ley antilavado

Diputados aprueban en tercer debate la Ley contra el Lavado de Dinero

Tue, 14 Apr 2026 22:52:07 +0000

Guatemala

Diputados aprueban en tercer debate la Ley contra el Lavado de Dinero

La aprobación por parte del Legislativo de la iniciativa 6593 permitirá modernizar la legislación guatemalteca para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, al integrar en una sola norma las disposiciones vigentes.

Carlos Gómez

14 de abril de 2026

16:52h

Con 125 votos a favor los diputados aprobaron en su tercer debate la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u otros activos y el Financiamiento del terrorismo. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL).

Con 125 votos a favor, fue aprobada este martes en su tercer debate la iniciativa 6593, por medio de la cual se crea la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, presentada al Congreso por el Organismo Ejecutivo en septiembre del año anterior.

Según se establece en dicha iniciativa, el objetivo de la ley es modernizar y unificar en un solo marco legal las normativas vigentes en el país para prevenir y contrarrestar estos delitos, y ajustar la legislación guatemalteca a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y diversos convenios internacionales de los cuales Guatemala es firmante.

Diputados de distintos bloques legislativos han indicado que la aprobación de esta ley “es de suma importancia para la protección del sistema financiero nacional y para evitar que Guatemala sea incluida en la lista gris de países que no cumplen con los estándares establecidos en materia financiera y en el combate de estos ilícitos”.

En el 2027, el país será evaluado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat). Para esta evaluación es necesario contar con una norma actualizada en la materia, afirmó Jorge Ayala, presidente de la Comisión de Economía.

LECTURAS RELACIONADAS

Congreso retomará análisis del subsidio a los combustibles después de Semana Santa

Subsidios: se estancan en el Congreso propuestas de apoyo a consumidores por alzas de combustibles

“Creemos que es parte de los compromisos que como estado de Guatemala debemos tener ante el Grupo de Acción Financiera, Gafi, que realizará una visita al país en febrero del 2027. Esa iniciativa lo que hace es actualizar los dos cuerpos legales que tratan el tema del lavado y el financiamiento del terrorismo en una estructura que cambia también el enfoque basado en riesgo y establece claramente las funciones y las responsabilidades de las personas obligadas y también de las unidades de inteligencia financiera”, afirmó Ayala.

Dentro de esta iniciativa se introducen cambios estructurales en el sistema antilavado del país. Además, se busca fortalecer el sistema preventivo y el régimen sancionatorio, así como mejorar la coordinación institucional.

En la ley también se introduce el modelo utilizado internacionalmente denominado “enfoque basado en riesgo”, que obliga a las instituciones a identificar, evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero.

Dentro del dictamen emitido también se incorporaron enmiendas orientadas a mejorar su aplicación práctica y se introdujeron cambios para armonizar la iniciativa con otras leyes nacionales y con estándares internacionales, con el fin de evitar contradicciones legales.

Los principales aspectos contenidos en la ley son:

Modernizar la legislación antilavado
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Precisar definiciones clave del régimen preventivo
Ajustar el alcance de los sujetos obligados
Fortalecer la coordinación institucional y la supervisión
Alinear la legislación guatemalteca con estándares internacionales

LECTURAS RELACIONADAS

Hackeo a Digecam ocurre en medio de creación del comando estratégico del Ejército

Ataque informático afecta al Laboratorio Nacional de Salud y activa protocolos de seguridad

Ley de Ciberseguridad es retirada de la discusión

Luego de la aprobación de la ley antilavado, los diputados entraron a conocer en tercer debate la iniciativa de ley 6347, que propone la creación de la Ley de Ciberseguridad.

El diputado Elmer Palencia, segundo vicepresidente del Congreso, presentó una moción privilegiada para que el dictamen de dicha propuesta de ley fuera devuelto a las comisiones de Asuntos de Seguridad Nacional y de Economía del Congreso, que habían emitido un dictamen conjunto, ya que, según indicó el congresista, “contiene varias debilidades y no tiene una delimitación de las competencias que corresponderían a cada una de las entidades encargadas de su aplicación”.

“No necesitamos cualquier ley. Una ley mal diseñada puede generar una falsa sensación de seguridad sin construir capacidades reales de prevención, coordinación y respuesta. La iniciativa en discusión reconoce la importancia del tema, pero presenta debilidades importantes. La principal es que mezcla materias distintas: ciberseguridad, ciberdelitos, respuesta institucional, sin delimitar competencias. Eso no fortalece al Estado, genera confusión y debilidad”, afirmó el parlamentario.

Los diputados de varios bloques legislativos respaldaron la propuesta de Palencia, y afirmaron que el Congreso “no debe responder a la coyuntura del momento”, haciendo énfasis en el “hackeo” de datos ocurrido recientemente en la Dirección General de Control de Armas y Municiones (Digecam).

Finalmente, la propuesta del congresista para retirar de la agenda la ley de ciberseguridad fue aprobada con 94 votos a favor, por lo que fue remitida nuevamente a las comisiones de Asuntos de Seguridad Nacional y de Economía para que emitan un dictamen por separado sobre la propuesta de ley.

Congreso conoce en primera lectura la iniciativa de ley contra lavado de dinero

Tue, 24 Mar 2026 22:16:15 +0000

Guatemala

Congreso conoce en primera lectura la iniciativa de ley contra lavado de dinero

Diputados conocieron en primera lectura la iniciativa 6593, que propone unificar y modernizar las leyes vigentes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Carlos Gómez

24 de marzo de 2026

16:16h

La iniciativa de ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, finalmente fue conocida por los diputados en su primera lectura dentro del hemiciclo legislativo. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL).

