Lavado de dinero en Guatemala

Incautan arsenal y capturan a cinco presuntos integrantes de estructura criminal en Huehuetenango

Mon, 30 Mar 2026 03:00:09 +0000

Justicia

Incautan arsenal y capturan a cinco presuntos integrantes de estructura criminal en Huehuetenango

Fuerzas de seguridad desarticulan una estructura criminal dedicada al coyotazgo, narcotráfico y lavado de dinero, tras un operativo en Huehuetenango que dejó cinco capturados y un arsenal incautado.

César Pérez Marroquín

29 de marzo de 2026

21:00h

Autoridades incautan armas, tolvas y equipo durante operativo contra estructura criminal en Huehuetenango. (Foto Prensa Libre: PNC y MP)

Las fuerzas de seguridad dirigieron un operativo este domingo 29 de marzo que permitió la desarticulación de una estructura criminal dedicada al coyotazgo, narcotráfico y lavado de dinero, durante una intervención en la aldea Las Espuelas, La Democracia, Huehuetenango.

En el operativo participaron agentes de la Policía Nacional Civil (PNC), efectivos del Ejército de Guatemala y personal de la Fiscalía contra Delitos Transnacionales, quienes informaron que los resultados son parte de una investigación en curso contra redes que operan en el occidente del país.

Durante el operativo, las autoridades incautaron un arsenal compuesto por 16 fusiles de distintos calibres, 117 tolvas para armas largas y tres pistolas con siete tolvas. También decomisaron cinco teléfonos celulares, un radiotransmisor portátil y tres motocicletas.

En el lugar fueron hallados, además, cuchillos, chalecos blindados, documentos personales, tarjetas de débito, llaves y una cantidad aún no determinada de municiones, las cuales se encuentran en proceso de conteo.

Como resultado de la intervención, fueron capturados Gerardo F., de 35 años; Diego C., de 27; Ramiro C., de 25; Alfredo C., de 39, y un menor de 16 años, quien fue remitido al juzgado correspondiente.

De acuerdo con el MP, los detenidos integrarían una estructura que operaba tanto a escala local como transnacional, y que estaría vinculada con el traslado ilegal de personas hacia EE. UU., además de actividades relacionadas con el narcotráfico y el lavado de dinero.

Las autoridades indicaron que los dispositivos electrónicos incautados serán analizados para fortalecer la investigación y determinar el alcance de las operaciones de la estructura.

“Golpe contundente al crimen organizado transnacional en Huehuetenango. El Ejército de Guatemala, en coordinación con las fuerzas de seguridad civil, ejecutó una operación en la aldea Las Espuelas, La Democracia, Huehuetenango”, escribió por su parte el Ejército en sus redes sociales.

Agregó: “Esta acción estratégica fortalece la seguridad en la zona fronteriza, reafirmando el compromiso interinstitucional de proteger a la población guatemalteca”.

Importante incautación de arsenal en Huehuetenango #SeguridadConTransparencia #ProtegerYServir pic.twitter.com/DSgkwGA6lX
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) March 30, 2026

MP logra desarticular organización criminal que operaba en el occidente del país

En un operativo estratégico liderado por la Fiscalía contra Delitos Transnacionales en coordinación con la Fiscalía Regional Metropolitana y con el apoyo de la PNC se logró desarticular una… pic.twitter.com/UdOrhBVaCD
— MP de Guatemala (@MPguatemala) March 30, 2026

Golpe contundente al crimen organizado transnacional en Huehuetenango

El Ejército de Guatemala, en coordinación con las fuerzas de seguridad civil, ejecutó una operación en la aldea Las Espuelas, La Democracia, #Huehuetenango.

Como resultado preliminar se localizaron:

… pic.twitter.com/iZuNSSygOf
— Ejército de Guatemala (@Ejercito_GT) March 30, 2026

Congreso intentará destrabar ley antilavado tras rezago y ante riesgo de sanción internacional

Mon, 23 Mar 2026 20:01:56 +0000

Política

Congreso intentará destrabar ley antilavado tras rezago y ante riesgo de sanción internacional

El Congreso conocerá el martes la iniciativa 6593, que busca fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, en medio de advertencias de que Guatemala podría ser incluida en una lista gris internacional.

César Pérez Marroquín y Douglas Cuevas

23 de marzo de 2026

14:01h

Congreso conocerá en primer debate la iniciativa 6593, que busca actualizar la normativa contra el lavado de dinero, en medio de advertencias por posible inclusión de Guatemala en la lista gris internacional. (Foto Prensa Libre: Érick Ávila)

El Congreso de la República conocerá el martes 24 de marzo, en primer debate, el dictamen y proyecto de ley que dispone aprobar la iniciativa 6593, que contiene la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, según el orden del día de la 19 sesión ordinaria del Legislativo.

La propuesta ha avanzado poco, pese a que autoridades de la banca central han instado a los diputados a priorizar el tema, ya que, de no ser aprobada, Guatemala podría ser incluida en una lista gris de naciones que no cumplen con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero.

“Nos podrían ver como un país no cooperante”, advirtió Saulo de León Durán, titular de la Superintendencia de Bancos (SIB).

Guatemala debe cumplir con recomendaciones internacionales para combatir y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las autoridades han advertido sobre las posibles consecuencias de no avanzar con esta reforma, en especial para la estabilidad macroeconómica y las evaluaciones de riesgo país.

La advertencia se produce en el contexto de la evaluación que efectuará el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), que enviará una misión para revisar el cumplimiento de dichas recomendaciones. La evaluación está prevista para dentro de 20 meses, según la información.

De León Durán confirmó anteriormente que a inicios del 2027 “Guatemala enfrentará una rigurosa evaluación internacional a cargo del Gafilat”.

Este proceso implica un examen cuyos resultados podrían derivar en la inclusión del país en la lista de naciones con deficiencias o poca cooperación en los sistemas de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Más sectores bajo supervisión

La iniciativa contempla la incorporación de nuevos sujetos obligados a los controles de la unidad de inteligencia financiera, entre ellos empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales, contratistas y proveedores del Estado.

También incluye a quinielas y bingos legalmente autorizados, que formarían parte del grupo de personas individuales y jurídicas supervisadas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), conforme a la propuesta que busca actualizar y modernizar la normativa vigente.

Además, se reestructura el listado de entidades ya vigiladas, como emisores u operadores de tarjetas de crédito, casas de cambio, corredores e intermediarios de valores, entidades de leasing o factoraje, cooperativas de ahorro y crédito, así como promotores o intermediarios de compraventa de inmuebles, contemplados en las leyes del 2001 y del 2005.

Impacto económico

Ingresar a la lista gris afectaría la reputación financiera de los bancos nacionales, la relación con organismos financieros internacionales y los mercados globales, además de repercutir en transacciones personales como el envío de remesas o la solicitud de créditos.

Por ello, el Ejecutivo presentó al Congreso la iniciativa 6593, con el objetivo de fortalecer los mecanismos de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo.

De León Durán, quien llegó al Congreso este lunes 23 de marzo para solicitar su aprobación, señaló: “Reconocemos que Guatemala es un país importador”.

Añadió que “un informe negativo sobre Guatemala pone una bandera roja ante todos nuestros socios comerciales; eso se traduce en mayor escrutinio en procesos, primas de riesgo para préstamos a empresas, en tasas de interés e incluso algún veto comercial a Guatemala”.

Asimismo, explicó que “recibimos una gran cantidad de remesas; se canalizan por determinados bancos y estos, cuando identifiquen que el destino es un país en la lista gris, pondrán más controles a los connacionales que implicarán mayores costos e impactarán al bolsillo de los guatemaltecos”.

El funcionario también indicó que “impacta al sistema financiero; es cierto, son los primeros en ver consecuencias negativas, que finalmente llegarán a los guatemaltecos que hacen uso de los bancos”, incluidas cooperativas y casas de cambio.

Finalmente, reiteró: “Nos podrían ver como un país no cooperante”.

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La mitad de los ciberataques en Guatemala van por la información personal y bancaria

Thu, 12 Mar 2026 21:56:05 +0000

ciberseguridad

La mitad de los ciberataques en Guatemala van por la información personal y bancaria

El país registró un aumento superior al 200% en intentos de ataques durante el 2025 y ocupa el puesto 112 de 150 en un índice global de ciberseguridad, según datos del sector financiero.

Mauricio Álvarez

12 de marzo de 2026

15:56h

Guatemala registró un aumento del 200% en ciberataques en 2025. La información que suelen buscar es la personal y bancaria. (Foto Prensa Libre: Freepick).

En Guatemala, los ataques cibernéticos se han convertido en una amenaza creciente para instituciones públicas, empresas y usuarios. Según datos presentados este jueves por especialistas del sector financiero, cerca de la mitad de los ataques registrados en el país tiene como objetivo obtener información personal o financiera de los clientes.

La información fue presentada durante el lanzamiento del Modelo de Gobernanza de Ciberseguridad para el Sector Financiero Guatemalteco, organizado por la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), en el que participaron autoridades financieras, representantes del sistema bancario y especialistas de la empresa Mastercard, encargados del estudio.

De acuerdo con los datos presentados, Guatemala registró un incremento superior al 200% en eventos de ciberataques durante el 2025. Los especialistas explicaron que estas cifras no significan que todos los ataques se hayan materializado, sino que corresponden a intentos de vulneración detectados por los sistemas de seguridad de las organizaciones, que buscan identificar posibles brechas para ingresar a redes o sistemas informáticos.

En este contexto, Guatemala se ubica en la posición 112 de 150 países en el Global Cyber Index, un indicador internacional que evalúa el nivel de preparación de los países en materia de políticas, estrategias y capacidades institucionales en ciberseguridad. Según los especialistas, este tipo de indicadores permite identificar brechas y áreas de mejora para fortalecer la resiliencia digital de los países.

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A nivel global, el impacto económico de la ciberdelincuencia también continúa en aumento. Durante la presentación se citó que el costo de los ataques cibernéticos superó los US$10.5 billones en el 2025 (trillones en inglés), una cifra que refleja la magnitud que ha alcanzado este fenómeno en la economía mundial.

El presidente del Banco de Guatemala (Banguat), Álvaro González Ricci, explicó que el volumen de recursos que mueve este tipo de delitos permite dimensionar su impacto a escala internacional.

“Si nosotros miramos el tamaño de los delitos cibernéticos y lo comparáramos con la economía de diferentes países, estaríamos en tercer lugar, atrás de Estados Unidos y China. Lo que está pasando con la ciberseguridad es algo que claramente es mucho menos costoso prevenir que afrontar las consecuencias de un ataque cibernético”, afirmó.

Los sectores más atacados en el país

Los datos presentados muestran que el sector financiero concentra el 19.3% de los ataques detectados en Guatemala, lo que lo convierte en el sector con mayor proporción de incidentes registrados. De acuerdo con los especialistas, esto se debe en gran medida al volumen de información financiera y personal que manejan las instituciones bancarias y al papel que desempeñan dentro de la infraestructura económica del país.

Después del sector financiero, el sector público concentra el 16.8% de los ataques, seguido del sector tecnológico, con 7.9%, y del sector transporte, con 7.8%. El 48.2% restante corresponde a otros sectores económicos que también han sido objetivo de intentos de vulneración en el país.

Carlos Villalba, especialista de Mastercard, explicó que los grupos criminales suelen dirigir sus ataques hacia sectores considerados estratégicos para el funcionamiento de un país. Según indicó, estos sectores concentran información valiosa y operan sistemas críticos que pueden ser utilizados para generar ganancias ilícitas.

“Los atacantes siempre van a buscar un objetivo. Puede ser económico o simplemente por cumplir un objetivo, pero hoy en día está muy orientado hacia beneficios económicos. Buscan cómo vulnerar una organización, cómo monetizar la información que puedan robar o cómo causar fraude a la organización”, señaló.

Villalba agregó que este tipo de ataques suele dirigirse hacia instituciones que forman parte de la infraestructura crítica de un país, como los sistemas financieros, tecnológicos o gubernamentales, debido a que concentran información sensible y operaciones clave para la economía.

Información personal y financiera

Los datos detallan cuáles son los activos más buscados por los ciberdelincuentes cuando intentan vulnerar sistemas informáticos. De acuerdo con las cifras presentadas, la información personal de los clientes representa el 32% de los objetivos de ataque, mientras que la información financiera concentra el 22%; en conjunto, superan el 50%.

A estos se suman los servicios digitales, con el 18%, y otros activos, que representan el 28% restante. Según los especialistas, esta información puede ser utilizada posteriormente para cometer fraudes, realizar suplantaciones de identidad o comercializar los datos en redes dedicadas a actividades ilícitas.

Villalba explicó que los grupos criminales buscan distintos tipos de información que posteriormente puede ser monetizada o utilizada para generar accesos a cuentas o sistemas financieros. “Dentro de los objetivos que observamos a nivel de las capacidades de inteligencia está obtener información de clientes que luego puede ser comercializada, obtener información financiera a nivel de transacciones, apoderarse de cuentas o de información financiera y afectar los servicios de negocio”, explicó.

También se indicó que los delincuentes informáticos utilizan diferentes herramientas para intentar vulnerar los sistemas de las organizaciones. Entre las modalidades más comunes se encuentran el malware y el ransomware, dos tipos de ataques que en conjunto representan más del 58% de los incidentes detectados en la región.

Asimismo, señalaron que este tipo de ataques puede generar impactos significativos en las operaciones de las organizaciones afectadas. En el caso del ransomware, los sistemas pueden quedar bloqueados hasta que se pague un rescate para recuperar la información o restablecer el funcionamiento de los servicios.

“Muchas organizaciones, al verse presionadas por no tener la operación, deciden pagar a los atacantes para poder recuperar la información. Son ataques que no generan alta exposición para los grupos criminales porque simplemente los lanzan y observan qué entidades pueden caer dentro de ese ataque”, explicó Villalba.

El especialista también indicó que los ciberataques pueden afectar directamente la continuidad operativa de las organizaciones, debido a que los sistemas digitales se han convertido en el núcleo del funcionamiento de muchas instituciones. “Siempre que exista un ciberataque, muchos de esos ataques pueden parar completamente la operación de una organización. Si no se atiende correctamente, un ciberataque puede ir al corazón del negocio, que es la información, y detener completamente esa operación”, añadió.

Coordinación y leyes actualizadas

Representantes del sector financiero señalaron que la respuesta ante los ciberataques requiere coordinación entre distintas instituciones del país, así como marcos regulatorios que acompañen el proceso de digitalización de los servicios financieros. El presidente de la ABG, Enrique Rodríguez Mahr, indicó que la presentación del Modelo de Gobernanza de Ciberseguridad busca impulsar un trabajo conjunto entre las instituciones del sector.

“Si no estábamos conscientes de esta necesidad de trabajar colaborativamente, efectivamente era ignorancia; pero ahora que estamos conscientes, el no hacerlo se vuelve negligencia. Creo que es un compromiso de todos fortalecer nuestro sistema financiero, darle estabilidad, darle seguridad y hacerlo más resiliente”, expresó.

González Ricci indicó que desde el banco central se han desarrollado acciones para fortalecer la prevención ante incidentes informáticos y que estas medidas también requieren coordinación con el resto del sistema financiero.“En Banguat se creó un departamento de ciberseguridad para poder evitar cualquier ataque, prevenir cualquier incidente; pero esto no es algo de una sola institución: tiene que estar claramente la parte privada y la parte pública”, señaló.

También hizo un llamado a los diputados para avanzar en la aprobación de iniciativas que se encuentran en discusión en el Congreso, entre ellas la iniciativa 6593, conocida como Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. “Un llamado a que se apruebe la iniciativa de ley, a que este proyecto se vuelva decreto. Los tiempos de implementación de lo que requiere esta ley toman tiempo: no solo es aprobarla; hay que reglamentarla y hacer ciertos ajustes”, indicó.

Agregó que el país mantiene compromisos internacionales en materia de prevención del lavado de dinero y que el cumplimiento de estas medidas es evaluado por organismos regionales como el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT). “Lo que no queremos es que venga y vea que Guatemala no ha cumplido con hacer esos cambios, porque claramente nos pudieran incluir en una lista gris, lo cual sería nefasto para el país”, mencionó.

En esa misma línea, el superintendente de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León Durán, señaló que la actualización del marco legal permitiría fortalecer las capacidades del país para prevenir y perseguir estos delitos. “Estoy convencido de que las bancadas y los diputados en lo individual saben que es muy importante modernizar la ley de prevención del lavado de dinero en Guatemala. Esto nos va a subir de nivel y nos va a estandarizar para poder prevenir y reprimir el lavado de dinero”, afirmó.

Rodríguez Mahr también señaló que la aprobación de esta iniciativa es relevante para el sistema financiero. “Son leyes que verdaderamente necesita el país si queremos seguir aspirando a ser un país de grado de inversión. Ambas son importantes para darle certeza al sector financiero”, indicó.

Sala extingue más de Q343 millones vinculados con entidad relacionada con el cartel de los Soles

Wed, 11 Mar 2026 21:33:18 +0000

Justicia

Sala extingue más de Q343 millones vinculados con entidad relacionada con el cartel de los Soles

Más de Q343 millones pasan al Estado de Guatemala tras fallo de Sala de Mayor Riesgo por caso vinculado con cartel venezolano.

César Pérez Marroquín y Douglas Cuevas

11 de marzo de 2026

15:33h

Sede central del MP en el barrio Gerona en la zona de la capital. (Foto: Hemeroteca PL)

La Sala Segunda de Mayor Riesgo resolvió extinguir más de Q343 millones, equivalentes a Q200 millones y US$20 millones, que estaban vinculados con una entidad relacionada con el cartel de los Soles de Venezuela, informó este miércoles 11 de marzo el Ministerio Público (MP).

Según el MP, el dinero estaba depositado en un banco del sistema financiero guatemalteco, donde se pretendía utilizar para la compra de acciones preferentes.

La investigación de la Fiscalía de Extinción de Dominio, dirigida por el fiscal de sección Julio Recinos, determinó que los recursos pertenecían a la entidad DHK, constituida en Panamá, pero con accionistas originarios de Venezuela.

De acuerdo con la resolución de la Sala Segunda de Mayor Riesgo, la extinción de dominio comprende varios montos vinculados con operaciones financieras relacionadas con acciones y dividendos.

Entre los fondos extinguidos figuran:

• Q156,550,000 utilizados para la compra de acciones.

• Q187,390,050 correspondientes a dividendos derivados de esas acciones.

• US$2,312,071 en efectivo.

El MP indicó que el dinero permanecía inmovilizado en un banco del sistema, mientras se desarrollaba la investigación.

Inicialmente, un juzgado de Extinción de Dominio rechazó la solicitud presentada por la fiscalía. Sin embargo, el MP apeló la resolución y el expediente fue elevado a la Sala Segunda de Mayor Riesgo, que finalmente aceptó la apelación y ordenó la extinción de los fondos a favor del Estado de Guatemala.

“La investigación de la Fiscalía de Extinción de Dominio permitió establecer que los personeros de dicha entidad, en comunicaciones previas con personeros del Banco de los Trabajadores, negociaron dividendos por la venta de dichas acciones y, al carecer de sustento legal conforme la Ley de Extinción de Dominio y la Ley contra el Lavado de Dinero, se procedió a su extinción a favor del Estado de Guatemala”, refirió el MP.

Según el MP, al no demostrarse un origen lícito de los recursos, la Sala ordenó su extinción conforme a la Ley de Extinción de Dominio y la Ley contra el Lavado de Dinero.

La fiscalía también aclaró que la empresa involucrada fue constituida en Panamá y no en Estados Unidos.

PGN se pronuncia

Por su parte, la Procuraduría General de la Nación (PGN) se pronuncio sobre el caso y señaló que la sala le dio la razón a una serie de recursos planteados en torno al caso.

“La Sala Segunda de Apelaciones de Extinción de Dominio dio la razón a la Procuraduría General de la Nación al declarar con lugar el recurso de apelación presentado por esta institución en el caso Bantrab-DHK, lo que permitirá que más de Q361,658,415 pasen a favor del Estado”, dice un comunicado de la PGN. Asimismo, el tribunal acogió los recursos planteados por el Ministerio Público y el Banco de los Trabajadores.

En tanto, el banco del sistema donde se encuentran los fondos indicó que está conforme con la resolución de una sala penal que ordena la extinción del monto millonario.

La entidad afirma que la resolución “anula un acto fraudulento cometido por exdirectivos del banco”.

Banco dice estar conforme con la resolución de una Sala penal por la extinción de un monto millonario a raíz de una investigación del MP que presuntamente involucra a venezolanos. La entidad dice que la resolución "anula un acto fraudulento cometido por exdirectivos del Banco". pic.twitter.com/zPIl3CpNw9
— Douglas Cuevas (@dcuevas_pl) March 11, 2026

MP logra extinción de dominio de más de Q366 millones y US$2.3 millones en favor del Estado

La Fiscalía de Extinción de Dominio logró que la Sala Segunda de Mayor Riesgo declarara con lugar la acción de extinción de dominio en favor de la República de Guatemala sobre… pic.twitter.com/iuyw41nrua
— MP de Guatemala (@MPguatemala) March 11, 2026

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Dictamen de ley antilavado refuerza supervisión financiera y coordinación del Estado, según Cámara de Finanzas

Thu, 05 Mar 2026 06:10:00 +0000

normativa

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Dictamen de ley antilavado refuerza supervisión financiera y coordinación del Estado, según Cámara de Finanzas

La iniciativa de ley antilavado ya fue agendada y conocida en la instancia de jefes de bloque, por lo que se espera que entre a discusión en el Pleno del Congreso en los siguientes días. Existe expectativa de que pueda ser aprobada.

Urias Gamarro

5 de marzo de 2026

00:10h

La iniciativa de ley antilavado ya fue agendada y conocida en la instancia de jefes de bloque, por lo que se espera que entre a discusión en el Pleno del Congreso en los siguientes días. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Se prevé que, en el corto plazo, el Pleno del Congreso de la República comience la discusión de la iniciativa de ley contra el lavado de dinero, que tiene como fin modernizar los controles contra delitos financieros en Guatemala.

El pasado lunes 2 de marzo, en la reunión semanal de la instancia de jefes de bloque, se programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por lo que se entrará a su discusión y eventualmente a su aprobación.

La iniciativa 6593 cuenta con un dictamen favorable emitido por los diputados miembros de la Comisión de Economía del Congreso. La propuesta plantea modernizar el marco legal guatemalteco para la prevención y represión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, con el objetivo de alinearlo con estándares internacionales y preparar al país para la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), programada para el 2027.

José Estuardo Córdova, director ejecutivo de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), brindó una perspectiva del contenido de la normativa y de la necesidad de que sea conocida por el Legislativo.

¿Qué análisis han realizado al contenido de la ley sobre lavado de dinero luego del dictamen de la Comisión de Economía?

La iniciativa 6593 busca modernizar y actualizar el marco legal de Guatemala en materia de prevención y represión del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incorporando un enfoque basado en riesgo, fortaleciendo la coordinación interinstitucional y actualizando obligaciones para sujetos obligados, supervisión y régimen administrativo.

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El dictamen emitido por la Comisión de Economía es favorable e incorpora enmiendas; mantiene el objetivo de cumplir con las recomendaciones de Gafilat para el país y cumplir así con el estándar internacional.

En general, ¿cuáles son esos cambios?

Las modificaciones más relevantes tienden a concentrarse en precisiones operativas: definiciones y alcance de conceptos clave del régimen preventivo (incluyendo elementos vinculados a riesgo, debida diligencia, PEP y beneficiario final.

La delimitación y tratamiento de categorías de personas obligadas y su incorporación. Por otro lado, hay ajustes para asegurar coherencia con el marco jurídico nacional y con estándares internacionales.

En síntesis, más que alterar el propósito de la iniciativa, las enmiendas buscan mejorar su aplicación práctica y su consistencia normativa para que esta esté enfocada únicamente en combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

¿Cuáles son los principales cambios incluidos en el dictamen?

Desde la perspectiva de CFG, el dictamen refleja un cumplimiento con las 40 recomendaciones de GAFI: avanzar hacia un régimen moderno, con enfoque basado en riesgo, fortalecer la Unidad de Inteligencia Financiera (que es la IVE) y mejorar la coordinación del Estado para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo.

Los cambios introducidos parecen orientados a afinar el diseño institucional y los instrumentos de cumplimiento, por ejemplo, cómo se articula la coordinación y cómo se implementa la supervisión y el régimen administrativo, procurando mayor claridad y viabilidad en la ejecución.

La iniciativa como quedó, ¿responde al cumplimiento del Gafilat en la próxima evaluación mutua?

Sí. El dictamen y el contenido de la iniciativa se justifican expresamente en función de la necesidad de alineación a estándares internacionales y de preparación del país para la próxima evaluación.

“El dictamen refleja un cumplimiento con las 40 recomendaciones de GAFI: avanzar hacia un régimen moderno, con enfoque basado en riesgo, fortalecer la Unidad de Inteligencia Financiera (que es la IVE) y mejorar la coordinación del Estado para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo”.

Esto no debe entenderse como un tema sectorial, sino como una decisión de Estado: una legislación moderna y aplicable mejora la capacidad del país para demostrar efectividad, reducir riesgos reputacionales y mitigar impactos económicos asociados a escenarios de señalamiento internacional.

¿Qué se espera en su discusión final en el Pleno del Congreso?

Es una tarea que corresponderá definir a los señores diputados.

En el corto plazo, ¿qué se espera?

Lo que esperamos todos los guatemaltecos: que el tema avance favorablemente para poder tener un marco robusto contra la economía criminal. Posteriormente, corresponderá a las autoridades emitir los reglamentos que manda la ley.

Junta Monetaria pide al Congreso aprobar ley antilavado

Por medio de un desplegado de prensa, la Junta Monetaria (JM) reiteró al Congreso aprobar “con carácter urgente” la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”.

Este es el segundo llamado que la JM hace en el marco del proceso de aprobación del proyecto de ley, ya que en agosto del 2025 emitió una postura similar.

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La autoridad monetaria reitera que la aprobación de esta ley es de fundamental importancia para el país. Entre otras razones, destaca que contiene disposiciones que, al elevarse a rango de ley, prevendrían los actos criminales a los que se refiere mediante la implementación de un enfoque basado en riesgo, e incorporará estándares y mejores prácticas internacionales.

Además, según la posición de la JM, la normativa coadyuvaría a preservar la estabilidad y solidez del sistema financiero, facilitaría que el Banco de Guatemala continúe cumpliendo con su objetivo de mantener la estabilidad en el nivel general de precios, generaría un ambiente favorable para la atracción de inversión y sería un aspecto que las calificadoras de riesgo considerarían para la nota de calificación del país.

Para la Superintendencia de Bancos, el comunicado menciona que, por medio de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)—, contaría con un instrumento legal moderno que le permitiría cumplir mejor con sus atribuciones en la materia.

La postura oficial advierte que la no aprobación oportuna de esta ley generaría graves y perniciosas consecuencias para el país. Señala que una de ellas sería la inclusión del país en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) realizará a Guatemala a partir de enero del 2027.

“Por ello, el factor tiempo es vital, toda vez que la implementación de dicha ley requiere, además, la aprobación de una serie de reglamentos para hacerla funcional y efectiva”, recalca el comunicado.

La normativa coadyuvaría a preservar la estabilidad y solidez del sistema financiero, facilitaría que el Banco de Guatemala continúe cumpliendo con su objetivo de mantener la estabilidad en el nivel general de precios, generaría un ambiente favorable para la atracción de inversión.

Otra de las consecuencias negativas, según la JM, podría ser la posibilidad de que Guatemala no sostenga su actual calificación por parte de las agencias calificadoras de riesgo.

El comunicado concluye que el pasado 3 de marzo, el dictamen y proyecto de decreto fueron incluidos en la agenda para su discusión en primer debate. En ese contexto, reitera la solicitud al pleno para que se continúe con el proceso y se apruebe con carácter urgente la ley, por ser de máximo interés nacional.

Qué plantea la iniciativa de ley para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala

Wed, 04 Mar 2026 19:52:46 +0000

normativa

Qué plantea la iniciativa de ley para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala

El Pleno del Congreso de la República comenzará la discusión de la iniciativa de ley contra lavado de dinero que tiene como fin modernizar controles contra delitos financieros en Guatemala.

Urias Gamarro

4 de marzo de 2026

13:52h

La instancia de jefes de bloque del Congreso de la República, programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El pasado lunes 2 de marzo, en la reunión semanal de la instancia de jefes de bloque del Congreso de la República, se programó conocer la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por lo que se entrará a su discusión y eventualmente a su aprobación en las siguientes semanas.

El dictamen favorable a la iniciativa 6593, emitido por la Comisión de Economía del Congreso, propone modernizar el marco legal guatemalteco para la prevención y represión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, con el objetivo de alinearlo con estándares internacionales y preparar al país para la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), programada para el 2027.

La propuesta introduce cambios estructurales en el sistema antilavado del país y, según el dictamen, busca fortalecer tanto el sistema preventivo como el régimen sancionatorio, así como mejorar la coordinación institucional.

1. Modernización del sistema antilavado

Una de las principales novedades es que la iniciativa plantea actualizar el marco legal vigente, que tiene más de dos décadas, para adaptarlo a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

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La Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG) señala que la iniciativa busca:

Modernizar el régimen antilavado del país
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Fortalecer la coordinación institucional
Actualizar obligaciones para los sujetos obligados
Mejorar el régimen administrativo y de supervisión.

Según la CFG, el dictamen mantiene el objetivo central de cumplir con las recomendaciones de GAFILAT y alinearse al estándar internacional.

2. Enfoque basado en riesgo

El dictamen incorpora un modelo utilizado internacionalmente conocido como “enfoque basado en riesgo”, que obliga a las instituciones a identificar, evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero según:

El tipo de cliente
El producto financiero
El canal de operación
El origen geográfico de las transacciones.

Desde la perspectiva de la Cámara de Finanzas, este cambio refleja el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI, que promueven sistemas preventivos más sofisticados y diferenciados según el nivel de riesgo.

Las modificaciones más relevantes tienen relación con enfoque basado en riesgo, debida diligencia, persona políticamente expuesta, entre otros. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

3. Ajustes técnicos en el dictamen

Aunque la iniciativa mantiene su objetivo original, el dictamen incorpora enmiendas orientadas a mejorar su aplicación práctica, según la Cámara de Finanzas.

Las modificaciones más relevantes se concentran en tres áreas:

Definiciones y conceptos del régimen preventivo

Se precisan conceptos clave como:

Enfoque basado en riesgo
Debida diligencia
Persona políticamente expuesta (PEP)
Beneficiario final.

Estas definiciones son fundamentales para el funcionamiento del sistema de prevención.

Delimitación de personas obligadas

El dictamen introduce ajustes en la forma en que se definen e incorporan los sujetos obligados, es decir, las personas o entidades que deben aplicar controles contra el lavado de dinero.

Esto incluye:

Instituciones financieras
Empresas que realizan determinadas actividades comerciales
Algunos profesionales cuando participan en operaciones específicas.

Coherencia con el marco jurídico nacional

También se introdujeron cambios para armonizar la iniciativa con otras leyes nacionales y con estándares internacionales, con el fin de evitar contradicciones legales.

Según la Cámara de Finanzas, estas enmiendas no cambian el propósito de la iniciativa, sino que buscan mejorar su consistencia normativa y facilitar su implementación.

La Comisión de Finanzas y Economía dieron dictamen favorable a la iniciativa de ley contra el lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock).

4. Fortalecimiento institucional

El dictamen también propone fortalecer el sistema institucional encargado de prevenir el lavado de dinero.

Entre los aspectos señalados destacan:

El fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera (IVE)
Una mayor coordinación entre entidades del Estado
mejoras en la supervisión y el régimen administrativo.

De acuerdo con la Cámara de Finanzas, los cambios buscan afinar el diseño institucional y los mecanismos de cumplimiento, para que el sistema pueda funcionar de manera más efectiva.

5. Preparación para la evaluación internacional

Tanto el dictamen y otras fuentes oficiales señalan que uno de los objetivos de la iniciativa es preparar al país para la próxima evaluación internacional del sistema antilavado.

La Cámara de Finanzas indica que la alineación con estándares internacionales no debe entenderse como un tema sectorial, sino como una decisión de Estado, ya que una legislación moderna:

Mejora la reputación del país
Reduce riesgos internacionales
Evita posibles impactos económicos derivados de sanciones o listas de vigilancia financiera.

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6. Próximos pasos en el Congreso

El dictamen favorable permitirá que la iniciativa continúe su trámite legislativo en el Congreso.

La Cámara de Finanzas indicó que corresponderá a los diputados definir el avance del proyecto, aunque expresó que existe expectativa de que el proceso avance para que Guatemala cuente con un marco robusto contra la economía criminal.

Una vez aprobada la ley, las autoridades deberán emitir los reglamentos necesarios para su implementación.

En síntesis

Las principales novedades del dictamen de la Iniciativa 6593 se centran en:

Modernizar la legislación antilavado
Incorporar un enfoque basado en riesgo
Precisar definiciones clave del régimen preventivo
Ajustar el alcance de los sujetos obligados
Fortalecer la coordinación institucional y la supervisión
Alinear la legislación guatemalteca con estándares internacionales.

Según la Cámara de Finanzas de Guatemala, las enmiendas introducidas en el dictamen buscan mejorar la aplicación práctica de la ley sin modificar su objetivo principal: combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y preparar al país para la evaluación internacional del sistema antilavado.

Ley Integral contra el Lavado de Dinero: principales cambios y nuevas obligaciones para profesionales en Guatemala

Thu, 26 Feb 2026 06:10:00 +0000

antilavado

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Ley Integral contra el Lavado de Dinero: principales cambios y nuevas obligaciones para profesionales en Guatemala

Las autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB) fijaron su postura luego del avance de la iniciativa 6593, conocida como ley antilavado, y dieron una perspectiva del contenido de la norma que modernizará las leyes para prevenir el blanqueo de activos.

Urias Gamarro

26 de febrero de 2026

00:10h

Las autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB) expusieron este miércoles 25 de febrero una primera interpretación de cómo quedó la iniciativa 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Las autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB) expusieron este miércoles 25 de febrero una primera interpretación de cómo quedó la iniciativa 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, tras su análisis en la Comisión de Economía del Congreso.

Guatemala tendrá una próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), por lo que existe la necesidad de contar con un nuevo marco jurídico para la prevención del blanqueo de dinero.

Saulo De León, jefe de la SIB, dio a conocer los alcances de la iniciativa para la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (LD/FT), y calificó el dictamen favorable como un avance significativo.

Además, destacó algunos aspectos del dictamen, sobre todo lo relacionado con las personas sujetas que estarán bajo supervisión de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), que en Guatemala funciona como la Unidad de Inteligencia Financiera.

Esta parte de la entrevista con Prensa Libre.

En términos generales, ¿cómo reciben la iniciativa 6593 que emitió dictamen favorable la Comisión de Economía?

Este avance representa un paso decisivo en el fortalecimiento del marco normativo nacional:

Se reconoce que cada esfuerzo técnico genera impacto positivo para Guatemala.
La aprobación de la Comisión de Economía y Comercio Exterior manda un mensaje claro de responsabilidad y compromiso para la prevención del LD/FT.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

Enumerar los principales cambios o modificaciones realizadas a la propuesta original que se presentó en julio del 2025.

Está la definición de Personas Expuestas Políticamente (PEP):
a. Se adecua la temporalidad a un año después del cargo.
b. El alcance de las medidas de debida diligencia de estos y sus parientes y asociados cercanos.
La inclusión de un Régimen Especial de Obligaciones para los Profesionales Jurídicos.
La pena de multa para el delito de lavado de dinero u otros activos.
La inclusión de nuevas Personas Obligadas (PO); se debe contar con aprobación del Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (Conclaft).

Explicar sobre las personas obligadas que se incorporan, sobre todo en las profesiones universitarias. ¿Cómo quedan en la norma y citar algunos ejemplos básicos?

La principal incorporación son los profesionales universitarios, los proveedores de activos virtuales y las loterías; en cuanto a cómo queda la norma para los profesionales universitarios, estos quedarán sujetos, luego de su inscripción como personas obligadas, a las siguientes obligaciones:

A) Registro de Clientes: Mantener un registro mínimo por cada cliente, detallando la fecha y el servicio profesional proporcionado. La información requerida incluye datos personales (nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, identificación, etc.) para individuos y datos de registro, domicilio y representante para entidades jurídicas.
B) Avisos de Inusualidad: Remitir un aviso a la IVE dentro de los primeros quince (15) días hábiles del mes siguiente cuando identifiquen incongruencias o una actividad inusual del cliente.
C) Conservación de registros: Los profesionales universitarios deberán resguardar la documentación del registro de cada uno de sus clientes y los avisos que envíen sobre inusualidad, por un plazo de cinco años en forma física y 10 años en forma digital.

A su juicio, ¿consideran que esta norma satisface el cumplimiento de las recomendaciones en términos jurídicos e institucionales requeridos por el Gafilat?

La iniciativa 6593 es el mecanismo que nos permitirá cerrar las brechas identificadas en la última evaluación mutua de Gafilat en el 2015-2016.

Además, contiene actualizaciones que el estándar internacional del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), del 2016 a la presente fecha, ha incorporado en las 40 recomendaciones.

Nos posiciona como país como un aliado estratégico a nivel global en la prevención y represión de los delitos de lavado de dinero u otros activos. Nos prepara para la quinta ronda de evaluación mutua a Guatemala por parte del Gafilat en febrero del 2027.

¿Cómo quedan los tiempos ajustados para su reglamentación y vigencia?

Según la información que nos ha llegado de distintas fuentes y medios de comunicación, en el dictamen se redujo el tiempo para la entrada en vigor de la ley, el cual quedará reducido a tres meses, y para la elaboración del reglamento, a un plazo menor al establecido originalmente, que era de un año; se redujo a seis meses.

En virtud de esto, es necesario que la iniciativa de ley 6593 pueda ser aprobada a la brevedad posible y así poder contar con un marco jurídico actualizado y en fase de implementación al momento de la evaluación por parte de Gafilat en el 2027.

Exponer la importancia de modernizar las leyes relacionadas al LD/FT.

La modernización del marco legal no debe entenderse únicamente como un cambio de normas, sino como una alineación profunda con los estándares y tratados internacionales más exigentes.

La iniciativa 6593 es el mecanismo que nos permitirá cerrar las brechas identificadas en la última evaluación mutua de Gafilat en el 2015-2016.

Este proceso es vital porque evidencia un compromiso real del Estado guatemalteco frente a la comunidad financiera global, transformando la percepción de riesgo de nuestra jurisdicción.

Al integrar las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en la legislación nacional, Guatemala deja de ser un observador para convertirse en un actor activo en la lucha contra el crimen transnacional.

Esta iniciativa de ley asegura que el país hable el “mismo idioma jurídico” que las economías más desarrolladas, facilitando la cooperación judicial y el intercambio de información financiera en tiempo real para rastrear flujos de dinero ilícito y nos prepara para enfrentar la quinta ronda de evaluación mutua al Gafilat.

¿Cuál es el camino por seguir en su fase de aprobación en el Congreso de la República para que sea legalizada?

Si bien la Comisión de Economía y Comercio Exterior emitió el dictamen favorable de la iniciativa de ley 6593, la misma debe completar el proceso legislativo establecido en la Constitución y la Ley Orgánica del Organismo Legislativo.

Una vez que la Comisión de Economía entregue el dictamen favorable de la iniciativa de ley 6593 a la Dirección Legislativa, el proyecto se agenda para su discusión en el Pleno en tres debates, en los cuales se discute en términos generales y sobre la importancia de la misma.

Tras el tercer debate, los diputados discuten y votan la iniciativa artículo por artículo. En esta fase se pueden presentar enmiendas (cambios específicos al texto). Al terminar, se realiza una última votación para la redacción final.

Dictamen impulsa nueva ley antilavado con límite a multas y redefine el terrorismo con miras a la revisión del Gafilat

Wed, 25 Feb 2026 06:10:00 +0000

normativa

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Dictamen impulsa nueva ley antilavado con límite a multas y redefine el terrorismo con miras a la revisión del Gafilat

La primera fase para modernizar la norma de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LD/FT) la dio ayer la Comisión de Economía al emitir dictamen favorable a la iniciativa 6593. Ahora la discusión y aprobación pasan al Pleno del Congreso, en medio de evaluación del Gafilat.

Urias Gamarro

25 de febrero de 2026

00:10h

lLos integrantes de la Comisión de Economía del Congreso de la República emitieron dictamen favorable a la iniciativa 6593, conocida como “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

En medio de consensos y algunas modificaciones, los integrantes de la Comisión de Economía del Congreso de la República emitieron dictamen favorable a la iniciativa 6593, conocida como “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”.

El proyecto fue presentado por el Ejecutivo en julio del 2025 y este martes 24 de febrero recibió dictamen favorable, por lo que continuará el proceso en el Pleno del Congreso. La iniciativa agrupa en un solo cuerpo legal las normas vigentes sobre lavado de dinero del 2001 y financiamiento del terrorismo del 2005, así como la incorporación de nuevos actores.

Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), que enviará una misión para revisar el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en esta materia. La evaluación mutua está prevista para febrero del 2027 y forma parte de las exigencias en el marco jurídico e institucional.

Durante la sesión se informó que el dictamen se trasladará a la instancia de jefes de bloque para programar su discusión lo antes posible. El mejor escenario es que pueda aprobarse en marzo, dada la urgencia y la preparación del reglamento.

La Junta Monetaria, la Superintendencia de Bancos (SIB), la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG) han reiterado la necesidad de avanzar en esta ley y evitar caer en la denominada lista gris, término que se aplica a los países considerados poco cooperantes en la prevención del lavado de dinero.

En el 2025, la Intendencia de Verificación Especial (IVE), que es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), denunció ante la Fiscalía un monto de Q15 mil 967 millones por lavado de dinero.

La Comisión de Economía y Finanzas avalaron la iniciativa de ley contra el lavado de dinero y avanza para que pueda ser aprobada en el pleno del Congreso. (Foto Prensa Libre: Érick Ávila).

Cambian régimen de multas por lavado

Julio Héctor Estrada, presidente de la Comisión de Finanzas, aclaró que “esta no es una ley contra la economía informal, no es una ley tributaria, sino que está unificando leyes que estaban dispersas y desactualizadas”.

A su consideración, hay aspectos importantes en materia de certeza jurídica. Señaló que se clarifica el delito de lavado de dinero, ya que antes —según él— “el delito era simplemente si había recursos ilícitos que tocaban el sistema financiero bancario, internacional o local, había lavado de dinero”.

Explicó que ahora debe existir intencionalidad de ocultar el dinero. “Si alguien roba una gallina, la vende en Q100 y deposita esos Q100, en términos prácticos estaría cometiendo lavado de dinero por depositar recursos provenientes de un ilícito”, ejemplificó. Agregó que con la reforma se eliminan interpretaciones que consideraban cualquier movimiento como lavado.

También indicó que se modificó el régimen de multas. Señaló que hay entre mil y tres mil privados de libertad por lavado de dinero, a quienes se les decomisan los recursos y, además, se les impone una multa equivalente que puede convertirse en días de prisión.

Citó como ejemplo que, si a una persona que portaba US$25 mil la detienen, el monto equivale a unos Q200 mil. Convertidos a razón de Q100 diarios, representan seis años adicionales de cárcel. “Ahora cumple seis años y más otros seis años”, afirmó.

Explicó que con la reforma la multa se fijará según el beneficio obtenido por el lavado y se estableció un límite: si la persona no puede pagar, la condena original solo podrá ampliarse hasta un cuarto adicional, y no multiplicarse de forma desproporcionada.

En el 2025, la Intendencia de Verificación Especial (IVE), que es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), denunció ante la Fiscalía un monto de Q15 mil 967 millones por lavado de dinero.

El diputado Elmer Palencia explicó que una de las modificaciones relevantes se realizó en el artículo 75, para determinar el pago de la multa impuesta por el delito de lavado de dinero.

Recordó que actualmente hay más de seis mil personas que ya cumplieron su condena de prisión, pero continúan privadas de libertad porque no tienen capacidad económica para pagar la multa, según datos del Ministerio de Gobernación.

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“Hoy quedó que la persona que ya cumplió su pena de prisión y no ha podido pagar la multa, esta se convertirá en días de cárcel, no más allá de un cuarto de la sentencia original. Esto significa que una persona condenada a ocho años no podrá pasar más de 10 años en prisión por no tener la capacidad de pagar la multa impuesta”, remarcó.

A su juicio, se trata de un ajuste importante que fue incorporado al dictamen de reformas a la ley de lavado de dinero y otros activos.

Prevén aprobar ley antilavado antes del receso

Estrada recordó que al integrar en un mismo marco jurídico las normas sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo se realizarán modificaciones al Código Penal, con lo cual se unifica la regulación en una sola ley y se le da coherencia.

