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El Gafilat informa sobre lavado de dinero por medio de supuestas remesas en Centroamérica
La trata de personas y el tráfico de migrantes son dos de los delitos más transversales en Latinoamérica y los recursos provenientes de los ilícitos se blanquean con un nuevo método.
Las remesas a El Salvador, Guatemala y Honduras ascienden a alrededor de US$37 mil millones cada año, que representa más del 20 por ciento del PIB. (Foto, Prensa Libre: Freepik).
La versatilidad con que las redes criminales mueven los flujos de dinero por la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, también se ve reflejada en el blanqueo de recursos de procedencia ilícita, sobre todo en los países de Centroamérica, que es se ha convertido en un corredor de tránsito hacia Estados Unidos.
Por lo menos, así lo refleja el “Informe de Tipologías Regionales de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo Latinoamérica” que elaboró el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) de la cual Guatemala es miembro.
Uno de los aspectos destacados en el documento es que se ha generado alarma por las maneras más visibles con que se extrae dinero de las víctimas, a medida que aumenta el fenómeno de la migración, que conlleva un desplazamiento masivo de personas.
El documento analizó 52 casos que exponen las tipologías, productos y sectores utilizados para lavar activos, durante el período 2021-2022, y los delitos relacionados con la trata de personas y tráfico ilícito de migrantes es considerado como temático, así como uno que tiene relación con las remesas, las tipologías utilizadas, su consistencia y amenazas.
Primera Conexión
En uno de los casos que involucra el análisis del Gafilat para Guatemala, se identificaron fondos provenientes del tráfico ilícito de personas y la utilización de agentes bancarios para el envío y recepción de remesas y transferencias internacionales, relacionado con una red que logró lavar unos Q1 mil 795 millones en Guatemala, utilizando como fachada la compra y distribución de combustibles en Huehuetenango.
Además del tráfico ilícito de personas, el caso es muy complejo ya que también se detectó que fue el medio para otros delitos como el tráfico de estupefacciones y sustancias psicotrópicas, corrupción, contrabando y otros delitos en un área fronteriza con México.
Otra modalidad es “la colocación y estratificación de fondos provenientes del narcotráfico” en el que se pudieron utilizar activos virtuales para el blanqueo de dinero, ya que los depósitos en cuentas de ahorro y monetarias se realizaron en sectores fronterizos y se destinaron varios países de la región.
Nueva tipología
El informe del Gafilat detalla un caso que se detectó en Honduras, sobre el uso de supuestas remesas para operar fondos provenientes del tráfico de personas por montos de hasta US$65 mil en tres años, con conexiones transaccionales en Guatemala y México.
Entre las señales de alerta recabadas, están el envío y recepción de remesas por montos bajos sin relación aparente con el remitente y el beneficiario; transferencias enviadas y recibidas desde países fronterizos que forman parte de la ruta migratoria hacia Estados Unidos y transacciones que por su monto, no corresponden al perfil del cliente.
Al hacer una exposición del caso, una persona “X” que se declara ser comerciante por la venta de ropa, que forma parte de la banda del crimen organizado y vinculado al tráfico de personas, traslada individuos en las fronteras de Honduras, Guatemala y México, se realizan pagos fraccionados por parte de la víctima o por un familiar de esta, con un promedio US$8 mil, realizados con una frecuencia de al menos dos a cuatro ocasiones en una período de 60 días por sumas entre US$781 hasta US$2 mil 488.
En un lapso de tres años (2011-2013) envió como mínimo tres remesas por beneficiario, con una periodicidad de por lo menos una al mes; por una suma promedio total durante los tres años de US$121 mil 287.96, los cuales fueron remitidos a diferentes personas sin relación comercial o familiar aparente; los fondos fueron enviados a múltiples países como Honduras, por una suma de US$2 mil; Guatemala por un total de US$49 mil 64.04; México, US$65 mil 174.76 y Estados Unidos por US$2 mil 57.73; siendo el concepto de estos montos, el pago realizado por las víctimas o los familiares a medida que van avanzando entre las fronteras con rumbo hacia Estados Unidos.