Finalmente, los diputados en el Congreso conocieron, en su primera lectura, la iniciativa 6593, con la que se busca aprobar la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, que fue presentada por el Organismo Ejecutivo al Legislativo en septiembre del año anterior.

Con esta ley, de acuerdo con los promotores, se busca modernizar y unificar en un solo marco legal las normativas vigentes en el país para prevenir y contrarrestar estos delitos, ajustando la legislación guatemalteca a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y diversos convenios internacionales.

Según han indicado varios diputados, la aprobación de esta normativa es de suma importancia para la protección del sistema financiero nacional y para evitar que Guatemala sea incluida en la lista gris de países que no cumplen con los estándares establecidos en materia financiera y en el combate de estos ilícitos.

“Necesitamos aprobar esta iniciativa porque debemos estar en homologación jurídica y normativa con el resto de los países con los que tenemos relaciones o fronteras, para generar condiciones de inversión para Guatemala. Si nosotros no actualizamos la ley contra la narcoactividad, que es del 2001 y que se viene a modernizar con esta iniciativa de ley, podríamos quedar fuera del grupo de países con condiciones para atraer la inversión o que ofrecen certeza jurídica o garantías para la consolidación del régimen de justicia”, afirmó el diputado Raúl Barrera, del bloque oficial.

LECTURAS RELACIONADAS

Gobierno defiende subsidios al diésel y gas ante alza de combustibles

Congreso intentará destrabar ley antilavado tras rezago y ante riesgo de sanción internacional

“Esa iniciativa lo que hace es actualizar los dos cuerpos legales que tratan el tema del lavado y el financiamiento del terrorismo en una estructura que cambia también el enfoque basado en riesgo y establece claramente las funciones y las responsabilidades de las personas obligadas y también de las unidades de inteligencia financiera. Consideramos que la ley es una ley importante; recordemos que es una iniciativa que debe ser aprobada con 107 votos y todo su proceso de aprobación requiere ese quorum”, afirmó Jorge Ayala, presidente de la Comisión de Economía.

En la sesión ordinaria del martes 17 de marzo se preveía que la propuesta de ley sería conocida en su primera lectura ya que habían más de cien diputados en el hemiciclo, esto luego de que se aprobó en tercera lectura la iniciativa para mejorar las pensiones de los jubilados del Instituto de Previsión Militar (IPM).

Sin embargo, al concluir dicha aprobación, diputados de varios bloques legislativos, principalmente de las bancadas Unidad Nacional de la Esperanza (UNE) y Vamos, comenzaron a retirarse de la sesión, que minutos después fue suspendida debido a que no se contaba con el quorum mínimo de 80 diputados para continuar con el proceso, el cual requiere 107 votos para su aprobación en tres lecturas.

No se entra a conocer subsidios

Además de los puntos incluidos en la agenda, los jefes de bloque habían acordado durante la mañana de este martes, tras una reunión con autoridades de los ministerios de Energía y Minas y de Economía, que había disponibilidad para que se entrara a conocer en el pleno, durante la sesión ordinaria, la propuesta de ley para subsidiar los combustibles, debido al incremento registrado en los últimos días en los precios.

Sin embargo, al concluir la primera lectura de la Ley Antilavado, el diputado oficialista Raúl Barrera solicitó la revisión del quorum dentro del hemiciclo. Al efectuarse la revisión, la Junta Directiva constató que únicamente se encontraban 76 diputados, por lo que no se alcanzaba el número establecido en la ley para continuar con la sesión, la cual fue levantada por el presidente del Legislativo, Luis Contreras.

Sobre las alternativas que se consideran para buscar soluciones a la problemática, el presidente del Congreso indicó que se analizará si se aplica algún subsidio o si se modifica algún impuesto relacionado con los combustibles, y aseguró que la primera alternativa es más viable.

“Que lleguemos a un consenso, qué vamos a hacer con el diésel, con la gasolina super y regular. Esperamos que sea subsidio, el subsidio es más fácil de aplicarlo; el impuesto es un poco más problemático porque necesita opiniones, el subsidio no lo necesita”, puntualizó Contreras.

Pese a romper quorum para aprobar la Ley Antilavado, diputados dicen que hay consenso

Thu, 19 Mar 2026 06:15:00 +0000

Guatemala

Pese a romper quorum para aprobar la Ley Antilavado, diputados dicen que hay consenso

Una aparente “resistencia” de varios diputados de distintos bloques en el Congreso impidió que se conociera la iniciativa de ley contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, luego de que diputados de distintos bloques abandonaran la sesión el pasado martes.

Carlos Gómez

19 de marzo de 2026

00:15h

Luego de la aprobación de las reformas a las jubilaciones de los afiliados al IPM, el pasado martes, diputados de distintos bloques legislativos se retiraron del hemiciclo impidiendo que se conociera en primera lectura la Ley Contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. (Foto Prensa Libre: Byron Rivera).

Cómo una resistencia “pasiva” califican algunos diputados la actitud asumida por varios de sus colegas al evitar que se conociera la iniciativa 6593, con la que se busca la creación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, que había sido agendada para su primera lectura el martes 17 de marzo.

Esta iniciativa de ley busca fortalecer, reforzar y modernizar el marco normativo actual contra el lavado de dinero, acorde con las recomendaciones y estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera (Gafi, en inglés). Por ello, su aprobación es importante para la protección del sistema financiero nacional y para evitar que Guatemala sea incluida en la lista gris de países que no cumplen con los estándares establecidos en materia financiera y en el combate de estos ilícitos.