Sobre los plazos en el Pleno, enfatizó que la iniciativa podría aprobarse en los próximos dos meses, es decir, antes del receso parlamentario. Agregó que habrá una rápida implementación por parte de la Superintendencia de Bancos (SIB) y que los reglamentos no deberían agotar el plazo máximo establecido.

La idea es que la revisión prevista para el año entrante por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) encuentre la normativa en ejecución, con las medidas ya trazadas para su implementación conforme a estándares internacionales.

Ley delimita alcance del delito de terrorismo

Otros cambios abordados, según Estrada, están dirigidos a modificar el delito de terrorismo, que era “poco abierto”, en cuanto a cualquier acto que violara los derechos constitucionales de las personas. Ahora se delimitó mejor su clasificación.

“Una de las modificaciones relevantes se realizó en el artículo 75, para determinar el pago de la multa impuesta por el delito de lavado de dinero”

Elmer Palencia, diputado

También se introdujeron cambios en las personas obligadas, al clarificar y limitar las obligaciones de profesionales como abogados, notarios, contadores públicos y auditores, entre otros.

Todos los cambios se realizaron con el acompañamiento del sector financiero y dentro del marco de la legalidad, remarcó.

El sector financiero del país considera que la normativa es más integral, clara y sistemática que la vigente, fortaleciendo la certeza jurídica y la efectividad del sistema nacional de prevención. (Foto Prensa Libre: Shutterstock).

Respalda dictamen contra lavado

Por medio de un comunicado, la Superintendencia de Bancos (SIB) reaccionó tras la emisión del dictamen favorable al proyecto de ley.

“Este avance representa un paso decisivo en el fortalecimiento del marco normativo nacional, ya que la actualización integral de la legislación permitirá robustecer el enfoque basado en riesgos”, señala el documento.

“La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es un esfuerzo de país. Involucra al sector público y privado, a los profesionales y a todos los actores que integran el ecosistema de cumplimiento. El dictamen favorable constituye una señal clara de responsabilidad institucional frente a los compromisos internacionales asumidos por Guatemala”, agrega el comunicado oficial.

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También se reconoce la labor de la Comisión de Economía y Comercio Exterior, que emitió dictamen favorable a la iniciativa 6593, en beneficio de la integridad, estabilidad y confianza del sistema financiero nacional.

El comunicado reitera que este avance constituye un paso dentro del proceso legislativo, el cual debe continuar hasta su aprobación final.

“Confiamos en que el honorable Pleno del Congreso de la República impulsará la discusión y aprobación de esta iniciativa, a fin de que Guatemala cuente con un marco normativo moderno y robusto en materia de prevención de LD/FT, alineado con estándares internacionales, que fortalezca la supervisión y el adecuado funcionamiento del sistema financiero”, concluye.

CFG pide pronta aprobación de reforma antilavado

José Estuardo Córdova, director ejecutivo de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), explicó la perspectiva del sector luego de conocer el dictamen favorable a la iniciativa “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”.

¿Cuál es la postura por el dictamen a la iniciativa de ley sobre lavado de dinero?

Como Cámara de Finanzas de Guatemala hemos sostenido de forma consistente que la modernización de la Ley contra el Lavado de Dinero y Otros Activos es una prioridad técnica y estratégica de país, orientada a alinear el marco normativo con los estándares internacionales del GAFI, cerrar brechas identificadas en evaluaciones previas y reducir riesgos de observaciones o sanciones que puedan afectar la estabilidad financiera, la reputación internacional y el acceso a corresponsalías e inversión.

Valoramos el dictamen favorable, pues se avanza hacia una normativa más integral, clara y sistemática que la vigente, fortaleciendo la certeza jurídica y la efectividad del sistema nacional de prevención.

¿Cuál es la guía que se debe seguir en el corto plazo?

A nuestro juicio, los siguientes pasos deben ser su discusión y aprobación en el Pleno del Congreso en tres lecturas y, posteriormente, un proceso reglamentario coordinado entre las autoridades competentes y los sectores obligados, que garantice una implementación clara y operativamente viable, evitando vacíos o interpretaciones contradictorias.

Exponer un diagrama de tiempos de aprobación, reglamento y vigencia de la norma…

Según se comprende, conforme al dictamen favorable aprobado recientemente por la Comisión, una vez aprobado como Decreto entraría en vigor tres meses después de su publicación. Además, la Superintendencia de Bancos, a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), contaría con un plazo máximo de seis meses para elaborar el reglamento.

En consecuencia, la responsabilidad técnica de reglamentar y desarrollar las disposiciones operativas recaerá en la IVE y la SIB, lo cual será determinante para asegurar una aplicación clara, homogénea y efectiva del nuevo marco legal.

Comisión de Economía emite dictamen favorable a ley contra lavado de dinero y crece la expectativa para su aprobación

Tue, 24 Feb 2026 20:52:14 +0000

normativa

Comisión de Economía emite dictamen favorable a ley contra lavado de dinero y crece la expectativa para su aprobación

Un dictamen favorable recibió la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por parte de la Comisión de Economía del Congreso, y ahora la discusión y aprobación pasan al pleno.

Urias Gamarro

24 de febrero de 2026

14:52h

Los diputados que integran la Comisión de Economía emitieron dictamen favorable a la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. (Foto Prensa Libre: Érick Ávila)

Este martes 24 de febrero, los diputados que integran la Comisión de Economía emitieron dictamen favorable a la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, luego de un proceso de discusión y modificación del proyecto.

Los legisladores habían acordado recibir nuevamente aportes y aclarar algunos artículos, por lo que finalmente se emitió el dictamen favorable.

En la sesión celebrada este martes, algunos diputados de distintos bloques insistieron en la urgencia de aprobar la norma, cuyo objetivo es actualizar la legislación vigente y cumplir con el proceso de evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

La evaluación a Guatemala está prevista para febrero del 2027, tras haber sido reprogramada.

El sector bancario y financiero se mantiene a la expectativa del avance de la norma, debido a que ingresar en la llamada lista gris —denominación para los países considerados poco cooperantes— tendría consecuencias para el sistema nacional y la imagen del país.

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Comisión de Economía aplaza dictamen de ley contra el lavado de dinero

Faver Salazar Cordero, presidente de la Comisión de Economía, indicó que se concluirá el proceso de firmas de los diputados que integran la sala de trabajo para enviar el dictamen al pleno. Agregó que el tema será incluido en la sesión de jefes de bloque para programar su conocimiento en el Pleno.

“Concluimos satisfactoriamente con este proceso de dictamen de ley”, afirmó el congresista al mediodía de este martes 24 de febrero.

Los integrantes de las comisiones de Economía y Finanzas llevaron a cabo varias reuniones para afinar la Ley Contra el Lavado de Dinero. (Foto Prensa Libre: Érick Ávila).

Respalda dictamen contra lavado

Por medio de un comunicado, la Superintendencia de Bancos (SIB) reaccionó tras la emisión del dictamen favorable al proyecto de ley.

Indica que la iniciativa permitirá:

Robustecer el enfoque basado en riesgos
Fortalecer la supervisión y coordinación interinstitucional
Incrementar la efectividad del sistema nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LD/FT)
Consolidar la confianza en el sistema financiero guatemalteco

También se reconoce la labor de la Comisión de Economía y Comercio Exterior, que emitió dictamen favorable a la iniciativa 6593, en beneficio de la integridad, estabilidad y confianza del sistema financiero nacional.

El comunicado reitera que este avance constituye un paso dentro del proceso legislativo, el cual debe continuar hasta su aprobación final.

Hoteles, transferencias y depósitos bancarios: así operaba la estructura que habría lavado Q5 mil millones

Tue, 17 Feb 2026 16:33:47 +0000

Guatemala

Hoteles, transferencias y depósitos bancarios: así operaba la estructura que habría lavado Q5 mil millones

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero detalla cómo habría operado la estructura en Huehuetenango desde el 2022.

Rubén Lacán

17 de febrero de 2026

10:33h

Fiscales inspeccionan un hotel vinculado a los capturados durante el operativo Ventanillas Paralelas, en San Pedro Soloma, Huehuetenango. (Foto Prensa Libre: MP)

Una estructura financiera bajo investigación por el Ministerio Público (MP) habría movilizado al menos Q5 mil millones a través de transferencias y depósitos con la excusa de dinero lícito en negocios registrados en Huehuetenango. La operación, denominada Ventanillas Paralelas, se centra en agentes bancarios, hoteles y otros comercios presuntamente utilizados para ocultar el origen del dinero.

Según Nancy Ovando, fiscal de Sección de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, los detenidos operaban principalmente como agentes bancarios o agencias bancarias autorizadas.

“Se ha detectado que posiblemente se estén utilizando mecanismos financieros a través de estos agentes bancarios. Aunque están legalmente autorizadas, presentan operaciones inusuales que no concuerdan con su actividad normal”, explicó.

Durante el operativo se allanaron 22 inmuebles, entre ellos hoteles y comercios que pertenecían a los señalados. En estos lugares se localizó dinero en efectivo.

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“Detectamos un flujo financiero exorbitante. La denuncia inicial fue presentada por la Intendencia de Verificación Especial (Ive) por un monto, pero la Fiscalía amplió el período de investigación y ahora asciende a aproximadamente Q5 mil millones”, indicó Ovando.

Este monto, según dijo, supera incluso el producto interno bruto normal del municipio de San Pedro Soloma, donde opera la estructura.

Indicó que los fondos podrían estar relacionados con actividades ilícitas de carácter transnacional, aunque su naturaleza específica será determinada conforme avance el proceso penal.

Huehuetenango, epicentro de las operaciones

La fiscal detalló que se giraron órdenes de captura contra 11 personas, sospechosas de integrar una estructura con vínculos transnacionales. Ovando señaló que capturaron a ocho presuntos criminales y se les inmovilizaron las cuentas bancarias.

La Ive detectó transacciones anómalas en el 2023, y la fiscalía indagó los depósitos y retiros de los hoteles y otros comercios desde el 2022.

Aunque la investigación continúa bajo reserva, el MP señaló que existe una línea de investigación preliminar que relaciona los movimientos financieros con actividades como narcotráfico y trata de personas.

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“No tenemos una línea completamente definida, pero nuestra investigación apunta a que esta estructura lavaba dinero producto de narcotráfico y trata de migrantes. Podría tratarse de una mezcla de ambas”, afirmó.

La Subdirección General de Análisis e Información Antinarcótica (SGAIA) reportó la captura de ocho personas por el delito de lavado de dinero.

Los detenidos son:

• Sebastián Miguel Gaspar, de 58 años.
• Lucía Isabel Diéguez de Matías, de 38.
• Augusto Sebastián Mateo, de 53.
• Lucio López Juan, de 35.
• Ezequiel Pablo Antonio, de 32.
• Luis Manuel Montejo Félix, de 36.
• Francisco Eduardo Domínguez Zacarías, de 45.
• Ceferino González Martínez, de 40.

Gafilat revela que cuatro tipologías de lavado de dinero

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) publicó en diciembre del 2025 su Informe de Tipologías Regionales, que incluye 53 casos reales de toda la región. El documento ilustra cómo operan las organizaciones criminales, los productos financieros y sectores que utilizan para lavar activos.

Guatemala presentó cuatro estudios de caso, con los diagramas de operación, el rastreo de los fondos y las tipologías: trata de personas y tráfico ilícito de migrantes, corrupción, narcotráfico y estafa.

En el informe —de carácter público— se detalla cómo Guatemala activó señales de alerta a partir de los flujos de dinero identificados en cada caso. En total, las cuatro tipologías detectadas en Guatemala alcanzan los Q5 mil 195 millones, equivalentes a unos US$679 millones, solo entre el 2023 y el 2024.

Comisión de Economía aplaza dictamen de ley contra el lavado de dinero

Tue, 17 Feb 2026 01:01:14 +0000

normativa

Comisión de Economía aplaza dictamen de ley contra el lavado de dinero

En pausa se quedó el dictamen favorable a la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, por parte de la Comisión de Economía del Congreso, que lo postergó para el lunes 23 de febrero.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

19:01h

Los diputados que integran la Comisión de Economía decidieron aplazar la emisión del dictamen de la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, pese a que esta presenta tiempos cruciales para su aprobación. (Foto Prensa Libre: Cortesía Congreso de la República)

Los diputados que integran dicha comisión decidieron aplazar la emisión del dictamen, pese a que la iniciativa presenta tiempos cruciales para su aprobación.

La tarde de este lunes 16 de febrero se celebró la discusión y el análisis entre los congresistas; sin embargo, se acordó recibir nuevamente aportes para “aclarar” ciertos artículos.

Durante el debate se reiteró la urgencia de aprobar la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, cuyo objetivo es actualizar la legislación vigente y cumplir con el proceso de evaluación mutua por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

La evaluación a Guatemala está prevista para febrero del 2027, tras haber sido reprogramada.

El sector bancario y financiero se mantiene a la expectativa del avance de esta normativa, debido a que ingresar a la llamada lista gris —denominación de los países considerados poco cooperantes— tendría consecuencias devastadoras para el sistema nacional y para la imagen del país.

Diputados afinan detalles de ley antilavado

El diputado Jorge Ayala, uno de los ponentes del proyecto, informó que se presentó la propuesta de dictamen, la cual contiene amplios consensos y discusiones que se habían abordado en los últimos días.

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Sin embargo, durante la sesión y a último momento, otros diputados que integran esa sala de trabajo plantearon observaciones en “línea de enriquecer el proyecto”.

“Lo que observamos es que todos los diputados tienen anuencia de aprobar la iniciativa 6593 con las modificaciones requeridas. Pero hay algunos planteamientos, por ejemplo, sobre el artículo 42, que establece las responsabilidades y obligaciones de los profesionales como personas obligadas, para que podamos dejar más claro hasta dónde llegan esas obligaciones y cuáles corresponden, por ejemplo, a otras personas obligadas del sistema regulado financieramente”, indicó Ayala al concluir la sesión.

A su juicio, en la reunión hubo aportes significativos que pueden ser atendidos. Otras observaciones podrían contribuir a mejorar la redacción de artículos muy puntuales.

Pero reitero que existe toda la voluntad de aprobar la iniciativa, subrayó.

Debaten ajustes a registros y debida diligencia

Por su parte, Julio Héctor Estrada, presidente de la Comisión de Finanzas, que trabaja en conjunto el dictamen, aseveró que el artículo 42, que define las obligaciones de las personas obligadas en cuanto al registro de los clientes —como profesionales universitarios, abogados, contadores públicos y asesores jurídicos— establece un mecanismo simplificado de información.

Sin embargo, no se menciona la obligación de almacenar registros durante diez años.

“Para un abogado que trabaja de forma individual, mantener un registro digital de todas las presentaciones es complicado. El artículo ni lo excluye ni establece un procedimiento especial”, citó Estrada Domínguez.

En todo caso, afirmó que será necesario repensar el articulado para que avance en la dirección correcta, pero que también incluya elementos que definan con claridad las obligaciones de las personas obligadas en cuanto al registro y la debida diligencia.

“En este caso, puede ampliarse o agregarse algo para que quede claro”, agregó, y subrayó que Guatemala debe ajustarse a los estándares internacionales sobre prevención del lavado de dinero.

Se presentó la propuesta de dictamen, la cual contiene amplios consensos y discusiones que se habían abordado en los últimos días.

Durante la sesión se reconoció la necesidad de acelerar el proceso legislativo para emitir el dictamen la próxima semana.

En la sesión se reconoció la necesidad de acelerar el proceso legislativo de dictamen la próxima semana.

Observaciones buscan afinar redacción sin romper consensos

Al ser consultado el diputado Jorge Ayala sobre si se trataría de cambios de forma o de fondo a la propuesta, afirmó que se trata de aspectos que “básicamente aclararán de mejor forma el espíritu que ya está planteado. Algunas de ellas —creemos— son mejoras de redacción, según la propuesta de algunos diputados”.

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Estas observaciones deberán presentarse esta semana para ser atendidas, siempre que no representen riesgo de incumplimiento con las recomendaciones del Gafilat y del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi).

El objetivo, explicó, es que la evaluación que se realice contemple estas recomendaciones, especialmente aquellas en las que ya se estaba parcialmente en cumplimiento.

Respecto a los tiempos de aprobación del proyecto, enfatizó que existe el compromiso, tanto de la Comisión de Economía como de la Comisión de Finanzas, de acompañar el proceso de dictamen y tenerlo listo para el próximo lunes 23 de febrero.

“A partir de ahí, exhortaríamos a la Junta Directiva a que inicie el proceso para agendar la iniciativa en las próximas discusiones del Pleno”, remarcó.

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Mon, 16 Feb 2026 19:22:32 +0000

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El Ministerio Público indicó que la estructura en Huehuetenango habría movilizado más de Q5 mil millones.

Rubén Lacán

16 de febrero de 2026

13:22h

Antinarcóticos de la PNC y fiscales del MP durante uno de los allanamientos del operativo "Ventanillas Paralelas", en Huehuetenango. (Foto Prensa Libre: MP)

Este lunes 16 de febrero se ejecutaron 22 diligencias de allanamiento, inspección, registro y secuestro de evidencia como parte del operativo Ventanillas Paralelas, en desarrollo en San Pedro Soloma, Huehuetenango.

Según el Ministerio Público (MP), estas acciones fueron coordinadas por la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, en conjunto con la Fiscalía Regional Metropolitana, el Ministerio de Gobernación y el Ministerio de la Defensa Nacional.

“La investigación se originó a partir de una denuncia presentada por la Intendencia de Verificación Especial, de la Superintendencia de Bancos que permitió identificar operaciones financieras inusuales vinculadas a agentes bancarios que operaban principalmente en San Pedro Soloma, Huehuetenango”, informó el MP.

La estructura investigada, de acuerdo con el análisis financiero preliminar, habría movilizado recursos por más de Q5 mil millones, dijo el MP.

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“Dichos montos no constituyen determinación definitiva de responsabilidad penal, sino que forman parte del análisis técnico-financiero que continúa en desarrollo”, aclaró el MP..

También se indicó que los fondos podrían estar relacionados con actividades ilícitas de carácter transnacional, aunque su naturaleza específica será determinada conforme avance el proceso penal.

“En cumplimiento del artículo 10 de la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, la información relacionada con la investigación posee carácter reservado”, puntualizó el MP.

Le podría interesar: Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

La Subdirección General de Análisis e Información Antinarcótica (SGAIA) reportó la captura de ocho personas por el delito de lavado de dinero.

Los detenidos son:

• Sebastián Miguel Gaspar, de 58 años.
• Lucía Isabel Diéguez de Matías, de 38.
• Augusto Sebastián Mateo, de 53.
• Lucio López Juan, de 35.
• Ezequiel Pablo Antonio, de 32.
• Luis Manuel Montejo Félix, de 36.
• Francisco Eduardo Domínguez Zacarías, de 45.
• Ceferino González Martínez, de 40.

Además, fue aprehendido Regino Antonio Tomás Regino, de 57 años, señalado de violencia contra la mujer en su manifestación psicológica en el ámbito privado.

El MP dijo que durante las diligencias fue localizado dinero en efectivo, el cual aún está en proceso de conteo.

Fiscales del MP incautan dinero en efectivo durante el operativo Ventanillas Paralelas, en San Pedro Soloma, Huehuetenango

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Gafilat revela que cuatro tipologías de lavado de dinero movieron más de Q5 mil millones en Guatemala

Mon, 16 Feb 2026 11:10:00 +0000

informe regional

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Gafilat revela que cuatro tipologías de lavado de dinero movieron más de Q5 mil millones en Guatemala

Cuatro tipologías de lavado de dinero en Guatemala movilizaron más de Q5 mil millones. Una de ellas, el tráfico ilícito de migrantes generó ganancias por Q3 mil millones, según el último informe del Gafilat sobre las modalidades reveladas en el 2023-2024.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

05:10h

Cuatro tipologías de lavado de dinero fueron identificadas en Guatemala por un monto que alcanzó los Q5 mil 195 millones, equivalentes a unos US$679 millones. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Cuatro tipologías de lavado de dinero fueron identificadas en Guatemala por un monto que alcanzó los Q5 mil 195 millones, equivalentes a unos US$679 millones, correspondientes al 2023-2024, según el informe publicado recientemente por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) diciembre del 2025.

El Informe de Tipologías Regionales incluye la presentación de 53 casos en la región, los cuales ilustran la manera de operar de las organizaciones criminales, así como los productos y sectores empleados para lavar activos. El documento se basa en hechos reales, aunque aclara que los datos que pudieran individualizar situaciones, personas, lugares u otros elementos fueron modificados para evitar señalamientos, perjuicios o violaciones a derechos fundamentales.

El país se presentó cuatro estudios relacionados con el lavado de dinero, que detallan el diagrama de operación, el rastreo de los fondos y la tipología utilizada: la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, la corrupción, el narcotráfico y la estafa.

Estos casos fueron aportados por las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), como parte de un ejercicio que se realiza cada dos años entre los países miembros del Gafilat, con el objetivo de examinar los esquemas de lavado, generar alertas y fortalecer la prevención.

Rutas del dinero revelan delitos y sectores vulnerados

En el informe del Gafilat —de carácter público—, Guatemala presentó cuatro casos en los que se explica la operación, las señales de alerta que se activaron y un diagrama sobre el flujo involucrado en el lavado de dinero, conocido comúnmente como “el rastreo o ruta del dinero”.

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En cada uno de los expedientes se determinan los delitos, los montos involucrados y los sectores vulnerados, un ejercicio realizado por técnicos especialistas.

Guatemala denunció Q33 mil millones por lavado en tres años

En el caso de Guatemala, según el documento, se presentan tipologías vinculadas con la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, la corrupción, el narcotráfico y la estafa, que en conjunto alcanzan los Q5 mil 195 millones.

Las estadísticas de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), equivalente a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB), detallan que en el 2023 el monto denunciado ante el Ministerio Público fue de Q8 mil 203.4 millones y, en el 2024, de Q9 mil 133.3 millones, lo que suma Q17 mil 336.7 millones en esos dos años.

Solo en el 2025, el monto denunciado alcanzó los Q15 mil 967.2 millones.

En el período 2023-2025, las cifras de la IVE detallan que el monto total denunciado por lavado de dinero asciende a Q33 mil 303.9 millones, lo que equivale a un promedio anual de Q11 mil millones.

En ese contexto, Guillermo Díaz Castellanos, coordinador del Instituto de Investigación en Ciencias Sociohumanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), declaró que las estadísticas de los montos denunciados pueden considerarse apenas una parte de lo que realmente ocurre en Guatemala, aunque el alcance auténtico de la situación sigue siendo desconocido.

Se presentan tipologías vinculadas con la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, la corrupción, el narcotráfico y la estafa, que en conjunto alcanzan los Q5 mil 195 millones.

El académico coincide con las tipologías reveladas en el informe del Gafilat, al señalar que el país enfrenta delitos de cuello blanco —como la corrupción— y actividades vinculadas con el crimen organizado de alto volumen, como el narcotráfico, y no delitos de baja cuantía, como la extorsión o el narcomenudeo.

Centroamérica repite patrones de lavado

El estudio también incluye casos de países de Centroamérica sobre los métodos y patrones detectados, entre los cuales destaca Panamá, con esquemas de corrupción, extorsión mediante estructuras complejas, comercio ilegal de especies y comercialización de especies forestales en peligro de extinción.

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En El Salvador, se reporta el tráfico de migrantes mediante la simulación de turismo; en Honduras, la trata de personas con fines de explotación sexual a través de agencias fachada, así como otro caso de trata por medio de redes sociales.

En Nicaragua, se documenta el tráfico de ilícitos, incluyendo estupefacientes y sustancias psicotrópicas, además de actividades relacionadas con el crimen organizado.

En Costa Rica, se señala el uso de criptomonedas para cometer estafa, fraude y falsificación.

Tráfico de migrantes generó hasta US$416 millones y activó alerta por lavado en Guatemala

Mon, 16 Feb 2026 11:00:00 +0000

Tipologías del delito

Tráfico de migrantes generó hasta US$416 millones y activó alerta por lavado en Guatemala

El informe del Gafilat detalla que una estructura vinculada al tráfico ilícito de migrantes movilizó entre US$104 millones y US$416 millones entre 2020 y 2023.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

05:00h

El monto vinculado a los delitos de trata de personas y tráfico ilícito de migrantes en Guatemala habría alcanzado los US$416 millones, (Foto Prensa Libre: EFE).

Cuatro tipologías de lavado de dinero fueron identificadas en Guatemala por un monto que alcanzó los Q5 mil 195 millones, equivalentes a unos US$679 millones, correspondientes al 2023-2024, según el informe publicado recientemente por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) diciembre del 2025.

El país se presentó cuatro estudios relacionados con el lavado de dinero, que detallan el diagrama de operación, el rastreo de los fondos y la tipología utilizada: la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, la corrupción, el narcotráfico y la estafa.

Estos casos fueron aportados por las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), como parte de un ejercicio que se realiza cada dos años entre los países miembros del Gafilat, con el objetivo de examinar los esquemas de lavado, generar alertas y fortalecer la prevención.

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La red utilizó transferencias electrónicas, remesas y actividades comerciales para movilizar fondos, con egresos de efectivo superiores a Q1 mil millones en Huehuetenango.

Según el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), el monto vinculado a los delitos de trata de personas y tráfico ilícito de migrantes en Guatemala habría alcanzado los US$416 millones, equivalentes a unos Q3 mil 182 millones, siendo la suma más alta registrada en este tipo de casos.

En el diagrama presentado se identifica a Ronaldo Galindo López Escobar, alias Tío Roni, como cabecilla de la organización Los López, sancionado y acusado de tráfico de migrantes desde Guatemala hacia Estados Unidos por vía terrestre. La estructura habría generado ganancias por dicho monto.

Este caso refleja un proceso de inteligencia financiera que permitió detectar unos 130 actos financieros y rastrear los flujos de dinero vinculados a depósitos y transferencias bancarias, conectados además con eventos específicos de trata de personas.

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Según los datos de inteligencia, entre el 6 y 7 de abril del 2023 se realizaron incursiones tácticas en Nuevo México, EE. UU., donde fueron interceptados mientras transportaban migrantes.

El expediente también documenta que esta organización transnacional, con sede en Guatemala, traficaba migrantes ilegales a través de México rumbo a Estados Unidos. Utilizaban documentos falsos en territorio mexicano y pagaban comisiones a cárteles para facilitar el tránsito de personas sin papeles.

Las ganancias ilícitas generadas entre septiembre del 2020 y el 2023 oscilan entre US$104 millones y US$416 millones, con cobros promedio de entre US$13 mil y US$16 mil por persona.

En la presentación de resultados del 2024 y 2025, realizada el pasado 12 de febrero, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) señaló el tránsito ilegal de personas como una de las tipologías detectadas. Se explicó que existen “transferencias electrónicas y remesas que permiten poner dinero a disposición de manera inmediata en una ubicación geográfica distinta; es decir, envían fondos desde el extranjero o desde otro punto del país para habilitarlos y utilizarlos en zonas o regiones fronterizas”.

El reporte también señala que los fondos circulan mediante actividades económicas como transporte, hotelería y estaciones de servicio, entre otras.

Como ejemplo, se indicó que entre el 2022 y el 2023 se registraron más de Q1 mil millones en egresos de efectivo en el departamento de Huehuetenango.

Constructoras desviaron US$50 millones en red vinculada a corrupción pública

Mon, 16 Feb 2026 10:50:00 +0000

Tipologías del delito

Constructoras desviaron US$50 millones en red vinculada a corrupción pública

El informe del Gafilat expone una estructura de empresas sin capacidad técnica que adjudicaban proyectos de obra pública y triangulaban fondos para simular actividad económica. El esquema incluyó adjudicaciones menores a Q90 mil, retiros en efectivo y transferencias al extranjero sin respaldo tributario.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

04:50h

Entre las señales de alerta que permitieron identificar este caso destaca que varias entidades, sin capacidad técnica, operativa ni humana, ejecutaban proyectos de obra pública. (Foto, Prensa Libre: Hemeroteca).

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Constructoras desviaron US$50 millones

La sustracción de fondos públicos a través de una red de constructoras es otra de las tipologías expuestas en el documento del Gafilat para Guatemala, vinculada a actos de corrupción por un monto de US$50 millones.

Entre las señales de alerta que permitieron identificar este caso destaca que varias entidades, sin capacidad técnica, operativa ni humana, ejecutaban proyectos de obra pública. También se evidencian vínculos administrativos y de propiedad entre estas constructoras y las juntas de cotización encargadas de adjudicar los concursos. En dichos procesos se identificó un patrón de adjudicación directa por valores menores a Q90 mil.

Se registró aparente competencia desleal en los concursos. Tras la estructuración de fondos mediante el envío, retorno y traslado entre las mismas constructoras —que podría simular una subcontratación de servicios prohibida por la Ley de Contrataciones del Estado—, se documentó una triangulación de fondos con el posible objetivo de aparentar actividad económica.

Asimismo, se identificó el uso de una metodología para evadir impuestos, basada en la igualdad entre créditos y débitos, con la intención de justificar una utilidad casi nula y evitar el pago de tributos.

Se detectó el cobro en efectivo por parte de representantes legales, firmantes o contadores de las cuentas bancarias. Posteriormente, se dio seguimiento a la compra de bienes muebles e inmuebles en los mismos periodos en los que se recibieron fondos públicos.

Finalmente, se documentó el envío de transferencias internacionales hacia Estados Unidos y países asiáticos, sin registro alguno de importaciones o exportaciones ante la administración tributaria que justifique dichas operaciones.

Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones y 365 víctimas

Mon, 16 Feb 2026 10:45:00 +0000

Tipologías del delito

Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones y 365 víctimas

Una red criminal captó fondos con promesas de altos rendimientos y movilizó recursos mediante múltiples cuentas y transferencias internacionales. El caso revela un esquema de estratificación y triangulación que permitió dispersar los fondos hacia países como China, Panamá y Colombia.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

04:45h

La captación y cobro del dinero se efectuaban en efectivo, mediante agencias y agentes bancarios en todo el país. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

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Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones

El documento menciona cómo una red criminal estafó a varias personas mediante supuestas inversiones en Guatemala, por un monto total de US$29 millones. Las víctimas perdieron sus recursos tras ser engañadas con la promesa de un alto retorno económico.

Las alertas identificaron cuentas proveedoras que acreditaron fondos de los posibles partícipes, quienes realizaron los traslados sin recibir las utilidades prometidas.

Se detectó que unas 365 personas habrían sido víctimas de esta estafa. Existen evidencias de una estratificación de los fondos.

El mecanismo consistía en que los participantes transferían sus recursos a diversas cuentas centralizadoras, desde donde algunos montos fueron enviados a otros países, principalmente China, Panamá, Colombia y Costa Rica.

El caso permitió identificar direcciones de correo electrónico, números telefónicos y ubicaciones geográficas asociadas a la red.

La captación y cobro del dinero se efectuaban en efectivo, mediante agencias y agentes bancarios en todo el país. Se identificaron patrones transaccionales con montos aparentemente bajos —inferiores a US$10 mil— que, en conjunto, sumaban cantidades significativas en un mismo día.

Se cuenta con trazabilidad de las operaciones durante el periodo analizado.

Finalmente, se estableció un esquema de estratificación de fondos a través de múltiples cuentas bancarias a nombre de los posibles partícipes. En estas se registraron operaciones de crédito y débito que evidencian traslado, triangulación y retorno de los fondos. Algunas cuentas captaban el dinero; otras lo transferían entre partícipes.

Red movió US$183 millones a través de cooperativas y transferencias a Panamá

Mon, 16 Feb 2026 10:30:00 +0000

Tipologías del delito

Red movió US$183 millones a través de cooperativas y transferencias a Panamá

El Gafilat documentó un esquema de colocación y estratificación de fondos mediante depósitos estructurados en cooperativas de ahorro y crédito. El patrón incluyó múltiples transacciones inferiores a US$10 mil y envíos internacionales hacia Panamá, lo que dificultó rastrear el origen del dinero.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

04:30h

Estas operaban como un “grupo centralizador” de recursos, desde donde se realizaban transferencias internacionales. (Foto Prensa Libre: Shutterstock).

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Red movió US$183 millones en cooperativas

Otro de los casos documentados por el Gafilat expone la utilización de cooperativas de ahorro para mezclar fondos lícitos e ilícitos. En este esquema se detectó un patrón transaccional por unos US$183 millones.

Los fondos fueron colocados mediante múltiples depósitos en efectivo, de forma estructurada y fraccionada, en cuentas bancarias a nombre de dos cooperativas de ahorro y crédito.

También se identificó el traslado de fondos entre cuentas a nombre de los posibles participantes y otras a nombre de terceros. Estas operaban como un “grupo centralizador” de recursos, desde donde se realizaban transferencias internacionales.

Se registraron numerosos depósitos en efectivo, la mayoría por montos estructurados —es decir, inferiores a US$10 mil o cercanos a Q20 mil— realizados de forma recurrente. Estas operaciones no requirieron el formulario obligatorio de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), lo que impidió determinar el origen de los fondos.

Además, se detectó el envío constante de transferencias internacionales hacia una entidad en Panamá, cuyo representante legal aparece en fuentes abiertas como posible testaferro de diversas sociedades registradas en ese país.

Organizaciones multicriminales lavaron Q3 mil 856 millones; autoridades urgen nueva ley para evitar lista gris

Fri, 13 Feb 2026 11:00:00 +0000

tipologías

Organizaciones multicriminales lavaron Q3 mil 856 millones; autoridades urgen nueva ley para evitar lista gris

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Guatemala alertó sobre la existencia de organizaciones multicriminales que habrían lavado unos Q3 mil 856 millones durante el 2025, un fenómeno delictivo que no se había detectado con anterioridad.

Urias Gamarro

13 de febrero de 2026

05:00h

Guatemala alertó sobre la existencia de organizaciones multicriminales que lavaron unos Q3 mil 856 millones durante el 2025, un fenómeno delictivo no detectado con anterioridad. (Foto Prensa Libre: Cortesía)

La Intendencia de Verificación Especial (IVE), que funciona como la UIF en Guatemala, presentó un informe consolidado sobre las tipologías identificadas entre el 2024 y el 2025, en el marco de la próxima evaluación mutua que llevará a cabo el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

Actualmente, la Comisión de Economía del Congreso de la República discute y analiza la iniciativa 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. Se espera que pronto entre en etapa de dictamen por parte de los diputados que integran las comisiones de Economía y Finanzas.

Si Guatemala no muestra avances normativos que modernicen la legislación vigente ni progreso en algunos casos, se corre el riesgo de ser incluida en la lista gris, como se denomina a los países poco cooperantes en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT).

Parte de los expedientes y estadísticas presentados este 12 de febrero por la IVE, entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB), serán incluidos en la evaluación mutua con base en la normativa vigente. Sin embargo, las autoridades reiteraron la urgencia de aprobar el nuevo marco legal durante una conferencia de prensa.

Denuncian lavado por Q16 mil millones

El titular de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León Durán, explicó que, durante el 2025, se denunció un monto de Q16 mil millones, lo que representa un incremento del 74% en comparación con el 2024, cuando se reportaron Q9 mil 133 millones.

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La IVE, al realizar los análisis y el rastreo de dinero, logró determinar siete posibles delitos precedentes que, durante ambos ejercicios, concentraron los montos denunciados y cuyos expedientes fueron trasladados a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero del Ministerio Público.

Según documentos de la biblioteca pública del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), se define como tipología la clasificación y descripción de las técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a fondos de procedencia lícita o ilícita, y transferirlos entre personas o lugares para financiar sus actividades delictivas.

Narcotráfico concentra 38% del dinero denunciado

Por delitos relacionados con el narcotráfico, el monto denunciado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) creció 27% interanual, al situarse en Q6 mil 130 millones, lo que equivale al 38% del total reportado.

Saulo De León Durán, titular de la Superintendencia de Bancos, indicó que la Intendencia de Verificación Especial (IVE) logró identificar un nuevo fenómeno criminal que no se había detectado anteriormente ni en las señales de alerta ni en los flujos de diagrama. Se trata de organizaciones multicriminales que representan una amenaza para el sistema.

Bajo este fenómeno, es decir, el de las organizaciones multicriminales, se denunció un monto de Q3 mil 856 millones, detectado el año pasado y que no se registraba en el 2024.

En tercer lugar, figuran los delitos relacionados con la corrupción, con Q3 mil 854 millones, lo que representa una variación negativa del 28%.

Respecto de los delitos tributarios, como la defraudación y evasión de impuestos, se reportaron Q1 mil 452 millones, lo que significa un aumento del 169%. En cuanto a la trata de personas, se denunciaron Q227 millones, con una caída del 66% interanual.

La Intendencia de Verificación Especial (IVE) logró identificar un nuevo fenómeno criminal que no se había detectado anteriormente ni en las señales de alerta ni en los flujos de diagrama. Se trata de organizaciones multicriminales que representan una amenaza para el sistema.

Los delitos de estafa crecieron 101%, con un monto denunciado de Q275 millones. El superintendente afirmó que se detectó una alta incidencia de grupos criminales que operan en Colombia.

Asimismo, la IVE reportó un incremento en los delitos de extorsión, con Q62 millones (54%), y en otras tipologías, con Q108 millones.

El superintendente de la SIB, Saulo de León y Juan Carlos Monroy Véliz, intendente de Verificación Especial comparten las nuevas tipologías de lavado de dinero en Guatemala. (Foto Prensa Libre: Cortesía SIB).

Organizaciones multicriminales lavan en Guatemala

De las tipologías dadas a conocer por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), Saulo De León Durán expresó su preocupación por el surgimiento de las organizaciones multicriminales, lo que indica que se estaría utilizando a Guatemala como un centro específico para el lavado de dinero a escala global, ya que existe la infraestructura necesaria para recolectar, revisar y analizar información financiera.

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Las organizaciones multicriminales, por lo general, lavan dinero ilícito proveniente de actividades como narcotráfico, corrupción y extorsión. Utilizan esquemas de colocación, diversificación e integración, mediante compañías fantasma o espejo en distintos sectores, con el objetivo de brindar apariencia legal a los fondos.

En Guatemala, según la IVE, se logró establecer que estas estructuras habrían lavado dinero para organizaciones dedicadas al narcotráfico y a la corrupción, como se evidenció en los diagramas presentados durante la conferencia de prensa.

Uno de los casos ejemplificados corresponde a depósitos en efectivo, producto del narcotráfico, que fueron entregados a “profesionales” del lavado, quienes luego trasladaron los fondos hacia países asiáticos.

Otro caso involucró fondos públicos producto de la corrupción, que llegaron también a esos intermediarios. En estos esquemas se identificaron coincidencias en socios fundadores, notarios y firmantes de cuentas, así como en entidades recién creadas.

En los delitos de extorsión y estafa, la IVE logró diagramar que el cobro del chantaje y los pagos de las víctimas iban dirigidos a una misma persona, quien posteriormente transfería el dinero a terceros. Estos realizaban operaciones simultáneas entre sí, con retiros en cajeros automáticos y pagos a proveedores de servicios de activos virtuales.

Durante la conferencia, se presentó un esquema de corrupción en el cual tres personas cambiaron cheques por efectivo, provenientes de fondos públicos, y lograron recibir Q81 millones. La IVE presentó nueve denuncias por este caso.

Congreso acelera dictamen de ley contra lavado de dinero ante evaluación internacional en el 2027

Tue, 03 Feb 2026 10:30:00 +0000

normativa

Congreso acelera dictamen de ley contra lavado de dinero ante evaluación internacional en el 2027

Esta semana será decisiva para el proceso de dictamen favorable de la iniciativa sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), necesaria para cumplir con organismos internacionales.

Urias Gamarro

3 de febrero de 2026

04:30h

La discusión y análisis de la iniciativa 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, entrará en una etapa de dictamen por parte de diputados que integran las comisiones de Economía y Finanzas. (Foto Prensa Libre: Cortesía)

El proceso de discusión y análisis de la iniciativa 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, entrará en una etapa de dictamen por parte de diputados que integran las comisiones de Economía y Finanzas, que discuten por separado el proyecto de ley.

El avance hacia su aprobación entra en una fase crucial, ya que en febrero del 2026 Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) respecto del cumplimiento de una norma actualizada en materia de prevención del lavado de dinero.

Mientras tanto, representantes del sector bancario y financiero —por medio de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG)—, así como autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB), urgieron la aprobación de la ley, debido a los riesgos que implica no contar con un marco actualizado y el peligro de que el país sea incluido en una lista “gris”, es decir, entre los países poco cooperantes.

La iniciativa 6593 busca modernizar las disposiciones legales vigentes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y actualmente se encuentra en análisis dentro del Organismo Legislativo.

El diputado Julio Héctor Estrada Domínguez, presidente de la Comisión de Finanzas del Congreso, brindó un panorama sobre el estatus de la iniciativa y su posible dictamen esta semana.

¿Cómo está visualizando la iniciativa de ley en su fase de dictamen y aprobación?

Estamos trabajando en conjunto con la Comisión de Economía. Hemos trabajado con un grupo similar de asesores, gente que nos ha ayudado tanto interna como externamente.

Entonces, lo que acordemos allá (Comisión de Economía), lo vamos a traer como acuerdo aquí.

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Lo hemos presentado de manera preliminar a algunos diputados, pero no sabemos cómo va a quedar la configuración. Estamos pendientes a cómo quede la elección de comisiones, si se da entre esta o la próxima semana a más tardar. Entonces, ya no da tiempo, digamos, de hacer el trabajo de gestión para esos temas tan clave.

¿Qué meta tienen?

En que sí hay un compromiso de avanzar la iniciativa de ley, por lo menos de aprobarla parcialmente.

Hay una propuesta, y también tengo un borrador de dictamen listo en la Comisión de Finanzas.

Los votos en la comisión, en su configuración actual, son complicados. En su nueva configuración veremos. Pero sí es la intención de dictaminar, es sacar un dictamen específico junto con la de Economía. Y, de repente, alcanza con una o dos que salgamos en la misma dirección.

En cuanto a tiempos, ¿qué han analizado?

Sí, y para que se pueda entrar a discutir en el Pleno del Congreso, es en febrero. Febrero, para que avance.

Hay que aclarar que, con los tiempos, vino algo tarde la iniciativa. Realmente, fue en agosto del año pasado, con un tema tan complejo, de 150 artículos con temas legales, penales, financieros y de supervisión, que son muy complejos de entender.

Todo en medio de una Comisión de Finanzas que se entretenía ya con el tema del presupuesto 2026 y todo eso. Y la iniciativa está lista desde febrero. No sé por qué, creo que por unos detalles se quedaron seis meses atrasados.

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Entonces, creo que está saliendo en un tiempo razonable.

Reitero que es un compromiso de que el país tiene que modernizar ese tema, pero es una ley que genera un poco de preocupación.

¿Sí hay consenso?

No sé si hay consenso en el pleno todavía. Hay que ver cómo queda el dictamen.

Si sale el dictamen, creo que sí va a salir, y luego el tiempo y la prioridad que le dé el pleno al tema de esa ley, que va a depender del cabildeo que tiene que hacer el Ejecutivo y los jefes de bloque.

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Wed, 28 Jan 2026 11:00:00 +0000

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Un dictamen favorable y la presentación de la iniciativa el 2 de febrero fueron los avances que diputados expusieron con relación a la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), durante un foro organizado por la Cámara de Finanzas de Guatemala.

Urias Gamarro

28 de enero de 2026

05:00h

Panelistas exponen nuevos roles de personas obligadas durante el foro Prevención de Lavado de Dinero y Otros Activos, organizado por la Cámara de Finanzas de Guatemala. (Foto Prensa Libre: José Sánchez)

Los legisladores que integran la Comisión de Economía del Congreso de la República brindaron una hoja de ruta para el proceso de discusión y análisis de la iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, la cual enfrenta tiempos cruciales para su aprobación.

Exactamente en un año, Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en cuanto al cumplimiento de una norma actualizada en materia de prevención del lavado de dinero.

Mientras tanto, representantes de la CFG y autoridades de la Superintendencia de Bancos (SIB) urgieron la aprobación de la ley, debido a los riesgos que implica no contar con un marco actualizado.

La iniciativa 6593 busca modernizar las disposiciones legales vigentes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y actualmente se encuentra en análisis dentro del Organismo Legislativo.

“Durante esta jornada hemos abordado, desde distintos ángulos, un mismo desafío: cómo fortalecer la capacidad del Estado y del sistema financiero para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, sin afectar el desarrollo económico ni la inclusión financiera. Ese equilibrio es complejo, pero absolutamente necesario”, declaró Luis Fernando Samayoa Delgado, segundo vicepresidente de la CFG, durante el foro “Prevención de Lavado de Dinero y Otros Activos”.