Así también entre los años 2012-2013 recibió remesas por parte de terceras personas sin un vínculo familiar o comercial razonable, por un monto total aproximado de US$19 mil 518.55, con una periodicidad de dos a tres transacciones por mes, por montos que oscilan en US$48 hasta US$2 mil. Dichos fondos procedentes de diversos países como Honduras (US$2 mil 556), México (US$429.71) y Estados Unidos (US$16 mil 532.54).
Para este caso, según el documento oficial, los movimientos de remesas con cantidades mayores se efectuaron por medio de una entidad financiera que tiene presencia en Honduras y en México.
Giros hacia Ecuador
En Ecuador, el informe de Gafilitat, presenta el expediente de “Traspaso de bienes como pago para el traslado de ilícito de migrantes hacia Estados Unidos”, y cómo se detectaron señales de alerta de giros enviados a Guatemala, México y EE. UU., por parte de personas a las que no se les identificó un vínculo familiar.
Además de tales transferencias y depósitos, al poco tiempo se registraron movimientos migratorios en Perú, Colombia, México y Estados Unidos, sin que se observe el retorno de las personas a Ecuador.
El caso se origina por la denuncia de un familiar migrante, en contra de la persona que ofrecía el traslado ilícito desde Ecuador a Estados Unidos, pero que lamentablemente falleció en México antes de ingresar a su destino, pero luego recibía amenazas para lograr el pago de los valores que en vida prometió entregar el occiso a la organización.
Al respecto se identificaron giros despachados/recibidos desde Guatemala, México y EE. UU., a los integrantes de la red criminal.
Escenario regional
Sobre el delito de trata de personas y tráfico ilícito de migrantes, el Gafilat indica en su parte de conclusiones que se pudo apreciar el uso de empresas fachada para introducir en el mercado legal el producto de la actividad delictiva.
Y se observó la realización de transacciones por debajo del umbral o incluso por montos que no correspondían al perfil de la persona. También se identificó el uso de recursos provenientes del crimen organizado, así como de personas jurídicas para mezclar el dinero en efectivo.
También se detectaron operaciones de cambio de divisas y la estratificación de fondos, utilizando distintas cuentas relacionadas entre sí, y la utilización de entidades que se dedican a proveer activos virtuales.
SIB: “Prevenimos y denunciamos”
Prensa Libre solicitó la opinión del superintendente de Bancos, Saulo de León, respecto a las posibles vulnerabilidades del sistema financiero nacional que pueden ser utilizadas por el crimen organizado para lavar dinero, a lo cual respondió que “en el tema de la prevención de lavado dinero, nosotros como Superintendencia de Bancos, como IVE (Intendencia de Verificación Especial) y como sistema de personas obligadas, tenemos el mandato de prevenir estas actividades delictivas, pero el combate le corresponde al Ministerio Público y al Organismo Judicial.
Aquí hay una palabra muy clave y es conciencia y voluntad para mantener la prevención vigente en todo momento. Una de las labores de la IVE es mantener presencia en el sistema bancario para que establezcan políticas, midan sus riesgos y tengan mecanismos de detección y reporte de transacciones sospechosas.
Como Unidad de Inteligencia Financiera, previene el lavado de dinero, pero detrás de esa actividad, hay un sinfín de delitos y nosotros tenemos identificados al menos 17 delitos con mayor incidencia en Guatemala.
No quiere decir que haya lavado en el sistema bancario; es que tenemos mecanismos de control que identifican potenciales transacciones que podrían ser delito y lo que nosotros hacemos es pasarlas por el tamiz del Ministerio Público para que se haga una investigación penal”.
Añadió que la SIB ha generado mecanismos para poder hacer análisis estratégicos y establecer redes transaccionales, de propiedad, geográficas e internacionales para poder apoyar al MP en la lucha y el combate al lavado de dinero. Además, que “el 99.9% de todas las remesas se canaliza a través de entidades que están registradas en la IVE como personas obligadas y cada mes reportan todas las transacciones”.
Qué es el Gafilat
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) es una organización intergubernamental que agrupa a 18 países de América del Sur, Centroamérica y América de Norte: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Cuba, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana y Uruguay.
El Gafilat elabora informe de tipologías regionales de manera periódica, correspondiendo el último informe al período 2019-2020. Como parte de este proceso continuo, se decidió analizar los métodos de LA detectados por los países del GAFILAT en el período 2021-2022.
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