En la sesión ordinaria del martes había más de cien diputados en el hemiciclo, por lo que se preveía que la propuesta fuera aprobada en primera lectura, después de que se aprobó en tercera lectura la iniciativa para mejorar las pensiones de los jubilados del Instituto de Previsión Militar (IPM).

LECTURAS RELACIONADAS

Congreso avala subir pensiones del IPM al salario mínimo y hacer evaluación financiera

Juramentan a magistrados: Nuevo TSE tendrá a su cargo las próximos dos elecciones generales

Resistencia “pasiva”

A criterio del diputado Orlando Blanco, cuarto secretario de la Junta Directiva del Congreso, existe cierto “temor” entre algunos diputados debido a las implicaciones que podría tener la nueva legislación en torno al lavado de dinero. No obstante, asegura que esto también se debe al desconocimiento del contenido real de la iniciativa, ya que de lo contrario continuará la resistencia “pasiva” para evitar su avance.

“Yo lo que diría es que hay que superar estos miedos infundados y hay que profundizar el tema en el conocimiento en torno al contenido real del dictamen para evitar este tipo de especulaciones y mientras eso no se dé, lo que va a continuar es este tipo de actitudes que al final reflejan una resistencia silenciosa, pasiva, pero siempre resistencia a que la ley avance en las lecturas correspondientes”, afirma Blanco.

Según explica, el primer llamado a los diputados para evitar un bloqueo es informarse sobre el verdadero objetivo de la ley, para que puedan emitir criterios con base en su contenido.

Por su parte, el diputado Samuel Pérez, del bloque oficial, comentó que en el pleno sí se contaba con el quorum suficiente para aprobar la iniciativa en primera lectura. No obstante, algunos diputados comenzaron a retirarse antes de que la propuesta fuera conocida, pese a que existían consensos para su aprobación inicial.

“Yo estaba justo terminando una intervención en el pleno argumentando nuestro voto sobre que es necesario aprobar la ley de jubilación universal – del IPM – y en ese momento empezaron a desmarcarse los diputados de diferentes bancadas porque se requería un quorum de 107 presentes. Había muchísimos diputados, había como 130 pero justo se iba a empezar a conocer la ley antilavado y me imagino que varios diputados que tienen negocios oscuros se empezaron a desmarcar”, comentó.

Pérez indicó que la iniciativa deberá ser agendada nuevamente entre los primeros puntos de la próxima sesión ordinaria, por lo que se esperaría que no se repita la misma dinámica ocurrida el pasado martes.

“Es apenas el primer debate y si vemos que la dinámica se repite pues ya tendremos que ver otras estrategias de evidenciar a quienes están desmarcando porque seguramente tienen negocios relacionados con lavado o terrorismo”, puntualizó.

Existen consensos

El jefe de la bancada UNE, Inés Castillo, afirmó que existe consenso con los demás bloques legislativos para lograr la aprobación de la iniciativa y descartó que el retiro de diputados de su bancada el martes haya sido una estrategia para frenarla.

“Tenemos el compromiso de avanzar en primera lectura con la iniciativa en contra del lavado de dinero. Es el compromiso que hemos adquirido con los otros bloques legislativos. Nos retiramos luego que se cumplió con una labor social equiparando a estos jubilados –del IPM– a una pensión que se equipare por lo menos a un salario mínimo”, afirmó Castillo.

También indicó que continuarán las pláticas con los diferentes bloques si es necesario modificar la propuesta cuando sea conocida en tercera lectura.

Asimismo, la diputada Alexandra Ajcip, subjefa del bloque Elefante, afirmó que la aprobación de la iniciativa es un compromiso adquirido por los jefes de bloque.

“Sin duda alguna es un punto fundamental para todos los bloques legislativos que esta iniciativa pueda ser ley. Guatemala tiene una lucha contra la corrupción y definitivamente, de manera personal, creo que esta ley va a apoyar a que esta lucha se pueda ir fortaleciendo por lo que es importante su aprobación”, afirmó.

Importancia de la ley

En el 2027, el país será evaluado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat). Para esta evaluación es necesario contar con una norma actualizada en la materia, por lo que el Congreso debe aprobar la normativa, afirmó Jorge Ayala, presidente de la Comisión de Economía.

“Creemos que es parte de los compromisos que como estado de Guatemala debemos de tener ante el Grupo de Acción Financiera, Gafi, que realizará una visita al país en febrero del 2027. Esa iniciativa lo que hace es actualizar los dos cuerpos legales que tratan el tema del lavado y el financiamiento del terrorismo en una estructura que cambia también el enfoque basado en riesgo y establece claramente las funciones y las responsabilidades de las personas obligadas y también de las unidades de inteligencia financiera. Consideramos que la ley es una ley importante, recordemos que es una iniciativa que debe ser aprobada con 107 votos y todo su proceso de aprobación requiere ese quórum”, afirmó Ayala.

LECTURAS RELACIONADAS

Congreso cierra puerta a transportistas y rechaza ampliar plazo para instalación de limitadores de velocidad

Cómo los nombramientos del Ejecutivo cambian el escenario en la Corte de Constitucionalidad

Mala priorización de la agenda

Según Ricardo Barrientos, director ejecutivo del Instituto Centroamericano de Estudios Fiscales (Icefi), lo ocurrido el martes evidencia una mala priorización de los temas que deben ser aprobados por los diputados.

“El contraste es dramático, sí se aprueba una disposición legal que aumenta en más de Q4 mil las pensiones a los militares a través del Instituto de Previsión Militar, pero, no se aprueba, por ejemplo, la legislación que se está citando –ley antilavado–”, afirma.