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El directivo explicó que la iniciativa 6593 no surge de la coyuntura política ni de la agenda de un sector específico, sino que es el resultado de un proceso de país que se ha venido construyendo durante varios años, a partir de evaluaciones técnicas, recomendaciones internacionales y la experiencia acumulada del propio sistema financiero nacional.

Ley antilavado entra en fase clave

Durante el foro, los diputados Jorge Ayala y Felipe Barrera, integrantes de la Comisión de Economía, presentaron una hoja de ruta sobre los avances en la discusión de la iniciativa de ley, que busca brindar certeza en su fase de aprobación por el Congreso, e incluso podría ser tramitada de urgencia nacional, debido a los plazos.

En la actividad, los legisladores expusieron el alcance que tendrá la actualización en cumplimiento de las 40 recomendaciones de Gafilat, previo a la visita de evaluación.

Indicaron que en las mesas técnicas ya se cuenta con un borrador de la ley, el cual fue distribuido entre los miembros de la referida sala para su análisis. Asimismo, fue convocada una sesión para este miércoles 28 de enero, con el objetivo de avanzar en la discusión.

Reiteraron que la iniciativa actualiza las normas vigentes desde el 2001 y el 2005, y que la nueva ley incorpora recomendaciones de Gafilat durante estos 25 años, en aspectos como el uso de criptomonedas o tecnologías que generan nuevas figuras de personas obligadas, así como las diligencias debidas con los usuarios con quienes se realizan las operaciones.

La iniciativa 6593 no surge de la coyuntura política ni de la agenda de un sector específico, sino que es el resultado de un proceso de país que se ha venido construyendo durante varios años, a partir de evaluaciones técnicas, recomendaciones internacionales y la experiencia acumulada del propio sistema financiero nacional.

Ayala afirmó que se buscarán acuerdos en la Comisión de Economía para lograr un dictamen en las próximas dos reuniones, en las cuales se recibirán aportes y recomendaciones. A partir de ahí, la propuesta será trasladada en febrero al pleno, para que sea agendada y comience su proceso de aprobación con el respaldo suficiente para alcanzar los votos necesarios.

Guatemala se alista para evaluación antilavado

El titular de la SIB Saulo De León Durán, indicó en el foro que para septiembre próximo se espera una interacción con el Gafic previa a la evaluación prevista para el 2027.

Al respecto dijo que se están realizando las reuniones con entes públicos y privados a manera de poder alinear los requerimientos y respuestas para el grupo evaluador a Guatemala in situ.

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Reiteró que la iniciativa es estrictamente para temas relacionados a la prevención del LDFT y también advirtió sobre los efectos negativos para el país, si no se avanza en el proceso de modernización.

La normativa se basa en un enfoque de riesgo.

EE. UU. insta a aprobar ley antilavado

Durante la actividad, Scott Rembrandt, subsecretario adjunto del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, afirmó que Guatemala es un aliado natural y que es necesario avanzar en la normativa para combatir la economía criminal.

Advirtió que las consecuencias serían negativas para el país si no se avanza en el proceso de aprobación, ya que ello podría repercutir en las operaciones con la banca internacional, así como interrumpir los flujos de remesas familiares y de inversión extranjera.

Por ello, reiteró la necesidad de proteger los activos bancarios y de estar dispuestos a cumplir con la normativa.

Criptomonedas ya figuran en lavado de dinero; delito que en 2025 alcanzó el récord de Q15 mil millones

Mon, 05 Jan 2026 06:05:00 +0000

Monto denunciado

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Criptomonedas ya figuran en lavado de dinero; delito que en 2025 alcanzó el récord de Q15 mil millones

Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Guatemala detectó un récord en el monto denunciado y activó alertas por lavado de dinero en el 2025 y sobre sale actividades vinculadas al narcotráfico, la corrupción y la defraudación tributaria en cuatro modalidades.

Urias Gamarro

5 de enero de 2026

00:05h

En el 2025 se identificó un monto denunciado de Q15 mil 176.5 millones, un 70% mayor al reportado en el 2024, cuando ascendió a Q9 mil 133 millones, según la Intendencia de Verificación Especial (IVE). (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

De enero a diciembre de este año, los avisos, alertas y montos relacionados con operaciones de lavado de dinero se incrementaron sustancialmente, en especial en casos complejos, informó la Intendencia de Verificación Especial (IVE), entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB).

En el 2025 se identificó un monto denunciado de Q15 mil 176.5 millones, un 70% mayor al reportado en el 2024, cuando ascendió a Q9 mil 133 millones.

“En el 2025, las estadísticas presentaron un comportamiento al alza. En comparación con años anteriores, destaca el monto denunciado de Q15 mil 176.5 millones, que representa un incremento de más del 70% respecto del 2024”, indicó la IVE.

La entidad explicó que los casos abordados incluyeron estructuras complejas, con múltiples operaciones financieras y no financieras, lo que derivó en la presentación de expedientes ante la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos del Ministerio Público (MP).

La concentración de estas carpetas de investigación se generó en el marco de procesar, recibir y analizar información vinculada con operaciones de recursos provenientes de la economía subterránea. En estos casos se activaron alertas, se emitieron reportes oficiales y se presentaron denuncias contra los sujetos procesales.

“Los resultados obtenidos se deben a la planificación estratégica impulsada por la SIB, que incluye el uso de herramientas tecnológicas y análisis de datos, así como la formación y certificación de los analistas operativos. Esto permitió optimizar recursos y automatizar procesos”, justificó la IVE, al responder una consulta de Prensa Libre.

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Las estadísticas indican que del 2021 al 2025, el monto denunciado por lavado de dinero es de Q42 mil 552 millones.

Crimen organizado usa efectivo y empresas para lavar

La IVE indicó que, de acuerdo con lo establecido en la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, una de sus funciones es analizar la información obtenida de las personas obligadas, con el fin de confirmar la existencia de Reportes de Transacción Sospechosa (RTS). En este ejercicio se lograron identificar tres tipologías o comportamientos que sobresalieron.

Consultada sobre estas tipologías, la Unidad de Inteligencia Financiera precisó que “el análisis de la información permite advertir patrones y comportamientos financieros que podrían asociarse con actividades vinculadas al narcotráfico, la corrupción y la defraudación tributaria”.

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Según explicó, estas operaciones se ejecutan mediante: “el uso intensivo de efectivo; la canalización de recursos a través de estructuras societarias; la fragmentación y movilización de fondos para dificultar su trazabilidad; la adquisición de bienes de alto valor sin respaldo económico claro, y la transferencia de recursos al exterior sin justificación comercial o fiscal suficiente”.

La cantidad de personas involucradas es de dos mil 485, superior a las mil 596 registradas el año pasado.

Criptoactivos ya figuran en alertas por lavado

En el balance dado a conocer por la IVE ya se reportan avisos sobre el uso de criptoactivos para el blanqueo de dinero.

Al explicar por qué se incrementó el monto denunciado este año ante la Fiscalía, en comparación con el 2024, la Intendencia señaló tres causas principales, en el siguiente orden:

La primera está relacionada con el fortalecimiento de las capacidades técnicas de la IVE, mediante formación, capacitación y certificación de sus analistas operativos en ciencia de datos y el uso de herramientas tecnológicas, lo cual ha permitido automatizar procesos y optimizar la labor.

En el 2025, las estadísticas presentaron un comportamiento al alza. En comparación con años anteriores, destaca el monto denunciado de Q15 mil 176.5 millones, que representa un incremento de más del 70% respecto del 2024.

La segunda razón corresponde al aumento en la cantidad de Reportes de Transacción Sospechosa (RTS) analizados por denuncia. Según la IVE, esto ha permitido identificar redes y estructuras más grandes y complejas, que movilizan capitales posiblemente de origen ilícito, lo que incide directamente en el monto denunciado.

En tercer lugar, se destaca la proliferación de amenazas emergentes, como estructuras de fraude y extorsión en distintas modalidades, que emplean diversos canales para captar víctimas —como redes sociales e internet—, además del uso de criptoactivos para ocultar fondos generados. También se reporta un mayor flujo de dinero vinculado a posibles delitos precedentes como narcotráfico, corrupción, defraudación tributaria, entre otros.

Promedio de RTS fue de Q6 millones por caso

Las estadísticas de los Reportes de Transacción Sospechosa (RTS) pueden considerarse como la punta del iceberg del fenómeno de lavado de dinero en el país, cuyo verdadero alcance se desconoce, afirmó Guillermo Díaz Castellanos, coordinador del Instituto de Investigación en Ciencias Sociohumanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL).

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Díaz Castellanos explicó que el aumento del 70% en los montos denunciados por la IVE por lavado de dinero en el 2025 es casi siete veces mayor al reportado en el 2024, y que su comportamiento se asemeja al registrado en el 2023, cuando también se observó un incremento superior al cien por ciento en las cifras denunciadas.

El incremento en las denuncias es cercano a Q6 mil millones e involucra a casi mil personas, lo que da un promedio de Q6 millones por denuncia de transacción sospechosa.

“Ese dato indica que se trata de empresas o personas que, de pronto, aumentaron su actividad bancaria de manera exponencial y no congruente con su perfil económico, sin poder evidenciar de forma fehaciente el origen del dinero”, señaló el investigador.

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Aseguró que se estaría frente a delitos de cuello blanco, como corrupción, o vinculados al crimen organizado de alto volumen, como el narcotráfico, ya que no se trataría de delitos de baja cuantía como la extorsión o el narcomenudeo.

Denuncias por lavado suben en víspera de cambios legales

El investigador afirmó que resulta sintomático que el aumento en el monto denunciado ocurra en un contexto en el que se promueve una reforma a la Ley contra el Lavado de Dinero, que volvería más rígida su aplicación.

Se destaca la proliferación de amenazas emergentes, como estructuras de fraude y extorsión en distintas modalidades, que emplean diversos canales para captar víctimas —como redes sociales e internet—, además del uso de criptoactivos para ocultar fondos generados.

“Se puede interpretar que se intenta bancarizar dinero bajo la normativa actual, antes de que los requisitos se tornen más estrictos. También es curioso que este fenómeno ocurra en la antesala de cambios previstos para el próximo año en las instituciones encargadas de aplicar la ley”, remarcó.

Anticipó que este comportamiento podría mantenerse en el 2026, previo a la aprobación de las reformas planteadas.

“La Superintendencia de Bancos cumple con su función de reportar las transacciones sospechosas, pero la fase de averiguación corresponde al Ministerio Público. Al Organismo Judicial le compete decretar la extinción de dominio si se comprueba la comisión del delito de lavado de dinero”, añadió Díaz Castellanos.

Envío de remesas podría verse afectado si no se aprueba con urgencia la ley contra el lavado de dinero

Tue, 02 Dec 2025 00:23:08 +0000

iniciativa de ley

Envío de remesas podría verse afectado si no se aprueba con urgencia la ley contra el lavado de dinero

La Junta Monetaria (JM) se pronunció este lunes sobre las implicaciones y riesgos que enfrenta Guatemala si no se avanza en la aprobación de la iniciativa de ley contra el lavado de dinero, entre ellas, el envío de las remesas.

Urias Gamarro

1 de diciembre de 2025

18:23h

Los integrantes de la Junta Monetaria (JM) fijaron su postura el 1 de diciembre respecto de la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, identificada, la cual calificaron de “vital importancia”. (Foto Prensa Libre: Cortesía Banguat)

Los integrantes de la Junta Monetaria (JM) fijaron su postura el 1 de diciembre respecto de la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, identificada con el número 6593, la cual calificaron de “vital importancia”.

El proyecto, presentado el 21 de julio, establece herramientas legales para prevenir estos delitos mediante un enfoque basado en riesgos. Además, otorga un blindaje al sistema financiero y económico del país, al reforzar su integridad, solidez y confianza, y protegerlo de la infiltración de capitales ilícitos procedentes del crimen organizado.

Asimismo, permite al país contribuir a escala global en la prevención y represión de estos delitos, conforme a estándares y mejores prácticas internacionales.

JM advierte riesgo de ingresar a lista gris del GAFI

Según el comunicado de la Junta Monetaria (JM), la falta de aprobación de la iniciativa de ley provocaría graves consecuencias para el país, principalmente el riesgo de ser incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

“Este es un riesgo latente en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) realizará a Guatemala a partir de enero del 2027”, advierte el documento.

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Se expone que, de ser incluido en dicha lista, el país sería categorizado como una nación con deficiencias estratégicas en su sistema para prevenir el lavado de dinero (LD), el financiamiento del terrorismo (FT) y la proliferación de armas de destrucción masiva (FP).

“Por tanto, Guatemala enfrentaría serias consecuencias negativas, entre estas: grave daño a su reputación; incremento de los costos con los bancos corresponsales internacionales; limitación o negación del acceso a mercados y flujos de capital extranjero. Dado que las remesas constituyen la principal fuente de divisas del país y un sustento significativo para miles de familias, estas se verían afectadas por el aumento de comisiones y las dificultades operativas para su transferencia”, continúa el comunicado.

También se advierte del “alto riesgo de no alcanzar el grado de inversión, lo que, en el caso de Guatemala, sería de suma preocupación para la Junta Monetaria, debido a las complicaciones que podrían surgir a nivel nacional y, en particular, por los efectos que tendría para el Banco de Guatemala en el cumplimiento de su objetivo fundamental: mantener la estabilidad del nivel general de precios. Esto podría, además, poner en riesgo la estabilidad financiera del país”.

País perdería credibilidad ante el GAFI

El comunicado oficial de los directores del Banco de Guatemala (Banguat) reitera que, además de las consecuencias reputacionales y sociales de ser considerado un país con deficiencias estratégicas, podrían generarse otros efectos negativos:

Pérdida de credibilidad y deterioro severo de la imagen de Guatemala como destino de inversión, lo cual provocaría desconfianza en el sistema de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo, y desincentivaría la inversión extranjera directa.
Aumento de la vulnerabilidad del país al ser percibido como un centro de actividades ilícitas, lo que obligaría al Estado a destinar más recursos para combatir la criminalidad vinculada con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los delitos precedentes.

“La aprobación de la iniciativa de ley 6593 generará beneficios directos para el país, incrementará la confianza internacional, reafirmará su compromiso con la transparencia y la lucha contra el crimen organizado, y fortalecerá la relación con bancos internacionales y socios comerciales”, insiste la Junta Monetaria (JM).

Ley contra lavado debe ser prioridad de Estado

La JM concluye que, la aprobación de la Ley Integral Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo debe considerarse de interés de Estado; de tal manera que, tomando en cuenta el cronograma que implementará Gafilat en la evaluación a que estará sometido el país, en la que se deberá atender compromisos relativos a que, durante el próximo año, se deben emitir diversos instrumentos reglamentarios para viabilizar el correcto, adecuado y oportuno cumplimiento de la ley en referencia, se hace imprescindible que la misma debiera ser aprobada en el transcurso de enero de 2026.

“Con el debido respeto y consideración, la Junta Monetaria solicita al Honorable Congreso de la República que la iniciativa de Ley 6593, por su trascendental importancia, se convierta en Ley de la República, con carácter urgente, ya que el futuro financiero de Guatemala depende de dicha aprobación”, indica el comunicado.

El presunto narcotraficante Federico Machado, que impulsó negocios en Guatemala, será extraditado a EE. UU.

Mon, 03 Nov 2025 23:35:03 +0000

Guatemala

El presunto narcotraficante Federico Machado, que impulsó negocios en Guatemala, será extraditado a EE. UU.

El argentino Federico Machado, quien impulsó negocios con el gobierno de Jimmy Morales en Guatemala, será extraditado a EE. UU. por vínculos con el narcotráfico.

la Redacción

3 de noviembre de 2025

17:35h

Federico Machado fue capturado por la Policía de Argentina, luego de que el presidente de ese país, Javier Milei, ordenara dar cumplimiento a una decisión de la Corte Suprema sobre su extradición a Estados Unidos. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Andrés Federico Machado, conocido como Fred, fue capturado en su residencia en Argentina el pasado 7 de octubre, cuatro días después de que se diera a conocer una transferencia de US$200 mil a José Luis Espert, candidato a diputado por el partido oficial que llevó a Javier Milei a la presidencia.

Según el medio de comunicación Clarín, de Argentina, las autoridades de ese país confirmaron que Machado será extraditado la noche del miércoles 5 de noviembre por agentes estadounidenses, quienes lo llevarán hacia Texas.

Espert admitió haber recibido el dinero de la empresa Minas del Pueblo, una explotación minera propiedad de Machado en Guatemala. Esa mina comenzó operaciones en Tucurú, Alta Verapaz, durante el gobierno de Jimmy Morales.

Ese no habría sido el único negocio que Machado intentó concretar entre 2016 y 2021. El acusado por Estados Unidos de lavado de dinero y tráfico de cocaína buscó apoyo de gobiernos locales y del Ejecutivo para formar empresas.

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Machado y otras siete personas más son señaladas de ser parte de una estructura dedicada al trasiego de drogas desde el 2012.

El argentino, magnate de la aviación, habría aprovechado vacíos en las normas de registro de aeronaves en EE. UU. para, presuntamente, ayudar a narcotraficantes a obtener aviones para el traslado de droga.

En una entrevista con Prensa Libre, realizada en febrero pasado, Machado afirmó que su primer encuentro con Morales fue en el Consulado de Guatemala en Washington D. C., la última semana de febrero de 2016, un día después de que el mandatario se reunió con autoridades estadounidenses.

Posteriormente, Machado viajó a Guatemala e impulsó un proyecto minero en La Meca I, San Miguel Tucurú, Alta Verapaz. Por esa propiedad, el argentino pagó US$500 mil —unos Q4 millones—.

El Ministerio de Energía y Minas le autorizó la explotación de cobre, zinc y plomo. Iván Morales Pichillá fue nombrado representante legal de la empresa minera. Esa explotación operó hasta finales de 2020, meses antes de que Machado huyera de Guatemala por una investigación en su contra, iniciada por agencias antinarcóticas estadounidenses.

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El segundo encuentro entre Morales y Machado fue en la Casa Presidencial, a finales de 2016, según el empresario.

“Ya conocía al presidente —Jimmy Morales—, y Eddy López, comisionado para la inversión extranjera en el Programa Nacional de Competitividad de Guatemala (Pronacom), estaba buscando inversionistas en Guatemala. Conocía a unos empresarios en Miami y fui el intermediario para presentarlos”, indicó Machado.

El ambicioso proyecto público-privado proponía la construcción de un oleoducto de 304 kilómetros para transportar petróleo crudo desde Izabal hasta Santa Rosa.

El 13 de marzo, el medio de comunicación EP Investiga publicó un artículo en el que afirma que Machado habría ingresado en tres ocasiones a Casa Presidencial durante el gobierno de Morales.

Las seis alertas para el sistema financiero nacional si no se aprueba la ley contra el lavado de dinero

Thu, 23 Oct 2025 06:10:00 +0000

iniciativa

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Las seis alertas para el sistema financiero nacional si no se aprueba la ley contra el lavado de dinero

El sector bancario y financiero alertó de los riesgos para Guatemala en caso de que no se apruebe la iniciativa de ley que actualiza el combate al lavado de dinero, una exigencia internacional.

Urias Gamarro

23 de octubre de 2025

00:10h

Miembros de la Comisión de Economía del Congreso llevaron a cabo una reunión en la que participaron la Superintendencia de Bancos (SIB) y representantes de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG). (Foto Prensa Libre: Congreso)

Por lo menos seis grandes riesgos fueron identificados por el sector bancario y financiero, si no se avanza en la aprobación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Miembros de la Comisión de Economía del Congreso de la República llevaron a cabo ayer una reunión en la que participaron la Superintendencia de Bancos (SIB); la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que funciona como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Guatemala—, y representantes de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), quienes expusieron la normativa.

Los expositores Saulo De León Durán, titular de la SIB; Roberto Ortega Herrera, asesor de la ABG; y José Estuardo Córdova, director ejecutivo de la CFG, presentaron sus puntos de vista sobre la iniciativa, así como observaciones y la necesidad de avanzar en el proceso de dictamen, discusión y aprobación en el Pleno.

Recordaron que, en febrero del 2027, se llevará a cabo la evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), un compromiso internacional para el cumplimiento de estándares frente a tipologías modernas de delitos financieros, como el uso de activos virtuales, estructuras corporativas transaccionales complejas, así como el combate al crimen transnacional y a las pandillas, que fueron declaradas como terroristas en Guatemala.

Los miembros de la Comisión acordaron instalar una mesa para comenzar la discusión.

Ley evitaría castigo internacional

Durante la sesión, los participantes reiteraron la necesidad de aprobar la ley actualizada para evitar que el país sea incluido en la denominada lista “gris”, lo que tendría consecuencias económicas y reputacionales.

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Se citaron los casos de Panamá, República Dominicana, Costa Rica, El Salvador, Honduras y Colombia, países de la región que estuvieron en esa lista y que debieron trabajar en la implementación de leyes similares, aplicar nuevos enfoques y fortalecer la responsabilidad de las personas obligadas.

Afectaría remesas e inversión

Los representantes de la ABG y la CFG advirtieron a los legisladores que una eventual designación en la lista “gris” podría tener consecuencias graves, las cuales ya han sido analizadas en el contexto actual del país, tanto para el sector financiero como para los usuarios del crédito.

En un escenario de no aprobación de la ley, se expusieron los posibles impactos: la pérdida de corresponsalías bancarias, la percepción de alto riesgo para la inversión extranjera directa, el incremento en los costos de transacción y una mayor vulnerabilidad frente al crimen organizado.

Además, se insistió en que, si Guatemala es incluida en la lista “gris”, no podrá escalar hacia una calificación de grado de inversión por parte de las agencias calificadoras. También se anticipa una posible afectación a las remesas, debido al aumento en los controles y costos de las transacciones financieras.

Otra de las consecuencias señaladas en la sesión afecta a importadores y exportadores, en especial en operaciones mediante cartas de crédito y cobranzas documentarias con bancos, principalmente de Estados Unidos. Estas situaciones podrían traducirse en:

Comisiones mayores: por la confirmación de las cartas de crédito para comercio exterior.
Efectos colaterales: márgenes más altos.
Plazos más largos: para revisión y pagos.
Menor disposición: de los bancos para confirmar cartas de crédito provenientes de un país en lista “gris”.

“Si, desgraciadamente, la ley no fuese aprobada, entonces todas las deficiencias que fueron señaladas en la evaluación de 2015 continuarían, y no solo estas, sino incrementadas, porque han pasado 10 años.

Los requerimientos en materia de lavado de dinero y prevención del financiamiento del terrorismo se han incrementado por nuevas modalidades, criptomonedas, activos virtuales y similares que se están exigiendo”, afirmó Roberto Ortega Herrera, asesor de la ABG.

“Si Guatemala es incluida en la lista “gris”, no podrá escalar hacia una calificación de grado de inversión por parte de las agencias calificadoras”

Entonces —dijo—, “la importancia de la aprobación es básicamente esa: que Guatemala no debería, bajo ningún punto de vista, correrse el riesgo de caer en una lista gris, porque eso afecta al país”.

Nueva ley es clave ante evaluación

El superintendente Saulo De León Durán recordó que es necesaria la modernización de la normativa. Señaló que el sistema de prevención de Guatemala requiere una renovación total y que “se está contra el tiempo”, debido a la llegada del equipo de evaluadores del Gafilat en el 2027.

“Se necesita una nueva ley que presentar y dar resultados con esa ley. Estamos urgidos de una respuesta oportuna por parte del Congreso de la República. En la reunión hubo bastante receptividad por parte de los diputados para poder avanzar en las discusiones y hacerla realidad”, apuntó el superintendente.

Tiempos apremian para aplicar nueva normativa

En ese mismo sentido, el asesor de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), Roberto Ortega Herrera, explicó que el llamado de urgencia a los diputados de la Comisión de Economía responde a que la ley entra en vigor seis meses después de su aprobación y que se dispone de un año para elaborar los reglamentos.

Por ello, dijo, es necesario acortar los plazos.

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Ejemplificó que, si la ley se aprueba en noviembre o diciembre, al cierre del ciclo legislativo, podría entrar en vigor el 31 de marzo. “¿Por qué esperar seis meses? ¿Por qué no acortar el plazo a cuatro meses? ¿Y por qué la SIB no puede elaborar el reglamento en tres meses como máximo? Esto permitiría asegurar que el 30 de junio del 2026 ya se tenga la ley autorizada, sancionada, publicada, vigente y, además, reglamentada. Los tiempos son importantes”.

“Los tiempos están muy apretados, porque queremos que ya pueda estar implementada para las revisiones que comiencen en el segundo y tercer trimestre del 2027, durante la evaluación. Porque, cuando vienen a hacer la evaluación, lo hacen con base en información de meses anteriores”, agregó.

Agregó que lo ideal es que se firme un dictamen y, si se aprueba, mejor que sea este año. Pero, si no hay aprobación inmediata, se deberían acortar los plazos, para que, a más tardar el 31 de marzo o 30 de abril del 2026, la normativa ya esté reglamentada para el 30 de junio.

El asesor subrayó que, de esa forma, el país contaría con un marco jurídico aplicable desde el segundo semestre del año.

En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Wed, 22 Oct 2025 06:10:00 +0000

Comisión de Economía

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En qué fase se encuentra la ley contra el lavado en el Congreso, ¿se podrá dar dictamen este año?

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero, en lo que resta del año.

Urias Gamarro

22 de octubre de 2025

00:10h

Los integrantes de la Comisión de Economía esperan emitir el dictamen de la iniciativa de ley 6593, que actualiza la normativa sobre lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Jorge Ayala, vicepresidente de dicha comisión en el Congreso de la República, brindó un panorama sobre los avances en la discusión de la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorrismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El legislador apuntó que se espera contar con un dictamen este año, de modo que la propuesta pueda ser conocida en el pleno durante los primeros meses del 2026, en cumplimiento de las recomendaciones para la actualización de la ley.

El parlamentario explicó esto a Prensa Libre.

¿Cuál es el avance de la discusión de la ley?

La iniciativa la recibimos para dictaminar en dos comisiones: una, la de Economía, y la otra, la de Finanzas, que es el proyecto que envió el Ejecutivo. Estamos escuchando a los directivos de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) y de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), a manera de recibir las observaciones del proyecto de ley, así como el cumplimiento de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Latinoamericana (Gafilat), en audiencias públicas.

Es una actualización de la normativa de lavado de dinero.

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¿Qué aspectos han evaluado?

Hemos tenido acercamiento con la ABG y participamos en una reunión con directivos del Gafilat en Antigua Guatemala, en la cual estuvo el secretario general de esa organización.

Lo más relevante fue conocer la experiencia de Panamá, que vivió todo el proceso cuando fueron incluidos en la lista gris y cómo tuvieron que hacer los cambios para actualizar su normativa y así poder salir de ese listado.

Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027.

A su juicio, ¿cuál es la importancia de esta actualización?

En términos generales, como Comisión lo que queremos es que sea una iniciativa que efectivamente brinde el cumplimiento con las recomendaciones y que se busque la incorporación de estas.

Hay que aclarar que Guatemala no es que esté en incumplimiento con las 40 recomendaciones, sino que ha tenido cumplimientos parciales y, en algunos puntos, cumplimientos plenos de las recomendaciones.

Entonces, lo que sucede es que la última vez que Guatemala actualizó su legislación fue en el año 2001, en la Ley de Lavado de Dinero, y obviamente se requiere una actualización por nuevos delitos, digamos, los activos virtuales, las criptomonedas, algunos otros agentes obligados que las recomendaciones integran para poder dar un mejor seguimiento a transacciones que puedan ser anómalas.

Considero que también el enfoque de riesgo está incluido.

¿Por qué es una actualización?

La iniciativa incluye básicamente los aspectos de esa actualización: un enfoque basado en riesgos, un enfoque estrictamente en cumplimiento de los aspectos que Guatemala está fuera de la normativa, digamos, en sujetos obligados, en integrar dos normativas.
Recordemos que se tiene una ley de lavado de dinero y otra ley sobre el financiamiento al terrorismo. La propuesta en análisis integra ambas iniciativas en una sola nueva legislación que incluye los dos aspectos.

“Hay temor e inquietudes del sector bancario nacional de no cumplir con la normativa y su actualización previo a la visita del Gafilat en febrero del 2027”

En los tiempos, ¿es viable que se conozca aún en el pleno?

Vemos una calendarización, y es probable que la Comisión de Economía logre tener avanzado su dictamen al final de este año.

No sé si por el cierre de las sesiones legislativas ordinarias, el 30 de noviembre, nos daría tiempo de llevarlo a discusión al Pleno. Si no, considero que debe ser aprobado, la iniciativa ser presentada, el dictamen, para que pueda ser discutido y aprobado al inicio del año entrante.

Entonces, ¿sí habrá dictamen?

Sí hay un dictamen de parte de la Comisión y esperamos que sea antes del fin de este año.

En diciembre hay dos sesiones extraordinarias todavía programadas en el Pleno. O sea, puede ser el 30 de noviembre o puede ser todavía en las sesiones, digamos, que se den en el mes de diciembre, que hay un par de sesiones todavía de la Comisión que se pueden realizar en el mes de diciembre.

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Creemos que es difícil que podamos tener el dictamen para que ya sea agendado para discutir en el Pleno antes del cierre de este año. Pero el esfuerzo y el compromiso de la Comisión de Economía es poder buscar un dictamen de la iniciativa de ley todavía en este año.

En el Legislativo, ¿se comprende la importancia y lo que representa esta actualización de ley?

Creemos que se va a hacer un trabajo realmente importante hacia los diputados y también al ciudadano guatemalteco de a pie. Parte de las historias que escuchábamos, de las experiencias que tuvo, por ejemplo, Panamá, es que cuando uno cae eventualmente en una lista gris, eso puede llegar a tener afectación hasta el ciudadano común y corriente, que pueda tener un incremento del costo de los financiamientos a los que puede acceder.

Entonces, mientras los bancos tengan menos posibilidades de tener corresponsalías con bancos del extranjero, el costo de ese capital va a aumentar, y ese aumento se trasladaría en el costo del financiamiento a los usuarios del crédito.

Ese es el mensaje importante para que todos entendamos la importancia de la actualización de nuestra legislación. Creo que algunos diputados tienen algunas inquietudes en relación, por ejemplo, al tema de la economía informal.

Hay mucha gente que participa en secciones de economía informal, que hace transacciones en efectivo, que deben ser bien atendidas, para que no toda transacción en efectivo necesariamente sea una acción de lavado

Ley contra lavado es clave para el país

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), aseguró que dan seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), y recalcó la urgencia de su aprobación.

En una entrevista con Prensa Libre, el directivo enfatizó que esperan que la ley pueda ser aprobada de inmediato, ya que se trata de una urgencia nacional. Subrayó que se trata de una normativa que moderniza el combate al financiamiento del terrorismo y al narcotráfico, lo que la hace muy importante.

Samayoa calificó el contenido de la iniciativa como moderno y técnico, especialmente dentro del sector financiero, ya que está dirigida a cumplir con las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

Reiteró que esta ley no solo es clave para el sector financiero, sino para el país en general y para la ciudadanía. Por ello, hizo un llamado a los congresistas para que, si es posible, la aprueben por urgencia nacional.

Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Mon, 20 Oct 2025 06:10:00 +0000

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Sector bancario pide actualizar ley contra lavado y terrorismo para evitar sanciones

Asociación Bancaria de Guatemala (ABG) da seguimiento a la discusión en el Legislativo sobre la normativa que actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero, y destaca la urgencia de su aprobación.

Urias Gamarro

20 de octubre de 2025

00:10h

El Congreso de la República discute la la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la ABG, brindó una perspectiva del sector sobre la actualización y modernización de las leyes de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, vigentes desde el 2001 y el 2005, respectivamente.

El 28 de julio pasado, el Ejecutivo presentó la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento al Terrorismo, que responde a la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

El directivo analizó con Prensa Libre el proceso de discusión y la importancia de contar con una nueva normativa, así como su implementación, que puede sentar las bases para una evaluación internacional favorable.

Como sector, ¿qué seguimiento le están brindando a la iniciativa sobre las reformas a la ley de lavado de dinero?

Es una ley que hay que pasar inmediatamente; que nos urge que el país tenga. Es una normativa que moderniza en función de esta narrativa sobre el combate del financiamiento al terrorismo y al narcotráfico, por lo que es muy importante.

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Hay discusiones oficiales muy interesantes dentro del sector financiero. Incluye muy buenas cosas, es una ley moderna y técnica. Está dirigida principalmente a cumplir con los 40 requisitos del Gafilat.

¿Cuál es la discusión del contenido?

La iniciativa está en dos comisiones en el Congreso de la República para su discusión técnica. En términos generales, es una ley no solo importante para el sector financiero, sino para el país, para los ciudadanos también. Es aquí cuando los congresistas deben cerrar filas; si es posible, pasarla por urgencia nacional, porque así de comprometidos estamos y de urgidos de tiempo.

Luis Fernando Samayoa Delgado, director de la Asociación Bancaria de Guatemala. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

¿Por qué?

Guatemala tendrá la visita de Gafilat en el 2027, por lo que esta ley debería estar no solo aprobada, sino implementada y en funcionamiento. Si no se cuenta, el país puede ser sancionado y amonestado.

En el mundo hay 211 países, de los cuales 206 están sujetos a esta legislación, han firmado convenios y son evaluados periódicamente igual que Guatemala. O sea, nosotros no somos una excepción. La regla es evaluar a todos los países del mundo y el año entrante se están evaluando varios países de Centroamérica.

¿Qué significan las amonestaciones?

Hemos tenido —por ejemplo— países amigos como Panamá que han caído en la lista gris (del Gafilat), y las consecuencias son atroces. Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas.

Es evidente que los Estados Unidos, que —además— es el socio más importante para el comercio exterior y para el flujo de fondos, lo está viendo muy seriamente. Entonces, creemos que hay que moverse rápido y decisivamente.

Tenemos la confianza de que tanto los diputados como aquellos que participan en las comisiones de trabajo puedan emitir su mejor opinión y sacar una opinión favorable, dictaminarla —tal vez— con posiblemente algunos cambios.

“Entonces, creemos que es “un apretón de cincho necesario”, viendo la política de Estados Unidos con la designación de ciertos grupos como terroristas”

Me dice que es urgencia la aprobación, ¿cuál es el riesgo?

Es muy sencillo. La urgencia es porque ya la visita de Gafilat a Guatemala está programada para el 2027, por lo que se está a un año y meses de distancia; pero la Intendencia de Verificación Especial (IVE) —que es la unidad de inteligencia financiera, UIF— va a recibir requerimientos de información el año entrante y es parte de los procedimientos.

La ley —implementación— tiene que evidenciar que hay cumplimiento, y para que exista conclusión debe estar vigente en ese momento con los estándares internacionales, los reglamentos y en funcionamiento. Por eso es la urgencia; el tiempo se nos agota.

¿Qué escenario manejan?

Positivo sería que se cuente con una ley aprobada por el Congreso de la República el próximo mes, que tengamos por lo menos seis a siete meses de cumplimiento y que se demuestren resultados.

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En los acercamientos que han tenido, ¿cómo se han desarrollado?

Se ha participado en las reuniones con los diputados y comprenden la seriedad de la normativa para que camine. Guatemala debe mostrar al mundo que es un país efectivo y lograr este tipo de normativas.

A su juicio, ¿es sistémica esta situación?

Diría que es crítica. En posibles contingencias, si no se aprueba y si viene Gafilat a evaluarlo, si no hay una ley en funcionamiento y evidenciada, podría haber posibles consecuencias posibles.

Todo se determinará por los evaluadores, pero es algo que ha pasado en otros países. Así que uno no tiene que ser mago para adivinar. Las consecuencias pueden ser desde amonestaciones severas hasta regulaciones críticas, como ponernos en una lista gris.

Y salir de las listas grises es bien difícil, porque tiene que hacerse todo el ciclo de nuevo. Se tiene que legislar sobre nuevas leyes, se tienen que implementar, se tiene que dar tiempo a que las normativas surtan efecto y se tiene que hacer una nueva evaluación.
Esos periodos son generalmente entre tres a cuatro años.

¿Qué equivale estar en una de esas listas?

Primero, un aislamiento de los organismos financieros internacionales, el aislamiento de los bancos corresponsales y habría algunas medidas por parte de ellos. Y ¿qué quiere decir eso? En que no nos van a proporcionar la atención que deberíamos.

Ahora, cuando necesitamos fondos para toda esta infraestructura que el país necesita —carreteras, puertos, aeropuertos, transporte público, entre otros—, será difícil de conseguir.

Federico Machado, el presunto narco que habría impulsado negocios con Jimmy Morales, es capturado en Argentina para ser extraditado a EE. UU.

Tue, 07 Oct 2025 22:50:12 +0000

Guatemala

Federico Machado, el presunto narco que habría impulsado negocios con Jimmy Morales, es capturado en Argentina para ser extraditado a EE. UU.

Federico Machado, acusado de narcotráfico y lavado de dinero, será extraditado de Argentina a EE. UU. tras orden del presidente Javier Milei.

la Redacción y ACAN-EFE

7 de octubre de 2025

16:50h

Captura de Federico Machado, requerido por la justicia de EE. UU. por tráfico de cocaína y lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Policía de Argentina)

Este martes 7 de octubre, Federico Machado, conocido como Fed, fue capturado por la policía de Argentina, luego de que el presidente de ese país, Javier Milei, ordenara dar cumplimiento a una decisión de la Corte Suprema para su extradición a Estados Unidos.

Machado es un magnate argentino de la aviación que se habría valió de vacíos en las normas de registro de aeronaves en EE. UU. para, presuntamente, ayudar a narcotraficantes a obtener aviones para el traslado de droga.

Es dueño de dos empresas de aviación en Florida y fue acusado formalmente el 26 de febrero del 2021 por la Cote del Distrito Este de Texas, junto a otras siete personas, por la presunta compra y registro ilegal de aeronaves a nombre de firmas y ciudadanos extranjeros para su exportación.

Según un comunicado del Departamento de Estado de EE. UU., las aeronaves eran utilizadas para trasegar cocaína. La acusación detalla que los implicados integrarían una estructura dedicada al trasiego de drogas desde el 2012.

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Machado, señalado de conspiración para lavar dinero y trasegar cocaína hacia EE. UU., permaneció en Guatemala entre el 2016 y el 2020. Durante ese período, se reunió con el entonces presidente Jimmy Morales, funcionarios gubernamentales y alcaldes, a quienes presentó inversionistas y proyectos en el país.

En una entrevista con Prensa Libre, realizada en febrero pasado, Machado afirmó que su primer encuentro con Morales fue en el Consulado de Guatemala en Washington D. C., la última semana de febrero del 2016, un día después de que el mandatario se reunió con autoridades estadounidenses.

Posteriormente, viajó a Guatemala e impulsó un proyecto minero en La Meca I, San Miguel Tucurú, Alta Verapaz. Por esa propiedad, el argentino pagó US$500 mil —unos Q4 millones—.

El Ministerio de Energía y Minas le autorizó la explotación de cobre, zinc y plomo. Iván Morales Pichillá fue nombrado representante legal de la empresa minera.

Reunión en Casa Presidencial

El segundo encuentro entre Morales y Machado fue en la Casa Presidencial, a finales del 2016, según el argentino.

“Ya conocía al presidente —Jimmy Morales—, y Eddy López estaba buscando inversionistas en Guatemala. Conocía a unos empresarios en Miami, y fui el intermediario para presentarlos”, indicó Machado.

De acuerdo con documentos a los que tuvo acceso Prensa Libre, los empresarios presentaron el proyecto “Interoceanic Pipeline”.

La ambiciosa obra público-privada proponía la construcción de un oleoducto de 304 kilómetros para transportar petróleo crudo desde Izabal hasta Santa Rosa.

El 13 de marzo el medio de comunicación EP Investiga publicó un articulo donde afirma que Machado habría ingresado en tres ocasiones a Casa Presidencial durante el gobierno de Morales

¿Por qué será extraditado tres años después de su captura?

Según un comunicado del gobierno argentino, Milei instruyó a la Cancillería, a la Secretaría Legal y Técnica y a la Jefatura de Gabinete a “instrumentar de inmediato los pasos administrativos y diplomáticos necesarios para dar cumplimiento a la decisión judicial y avanzar con el acto ejecutivo previsto por la ley”.

Este martes, la Corte Suprema de Argentina declaró procedente la extradición de Machado para que comparezca ante la Corte del Distrito Este de Texas.

De acuerdo con las leyes argentinas, la decisión final sobre una extradición corresponde al presidente.

“Argentina ratifica su compromiso con la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de activos, el narcotráfico y el crimen organizado, para desbaratar mafias y fortalecer la seguridad nacional y transnacional”, afirmó el gobierno.

Machado fue detenido en abril del 2021 por la Policía de Seguridad Aeroportuaria en la ciudad argentina de Neuquén, al suroeste del país. El juez federal Gustavo Villanueva ordenó su prisión preventiva bajo arresto domiciliario en la ciudad de Viedma.

Desde el 2023, el expediente estaba en manos de la Corte, que decidió resolverlo dos años después.

Su abogado, Francisco Oneto —también asesor legal de Milei—, interpuso múltiples recursos que demoraron el proceso.

El nombre de Machado volvió a mencionarse la semana pasada por sus vínculos con el diputado oficialista José Luis Espert, quien el domingo pasado renunció a su candidatura a diputado para las elecciones del 26 de octubre.

Espert admitió haber cobrado US$200 mil por asesorar a una empresa minera vinculada a Machado, y afirmó que fue hasta abril del 2021, a través de los medios, que se enteró de la orden de captura internacional emitida por EE. UU.

Video subido a las redes sociales de Jimmy Morales el 17 de febrero de 2025.

IVE reporta más flujos de dinero y personas involucradas en lavado de activos

Thu, 18 Sep 2025 15:14:00 +0000

blanqueo

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IVE reporta más flujos de dinero y personas involucradas en lavado de activos

Las fórmulas para detectar el lavado de dinero en Guatemala muestran un incremento sustancial, según el monto denunciado, el número de personas involucradas y las denuncias presentadas, de acuerdo con las cifras más recientes.

Urias Gamarro

18 de septiembre de 2025

09:14h

La transaccionalidad y el movimiento de flujos de dinero —indicadores de la práctica de lavado de activos en el país— evidencian un aumento entre enero y agosto del 2025. (Foto Prensa Libre: Cortesía PNC)

La transaccionalidad y el movimiento de flujos de dinero —indicadores de la práctica de lavado de activos en el país— evidencian un aumento entre enero y agosto del 2025, según las cifras de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera en Guatemala.

El informe estadístico sobre la Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo (LDFT), con datos al 31 de agosto pasado, revela que se ha incrementado tanto el monto de lo denunciado ante la Fiscalía del Ministerio Público como el número de personas implicadas.

Los análisis indican que, en promedio, el blanqueo de capitales asciende a unos Q62 millones diarios, y que al menos cuatro modalidades están siendo utilizadas por las redes criminales: empresas fachadas, estafas y extorsiones. Según datos oficiales, se ha registrado un alza del 43.4%.

Denuncias suben 125% en el 2025

Según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), adscrita a la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB), el monto denunciado al 31 de agosto último asciende a Q13 mil 236.3 millones, lo que representa un incremento del 125.2% en comparación con el mismo periodo del 2024.

En ese periodo del 2024 se detectaron Q5 mil 876.4 millones.

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Esto implica una movilización de recursos ilícitos por Q7 mil 359.9 millones más durante este periodo, basada en los controles efectivos realizados en las distintas etapas identificadas.

Las transacciones reportadas hasta agosto ya superan los montos anuales registrados en los últimos años y denunciados ante el Ministerio Público. Por ejemplo, al 31 de diciembre del 2022 se reportaron Q3 mil 906.8 millones; en 2023, Q8 mil 203.4 millones, y en 2024, Q9 mil 133.3 millones.

Con esta tendencia, se prevé que el 2025 marque una cifra histórica en materia de denuncias por LDFT.

En entrevista con Prensa Libre, Saulo De León, jefe de la SIB, explicó que el aumento en los montos detectados responde al fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera, que ha mejorado su eficiencia en los casos remitidos al Ministerio Público.

De León aclaró que este incremento no significa que haya más operaciones de blanqueo, sino que ahora existe una mayor capacidad para identificar redes criminales a partir de la información disponible.

Denunciados también suben

En cuanto a la cantidad de personas involucradas en denuncias estructuradas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y presentadas al Ministerio Público (MP), se ha registrado un incremento del 41% al 31 de agosto, con mil 846 denuncias. En el mismo periodo del 2024 fueron mil 309.

Los expedientes reportados en años anteriores fueron: 2 mil 393 en 2022, 3 mil 43 en 2023 y 1 mil 596 en 2024.

