En negocios clonan tarjetas de crédito
EE.UU. capacitará sobre prevención de fraudes
Por: Leonardo Cereser

De tres a cuatro casos de clonación de tarjetas de crédito o débito al mes en lugares de consumo reportan al Comité de Seguridad Bancaria, lo que ha llevado a la asociación de emisores de esos documentos a promover capacitación por parte de un experto de EE.UU.

“Hace un año iniciaron los casos de clonación, y no han cesado desde entonces”, reconoció Jorge Luis Flores, subdirector del Comité de Seguridad Bancaria de Guatemala (CSBG).

Para prevenir las estafas mediante la copia de los datos de tarjetas de crédito o débito, la Asociación de Emisores de Medios de Pagos (AEMP) patrocinará un curso impartido por un experto del servicio secreto de Estados Unidos sobre fraude con estos plásticos y falsificación de dinero.

La capacitación será para el sector de seguridad y justicia del Estado y sistema bancario.

Flores refirió que los delincuentes utilizan dispositivos para obtener datos de la banda magnética de la tarjeta y luego la clonan para efectuar retiros en efectivo.

“Tenemos información de que una banda lleva algunos años operando en España y países de Latinoamérica, y en Guatemala se han estado dando casos”, apuntó.

El primer hecho reportado en el país fue en Sacatepéquez, con la captura de dos venezolanas, en marzo del año pasado, que utilizaban un dispositivo en un cajero para clonar tarjetas.

Luis Reyes, jefe de la Sección de Delitos Económicos, de la Policía Nacional Civil (PNC), informó que los delincuentes coordinan con trabajadores de restaurantes, discotecas y otros negocios, para que éstos obtengan los datos con un dispositivo electrónico cuando los clientes pagan.

Para frenar la situación, la AEMP organizó para el 18 y 19 de este mes la capacitación para miembros de la PNC, investigadores del Ministerio Público (MP) y jueces, a efecto de que tengan herramientas para la detección, averiguación y juzgamiento de fraudes con tarjetas de crédito y falsificación de billetes.

Del servicio secreto

Kenny Vélez, experto del servicio secreto de Estados Unidos sobre estos temas y especialista en seguridad de empresas de emisión de tarjetas de crédito y débito, será el capacitador.

Aunque no hay dato exacto de la cantidad de casos de clonaciones, se han reportado en Antigua Guatemala, la capital y áreas de Sololá. Los turistas son más susceptibles, debido a que permanecen poco tiempo en el país y es más difícil que se percaten de la clonación.

Pese a las informaciones, el jefe de seguridad de Visanet, Manuel Cordón, opinó que las tarjetas de crédito siguen siendo el modo de pago más seguro, y que las capacitaciones van a ayudar para que el sector justicia persiga con mayor eficacia a las bandas dedicadas a los fraudes.

El CSBG instó a las personas que hayan sido víctimas de robo a que denuncien y se acerquen a las autoridades, para reforzar la investigación. Ante la problemática, entidades bancarias ofertan servicio de seguro contra clonación de tarjetas.

Antecedente

El Comité de Seguridad Bancaria de Guatemala (CSBG) detectó a una banda internacional que clona tarjetas de crédito y débito.

Una banda de delincuentes que opera aquí y fuera del país estaría reclutando personal de discotecas, restaurantes y gasolineras, para que suministren datos de tarjetahabientes guatemaltecos y extranjeros.

Según el CSBG, serían unas 40 personas implicadas en la clonación de tarjetas en el país, la mayoría, extranjeras.

Antigua Guatemala, restaurantes de la zona 10 y Majadas, zona 11, serían algunos de los sitios donde los delincuentes contactan meseros para la obtención de datos del documento.

En un cajero automático se descubrió el año pasado un aparato que copiaba la información de la tarjeta de crédito o débito. Hubo capturas.

Se tiene información de esta forma de operar en España.

Los turistas son víctimas perfectas para esa banda, ya que es más difícil que se percaten del delito.

A la hora de pagar

Los clonadores de tarjetas de crédito y débito obtienen los datos de los tarjetahabientes al momento de un consumo.

Las bandas buscan cómplices, como trabajadores de restaurantes y discotecas, quienes tienen contacto con las tarjetas durante el pago de los clientes.

Obtienen los datos al pasar la tarjeta en un dispositivo electrónico que copia la información, como número de cuenta, nombre, empresa o banco donde fue extendida.

Mediante un software especial pueden obtener los datos recopilados en el dispositivo electrónico.

Poseen aparatos y plástico en blanco en el que pueden troquelar y copiar la información de la tarjeta en la banda magnética, realizando falsificaciones casi exactas.

Los delincuentes prefieren realizar transacciones pequeñas, pero seguidas, para evitar que los bancos llamen al tarje tahabiente y confirmen con él sobre la ejecución de consumos importantes.

Aunque en la mayoría de casos los delincuentes usan la tarjeta clonada en el mismo país donde se cometió el acto ilícito, hay datos de uso en el extranjero.

La clonación de tarjetas también se ha logrado con la instalación de dispositivos electrónicos en cajeros automáticos donde los delincuentes obtienen la información para luego vaciar las cuentas.

Se sugiere:

No perder de vista su tarjeta a la hora de un consumo.

Es preferible que el lugar donde se ubican los aparatos lectores estén a la vista del tarjetahabiente.

Empezar a sospechar si la transacción de pago dura más de 15 minutos.

No concentrar todos los fondos en una sola tarjeta de débito.

Si el lugar no inspira confianza, abstenerse de usar la tarjeta.

Al utilizar cajero, cerciórese de que no haya dispositivos agregados; tienen que estar incorporados en el aparato.

Fuente: PNC.