El experto también considera contradictorio que no se haya aprobado en primera lectura la ley contra el lavado de dinero, cuando en ocasiones anteriores se han aprobado iniciativas que, a su criterio, abren la puerta a estos ilícitos.

“En el 2024 se aprobó lo que coloquialmente se conocía como la Segunda Ley Ganadera, y esta disposición legal, a nuestro criterio, tenía ahí un tema que facilitaba a los abogados de decir que esta posible disposición ya fue declarada inconstitucional. Además, en esta legislatura, la mayoría de la alianza oficialista está más inclinada a apoyar disposiciones que se identifican como de alto riesgo para facilitar el lavado de dinero, como la Ley Ganadera, y no la legislación que está orientada a fortalecer el control”, puntualizó.

Fundamento de la iniciativa

La iniciativa 6593, que recibió dictamen favorable de la Comisión de Finanzas Públicas y Moneda y de la Comisión de Economía, está fundamentada en las 40 recomendaciones del Gafi, estándar internacional aceptado por más de 200 países para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

Estas recomendaciones se estructuran en los siguientes ejes:

Políticas y coordinación: Los países deben identificar sus riesgos y designar autoridades para coordinarlos y mitigarlos
Tipificación de delitos: Establece que los delitos como el lavado de activos deben estar definidos en la ley, con sanciones y mecanismos para el decomiso de bienes
Medidas preventivas: Obliga a entidades financieras y sectores no financieros (abogados, inmobiliarias, etc.) a identificar clientes, verificar el origen de los fondos y reportar operaciones sospechosas
Transparencia: Exige identificar a los beneficiarios finales de empresas y fideicomisos para evitar el ocultamiento de recursos ilícitos
Supervisión: Las autoridades deben supervisar el cumplimiento de estas normas y aplicar sanciones cuando sea necesario
Cooperación internacional: Facilita el intercambio de información y la asistencia legal entre países

Diputados abandonan la sesión y detienen la aprobación de la ley contra el lavado de dinero

Tue, 17 Mar 2026 23:48:36 +0000

Guatemala

Diputados abandonan la sesión y detienen la aprobación de la ley contra el lavado de dinero

El punto formaba parte de la agenda del pleno de diputados de este martes 17 de marzo, pero los diputados comenzaron a desmarcarse y se rompió la sesión justo antes de entrar a conocer la propuesta en su primera lectura.

Douglas Cuevas y Oscar Vásquez

17 de marzo de 2026

17:48h

Los diputados comenzaron a desmarcarse cuando estaba por ser tramitada l ley anti lavado. Fotografía: Prensa Libre (Erick Ávila).

El pleno del Congreso casi concluye con la agenda prevista para la sesión plenaria de este martes, pero la misma se levantó por falta de quorum cuando tan solo faltaba uno de los puntos del orden del día.

Los diputados tenían previsto tramitar en su primera lectura la iniciativa 6593, que propone crear la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento Terrorista.

El pleno del Congreso durante la primera parte de la sesión contó con la presencia de más de 107 diputados, lo que permitió la juramentación de los nuevos magistrados del Tribunal Supremo Electoral (TSE). También les alcanzó el quorum para emitir el decreto que da vida a la futura Corte de Constitucionalidad (CC), y emitió el acuerdo para la futura juramentación, cuya fecha será comunicada por la Junta Directiva del Congreso.

LECTURAS RELACIONADAS

Dictamen de ley antilavado refuerza supervisión financiera y coordinación del Estado, según Cámara de Finanzas

Ley Integral contra el Lavado de Dinero: principales cambios y nuevas obligaciones para profesionales en Guatemala

Con más de 100 diputados en el pleno, también se aprobó en tercera lectura y redacción final una nueva ley que mejora la cantidad de pensión que reciben los jubilados del Instituto de Previsión Militar (IPM); luego de esto, los diputados comenzar a desmarcarse y abandonar el hemiciclo.

La agenda, aprobada el pasado lunes 16 de marzo en jefes de bloques, incluía como último punto del día la aprobación en primera lectura de la ley anti lavado de activos, pero el más de centenar de diputados que estaba en el hemiciclo rápidamente comenzó a reducirse a tal punto que la sesión legislativa fue suspendida porque no había el mínimo de 80 legisladores para continuar con la plenaria.

Teme sanciones

El diputado Julio Héctor Estrada, integrante del bloque Cabal, y presidente de la Comisión de Finanzas del Congreso, advirtió que es necesario que el parlamento avance con esta iniciativa, de lo contrario, podría ser mal visto a nivel internacional.

“Yo estaba consciente de que había consensos”, declaró Estrada, indicando que llegó tarde por una reunión con el presidente de Alemania, pero que todavía le fue posible apoyar la emisión de los decretos, como se había consensuado en la sesión de jefes de bloques del día anterior.

“Vine a quedarme para leer la iniciativa de ley, no sé en qué momento se perdieron los consensos pero habrá que reunirnos de nuevo y buscar otra vez los apoyos para que se pase en primera, segunda y tercera lectura”, indicó.

Por su experiencia, el diputado considera que todavía es posible la aprobación de la ley si comienza a ser tramitada antes o poco después de Semana Santa, para que finalmente quede aprobada antes del receso parlamentario que inicia el 15 de mayo.

“Si pasamos de esa fecha y nos vamos a agosto con la aprobación, yo creo que ahí sí definitivamente nos vamos a la lista gris y hay consecuencias de financieras y de comercio y de inversión para Guatemala”, advirtió Estrada.