Se ha explicado que existen casos en los que se amplía el número de personas vinculadas a un mismo proceso, ya que la IVE detecta nuevos flujos financieros que se agregan al expediente que se cursa en el MP.

Menos denuncias en 2025

En cuanto a la cantidad de denuncias elaboradas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE) por blanqueo de capitales y presentadas a la Fiscalía, hasta el 31 de agosto se contabilizan 207, lo que representa una leve reducción del 2.8% en comparación con el mismo periodo del año pasado, cuando fueron 213 expedientes.

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En 2022, el total de denuncias fue de 252; en 2023, de 314, y en 2024, de 298.

El informe mensual de la IVE no detalla el flujo de dinero ni la transaccionalidad por territorios o zonas con mayor movimiento, tampoco especifica el tipo de divisas utilizadas en las operaciones fraudulentas que impactan la economía.

Modificación legal impulsaría bancarización de dinero ilícito

Para este año, existe la probabilidad de que aumente la cantidad de montos denunciados por lavado de dinero por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera, debido a la iniciativa de ley presentada por el Ejecutivo en julio pasado, la cual ejercerá presión sobre las organizaciones criminales, de forma directa e indirecta.

Así lo anticipa Guillermo Díaz, del Instituto de Investigación en Ciencias Socio-Humanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), quien sostiene que, en el corto plazo, podría incrementarse el número de reportes por lavado de dinero presentados por dicha unidad.

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“El monto denunciado refleja la expansión del posible lavado de dinero, debido a que las personas o empresas no tienen el perfil para justificar, o no pueden comprobar legalmente, los montos depositados en sus cuentas”, explicó.

El investigador reiteró que, con la modificación a la Ley contra el Lavado de Dinero, es posible que aumenten este tipo de operaciones, con el fin de evadir futuros controles y lograr la bancarización previa del dinero.

Comparó que los más de Q13 mil 236 millones registrados por la IVE como posible blanqueo de capitales representan el 2% del PIB, lo que calificó como una “cantidad significativa de flujos”.

Fondo Monetario Internacional urge cambios legales contra lavado de dinero

Tue, 09 Sep 2025 11:00:00 +0000

evaluación

Fondo Monetario Internacional urge cambios legales contra lavado de dinero

Aunque se reconoce la estabilidad de la economía guatemalteca, el Fondo Monetario Internacional (FMI) urgió la aprobación de reformas legislativas, entre ellas la relacionada con el combate al lavado de dinero.

Urias Gamarro y Douglas Cuevas

9 de septiembre de 2025

05:00h

La misión técnica del FMI estuvo en Guatemala en junio pasado para la evaluación del Artículo IV. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

El Fondo Monetario Internacional (FMI) oficializó el informe sobre la evaluación del artículo IV realizada a Guatemala en junio pasado. Aunque reconoció la estabilidad, recomendó aprobar reformas y normas que están en trámite en el Legislativo.

En su informe, el jefe de misión del FMI, Alexander Culiuc, destacó un panorama alentador y, en la introducción, señaló: “Gracias a una gestión macroeconómica prudente, Guatemala ha mantenido una economía resiliente, ha logrado baja inflación, amplios márgenes de maniobra para la política económica y, en los últimos años, una cuenta corriente positiva; todos estos factores han contribuido a un acceso al mercado cada vez más favorable. Sin embargo, se necesitan reformas para que el país alcance un equilibrio de alta inversión y alto crecimiento, y para reducir significativamente la pobreza”.

El reporte, presentado en Washington, DC, el lunes 8 de septiembre, añade que “las perspectivas macroeconómicas se mantienen sólidas, aunque existe una elevada incertidumbre relacionada con la evolución de las políticas comerciales y migratorias en el extranjero”.

Además, se prevé que el crecimiento económico cierre en 3.8% este año y que el considerable impulso fiscal compense la desaceleración de la demanda privada. El 27 de agosto pasado, la Junta Monetaria (JM) conoció el informe de evaluación del desempeño económico y situó en 4% el crecimiento para el 2025.

El informe también resalta que se prevé que las dificultades externas mantengan el crecimiento en torno al 3.5% en el período 2026-2027, mientras que en años posteriores podría converger al 4%, “gracias a las inversiones en infraestructura y las reformas en curso, que incluyen la mejora de la gobernanza y la calidad del gasto público”.

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Respecto de la inflación, se proyecta que retome gradualmente el objetivo de política monetaria, fijado en 4% más/menos 1 punto porcentual. Se prevé que los déficits fiscales, de alrededor del 3% del PIB, persistan a mediano plazo, lo que llevará a que la deuda pública alcance el 30% del PIB al final del período de proyección.

Directores resaltan resiliencia financiera y urgen reformas

En el documento se incluye un apartado sobre la evaluación realizada por los directores ejecutivos del Fondo Monetario Internacional (FMI), en el cual formulan diversas recomendaciones a Guatemala.

Los directores reconocieron la resiliencia del sistema financiero y destacaron los esfuerzos de las autoridades por fortalecer la regulación y la supervisión bancaria. Asimismo, subrayaron la importancia de ampliar la supervisión basada en riesgos, desarrollar más herramientas macroprudenciales y reforzar el control sobre las tecnologías y servicios financieros digitales.

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También alentaron a las autoridades a priorizar la revisión de la Ley de Bancos y Grupos Financieros de 2002, completar la transición a las Normas Internacionales de Información Financiera, impulsar el proyecto de la Ley del Mercado de Valores y aprobar la Ley de Dinero Electrónico, además de implementar la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera.

Los directores enfatizaron la necesidad de mejorar la gobernanza y de avanzar en reformas estructurales que fomenten un crecimiento más inclusivo.

“Instaron a las autoridades a priorizar la adopción de nuevas leyes, incluyendo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), la Ley de Beneficiarios Finales, la Ley de Contrataciones Públicas y la Ley de Protección de Denunciantes”

Informe FMI

El pasado 28 de junio, el Ejecutivo, a través del Ministerio de Finanzas, presentó al Congreso de la República la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

Los diputados de las distintas bancadas iniciarán en breve el análisis, discusión y eventual aprobación de esta normativa, antes de la evaluación que Guatemala deberá enfrentar en 2027 por parte de los organismos internacionales en relación con el cumplimiento de los estándares de ALA/CFT.

Instaron a las autoridades a priorizar la adopción de nuevas leyes, incluyendo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), la Ley de Beneficiarios Finales, la Ley de Contrataciones Públicas y la Ley de Protección de Denunciantes.

Guatemala debe reducir déficit fiscal a 2 % del PIB

En su evaluación, los directores del FMI reiteraron que para preservar el dinamismo económico y alcanzar un crecimiento sostenible e inclusivo en el mediano plazo será necesario implementar con decisión diversas reformas, entre ellas una mayor eficiencia y calidad en el gasto público, así como mejoras continuas en la gobernanza y en el clima de negocios.

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De manera general, consideraron adecuada la postura fiscal expansiva prevista para 2025, en respuesta a la desaceleración de la demanda privada. No obstante, señalaron que a mediano plazo será necesario reducir los déficits fiscales hasta niveles cercanos al 2 % del producto interno bruto (PIB), en línea con los promedios históricos.

En este contexto, subrayaron que las reformas en materia de ingresos y gastos serán esenciales para garantizar la sostenibilidad de las finanzas públicas. Asimismo, recomendaron fortalecer la movilización de recursos tributarios, mejorar la focalización de los programas sociales, optimizar la planificación y la ejecución presupuestaria, y reforzar la gestión financiera del sector público.

Finalmente, los directores instaron a Guatemala a incrementar gradualmente su dependencia del financiamiento interno, sustentado en una estrategia creíble de manejo de la deuda a mediano plazo.

FMI respalda manejo de remesas, pero pide mejorar transmisión monetaria

En cuanto a la entrada de divisas por remesas, esta implica un aumento de la emisión monetaria en quetzales, lo que obliga a realizar más operaciones de mercado abierto (Omas) para absorber los excesos de liquidez.

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Al respecto, los directores del Fondo Monetario Internacional (FMI) consideraron que la orientación actual de la política monetaria y la respuesta del Banco de Guatemala (Banguat) ante los elevados flujos de remesas, guiada por una regla de intervención, son en general adecuadas.

No obstante, instaron a las autoridades a seguir fortaleciendo la transmisión de la política monetaria. También subrayaron la importancia de mejorar la coordinación de políticas entre el Banguat y el Ministerio de Finanzas, en particular para mitigar los elevados costos de esterilización, y expresaron su respaldo a los esfuerzos por avanzar hacia una mayor flexibilidad cambiaria de manera eficaz.

Propuesta será dictaminada por Finanzas y Economía

La iniciativa de ley presentada por el presidente Arévalo para combatir las estructuras dedicadas al lavado de dinero demoró más de un mes en ser enviada a comisión. Ingresó a la Dirección Legislativa el 28 de agosto y fue remitida a mesas de trabajo el 2 de septiembre.

La Junta Directiva consideró oportuno que esta iniciativa impulsada por el Ejecutivo sea dictaminada en dos comisiones. Cada una deberá evaluar la propuesta y emitir un dictamen.

La primera comisión a la que fue enviada es la de Finanzas, presidida por el diputado Julio Héctor Estrada, del bloque Cabal.

La segunda es la Comisión de Economía, encabezada por el diputado Faver Salazar, del bloque Valor.

Operativo Duping Gota a Gota: MP explica cómo operaban prestamistas para transferir dinero a Colombia

Wed, 03 Sep 2025 16:32:45 +0000

Justicia

Operativo Duping Gota a Gota: MP explica cómo operaban prestamistas para transferir dinero a Colombia

El MP reportó capturas y el decomiso de vehículos en operativo contra prestamistas que habrían cometido ilícitos.

Óscar García

3 de septiembre de 2025

10:32h

Autoridades decomisan indicios en operativos en el Caso Duping Gota a Gota. (Foto Prensa Libre: compartida por el Ministerio Público)

El Ministerio Público (MP) informó que este miércoles 3 de septiembre efectúa allanamientos relacionados con el Caso Duping Gota a Gota. Como resultado preliminar de las diligencias, lideradas por la Fiscalía contra Delitos Transnacionales, se coordinó la captura de tres personas.

También se reporta la incautación de ocho motocicletas y cinco automóviles.

Según el MP, dicha estructura operaba bajo la modalidad de una fachada empresarial, consistente en la constitución de sociedades mercantiles aparentemente lícitas, mediante las cuales otorgaban créditos informales, de bajo monto y en efectivo, dirigidos al público en general.

Posteriormente, los fondos entregados eran recuperados de forma coercitiva, mediante la imposición de tasas de interés desproporcionadas, afirmó la fiscalía.

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Explicó que lo anterior permitía a la organización incrementar ilícitamente el capital en circulación.

Una vez recaudados, los fondos eran integrados al sistema financiero nacional mediante depósitos realizados por terceras personas y transferencias electrónicas, con el fin de ocultar su verdadero origen, indicó el MP.

“Se determinó que una parte significativa de las ganancias millonarias obtenidas era transferida a la República de Colombia, principalmente a través del envío de remesas, consolidando así el proceso de lavado de dinero u otros activos”, explicó el ente investigador.

Para leer más: Capturan a supuesta cobradora de préstamos “gota a gota” señalada de amenazas

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El prostíbulo VIP habría lavado Q13 millones; algunos de sus usuarios eran funcionarios

Tue, 19 Aug 2025 22:02:35 +0000

Guatemala

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El prostíbulo VIP habría lavado Q13 millones; algunos de sus usuarios eran funcionarios

Una investigación llevó hasta dos spas de fachada en las zonas 14 y 15 en donde se explotaba sexualmente a mujeres guatemaltecas y extranjeras. Las pesquisas de 2020 al 2025 establecieron que el lugar era frecuentado por funcionarios.

Rubén Lacán y Elmer Vargas

19 de agosto de 2025

16:02h

Irma Eloísa Molina Alvarado, conocida como la Muñeca, y Fernando Antonio Morales Chinchilla , señalados por autoridades como cabecillas de la estructura criminal. (Foto Prensa Libre: HemerotecaPL)

Las pesquisas del Ministerio Público y la Policía Nacional Civil establecen que la estructura de explotación sexual DMS o DiMassimo Spa, habría lavado al menos Q13 millones en bancos del sistema desde el 2020.

La Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos emitió alertas por múltiples transacciones sospechosas procesadas en puntos de venta registrados como masajes a nombre comercial de la entidad DMS Guatemala.

En seguimiento a esas operaciones, realizadas entre las 10 de la noche y 3 de la madrugada, los investigadores llegaron hasta dos inmuebles: En la 4a. avenida A 14-34 de la zona 14 y en la 22 avenida B 0-44 de Vista Hermosa II, zona 15. Allí operaba DMS y aunque sus publicaciones en redes sociales ofrecían masajes, en realidad funcionaban como centros de explotación sexual.

“Investigábamos una red de trata de personas y lavado de dinero, pero durante ese proceso identificamos que varios funcionarios públicos frecuentaban los dos inmuebles”, indicó un investigador.

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Explicó que indagaron a la estructura, pero no a los funcionarios, porque algunos aún gozan de inmunidad.

“Uno de esos hombres —funcionarios— fue ministro en el gobierno de Alejandro Giammattei y ahora es diputado al Parlacén (Parlamento Centroamericano)”, comentó.

Agregó que existen fotografías y otras pruebas que muestran la presencia de empleados públicos —entre ellos alcaldes y ahora exdiputados— en los centros de explotación sexual. “Era un prostíbulo VIP, solo llegaban personas con un poder adquisitivo alto o que tenían puestos importantes. El lugar era discreto”, afirmó.

También relató que varias de las víctimas, guatemaltecas y colombianas, lograron salir de esos lugares; algunas ahora son madres de familia, otras emprendieron negocios o se convirtieron en figuras públicas en redes sociales.

¿Qué pasó con la estructura criminal DMS o DiMassimo Spa?

El 31 de julio, la Policía Nacional Civil (PNC) y el Ministerio Público (MP) allanaron los dos inmuebles donde explotaban a guatemaltecas y colombianas. En la diligencia capturaron a ocho integrantes de la estructura y rescataron a dos mujeres de nacionalidad colombiana.

El 18 de agosto se efectuó la audiencia de primera declaración contra dos presuntos cabecillas y seis operadores.

El MP reveló ante el Juzgado de Primera Instancia Penal con Competencia Especializada en Delitos de Trata de Personas que la estructura habría lavado al menos Q13 millones producto de la explotación sexual, entre el 2020 y julio del 2025.

Fachada de DMS o DiMassimo Spa en a zona 15 capitalina. (Foto Prensa Libre: cortesía)

“El dinero era ingresado al sistema financiero nacional. Los fondos, provenientes de la trata de personas en su modalidad de explotación sexual y prostitución ajena, eran utilizados para ocultar su verdadero origen y darles una apariencia supuestamente lícita a través de adquisición de bienes y servicios”, expuso el MP.

Añadió que para darle apariencia legal fundaron sociedades anónimas llamadas Ultra Guatemala, Dimaso y DMS.

El ente investigador señaló a la salvadoreña Irma Eloísa Molina Alvarado, de 38 años, conocida como la Muñeca, y a Fernando Antonio Morales Chinchilla, de 37, como cabecillas de la estructura.

El fiscal contra la Trata de Personas del MP explicó al juez que en los spas cobraban Q1 mil 700 por hora de servicio sexual: el 50% era trasladado a fondos de la estructura y la otra mitad se entregaba a la víctima de explotación sexual.

Además, las mujeres eran trasladadas a viviendas, hoteles y negocios para continuar con la explotación, según la tesis del MP.

El fiscal dijo que DMS promovía los servicios en redes sociales con fotografías y anuncios en las redes sociales, como una suerte de “catálogo”.

“Las víctimas, dentro de la investigación, fueron trasladadas, recibidas, acogidas y retenidas por usted, señor Fernando Antonio Morales Chinchilla, con fines de explotación sexual y prostitución ajena, ya que usted dirige y opera los centros de explotación sexual de mujeres nacionales y extranjeras, en conjunto con Eloísa Alvarado de Morales”, afirmó el MP durante la imputación.

Morales presuntamente compraba los boletos aéreos para que las mujeres vinieran al país, por ejemplo, desde Colombia a Guatemala, y luego las trasladaba a los inmuebles en las zonas 14 y 15.

El control era una constante en la forma de operar de la estructura, detalló la fiscalía ante el juzgado.

“Poseyendo usted —Morales— funciones de control sobre horarios, salidas, cuentas y pagos, imponía multas para retener a las víctimas y prolongar su ciclo de explotación”, explicó el fiscal.

Ocho presunto integrantes de una estructura criminal dedicada a la explotación sexual de mujeres guatemaltecas y extranjeras (Foto Prensa Libre: Esbin García)

Procesados:

Irma Eloísa Molina Alvarado, alias Muñeca (salvadoreña): trata de personas, asociación ilícita y lavado de dinero.
Fernando Antonio Morales Chinchilla: trata de personas, asociación ilícita y lavado de dinero.
Carlos Enrique Román: trata de personas, asociación ilícita y conspiración para el lavado de dinero.
Consuelo Guevara García, alias doña Vicky: promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución, asociación ilícita y conspiración para el lavado de dinero.
Joel Moisés García Pérez (salvadoreño): promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución y asociación ilícita.
Bilyim José Vera Rubio: promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución y asociación ilícita.
Astrid Pamela Santiago Cojón: promoción, facilitación o favorecimiento de la prostitución y asociación ilícita.
Juventino Godoy Florián: encubrimiento propio.

“Las víctimas eran obligadas a permanecer en negocios con fachada de actividades lícitas —spa, bares y restaurantes—, que en realidad formaban parte de un esquema criminal de trata de personas y lavado de dinero”, señaló el MP en sus redes sociales.

Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

Mon, 18 Aug 2025 06:10:00 +0000

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Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

La IVE detectó un alza de 43.4% en los montos denunciados entre enero y julio del 2025 en comparación con el año pasado, impulsada por redes criminales que operan con empresas fachada, estafas y extorsiones.

Urias Gamarro

18 de agosto de 2025

00:10h

Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones diario, según la IVE. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El lavado de dinero en Guatemala promedió Q62 millones diarios entre el 1 de enero y el 31 de julio del 2025, según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB).

En ese período, la IVE denunció ante el Ministerio Público transacciones sospechosas por Q13 mil 101.6 millones, lo que representa un aumento de Q3 mil 968.3 millones (43.4%) con relación al cierre del 2024, cuando se reportaron Q9 mil 133.3 millones.

Con la tendencia observada y las nuevas herramientas de detección, las autoridades prevén que este año podría cerrarse con una cifra histórica.

Tipologías detectadas

Consultada por Prensa Libre, la IVE señaló que en el primer semestre identificó cuatro tipologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo:

Uso de sociedades anónimas para ocultar el origen de fondos en distintas jurisdicciones.
Red de sociedades vinculadas para enviar fondos hacia Asia, simulando operaciones de comercio internacional.
Patrones relacionados con estafas, con retiro de fondos en efectivo y envío al extranjero.
Cuentas utilizadas para captar fondos producto de extorsiones en lugares cercanos a reclusorios.

La IVE indicó que cuenta con un mapeo de transacciones y que, como referente internacional, emplea tecnología e innovación para optimizar procesos y generar información relevante y oportuna.

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El “caso delfines”

En el 2024, Guatemala presentó ante el Grupo Egmont y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) el denominado “caso delfines”, destacado por su complejidad transaccional, lo que le valió un reconocimiento.

El caso consistió en que un conglomerado de empresas registró ingresos en dólares en distintos bancos del sistema nacional, principalmente por giros bancarios y transferencias internacionales desde Europa, América del Norte y Asia.

La supuesta estructura criminal utilizó los servicios de un notario para constituir y administrar el conglomerado empresarial. A través de empresas fachada, testaferros guatemaltecos y extranjeros, el uso del sistema bancario tradicional y proveedores de servicios de activos virtuales, se ejecutó el lavado de dinero.

El caso evidenció que las estructuras criminales mutan hacia nuevas tendencias y patrones, incluyendo tecnologías emergentes.

“Los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo”

Guillermo Díaz Castellanos, investigador URL

Flujos hacia China

Otra tipología de alta transaccionalidad involucra operaciones de comercio internacional entre Guatemala y la República Popular China.

Los fondos —principalmente depósitos en efectivo inferiores a US$10 mil (unos Q77 mil)— eran captados en diversas zonas del país, estratificados y enviados a China mediante sociedades anónimas de reciente constitución, sin respaldo de importaciones que justificaran las operaciones.

Avances en detección

La IVE atribuye el aumento de los montos denunciados a la implementación de herramientas de analítica de datos, aprendizaje automático (machine learning) y minería de datos (data mining). Estas han optimizado los procesos de Análisis Operativo y Estratégico (AOP) y permitido identificar un mayor número de reportes de transacción sospechosa (RTS).

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Hasta el 31 de julio del 2025, se han presentado 178 denuncias, que incluyen más RTS que en el 2024, aunque se prevé un número similar de casos al cierre del año.

“Este año, a diferencia de los anteriores, la normalidad es el uso de estas herramientas, lo cual permite realizar el análisis con la perspicacia de un analista experimentado, pero con las técnicas y herramientas de un data analyst”, se expone.

La entidad indicó que la cantidad de denuncias podría ser similar a la del 2024, con la diferencia de una mayor eficiencia operativa reflejada en un número superior de RTS analizados.

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Redes de estafas

Se identificaron redes de estafas —conocidas como Scamnet— consistentes en operaciones vinculadas con fraudes mediante diversas técnicas: phishing, esquemas piramidales, falsas inversiones, fraudes en transferencias bancarias, fraudes laborales, entre otras. En estos casos, los fondos eran enviados en corto tiempo, de forma estructurada y depositados en los 22 departamentos del país.

Parte de ese dinero fue transferido a otras jurisdicciones y, en otros casos, cobrado de inmediato en efectivo.

Extorsión

La UIF de Guatemala informó que se observan transacciones en productos financieros a nombre de personas en situación económica vulnerable, de entre 19 y 30 años, quienes utilizan las cuentas para recibir y retirar efectivo en pequeñas cantidades, de forma casi inmediata, con el fin de ocultar el rastro de los fondos.

Al mismo tiempo, evitan las agencias bancarias tradicionales y utilizan canales con mayor cobertura, como agentes bancarios y cajeros automáticos.

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El perfil de estas operaciones muestra una fuerte relación con los departamentos que albergan centros carcelarios.

Alertan por alza en denuncias ante nueva ley

Guillermo Díaz Castellanos, del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar, explicó que es probable que aumenten los montos denunciados debido a la presentación de la iniciativa de Ley Antilavado, que buscaría legalizar esas operaciones en el futuro.

A su juicio, los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo.

En palabras comunes: “el crimen maneja billete”, expresó.

¿Qué significa el aumento de dinero denunciado por lavado?

El monto denunciado refleja la expansión del posible lavado de dinero, debido a que las personas o empresas no tienen el perfil para justificar, o no pueden comprobar legalmente, los fondos depositados en sus cuentas. Esa cifra equivale a casi el 2% del PIB.

¿Cómo se entiende la cantidad detectada al día?

El promedio diario evidencia la magnitud de las operaciones en el sistema bancario para legalizar dinero que podría provenir de actividades ilícitas, como el crimen organizado o la corrupción.

¿Cómo entender las modalidades de blanqueo?

Las empresas o personas utilizan mecanismos complejos para dar apariencia legal a dinero ilícito y evitar el rastreo del origen y destino, especialmente cuando se trata de montos altos —de cientos de miles o millones de quetzales—.

Es posible que el reciente anuncio sobre la modificación a la Ley contra el Lavado de Dinero incremente este tipo de operaciones, con el objetivo de evadir controles futuros y lograr la bancarización previa del dinero.

Prevención es responsabilidad de todos, afirma la IVE

La unidad de inteligencia financiera emite las siguientes recomendaciones:

La IVE ha realizado —y continuará realizando— grandes esfuerzos, pero la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo es responsabilidad de todos.
Es fundamental que las personas protejan sus operaciones: no deben prestar sus cuentas, deben verificar el origen de los fondos y optar por canales formales y regulados.
En el contexto actual, es clave aprobar la iniciativa de ley 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Un marco normativo actualizado permitirá al país cumplir con los estándares internacionales y evitar regresar a la lista gris de países no cooperantes.

Édgar Calderón, el hijo de “Tío Balde”, cabecilla del cartel Chiapas-Guatemala, que se movía entre el narcotráfico y los créditos en Huehuetenango

Mon, 04 Aug 2025 06:05:00 +0000

Guatemala

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Édgar Calderón, el hijo de “Tío Balde”, cabecilla del cartel Chiapas-Guatemala, que se movía entre el narcotráfico y los créditos en Huehuetenango

Mientras era investigado por trasegar cocaína hacia EE. UU., Édgar Calderón Calderón, miembro del cartel Chiapas-Guatemala, creó Micromulticréditos en La Democracia, Huehuetenango. La empresa continúa vigente.

la Redacción

4 de agosto de 2025

00:05h

Una compañía de créditos comenzó a operar desde una plaza comercial en La Democracia, Huehuetenango, mientras su fundador era buscado por narcotráfico. (Foto Prensa Libre)

Édgar Yovani Calderón Calderón, alias Panón, caminaba entre dos mundos. El empresarial, pues junto a sus socios en Huehuetenango, fundó Microinversiones Populares, una sociedad anónima para otorgar microcréditos, entre otras actividades comerciales. Y el del tráfico de drogas, que lo llevó a cumplir una condena de siete años de prisión en Estados Unidos.

Calderón Calderón es hijo del cabecilla del cartel Chiapas-Guatemala Baldemar Calderón Carrillo, alias Tío Balde, abatido el 8 de junio del 2025 en un enfrentamiento con policías mexicanos en la frontera con Huehuetenango. El capo guatemalteco también era requerido por la justicia estadounidense junto con su hijo Edgar y otros once presuntos integrantes de la estructura.

El hijo del cabecilla fue condenado en febrero del 2025 a siete años y tres meses de prisión por trasegar 550 kilogramos de cocaína hacia el norte del continente. La sentencia indica que, entre el 2017 y el 31 de mayo del 2019, “conspiró con otros para distribuir cocaína en Guatemala y otros lugares, sabiendo y teniendo causa razonable para creer que la cocaína sería importada ilegalmente a Estados Unidos”.

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Microinversiones Populares, S. A., con nombre comercial Micromulticréditos, de acuerdo con documentos del Registro Mercantil, se constituyó el 28 de mayo del 2018. Esto ocurrió un año después de que Estados Unidos identificó a Calderón Calderón como uno de los integrantes de la estructura de tráfico internacional de cocaína dirigida por Tío Balde.

Calderón Calderón fundó la empresa cuando tenía 38 años junto con Misael Escalante Gómez, de 40; Fredy Oziel Villatoro Recinos, de 48; Rodulfo Carrillo Gómez, de 60, y Juany Idalia Calderón Martínez, de 53. El domicilio del negocio se registró en el kilómetro 328 de la carretera Interamericana, aldea Camojá Grande, La Democracia, Huehuetenango,

La sociedad anónima se creó para “el otorgamiento de toda clase de créditos de diversa cuantía a personas naturales o jurídicas” y como segunda actividad económica “la compra, venta y adquisición de artículos de importación y exportación al por mayor y menor”, de acuerdo con la escritura constitutiva.

Micromulticréditos arrancó con un capital de Q299 mil y a cada uno de los cinco socios se le asignó una participación accionaria del 20%.

En su primer asamblea y por unanimidad, los socios nombraron administrador único y representante legal de Micromulticréditos a Édgar Calderón Calderón, quien tendría la obligación de administrar las aportaciones y valores asignados a la empresa, si fueran en especie, según el documento.

En julio del 2018, la notaria de la sociedad presentó una ampliación de escritura constitutiva ante el Registro Mercantil y modificó la actividad principal de Micromulticréditos para que operara con fondos propios. Desde entonces se habilitó “el otorgamiento de toda clase de créditos con fondos propios de diversa cuantía, a personas naturales o jurídicas”, señala el documento.

Esto le daría un giro a las operaciones de la sociedad porque además del capital inicial, también contarían con ingresos producto de sus actividades comerciales secundarias, de acuerdo con un experto en finanzas que pidió omitir su identidad.

El Departamento de Comunicación de la Superintendencia de Bancos (SIB) indicó que Micromulticréditos no es una entidad sujeta de vigilancia.

Según anuncios en redes sociales, Micromulticréditos, S. A., se ubica en Plaza Mía, en Camojá, La Democracia, Huehuetenango. (Foto Prensa Libre: Google)

Sobre las operaciones de Micromulticréditos, la red social Facebook registra desde desde noviembre de 2021 anuncios que promueven créditos, así como cobros a deudores que cayeron en mora. A las personas interesadas en obtener un crédito se les invita a llamar al 7756-8442 o acudir a la sede en Plaza Mía, en Camojá Grande.

En enero del 2023, Calderón Calderón fue arrestado en París, Francia, y extraditado en marzo del 2024 a Estados Unidos, donde se declaró culpable.

Mientras la empresa continuaba activa en el municipio fronterizo con México, el caso avanzaba en la Corte del Distrito Sur de California.

Una incautación de cocaína en alta mar puso al descubierto a la estructura de Tío Balde, según la acusación de la fiscalía estadounidense. El cargamento se detectó a bordo de un buque bajo jurisdicción de Estados Unidos que navegaba en alta mar y según Estados Unidos, Calderón Calderón “conspiró de forma consciente e intencional con otras personas —algunas identificadas y otras no— para distribuir cinco kilogramos o más de cocaína” en ese país.

Dos meses después de la extradición de Calderón, la empresa Micromulticréditos cambió de administrador único y representante legal.

Cleidy Cristabel Herrera Calderón, de 41 años, fue nombrada como administradora y representante legal por un periodo de tres años.

Herrera se presentó como comerciante ante el notario que legalizó su nombramiento pero según documentos del Ministerio de Educación, es directora de una escuela ubicada cerca de la frontera con La Democracia, Huehuetenango.

¿Quiénes son los socios de Édgar Calderón Calderón, alias Panón?

Micromulticréditos, la empresa mercantil en la frontera con México para otorgar créditos se constituyó por el narcotraficante Edgar Yovani Calderón Calderón y otros cuatro socios comerciantes y con diferentes actividades en Huehuetenango.

Según los registros mercantiles, Misael Escalante Gómez es comerciante. Sin embargo, el Código Único de Identificación que aparece en los escritos no figura en los registros de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) con una actividad comercial.

Fredy Oziel Villatoro Recinos también se identificó como comerciante. Ante la SAT, desde 1999 tiene registrada como actividad principal el cultivo de productos agrícolas combinado con la crianza de animales.

Rodulfo Carrillo Gómez, quien también figura como comerciante, tiene registrada ante la SAT una actividad económica catalogada como “otros”.

El documento indica que Juany Idalia Calderón Martínez es comerciante. Sin embargo, según el portal de Guatecompras, también es contratista del Estado. Dos años después de haberse asociado con Panón, comenzó a ser contratista del Instituto Guatemalteco de Seguridad Social (IGSS).

Entre el 2019 y el 2025, Calderón Martínez recibió Q402 mil del IGSS por el alquiler de un inmueble en la aldea Laguna de Los Tarayes, La Democracia, Huehuetenango, donde funcionan las instalaciones de la Unidad Integral de Adscripción, Acreditación de Derechos y Despacho de Medicamentos del seguro social.

El IGSS inició pagando Q45 mil anuales por el arrendamiento del inmueble. En febrero del 2025, el monto ascendió a Q66 mil.

¿Qué ocurre en la frontera entre México y Guatemala?

Huehuetenango es uno de los departamentos con intensa actividad de grupos del narcotráfico. En la zona opera el cartel de Los Huistas, dedicado al trasiego de ilícitos a gran escala. Sus cabecillas han sido Aler Baldomero Samayoa Recinos, alias el Chicharra, y Eugenio Darío Molina López, alias el Botas.

En ese mismo departamento han operado otros grupos con menor poder de fuego, que trasiegan cantidades menores de droga por vía terrestre, como lo hicieron en su momento Mauro López de León, alias Lupillo; Eduardo Villatoro Cano, alias Guayo Cano, y Baldemar Calderón Carrillo, alias Tío Balde, quien fue abatido el pasado 8 de junio y permaneció activo por más de una década, según autoridades antinarcóticas.

Micromulticréditos se encuentra a 9.2 kilómetros del barrio La Unión, La Mesilla, La Democracia, Huehuetenango, donde murió Baldemar Calderón Carrillo, padre de Édgar Calderón. (Foto Prensa Libre: Google)

En la dinámica del comercio ilícito de cocaína en la frontera, grupos como el de Calderón se aliaron con organizaciones criminales mexicanas para enfrentar a grupos más poderosos, como Los Huistas.

Según un exfiscal de narcoactividad del Ministerio Público (MP), Los Huistas comenzaron a cobrar “un impuesto” al grupo de Tío Balde por permitir el paso de cargamentos en ciertas zonas de Huehuetenango y facilitar el tráfico de droga hacia México.

Para ganar respaldo, el grupo de Tío Balde buscó alianzas con estructuras mexicanas. Así surgió el cartel Chiapas-Guatemala, según un exfiscal y autoridades guatemaltecas.

Integrantes de ambas estructuras son buscados por autoridades estadounidenses por el trasiego de droga hacia el norte del continente.

La creación de una sociedad anónima para captar dinero mediante actividades comerciales y otorgar créditos abre la interrogante sobre las operaciones de lavado de dinero de los cárteles bajo persecución penal en Estados Unidos.

¿Por qué es difícil detectar el lavado de dinero de estructuras criminales?

Luis David Gaitán, exmandatario de la extinta Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala (CICIG) y exdirector de Prelafit Compliance Guatemala, explicó que existen varias debilidades que dificultan la identificación del delito y de las empresas utilizadas para blanquear dinero.

Afirmó que los sujetos obligados muchas veces no reportan transacciones a la Intendencia de Verificación Especial (IVE), la cual no tiene la capacidad de identificar entidades mercantiles no reportadas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha emitido recomendaciones a Guatemala para ampliar la lista de sujetos obligados, pero estas no se han implementado.

“Los notarios en Guatemala no son sujetos obligados y son quienes constituyen estas sociedades anónimas. Saben que los inscritos no son los beneficiarios finales, pero como no están obligados, no hacen el reporte a la IVE”, enfatizó.

Gaitán dijo que el caso de Micromulticréditos evidencia la falta de capacidad institucional para detectar empresas que, posiblemente, manejan grandes cantidades de dinero de origen desconocido.

Micromulticréditos cuenta con 22 seguidores en su página de Facebook, donde han publicado los Documentos Personales de Identificación de personas que no han pagado sus préstamos. (Foto Prensa Libre: Facebook de Micromulticréditos)

Agregó que la IVE traslada reportes de transacciones sospechosas al MP, pero estos no se investigan con prontitud, lo que genera impunidad.

“Muchas veces la IVE les pide a las empresas hacer el trabajo del MP, y eso no puede ser. Es increíble que en Guatemala se siga defendiendo que no se conozca a los beneficiarios finales de las entidades. Tener ese registro es fundamental para prevenir el lavado de dinero”, explicó.

Alan Ajiatas, exsubjefe de la Fiscalía de Delitos de Narcoactividad del MP, señaló que otorgar préstamos a personas individuales no es ilegal, pero las operaciones deben justificarse cuando ingresan al sistema bancario.

Indicó que las estructuras criminales aprovechan vacíos legales para lavar dinero. Mientras no haya alertas de operaciones ilegales, es difícil que las instituciones detecten un delito.

También dijo que las pesquisas en zonas fronterizas son complejas porque los comercios y estructuras criminales manejan grandes cantidades de efectivo.

“El efectivo no se detecta, salvo que exista una denuncia”, concluyó.

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¿Qué pasó el 8 de junio en La Mesilla. La Democracia, Huehuetenano?

El domingo 8 de junio del 2025, presuntos integrantes del cartel Chiapas-Guatemala y miembros de la Fuerza de Reacción Inmediata Pakal (FRIP), conocidos como “los Pakales”, de Chiapas, México, se enfrentaron a balazos en la frontera La Mesilla, La Democracia, Huehuetenango, frente a elementos del Ejército de Guatemala y agentes de la Policía Nacional Civil (PNC).

El enfrentamiento dejó cuatro muertos. Las autoridades mexicanas reportaron la incautación de cuatro armas largas —una de ellas con lanzagranadas—, dos armas cortas, dos chalecos balísticos, 17 cargadores, una granada percutida calibre .40 y cuatro vehículos con placas guatemaltecas, tres de ellos blindados.

Los fallecidos fueron identificados como Baldemar Calderón Carrillo, Héctor René Pérez Gómez, César Augusto Rafael Beb Cacao y Erick Romeo Guitz Caal, alias “Ambur”. La Dirección de Personal del Estado Mayor del Ministerio de la Defensa confirmó a Prensa Libre que los tres guardaespaldas del cabecilla abatido pertenecieron al Ejército.

Agregó que Guitz Caal y Beb Cacao fueron dados de baja por “convenir al servicio”, es decir, que las fuerzas armadas ya no requerían tenerlos en sus filas. Pérez Gómez solicitó retirarse de la institución.

Los investigadores del caso compartieron fotografías de los vehículos implicados en el tiroteo ocurrido en el barrio La Unión, aldea La Mesilla.

Prensa Libre verificó los números de placas y los propietarios de los blindados; uno de ellos es contratista del Estado.

Ese vehículo está registrado a nombre de DS Guatemala Sociedad Anónima, que ha sido contratista de la Municipalidad de Chiquimula desde diciembre del 2024 hasta abril del 2025. El representante legal de esa compañía es Melvin Estuardo Vásquez Rossel, según registros públicos.

La comuna ha contratado los servicios de mano de obra, que oscilan entre Q10 mil 200 y Q24 mil 800, para distintos trabajos y obras menores, como la reparación del graderío en la pista de patinaje instalada en la feria de Chiquimula, y la fundición de 150 metros cuadrados de concreto en la calle del barrio San Pedrito, zona 4 de ese municipio.

¿A quiénes afectará y qué se deberá reportar para prevenir el lavado de dinero en Guatemala?

Sun, 03 Aug 2025 15:00:00 +0000

iniciativa

¿A quiénes afectará y qué se deberá reportar para prevenir el lavado de dinero en Guatemala?

El lavado de dinero es un delito que consiste en dar apariencia de legalidad a fondos o bienes obtenidos de forma ilícita, y sigue siendo un desafío creciente para economías como la guatemalteca.

Urias Gamarro

3 de agosto de 2025

09:00h

Guatemala se encamina a regular nuevas actividades relacionadas con la prevención del blanqueo de dinero. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Guatemala se encamina a regular nuevas actividades relacionadas con la prevención del blanqueo de dinero, mediante una iniciativa que actualiza y moderniza la legislación sobre Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LDFT).

Las autoridades proponen unificar, en un solo cuerpo normativo, la actual Ley contra el Lavado de Dinero y la Ley de Financiamiento contra el Terrorismo, a través de una ley integral de LDFT.

La Superintendencia de Bancos (SIB) ha dado detalles sobre la iniciativa de ley 6593, que se encuentra en el Congreso de la República para su análisis y posible aprobación.

¿Quiénes serán las nuevas personas obligadas a registrarse ante la Intendencia de Verificación Especial (IVE), según la iniciativa de ley 6593?
La propuesta incorpora como nuevos sujetos obligados a:

Proveedores de servicios de activos virtuales
Notarios
Profesionales universitarios que presten servicios jurídicos o económicos
Empresas de bingos, quinielas, concursos o sistemas de vaticinios deportivos y similares

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Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

En el caso de los contratistas y proveedores del Estado, ¿qué operaciones deberán reportar?
La iniciativa no los contempla como personas obligadas. No obstante, los considera sujetos a medidas especiales de debida diligencia del cliente, conforme al artículo 25 de la ley. Esto significa que deberán someterse a ciertos controles cuando las circunstancias lo exijan, pero no tienen el deber general de reportar transacciones.

¿Por qué los prestadores de servicios de activos virtuales serán sujetos obligados y cómo deben reportar sus transacciones?
Los proveedores de servicios de activos virtuales se consideran personas obligadas porque así lo establece el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), en su recomendación 15.
Como tales, deben adherirse al régimen preventivo antilavado de dinero, lo que incluye:

Obtener información precisa del originador y beneficiario de las transacciones
Aplicar medidas de debida diligencia del cliente
Reportar operaciones que, según su análisis, puedan ser consideradas sospechosas

¿Qué mecanismos de control deberán implementar las empresas de loterías, quinielas o vaticinios deportivos?
Estas entidades, al ser clasificadas como personas obligadas, deberán cumplir con el régimen preventivo antilavado de dinero. Entre las medidas a aplicar figuran:

Enfoque basado en riesgos
Medidas de debida diligencia del cliente
Reporte de transacciones sospechosas

¿Cómo quedan las entidades que ya estaban incluidas como sujetos obligados?
Bancos, casas de cambio, notarios, casas de empeño, empresas de blindaje y otras entidades similares seguirán siendo consideradas personas obligadas bajo la iniciativa de ley 6593.

Saulo De León, de la SIB: “La IVE no supervisará a las actividades, sino que se implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero”

Wed, 30 Jul 2025 06:10:00 +0000

lavado de dinero

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Saulo De León, de la SIB: “La IVE no supervisará a las actividades, sino que se implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero”

La presión apremia a Guatemala ante la próxima evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y la necesidad de contar con un nuevo marco jurídico para la prevención del blanqueo de dinero.

Urias Gamarro

30 de julio de 2025

00:10h

El Gafilat realizará una evaluación mutua a Guatemala en enero del 2027 sobre el cumplimiento de recomendaciones para el lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca)

Saulo De León, jefe de la Superintendencia de Bancos (SIB), dio a conocer los alcances de la propuesta de ley para la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (LDFT), presentada el lunes 28 de julio al Congreso de la República, y su relevancia frente a dicha evaluación.

El funcionario brindó detalles sobre la aplicación de la norma, especialmente en relación con las nuevas personas sujetas que estarán bajo supervisión de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera de Guatemala en materia de prevención.

La iniciativa de ley 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, agrupa en un solo cuerpo legal las leyes vigentes sobre lavado de dinero (de 2001) y financiamiento al terrorismo (de 2005), e incorpora a nuevos actores.

De León brindó a Prensa Libre el siguiente panorama.

¿Cuál es el alcance de esta propuesta sobre las nuevas personas obligadas?

La iniciativa de ley busca adecuar la estructura reglamentaria y legislativa para la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (LDFT), en relación con las personas obligadas.

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Es importante comprender que la ley y los reglamentos actuales responden a una realidad de hace 25 años, cuando no existían las transferencias electrónicas ni los activos virtuales, como las criptomonedas. Las condiciones eran otras.

Esta propuesta pretende modernizar el enfoque de prevención y represión.

¿Cómo se aplicará a los prestadores de servicios de activos virtuales en Guatemala?

La iniciativa no busca regular los activos virtuales ni las criptomonedas, pero sí establece un régimen de personas obligadas para los proveedores de servicios virtuales.

¿Quiénes son estos proveedores? Aquellos que ofrecen a los usuarios billeteras digitales para almacenar criptomonedas; es decir, cuentas para gestionar activos virtuales.

También se incluyen quienes prestan servicios de transferencias, por ejemplo, envíos en quetzales que se reciben en dólares, así como los que realizan cambios de monedas, como de bitcoin a ethereum. Todos ellos serán considerados personas obligadas.

“Es importante comprender que la ley y los reglamentos actuales responden a una realidad de hace 25 años, cuando no existían las transferencias electrónicas ni los activos virtuales, como las criptomonedas. Las condiciones eran otras”

Saulo De León, superintendente SIB

¿Qué interpretación se da a la inclusión de loterías, quinielas o vaticinios deportivos?

Las actividades comerciales como casinos, loterías y juegos de azar deben incluirse en el ámbito de la prevención. Así se establece en la práctica internacional, ya que estas actividades, al ofrecerse al público, deben contar con medidas preventivas contra el lavado de dinero.

La ley no busca regular ni supervisar el funcionamiento de casinos o juegos de azar, sino que las personas jurídicas involucradas implementen mecanismos que impidan su uso para lavar dinero. Es prevención, no regulación.

¿Qué otros actores se incluyen?

La propuesta establece una distinción clara entre el ámbito de la prevención y el de la represión. Define cuáles son las obligaciones y consecuencias jurídicas de quienes deben aplicar medidas preventivas.

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¿Cuáles son esas medidas?

Incluyen políticas como conocer al cliente, monitoreo de transacciones, detección de operaciones inusuales y reporte de transacciones sospechosas.

Estas medidas se separan del ámbito represivo, que comprende la tipificación del delito, la investigación a cargo del Ministerio Público y el enjuiciamiento por parte del Organismo Judicial.

