Hace un año, por similar cantidad de personas, había 15.2 puntos de acceso.
Otro indicador de crecimiento es el número de cuentas de depósitos, que pasó en un año de 16 mil 670.6 a 18 mil 515.9 cuentas por cada 10 mil personas.
Según el documento, el porcentaje de adultos con al menos un préstamo bancario bajó de 14.9% a 14.7%.
A marzo de este año se contabilizaron un millón 236 mil 218 deudores, con préstamos por Q49 mil 637 millones.
En similar mes del 2014 había un millón 257 mil 42 deudores con créditos, por Q45 mil 117 millones.
La SIB refleja en su informe las siguientes estadísticas:
En los últimos cuatro años, el número de agencias ha crecido 11.58%.
Desde el 2012, el número de agentes bancarios aumentó 53.63%.
El número de cajeros automáticos creció 37.92% en los últimos cuatro años.
El departamento de Guatemala cuenta con cuatro mil 578 puntos de acceso.
El total de puntos equivale al 33.47% de participación general.
El análisis abarcó una población adulta de ocho millones 417 mil 835 guatemaltecos.
Más agencias
Según el informe, el número de agencias bancarias pasó de tres mil 416 a tres mil 479, mientras que los agentes bancarios aumentaron de seis mil 234 a seis mil 752, y los cajeros automáticos aumentaron de tres mil 152 a tres mil 426.
Luis Lara, gerente general del Banco Industrial, explicó que Guatemala sigue experimentando crecimiento en el porcentaje de bancarización, y a la fecha se calcula que 40 de cada cien guatemaltecos tiene una relación formal con la banca.
Según Lara, para medir el nivel de bancarización se utilizan dos indicadores. El primero es el número de créditos sobre el producto interno bruto (PIB), en donde el país está en 36%. El segundo indicador mide los depósitos sobre el PIB, y se calcula que es de 42%.
“La infraestructura en Guatemala es inmensa, pues contamos con más de tres mil agencias, como cinco veces más que Panamá”, dijo Lara.
El ejecutivo bancario recordó que tener infraestructura de ese tamaño es importante, pero no significa que haya más bancarización, pues tiene mucho que ver el nivel de educación de los pobladores.
Según Lara, el proceso de bancarización va por buen camino, pero se debe invertir más y acelerar el paso.
Lara agregó que la penetración que ha tenido la telefonía celular ayuda y, sumado al incremento en el nivel de educación, permitirá crecer más rápido en el proceso de bancarización.
Según afirmó el ejecutivo, Guatemala tiene un nivel de bancarización similar a México.
En la actualidad, “el obstáculo más grande es la falta de educación, y la gente va más con el usurero, porque lo conoce, y le da miedo entrar en el banco”, afirmó Lara.