Diputados de varias bancadas conversan durante la sesión de este martes 17 de marzo, minutos antes de abandonar el pleno. (Foto Prensa Libre: Érick Avila)

¿Qué plantea?

El dictamen favorable a la iniciativa 6593, emitido por la Comisión de Economía del Congreso, propone modernizar el marco legal guatemalteco para la prevención y represión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, con el objetivo de alinearlo con estándares internacionales y preparar al país para la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), programada para el 2027.

La propuesta introduce cambios estructurales en el sistema antilavado del país y, según el dictamen, busca fortalecer tanto el sistema preventivo como el régimen sancionatorio, así como mejorar la coordinación institucional.

Una de las principales novedades es que la iniciativa plantea actualizar el marco legal vigente, que tiene más de dos décadas, para adaptarlo a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El dictamen incorpora un modelo utilizado internacionalmente conocido como “enfoque basado en riesgo”, que obliga a las instituciones a identificar, evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero.

Aunque la iniciativa mantiene su objetivo original, el dictamen incorpora enmiendas orientadas a mejorar su aplicación práctica.

También se introdujeron cambios para armonizar la iniciativa con otras leyes nacionales y con estándares internacionales, con el fin de evitar contradicciones legales.

En síntesis

Las principales novedades del dictamen de la Iniciativa 6593 se centran en:

Modernizar la legislación antilavado
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Precisar definiciones clave del régimen preventivo
Ajustar el alcance de los sujetos obligados
Fortalecer la coordinación institucional y la supervisión
Alinear la legislación guatemalteca con estándares internacionales.

Según la Cámara de Finanzas de Guatemala, las enmiendas introducidas en el dictamen buscan mejorar la aplicación práctica de la ley sin modificar su objetivo principal: combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y preparar al país para la evaluación internacional del sistema antilavado.

Dictamen de ley antilavado refuerza supervisión financiera y coordinación del Estado, según Cámara de Finanzas

Thu, 05 Mar 2026 06:10:00 +0000

normativa

Suscriptores

Dictamen de ley antilavado refuerza supervisión financiera y coordinación del Estado, según Cámara de Finanzas

La iniciativa de ley antilavado ya fue agendada y conocida en la instancia de jefes de bloque, por lo que se espera que entre a discusión en el Pleno del Congreso en los siguientes días. Existe expectativa de que pueda ser aprobada.

Urias Gamarro

5 de marzo de 2026

00:10h

La iniciativa de ley antilavado ya fue agendada y conocida en la instancia de jefes de bloque, por lo que se espera que entre a discusión en el Pleno del Congreso en los siguientes días. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Se prevé que, en el corto plazo, el Pleno del Congreso de la República comience la discusión de la iniciativa de ley contra el lavado de dinero, que tiene como fin modernizar los controles contra delitos financieros en Guatemala.

El pasado lunes 2 de marzo, en la reunión semanal de la instancia de jefes de bloque, se programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por lo que se entrará a su discusión y eventualmente a su aprobación.

La iniciativa 6593 cuenta con un dictamen favorable emitido por los diputados miembros de la Comisión de Economía del Congreso. La propuesta plantea modernizar el marco legal guatemalteco para la prevención y represión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, con el objetivo de alinearlo con estándares internacionales y preparar al país para la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), programada para el 2027.

José Estuardo Córdova, director ejecutivo de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), brindó una perspectiva del contenido de la normativa y de la necesidad de que sea conocida por el Legislativo.

¿Qué análisis han realizado al contenido de la ley sobre lavado de dinero luego del dictamen de la Comisión de Economía?

La iniciativa 6593 busca modernizar y actualizar el marco legal de Guatemala en materia de prevención y represión del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incorporando un enfoque basado en riesgo, fortaleciendo la coordinación interinstitucional y actualizando obligaciones para sujetos obligados, supervisión y régimen administrativo.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

El dictamen emitido por la Comisión de Economía es favorable e incorpora enmiendas; mantiene el objetivo de cumplir con las recomendaciones de Gafilat para el país y cumplir así con el estándar internacional.

En general, ¿cuáles son esos cambios?

Las modificaciones más relevantes tienden a concentrarse en precisiones operativas: definiciones y alcance de conceptos clave del régimen preventivo (incluyendo elementos vinculados a riesgo, debida diligencia, PEP y beneficiario final.

La delimitación y tratamiento de categorías de personas obligadas y su incorporación. Por otro lado, hay ajustes para asegurar coherencia con el marco jurídico nacional y con estándares internacionales.

En síntesis, más que alterar el propósito de la iniciativa, las enmiendas buscan mejorar su aplicación práctica y su consistencia normativa para que esta esté enfocada únicamente en combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

¿Cuáles son los principales cambios incluidos en el dictamen?

Desde la perspectiva de CFG, el dictamen refleja un cumplimiento con las 40 recomendaciones de GAFI: avanzar hacia un régimen moderno, con enfoque basado en riesgo, fortalecer la Unidad de Inteligencia Financiera (que es la IVE) y mejorar la coordinación del Estado para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo.

Los cambios introducidos parecen orientados a afinar el diseño institucional y los instrumentos de cumplimiento, por ejemplo, cómo se articula la coordinación y cómo se implementa la supervisión y el régimen administrativo, procurando mayor claridad y viabilidad en la ejecución.

La iniciativa como quedó, ¿responde al cumplimiento del Gafilat en la próxima evaluación mutua?

Sí. El dictamen y el contenido de la iniciativa se justifican expresamente en función de la necesidad de alineación a estándares internacionales y de preparación del país para la próxima evaluación.