¿Por qué se habla de una clasificación de estas personas sujetas?

La propuesta busca crear una ley integral. Actualmente existen dos normas: una sobre el lavado de dinero y otra sobre el financiamiento del terrorismo.

La iniciativa unifica ambas en un solo cuerpo normativo, con el objetivo de brindar claridad y certeza jurídica.

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¿Qué relación tiene esta iniciativa con la próxima evaluación a Guatemala?

En enero del 2027, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) realizará una evaluación para verificar las condiciones técnicas del país, es decir, el marco jurídico y los resultados obtenidos con la nueva legislación.

Por ello, Guatemala debe promulgar esta ley en 2025, a fin de contar con al menos un año de implementación antes de la visita evaluadora.

Si el país falla, tanto instituciones públicas como privadas podrían ser incluidas en la lista gris de naciones que no cooperan contra el lavado de dinero.

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¿Qué implica estar en esa lista?

Un retroceso. Las calificadoras de riesgo, los socios del comercio exterior y el sistema bancario aplicarían más burocracia por considerar al país de alto riesgo.

¿A qué se debe el aumento en el monto detectado de lavado de dinero?

Se relaciona con el fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera, que ha mejorado su eficiencia en los casos que remite al Ministerio Público.

Este aumento no significa que haya más blanqueo, sino que ahora hay mayor capacidad para identificar redes criminales con la información disponible.

Todo indica que en 2025 se alcanzará una cifra histórica en cuanto al monto denunciado.

Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

Tue, 29 Jul 2025 11:00:00 +0000

Normativa

Ley antilavado amplía listado de personas obligadas a reportar transacciones como contratistas y operadores virtuales

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales, contratistas y proveedores del Estado son las nuevas personas obligadas que estarán bajo vigilancia de la unidad de inteligencia financiera.

Urias Gamarro

29 de julio de 2025

05:00h

Empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, proveedores de servicios de activos virtuales se incluyen como personas obligadas en nueva ley. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Contratistas, proveedores del Estado, empresas de loterías, sistemas de vaticinios deportivos, quinielas y bingos legalmente autorizados forman parte del grupo de personas individuales y jurídicas que serán supervisadas por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), según la iniciativa que actualiza y moderniza la normativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT).

Por otro lado, se reestructura y aclara el listado de personas ya vigiladas, como emisores u operadores de tarjetas de crédito, casas de cambio, corredores e intermediarios de valores, entidades de leasing o factoraje, cooperativas de ahorro y crédito, y promotores o intermediarios de compraventa de inmuebles, ya contemplados en las leyes del 2001 y 2005.

Cumplimiento de estándares

Guatemala debe cumplir con recomendaciones internacionales para combatir y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las autoridades ya han advertido sobre las posibles consecuencias de no avanzar con esta reforma, en especial para la estabilidad macroeconómica y las evaluaciones de riesgo país.

La advertencia cobra sentido cuando Guatemala será evaluada por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), que enviará una misión para revisar el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en esta materia. La evaluación está prevista para dentro de 20 meses.

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Ingresar a la lista gris afecta la reputación financiera de los bancos nacionales, la relación con organismos financieros internacionales y mercados globales, y también podría repercutir en las transacciones personales, como el envío de remesas o la solicitud de créditos.

Por ello, el Ejecutivo presentó al Congreso de la República la iniciativa 6593, titulada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

El proyecto se presenta pocos días antes del inicio del segundo periodo de sesiones ordinarias del Legislativo, con el objetivo de iniciar su discusión y aprobación. Busca actualizar y modernizar la normativa vigente, que data del 2001 y 2005.

La unidad de inteligencia financiera de Guatemala reportó un aumento del 38% en el monto denunciado por lavado de dinero ante el Ministerio Público durante el primer semestre del 2025, en comparación con el cierre del 2024.

Guatemala en evaluación

El titular de la Superintendencia de Bancos (SIB), Saulo De León Durán, confirmó que a inicios del 2027 “Guatemala enfrentará una rigurosa evaluación internacional a cargo del Gafilat”.

Esto implica un examen país cuyos resultados podrían derivar en la inclusión de Guatemala en la lista de naciones con deficiencias o poca cooperación en los sistemas de prevención de LDFT.

“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”

Saulo De León Durán, superintendente SIB

El superintendente explicó que la evaluación abordará dos componentes: primero, el cumplimiento técnico, que exige un marco jurídico e institucional adecuado; y segundo, la efectividad de dicho marco, es decir, los resultados tangibles en la lucha contra estos delitos.

“El resultado no se reduce a un informe. Contendrá un análisis integrado sobre la solidez y efectividad del sistema de prevención y represión. Además, Gafilat verificará si se corrigieron las brechas detectadas en 2016”, afirmó De León.

¿Lista gris?

En 2016 se emitieron varias recomendaciones que Guatemala debía cumplir. En respuesta, se trabajó una iniciativa de ley que ahora ha sido actualizada.

Durante la conferencia, el superintendente señaló que cerrar estas brechas es esencial, e incluye adecuar los tipos penales relacionados con lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, ampliar el listado de personas obligadas —como los proveedores de servicios de activos virtuales—, fortalecer la supervisión y robustecer los mecanismos de coordinación nacional.

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“La magnitud de este desafío no debe subestimarse. De no contar con una ley actualizada conforme a los estándares internacionales, Guatemala corre el riesgo de ser incluida en la lista gris de países que no cooperan en materia de prevención del lavado de dinero”, remarcó.

Advirtió que ingresar a dicho listado traería consecuencias económicas graves: transacciones financieras más lentas, costosas y complicadas tanto para la población como para empresas, exportadores y familias que reciben remesas.

La inversión extranjera directa (IED) se vería “seriamente comprometida”, lo que podría frenar el crecimiento económico. Por ello, instó a actuar con responsabilidad y decisión.

Guatemala debe demostrar ante la comunidad internacional su compromiso con la transparencia, el cumplimiento de los estándares globales y la protección del sistema financiero.

Ley técnica

El presidente Bernardo Arévalo declaró que el Ejecutivo envió al Congreso la iniciativa 6593 y ya ha sostenido conversaciones con varios diputados para explicar su importancia económica. También buscarán aclarar dudas ante los distintos bloques legislativos.

“Estamos presentando otra iniciativa de importancia trascendental. Es la nueva ley antilavado, fundamental para identificar los flujos del crimen organizado y combatir el narcotráfico y otras formas del crimen organizado. Esta iniciativa ya fue presentada esta mañana”, dijo el mandatario.

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Arévalo subrayó que el lavado de dinero es “el motor” de cualquier organización criminal, ya que todos los delincuentes necesitan “blanquear” sus fondos para ingresarlos a la economía formal y evitar que sean rastreados.

Con esta ley, se busca atacar la actividad criminal desde todos los frentes. El mandatario explicó que se aclara el listado de personas obligadas a enviar reportes de transacciones sospechosas (RTS), como notarios y proveedores de activos virtuales. También se incluyen proveedores y contratistas del Estado, para reforzar los controles contra la corrupción.

Además, se reformarán las siguientes leyes y normativas:

Código Penal
Código de Comercio
Código de Notariado
Ley contra la Delincuencia Organizada
Ley que regula los servicios de seguridad privada

El presidente agradeció el respaldo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) en la elaboración de la propuesta.

“Se ataca el corazón de la economía criminal”, afirmó Arévalo, al advertir que no aprobar esta ley aumentaría la incertidumbre económica del país.

¿Qué cambia en la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala con la nueva iniciativa 6593?

Mon, 28 Jul 2025 19:09:44 +0000

normativa

¿Qué cambia en la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala con la nueva iniciativa 6593?

Guatemala actualizará las leyes para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LDFT), vigentes desde el 2001 y el 2005. Por ello, el Organismo Ejecutivo presentó este lunes 28 de julio una nueva versión al Congreso de la República, para iniciar su discusión y eventual aprobación.

Urias Gamarro

28 de julio de 2025

13:09h

El Ejecutivo presentó una iniciativa de ley para modernizar las leyes relacionadas al lavado de dinero u otros activos. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Se trata de la iniciativa 6593, denominada Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, la cual fue explicada durante una conferencia de prensa por autoridades del Ejecutivo.

Ahora corresponderá a los diputados de las distintas bancadas analizar, discutir y aprobar la normativa, previo a la evaluación que Guatemala enfrentará en el 2027 por parte de organismos internacionales, en relación con el cumplimiento de estándares LDFT.

El presidente Bernardo Arévalo señaló, durante su conferencia semanal, que ha dialogado con varios diputados sobre la importancia de esta normativa para la economía nacional. Además, indicó que el Ejecutivo buscará acercamientos con todos los bloques legislativos para resolver dudas sobre el contenido de la iniciativa.

La propuesta consta de seis capítulos y 125 artículos.

“Hoy estamos presentando otra iniciativa de importancia trascendental. Es la nueva ley antilavado, que es fundamental para poder identificar los flujos del crimen organizado, para poder combatir de esta manera el narcotráfico y otras formas del crimen organizado. Esta iniciativa de ley ya ha sido presentada esta mañana”, declaró el mandatario.

El lavado de dinero como “motor económico”

Respecto de los alcances del proyecto, el gobernante enfatizó que el lavado de dinero constituye “el motor” de cualquier organización criminal. Afirmó que los delincuentes necesitan “blanquear” sus recursos para inyectarlos en la economía formal sin ser rastreados.

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Según Arévalo, esta iniciativa busca atacar la actividad criminal desde todos los frentes. Mencionó, por ejemplo, la actualización del listado de sujetos obligados, como notarios y proveedores de activos virtuales, quienes deberán enviar reportes de transacciones sospechosas (RTS).

También se reforzarán controles en la contratación pública, al incluir a proveedores y contratistas del Estado dentro del sistema de prevención, como una medida para combatir la corrupción.

Además, se reformarán otras normativas vinculadas al combate del LDFT:

Código Penal
Código de Comercio
Código de Notariado
Ley contra la Delincuencia Organizada
Ley que regula los servicios de seguridad privada

Arévalo reconoció que el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco Mundial (BM) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) brindaron cooperación técnica para la elaboración del proyecto.

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“Se ataca el corazón de la economía criminal”, remarcó el mandatario, al advertir que la no aprobación de estas reformas podría incrementar la incertidumbre económica del país.

“De no aprobarse esta ley, estaremos enfrentando la posibilidad de ser incluidos en la lista gris del sistema financiero internacional”, advirtió.

Durante la presentación, también se pronunciaron el ministro de Finanzas, Jonathan Menkos; el titular de la Superintendencia de Bancos, Saulo De León; y Julio Flores Reyes, director ejecutivo de la Comisión Nacional contra la Corrupción, quienes respaldaron la propuesta.

Capturan en Guatemala a ciudadano chino buscado por EE. UU. por lavado de dinero del narcotráfico

Thu, 17 Jul 2025 23:15:59 +0000

Justicia

Capturan en Guatemala a ciudadano chino buscado por EE. UU. por lavado de dinero del narcotráfico

El MP coordinó la aprehensión con fines de extradición de un ciudadano chino requerido por EE. UU. por lavado de dinero.

César Pérez Marroquín

17 de julio de 2025

17:15h

Wenshen “X”, ciudadano chino requerido por Estados Unidos por lavado de dinero, es capturado por agentes de la Policía Nacional Civil. Foto Prensa Libre: PNC

Agentes de la Policía Nacional Civil (PNC) capturaron este jueves 17 de julio al ciudadano chino Wenshen “X”, también conocido como “Alex”, “Alex Xiu”, “Alex Tsui” y “Chino”, quien es requerido por una corte de Estados Unidos por cargos relacionados con el lavado de dinero, informó el Ministerio Público (MP).

Xu es requerido por la Corte Distrital de Estados Unidos para el Distrito Este de Virginia, donde debe comparecer a juicio por los delitos de conspiración para lavar instrumentos monetarios, ocultación de lavado de dinero y encubrimiento del mismo, según la Fiscalía.

“En el marco de sus funciones de cooperación internacional y combate a la criminalidad transnacional, el Ministerio Público coordinó con la Policía Nacional Civil la aprehensión con fines de extradición del ciudadano de nacionalidad china Wenshen Xu, también conocido como Alex, Alex Xiu, Alex Tsui y Chino”, indicó el MP.

De acuerdo con la investigación de autoridades estadounidenses, Xu integra una organización transnacional dedicada al lavado de dinero y es señalado de recolectar y legitimar fondos provenientes de la venta de drogas en Estados Unidos, que luego eran enviados a estructuras del narcotráfico en México.

“Wenshen Xu habría coordinado actividades ilícitas con coconspiradores en Estados Unidos, China, Colombia y otros países, gestionando la recolección de grandes cantidades de efectivo obtenidas del tráfico de estupefacientes —principalmente cocaína— y facilitando su retorno como fondos ‘limpios’ a las estructuras delictivas en México”, agrega el MP.

“Cae el extraditable 18. Ciudadano de origen chino ha sido capturado para extradición a Estados Unidos. Un operativo de impacto desarrollado por policías de la Subdirección General de Análisis de Información Antinarcótica (SGAIA), en la zona 10, permitió la captura de Xu”, escribió la PNC en su cuenta de X.

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Cae el extraditable 18

Ciudadano de origen chino ha sido capturado para extradición a Estados Unidos

Un operativo de impacto desarrollado por policías de la Subdirección General de Análisis de Información Antinarcótica #SGAIA, en la zona 10 permitió la captura de Xu Wenshen
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) July 17, 2025

la ciudad de Guatemala, el 14 de julio de este año.

El ciudadano de origen chino fue presentado ante el juzgado de turno para iniciar el proceso correspondiente. Una vez completado, será entregado a autoridades estadounidenses.#PNCEnAcción pic.twitter.com/gxgmlxx09u
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) July 17, 2025

Lavado de dinero en Guatemala: En el 2024 se rompió el récord de montos y en cuatro años aumentó 48 %

Tue, 07 Jan 2025 11:00:00 +0000

Flagelo

Suscriptores

Lavado de dinero en Guatemala: En el 2024 se rompió el récord de montos y en cuatro años aumentó 48 %

Al hacer un desglose de los montos detectados, el 2024 marca una cifra histórica con Q9 mil 133 millones detectados y denunciados en la Intendencia de Verificación Especial (IVE).

Urias Gamarro

7 de enero de 2025

05:00h

En cuatro años la IVE a detectado un monto por lavado de dinero por Q27 mil millones. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Con el cierre de las estadísticas del 2024, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) ha detectado un monto acumulado de lavado de dinero por Q27 mil 377.5 millones, que ha sido denunciado a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.

El recuento oficial, indica solo en 2024 el monto denunciado fue de Q9 mil 133.3 millones lo que significó un promedio mensual de Q761 millones durante el ejercicio.

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Al comparar con 2023, las cifras evidencian un incremento del 11 %, ya que en esa ocasión el monto denunciado fue de Q8 mil 203 millones o sea unos Q683 millones mensuales en promedio. Los datos anuales, indican que el monto denunciado aumentó en unos Q930.3 millones el año pasado con relación al 2023.

La detección y denuncia por lavado de dinero, viene hacia el alza en Guatemala ya que en el periodo 2021-2024 hay un crecimiento lineal del 48.8 %, según las estadísticas de la IVE que es una entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB) y que es la Unidad de Inteligencia Financiera conocidas como UIF en la región que proporciona información a la Fiscalía sobre los delitos relacionados al narcotráfico, extorsiones, trata de personas, corrupción, contrabando entre otras tipologías.

Al detalle

Al hacer un desglose de los montos detectados, 2024 marca una cifra histórica con los Q9 mil 133 millones; 2023, Q8 mil 203 millones; 2022, Q3 mil 906 millones y 2021 con Q6 mil 134 millones que fue un año después de los efectos de la pandemia, que suman los Q27 mil 377 millones.

Los registros apuntan en que las transacciones financieras por lavado de dinero han registrado un sostenido incremento en los montos, en las denuncias presentadas y las ampliaciones (que puede ser de un mismo caso o expediente), reportes de transacciones sospechosas (RTS) y de las personas involucradas, que conoce la Fiscalía para su investigación y persecución penal.

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Por ejemplo, por RTS en 2024 fueron seis mil 473 muy similar al 2023 con seis mil 385; por denuncias y ampliaciones fueron 298 (-5 %); personas involucradas (que incluyen denuncias y ampliaciones) mil 596 (-47 %); informes de extinción de dominio 50 (163 %) y monto por extinción de domino Q785 millones (154 %), según las estadísticas.

Sobre la estructura de las tipologías, que se le denomina así al patrón del comportamiento del delincuente, se relacionan actividades de narcotráfico, trata de personas, tráfico de armas, tráfico de armas y tráfico de personas y extorsiones.

Los datos al 3 de enero del 2025, indican que hay 25 RTS; un informe por extinción de dominio y un valor de Q1.1 millón.

El monto, solo es un reflejo de la actividad

Para Guillermo Díaz, coordinador del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país.

Aclaró que una denuncia de lavado de dinero es cuando hay alguna actividad que está fuera de los parámetros normales o promedios de los cuentahabientes por lo que se tiene que justificar cuáles son las razones. Una entidad, reporta a la IVE, acumula la denuncia y traslada a la Fiscalía para que realice la investigación con el perfil económico, la cantidad de ingresos mensuales, que justifiquen el manejo de la gran cantidad de dinero.

“Las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país”

Guillermo Díaz, Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas URL

“No me extrañaría esa cifra; es bastante aproximada de lo que podría ser una magnitud de lavado de dinero en Guatemala. Es una cantidad que puede reflejar de alguna medida lo que este flagelo en Guatemala, pero ya será la instancia del MP que a través de sus investigaciones que compruebe si se trata o no el blanqueo de dinero”, apuntó Díaz, y recordó que a la IVE lo que le compete es denunciar esa sospecha.

Las grandes fuentes

Sobre el origen de las actividades ilícitas o economía subterránea, el académico remarcó que en general en Guatemala hay dos grandes frentes con una participación del 50 % cada una: crimen organizado como el narcotráfico y otros delitos conexos y la corrupción.

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Recordó que, aunque existe un formulario o declaración de las personas expuesta políticamente (Pep), es probable que hay personas que puedan estar siendo testaferros de algunos políticos, que se van a encender las alarmas por este tipo de transacciones, al referirse a los casos de corrupción, sobre todo en las denuncias relacionadas a la construcción de obra pública, que ya han sido denunciadas por los contratos o compras con el estado.

“Grosso modo hay un 50 % para corrupción y otro 50 % para otro tipo de actividades ilícitas”, concluyó el académico.

Antecedentes

Guatemala documentó tres casos en el informe Tipologías regionales 2021-2022 en un flujo de diagrama el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y determinó que pudieron haberse blanqueado unos Q2 mil millones en esos años.

Los casos que se presentaron fueron:

Petróleo para el lavado de dinero: por un monto involucrado de US$230 millones 169 mil 401, que al hacer la operación a quetzales de Q7.80 por US$1 es de unos Q1 mil 795 millones.
Lavado de dinero relacionado a empresas comercializadoras de productos forestales: por un monto estimado de US$5 millones 950 mil 625 que equivale a unos Q46 millones 414 mil.
Colocación y estratificación de fondos provenientes del narcotráfico: por un monto estimado de US$29 millones 370 mil que representa unos Q229 millones 86 mil.

Capturan a chino en Izabal por transportar dinero sin documentación

Mon, 14 Oct 2024 21:15:47 +0000

Justicia

Capturan a chino en Izabal por transportar dinero sin documentación

Un ciudadano chino fue capturado por transportan una fuerte suma, de la que no demostró su procedencia lícita.

César Pérez Marroquín

14 de octubre de 2024

15:15h

Un ciudadano chino fue detenido en Izabal por portar ujna fuerte suma de dinero. (Foto Prensa Libre: PNC)

Agentes de la Policía Nacional Civil (PNC) capturaron este lunes 14 de octubre a un ciudadano chino que transportaba una fuerte suma sin los documentos que demostraran el origen lícito del efectivo, informaron fuentes oficiales.

Se trata de Wuguang “N”, de 42 años, de nacionalidad china, quien fue aprehendido en la ruta al Atlántico, aldea Las Basas, Los Amates, Izabal.

Según la PNC, el chino fue sorprendido cuando trasladaba Q203 mil 623 dinero del que no presentó ningún documento que ampare su procedencia; además, portaba 27 tarjetas de bancos de China y cinco marchamos.

La PNC informó que al momento de identificarlo y constatar que trasladaba una fuerte cantidad de dinero en una mochila se coordinó con fiscales del Ministerio Público (MP) para efectuar una inspección de las pertenencias. Lavado de dinero,

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Thu, 25 Jul 2024 19:23:35 +0000

Justicia

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Las autoridades reportaron que una mujer fue condenada por lavado de dinero por una suma de Q148 mil. La sentencia es 2 años de prisión y Q1 mil 700 de reparación digna.

Hedy Quino

25 de julio de 2024

13:23h

El MP informó que una estafadora fue condenada a 2 años de prisión por lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Una mujer que obtuvo una suma de Q148 mil en estafas fue condenada a 2 años de prisión y a pagar Q1 mil 700 en reparación digna por incurrir en el delito de conspiración para cometer lavado de dinero u otros activos.

La sentenciada se identifica como Dalia Azucena Tipol Sujuy, según informó el Ministerio Público (MP).

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos dio a conocer que el juzgado especializado dictó sentencia condenatoria en contra de Tipol Sujuy.

La investigación indica que la sindicada utilizó su cuenta bancaria para recibir Q148 mil en un lapso de 31 días, dinero proveniente de estafas.

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Los depósitos fueron realizados en efectivo desde distintos departamentos del país, agregó.

Una captura por un caso similar

Además, el MP informó que durante un operativo realizado el miércoles 24 de julio se dio la captura de Celeste “N”, señalada también por el delito de lavado de dinero u otros activos

La diligencia contó con el apoyo del Departamento de Investigación de Delitos Financieros y Económicos y la Sección de Investigación de Delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, explicó el MP.

Dicha orden de captura fue girada el 12 de julio de 2024.

#MPfuerteYfirme
En seguimiento a operativo realizado el 24 de julio, la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos coordinó la ejecución de orden de aprehensión contra Celeste Nohemí Méndez Hernández por el delito de lavado de dinero u otros activos.

La diligencia… pic.twitter.com/7lCDyxkV88
— MP de Guatemala (@MPguatemala) July 25, 2024

Un grupo familiar habría fundado empresas para lavar dinero con la supuesta exportación de madera

Wed, 06 Mar 2024 11:00:00 +0000

tipologías

Suscriptores

Un grupo familiar habría fundado empresas para lavar dinero con la supuesta exportación de madera

De acuerdo con el Gafilat, se blanquearon unos US$5.9 millones por medio de pequeñas transferencias monetarias por supuestas ventas al exterior de madera y bienes conexos.

Urias Gamarro

6 de marzo de 2024

05:00h

Empresas vinculadas se crearon para la exportación de productos forestales con fines de lavado de dinero, indica informe de Gafilat. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Un grupo de empresas guatemaltecas con nexos familiares dedicada a la exportación de productos forestales (incluida madera) a países con alerta de tráfico ilegal de especies silvestres llamó la atención de autoridades locales e internacionales, ya que reportó crecimientos de ventas hasta de triple digito en un año fiscal.

Según información del expediente “Lavado de dinero relacionado con empresas comercializadoras de productos forestales”, del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) para Guatemala, se detectó un monto involucrado de US$5 millones 950 mil que equivale a unos Q46 millones y que forma parte del informe Tipologías regionales 2021-2022 en el cual, los especialistas de las unidades de inteligencia financiera (UIF) de Latinoamérica presentaron varios casos y su sustentación para contrarrestarlos y perseguirlos.

Una de las características observadas fue el uso de herramientas de “minería de datos” para identificar información que aportó las transacciones a varias empresas forestales con un desempeño atípico en sus gestiones, y las alertas por el registro de envío y recepción de transferencias internacionales hacia países de riesgo de tráfico ilegal de especies silvestres, como la República Popular de China y Singapur hacia donde se reportaron supuestas ventas al exterior.

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El reporte de Gafilat apunta a que esta tipología podría estar relacionada con la creación de empresas de pantalla o ficticias en los países de origen y destino de productos ilegales, ya que algunas de las empresas registradas en Guatemala que realizaron los despachos fueron desactivadas al no reportar movimientos en sus libros en los siguientes años, con el fin de perder el rastro. Los delitos determinantes son ambientales y como sectores vulnerados, una entidad bancaria.

Al utilizar “la ciencia de datos” se logró determinar incongruencias entre el monto de las operaciones realizadas, con los ingresos y egresos mensuales aproximados indicados por los involucrados, al iniciar la relación con el sujeto obligado.

Además, que se logró determinar que las empresas involucradas se relacionan entre sí por el parentesco existente entre sus representantes legales, aparte de que dos de ellas tienen registrado al mismo contador.

Otros indicios

El informe de Gafilat detalla la existencia de múltiples depósitos en efectivo que se realizaron por cantidades menores a US$10 mil para evitar el llenado del formulario para el registro de las transacciones que exige la ley.

También hay pagos por medio de cheques cobrados en efectivo por montos menores y a nombre de distintos beneficiarios, así como la recepción de múltiples transferencias internacionales con las mismas características.

Además, la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) proporcionó información respecto a que la “empresa 1”, efectivamente registró exportaciones hacia países con riesgo de tráfico ilegal de especies silvestres por un monto mayor al observado en el análisis transaccional, pero las transferencias internacionales recibidas totalizaban menos que la venta pactada.

Asimismo, informó que la “empresa 2” registró exportaciones menores al monto recibido, mientras que las transferencias internacionales registraron las órdenes de personas jurídicas -empresas- cuyo nombre comercial no coincide con los de los clientes a quienes, supuestamente, se hizo el despacho de la madera desde Guatemala.

También llamó la atención la existencia de un proceso de registro de las empresas comercializadoras de productos forestales cada año y su inactivación cada tres años, precisamente cuando se cumple el plazo de ley para renovar la licencia emitida por el Instituto Nacional de Bosques (Inab).

En síntesis, el informe especifica que la “empresa 1” y “empresa 2” mostraron un crecimiento de ventas interanual por encima de la media de otras firmas establecidas en el mercado y con trayectoria. Por ejemplo, la “empresa 1” tuvo un crecimiento de ventas hacia el exterior de uno hacia otro año de 500% y de igual manera la “empresa 2” registró un aumento de ventas del 300% en un ejercicio fiscal.

La “empresa 1” y su representante legal tuvieron reportes de transacciones sospechosas (RTS) por hacer múltiples depósitos en efectivo por montos menores a los US$10 mil -Q78 mil- y a su vez constantes egresos con pago de cheques cobrados en efectivo por distintos beneficiarios y por cantidades mucho menores.

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Entonces, al aplicar “la minería de datos” se pudo generar “un modelo de análisis de redes” con lo que se pudo vincular la relación entre “empresa 1” y “empresa 2”, por la identificación de transacciones relacionadas con cuentas personales de la representante legal de la “empresa 2”.

El perfil de la representante

Luego se logró determinar que la representante legal de la “empresa 2”, con 23 años en 2018, en el formulario para inicio de relaciones con la entidad comentó ingresos mensuales por US$385, constituyó una cuenta monetaria para su manejo como propietaria de una firma individual de comercialización de madera y registró como firmante adicional a un familiar cercano.

En los siguientes 90 días, se describe en el caso, la cuenta monetaria registró operaciones de créditos por más de US$256 mil 500 -unos Q2 millones- de transferencias provenientes en su mayoría de Estados Unidos, así como de transferencias de la “empresa 1”; y a su vez egresos por medio de pagos de cheques a varios beneficiarios.

La “empresa 1”, se registró en 2016 ante el Registro Nacional Forestal (RNF) pero se dio de baja en 2018; y en ese año se registró la “empresa 2”, con los fines comerciales de “procesamiento, compra, venta, exportación, importación de toda clase de madera de lícito comercio”.

Las otras “empresa 3”, y “empresa 4”, del conglomerado, se constituyeron con representantes legales con aparente parentesco, en el 2019 y 2020, ya que los apellidos concuerdan con los de las personas involucradas en los RTS que fueron identificados con anterioridad.

Ya no exportaban, pero recibían fondos

Al hacer el análisis comparativo de las transferencias internacionales a nombre de las personas individuales y jurídicas identificadas y las relacionadas con la “empresa 1” y “empresa 2”, se observó que, en el caso de la “empresa 1”, los flujos percibidos en transferencias fueron menores que las exportaciones reportadas, lo cual es una inconsistencia.

Además, que “empresa 1”, se inscribió en 2016 en el RNF, trabajó por tres años y mostró un crecimiento favorable de ventas, pero cerró operaciones en 2019 y ya no renovó su licencia. La “empresa 2”, al hacer el comparativo, se determinó que se inscribió en el RNF en 2018, y registró exportaciones en 2018 y 2019 con destino hacia China y Singapur por US$657 mil 956 -unos Q5 millones- y el monto de las transferencias recibidas fue de US$2.13 millones -unos Q16 millones-.

A pesar de no registrar despachos de exportación del 2020 al 2022, continúo recibiendo transferencias internacionales por un total de US$3.79 millones -unos Q29 millones-, sin contar con ningún fundamento económico o legal.

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Finalmente, se logró identificar que en las transferencias internacionales se tuvo como ordenantes a personas jurídicas cuyo nombre comercial no coincide con los de los clientes a quienes se les habría hecho el despacho de la madera.

La creación de empresas pantalla

El informe de Gafilat precisa que se logró identificar que las empresas dedicadas a las actividades forestales iniciaban operaciones de manera consecutiva cada año y las desactivaban tres años después.

En 2014 iniciaron operaciones con la “empresa 5”, pero en 2016 ya figuraba como inactiva ante el Inab. En el 2015 se crea la “empresa 6” con el mismo representante legal y en el 2017 dejó de operar.

Se menciona que el representante legal de “empresa 5” y “empresa 6”, se encuentra ligado a proceso iniciado por el Ministerio Público, pero bajo el delito de recolección, utilización y comercialización de producto forestal sin documentación.

Una de las conclusiones de la investigación es que se evidencia la vulnerabilidad para la explotación y comercio de especies forestales, con la constitución de empresas con aparente actividad comercial que facilitan la introducción de fondos con origen ilícito al sistema financiero, y que afecta directamente el desarrollo y sostenibilidad del país en materia ambiental y económica.

Cambio de efectivo a dinero virtual: otra forma de lavado descubierta por el Gafilat

Tue, 05 Mar 2024 11:00:00 +0000

Tipologías

Suscriptores

Cambio de efectivo a dinero virtual: otra forma de lavado descubierta por el Gafilat

Una estructura criminal pudo lavar unos Q229 millones en Guatemala, captando efectivo en áreas fronterizas para luego convertirlo en criptoactivos, revela un informe regional.

Urias Gamarro

5 de marzo de 2024

05:00h

Lo que parece ser un caso básico de lavado de dinero utilizando activos virtuales en Guatemala por unos US$29 millones, reveló el Gafilat. (Foto ¨Prensa Libre: Freepik)

Lo que parece ser un caso básico de lavado de dinero utilizando activos virtuales en Guatemala por unos US$29 millones (unos Q229 millones), fue evidenciado por un informe del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) sobre Tipologías regionales 2021-2022.

El caso denominado “Colocación y estratificación de fondos provenientes del narcotráfico”, que es parte del “Ejercicio Bienal de Tipologías Regionales Gafilat 2023”, se sustenta en la captación de fondos en efectivo, sin brindar una mayor explicación sobre el origen, pero identifica múltiples depósitos que se realizaron en un corredor de zonas geográficas fronterizas, entre Petén, San Marcos, Chiquimula y Guatemala.

El monto involucrado es de US$29 millones 370 mil, que equivale a unos Q229 millones 86 mil, y que fueron a parar a entidades que se dedican a ser proveedoras de activos virtuales, por lo que se supone que ahí se invierten “las ganancias” obtenidas de la estructura, según la tipología, –que es el estudio del patrón de comportamiento del delincuente–.

El expediente presentado da cuenta de que los delitos determinantes son:

Narcotráfico
Tráfico ilícito de migrantes
Estafa

Y considera como sectores vulnerados a las entidades bancarias, según el informe regional.

Listado de cuentas entre sí

En el entramado hay un traslado de dinero entre cuentas que se interrelacionan entre sí y se confirma que hay una concentración de los fondos hacia las cuentas a nombre de las “entidades 1 y 2” que son las que se utilizan para hacer los envíos de transferencias internacionales, sobre todo a Norteamérica.

Por esa razón, se dice que existe una posible estratificación de dinero, utilizando varias cuentas relacionadas. Además, se logra identificar que el dinero cae en un destino de un supuesto proveedor de liquidez y de tecnología de activos digitales en común con las “entidades 1 y 2”.

En una parte de la investigación se establece que hay incongruencia entre el monto de las operaciones financieras realizadas, con los ingresos y egresos mensuales aproximados -práctica conocida como arqueo- indicados por los involucrados al inicio de la relación con el sujeto obligado.

En el retorno de los fondos por parte de la “entidad 3” a favor de la “entidad 1”, luego se traslada hacia otro país centroamericano a favor de diversas personas jurídicas e individuales. El diagrama identifica como destino a Costa Rica, para empresas comerciales e inmobiliarias, y hacia un grupo de personas individuales.

Plan hormiga

El informe de Gafilat da cuenta que, de forma constante, se observó la captación de dinero en efectivo a través de cuentas monetarias y de ahorro en la denominación de moneda nacional y extranjera, que estaban registrado a nombres de ciudadanos y personas jurídicas en varias entidades bancarias, sobre todo en sucursales ubicadas en los territorios fronterizos.

Se desglosa que los depósitos fueron realizados por estas personas individuales que expusieron haber sido contactados por inversionistas que trabajan en cadena o usando un “plan hormiga”, por lo que se desconoce la auténtica naturaleza de la inversión, ya que podría tratarse de un posible esquema piramidal de estafa o fraude.

El documento señala que, en la debida diligencia, realizada por el sujeto obligado, se identificaron casos de personas individuales (depositantes) involucradas en tráfico ilegal de migrantes y narcotráfico. De igual forma, a otras personas que ya están denunciadas por la unidad de inteligencia financiera (UIF) ante el órgano de persecución penal.

De efectivo en quetzales a los activos virtuales

Una parte de la exposición del caso expone que más de la mitad de los fondos acreditados, corresponde al traslado de dinero entre varias cuentas en quetzales que se interrelacionan entre sí, luego, son concentrados en cuentas en dólares a nombre de las “entidades 1 y 2”, y las cuales se dedican a la prestación de servicios relacionados con activos virtuales, estableciéndose una posible estratificación de fondos para el envío de transferencias hacia Norteamérica.

Se calcula que más del 90% de los fondos captados, se trasladan por medio de transferencias a favor de la “entidad 3”, ubicada en Estados Unidos, y cuya actividad es la prestación de servicios de infraestructura financiera para las operaciones de compañías dedicadas al intercambio de criptomonedas, custodia de tokens, bitcoínes y otros activos, procesamiento de fondos, servicios de inteligencia financiera e inversiones.

Una de las presunciones sobre este caso, es que el esquema pertenece a grupos criminales que ofrecen préstamos, realizando estafas para captar fondos, así como otras actividades delictivas como narcotráfico y tráfico ilegal de personas, y las ganancias obtenidas son “invertidas” en los activos virtuales.

En la fase de retorno del flujo de fondos desde Estados Unidos, se comprueba por medio de la recepción de transferencias internacionales, que el ordenante o “entidad 3” tiene como beneficiaria a la “entidad 1”, que posteriormente hace los traslados a Costa Rica a favor de firmas que se dedican a actividades comerciales, inmobiliarias y personas individuales.

Caso Odebrecht: tres personas aceptan cargos y se declaran culpables

Mon, 04 Mar 2024 18:25:03 +0000

Justicia

Caso Odebrecht: tres personas aceptan cargos y se declaran culpables

Las tres personas que aceptaron cargos, entre los que un exfutbolista, eran señalados de lavado de dinero y crear empresas para Manuel Baldizón.

Julio Román y Elmer Vargas

4 de marzo de 2024

12:25h

Los tres condenados en el caso Odebrecht, a la izquierda, aceptaron cargos y fueron condenados a penas de cárcel conmutable. (Foto Prensa Libre: Carlos Hernández)

Dos hombres y una mujer vinculados a Manuel Baldizón y a una estructura criminal que lavó dinero fueron condenados en procedimiento especial de aceptación de cargos, dentro del caso de corrupción Odebrecht.

La audiencia se llevó a cabo en el Juzgado de Mayor Riesgo D, a cargo de la jueza Abelina Cruz Toscano, en donde los tres señalados aceptaron cargos y fueron condenados mediante este proceso especial.

Los condenados fueron Manuel León, exfutbolista y exseleccionado nacional de fútbol; Luvia Edith Catalán y Pedro Vinicio Xalín.

El exfutbolista Manuel Antonio León Sandoval fue condenando a seis años de cárcel por el delito de asociación ilícita, pero por haber aceptado los cargos se le rebaja la sentencia a la mitad y queda con una pena de 3 años de prisión conmutables a razón de Q20 diarios. En concepto de reparación digna debe pagar Q40 mil 615.08.

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Manuel León, también fue condenado a 4 años de cárcel por el delito de falsedad ideológica en forma continuada y aumentada en una tercera parte. Por la aceptación de cargos, es beneficiado y la condena queda en 2 años de prisión conmutables a razón de Q20 diarios.

Junto al exfutbolista, también fue condenada Lubia Edith Catalán Espinosa, por el delito de falsedad ideológica. Ella recibió una pena de 2 años y al contar con el beneficio por haber aceptado los cargos, la condena queda en 1 año de prisión conmutable a razón de Q20 diarios. Deberá pagar en concepto de reparación digna Q57 mil 538.03

Por el delito de asociación ilícita, Catalán Espinosa, recibió una pena de 6 años de prisión y rebajada a la mitad tras aceptar los cargos, queda en 3 años de prisión conmutables a razón de Q20 diarios.

Por último, recibió la sentencia de por el delito de conspiración para cometer el lavado de dinero u otros activos y recibió una pena de 4 años de prisión y por haber aceptado los cargos, fue beneficiada y la condena quedó en 2 años de prisión conmutables a razón de Q20 diarios.

Pedro Vinicio Xalin Tuctuc, recibió una condena por el delito de asociación ilícita a 6 años de prisión y por aceptar los cargos, la pena se reduce a 3 años de prisión conmutables a razón de Q20 diarios. Deberá pagar Q33 mil 845.90 en términos de reparación digna.

Por el delito encubrimiento propio, fue condenado a 1 año de prisión y por la rebaja debido a la aceptación de cargos, la pena quedó a 6 meses a razón de Q20 diarios.

Los tres procesados cuentan con medidas sustitutivas y la jueza de Mayor Riesgo D, Abelina Cruz Toscano, resolvió dejarlos en la misma situación jurídica.

Los señalamientos

La Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci), del Ministerio Público, señaló en su oportunidad que estas personas, y otras que fueron capturadas el 13 de febrero de 2023, formaron parte de la estructura de Baldizón ya sea con la creación de empresas off shore, o por ser representantes legales de algunas empresas, muchas de las cuales fueron constituidas en algún país del extranjero, en este caso Panamá, y que el principal beneficiario era el excandidato presidencial.

Agregó que los fondos que llegaban a estas empresas finalmente llegaban a Baldizón, quien fue candidato presidencial en Guatemala por el extinto partido Líder.

El excandidato fue incluido en la Lista Engel el 18 de mayo de 2019 y recién fue deportado al país el 5 de octubre de 2022, luego de purgar una condena en EE. UU. por lavar dinero del narcotráfico en un caso en el que se declaró culpable. Había sido capturado en Miami, Florida en 2018.

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El caso

El caso Odebrecht es uno de los más representativos de corrupción en América Latina que salpicó a Guatemala con la distribución de unos US$31.95 millones en sobornos para políticos, empresarios y exfuncionarios del gobierno del Partido Patriota (PP), del cual era parte el exministro de Comunicaciones, Alejandro Sinibaldi.

Los ciudadanos brasileños Marcos de Cerqueira Lima Machado y Luiz Antonio Mameri, exdirectivos de la constructora brasileña Norberto Odebrecht, rindieron declaración en anticipo de prueba el 8 de septiembre de 2017, brindado detalles, montos, nombres de exfuncionarios vinculados, los testimonios se rindieron en el Juzgado de Mayor Riesgo D.

Es importante destacar que los extranjeros enfrentan proceso en Brasil por su supuesta vinculación en el caso de corrupción Lava Jato.

Tres Kiebres le responde al MP por pedir que le quiten la inmunidad

Thu, 15 Feb 2024 19:04:18 +0000

Lavado de dinero

Tres Kiebres le responde al MP por pedir que le quiten la inmunidad

Esduin Javier Javier, conocido como “Tres Kiebres”, es señalado por el MP de haber lavado Q18 millones.

Julio Román y Henry Montenegro

15 de febrero de 2024

13:04h

Esduin Javier Javier, conocido como “Tres Kiebres”, es señalado de lavado de dinero por Q18 millones. (Foto Prensa Libre: Captura de video Henry Montenegro)

El diputado Esduin Javier Javier, conocido como “Tres Kiebres”, se refirió este 15 de febrero a la solicitud de retiro de inmunidad que presentó la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) en su contra a quien señala de haber lavado Q18 millones.

Javier Javier, quien asumió como diputado del Congreso de la República el pasado 14 de enero, también fue alcalde durante varios períodos de Ipala, Chiquimula, y en el proceso electoral del 2023 participó como candidato a diputado por el partido Cambio, siendo el único parlamentario de esa agrupación en la actual legislatura.

Según Rafael Curruchiche, jefe de la Feci, el caso contra Javier se habría dado del 2011 a la fecha y la petición de retirarle el derecho de antejuicio es para investigarlo y si se detecta alguna anomalía poder procesarlo por el delito de lavado u otros activos.

El diputado Javier Javier, fue entrevistado este 15 de febrero en el Congreso de la República y se le consultó su opinión ante la petición que hizo la Feci y respondió que se siente tranquilo.

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“Yo me siento tranquilo, relajado. Sabiendo que cuando apoyamos la gobernabilidad del país íbamos a tener esta clase esta clase de resultados”, dijo el diputado en referencia a que él apoyó la elección de la actual junta directiva del Organismo Legislativo que acordaron varios bloques y el actual partido oficialista Movimiento Semilla.

“Pueblo de Guatemala, las estrofas del Himno Nacional dicen, “antes muerto, qué esclavo será”, dijo Javier.

El diputado señaló que la Feci dice que él lavó Q18 millones, pero que si trabajar es lavar dinero entonces fue más.

“Dicen que lavé Q18 millones, fueron más. Si eso es lavar dinero, lavamos Q70 millones 315 mil 395 con 17 centavos”, dijo Javier en tono irónico.

Señaló que cuando no se tiene una empresa grande se piensa que el dinero solo se puede hacer mal habido.

Javier enseñó papelería de Guatecompras y dijo que eran los contratos de trabajos que había realizado con su constructora, incluso antes de ser alcalde de Ipala.

Tres Kiebres señaló que la investigación que le hace el Ministerio Público es de 2005, y aseguró que le parece mucha casualidad que ahora aparezca esa petición de retiro de inmunidad justo cuando él no apoyó lo que ellos querían – en alusión a que él apoyó la planilla de la actual junta directiva del Congreso-.

“Están en todo su deber -el MP y la Feci- en toda su obligación de presentar lo que ellos crean pertinente y nosotros estamos en todo nuestro deber de presentar las pruebas de descargo y demostrar que trabajar no es lavar dinero”, dijo el diputado Javier.

Expresó que está contento y agradecido con Dios porque en el tiempo que fue constructor se le dio la oportunidad de trabajar, ahorrar, poder hacer mis cosas y ahora poder demostrar que lo que tiene ha sido obra de una vida de trabajo.

Afirmó que si es requerido asistirá a los tribunales de justicia. “Claro que sí, ¿por qué no? ¿Quién dijo miedo trate de un matocho? Como dijo mi amigo, yo no le tengo miedo al muerto ni a los ocho que lo van cargando”, comentó el diputado.

“Esto para mí es algo bonito -la petición de retiro de inmunidad- porque sé que está molestando, porque estoy haciendo las cosas bien”, afirmó Tres Kiebres.

Comentó que la petición del MP de pedir que le quiten el derecho de antejuicio es porque él apoyó la gobernabilidad del país. “Se trató de dar un golpe de Estado, nosotros lo impedimos, no apoyamos y estas son las consecuencias, pero como les dije, antes muerto que vencido”.

