La Superintendencia de Bancos (SB) finalizó la auditoría forense del Banco del Café, en la cual se concluye que se detectaron por lo menos seis anomalías, entre ellas, que se usaron fondos de esa entidad para financiar a Bancafe International Bank y a Vipasa; descubrieron sobregiros y que se perdió dinero en la compra de inmuebles.

También descubrieron que se trasladó parte de la cartera de Bancafé a entidades relacionadas.

La auditoría, que pretendía encontrar posibles fraudes financieros, detectó seis casos, los cuales deberán ser enviados al Ministerio Público.

El primero se trata del financiamiento que Bancafé dio a Bancafe International Bank por US$36 millones 998 mil 842.61, que representaban 44.7 por ciento del patrimonio computable de esa entidad bancaria. Esos fondos eran pagados en las cajas de Bancafé en Guatemala.

Los personeros de esa entidad ignoraron el reparo que la SB les hizo en mayo del 2006, en el que se les indicaba que habían incumplido con el artículo 47 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros, al dar financiamiento a una sola persona jurídica por más de 15 por ciento de su patrimonio computable.

El segundo hecho consiste en que Bancafé otorgó créditos por más de Q541 millones 244 mil 493.84 a diferentes deudores, cuyo destino final fue la cancelación que éstos tenían con Bancafe International.

Además, se localizó información que determina otras entidades vinculadas al banco y a sus accionistas constituidos en El Salvador y una en islas Caimán.

Las ubicadas en El Salvador son Asesores Regionales, S.A. de C.V. (Aresa), y Transacciones Bursátiles, S.A de C.V. (Transbursa), que en conjunto presentan pérdida de Q744 millones 764 mil 440.84 y déficit de Q799 millones 620 mil 373.58.

Pago de inmueble

Uno de los hallazgos detectados en la auditoría explica que, el 17 de mayo del 2006, Bancafé pagó Q15 millones 220 mil a Bancafe International Bank, como anticipo por la compra de un inmueble cuyo propietario era Servicios Generales del País, antes identificado como Servicios Empresariales, una de las empresas vinculadas.

Eso obra en la escritura pública número tres, autorizada el 26 de mayo del 2006 por la notaria Dorys Mariella Flores Urrutia, pero cuando se hizo la investigación en el Registro de la Propiedad, se estableció que a pesar de haberse pagado, aún está a nombre de Servicios Generales.

Otros problemas

Uno de los casos que salió a luz después de la intervención de Bancafé fue la supuesta simulación del crédito de Q30 millones que le fue dado a José Miguel Fernández, el 11 de agosto del 2006, con el que se supone se cubrió un sobregiro de Q28 millones que tenía Valores e Inversiones del País, S.A. (Vipasa).

A esas anomalías se suman otros créditos dudosos otorgados a empresas vinculadas, los cuales ascienden a Q51 millones, uno de los factores que influyeron en la insolvencia patrimonial de Bancafé y que concluyó con la suspensión de operaciones por parte de la Junta Monetaria.