“El dictamen refleja un cumplimiento con las 40 recomendaciones de GAFI: avanzar hacia un régimen moderno, con enfoque basado en riesgo, fortalecer la Unidad de Inteligencia Financiera (que es la IVE) y mejorar la coordinación del Estado para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo”.

Esto no debe entenderse como un tema sectorial, sino como una decisión de Estado: una legislación moderna y aplicable mejora la capacidad del país para demostrar efectividad, reducir riesgos reputacionales y mitigar impactos económicos asociados a escenarios de señalamiento internacional.

¿Qué se espera en su discusión final en el Pleno del Congreso?

Es una tarea que corresponderá definir a los señores diputados.

En el corto plazo, ¿qué se espera?

Lo que esperamos todos los guatemaltecos: que el tema avance favorablemente para poder tener un marco robusto contra la economía criminal. Posteriormente, corresponderá a las autoridades emitir los reglamentos que manda la ley.

Junta Monetaria pide al Congreso aprobar ley antilavado

Por medio de un desplegado de prensa, la Junta Monetaria (JM) reiteró al Congreso aprobar “con carácter urgente” la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”.

Este es el segundo llamado que la JM hace en el marco del proceso de aprobación del proyecto de ley, ya que en agosto del 2025 emitió una postura similar.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

La autoridad monetaria reitera que la aprobación de esta ley es de fundamental importancia para el país. Entre otras razones, destaca que contiene disposiciones que, al elevarse a rango de ley, prevendrían los actos criminales a los que se refiere mediante la implementación de un enfoque basado en riesgo, e incorporará estándares y mejores prácticas internacionales.

Además, según la posición de la JM, la normativa coadyuvaría a preservar la estabilidad y solidez del sistema financiero, facilitaría que el Banco de Guatemala continúe cumpliendo con su objetivo de mantener la estabilidad en el nivel general de precios, generaría un ambiente favorable para la atracción de inversión y sería un aspecto que las calificadoras de riesgo considerarían para la nota de calificación del país.

Para la Superintendencia de Bancos, el comunicado menciona que, por medio de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)—, contaría con un instrumento legal moderno que le permitiría cumplir mejor con sus atribuciones en la materia.

La postura oficial advierte que la no aprobación oportuna de esta ley generaría graves y perniciosas consecuencias para el país. Señala que una de ellas sería la inclusión del país en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) realizará a Guatemala a partir de enero del 2027.

“Por ello, el factor tiempo es vital, toda vez que la implementación de dicha ley requiere, además, la aprobación de una serie de reglamentos para hacerla funcional y efectiva”, recalca el comunicado.

La normativa coadyuvaría a preservar la estabilidad y solidez del sistema financiero, facilitaría que el Banco de Guatemala continúe cumpliendo con su objetivo de mantener la estabilidad en el nivel general de precios, generaría un ambiente favorable para la atracción de inversión.

Otra de las consecuencias negativas, según la JM, podría ser la posibilidad de que Guatemala no sostenga su actual calificación por parte de las agencias calificadoras de riesgo.

El comunicado concluye que el pasado 3 de marzo, el dictamen y proyecto de decreto fueron incluidos en la agenda para su discusión en primer debate. En ese contexto, reitera la solicitud al pleno para que se continúe con el proceso y se apruebe con carácter urgente la ley, por ser de máximo interés nacional.

Qué plantea la iniciativa de ley para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala

Wed, 04 Mar 2026 19:52:46 +0000

normativa

Qué plantea la iniciativa de ley para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala

El Pleno del Congreso de la República comenzará la discusión de la iniciativa de ley contra lavado de dinero que tiene como fin modernizar controles contra delitos financieros en Guatemala.

Urias Gamarro

4 de marzo de 2026

13:52h

La instancia de jefes de bloque del Congreso de la República, programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El pasado lunes 2 de marzo, en la reunión semanal de la instancia de jefes de bloque del Congreso de la República, se programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por lo que se entrará a su discusión y eventualmente a su aprobación en las siguientes semanas.

1. Modernización del sistema antilavado

LECTURAS RELACIONADAS

Dictamen impulsa nueva ley antilavado con límite a multas y redefine el terrorismo con miras a la revisión del Gafilat

¿Por qué urge que se apruebe la iniciativa de ley contra el lavado de dinero y la presión por revisiones internacionales?

La Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG) señala que la iniciativa busca:

Modernizar el régimen antilavado del país
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Fortalecer la coordinación institucional
Actualizar obligaciones para los sujetos obligados
Mejorar el régimen administrativo y de supervisión.

Según la CFG, el dictamen mantiene el objetivo central de cumplir con las recomendaciones de GAFILAT y alinearse al estándar internacional.

2. Enfoque basado en riesgo

El tipo de cliente
El producto financiero
El canal de operación
El origen geográfico de las transacciones.

Desde la perspectiva de la Cámara de Finanzas, este cambio refleja el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI, que promueven sistemas preventivos más sofisticados y diferenciados según el nivel de riesgo.

Las modificaciones más relevantes tienen relación con enfoque basado en riesgo, debida diligencia, persona políticamente expuesta, entre otros. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

3. Ajustes técnicos en el dictamen

Aunque la iniciativa mantiene su objetivo original, el dictamen incorpora enmiendas orientadas a mejorar su aplicación práctica, según la Cámara de Finanzas.

Las modificaciones más relevantes se concentran en tres áreas:

Definiciones y conceptos del régimen preventivo

Se precisan conceptos clave como:

Enfoque basado en riesgo
Debida diligencia
Persona políticamente expuesta (PEP)
Beneficiario final.

Estas definiciones son fundamentales para el funcionamiento del sistema de prevención.

