Es el método llamado “gota a gota” que emplean prestamistas colombianos que han extendido sus actividades delictivas a nivel transnacional, operando en varios países de la región, incluyendo a Guatemala.
Esta táctica bajo la que operan estos grupos, ya ha sido identificada por las unidades especializadas del Ministerio de Gobernación (Mingob) que investigan a este tipo de estructuras y han dado seguimiento y capturado a varios de sus miembros en distintos puntos del país.
Ante la advertencia que hizo el Gobierno de Nayib Bukele en El Salvador de expulsar a colombianos con estatus “migratorio irregular” y de imponerles un plazo para abandonar ese país, esto es lo que las autoridades de Guatemala han establecido sobre cómo funciona la modalidad conocida como “gota a gota”.
“Gota a gota”
La práctica “gota a gota” de los prestamistas colombianos es considerada por las autoridades guatemaltecas como préstamos de usura.
Son créditos informales ofrecidos por personas particulares, en este caso de origen colombiano, que entregan cierta cantidad de dinero a quienes buscan cubrir la necesidad de un pago, una deuda o consumo urgente.
Sin embargo, estos préstamos tienen intereses sumamente altos y son difíciles de pagar.
La crisis económica que una persona puede estar atravesando, la hace vulnerable al modus operandi de estos grupos delictivos.
Las autoridades han identificado que los prestamistas colombianos da un trato como “clientes” a los deudores.
En las calles o las redes sociales aparecen constantemente los anuncios para ofrecer este tipo de créditos, los cuales son fáciles de adquirir, sin fiador, con grandes cifras, bajo la falsa promesa de que así pueden solventar sus problemas de dinero.
Una llamada o acuerdo verbal, una copia del documento de identificación y datos personales como dirección de vivienda y teléfonos, son lo único que el prestamista solicita para entregar el “préstamo exprés”, dicen las autoridades.
El acuerdo sobre el dinero es pagar en cuotas, pero si en caso el deudor se atrasa y no efectúa un pago, los prestamistas colombianos comienzan a extorsionar a los “clientes” con sus propiedades.
Según la Policía Nacional Civil (PNC), si en últimos términos, el deudor no consigue pagar la deuda entonces es asesinada y la deuda pasa al familiar más cercano. De acuerdo a las investigaciones de la policía, así se forma un círculo criminal hasta que se cumpla con la deuda.
Este mercado ilícito se logra asentar en los países gracias al dinero que han obtenido proveniente de actividades de narcotráfico y también es una forma de lavar el dinero.
Cómo está conformada la estructura “gota a gota”
La estructura de prestamistas “gota a gota” colombianos se conforma de varios niveles para captar ilegalmente el dinero. Este es el esquema que han identificado autoridades guatemaltecas:
- El Junior: administra el dinero y a los miembros de la estructura. Además se encarga de recibir a los nuevos miembros cuando llegan al país y les asigna el territorio de operaciones, es decir, el lugar donde colocarán los créditos.
- Administrador o coordinador: se encarga de entregar y recibir el dinero de parte de los supervisores. También se encarga de la logística, incluyendo comprar cuentas bancarias de terceras personas, administrar y monitorear sitios web y redes sociales.
- Supervisor: es quien está pendiente de los miembros de la estructura desplegados en el territorio a su cargo, generalmente pueden ser cinco o diez. Este recibe el dinero que recolectan los cobradores o llamados “asesores de venta”.
- Cobradores: colocan el dinero en préstamos pequeños en el mercado informal y le entregan cuotas diarias al supervisor.
- Colaboradores: estos son quienes hacen la publicidad, generalmente de boca a boca, es decir, recomendando posibles clientes o posibles sectores del comercio informal donde pueden colocar créditos.
Región en la que operan
Los puntos en donde más se han detectado las operaciones de prestamistas colombianos son en los departamentos del Suroccidente como San Marcos, Quetzaltenango, Escuintla y Retalhuleu. Además también se han detectado casos en Suchitepéquez, Jutiapa, Petén, Chiquimula, Izabal, Jalapa y en el departamento de Guatemala.
El 9 de febrero de 2022, la Policía Nacional Civil (PNC) capturó en Mixco a Rafael Quinteros y Anderson Villegas, cuando ambos amenazaban con arma de fuego a un supuesto cliente. Luego de que agentes intervinieron, los dos sujetos intentaron sobornarlos ofreciéndoles Q2 mil 500 para evitar que fueran consignados.
Otros de los casos ocurrió el 19 de agosto de 2022 en San Bernardino, Suchitepéquez, cuando Jaider Garnica Viloria, de origen colombiano, también fue sorprendido luego de ingresar por la fuerza a la casa de habitación de una mujer a la que golpeaba para exigirle la cuota del préstamo.
El 14 de noviembre de 2022, otro colombiano identificado como Deiver Julian Torres Quintero fue arrestado en Jalapa, por amenazar de muerte a una supuesta clienta a la que le había hecho entrega del préstamo rápido.
Colombiano prestamista capturado amenazaba a una mujer por deuda
En barrio San Francisco zona 3 de Jalapa, fue detenido el colombiano Deiver Julián Torres Quinteto, de 30 años, supuesto prestamista sindicado de amenazar a una mujer por el pago diario de una deuda. pic.twitter.com/ETo4aYNhPa
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) November 14, 2022
Otra captura se dio el 19 de noviembre de 2022, en Chiquimula. El colombiano Víctor Alfoso Orozco también fue descubierto cuando amenazaba de muerte a sus “clientes”.