#Ahora | Esto responde el diputado Esduin Javier Javier, “3 Kiebres”, sobre la solicitud de antejuicio que el MP presentó en su contra por supuesto lavado de dinero. pic.twitter.com/AjtCwOGdCU
— Henry Montenegro (@hmontenegro_GTV) February 15, 2024

En el pleno

Este día se lleva a cabo una sesión ordinaria en el Congreso y allí, el diputado Javier Javier se refirió a la petición de retiro de inmunidad que hizo la Feci.

“Quiero decirles que ayer me di cuenta que como diputado estoy haciendo las cosas bien, ¿por qué? Porque recibí la noticia de un antejuicio en mi contra, donde cumplen las amenazas que me habían hecho para que no apoyara a la planilla que hoy está en la junta directiva -del Congreso-“, expresó Javier.

“La junta directiva que hoy tenemos, y presidencia, es por la que votamos pero el día de la toma de posesión nos cuestionaron. Muchos diputados de los que están acá presentes no lo podrán negar, fueron citados, ofrecieron muchas cosas para que votaran por ellos, pero a mí, al contrario y como saben que no pudieron comprarme ni no tengo precio, solo me ofrecieron MP, y es por eso que el MP está con un antejuicio”, dijo al pleno de diputados el congresista Javier.

Reiteró que lo señalan de lavado de Q18 millones y que si lavar dinero es trabajar, no fue esa cantidad sino más de Q73 millones que generó con su empresa de construcción cuando no era alcalde.

Cuestionó el hecho que el MP señale que salió dinero en efectivo de sus cuentas bancarias, si esa es la forma en que los constructores proceden en proyectos para pagarle a las personas que los ejecutan.

Les dijo a los otros diputados que no se dejen amedrentar por solicitudes de retiro de inmunidad y que eso les va a dar la satisfacción personal de saber que las cosas que están haciendo las están haciendo bien y por la gobernabilidad del país.

Transmisión del Congreso de la República en donde el diputado Esduin Javier Javier, conocido como “Tres Kiebres”, habla al Pleno sobre la petición de retiro de derecho de antejuicio que le hizo la Feci.

Tenía más de Q167 mil en efectivo: capturan a mujer en Panajachel que no pudo justificar esa cantidad de dinero

Wed, 20 Dec 2023 20:56:30 +0000

Agentes de la Policía Nacional Civil (PNC), en coordinación con fiscales del Ministerio Público, hicieron varios allanamientos en Panajachel, en donde capturaron a una mujer que no pudo justificar la procedencia de más de Q165 mil.

El informe de la PNC dice que la detenida fue identificada como Marlene “N”, de 43 años a quien se le encontraron Q165 mil 023.50 en su vivienda ubicada en el callejón El Rastro, Panajachel, Sololá.

La PNC señaló que la mujer no pudo justificar el origen de los fondos, por lo que fue capturada.

La mujer es señalada de lavado de dinero y otros activos y fue puesta a disposición de un juzgado.

Aparte, se informó que en la calle Los Árboles, Panajachel, se reportó la captura de Rigoberto “N”, a quien se le incautaron 49 empaques que contenían crack y una bolsa con marihuana.

Fue sorprendido con Q111 mil 166: condenan a jefe de agencia bancaria que usó su cargo para cometer lavado de dinero

Tue, 28 Nov 2023 18:17:33 +0000

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos presentó prueba suficiente ante el Juzgado de Primera Instancia de Delitos contra el Lavado de Dinero para que emitiera condena contra una persona.

El Ministerio Público (MP) informó que un juez dictó sentencia condenatoria de tres años de prisión contra Amílcar Orlando Trujillo Chávez.

El sentenciado fue hallado culpable del delito de lavado de dinero u otros activos.

Además, a Trujillo Chávez el juez le impuso el pago de Q55 mil 538 como multa, añadió el ente investigador.

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El 31 de mayo de 2023, cuando se desempeñaba como jefe de una agencia bancaria, fue sorprendido con Q111 mil 166 en efectivo y cheques firmados en blanco

Según la investigación, el ahora condenado utilizaba su puesto para hacer retiros de sociedades anónimas.

El 2 de junio de 2023, Trujillo Chávez quedó ligado a proceso penal por el delito de lavado de dinero.

Un día antes, el Ministerio de Gobernación informó que luego de una denuncia, personal de la Subdirección General de Investigación Criminal a través de la Sección contra el Lavado de Dinero u otros Activos de la Policía Nacional Civil capturó a Amílcar Orlando Trujillo Chávez, de 40 años, jefe de una agencia bancaria ubicada en el interior de un centro comercial de la zona 10 capitalina.

Añadió en esa oportunidad que según las investigaciones, Trujillo Chávez intentó sacar sin justificación alguna, varios paquetes de dinero de distintas denominaciones que luego del conteo sumaban más de Q111 mil.

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Según el detenido, el efectivo pertenecía a diferentes clientes y que él solo los resguardaba; además era el resultado por la venta de ropa que hace por medio de internet, lo cual no pudo comprobar. Por ello, fue sindicado de lavado de dinero, indicó Gobernación en junio pasado.

#MPenAcción #MPfuerteYfirme
La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos presentó prueba suficiente ante el Juzgado de Primera Instancia de Delitos contra el Lavado de Dinero, cuyo juez dictó sentencia condenatoria de tres años de prisión pic.twitter.com/TfZgb8u1pC

— MP de Guatemala (@MPguatemala) November 27, 2023

Lavado de dinero: ¿Cómo evitar las transacciones financieras inusuales y cómo llegan a ser sospechosas?

Mon, 12 Jun 2023 21:16:13 +0000

Una persona que tiene ingresos alrededor del salario mínimo, pero, por ejemplo, recibe un inmueble (casa o terreno) como herencia y decide venderla, tendrá un movimiento en sus cuentas fuera de lo normal que encenderá la alerta de la entidad financiera en la que se realizó la transacción. Esto es lo que se cataloga como una transacción inusual.

De acuerdo con el artículo 2, literal c), del Reglamento de la Ley contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, una transacción inusual es el movimiento financiero cuya cuantía, frecuencia, monto o características no guardan relación con el perfil del cliente.

¿Es delito tener un movimiento inusual en cuentas bancarias?

Una transacción fuera de lo usual no constituye un problema en sí misma, en tanto exista un respaldo de la proveniencia de los fondos. En caso contrario, cae en una transacción sospechosa.

El artículo 2, literal d), del Reglamento de la Ley contra el Lavado de Dinero, refiere que una transacción sospechosa es la transacción inusual debidamente examinada y documentada por la Persona Obligada (bancos, sociedades financieras, instituciones de crédito, cooperativas de ahorro y crédito, remesadoras, entre otras), que, por no tener un fundamento económico o legal evidente, podría constituir un ilícito penal.

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¿Cómo evitar que transacción sea catalogada como sospechosa en Guatemala?

La Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos establece que una transacción es sospechosa, si se caracteriza por: transacciones concluidas o no, complejas, insólitas, significativas y el comportamiento transaccional que no sea habitual del cliente, así como las transacciones no significativas pero periódicas, que no tengan un fundamento económico o legal evidente.

“En este caso en particular, la recepción de dinero por la venta de bien inmueble debe quedar documentada en un contrato de compraventa; por lo que debe realizarse la justificación correspondiente a través de la presentación del contrato que razone el ingreso lícito de fondos”, explicó la Superintendencia de Bancos (SIB) a Prensa Libre, ante la consulta de un caso hipotético de venta de un inmueble.

Según la SIB, para evitar sospechas de una transacción, la personas que registre un movimiento inusual en sus cuentas, debe cumplir con proveer a la Persona Obligada, la información necesaria que sustente el origen lícito de los fondos que dan resultado a la transacción, para que esta pueda verificar la procedencia de los fondos.

Transacciones sospechosas en aumento

Según registros de la SIB, en lo que va de 2023 (hasta el 9 de junio), la Intendencia de Verificación Especial (IVE), ha recibo el reporte de 2 mil 893 operaciones sospechosas, que suman un monto de Q3 mil 595.7 millones.

En 2022, la entidad reportó 5 mil 576 transacciones sospechosas por un monto de Q9 mil 741.47 millones. El número de casos registrados el año pasado es casi 2% más en comparación con 2021, cuando fueron 5 mil 473. Sin embargo, en términos monetarios, el monto de lo denunciado en 2022 fue 21.55% más que el año antepasado, cuando sumaron Q7 mil 641.678 millones.

La SIB hizo hincapié en que una transacción sospechosa “no necesariamente recae en la comisión de un delito, en Guatemala la función de determinar la responsabilidad penal en la comisión de delitos recae sobre los tribunales de justicia, por lo que corresponde al sistema judicial verificar que si del examen de la denuncia y del proceso de investigación a cargo del Ministerio Público se llega a concluir en que existió la comisión del delito de lavado de dinero u otros activos”.

Reporte de transacciones sospechosas en los últimos cinco años

2018: 4,258 reportes, equivalentes a Q6,736.06 millones.
2019: 4,519 reportes, equivalentes a Q7,722 millones.
2020: 4,229 reportes, equivalentes a Q5,310.97 millones.
2021: 5,473 reportes, equivalentes a Q7641.68 millones.
2022: 5,576 reportes, equivalentes a Q9,741.47 millones.
2023 (al 9 de junio): 2,893 reportes, equivalentes a Q Q3,595.7 millones.

Ligan a proceso penal al jefe de agencia bancaria que intentó sacar más de Q111 mil en una mochila

Fri, 02 Jun 2023 20:02:49 +0000

El Juzgado de Turno ligó a proceso penal a Amílcar Orlando Trujillo Chávez, jefe de agencia de un banco ubicado en la zona 10 de Guatemala, por el delito de lavado de dinero, luego que fuera sorprendido cuanto intentaba sacar en una mochila más de Q111 mil de esa entidad financiera.

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos del Ministerio Público informó que en la audiencia de primera declaración, se logró que el mencionado juzgado ligara a proceso a Trujillo.

El juzgado de turno le otorgó una medida sustitutiva a Trujillo, por lo que podrá salir de la cárcel si paga la fianza.

Trujillo fue detenido en flagrancia cuando transportaba Q111 mil 166 en una mochila, efectivo que pretendía sacar de la agencia bancaria en horas de la noche del miércoles 31 de mayo, pero fue sorprendido por empleados del banco.

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Se informó que se otorgó tres meses a la fiscalía para concluir la investigación y se programó próxima audiencia para el 16 de agosto.

En la mochila había Q111 mil 666 con precinto de la entidad bancaria, pero este no justificó por qué tenía ese dinero.

Según la PNC el empleado bancario afirmó que los paquetes de dinero pertenecían a diferentes clientes y que solamente lo resguardaba.

También mencionó que el detenido dijo que el dinero era también por una venta de ropa que vende por internet, pero tampoco pudo acreditarlo.

Lo que se le incautó

Al jefe de la agencia bancaria se le incautó:

Una mochila posible color negro
1 mil 110 billetes de Q100
Un billete de Q50
Un billete de Q10
Un billete de Q5
Una moneda de Q1

Jose Rubén Zamora conocerá su sentencia el próximo 14 de junio, luego de un juicio que duró 28 días

Wed, 31 May 2023 18:43:59 +0000

Después de 28 días de juicio, la jueza Oly González, titular del Tribunal Octavo de Sentencia Penal del Organismo Judicial de Guatemala, dio por cerrada la fase de conclusiones y ahora deberá anunciar su veredicto contra Jose Rubén Zamora Marroquín.

El periodista, de 66 años, se encuentra en prisión desde hace 10 meses y es acusado de un supuesto caso de lavado de dinero, chantaje y asociación ilícita por el Ministerio Público (MP, Fiscalía).

El martes, la Fiscalía solicitó que a Zamora Marroquín se le apliquen las penas máximas de cada delito y sea condenado a un total de 40 años de cárcel.

Zamora Marroquín fue detenido el 29 de julio pasado en su hogar tan solo cinco días después de que difundiera en su medio de comunicación, El Periódico, fuertes críticas por corrupción contra el presidente de Guatemala, Alejandro Giammattei.

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Cuestionan acusación

“No se comprobó ninguna vinculación de Zamora Marroquín con los tres delitos imputados”, señaló este miércoles el abogado Joel Reyes, defensor del periodista, durante la exposición de sus conclusiones en la etapa final del juicio en su contra.

El jurista agregó que algunas de las pruebas presentadas por la fiscalía “carecen de legitimidad” por los métodos utilizados para obtenerlas.

Reyes es el séptimo abogado de Zamora Marroquín en el proceso judicial ya que ha sido obligado a cambiar y cuatro de ellos han sido acusados de diversos delitos, entre ellos obstrucción a la justicia.

En una exposición de 27 minutos, Reyes señaló que la Fiscalía Especial contra la Impunidad obvió cuatro actas que revelan el origen de Q300 mil por los que se acusa de lavado de dinero.

Según la tesis de la defensa de Zamora, el dinero tiene origen lícito y es producto de la venta de la pintura del artista Elmar Rojas, que poseía y fue entregada a Alejandro Girón Lainfiesta por Q300 mil, aunque solo recibió Q240 mil en efectivo.

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“Hay cuatro actas que no se ofrecieron como prueba, ni mucho menos traer a las personas que participaron en las actas. El origen de los fondos estaba establecido en las actas, ese artículo 108 del Código Procesal Penal nos refiere a que la investigación lo que se obtenga debe de ser presentado al Tribunal sea en beneficio o perjuicio de la persona a la que se le imputa el delito”, señaló Reyes.

El abogado de Zamora insistió que el dinero que entregó Girón Lainfiesta tenía cintos de un banco y que en las actas el testimonio de un cajero de agencia recuerda haber entregado dinero que fue ordenado con cintos, pero esa declaración no se presentó en el debate y quedó en la Feci.

Asimismo, el abogado Reyes señaló que las grabaciones de Ronald García Navarijo son clara “violación a los Derechos Humanos debido a que son ilegítimas de una operación encubierta”.

En la exposición de conclusiones el abogado señaló que se violentó el secreto de correspondencia. Ante la ilegitimidad que señala la defensa de Zamora, las grabaciones a su criterio no pueden usarse como prueba.

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En cuanto al chantaje, Reyes señaló que no queda claro en el debate quién fue víctima de ese delito.

Los testigos Sergio Hernández, exbanquero y Luis Hernández Azmitia, exdiputado solo demostraron con sus declaraciones haber sido afectados por publicaciones periodísticas, mencionó.

El juicio

En el juicio contra Zamora, que inició el pasado 2 de mayo, participaron 27 testigos, quienes en su mayoría fueron propuestos por la Fiscalía y declararon contra el comunicador.

Hace dos años, el periodista aseguró públicamente que Giammattei y la fiscal general y jefa del Ministerio Público, Consuelo Porras, intentarían fabricar un caso en su contra para callar las investigaciones de su medio.

Desde su fundación en 1996, El Periódico ha divulgado miles de investigaciones sobre corrupción estatal, incluido el escándalo que provocó la caída del Gobierno de Otto Pérez Molina (2012-2015).

En 2021, Zamora Marroquín recibió de manos del rey de España, Felipe VI, el premio al medio destacado de Iberoamérica, por la labor investigativa que El Periódico realizó durante casi 30 años, hasta su cierre el pasado 15 de mayo.

MP pide 40 años de cárcel para el periodista Jose Rubén Zamora y 8 años de prisión para la exfiscal Samari Gómez

Tue, 30 May 2023 20:25:10 +0000

La Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del Ministerio Público (MP) pidió 40 años de prisión para el periodista Jose Rubén Zamora Marroquín, presidente de elPeriódico, por los delitos de lavado de dinero, tráfico de influencias y chantaje.

La Feci también solicitó que la exfiscal del MP Samari Gómez, sea condenada a 8 años de cárcel por revelación de información confidencial.

Según la petición de la Feci, Zamora debe ser condenado a 20 años de prisión y al pago de Q300 por lavado de dinero.

Doce años de cárcel por tráfico de influencias y 8 años por chantaje.

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La fiscal de Feci, Cinthia Monterroso expuso sus conclusiones del caso ante el Tribunal Octavo de Sentencia Penal.

Señaló que hay pruebas suficientes para probar el tráfico de influencias del que se le acusa a Zamora Marroquín, al obtener información de Juan Francisco Sandoval exjefe de Feci y Samari Gómez exfiscal.

La Feci señala que Zamora obtenía información de casos alto impacto en investigación por su relación con Sandoval y Samari Gómez. Esto solo se justifica con una grabación de García Navarijo en reunión con Zamora y sus abogados.

Sin derecho a defenderse

Zamora dijo durante un receso de la audiencia, que en Guatemala potencialmente hay juzgados de fuero especial, como los de Ríos Mont, en donde las personas no tienen derecho a defenderse.

Señaló que es como en el caso de la inquisición, en donde decían que si confesó era porque era culpable y si no confesaba era porque el demonio le había dado la fuerza para no hacerlo, pero siempre era culpable.

Señaló 40 años en mucho tiempo, pero dijo que buscará ir a la Corte Interamericana y tribunales internacionales en donde lo exoneren vuelva a recuperar su libertad.

Zamora dijo que en caso de lavado de dinero que se le señala, el MP dice que hubo inferencias, pero no lo pudo acreditar porque no hubo un acto ilícito, porque el dinero no tiene origen ilícito.

Recordó que durante el gobierno de Alfonso, Portillo tuvo sus primeras 89 denuncias, pero ninguna por chantaje. Además, dijo que Otto Pérez Molina y Roxana Baldetti también le interpusieron 198 demandas, pero ninguna por chantaje.

“Jamás he chantajeado a nadie… tuvo tres meses de investigación -el MP- y siete meses más que he estado en la cárcel y no ha podido comprobar ni un chantaje”, señaló Zamora.

En cuanto al tráfico de influencias dijo que no hay modo, lugar y tiempo.

Cuando el MP pidió los 40 años de cárcel, Zamora se río y según dijo a los periodistas fue porque él tiene 66 años de edad y que esta es su primer sentencia y que lo están tratando como un gran delincuente.

“Marllory Chacón Rosell lavó Q35 millardos y su patrimonio está intacto y en mi caso, por 300 mil pesos están pensando en 40 años -de cárcel- y eso francamente me da risa”, comentó Zamora.

Dijo que en un tribunal serio la Feci tendría un caso muy débil y añadió que le parece ridículo que el MP esté pidiendo un agravante por menospreciar a la fiscal, cuando él solo expresó un punto de vista.

Hubo tergiversación

Samari Gómez dijo a periodistas que durante todo el proceso se ha dado una tergiversación de lo que ha ocurrido dentro de las audiencias, de lo que se ha dicho y de lo que ha sucedido.

Explicó que en algunos momentos del proceso hubo mentiras y contradicciones al momento de las declaraciones de algunos testigos que son la columna vertebral de las acusaciones.

Reafirmó que cree que el juicio en su contra es una venganza contra fiscales que investigaron corrupción en Guatemala.

Dijo que este proceso tuvo tres intenciones, la primera perjudicar a Zamora; el segundo, desacreditar el trabajo que en algún momento hizo la Feci, y tercero separarla a ella del caso que se llevaba.

Dijo que ella y su defensa tienen confianza de que durante el debate se ha logrado desvanecer su participación en cualquier hecho delictivo que pueda ser investigado.

“Es muy difícil realmente saber qué puede suceder dentro de este proceso, todo puede pasar. Tenemos la confianza de que podemos tener un resultado positivo a favor de nosotros; sin embargo, si en caso el resultado fuera negativo, a pesar de esa circunstancias, yo seguiré sosteniendo mi inocencia… nunca tuve ninguna participación en ningún hecho delictivo”, dijo Gómez.

Jose Rubén Zamora cumple 10 meses en prisión de Guatemala, señalado de supuesto lavado de dinero

Mon, 29 May 2023 17:59:57 +0000

De acuerdo con el Tribunal Octavo de Sentencia Penal del Organismo Judicial de Guatemala, la defensa del periodista y el Ministerio Público (MP, Fiscalía) darán lectura a sus conclusiones a partir de este martes.

Jose Rubén Zamora Marroquín está preso en una cárcel ubicada al norte de la Ciudad de Guatemala, desde el pasado 29 de julio, tras ser acusado de un supuesto lavado de dinero, tan solo cinco días después de lanzar críticas por corrupción contra el presidente Alejandro Giammattei.

La Fiscalía busca que el periodista, de 67 años, sea condenado a prisión por los supuestos delitos de lavado de dinero, chantaje y tráfico de influencias.

Debido a la prisión del periodista, El Periódico, medio investigativo fundando por Zamora Marroquín en 1996, se vio obligado a cerrar el pasado 15 de mayo y algunos de sus trabajadores han tenido que salir del país.

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Además, desde su encarcelamiento el 25 de julio pasado, el comunicador ha indicado que ha sufrido diversos problemas de salud y ha perdido 35 libras en la prisión donde solo sale una hora al día a tomar el sol.

La acusación

La acusación en contra del periodista es por el supuesto origen de unos 30.000 dólares, que según Zamora Marroquín procedían del sistema bancario.

El banquero Ronald García Navarijo, implicado en casos de corrupción en el pasado, es el testigo clave que la Fiscalía presento contra el periodista y quien grabó en secreto conversaciones privadas con Zamora Marroquín.

“Soy un preso político”, ha repetido Zamora Marroquín a medios de comunicación a lo largo de su proceso y ha advertido que el juzgado a cargo de su proceso le impidió presentar testigos y documentos como pruebas de descargo.

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Sobre la Administración de Giammattei, el medio que presidía Zamora Marroquín publicó docenas de casos de corrupción, incluidas investigaciones sobre supuestos sobornos de personas de nacionalidad rusa al mandatario.

En abril, la Sociedad Interamericana de Prensa (SIP) advirtió en un informe que la Fiscalía de Guatemala se encuentra “degradando” la libertad de prensa en el país abriendo casos contra periodistas y bloqueando su derecho a la defensa.

Caso Fedecocagua: Miguel Ángel Turcios Pineda enfrentará proceso judicial por lavado de dinero

Wed, 24 May 2023 15:07:44 +0000

El Ministerio Público (MP) informó que Miguel Ángel Turcios Pineda enfrentará juicio dentro del proceso denominado Caso Fedecocagua, que es una estructura para lavar Q1 mil millones.

Según el MP, el Juzgado Tercero Pluripersonal de Primera Instancia Penal dictó auto de procesamiento en contra de Miguel Ángel Turcios Pineda, quien fue capturado el 16 de mayo pasado y señalado de lavado de dinero como parte de la fase 2 del caso Fedecocagua.

Turcios fue beneficiado con una medida sustitutiva y el pago de una fianza de Q200 mil.

La investigación de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci), del MP, señaló que en la primera fase del caso, se logró la captura del gerente de la Federación de Cooperativas Agrícolas de Productores de Café de Guatemala (Fedecocagua), Ulrich Gurtner Kappeler, señalado también de lavado de dinero.

Se determinó que una serie de empresas inexistentes generaban facturas y a través de la cual la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) les regresaba el Impuesto al valor agregado que ellos habían obtenido en su momento.

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Refirió que son más de Q1 mil millones con que estas empresas fueron beneficiadas.

“Se estableció que directivos de Fedecocagua simularon operaciones de compraventa de café utilizando empresas de fachada, quienes facturaban el café que las cooperativas y pequeños productores entregaban a Fedecocagua, quienes a su vez simulaban el pago de facturas, dinero que posteriormente regresaba a cuentas mediante una serie de transferencias”, explicó la Feci en su momento.

Caso Fedecocagua: Feci realiza operativos y busca capturar a siete personas vinculadas a trama de lavado de dinero

Tue, 16 May 2023 16:39:22 +0000

El Ministerio Público (MP), a través de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) informó que en coordinación con la Policía Nacional Civil llevan a cabo 13 diligencias de allanamiento, inspección, registro y secuestro de evidencias como parte de la segunda fase del caso Fedecocagua.

José Rafael Curruchiche, jefe de la Feci, informó que las diligencias se desarrollan en Guatemala, Mixco, Villa Nueva y Esquipulas, Chiquimula con el objetivo de cumplir con siete órdenes de aprehensión y obtener indicios para fortalecer la investigación.

Por el momento, se ha logrado la captura de Miguel Ángel Turcios Pineda, por el delito de lavado de dinero u otros activos, informó el MP en sus redes sociales.

Curruchiche dijo que en la primera fase de ese caso se logró la captura del gerente de Federación de Cooperativas Agrícolas de Productores de Café de Guatemala (Fedecocagua) -Ulrich Gurtner Kappeler-, y se le ligó a proceso penal por el delito de lavado de dinero u otros actos.

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Señaló que en este caso, se determinó que una serie de empresas inexistentes generaban facturas y a través de la cual la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) les regresaba el Impuesto al valor agregado que ellos habían obtenido en su momento.

Refirió que son más de Q1 mil millones con que estas empresas fueron beneficiadas.

Curruchiche afirmó que habría hasta tres fases de este caso y que podrían darlo a conocer en breve a la población.

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El caso

El 24 de marzo de 2023 la Feci informó sobre un supuesto caso de lavado de dinero por Q1 mil millones en la Fedecocagua que fue capturado el gerente de esa entidad, el suizo Ulrich Gurtner Kappeler.

La investigación de la Feci “estableció que directivos de Fedecocagua simularon operaciones de compraventa de café utilizando empresas de fachada, quienes facturaban el café que las cooperativas y pequeños productores entregaban a Fedecocagua, quienes a su vez simulaban el pago de facturas, dinero que posteriormente regresaba a cuentas mediante una serie de transferencias”.

Testigos incriminan a periodista Jose Rubén Zamora en caso de lavado de dinero y no mencionan compra de obra de arte

Thu, 04 May 2023 22:44:29 +0000

Este jueves 4 de mayo en el Tribunal Octavo de Sentencia Penal continuó el juicio contra el periodista Jose Rubén Zamora, quien es señalado de lavado de dinero, chantaje y tráfico de influencias.

En la audiencia del miércoles 3 de mayo, Zamora fue cuestionado sobre la procedencia de los Q300 mil que pidió a Ronald García Navarijo ingresar a la banca nacional. En esa oportunidad, Zamora se apegó a la coartada de la venta de una pintura del artista Elmar Rojas.

También sus declaraciones han sido para desvanecer las acusaciones de chantajear a Ronald García Navarijo con quien forjó una amistad.

En la audiencia de este 4 de mayo, en el juicio contra Zamora han declarado algunos testigos, entre ellos, Roberto Vicente Sandoval (exempleado de elPeriódico); Sergio Geovani Ramírez, Gabriel Antonio Oliveros de León, y Sergio Hernández, (expresidente de un banco).

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Roberto Vicente Sandoval, quien fungía como mensajero, declaró acerca de los hechos que está imputando el Ministerio Público (MP) respecto de la procedencia de Q300 mil.

También indicó que en su momento Jose Rubén Zamora dialogó con él y le pidió trasladar el dinero a la zona 10 de la ciudad de Guatemala.

Añadió que luego le fue entregado el efectivo para irlo a dejar a la zona 10, al llegar, tomó la bolsa y llegó a un tercer piso de un edificio.

El dinero iba en un sobre papel manila, el cual fue acomodado en una mesa. La persona que lo recibió solo contó Q100 mil y no quiso contar el resto.

Mientras que Sergio Hernández manifestó que tuvo una relación de presiones y coacción con Jose Rubén Zamora desde la década de 1990.

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También declaró el exdiputado Luis Enrique Hernández Azmitia, quien indicó que Zamora lo coaccionó con pagar Q200 mil para no continuar alguna campaña de desprestigio.

Según Hernández Azmitia, Zamora le habría insistido que si cumplía con su palabra de darle el dinero, ya no saldría en elPeriódico.

Afirmó que le pidió la referida cantidad por pagos y el exdiputado se habría negado.

En su declaración también agregó que acudió a la casa Zamora por invitación del diputado Orlando Blanco para discutir la aprobación de tres leyes.

La primera era respecto del financiamiento electoral ilícito, la ley de transfuguismo, y la tercera era la ley para la fiscalización de las Organizaciones no Gubernamentales.

Hernández Azmitia cuestionó a Blanco de por qué la reunión en la casa de Zamora, y este le dijo “te conviene”.

Flora Silva, exdirectora financiera de elPeriódico, en su declaración indicó que Zamora se encargaba de gestionar anticipo de pauta publicitaria con algunos empresarios.

Recordó que el fin de mes era el momento más crítico de la institución en el tema financiero, por lo que Zamora buscaba pauta que algunos clientes la usaban de inmediato y otros no.

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Señaló que el medio tenía un estatus “precario”, esto en pago salariales y otros pagos, la situación estaba en “rojo”.

Cada uno de los testigos se sometió a un interrogatorio por parte de los querellantes en el caso y de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci), pero no justificaron la coartada de compra de obra de arte.

Luis Enrique Hernández Azmitia relata en juicio que acudió a la casa de Jose Rubén Zamora, propietario de El Periódico, por invitación del diputado Orlando Blanco para discutir la aprobación de leyes. pic.twitter.com/q4qD3VCyjk

— Edwin Pitán (@Epitan_PL) May 4, 2023

Jose Rubén Zamora explica la procedencia de Q300 mil y niega señalamientos de chantaje y tráfico de influencias

Wed, 03 May 2023 23:54:44 +0000

Con su traje formal negro y mostrándose sereno, Jose Rubén Zamora, propietario de elPeriódico, este miércoles 3 de mayo a las 9:30 horas se sentó a declarar frente a los tres jueces del Tribunal Octavo de Sentencia Penal.

Es acusado de lavado de dinero, chantaje y tráfico de influencias. En un debate en el que también es acusada al exfiscal Samari Gómez.

Zamora empezó su relato contextualizando su labor en elPeriódico desde la década de 1990.

La oportunidad de declarar ha sido para desvanecer las acusaciones de chantajear a Ronald García Navarijo con quien forjó una amistad, pero fue él quien grabó conversaciones en 2022 y lo delató ante la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del Ministerio Público (MP).

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En la audiencia le cuestionaron a Zamora la procedencia de los Q300 mil que pidió a García Navarijo ingresar a la banca nacional.

Zamora se apegó a la coartada de la venta de una pintura del artista Elmar Rojas.

Detalló el mecanismo que usó con García Navarijo para legalizar aportes a su diario.

En el desarrollo de la sesión, la presidenta del Tribunal, Oly González, le llamó la atención a Emma Patricia Guillermo, la abogada de Zamora por no saber usar la figura de las objeciones durante el interrogatorio.

Jose Rubén Zamora justifica que, los Q300 mil provienen de la venta de una pintura y detalló cómo ingresó a la banca nacional aportes de donantes anónimos.

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“El intermediario de la venta de la pintura fue Juan Carlos Marroquín Godoy”, aseguró Zamora.

La fiscal de la Feci, Cinthya Monterroso, interrogó a Zamora acerca del origen del dinero y durante el relato hubo algunas contradicciones, como por ejemplo, cómo captaba recursos económicos elPeriódico para distribuirlos en sus diferentes empresas.

También planteó sus cuestionamiento la Fundación contra el Terrorismo, que participa como querellantes en este proceso.

Además, la jueza Oly González llamó la atención a los integrantes de la referida Fundación y a Zamora al momento de encararse en los cuestionamientos. También resaltó que la defensa de Zamora no conoce algunas prácticas de litigio, como por ejemplo, algunas objeciones no se supieron plantear en el debate.

Durante su intervención, Zamora sostuvo que no chantajeó a García Navarijo, testigo clave del caso, y enfatizó que tenían una relación de amistad.

Añadió que Flora Silva, exdirectora financiera de elPeriódico, en su aceptación de cargos indicó que no sabía del origen del dinero, pero según Zamora, no se lo dijo a su abogado.

Indicó que sabían que eran Q300 mil y le efectuó una llamada a García Navarijo porque tenía una emergencia porque se acercaba el pago del Bono 14 y para Zamora representaba un “Himalaya” financiero.

Afirmó que progresivamente se fue volviendo más complicado de que empresas y personas lo apoyaran publicitariamente con compras de suscripciones. También recordó que por medio de una campaña, ciudadanos los ayudaron a estabilizarse.

Negó el señalamiento de tráfico de influencias y chantaje. Recordó que en un audio consta que García Navarijo recibió información que como imputado tenía derechos y le pidió cita, luego mencionó la existencia de cinco cheques, uno por Q500 y cuatro por Q529, y que desconocía si era lavado de dinero o de un banco del sistema.

También agregó que en una diligencia, la exfiscal Samari Gómez llegó a su casa junto a una persona de la extinta Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala y desconocía que se trataba de una diligencia legal.

Dijo que nunca tuvo contacto con Samari Gómez y nunca habló con ella, por lo que es imposible el “tráfico de influencias”.

Señaló que en los audios y mensajes se beneficia a García Navarijo. Afirmó que un agente encubierto hizo escuchas telefónicas y otros.

En otra parte de su declaración, Zamora indicó que siguió vendiendo y gente siguió comprando publicidad, pero algunos creían que el elPeriódico era esencial en un país con escasez para la rendición de cuentas.

Mencionó una fundación en Washington que le daba donaciones directas, como otras fundaciones europeas y personas que contrataban proyectos por medio de terceros.

Recordó que a García Navarijo le contó de dos casos en los que dijo que no. Además, indicó que estuvo “muy controlado” por la Superintendencia de Administración Tributaria.

En una visita, García Navarijo le indicó que era el socio minoritario más importante de una empresa y le llevó una información para publicarla, la empresa representaba a la pelota oficial del Mundial de Qatar y querían dar una donación.

La donación sería de 1 mil 500 pelotas por año, pero según García Navarijo, una persona exigía 400 mil dólares por aceptar la donación.

Al final hicieron la publicación y le recordó a García Navarijo: “no es solo la plata que me des, yo tengo que pagar el IVA y el 1% de impuesto sobre la prensa”.

Luego le indicó que tenía que ser dinero lícito, por lo que Q265 mil de los Q300 mil era dinero bancarizado, según Zamora.

“El MP no se por qué razones hizo dos cosas, recibió la noticia criminal de parte de Ronald, pero siguió operando y confeccionando su noticia criminal, horas después fueron a traer el dinero”, señaló.

Agregó: “Tenemos videos y fotos donde el MP le cortó los cinchos amarillos -al dinero– y los botó al bote de basura”.

Zamora recordó que García Navarijo desapareció porque uno de sus socios iría al puerto a descargar importaciones.

Posteriormente le hacía llamadas a Zamora y lo grababa para decirle que Q300 mil no podía darle, pero esa cantidad era la que habían hablado.

Explicó que el cheque que le dieron al mensajero era de una empresa desconocida y estaba pendiente porque tenía que dar el Bono 14.

Añadió que le indicaron que el cheque sería rebotado por ser una cuenta inactiva y por eso no se pudo materializar el lavado de dinero.

“Este caso es la primera audiencia de mi vida, nunca había estado sentado en tribunales”, afirmó Zamora, al declarar su inocencia ante el tribunal que lo juzga.

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Zamora, quien está en prisión desde julio pasado, rechazó las imputaciones de la Fiscalía de haber tratado de lavar dinero, cargo por el que arriesga una condena de hasta 20 años de prisión.

“Lavado es dinero ilícito que se bancariza, éste era dinero lícito”, afirmó el comunicador de 66 años sobre la suma en efectivo incautada por la Fiscalía.

“Por un lado me siento feliz porque estar allí (en la cárcel, porque) significa que mi trabajo estuvo bien hecho”, indicó Zamora, quien fue interrogado más de dos horas por fiscales y abogados defensores.

El 28 de febrero, un juez ordenó abrir un segundo proceso contra Zamora, por supuestamente intentar frenar una investigación por lavado de dinero en 2021.

Relatora muestra preocupación

Mientras que la Relatora Especial para la Libertad de Expresión de la Comisión Interamericana de Derechos Humanos (CIDH) afirmó que sigue con preocupación el juicio contra el periodista Jose Rubén Zamora.

También reiteró su intención de visitar a Zamora y lamentó que la solicitud al Estado para verle siga sin respuesta.

“En Estados democráticos toda persona en su situación debe poder ser visitada”, agregó.

#Guatemala La @RELE_CIDH sigue con preocupación el juicio contra el periodista José Rubén Zamora; reitera su intención de visitarle y lamenta que la solicitud al Estado para verle siga sin respuesta.

En Estados democráticos toda persona en su situación debe poder ser visitada.

— Relatoría Especial p/la Libertad Expresión (CIDH) (@RELE_CIDH) May 3, 2023

Caso Jose Rubén Zamora: exfiscal Samari Gómez explica cómo García Navarijo quería manejar la figura de colaborador eficaz

Wed, 03 May 2023 02:00:29 +0000

Este lunes 2 de mayo inició el juicio contra el periodista Jose Rubén Zamora, quien es señalado de lavado de dinero, y contra la exfiscal Samari Gómez, señalada de haber filtrado información confidencial del caso.

La audiencia se llevó a cabo en la sala del Tribunal Octavo de Sentencia Penal y se prevé que el debate se presenten más de 25 testigos en este caso que involucra al periodista Zamora.

Según la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci), se duda de la autenticidad de la procedencia de Q300 mil que habría tratado de introducir al sistema bancario nacional de forma supuestamente irregular.

En el comienzo del debate también se presentaron algunos incidentes por parte de la defensa de Gómez, argumentando que había medios de pruebas como escuchas telefónicas o grabaciones que hizo Ronald García Navarijo, el principal testigo del Ministerio Público (MP) en este caso.

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En su declaración, la exfiscal Samari Gómez, indicó que Navarijo mencionó que había tenido acercamientos con el exfiscal de la Feci, Juan Francisco Sandoval, y que a él le había informado cuáles eran los temas sobre los cuáles quería aportar información.

Añadió que la Fiscalía tuvo conocimiento de cuáles era los temas a tratarse dentro del convenio de colaborador eficaz.

Afirmó que desconoce la forma, fecha y lugar donde se llevaron a cabo los acercamientos. Recordó que su primer acercamiento como auxiliar fiscal con García Navarijo fue el 30 de septiembre del 2020.

García Navarijo solicitó varias cuestiones en específico, pidió que la colaboración eficaz se pudiera tramitar, pero que se llevaran a cabo las entrevistas en lugar distintos y no en la sede del MP, en el barrio Gerona, zona 1, porque temía que algunos de los imputados se percatara que había una colaboración con la Fiscalía.

En la referida fecha ser recibió la instrucción por parte de Sandoval de darle trámite a la solicitud de Ronald García Navarijo.

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Agregó que dentro de las pruebas hay un audio en el que García Navarijo afirma que a partir de este se pactó entre Jose Rubén Zamora y Sandoval cuándo se le iba a dar trámite al convenio de colaborador eficaz; sin embargo, la exfiscal indicó que esta información es “completamente” falsa.

Señaló que se ha manejado información falsa y “lamentablemente el Ministerio Público y los querellantes adhesivos se han dedicado a trasladar y tergiversar con el paso del tiempo cada vez más y más”.

Se suponía que en la colaboración eficaz era la aceptación de los hechos por los cuales García Navarijo era investigado, también la forma en cómo se habían entregado ciertas aportaciones económicas a distintas organizaciones políticas y a ciertas personas políticamente expuestas.

Dijo que García Navarijo aportaba información “bastante comprometedora”.

Destacó que desde el principio García Navarijo “trató de darle una utilidad distinta de la que establece la ley a este convenio de colaboración eficaz” y pretendía que le explicaran cuáles era los beneficios que recibiría con esta figura en el proceso.

La exfiscal le explicó que tenía prohibido hacerlo, es decir, no se le podía hacer ningún tipo de ofrecimiento durante la tramitación del proceso de colaboración de fiscal.

García Navarijo sigo brindando información sin conocer los beneficios, por lo que se coordinaron dos reuniones para que Sandoval le explicar de nuevo que no era posible delimitar ciertas dudas.

Recordó que el 23 de julio del 2021, 10 días después de que se le explicó a García Navarijo cuál era la finalidad de un convenio de colaborador eficaz, se dio la destitución de Juan Francisco Sandoval, luego fue nombrado el fiscal Rafael Curruchiche.

Afirmó que posteriormente, se le dio seguimiento al proceso de colaboración eficaz sobre las bases comenzadas en la gestión de Sandoval.

Recordó que el 29 de octubre de 2021, García Navarijo compareció en la sede de la agencia 6 de la Feci para informar que era objeto de extorsión e indicó que había un sujeto al que identificó como exasesor del Congreso, quien le pedía dinero para que no se girara una nueva orden de aprehensión en su contra.

También indicó que se le había informado que la exfiscal Samari Gómez y el fiscal Curruchiche estaban armando un nuevo caso para perjudicarlo.

Desconfiaba de Curruchiche

Gómez agregó que García Navarijo manifestó tener “desconfianza” del fiscal Curruchiche y de la fiscal general y que indicó que no desconfiaba de ella – Samari Gómez-.

La exfuncionaria dijo que es “inevitable” que la involucren en la investigación, porque estas comenzaron en el 2016 y ella la encargada del proceso y tramitación de la investigación.

Afirmó que tuvo contacto con García Navarijo hasta el 30 de septiembre del 2020.

Agregó que le dijo al señalado que estaba en su derecho de denunciar y que no había orden de aprehensión en su contra, pero el caso se traslado a la Oficina de Protección al Testigo para que le informaran su derecho y se le pidió oficiar para requerir seguridad perimetral para su vivienda.

En dos ocasiones se trató de dar continuidad al proceso de colaboración eficaz, pero García Navarijo estaba enfermo, según su abogado.

Las reuniones para el proceso se efectuaron por medio del abogado Alberto Granados por lo que “nunca” había tenido comunicación directa con García Navarijo.

La exfiscal Samari agregó que en el proceso se aporta un audio obtenido por Navarijo y era parte de la tramitación del convenio de colaborador eficaz, por lo que llamó a los juzgadores a establecer si la grabación es legal o ilegal.

Indicó que ella nunca hizo ofrecimientos de la figura de colaborador eficaz.

Dijo que en un audio se evidencia que García Navarijo tenía control de los que eran investigados en los casos que Samari tenía conocimiento.

Señaló que el audio es una obstrucción a la justicia, ya que García Navarijo había iniciado su posible colaboración eficaz y en teoría daba información a la fiscalía, pero por el otro lado estaba tratando de desviar las investigaciones.

Navarijo fue el que pidió que se suspendiera el proceso de colaborador eficaz, según le exfuncionaria.

En otro audio indicó que se beneficiaba a Jose Rubén Zamora, pero Zamora manifestó que nunca había hablado con Samari ni tuvieron comunicación, sola una vez que le tomó declaración testimonial en su residencia en el tiempo de la Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala.

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Samari Gómez también indicó que en un banco del sistema, García Navarijo era titular de cuatro acciones por un valor de Q40.

Luego les indicó a los juzgadores que consideraran si se puede chantajear con Q40, cuando por otro lado se pretendía la devolución de casi Q33 millones. Finalizó al decir que desconocía que Jose Rubén Zamora se comunicaba con García Navarijo.

Al final, el señalado nunca fue colaborador eficaz y figura como testigo clave.

Caso Jose Rubén Zamora: inicia juicio contra el presidente de elPeriódico y el jefe de la Feci dice que espera sentencia condenatoria

Tue, 02 May 2023 19:31:48 +0000

Este 2 de mayo, en el Tribunal Octavo de Sentencia Penal comenzó el juicio contra el periodista José Rubén Zamora Marroquín, presidente de elPeriódico, nueve meses después de su detención.

“En este juicio me van a sentenciar”, declaró Zamora Marroquín a periodistas a su ingreso al Tribunal Octavo Penal, dirigido por la Jueza Oly González, quien llevará el juicio contra el presidente de elPeriódico.

Zamora Marroquín, de 66 años, está preso desde el 29 de julio de 2022 y es acusado de un supuesto lavado de dinero y chantaje por la Fiscalía Especial contra la Corrupción (Feci), del Ministerio Público. (MP).

La detención del periodista se efectuó tan solo cinco días después de que emitiera fuertes críticas por corrupción contra el presidente Alejandro Giammattei y su círculo cercano.

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La Feci duda de la autenticidad de la procedencia de Q300 mil que supuestamente Zamora habría intentado pues introducir al sistema bancario nacional de manera irregular, con lo cual habría incurrido en lavado de dinero.

El periodista, fundador del matutino El Periódico, advirtió este 2 de mayo, previo a entrar al tribunal que es un “preso político” y que no será un proceso justo porque su principal testigo no fue aceptado para declarar a su favor.

En 2021, Zamora Marroquín recibió de manos del rey de España, Felipe VI, el premio al medio destacado de Iberoamérica, por la labor investigativa que El Periódico ha realizado durante casi 30 años.

Además, El Periódico ha publicado más de 150 reportajes sobre corrupción de la administración de Giammattei.

Cuestionan pruebas

En el arranque del juicio, la defensa de Zamora Marroquín cuestionó los métodos que utilizó la Fiscalía para obtener las grabaciones telefónicas en la que supuestamente el periodista se refiere a un dinero ilícito y conversa con un banquero.