Delimitación de personas obligadas

El dictamen introduce ajustes en la forma en que se definen e incorporan los sujetos obligados, es decir, las personas o entidades que deben aplicar controles contra el lavado de dinero.

Esto incluye:

Instituciones financieras
Empresas que realizan determinadas actividades comerciales
Algunos profesionales cuando participan en operaciones específicas.

Coherencia con el marco jurídico nacional

También se introdujeron cambios para armonizar la iniciativa con otras leyes nacionales y con estándares internacionales, con el fin de evitar contradicciones legales.

Según la Cámara de Finanzas, estas enmiendas no cambian el propósito de la iniciativa, sino que buscan mejorar su consistencia normativa y facilitar su implementación.

La Comisión de Finanzas y Economía dieron dictamen favorable a la iniciativa de ley contra el lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock).

4. Fortalecimiento institucional

El dictamen también propone fortalecer el sistema institucional encargado de prevenir el lavado de dinero.

Entre los aspectos señalados destacan:

El fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera (IVE)
Una mayor coordinación entre entidades del Estado
mejoras en la supervisión y el régimen administrativo.

De acuerdo con la Cámara de Finanzas, los cambios buscan afinar el diseño institucional y los mecanismos de cumplimiento, para que el sistema pueda funcionar de manera más efectiva.

5. Preparación para la evaluación internacional

Tanto el dictamen y otras fuentes oficiales señalan que uno de los objetivos de la iniciativa es preparar al país para la próxima evaluación internacional del sistema antilavado.

La Cámara de Finanzas indica que la alineación con estándares internacionales no debe entenderse como un tema sectorial, sino como una decisión de Estado, ya que una legislación moderna:

Mejora la reputación del país
Reduce riesgos internacionales
Evita posibles impactos económicos derivados de sanciones o listas de vigilancia financiera.

LECTURAS RELACIONADAS

Dictamen impulsa nueva ley antilavado con límite a multas y redefine el terrorismo con miras a la revisión del Gafilat

Comisión de Economía emite dictamen favorable a ley contra lavado de dinero y crece la expectativa para su aprobación

6. Próximos pasos en el Congreso

El dictamen favorable permitirá que la iniciativa continúe su trámite legislativo en el Congreso.

La Cámara de Finanzas indicó que corresponderá a los diputados definir el avance del proyecto, aunque expresó que existe expectativa de que el proceso avance para que Guatemala cuente con un marco robusto contra la economía criminal.

Una vez aprobada la ley, las autoridades deberán emitir los reglamentos necesarios para su implementación.

En síntesis

Las principales novedades del dictamen de la Iniciativa 6593 se centran en:

Modernizar la legislación antilavado
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Precisar definiciones clave del régimen preventivo
Ajustar el alcance de los sujetos obligados
Fortalecer la coordinación institucional y la supervisión
Alinear la legislación guatemalteca con estándares internacionales.

Presidente Bernardo Arévalo solicita al Congreso aprobar la Ley Antilavado

Mon, 17 Nov 2025 21:16:13 +0000

Guatemala

Presidente Bernardo Arévalo solicita al Congreso aprobar la Ley Antilavado

El presidente afirmo que la aprobación de dicha ley es fundamental para continuar con el fortalecimiento de la cooperación y de la atracción de inversión extranjera a Guatemala.

Carlos Gómez

17 de noviembre de 2025

15:16h

El presidente Bernardo Arévalo afirmó que la aprobación de la Ley Antilavado por parte del Congreso es fundamental para continuar ampliando la inversión y la cooperación extranjera en Guatemala. (Foto Prensa Libre: José Sánchez)

El presidente Bernardo Arévalo instó al Congreso a que, en el menor tiempo posible, apruebe la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, conocida como la Ley Antilavado.

Según explicó el mandatario, durante la conferencia de prensa de este lunes en el Palacio Nacional de la Cultura, la aprobación de esta normativa “es fundamental”, tanto en el marco de la cooperación como en el de la atracción de inversión extranjera, tras los acuerdos comerciales alcanzados recientemente con Estados Unidos.

El mandatario afirmó que “para hacer sostenible este logro” deben implementarse medidas para el fortalecimiento de la democracia y el combate al crimen organizado, lo cual generará condiciones para lograr una mayor inversión en el país. Por ello, consideró necesaria la aprobación de dicha propuesta.

“Es urgente que el Congreso pueda tomar la discusión respecto a la Ley Antilavado que planteó el Gobierno de Guatemala hace algunos meses. En ausencia de una Ley Antilavado y del resto de la legislación anticorrupción que estamos pasando, los logros que se han tenido en las negociaciones comerciales, los logros que se han tenido y en el crecimiento del turismo o en la atracción de inversiones no van a ser sostenibles, ya que Guatemala no va a ser considerado un socio confiable en términos del control de los flujos –económicos– del crimen organizado internacional”, afirmó Arévalo.

LECTURAS RELACIONADAS

Santiago Palomo deja la Secretaría de Comunicación de la Presidencia para asumir como embajador en el Vaticano

¿Quién es Karina García la nueva secretaria de Comunicación Social de la Presidencia?

El presidente también aseguró que, de no aprobarse la Ley Antilavado, Guatemala corre el riesgo de que sus instituciones financieras “sean descertificadas y, por ende, se ponga en riesgo la economía de los guatemaltecos, así como los significativos avances para alcanzar el grado de inversión”.

La iniciativa para la creación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo fue presentada al Congreso el 28 de julio del 2025. La propuesta consta de seis títulos y 126 artículos, en los cuales el Gobierno establece controles y medidas para evitar que el crimen organizado y otras organizaciones delictivas utilicen el sistema financiero para lavar o blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas.

Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

Tue, 29 Jul 2025 11:00:00 +0000

Normativa

Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales, contratistas y proveedores del Estado son las nuevas personas obligadas que estarán bajo vigilancia de la unidad de inteligencia financiera.

Urias Gamarro

29 de julio de 2025

05:00h

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales se incluyen como personas obligadas en nueva ley. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Contratistas, proveedores del Estado, empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, quinielas y bingos legalmente autorizados forman parte del grupo de personas individuales y jurídicas que serán supervisadas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), según la iniciativa que actualiza y moderniza la normativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT).

Por otro lado, se reestructura y aclara el listado de personas ya vigiladas, como emisores u operadores de tarjetas de crédito, casas de cambio, corredores e intermediarios de valores, entidades de leasing o factoraje, cooperativas de ahorro y crédito, y promotores o intermediarios de compraventa de inmuebles, ya contemplados en las leyes del 2001 y 2005.

Cumplimiento de estándares

Guatemala debe cumplir con recomendaciones internacionales para combatir y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las autoridades ya han advertido sobre las posibles consecuencias de no avanzar con esta reforma, en especial para la estabilidad macroeconómica y las evaluaciones de riesgo país.

La advertencia cobra sentido cuando Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), que enviará una misión para revisar el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en esta materia. La evaluación está prevista para dentro de 20 meses.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

Ingresar a la lista gris afecta la reputación financiera de los bancos nacionales, la relación con organismos financieros internacionales y mercados globales, y también podría repercutir en las transacciones personales, como el envío de remesas o la solicitud de créditos.

Por ello, el Ejecutivo presentó al Congreso de la República la iniciativa 6593, titulada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

El proyecto se presenta pocos días antes del inicio del segundo periodo de sesiones ordinarias del Legislativo, con el objetivo de iniciar su discusión y aprobación. Busca actualizar y modernizar la normativa vigente, que data del 2001 y 2005.

La unidad de inteligencia financiera de Guatemala reportó un aumento del 38% en el monto denunciado por lavado de dinero ante el Ministerio Público durante el primer semestre del 2025, en comparación con el cierre del 2024.

Guatemala en evaluación

El titular de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León Durán, confirmó que a inicios del 2027 “Guatemala enfrentará una rigurosa evaluación internacional a cargo del Gafilat”.

Esto implica un examen país cuyos resultados podrían derivar en la inclusión de Guatemala en la lista de naciones con deficiencias o poca cooperación en los sistemas de prevención de LDFT.

“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”

Saulo De León Durán, superintendente SIB

El superintendente explicó que la evaluación abordará dos componentes: primero, el cumplimiento técnico, que exige un marco jurídico e institucional adecuado; y segundo, la efectividad de dicho marco, es decir, los resultados tangibles en la lucha contra estos delitos.

“El resultado no se reduce a un informe. Contendrá un análisis integrado sobre la solidez y efectividad del sistema de prevención y represión. Además, Gafilat verificará si se corrigieron las brechas detectadas en 2016”, afirmó De León.

¿Lista gris?

En 2016 se emitieron varias recomendaciones que Guatemala debía cumplir. En respuesta, se trabajó una iniciativa de ley que ahora ha sido actualizada.

Durante la conferencia, el superintendente señaló que cerrar estas brechas es esencial, e incluye adecuar los tipos penales relacionados con lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, ampliar el listado de personas obligadas —como los proveedores de servicios de activos virtuales—, fortalecer la supervisión y robustecer los mecanismos de coordinación nacional.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”, remarcó.

Advirtió que ingresar a dicho listado traería consecuencias económicas graves: transacciones financieras más lentas, costosas y complicadas tanto para la población como para empresas, exportadores y familias que reciben remesas.

La inversión extranjera directa (IED) se vería “seriamente comprometida”, lo que podría frenar el crecimiento económico. Por ello, instó a actuar con responsabilidad y decisión.

Guatemala debe demostrar ante la comunidad internacional su compromiso con la transparencia, el cumplimiento de los estándares globales y la protección del sistema financiero.

Ley técnica

El presidente Bernardo Arévalo declaró que el Ejecutivo envió al Congreso la iniciativa 6593 y ya ha sostenido conversaciones con varios diputados para explicar su importancia económica. También buscarán aclarar dudas ante los distintos bloques legislativos.

“Estamos presentando otra iniciativa de importancia trascendental. Es la nueva ley antilavado, fundamental para identificar los flujos del crimen organizado y combatir el narcotráfico y otras formas del crimen organizado. Esta iniciativa ya fue presentada esta mañana”, dijo el mandatario.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

Arévalo subrayó que el lavado de dinero es “el motor” de cualquier organización criminal, ya que todos los delincuentes necesitan “blanquear” sus fondos para ingresarlos a la economía formal y evitar que sean rastreados.

Con esta ley, se busca atacar la actividad criminal desde todos los frentes. El mandatario explicó que se aclara el listado de personas obligadas a enviar reportes de transacciones sospechosas (RTS), como notarios y proveedores de activos virtuales. También se incluyen proveedores y contratistas del Estado, para reforzar los controles contra la corrupción.

Además, se reformarán las siguientes leyes y normativas:

Código Penal
Código de Comercio
Código de Notariado
Ley contra la Delincuencia Organizada
Ley que regula los servicios de seguridad privada

El presidente agradeció el respaldo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) en la elaboración de la propuesta.

“Se ataca el corazón de la economía criminal”, afirmó Arévalo, al advertir que no aprobar esta ley aumentaría la incertidumbre económica del país.