Zamora Marroquín tomó la palabra para denunciar que el año pasado fue detenido con “abuso de fuerza” en su hogar, sin embargo, fue interrumpido por la jueza González, quien indicó que no era el momento de su declaración.

En diciembre último, la jueza González sentenció por un delito administrativo a la exfiscal anticorrupción Virginia Laparra, quien había liderado investigaciones contra estructuras criminales en el oeste de Guatemala.

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Feci espera que condenen a Zamora

Rafael Curruchiche, jefe de la Feci del MP, llegó oyente a la audiencia de Zamora y allí vio el desarrollo del proceso.

Afuera del tribunal habló con periodistas y dijo que espera que Zamora sea condenado.

Curruchiche dijo que en el debate van a ser exhibidos todos los medios de prueba, tanto testimoniales, documentales, materiales y periciales y “el tribunal de sentencia pues va a llegar a una conclusión y de acuerdo a nuestra tesis, va a ser una sentencia condenatoria”.

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Señaló que serán aproximadamente entre 29 y 30 testigos los que van a declarar el juicio.

Recordó que en primera instancia fueron condenados dos abogados del señor Zamora y la gerente de elPeriódico, Flora Silva Flores, que según él, va a declarar en el juicio sobre los hechos que le constan.

Curruchiche reiteró que los Q300 mil que Zamora había dicho que era dinero que le dieron empresarios prominentes, pero que esto nunca aparecieron.

Además, que luego se dijo que eran producto de una venta de una obra de arte, pero que la semana pasada dos personas reconocieron haber participado en esa fabricación de prueba y que ya hay cinco personas coordenadas y están esperando la primera declaración de Juan Carlos Marroquín Godoy, primo de Zamora,

Curruchiche detalló que le gustaría que periodistas y personas que manejan redes sociales estuvieran en primera fila de juicio y que le hubiera encantado que se hiciera en el estadio Doroteo Guamuch Flores, para todas las personas y escucharon realmente todo lo que va a acontecer en el debate y que comprueben que la tesis del MP es verdadera.

Deterioro a la libertad de expresión

La semana previa al juicio, la Sociedad Interamericana de Prensa (SIP) señaló que la Fiscalía de Guatemala está utilizando el caso contra Zamora Marroquín para “degradar la libertad de expresión”.

La Fiscalía abrió una investigación contra seis periodistas y columnistas de El Periódico, medio dirigido por Zamora Marroquín, por supuestamente realizar publicaciones “maliciosas” sobre este proceso penal.

Entre 2018 y 2023, al menos 30 operadores de justicia, fiscales, activistas y periodistas de Guatemala han tenido que salir al exilio denunciando persecución política en su contra.

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En medio de esta ola de arrestos, Zamora Marroquín se ha convertido en el primer periodista en ser llevado a juicio por el fiscal Rafael Curruchiche, quien fue sancionado por el Departamento de Estado de los Estados Unidos el año pasado.

Confirma investigación

Por otra parte, Curruchiche refirió que en este caso están en curso investigaciones en contra de otros periodistas y columnistas de elPeriódico, cuyas conclusiones se darán a conocer “en su momento”.

“Es una investigación objetiva e imparcial. ¿Por qué fue necesario que la fiscal Cinthia Monterroso solicitara en esa audiencia que se investigara a estos periodistas? Porque (…) hasta hoy el diario elPeriódico y los periodistas que trabajan en ese medio tenían otro tipo de interés, que la investigación —contra Zamora— se desviara”, señaló Curruchiche.

A su juicio, lo que hacían los periodistas era desinformar a la población y a la comunidad internacional, por lo que se requirió al juzgado que ordenara una investigación en su contra.

Francisco Dall’Annese, exjefe de la Cicig, le responde al fiscal Rafael Curruchiche y lo llama “corrupto” y “títere”

Fri, 31 Mar 2023 16:44:55 +0000

Francisco Javier Dall’Anese Ruiz, exjefe de la Comisión Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (Cicig), le respondió a Rafael Curruchiche, jefe de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del Ministerio Público (MP), quien el pasado 24 de marzo lo vinculó con un caso de lavado de dinero y quien aseguró que emprenderá acciones legales en su contra.

Curruchiche informó ese día sobre un caso de supuesto lavado de dinero por Q1 mil millones en la Federación de Cooperativas Agrícolas de Productores de Café de Guatemala (Fedecocagua), por lo que, además, se aprehendió al gerente de esa entidad, el suizo Ulrich Gurtner Kappeler.

“La Feci también emprenderá las acciones legales correspondientes en contra del excomisionado de la Cicig, Francisco Javier Dall’Anese Ruiz, quien abusando de su cargo y mandato que se le fuera conferido, el 17 de enero de 2012 envió una nota al señor Ulrich Gurtner Kappeler en la cual le hace saber que la Cicig había realizado una investigación sobre registros contables y financieros de Fedecocagua, concluyendo que no había ningún indicio de lavado de dinero, por lo que resulta incomprensible cómo una entidad como Cicig pretendió certificar impunidad al señor Ulrich Gurtner Kappeler”, refirió Curruchiche ese día.

Respuesta de Dall’Anese

Francisco Javier Dall’Anese Ruiz publicó un video en el que en el que se defiende de dichas acusaciones que le hizo Curruchiche y lo llama corrupto.

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Dall’Anese habla que el caso en el que lo vinculan lo inició el entonces jefe de la Feci, Juan Francisco Sandoval, a quien se refirió como desplazado y perseguido ilegalmente.

Dijo que ahora Curruchiche metió en el caso una nota emitida en el 2012, de la que Dall’Anese señala que no sabe para quién era, pues no tiene destinatario, ni persona jurídica, ni persona física.

“Me endilga él, me están implicado en un encubrimiento de lavado de dinero lo cual es absolutamente falso. Esta es una más de las maniobras para perseguir a todos los que nos atrevimos a tocar a los poderosos corruptos y criminales de Guatemala, para los cuales Curruchiche no es más que un triste instrumento y así quedará escrito en la historia de Guatemala, de lo cual nos encargaremos quienes somos perseguidos hoy”, dijo el exjefe de la Cicig.

Agrega que el respeto a sus compatriotas, a su familia y a los patriotas de Guatemala ha tenido que hacer esta aclaración.

Señaló que durante muchos meses “me dolí de no poder hablar, porque temía que una palabra que yo dijera podría complicar aún más el problema en que están esos 35 desplazados guatemaltecos que patrióticamente se han sacrificado por su país”, – refiriéndose a jueces y fiscales que están en el exilio-.

Dall’Anese afirma que como ahora está en esa lista del fiscal Curruchiche, tiene sentimientos encontrados. “De un lado por supuesto humanamente la incomodidad de ser perseguido por un corrupto como Curruchiche y por otro lado el honor que siento de que mi nombre se ponga junto a los nombres de todos los perseguidos por el Estado de Guatemala.

Llevaban Q236 mil y caminaban en la Roosevelt: capturan a dos jóvenes en la zona 7

Wed, 01 Mar 2023 15:13:40 +0000

La Policía Nacional Civil (PNC) capturó a dos jóvenes que caminaban por la calzada Roosevelt, zona 7 capitalina, y trasladaban una fuerte suma de dinero en efectivo, que no pudieron justificar.

El reporte de la PNC detalla que agentes de la Subdirección General de Análisis e Información Antinarcótica realizaban recorridos de seguridad en el área cuando detectaron a dos jóvenes que caminaban por la calzada Roosevelt, entre la 20 y 21 avenidas de la zona 7.

Menciona que los jóvenes iban caminando e forma sospechosa y por eso los detuvieron para identificarlos.

Agregaron que al revisarlos se constató que los jóvenes llevaban Q236 mil en efectivo y al consultarles sobre la procedencia del dinero no pudieron acreditar la procedencia.

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Los jóvenes fueron identificados como Gilmar N, de 24 años, y Kidman, de 2 años, quienes llevaban el dinero en dos paquetes.

Fiscales del Ministerio Público llegaron al lugar para realizar las diligencias del caso.

Jose Rubén Zamora es ligado a proceso por conspiración para la obstrucción de la justicia

Tue, 28 Feb 2023 19:35:58 +0000

Jose Rubén Zamora, presidente de elPeriódico, fue ligado a proceso este 28 de febrero por conspiración para la obstrucción de la justicia en un segundo caso que el Ministerio Público (MP) le imputa al periodista.

El juez Décimo Penal, Jimi Bremer, resolvió que hay suficientes indicios para ligar a proceso a Zamora, como el audio que entregó Ronald García Navarijo, el principal testigo del Ministerio Público en los dos casos que enfrenta Zamora, uno por supuesto lavado de dinero y este por supuesta conspiración para la obstrucción de la justicia.

El 19 de enero pasado Jose Rubén Zamora, presidente de elPeriódico; la exdirectora financiera de ese medio, Flora Emilza Silva Flores y dos abogados del periodista Romeo Augusto Montoya García y Mario Estuardo Castañeda y Castañeda fueron señalados por la Fiscalía Especial contra la Impunidad en un caso por intentar desviar una investigación.

El caso nuevo es parte de una investigación que surge de la información recibida por la Feci, con la cual se logró establecer una posible conspiración para obstruir una investigación en curso relacionada a dinero posiblemente producto de lavado de dinero u otros activos que el periodista habría cometido en 2013.

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Según la Feci, cuando Juan Francisco Sandoval Alfaro fue destituido como jefe de la Feci, Zamora y los otros tres involucrados “se alarmaron y se reunieron para planificar el desvío de la investigación de la recepción del dinero que posiblemente asciende al monto de por lo menos Q200 mil en efectivo y que estaba siendo investigado por la Fiscalía Especial contra la Impunidad en ese entonces”.

García Navarijo, directivo bancario y señalado en el caso de corrupción “Arca”, permaneció prófugo de la justicia durante 480 días.

Una vez detenido, en 2018, un juzgado le otorgó arresto domiciliario. Ante la resolución, el Ministerio Público (MP) accionó, pero una Sala de Apelaciones dejó en firme la medida sustitutiva a favor del acusado.

Luego, el MP reveló un caso contra el periodista Jose Rubén Zamora, en el que García Navarijo figura como principal testigo.

En 2020 que la Procuraduría General de la Nación (PGN) apeló, como último recurso, ante la Corte de Constitucionalidad (CC) su oposición de la medida, pero el recurso finalmente se denegó por la máxima corte.

La CC rechazó un amparo que presentó la PGN y dejó en firme la medida de libertad condicional para Ronald García Navarijo.

Zamora Marroquín cumplió siete meses en prisión preventiva y aseguró estar detenido por las investigaciones sobre corrupción que elPeriódico, medio de comunicación que fundó en 1996, ha publicado durante el Gobierno que preside Alejandro Giammattei.

“Tengo la convicción de que estoy en prisión y aislado por el éxito de elPeriódico publicando 228 investigaciones documentadas de la corrupción de este Gobierno”, declaró a EFE Zamora Marroquín, detenido el 29 de julio de 2022 por un supuesto caso de lavado de dinero, solo cinco días después de lanzar fuertes denuncias de corrupción de Giammattei.

Las declaraciones del periodista este martes tuvieron lugar previo a la audiencia de un nuevo caso en su contra por obstrucción a la justicia, planteado por el Ministerio Público (MP, Fiscalía) en enero pasado.

“Este segundo caso en mi contra es prueba de que estoy siendo perseguido por el Estado y todo su poder de opresión”, aseguró Zamora Marroquín, fundador del medio, uno de los más críticos e investigativos en Guatemala durante las últimas dos décadas.

“La investigación que hicimos sobre sobornos de mineros rusos al presidente Giammattei fue sin duda el caso que provocó mi detención”, aseveró el comunicador.

Las dos acusaciones contra Zamora Marroquín, de 67 años, han sido presentadas por el fiscal Rafael Curruchiche, quien en 2022 fue sancionado por el Departamento de Estado de los Estados Unidos y señalado de crear casos espurios contra operadores de justicia.

Diversas organizaciones, tanto a nivel local como internacional, han denunciado la detención de Zamora Marroquín como una represalia a su trabajo en El Periódico, donde ha documentado más de 200 investigaciones sobre corrupción del actual Gobierno.

Denuncia irregularidades

El periodista y su defensa indicaron este martes que no fueron notificados por el juzgado a cargo del caso de obstrucción a la justicia en su contra y que no han tenido acceso a las pruebas del Ministerio Público.

El comunicador, con más de 30 años de carrera periodística, se presentó a la audiencia de este martes con copias de documentos bancarios, los cuales, precisó, prueban que el dinero del cual se le sindica de lavarlo lo obtuvo del sistema bancario.

La semana pasada, el exabogado de Zamora Marroquín, Mario Castañeda, se declaró culpable en este mismo caso de obstrucción a la justicia después de haber sido trasladado a una cárcel de máxima seguridad.

El debate oral y público por el primer caso, en el cual se le sindica de lavado de dinero, será en mayo próximo.

Zamora Marroquín detalló que, desde su detención el 29 de julio de 2022, aprovecha su única hora diaria al aire libre para ejercitarse y ha leído decenas de libros para mantenerse estable en la prisión militar de Mariscal Zavala, ubicada en el norte de Ciudad de Guatemala, donde está privado de la libertad junto a docenas de exfuncionarios que denunció en las páginas de su medio.

En 2021, Zamora Marroquín recibió de manos del Rey de España, Felipe VI, el premio al medio destacado de Iberoamérica, por la labor investigativa que El Periódico ha realizado durante casi 30 años.

Caso Odebrecht: capturan a varias personas vinculadas a Manuel Baldizón que son acusadas de lavado de dinero

Mon, 13 Feb 2023 16:18:29 +0000

La Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci), del Ministerio Público (MP), informó este 13 de febrero que capturó a varias personas, incluidos abogados, que formarían parte de una red delictiva vinculada a Manuel Antonio Baldizón Méndez, excandidato presidencial de Guatemala.

Rafael Curruchiche, jefe de la Feci), informó que a solicitud de esa fiscalía el Juzgado de Mayor Riesgo D autorizó diligencias de allanamiento, inspección, registro y secuestro de evidencias para hacer efectivas órdenes de aprehensión en contra de 12 personas vinculadas Baldizón.

Agregó que estas personas son acusadas de los delitos de lavado de dinero u otros activos asociación ilícita y falsedad ideológica.

Hasta el momento se reporta la captura de:

Héctor Antonio Aldana Castillo, abogado.
Manuel Antonio León Sandoval, abogado.
Loyda Fabiola Mérida de León, representantes de empresas
Pedro Vinicio Salin Tuc Tuc, representantes de empresas.
Astrid Violeta González Ramos, representantes de empresas.

Según Curruchiche, las 12 personas contra las que se giró orden de captura, formaron parte de la estructura de Baldizón ya sea con la creación de empresas off shore, o por ser representantes legales de algunas empresas, muchas de las cuales fueron constituidas en algún país del extranjero, en este caso Panamá, y que el principal beneficiario era el excandidato presidencial.

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Agregó que los fondos que llegaban a estas empresas finalmente llegaban a Baldizón.

Baldizón fue candidato presidencial en Guatemala por el extinto partido Líder.

Para las elecciones de este 2023, Baldizón buscará una diputación por el listado nacional en la casilla uno del partido Cambio.

Los casos en los que se le vincula

Vrginia Amparo de León, jueza titular del Juzgado Segundo Pluripersonal de Primera Instancia Penal, benefició el miércoles 19 de octubre con arresto domiciliario al excandidato presidencial Manuel Baldizón, quien es procesado en esa judicatura por el caso Transurbano.

De León ligó a proceso penal a Baldizón por uno de los cuatro delitos que era señalado en el caso Transurbano, pero como el proceso está bajo reserva no se conocieron detalles al respecto.

Baldizón es acusado de financiar ilícitamente su campaña electoral del 2015, con US$10 millones que habrían sido desviados de una empresa estatal de transporte (Transurbano).

El juez de Mayor Riesgo D, Juan José Jiménez, resolvió el lunes 9 de enero otorgar medidas sustitutivas al excandidato presidencial Manuel Baldizón en el caso Odebrecht, quien al pagar la caución económica impuesta podría salir de la cárcel Mariscal Zavala, donde fue recluido tras haber sido deportado de EE. UU.

Jiménez otorgó arresto domiciliario a Baldizón con una fianza de Q800 mil, que el excandidato pagó y salió de la prisión, pues anteriormente también fue beneficiado con la misma medida, pero en el caso Transurbano.

Pendientes de captura

Constantino José Pablo Álvarez Iriarte
Lubia Edith Catalán Espinoza
Lilia Eugenia López Velásquez
Claudia Milagro Chamorro Batres
Judith Celina Vargas Monroy
Leslie Susana Hernández Valdez

El MP vincula a Jose Rubén Zamora en nuevo caso por conspiración para la obstrucción de justicia y detiene a uno de sus abogados

Thu, 19 Jan 2023 21:07:48 +0000

Rafael Curruchiche, jefe de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del Ministerio Público (MP), informó este 19 de enero que Jose Rubén Zamora, presidente de elPeriódico; la exdirectora financiera de ese medio, Flora Emilza Silva Flores y dos abogados del periodista están siendo señalados en un nuevo caso por intentar desviar una investigación.

El MP publicó un video en el que el que el fiscal Curruchiche da detalles de este nuevo caso y señala que es parte de una nueva investigación y de la información recibida por la Feci, con la cual se logró establecer una posible conspiración para obstruir una investigación en curso relacionada a dinero posiblemente producto de lavado de dinero u otros activos.

Según Curruchiche, este caso es vinculado al supuesto lavado de dinero que Jose Rubén Zamora Marroquín y la entidad Aldea Global Sociedad Anónima -elPeriódico- recibieron en 2013.

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Agregó que cuando Juan Francisco Sandoval Alfaro fue destituido como jefe de la Feci, Zamora y los otros tres involucrados “se alarmaron y se reunieron para planificar el desvío de la investigación de la recepción del dinero que posiblemente asciende al monto de por lo menos Q200 mil en efectivo y que estaba siendo investigado por la Fiscalía Especial contra la Impunidad en ese entonces”.

Curruchiche señala que Jose Rubén Zamora Marroquín se apoyó para eso de Flora Silva Flores, la entonces gerente financiera de Aldea Global y de los abogados Romeo Augusto Montoya García y Mario Estuardo Castañeda y Castañeda.

Señala que, como parte de las diligencias del caso, este 19 de enero se ejecutó la aprehensión del abogado Castañeda y Castañeda y que está pendiente de ejecutarse la orden de captura contra el otro abogado, Montoya García.

El fiscal Curruchiche añadió que el juzgado contralor de la investigación programó audiencia de primera declaración en calidad de sindicados de Jose Rubén Zamora Marroquín y Flora Emilza Silva Flores para el próximo 31 de enero, en el Juzgado Décimo de Primera Instancia Penal.

Comentó que Zamora y Silva son señalados por la posible comisión del delito de conspiración para la obstrucción de justicia.

“Nuevamente la Fiscalía Especial contra la Impunidad, mediante investigaciones objetivas imparciales y apegadas a la ley, garantiza y da certeza a la población guatemalteca que quienes han violentado la ley respondan ante los tribunales de justicia”, concluye el video de Curruchiche.

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Según la Policía Nacional Civil, Castañeda y Castañeda fue detenido en el parqueo del sotano 3 de un edificio ubicado en la 3 avenida 12-38 de la zona 10 en cumplimiento a una orden de captura con fecha 18 de enero firmada por el juez Víctor Manuel Cruz Rivera, Juez A Décimo Pluripersonal de Primera Instancia penal, narcoactividad y delitos contra el ambiente.

El delito por el que está la orden de captura es por conspiración para obstrucción de la justicia.

El abogado Mario Estuardo Castañeda y Castañeda fue trasladado a Torre de Tribunales y se le hará saber el motivo de su detención y la audiencia de primera declaración será otro día.

Zamora denuncia a juez

El periodista Zamora Marroquín denunció públicamente el 2 de enero al juez que dirige el proceso penal en su contra por supuestamente violentar su derecho de defensa.

Zamora Marroquín acusó al juez Freddy Orellana de “intimidar y amenazar públicamente” a su testigo principal con el que pretendía defenderse en el juicio por un supuesto lavado de dinero en su contra, de acuerdo con la columna que el periodista publicó en elPeriódico, matutino del cual es fundador y presidente.

“Fuimos aludidos y malinterpretados maliciosamente por el propio juez y la Fiscalía” dijo el comunicador, que fue detenido en su casa el 29 de julio del 2022, cinco días después de lanzar fuertes críticas de supuesta corrupción contra el presidente Alejandro Giammattei.

El pasado 22 de diciembre, el juez Orellana, catalogó como “impertinentes” los cinco testigos que Zamora Marroquín propuso para intentar desvanecer la acusación de lavado de dinero y chantaje que presentó el MP.

Zamora Marroquín fue enviado a juicio el jueves 8 de diciembre por un caso de supuesto lavado de dinero por Q300 mil.

Zamora fue enviado a juicio por los delitos de chantaje, lavado de dinero u otros activos y tráfico de influencias, según la resolución del juez séptimo Freddy Orellana.

El juicio contra Zamora Marroquín, quien se encuentra en prisión preventiva desde hace casi 5 meses, fue programado para arrancar el 2 de mayo de 2023.

Se declara culpable

Flora Silva, exdirectora financiera de elPeriódico, recuperó su libertad el 19 de diciembre de 2022 luego haber aceptado los cargos que se le imputaban en un caso de supuesto lavado de dinero, aunque para dejar la cárcel tuvo que pagar una multa y la caución económica que le impuso el juez.

Silva Flores aceptó cargos dentro del caso Chantaje, Impunidad y Lavado de Dinero y el juez Orellana emitió sentencia condenatoria que incluye prisión conmutable y pago de una multa.

La multa que le impuso el juez Orellana fue de Q150 mil y cancelar la pena conmutable de tres años de prisión a razón de Q5 diarios (Q5 mil 475) por lavado de dinero u otros activos.

Ahora, Silva está involucrada nuevamente en otro caso y deberá enfrentar la justicia.

Llevaba más de Q25 mil escondidos en un carro: detienen a hombre que conducía con el efectivo en Mixco

Sun, 20 Nov 2022 18:15:04 +0000

El Ministerio Público informó que un hombre fue detenido la madrugada de este domingo 20 de noviembre, en el km 19 de la ruta que de Mixco lleva a Ciudad Quetzal, pues transportaba dinero escondido en un compartimiento del vehículo.

La información detalla que el procedimiento se dio en seguimiento a una denuncia que recibieron sobre posible traslado de ilícitos en un vehículo.

La Fiscalía de Delitos de Narcoactividad del MP dirigió un procedimiento en la ruta hacia ciudad Quetzal, kilómetro 19 en Mixco, Guatemala.

Añade que la fiscalía, en coordinación con la PNC, inspeccionaron un vehículo y ubicaron un compartimiento oculto, en el que un hombre transportaba Q25 mil 690.

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Las autoridades informaron que el dinero fue localizado por el agente canino Thunder, que ubicó el escondite en el vehículo P-287FTL.

Explicaron que Douglas Humberto Monroy Álvarez, de 45 años, no pudo acreditar el origen del dinero que fue encontrado en el vehículo, por lo que fue capturado y puesto a disposición de un juez, para que solucione su situación jurídica.

Thunder, el perro policía que ubicó el área donde un hombre llevaba Q25 mil en efectivo ocultos en un carro que fue detenido en Mixco. (Foto Prensa Libre: MP)

Habrían lavado Q150 millones: desarticulan banda criminal denominada los Transportistas

Fri, 28 Oct 2022 20:11:04 +0000

Una banda delincuencial, denominada Los Transportistas, fue desarticulada por las autoridades, que los acusa de utilizar el sistema bancario y haber creado una entidad comercial para lavar más de Q150 millones.

La Policía Nacional Civil (PNC), efectuó 8 órdenes de captura en Guatemala, Izabal, San Marcos y Suchitepéquez, en seguimiento a investigaciones que realizaron en conjunto con el Ministerio Público.

Las pesquisas detectaron movimientos bancarios anómales que habrían sido ejecutados por la estructura criminal los Transportistas, que habría lavado Q153 millones 517 mil 618.25.

La información de la PNC explica que sus investigadores obtuvieron pruebas a través de información en la Superintendencia de Bancos y así se determinó que la estructura criminal utilizó varias cuentas bancarias para lavar el dinero.

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Se comprobó que los delincuentes constituyeron 26 cuentas bancarias, tanto en quetzales como en dólares, en seis bancos del sistema, a nombre de 8 personas distintas.

El reporte añade que las transacciones bancarias las realizaron entre el 2 de enero de 2015 y el 1 de diciembre de 2018 y que para justificar los movimientos bancarios, los miembros de la agrupación criminal crearon una entidad comercial de nombre Transpersa S.A., pero las autoridades no encontraron las instalaciones físicas que respalden su funcionamiento.

Capturados

En las diligencias las autoridades capturaron a:

María Magdalena Vásquez Esquite
Gustavo Everardo del Cid Donis
Dublas Alexander Ramos Marroquín
Vilma Lorena Mancilla García
Orlando Raúl Ajbal Velásquez
Elizabeth Yoc López de Barrera
Astrid Mariana Velásquez Valdez
Fredy Juárez López

Las diligencias continúan en desarrollo para dar con más responsables de esta banda y obtener nuevas evidencias.

Guatemaltecos han pagado hasta Q440 millones por extorsiones este año, según informe internacional

Mon, 12 Sep 2022 11:00:10 +0000

Las ganancias que perciben los grupos delictivos que se dedican a la extorsión en Guatemala equivalen a unos US$40 millones como escenario bajo y a US$57 millones como escenario alto (que representa un rango de Q310 a Q440 millones), expone el informe “Extorsión en el Triángulo Norte de Centroamérica: siguiendo el dinero” que presentó la entidad Global Financial Integrity (GFI) con sede en Washington, D.C.

El dato incluso puede ser hasta mayor, debido a la poca disponibilidad de información, aclara el documento, mientras que parte de ese dinero bien se puede destinar para el pago de salarios, inversiones, ampliaciones de empresas e incluso, la creación de nuevos negocios.

De lo micro a lo macro

Julia Yansura, autora del informe y gerente de GFI, informó a Prensa Libre que, entre los principales resultados de la investigación, resalta que la extorsión es un delito que está afectando a muchas personas en la región, y que tiene una alta repercusión en otras esferas.

Las secuelas de la extorsión en Guatemala son devastadores para las víctimas y sus familias, lo que se traduce en inseguridad, falta de confianza entre los vecinos y hacia las instituciones públicas, problemas con el transporte, y en algunos casos, causa desplazamientos y migración.

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Por otro lado, también tiene impactos financieros, ya que, en el caso de las víctimas, se habla de una pérdida significativa de ingresos económicos, mientras que para los delincuentes, hay ganancias ilícitas con las que lucran para financiar más delitos.

Además, la extorsión deriva en delitos financieros como el lavado de activos, el financiamiento de terrorismo y la corrupción.

Aplicando diversos modelos, se calcula que el 38% de la población guatemalteca ya ha sido víctima de este tipo de exacciones económicas.

Capítulo Guatemala

El informe analizó el comportamiento del fenómeno en los países del Triángulo Norte, y las finanzas detrás de las extorsiones.

Específicamente para el caso de Guatemala, primero se revisaron las tendencias de los reportes de operaciones sospechosas (ROS) para transacciones financieras vinculadas a extorsión; y en segundo lugar, se entrevistó a personas expertas en estos temas, incluyendo investigadores, oficiales del Gobierno y miembros del sector privado, quienes aportaron los hallazgos.

El informe encontró que los ROS están siendo muy utilizados para registrar transacciones financieras vinculadas a extorsión. Esto es una buena señal y significa que el sistema antilavado de dinero (ALD) está funcionando.

Sin embargo, se pudo identificar dos debilidades: en primer lugar, muchas personas del sector financiero aseguraron que es difícil identificar las transacciones porque les hace falta más información sobre las señales de alerta (red flag indicators).

En segundo lugar, los oficiales de cumplimiento enfrentan amenazas y represalias a la hora de reportar, especialmente cuando sus nombres y datos se revelan durante los procesos judiciales.

El estudio subraya que estos dos aspectos debilitan la efectividad del sistema ALD y los reportes ROS en Guatemala.

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Actores involucrados

Al explicar cuáles son los actores involucrados en la cadena, Yansura mencionó que, en Guatemala, el escenario es complejo y se involucran diferentes tipos de actores: están las pandillas, los grupos criminales que operan desde las cárceles y otras estructuras que, o bien tienen prácticas similares al crimen organizado, y/o tienen vínculos difusos con este.

A esos grupos se les llama “imitadores” aunque el término tal vez no es el adecuado porque se trata de grupos que imitan al crimen organizado, pero en algún momento termina siendo parte del mismo.

Tipología de lavado de dinero

El estudio se enfocó en las tipologías –estudio del patrón de comportamiento del delincuente–, de lavado utilizadas para la extorsión a nivel regional y se encontró que muchas de las ganancias de la extorsión terminan en instituciones financieras a nivel regional.

Hay dos canales principales: a través de las personas y por medio de las empresas. En el primero, las ganancias de la extorsión son depositadas en cuentas a nombre de terceros. En el segundo, las ganancias de la extorsión se mezclan con las de empresas fachada, y son depositadas en el sistema financiero como si fueran ganancias legítimas.

¿Hacia dónde va el dinero?

Sobre el principal uso del dinero y las ganancias de las extorsiones, el informe de GFI determinó que generalmente van para tres cosas:

Primero, se gastan en “costos operativos’’ del grupo criminal, es decir, ayudan a financiar más extorsión y criminalidad.
Segundo, se lavan, generalmente a través del uso de testaferros y empresas locales que manejan altos volúmenes de efectivo.
Y tercero, los fondos se usan para corrupción, es decir, sobornos para autoridades, “y lamentablemente, hay un ciclo vicioso de extorsión-corrupción que es fuerte en toda la región, incluyendo a Guatemala”.

El informe indica que la extorsión afecta a casi todo el país, pero las más afectadas son las áreas urbanas y las zonas con alto comercio y transporte, como los departamentos de Guatemala, Quetzaltenango y Escuintla.

Además, remarcó Yansura, hay un reto muy grande con la disponibilidad de datos, ya que aproximadamente solo una de cada tres víctimas denuncia, y aún entre los casos denunciados, hay diferencias y discrepancias entre la información de la Policía Nacional Civil y el Ministerio Público, “y todo esto dificulta el esfuerzo de comprender y combatir ese delito”.

Impacto en la economía

El delito de la extorsión tiene un alto impacto en las economías analizadas por GFI, y en cuanto a la actividad productiva de Guatemala, los US$57 millones perdidos en pagos de extorsión podrían haberse gastado en muchas otras cosas como, por ejemplo: salarios, mejoras a empresas existentes o incluso en la creación de nuevos emprendimientos.

También hay que reconocer que el costo económico y social de las extorsiones en Guatemala va mucho más allá de la cifra de US$57 millones en pagos extorsivos.

Yansura cita, por ejemplo, que, debido a esta situación en el transporte público, muchas personas prefieren ir a su trabajo en su propio vehículo, si lo tienen, lo que es comprensible, pero se traduce en ciudades congestionadas, problemas en la calidad del aire y muchas horas al día en el tráfico, que se podrían invertir en trabajo, estudio o tiempo con la familia.

Por lo que entonces, la extorsión tiene costos económicos y sociales que van mucho más allá del dinero pagado a los criminales, remarcó la experta.

Sobre la tendencia del delito, Yansura expresó que en Guatemala hay fluctuaciones entre meses, pero la tendencia general es al alza, si se tienen en cuenta las denuncias. “No sabemos si esto significa que están aumentando las extorsiones o si las personas están denunciando más. En mi opinión, es la primera”.

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Otra debilidad, para Guatemala, es la falta de información sobre este delito, pues considerando el número de personas y empresas afectadas se pensaría que hay más datos disponibles.

En el caso de extorsión a personas, hay una encuesta oficial que es muy buena, pero con información al 2018 y no ha sido actualizada; luego, hay datos del MP y de la PNC, pero hay discrepancias.

En el caso de extorsión a empresas, se cuenta con poca información en el país porque no se pudo incluir una cifra estimada en el estudio.

Pliego de recomendaciones

El informe de GFI brinda sugerencias que van orientadas a cosas que el Gobierno podría hacer para combatir la extorsión:

Apalancar la política antilavado (ALD) como una herramienta clave.
Asegurar que las instituciones financieras tengan la información suficiente para identificar “alertas rojas” (red flag indicators) en posibles casos de extorsión.
Mejorar la calidad de la información contenida en las estadísticas oficiales, para medir la efectividad de las políticas y acciones programáticas. Además, sería importante realizar una encuesta o estudio que mida el impacto de la extorsión en las empresas.
Requerir información sobre los verdaderos dueños o ‘’beneficiarios finales’’ de las empresas para abordar la problemática de las que solo son “fachada”.
Trabajar de la mano con empresas de telecomunicaciones en la región para encontrar soluciones a los esquemas de extorsión telefónica.
Promover la inclusión digital financiera, especialmente en el sector transporte, para avanzar hacia nuevos métodos de pago que no sean solo en efectivo.
Incorporar medidas anticorrupción en todos los programas antiextorsión.

Gobernación: “Nos tienen bastante ocupados”

Consultado el ministro de Gobernación, Napoleón Barrientos, acerca del informe de GFI, indicó que lo tuvo a la vista, pero no puede omitir opinión sobre los datos porque no se cita exactamente cómo llegaron a esas conclusiones. “Con todo el respeto que se merece la organización, han de tener ellos sus fuentes para emitir un comunicado de naturaleza, sin duda alguna”, indicó.

Sin embargo, dijo que “las extorsiones nos tienen bastante ocupados y hemos estado haciendo una serie de requisas, captura de estructuras y trabajo de investigación criminal e inteligencia civil”.

Añadió que se trabaja con el Ministerio Público en una serie de casos, ya que no es solo la policía la responsable del tema de la seguridad y la criminalidad, pero el tema se complica porque muchas personas y empresas pagan la extorsión y si no denuncian para que la información llegue a las autoridades, “es más complejo combatir este fenómeno criminal”.

Y mencionó que hay campañas para que no se pague, sino que denuncie y de esa forma, se atiende a las personas.

En el 2022 se asignaron 400 investigadores adicionales a la Subdirección de Investigación Criminal, que atiende diferente tipo de temas, incluyendo las extorsiones ya que “nuestro enfoque ahorita es atender ese tema y se ha hecho un esfuerzo grande para capacitar a más personal y se está perfilando a los próximos agentes que tengan mayor grado de confiabilidad para dedicarlos a esa tarea”.

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Vendían visas falsas: así operaba la banda que se hacía pasar por funcionarios de la Embajada de EE. UU. y ofrecía permisos de viaje a Q70 mil

Wed, 31 Aug 2022 21:31:29 +0000

El Ministerio Público (MP), informó este miércoles 31 de agosto que la Fiscalía contra el Tráfico Ilícito de Migrantes, en conjunto con la Unidad Especial de Investigación, adscrita a la Subdirección General de Investigación Criminal de la Policía Nacional Civil (PNC), efectuaron un operativo este miércoles en varias zonas de la ciudad de Guatemala, y ejecutaron cuatro diligencias de allanamiento, inspección, registro y secuestro de evidencias en inmuebles ubicados en las zonas 10 y 18 de la capital, así como en Ciudad Quetzal, San Juan Sacatepéquez.

Agregaron que esto era con el objetivo de hacer efectivas cuatro órdenes de aprehensión contra un grupo de personas que se dedicaban a ofrecer, vender y falsificar de visas para ingresar a los Estados Unidos de América.

El reporte menciona que el 20 de agosto de 2022, en el interior del Aeropuerto Internacional La Aurora, una persona de nacionalidad guatemalteca proporcionó a una aerolínea un pasaporte el cual tenía una visa falsa para viajar a Estados Unidos.

Según el MP, al momento de hacer la verificación correspondiente se determinó que el pasaporte no le correspondía a esa persona que la visa estampada en el mismo había sido falsificada.

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Este guatemalteco que portaba el documento falsificado fue capturado y puesto a la disposición de los tribunales de justicia y vinculado a proceso penal por su presunta participación en el delito de uso de documentos falsificados.

Se hacían pasar por funcionarios de la embajada

El comunicado del MP señala que la Fiscalía contra el Tráfico Ilícito de Migrantes hizo una investigación de 10 días, recabó declaraciones testimoniales, coordinó seguimientos policiales y determinó que un grupo de personas se dedicaba a ofrecer visas para viajar hacia los Estados Unidos de América a cambio de pagos que oscilaban en la cantidad de Q70 mil por cada persona.

Añadían que estas personas se reunían con las víctimas potenciales en restaurantes y si finalmente accedían a pagar por las visas, les pedían que efectuaran los pagos a través de depósitos bancarios.

El comunicado del MP agregaba que algunos de los sindicados inclusive se presentaban como personeros de la Embajada de los Estados Unidos y mostraban a sus víctimas credenciales falsificadas que los acreditaban como trabajadores de esa representación diplomática.

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También presentaban a las personas documentos ilegítimos, los cuales debían firmar para continuar con los trámites para la obtención de la visa de turista.

“Las personas implicadas recibieron depósitos bancarios a su nombre en sus cuentas personales, utilizando ardid o engaño para defraudar el patrimonio de las víctimas, haciéndoles creer falsamente que poseían los mecanismos para la gestión y obtención de visas en la Embajada de los Estados Unidos”, se lee en el comunicado del MP.

Añade que los estafadores llevaban a las víctimas a un inmueble situado a inmediaciones de la sede diplomática de Estados Unidos, ubicada en la zona 10 de la ciudad de Guatemala, donde funciona un negocio, y el cual fue allanado por la Fiscalía contra el Tráfico Ilícito de Migrantes, con el apoyo de la fuerza policial, con el cometido de recabar evidencia de relevancia para proseguir con la investigación de los hechos.

Capturado

El MP también confirmó la captura de Frisler Moisés Sánchez Escobar, quien se dedicaba a la captación de las víctimas, a la recepción de los pagos en su cuenta bancaria, así como a la entrega de los documentos con las visas falsas.

Señala que todavía se encuentran pendientes de ejecutar tres órdenes de captura y que todos están señalados de tráfico ilegal de guatemaltecos, lavado de dinero u otros activos y estafa propia.

CC revoca fallo de la CSJ y ordena que cuatro acusados en el Caso Arca sean procesados también por lavado de dinero

Wed, 31 Aug 2022 15:28:20 +0000

La Corte de Constitucionalidad (CC) otorgó una apelación que presentó el Ministerio Público (MP) y revocó un amparo provisional que suspendía la orden de procesar por lavado de dinero a cuatro involucrados en el Caso Arca.

La resolución de la CC es del 9 de agosto de 2022 y es sobre el expediente es el 2981-2022 y señala que en apelación y con sus antecedentes, se examina el auto de 22 de marzo de 2022 dictado por la Corte Suprema de Justicia (CSJ), Cámara de Amparo y Antejuicio, en cuyo numeral III) otorgó la protección interina solicitada en la acción de amparo promovida por Carlos René Paredes Arévalo contra la Sala Cuarta de la Corte de Apelaciones del ramo Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente.

Señala que 6 de enero de 2020, ante el Juez “B” del Juzgado Cuarto Pluripersonal de Primera Instancia Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente de Guatemala, se llevó a cabo la primera audiencia del proceso penal tramitado contra Marlon Renato Diéguez Quiñonez, Carlos René Paredes Arévalo –postulante–, Gerson Alfredo Monterroso Díaz, Loida Eunice Valdez Agueda y Carlos Roberto Canteo Flores, en la que se dictó falta de mérito a favor de los primeros cuatro procesados por el delito de Lavado de dinero u otros activos, pero los sindicó por el delito de encubrimiento propio.

Agrega que el MP manifestó su inconformidad con dicha resolución e interpuso recurso de apelación únicamente respecto a la falta de mérito dictada.

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El documento establece que el 27 de octubre de 2021, la Sala Cuarta de la Corte de Apelaciones del ramo Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente declaró con lugar la impugnación del MP y, como consecuencia, revocó el fallo apelado y dictó auto de procesamiento por el delito de lavado de dinero u otros activos en contra de los procesados mencionados.

La CC revocó el fallo de la CSJ y reactivó la resolución de la Sala Cuarta de Apelaciones que ordena que cuatro acusados sean procesados también por lavado de dinero en el caso Arca, expediente que también vincula a Ronald García Navarijo, quien denunció al periodista José Rubén Zamora.

El 30 de octubre pasado, la Fiscalía Especial contra la Impunidad (Feci) del MP y la PNC capturaron a cinco personas vinculadas a un caso de corrupción que supuestamente incluye transacciones con una entidad bancaria.

Ese día, la Feci informó que al menos Q26 millones 192 mil 553.96 fueron desfalcados al Bantrab y parte de ese dinero fue desviado por medio de la entidad Estrategias e Inversiones (Arca) para la campaña del Partido Patriota (PP).

Según la investigación de la Feci, directivos de entidades estatales colocaron dinero de esas arcas en el sistema financiero de Bantrab y luego recibieron “comisiones” por esas transacciones.

En la resolución de la CC se menciona que la Sala Cuarta consideró que: “en relación al acusado Carlos René Paredes Arévalo realizó el cobro por servicios profesionales que según el Ministerio Público son inexistentes porque la entidad que los pagó no tiene una sede física, de lo anterior este Tribunal de Alzada concluye que aunque ninguno de los sindicados haya participado en la creación de la entidad receptora del dinero que debió retornarse al Banco de los Trabajadores, sí le están dando continuidad a las acciones consistentes en cobros de dinero que, al no justificarse plenamente su derecho a percibirlos por prestación de servicios o productos físicos, financieros u otros de ilícito comercio, dan la apariencia de revestir acciones que podrían constituir lavado de dinero, reiterando que esta calificación jurídica puede variarse en sentencia por ausencia de Intención Dolosa u otra circunstancia que varíe la calificación provisional”.

Añade que dicha Sala, concluyó que las acciones de los sindicados al darle continuidad al aparente objetivo para lo que se creó la entidad de la que se cobraron los fondos, que aparentemente provienen de un acto ilícito de captación de dinero que debía ser entregado a Bantrab.

Caso Arca y relación con tres expresidentes

En diciembre de 2019, el colaborador eficaz Eduardo José Liu Yon relató, en una videodeclaración grabada con antelación, cómo cuatro candidatos a la Presidencia de la República recibieron fondos para financiar campañas electorales.

En la audiencia de primera declaración delató cómo la directiva de una entidad financiera dio coimas a organizaciones políticas y sus presidenciables para obtener respaldos.

Manuel Baldizón, del extinto partido Libertad Democrática Renovada (Líder); Sandra Torres, de la Unidad Nacional de la Esperanza (UNE); Otto Pérez Molina, del cancelado Partido Patriota (PP), (quien gobernó del 2012-2015); Álvaro Colom, también de la UNE (presidente de 2008-2012), Jimmy Morales, del Frente de Convergencia Nacional (FCN-Nación) para su campaña de 2015, y Fredy Cabrera, cuando fue candidato a la presidencia del Colegio de Abogados y Notarios de Guatemala (Cang) en el 2011, son algunos de los políticos influyentes a los que integrantes de la junta directiva del Banco de los Trabajadores (Bantrab), luego de desviar fondos de la entidad bancaria a otras empresas, habrían financiado las campañas electorales de estos.

Entre las personas que vinculó con el caso Liu Yon está Ronald García Navarijo, quien denunció al periodista Jose Rubén Zamora, presidente de elPeriódico, vinculado a un caso de lavado de dinero y por lo cual guarda prisión preventiva en la cárcel de Mariscal Zavala.

En su declaración, Liu Yon señaló que García Navarijo, le contó directamente: “mira me reuní con Sandra Torres, estoy a poyando a Sandra. Ella -Torres- le tenía mucha confianza -a García Navarijo- en temas económicos y financieros, él es auditor y es una persona que tiene mucha experiencia en banca, un tipo inteligente. Él era el contacto directo con Sandra Torres por lo tanto se le estaba dando un aporte a la UNE”, reveló Liu Yon.

MP solicita retiro de inmunidad de magistrado por lavado de dinero y enriquecimiento ilícito y hace señalamientos contra Thelma Aldana

Thu, 14 Jul 2022 16:43:21 +0000

El Ministerio Público (MP) informó este jueves 14 de julio que presentó una petición de retiro de derecho de antejuicio contra del magistrado de la Sala Segunda de Trabajo y Previsión Social del Departamento de Guatemala, Joaquín Romeo López Gutiérrez, por su posible responsabilidad en la comisión de los delitos de lavado de dinero u otros activos y enriquecimiento ilícito.

Además, menciona a Thelma Esperanza Aldana Hernández, exjefa del MP y afirma que se desarrolla una investigación por la posible responsabilidad y comisión de actos ilícitos.

Según el MP, Aldana y el magistrado López Gutiérrez aparecen como firmantes en dos cuentas bancarias en el extranjero (por una suma total de más de Q4 millones).

El MP explica en un comunicado que en seguimiento a una denuncia presentada contra exfuncionarios de MP y el Organismo Judicial, relacionada a una investigación que lleva a cabo la Fiscalía de Asuntos Internos por posibles actos ilícitos, se presentó solicitud para la tramitación del retiro de inmunidad contra el magistrado López Gutiérrez por su posible responsabilidad en la comisión de los delitos de lavado de dinero u otros activos y enriquecimiento ilícito.

Juan Luis Pantaleón, jefe de Información y Prensa del MP, afirmó que la solicitud de retiro de antejuicio se presentó en virtud de que existen indicios que las personas denunciadas, posiblemente aprovechándose del cargo que ostentaban en las instituciones en donde laboraban, presuntamente captaron dinero proveniente de sobornos.

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Señaló que en la denuncia se aporta documentación que corresponde a estados y números de cuenta de diferentes instituciones bancarias nacionales e internacionales, entidades fuera de plaza (off shore), entre otras; a nombre de las personas denunciadas.

Más de Q4 millones en bancos

“Aunado a ello, existe información adjunta a la denuncia referente a cuentas que fueron abiertas en 2016 en entidades con sede en Nueva York e Islas Caimán, con balance de dinero equivalente a US$212 mil 987.60 y US$401 mil 813.2, sumando un aproximado de Q4 millones 753 mil”, menciona Pantaleón.

Según el MP, en ambas cuentas bancarias consignan como firmantes Joaquín Romeo López Gutiérrez y Thelma Esperanza Aldana Hernández.

Según Pantaleón, la Fiscalía de Asuntos Internos también desarrolla investigaciones con relación a la posible responsabilidad y comisión de actos ilícitos de altos exfuncionarios del Ministerio Público y del Organismo Judicial, mismas que se estarán presentando oportunamente.

“En ese sentido, el Ministerio Público de conformidad con su mandato legal y constitucional, en virtud que el Magistrado López Gutiérrez goza del derecho de antejuicio, presentó la solicitud ante el órgano competente para que se declare ha lugar la formación de causa e iniciar con la investigación respecto a la posible comisión de actos constitutivos de delito”, concluyó Pantaleón.

No es cierto

La exjefa del MP, Thelma Aldana, utilizó su cuenta de Twitter para respondes sobre los nuevos señalamientos que le hace el Ministerio Público.

“No es cierto lo que asegura al MP. Nunca he tenido cuentas bancarias fuera de Guatemala, NUNCA!!!! Hagan su trabajo contra los delincuentes y dejen de criminalizar a personas inocentes”, se lee en el tuit.

No es cierto lo que asegura al MP. Nunca he tenido cuentas bancarias fuera de Guatemala, NUNCA!!!! Hagan su trabajo contra los delincuentes y dejen de criminalizar a personas inocentes.

— Thelma Aldana (@ThelmaAldana) July 14, 2022

Hijo de Guayo Cano es trasladado a la Fuerza Aérea Guatemalteca para ser extraditado a Estados Unidos por cargos de narcotráfico

Thu, 10 Feb 2022 16:17:01 +0000

Las autoridades informaron este jueves 10 de febrero que Eduardo Avirán Villatoro Sales, hijo del narcotraficante, Eduardo Francisco Villatoro Cano, alias Guayo Cano, fue trasladado a la Fuerza Aérea Guatemalteca para su extradición hacia Estados Unidos.

La Dirección General del Sistema Penitenciario confirmó que Eduardo Avirán Villatoro Sales fue llevado a la FAG para su extradición a ese país.

Estados Unidos lo solicitaba en extradición por lavado de dinero y conspiración para distribuir cinco kilos de cocaína o más.

Eduardo Avirán Villatoro Sales, conocido como “Junior”, tenía 22 años cuando fue capturado por la PNC el 14 de agosto de 2021, por tener vigente una solicitud de extradición a Estados Unidos por delitos relacionados con narcotráfico.

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El 16 de agosto de ese año, el Junior fue enviado a prisión provisional por el Juzgado de Turno Penal y el 2 de octubre de ese año, Villatoro Sales aceptó ser trasladado a Estados Unidos.

Guayo Cano está cumpliendo cárcel por una masacre de policías en una subestación de Salcajá, Quetzaltenango.

Fue sentenciado a 372 años y ocho meses de prisión al ser hallado culpable de la muerte de nueve agentes.

La alarmante cantidad de transacciones sospechosas que detectaron las autoridades (y qué tienen que ver las bajas extinciones de dominio)

Tue, 11 Jan 2022 11:00:22 +0000

El monto denunciado por posible lavado de dinero en el año recién pasado ascendió a Q6 mil 126 millones, revela el reporte de análisis de transacciones financieras de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) que es la unidad de inteligencia financiera en Guatemala. En 2020, la cantidad denunciada fue de Q2 mil 538 millones, lo que significa un aumento del 141% o sea Q3 mil 588 millones más.

Esta cifra duplica los cierres de años anteriores y proviene de 5 mil 473 reportes de transacciones sospechosas (RTS), lo que también implica un aumento de 30% en relación con el 2020, cuando fueron cuatro mil 229; en 2019, cuatro mil 510; en 2018, cuatro mil 240; y en 2017, 2 mil 893 respectivamente.

En 2019, la cantidad detectada fue de Q3 mil 119 millones y en 2018 de Q2 mil 356 millones, que al compararlo con el año pasado el crecimiento es de 96% y 160%, respectivamente.

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En septiembre del 2021, las autoridades de la IVE informaron a Prensa Libre que efectivamente se había duplicado el monto denunciado, lo que estaría asociado a nuevas modalidades de lavado relacionado con la trata de personas y movimientos con criptomonedas.

Ello, aparte de que se ha observado un aumento sustancial en el uso de sistemas electrónicos de transferencias de fondos, pues por los efectos de la pandemia, hay un mayor uso de los instrumentos digitales para el traslado de recursos.

Cifras alarmantes

Para Walter Menchú, analista del Centro de Investigaciones Económicas Nacionales (Cien) en materia de seguridad, las cifras proporcionadas por la IVE se deben interpretar como “bastante alarmantes”, ya que son datos que no se habían mostrado en años anteriores y muestran incrementos sustanciales.

“Hay que preguntarse acá ¿cuáles son las razones de estos incrementos y qué se está haciendo desde el nivel institucional para atacar este fenómeno? Porque es un incremento dramático e inusual de un año a otro y no debe pasar desapercibido”, apuntó.

Al respecto, remarcó que las acciones que se están realizando, si es que hay algunas, deben incrementarse y mejorarse, principalmente del lado de la persecución penal, estrategia que la Fiscalía Contra el Lavado del Ministerio Público (MP) debe estar siguiendo para combatir este fenómeno, aparte de estudiar los cambios que las estructuras criminales han implementado, dado el aumento de los montos y los delitos.

¿Qué lo explica?

Sobre las causas que estarían explicando el comportamiento detectado en 2021 por la IVE, Menchú aseveró que se observó una recuperación de las divisas por remesas familiares, al igual que de la economía, luego de haber experimentado una caída en 2020.

Por la pandemia, también se pudieron haber modificado las estructuras de lavado de dinero, que existen no solo en Guatemala sino a nivel internacional, ya que les interesa introducir ese dinero al país.

Aclaró que no existe información sobre las transacciones ilícitas que se realizan ni las cifras exactas, pero un buen porcentaje estaría asociado al narcotráfico, así como otros delitos trasnacionales como la trata de personas, tráfico de armas y evasión de impuestos.

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Pocas denuncias y extinciones

El reporte también indica que en 2021 se presentaron 233 denuncias y ampliaciones de denuncias en las cuales se encontraron hallazgos de investigaciones previas, lo que significa -19% respecto al 2020, cuando fueron 290 expedientes.

Al igual, se detectaron a dos mil personas involucradas y ampliaciones, lo que representó una caída del 21% con relación a los dos mil 547 del 2020.

Con respecto a los informes de extinción de dominio, la IVE reportó 18 y se mantuvo similar en estos dos últimos ejercicios, lo que también llama la atención, pues los montos de los informes de estas acciones dan cuenta de solo Q80 millones. No obstante, ello representa un aumento de 137% en comparación con el 2020, cuando fueron Q33.91 millones, según las estadísticas.

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Extorsión y lavado se relacionan

La entidad Global Financial Integry (GFI) con sede en Washington, D.C., analizó la relación de la extorsión con el lavado de dinero, ya que genera grandes ganancias.

Se señala que la extorsión es un “delito subyacente” al lavado de dinero, y como muchos otros delitos motivados por razones financieras, la extorsión causa daños a sus víctimas, genera dinero para sus perpetradores y depende mucho de estrategias de lavado de dinero para poder ocultar el origen ilícito de esos fondos.

“Debemos tener en cuenta que, para estos grupos criminales, las ganancias ilícitas son un arma de doble filo. Por un lado, quieren y necesitan los fondos; pero por otro lado, los recursos podrían ser evidencia de su conducta criminal; alguien podría notar el dinero y comenzar a hacer preguntas sobre su procedencia. Aquí es donde entra el lavado de dinero: los grupos criminales toman sus ganancias ilícitas, las mueven de maneras complicadas para ocultar su origen y tratan de hacerlas parecer legítimas”, se indicó.

GFI indica que el lavado de dinero generalmente consta de tres pasos: El primero es la colocación, pues la empresa criminal reunirá los fondos y los colocará en un lugar seguro; a menudo, en una institución financiera.

El segundo es la estratificación, pues los criminales mueven los fondos entre cuentas, países y/o monedas para dificultar el rastreo de su origen. Y el tercero es la integración, que ocurre cuando el dinero se integra a la economía legal. Esto puede ocurrir mediante la compra de bienes raíces, joyas u otro tipo de activos que parezcan legítimos.

El escenario 2022

Para este año, según el consultor del Cien, posiblemente las estructuras hayan cambiado en cuanto al blanqueo de capitales, que no podría responder a algo temporal o momentáneo, sino permanente. Y podría haber una reducción, pero no a los montos observados en años anteriores al 2021.

“Lo más probable es que observemos cifras como este año por esos cambios y si no se hace nada al respecto, porque ese tipo de actividades busca países donde no existen riesgos y donde que no se persigue ese delito”, remarcó Menchú.

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El informe del GFI, con sede en Washington, D.C., hace una estimación de los flujos dinerarios ilícitos en todo el continente y en su último reporte presentado ayer, afirma lo siguiente: “Con un PIB de US$76 mil millones, Guatemala es la economía más grande de Centroamérica. Utilizando el “Rango de consenso” de 2% a 5% del PIB, estimamos que los ingresos delictivos ascienden de US$1.5 mil millones a US$3.8 mil millones al año, y de esos ingresos delictivos, de US$1.1 mil millones a US$2.7 mil millones se legalizan de alguna forma”.

El informe de la organización se basa en entrevistas a más de 250 expertos en la materia, de 33 países, y expone de forma extensa diversas modalidades de cometer delitos financieros, actos de corrupción y blanqueo de capitales.

En el apartado sobre Guatemala, brinda un panorama “muy parecido al país: extenso, diverso y complejo”, aunque los ilícitos, con frecuencia involucran jurisdicciones de otros países como los EE. UU., México y los centroamericanos.

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Principales hallazgos

Julia Yansura, gerente del referido Programa, explicó a Prensa Libre desde Washington, D.C., que, en el caso específico de Guatemala, se analizó cuáles delitos financieros están afectando al país, de dónde viene el dinero sucio y cómo este se mueve en la economía. Adicionalmente, se evalúo cuán efectivos son los esfuerzos nacionales antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT).

“Uno de nuestros principales hallazgos fue que el país ha enfrentado importantes retrocesos en la lucha contra la corrupción en los últimos años. Hoy en día, Guatemala sufre altos niveles tanto de corrupción como de lavado de dinero. Ambos problemas están estrechamente relacionados de forma simbiótica: en algunos casos, el producto de la corrupción se lava; en otros casos, la corrupción facilita el blanqueo de ganancias ilícitas”, puntualizó Yansuram, minutos después de revelarse los resultados.

Acotó que, en la práctica, la corrupción también reduce la efectividad de las medidas ALD/CFT, creando diferentes reglas del juego “dependiendo de quién eres”.

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“Si bien las personas normales deben cumplir con numerosas reglas y trámites para llevar a cabo una transacción financiera o comercial, las reglas se vuelven más flexibles cuando se trata de gente poderosa y políticamente conectada que posiblemente presenta riesgos mucho mayores”, expresó.

Reiteró que en las estimaciones de las ganancias ilícitas ascienden entre US$1 mil 500 millones a US$3 mil 800 millones por año, y que, de esto, de US$1 mil 100 millones a US$2 mil 700 millones se blanquean en la economía guatemalteca.

Dominan el lavado y la corrupción

Al preguntarle sobre cuál es el diagrama de las tipologías –que es el estudio del patrón de comportamiento del delincuente–, Yansura, comentó que “de acuerdo con nuestra investigación, el lavado de dinero es el delito financiero predominante en Guatemala”. Le siguen la corrupción, el lavado de dinero a través del comercio, y el financiamiento del terrorismo.

“Lo que nos sorprendió de Guatemala fue la gran cantidad y variedad de métodos utilizados para lavar dinero. De nuestra encuesta a expertos, hallamos que el dinero se lava a través de instituciones financieras, partidos políticos, empresas fantasmas, construcción, proyectos de infraestructura, facturación fraudulenta, contrabando de efectivo a granel, supermercados, gasolineras e incluso iglesias. Claramente, la diversidad de métodos hace que los esfuerzos efectivos ALD/CFT sean más desafiantes”, puntualizó.

Al preguntarle ¿de dónde provienen estos fondos ilícitos?, Yansura respondió que, según su encuesta a expertos, las principales actividades generadoras de estos fondos incluían el narcotráfico y la corrupción.

Agregó que los facilitadores más importantes o “gatekeepers” utilizando el término empleado por GAFI -Grupo de Acción Financiera Internacional-, son operadores políticos, banqueros, abogados y notarios.

El estudio del GFI recoge una entrevista a un exinvestigador de la Cicig, quien comentó que “lavar dinero es fácil en Guatemala” y precisa que “la decisión del expresidente guatemalteco Jimmy Morales de expulsar a la CICIG del país en 2019, fue un gran revés para los esfuerzos anticorrupción del cual, el país aún no ha recuperado”.

“Se depositaron esperanzas en la Fiscalía Especial Contra la Impunidad (FECI), una unidad establecida para trabajar junto con la CICIG, para continuar tales investigaciones. Sin embargo, la destitución de su jefe, Juan Francisco Sandoval, es considerado por muchos como un tremendo golpe para los esfuerzos anticorrupción”, resalta el informe.

“Hay mucha lógica”

Marvin Flores, consultor de Acción Ciudadana (AC) reconoció que Guatemala ha avanzado en el tema de lavado de dinero en los últimos años y en el cumplimiento de las recomendaciones que brindan los organismos financieros internacionales.

Recordó que hace algunos años se aprobaron medidas sobre las acciones al portador, lo que es un avance, pero hay que seguir reforzando los controles, coordinación y supervisión por medio de la Superintendencia de Bancos (SIB) y su Intendencia de Verificación Especial (IVE).

“En Guatemala hay mucha economía informal o subterránea que permite mucho lavado y la relación que existe entre casos de corrupción y lavado, uno alimenta al otro, pues con el lavado se pueden mantener temas de corrupción y esta provoca debilidad en una serie de instituciones para controlar el blanqueo.

Cumplimientos

Juan Pablo Carrasco, presidente de la Cámara de Comercio Guatemalteco-Americana (AmCham), afirmó que como organización, han llevado a cabo una serie de actividades relacionadas con el cumplimiento o compliance como se le conoce en las actividades de negocios, y se ha expresado que las autoridades regulatorias de EE.UU. le dan seguimiento a todas las operaciones financieras que se realizan.

Recordó que estas pasan por los Estados Unidos y en temas como la evasión fiscal, lavado de dinero, cumplimiento y anticorrupción, se han ido desarrollando cada vez mayores instrumentos y regulaciones para evitarlos o sancionar a los responsables de esas acciones.

Carrasco manifestó que las regulaciones son cada vez más sofisticadas en cuanto a los reportes que deben presentarse, así como las políticas anticorrupción, antilavado de dinero y normas fiscales. “A quienes están al margen de la ley, cada vez se les dificulta más y elevan sus riesgos al incurrir en este tipo de prácticas, porque el acceso a la información es mucho más amplio que anteriormente”, agregó.

En todo caso, dijo que se deben fortalecer los controles, pero sin generar una burocracia excesiva para las empresas que sí cumplen, y que se desincentive el uso de inscripciones formales para realizar actividades al margen de la ley.

Región centroamericana

El estudio de GFI analizó los bloques económicos de Latinoamérica y el Caribe, y concluyó en que la corrupción es el delito más prevalente.

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A escala centroamericana la corrupción encabeza los delitos financieros, seguida del lavado de dinero, blanqueo a través del comercio y financiamiento al terrorismo.

“Los principales canales que se están utilizando para mover ganancias ilícitas en Centroamérica incluyen instituciones financieras, comercio internacional (TBML), bienes raíces y estructuras corporativas, como empresas fantasma. Los principales facilitadores o “gatekeepers” son abogados y funcionarios gubernamentales corruptos. A nivel regional, las principales barreras para una respuesta ALD/CFT más efectiva fueron la falta de voluntad política y la ausencia de implementación de leyes y regulaciones que existen solo en el papel”, precisó.

Más controles

El GFI lanzó una advertencia a Guatemala sobre las nuevas figuras y esquemas que están surgiendo. “Algo que estamos observando de cerca es el papel que juegan las nuevas tecnologías, que tienen beneficios increíbles para la conveniencia, la velocidad e incluso la inclusión financiera.

Sin embargo, deben estar debidamente regulados, tanto para ALD/CFT como para la protección financiera del consumidor. Por eso es tan importante que países como Guatemala modernicen sus marcos legales; las Fintech ofrecen muchos beneficios cuando están bien reguladas”, precisó Yansura.

Una recomendación del GFI para Guatemala y otros países es implementar registros de beneficiarios finales o incorporar esos estándares en los registros mercantiles existentes. Este es un concepto técnico que esencialmente plantea la siguiente pregunta: ¿quién es la persona real detrás de esta empresa? Pero muchas veces, se sabe quién registró la empresa o quiénes son los abogados, pero no se tiene la idea de quién es el verdadero propietario.

“Una mayor transparencia respecto a la propiedad de la empresa es un primer paso para prevenir delitos financieros, incluida la corrupción y el lavado de capitales. Puede ser particularmente útil cuando se aplica a empresas que contratan con el Estado. Esperamos que países como Guatemala tomen medidas y adopten las mejores prácticas internacionales en materia de beneficiarios finales”, concluyó.

Juez dicta falta de mérito a dos abogados que eran señalados de lavado de dinero por Q58 millones

Fri, 01 Oct 2021 01:03:51 +0000

El Juzgado Octavo Pluripersonal Penal declaró la falta de mérito a favor de los abogados Juan Miguel Ordóñez Zea y Julia Cristina González Vizcaíno, quienes fueron detenidos el pasado 2 de septiembre como parte de las investigaciones de un caso de lavado de dinero por Q58 millones, informaron este jueves 30 de septiembre fuentes judiciales.

De acuerdo con la Fiscalía, el objetivo de las diligencias de ese día era fortalecer las investigaciones de un caso de lavado de US$7 millones 500 mil (unos Q58 millones).

Más tarde el MP informó sobre la captura de los abogados “Juan Miguel Ordóñez Zea y Julia Cristina González Vizcaíno, ambos tienen nexos con las Organizaciones no Gubernamentales: Fundación Saba School of Medicine Fundation Guatemala, Adeviseco, Inter-American Resource Foundation, Proyecto Salud y Vida, Corporación Cetro, S. A., David de León Fredrick y/o David Dorle de León, Patricia Lynn Hough”.

Ese día, la corporación de abogados Aguilar & Aguilar, a la que pertenecen los dos aprehendidos, informó a través de un documento que las detenciones fueron ilegales y que los dos juristas fueron ligados al caso por el simple hecho de prestar servicios profesionales “a la entidad Fundación Saba, una sociedad extranjera cuyos fundadores, residentes en Suiza, vendieron una universidad en la Isla de Saba y parte de los fondos de la venta se utilizarían para ayuda médica -encamamientos y recursos hospitalarios- en áreas de escasos recursos en Guatemala”.

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Sin embargo, el MP informó que apelará la resolución del juez, ya que consideran contar con los indicios necesarios para profundizar la investigación dentro del expediente judicial.

“Pese a que la Unidad de Bancos de la Fiscalía contra el Crimen Organizado presentó los medios probatorios, el juez Octavo de Primera Instancia Penal dictó falta de mérito. La Fiscalía respeta más no comparte la resolución por lo que se presentará el recurso de apelación correspondiente, puesto que se tienen los suficientes medios para vincular a los ilícitos que los sindican”, señaló el MP.

MP ratificará petición de retiro de inmunidad a “Tres Quiebres” y juez liga a proceso a 8 integrantes de Los Ipala

Fri, 28 May 2021 19:56:01 +0000

El Ministerio Público (MP), dio a conocer este viernes 28 de mayo que a solicitud de la Fiscalía de Delitos de Narcoactividad y con base en los medios de convicción presentados, el Juzgado de Mayor Riesgo E, ligó a proceso a ocho hombres presuntos integrantes de la estructura criminal “Los Ipala”.

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Estas personas están vinculadas en la investigación denominada Narcotráfico Municipal, que fue develado por esa fiscalía el 11 de marzo de este año.

Las personas ligadas a proceso son Edwin Cucul, Héctor Cervantes, Joel Orellana y Ceferino Ramírez, quienes enfrentarán proceso penal por los delitos de asesinato, lavado de dinero u otros activos en grado de tentativa y asociación ilícita.

Además, Elmer Miranda y Kelvin Martínez, por el delito de asociación ilícita;

Roberto Guerra y Rocael Calderón Ventura, por los delitos de asociación ilícita y cohecho activo en grado de tentativa.

Seis de los imputados quedaron en prisión preventiva, mientras que a Roberto Guerra y Rocael Calderón Ventura el juzgado les otorgó medida sustitutiva, pero la fiscalía informó que apelará esa decisión.

Antejuicio

Según el MP, el lunes 31 de mayo de 2021 se tiene programada la audiencia en la que la Fiscalía de Delitos de Narcoactividad realizará la ratificación de solicitud de retiro de antejuicio contra el alcalde de Ipala, Chiquimula, Esduin Jerson Javier Javier, alias Tres Quiebres.

Esa fiscalía quiere que al funcionario municipal se le retire la inmunidad para investigar su posible vínculo con la estructura criminal Los Ipala.

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La investigación

El caso “Narcotráfico Municipal” fue develado por la Fiscalía de Delitos de Narcoactividad el 11 de marzo de este año.

La fiscalía estableció la relación de la organización criminal con el asesinato de Delio René Sandoval España, Carlos Augusto Esteban Méndez y Jorge Luis Ortega Oliva.

El incidente ocurrió el 25 de enero de 2020 en el kilómetro 203.8 ruta que conduce de Ipala, Chiquimula, hacia Agua Blanca, Jutiapa, luego que las víctimas salieron del Coliseo de Ipala, Chiquimula, tras presenciar una pelea de box. (En la que participaron Tres Quiebres y Neto Bran).

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El MP también los relaciona con la incautación de 44 paquetes de dinero en efectivo que asciende US$804 mil 570, la cual se llevó a cabo el 28 de enero de 2020, en el km 187 de la ruta Interamericana, San Cristóbal, Totonicapán.

Detienen a cinco personas sindicadas de lavado de dinero, apropiación irregular, uso de información y encubrimiento propio

Wed, 26 May 2021 15:44:24 +0000

Cinco hombres fueron detenidos este miércoles 26 de mayo durante ocho operativos que llevó a cabo la Unidad de delitos relacionados con los bancos, aseguradoras y demás instituciones financieras en varios puntos de Ipala, Chiquimula.

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Los detenidos fueron identificados como:

1. Fernando Abraham Herdez Pérez, sindicado de los delitos de hurto agravado, uso de información y lavado de dinero u otros activos.

Por los delitos de apropiación irregular, encubrimiento propio y lavado de dinero u otros activos:

2. Leonel Erube Sagastume Arroche
3. José Efraín Alarcón Martínez
4. Óscar Armindo Herrera Mellado
5. Pedro Luis González Hernández

El MP informó que al finalizar los operativos dará más detalles sobre el caso por el que se procesó a estos tres hombres.

Los Pelones: 22 integrantes de esta banda de narcotráfico y lavado de dinero que fueron ligados a proceso

Wed, 05 May 2021 15:12:26 +0000

La Fiscalía de Delitos de Narcoactividad informó que el pasado 4 de mayo el Juzgado Noveno Pluripersonal de Primera Instancia Penal de Guatemala, ligó a proceso y envió a prisión preventiva a 22 integrantes de la banda delincuencial denominada los Pelones, vinculados a narcotráfico y lavado de dinero.

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Entre las 22 personas ligadas a proceso figuran 6 agentes de la PNC, que están señalados por procuración de impunidad.

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Los civiles ligados a proceso son:

1. Waldemar Kehrt Trabanino, alias el Patrón, sindicado de asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito y lavado de dinero u otros activos.
2. Elmer Donaldo Kehrt Trabanino, asociación ilícita y lavado de dinero u otros activos.
3. Obed Isaí Salguero Trabanino, asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito y lavado de dinero u otros activos.
4. Wilder Alfredo Leiva Jordán, asociación ilícita.
5. Axel Eli León Fernández, asociación ilícita y lavado de dinero u otros activos.
6. Daniel Mequisideth Salguero Trabanino, asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito y lavado de dinero u otros activos.
7. Aldo Misael Sanchez Argueta, por asociación ilícita.
8. Andy Leonel Sosa Barrientos, asociación ilícita.
9. Edwin Efraín Cuque Rodas, asociación ilícita.
10. Wilder Otoniel Álvarez Cordón, asociación ilícita.
11. Virgilio Ramos Sosa, asociación ilícita.
12. Wilmar Rolando García Hernández, asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito.
13. Manuel Ramos Sosa, asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito.
14. Mario Alberto José Prado Castillo, asociación ilícita, comercio tráfico y almacenamiento ilícito.
15. Jackeline Roxana Salguero Morales, lavado de dinero u otros activos.
16. Baudilio Ramos Pancán, lavado de dinero u otros activos

Los agentes de la PNC ligados a proceso son:

17. Sergio Alexis Estrada Arroyo, procuración de impunidad o evasión.
18. Elisandro Mateo Ambrosio Alvarado, incumplimiento de deberes.
19. Selvin Aníbal Linares Polanco, incumplimiento de deberes.
20. Adolfo Humberto Pineda Cermeño, procuración de impunidad o evasión.
21. Ariel Sandoval Jiménez, procuración de impunidad o evasión.
22. Edgar Gonzalo Linares Monterroso, procuración de impunidad o evasión.

La Fiscalía de Delitos de Narcoactividad determinó la existencia de la organización criminal dedicada al narcotráfico y lavado de dinero u otros activos que operaba en los departamentos de Zacapa, Izabal y Alta Verapaz, liderada por Waldemart Kehrt Trabanino, alias “el Patrón”.

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El comunicado de la fiscalía detalla que mediante esfuerzos conjuntos entre el Ministerio Público y el Ministerio de Gobernación se lograron incautaciones de cocaína y dólares que eran transportados en vehículos vía terrestre en el año 2019 y 2020.

En seguimiento a esta investigación denominada Narcotráfico y Lavado, el 11 de febrero de 2021 se realizaron con el apoyo de la Policía Nacional Civil y unidades de Investigación del Ministerio de Gobernación, 34 diligencias de allanamiento en cuatro departamentos del país, mediante las cuales se logró la desarticulación de la estructura delictiva “los Pelones”.

Así pretende el Triángulo Norte dar golpes financieros al crimen organizado

Sun, 22 Dec 2019 11:00:42 +0000

El encuentro se desarrolló en Ciudad de Panamá el pasado viernes donde también participaron diversas autoridades de Estados Unidos y de las superintendencias de bancos de Centroamérica, con el objetivo de crear informes tipológicos y desarrollar estrategias de inteligencia financiera.

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Por ejemplo, una de las acciones es estudiar y hacer una caracterización de las formas típicas de los flujos de dinero que utilizan ciertos grupos, específicamente de las maras o pandillas y de los traficantes de personas.

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El ministro de Gobernación Enrique Degenhart declaró que este encuentro de las UIFS es parte del seguimiento luego de la reunión ministerial que se desarrolló en Guatemala el jueves 12 de diciembre, donde participó el Secretario Interino del Departamento de Seguridad Nacional (DHS), Chad F. Wolf, para debatir el avance de la política migratoria.

“A nivel regional se está buscando ir detrás de los recursos ilícitos generados por estas estructuras de tráfico de personas y será un esfuerzo regional, que no solo lo llevan los ministerios de Gobernación, si no un trabajo interinstitucional como los Ministerios Públicos y las Superintendencias de Bancos y es una tarea que en la conversación con el secretario Wolf se desarrollará de una manera coordinada”, enfatizó Degenhart a Prensa Libre el fin de semana.

En la reunión en Guatemala se acordó la instalación de una unidad especializada para el combate generado por el tráfico de migrantes y con el apoyo de Estados Unidos para la coordinación, equipo y capacitación.

Los migrantes son vistos como mercancías por grupos criminales, según declaró el ministro de Gobernación, Enrique Degenhart. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca)

Coordinación entre países

Saulo de León, jefe de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB), informó que se crearán las herramientas en las UIFS para poder contrarrestar y determinar de mejor manera la forma en que actúan estas organizaciones criminales a través del sistema financiero y económico.

Declaró que el principal resultado de esta reunión fue una coordinación de los tres países, intercambiar información de lo que se está desarrollando para combatir conjuntamente los flagelos.

Precisó que son operaciones de inteligencia para generar información que les pueda servir a las fuerzas de orden, Ministerios Públicos y Policía, para adoptar las acciones coercitivas pertinentes, tal como lo detalló el ministro Degenhart.

Operación en ocho meses

Para el caso de Guatemala, según Degenhart, el programa le tocará ponerlo en marcha a las autoridades que asuman en enero y no habrá tiempo para concluir el trabajo en su gestión.

“Es un tema de seguridad nacional local y regional que se estaría empujando en su implementación el año entrante”, reiteró el funcionario, al ser consultado sobre la vigencia de parte operativa.

Por su parte De León enfatizó que generar y diseñar esas acciones que involucran a las fuerzas del orden llevaría entre seis y ocho meses para contar con las labores concretas, ya que primero se deberá contar con un marco interno y luego un producto general (integral) para la ejecución de las estrategias con los países.

Mencionó que es básica la participación del MP y la División Nacional contra el Desarrollo Criminal de las Pandillas (Dipanda) de la Policía Nacional Civil, en lo referente a las extorsiones en el país.

Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de El Salvador, Honduras y Guatemala acordaron diseñar acciones para combatir las extorsiones en el sistema financiero. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca)

Golpes financieros

Las acciones que se buscan desarrollar tienen un objetivo de brindar golpes financieros a estas estructuras transnacionales, que tienen como interés los recursos económicos.

“Ellos (integrantes de las estructuras) van buscando generar dinero con operaciones ilícitas. Por un lado, se está haciendo el trabajo de desmotivar la demanda de los servicios de tráfico de personas (coyotes) a través de brindarle oportunidad a los guatemaltecos de ir a trabajar de forma legal a los Estados Unidos”, aseguró Degenhart, quien calificó que los migrantes son vistos por mercancías por estas organizaciones.

Por otro lado, expresó que se combatirá la oferta de los servicios de los traficantes de personas y que hay avances en el trabajo de investigación criminal a nivel regional con la participación de las agencias de Estados Unidos, para desarticular las capacidades operativas de estos grupos.

“Hay un trabajo balanceado y coordinado que son ejes necesarios para poder debilitar las actividades ilícitas y no solo es atacar la parte financiera ilícita; ni solo combatir la oferta de los servicios; ni investigando y combatir penalmente a los operadores, ni tampoco quitar la demanda del servicio, si no brindarle otro tipo de solución a los guatemaltecos para que no tengan que migrar”, reiteró el funcionario.

El intendente de la IVE agregó que también se busca establecer un marco en el cual las personas y sus familias puedan sentirse seguras, activar mecanismos de coerción y de penalización a las maras que afectan a determinadas ciudades, territorios, pueblos y municipios, golpeados por altos índices de violencia y, de alguna manera, contribuir a minimizar la migración hacia otro país.

Recordó que se sigue la lógica común de atacar a la delincuencia desde la perspectiva financiera.

“El 90% de los delitos se cometen con un fin económico; entonces, en la medida en que se corte ese beneficio que tienen los criminales, en esa medida se contrarresta el interés de ellos de seguir delinquiendo”, declaró De León Durán.

Medida acertada

Para el economista Juan Alberto González Jacobo, especializado en temas de integración Centroamérica, las medidas a desarrollar son acertadas, ya que esta clase de actividades ilícitas son muy sólidas y existe una serie de organizaciones del crimen organizado que operan sobre la base de los delitos de extorsión, trata de personas, narcotráfico y tráfico de armas.

Declaró que las entidades financieras son susceptibles a bancarizar fondos provenientes de actividades ilícitas, por lo que es una decisión oportuna con las UIFS.

“Deben cubrir una ampliación de delitos porqué las bandas lo que hacen es mudarse y con mayores controles pueden impulsar qué parte de esos recursos ilícitos se puede transferir al área informal, donde se manejaría fuertes cantidades en dinero en efectivo y otra parte hacia el blanqueo”, aseguró el experto.

Dijo que, en la lógica económica, en todas las áreas del crimen organizado cuando alcanzan cierta magnitud, necesitan ingresar el dinero al sistema formal y las medidas que se van a implementar son una forma de contener a estas estructuras, pero tampoco van a desaparecer y se mantendrán a un nivel sin necesidad de usar los canales legales.

González Jacobo puntualizó que en parte se podría combatir el fenómeno de la migración, pero el flagelo no se va a detener mientras la población viva en condiciones de sobrevivencia y la carencia de oportunidades sobre todo económicas y laborales y donde exista concentración de riqueza y desigualdad.

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“No se van a detener las migraciones y hace falta reconfiguración productiva para que la redistribución sea efectiva, existan mayores oportunidades, un ambiente más seguro y de esa forma que la población tenga menos entusiasmo por viajar y enfrentarse a los riesgos de la migración”, agregó el economista.

En el caso de las extorsiones, en Guatemala todavía es un tema en ascenso, pero que todavía no es importante como en El Salvador y Honduras. Estas estructuras ya alcanzaron el nivel de crimen organizado que utilizan el chantaje como forma de enriquecimiento.

“El crimen organizado es un negociante oscuro que se diversifica con extorsiones, tráfico de armas, drogas y personas, de tal forma que se pueden debilitar en determinadas áreas, pero no en otras”, concluyó el analista.

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Caso Cóbar Bustamante es aislado y no afecta al sistema bancario guatemalteco, según gremiales

Thu, 14 Nov 2019 11:00:13 +0000

Cobar Bustamente fue detenido por supuestamente haber lavado dinero de actividades provenientes del narcotráfico, según la acusación de la Fiscalía del Distrito Sur de Florida y se trata del primer caso que involucra a un directivo activo de una institución financiera envuelto en un caso de esta naturaleza.

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El detenido era director titular del consejo de administración de Bancredit, es decir, tiene voz y voto en las decisiones que adopte la institución.

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La fiscalía en cuestión tiene razones para creer que el guatemalteco se habría aprovechado de su cargo para efectuar las actividades ilegales, ya que hubo una operación encubierta para reunir la información como evidencias.

El método que utilizó es complejo, y al parecer utilizó simulaciones para efectuar las transacciones a manera de no ser detectado, que correspondían a las ganancias provenientes del narcotráfico.

No se sabe con precisión si Cobar Bustamante llevó a cabo las transacciones, ni el monto específico que pudo haber blanqueado, utilizando la entidad a la cual pertenecía.

“Es un caso aislado”

Juan Pablo Carrasco, presidente de la Cámara de Comercio Guatemalteco Americana (AmCham) y Christian Nolck Rodríguez, vicepresidente de la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG), opinaron que este proceso hay que verlo como aislado, focalizado e individualizado.

“Los controles bancarios y financieros que tienen los Estados Unidos son de alcance global y lo que muestra este proceso es que las regulaciones de ese país tienen una gran incidencia sobre el sistema financiero guatemalteco. Prácticamente todas las operaciones internacionales que se hacen desde Guatemala pasan por el sistema de los Estados Unidos”, indicó Carrasco.

Reiteró la importancia de regulaciones contra el lavado de dinero y anticorrupción, que tienen un alcance mucho mayor de las fronteras.

Dijo que en este particular que se desveló debe haber mayor coordinación entre las autoridades financieras locales y las de Estados Unidos.

Nolck Rodríguez afirmó que, aunque no hay detalles más exactos, el caso es una situación aislada, y que el sistema nacional financiero ha mostrado constantemente su funcionamiento adecuado.

“El sistema financiero es sólido y está posicionado como uno de los más estables y eficientes de Latinoamérica”, manifestó el vicepresidente de CFG.

En todo caso, consideró que no pone en riesgo el sistema.

Las cifras de la Superintendencia de Bancos (SIB) al 30 de septiembre último, detallan que el total de activos de las entidades bancarias es de Q342 mil 622 millones, de cuales Q183 mil 168 millones, corresponden a la cartera de créditos, e inversiones por Q102 mil 356 millones.

Mientras que Bancredit reporta un balance de Q780 mil 894 en activos netos, con una cartera de créditos por Q415 mil 57. En los últimos tres ejercicios, la entidad no reportó utilidades.

Al 8 de noviembre último, la IVE detectó tres mil 768 reportes de transacciones sospechosas (RTS) en el sistema bancario nacional. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca)

Mensaje de prudencia

Edwin Matul, analista de la Alianza Técnica de Apoyo al Legislativo (Atal) y exgerente del Banguat, dijo que las cifras que revela la SIB demuestran que el sistema financiero está solvente, sólida y solvente.

La misma posición reflejó Acisclo Valladares Urruela, ministro de Economía, quien aseveró que el sistema está sólido, de acuerdo con las cifras presentadas por la SIB.

“El sistema financiero está operando con mucha solvencia”, reiteró el funcionario.

La noche del miércoles se esperaba que la Junta Monetaria conociera la situación de este directivo.

Iniciativa de ley

Para el diputado Luis Fernando Montenegro, miembro de la Comisión de Economía del Congreso, la situación actual no representa alguna amenaza para el sistema, pero recordó que en el Congreso hay un proyecto de reformas a Ley de Bancos y Grupos Financieros, que se quedó en su tercera lectura.

La iniciativa 5157 propone la facultad para que el Banco de Guatemala, entre al rescate de bancos privados que registren insolvencia y preserve la estabilidad financiera en protección a los usuarios.

“La SIB hace un trabajo muy minucioso para supervisar a los bancos y a sus autoridades y de cualquier manera el sistema financiero guatemalteco es muy sólido y no va a pasar para más”, al referirse a este caso.

Las #PersonasObligadas son aquellas personas individuales o jurídicas que, por la actividad que realizan, son designadas según la Ley Contra #LavadoDeDinero u Otros Activos y Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo. Conozca más en: https://t.co/KhhQCGpnqj pic.twitter.com/89vqh0mFBc
— SIB Guatemala (@sib_guatemala) November 12, 2019

Escenario

Carrasco dijo que esta situación fue una operación aislada en la cual es la responsabilidad de una persona (Cobar Bustamante) y no fue una actividad institucional, según lo que se conoce hasta ahora.

“Toda vez que las autoridades de Estados Unidos individualizaron esta acción relacionada a una persona no están relacionando a la entidad”, comentó el presidente de AmCham.

Recordó el caso de Honduras, en octubre del 2015, cuando se ordenó el cierre de una entidad bancaria, cuando se señaló a una institución bancaria por tráfico de drogas y lavado de dinero.

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“Son casos diferentes porque en Honduras eran actividades institucionales que afectaron a una entidad a nivel nacional y este caso es individualizado, de manera aislada, lo cual no afectaría al sistema y a la institución”, dijo el directivo.

Denuncias

Las estadísticas de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) al 8 de noviembre último, detallan que se han detectado tres mil 768 reportes de transacciones sospechosas (RTS) en el sistema bancario nacional.

Las denuncias y ampliaciones presentadas a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos son 153, que involucra a unas mil 43 personas, con un monto estimad de lavado de Q1 mil 870 millones.

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Ligan a proceso a exalcalde de Zacualpa

Fri, 17 Jun 2016 03:49:15 +0000

Trece días después de haber sido aprehendidos en un operativo de la Policía Nacional Civil (PNC) y fiscales de la Unidad de Lavado de Dinero del Ministerio Público (MP) en Xicalcal, Zacualpa, Quiché, el exalcalde y su hijo Ernesto Efraín Calachij Gutiérrez fueron ligados a proceso y enviados a prisión preventiva.

El juez de Primera Instancia Penal de Santa Cruz del Quiché, Fabián de León, atribuyó a Calachij Gutiérrez el delito de transporte y traslado ilegal de armas de fuego durante la audiencia de primera declaración.

El representante del MP, Jerónimo Argot Escobar, planteó ante el juzgador que el 3 de junio último, Ernesto Calachij Riz, intentó fugarse cuando se percató de la presencia de agentes de la PNC y fiscales en su propiedad.

“De manera sorpresiva salió de su vivienda con intenciones de fugarse, y llevaba en sus manos dos bolsas de nylon negro y un sobre amarillo con Q176 mil 700 en efectivo”, dijo Escobar.

A Calachij Gutiérrez, el acusador lo señaló por haber intentado escapar con Q348 mil 600 en efectivo y una pistola calibre 9 mm, la cual, según la Dirección General de Control de Armas y Municiones, pertenece a Manuel Alvarado Franco, originario de Villa Canales.

La orden de captura del ex jefe edil fue firmada por el Juzgado Séptimo de Primera Instancia Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente de la ciudad de Guatemala por lavado de dinero u otros activos, obstaculización a la acción penal y falsedad ideológica. Los indicios aportados por el MP en contra de los Calachij fueron corroborados por el testimonio de cuatro agentes de la PNC.

No declaran

El ex alcalde y su hijo optaron por no declarar en la audiencia, luego que el juez De León Pérez les preguntó si querían pronunciarse al respecto.

La defensa de los sindicados argumentó que dinero que les decomisaron el día de su captura es de origen lícito. Durante la audiencia se pretendió convencer al Juez de Instancia de que el dinero era producto de la venta de unos automóviles por los que recibieron Q255 mil y los otros Q250 mil, dijeron que los tenía en su poder para el pago de una deuda.

El juzgador fijó para el 16 de agosto próximo la audiencia en la que el MP deberá presentar su acto conclusivo y el 30 de ese mes, serán analizadas las evidencias y se determinará si compete o no enviar el caso a debate oral y público.

Caso Zacualpa

De acuerdo con el MP, la Superintendencia de Bancos a través de la Intendencia de Verificación Especial denunció reportes de transacciones sospechosas en el período comprendido de septiembre del 2005 a marzo del 2006 en la cuenta de Eduardo Gabriel Pérez Morales, puesto que hubo varios depósitos de cheques provenientes de la cuenta bancaria de la Municipalidad de Zacualpa.

Los cheques fueron autorizados por pago de 4 contratos de arrendamiento de maquinaria para reparación de carreteras.
El monto de lo pagado a Pérez Morales es de Q1millón 46 mil 850, según el ente investigador. Añade que posteriormente, Pérez efectuó transacciones para depositar parte de los fondos en cuentas del exalcalde Ernesto Calachij, de igual forma, hubo depósitos en cuentas de exsecretario, Danilo Quintana, y el extesorero, Jobany Girón.

Calachij buscó diputación

El 3 de febrero del 2015, Ernesto Calachij Riz renunció al cargo de alcalde de Zacualpa, informó la delegación departamental del Tribunal Supremo Electoral (TSE), porque buscaba una diputación en los comicios generales de ese año.

Calachij Riz ha fungido como jefe edil de Zacualpa desde el 2004, cuando integraba el Frente Republicano Guatemalteco, con el cual logró reelegirse por primera ocasión en el 2007.

Posteriormente, en las elecciones del 2011 pasó a formar parte de Unidad Nacional de la Esperanza (UNE).