Estafas

¿Qué pasó con el cabecilla de una estructura de abogados que habrían estafado a más de 70 personas en la compraventa de inmuebles?

Thu, 12 Mar 2026 23:00:00 +0000

Guatemala

¿Qué pasó con el cabecilla de una estructura de abogados que habrían estafado a más de 70 personas en la compraventa de inmuebles?

La estructura criminal habría hecho creer a más de 70 personas que compraban un terreno o una casa, pero los negocios se cerraron con documentos falsos.

Rubén Lacán

12 de marzo de 2026

17:00h

Juan Carlos Gonon Méndez, presunto cabecilla de una estructura señalada de estafar a más de 70 personas con la venta fraudulenta de inmuebles, fue trasladado a la cárcel de Mariscal Zavala. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Una estructura criminal habría engañado a más de 70 personas que creían que compraban un terreno o una casa, pero la documentación que les presentaban era falsa.

El Ministerio Público (MP) ha recibido las denuncias de las víctimas de estafa. Todas relataron hechos similares: haber adquirido un terreno o una vivienda y, cuando llegaban al Registro de la Propiedad, se daban cuenta de que no estaba a su nombre.

Esa era la forma de operar de abogados y comisionistas, quienes son señalados por los delitos de falsedad material y estafa. En los últimos seis meses, en Quetzaltenango y Retalhuleu han sido detenidos y ligados a proceso penal cinco abogados.

El último en ser aprehendido fue Juan Carlos Gonon Méndez, de 49 años, presunto cabecilla de la estructura criminal. Según el MP, Gonon fue ligado a proceso penal por rebeldía, falsedad ideológica, casos especiales de estafa, uso de documentos falsificados, estafa y encubrimiento propio.

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Para resguardar la vida de Gonon y reducir el peligro de fuga, fue trasladado a la cárcel de Mariscal Zavala, ubicada dentro de un cuartel militar.

¿Cómo operó la estructura de estafa?

Las investigaciones señalan que los comisionistas ofrecían terrenos de los que no tenían documentos o de los que no eran propietarios. Cerraban los negocios con las víctimas y posteriormente se dirigían con los abogados de la estructura para realizar los supuestos traspasos.

Sin embargo, los inmuebles nunca pasaban a nombre de los compradores, pues esos trámites eran la fachada de la estafa.

El MP informó que los abogados presuntamente se prestaban para elaborar documentos falsos y que, cuando las víctimas se daban cuenta, ya habían pagado por un terreno que nunca pasó a su nombre.

Además, los detenidos también son investigados por el despojo de inmuebles en el occidente del país.

Las pesquisas detallan que la estructura criminal tendría vínculos con empleados del Registro de la Propiedad, ya que se ha detectado el traspaso de varios inmuebles con documentos falsos avalados por esa institución pública.

El MP señaló que las investigaciones continúan y que, hasta la fecha, la estructura habría estafado a sus víctimas por millones de quetzales, aunque no precisó el monto exacto.

Agregó que parte del dinero que recibían de las estafas aparentemente lo utilizaban para comprar más casas y terrenos en efectivo, con el fin de no bancarizar el dinero obtenido de forma ilegal.

10 órdenes de captura para presunto estafador

En la colonia Pedregal l, zona 6 de Retalhuleu,
investigadores de la DEIC capturaron a Juan Carlos Gonon Méndez, de 49 años, quien registra 10 órdenes de aprehensión por los delitos de, Rebeldía, 2 por Falsedad ideológica pic.twitter.com/jv4l8a8UHb
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) February 26, 2026

Cómo un complejo turístico de México era usado por el CJNG para efectuar fraudes, según EE. UU.

Fri, 20 Feb 2026 21:29:23 +0000

Internacional

Cómo un complejo turístico de México era usado por el CJNG para efectuar fraudes, según EE. UU.

EE. UU. afirmó que un consorcio hotelero en México y ubicado en Puerto Vallarta habría tenido vínculos con el CJNG.

Pavel Arellano y Redacción AFP

20 de febrero de 2026

15:29h

Foto de referencia. EE. UU. a sancionado a un complejo turísticos por tener supuestos vínculos con el Cartel de Jalisco Nueva Generación. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Recientemente, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, mediante la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Ofac, en inglés), anunció sanciones contra Kovay Gardens, un complejo turístico de México, junto con otras 17 empresas que estarían vinculadas con esquemas de fraude de tiempo compartido organizados por el cartel Jalisco Nueva Generación.

Según un comunicado oficial de las autoridades estadounidenses, muchas de las entidades sancionadas tienen sus sedes en Puerto Vallarta, y el CJNG habría “generado importantes ingresos a expensas de las víctimas y ciudadanos estadounidenses“.

“Ya sea mediante el tráfico de fentanilo hacia nuestras fronteras o la organización de fraudes de tiempo compartido, los cárteles terroristas de la droga como el CJNG constantemente victimizan a los estadounidenses para obtener ganancias“, afirmó en el comunicado Scott Bessent, secretario del Tesoro.

Dentro de las sanciones se incluye la congelación de activos en Estados Unidos, además de la prohibición de efectuar transacciones financieras con las personas y entidades involucradas.

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Además, EE. UU. advirtió que cualquier persona o entidad que facilite operaciones con los sancionados podría enfrentar acciones legales.

De acuerdo con EE. UU., las empresas vinculadas habrían formado parte de una red que ofrecía a ciudadanos estadounidenses paquetes de tiempo compartido.

Portavoz Pigott: El gobierno estadounidense está sancionando a Kovay Gardens, un complejo turístico mexicano de tiempo compartido, junto con cinco personas y 17 empresas mexicanas vinculadas a fraude con tiempo compartido orquestados por el Cártel de Jalisco Nueva Generación. La…
— USA en Español (@USAenEspanol) February 20, 2026

Estos paquetes, según la Ofac, prometían beneficios “inexistentes”, además de causar pérdidas millonarias.

El Departamento del Tesoro afirmó que varias de las víctimas eran jubilados.

Los carteles narcotraficantes suelen tener actividades paralelas para lavar su dinero o como fuentes de ingreso alternas, como el tráfico de migrantes.

Las víctimas invertían en propiedades turísticas de tiempo compartido que, en realidad, eran fraudes. Incluso volvían a ser contactadas por organizaciones de “defensa del consumidor”, también falsas, con la promesa de defender sus derechos ante la justicia mexicana.

Agencias como el FBI iniciaron investigaciones a partir del 2023, y unas seis mil víctimas reportaron estafas que ascendían a unos US$300 millones.

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Dos hombres intentaron pedir un préstamo de Q70 mil con un DPI reportado extraviado y así se percató el banco

Thu, 19 Feb 2026 18:51:44 +0000

Justicia

Dos hombres intentaron pedir un préstamo de Q70 mil con un DPI reportado extraviado y así se percató el banco

Dos hombres están bajo investigación por presuntamente gestionar un préstamo con un documento falso.

Óscar García

19 de febrero de 2026

12:51h

Imagen ilustrativa. Dos hombres serán investigados por supuestamente tramitar un préstamo con documento falso. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

Dos personas quedaron ligadas a proceso y en prisión preventiva por supuesto uso ilegítimo de documento de identidad y estafa en grado de tentativa, informó este jueves 19 de febrero el Ministerio Público (MP).

Añadió que la Fiscalía contra el Crimen Organizado presentó los indicios en la audiencia de primera declaración en el Juzgado de Primera Instancia Penal de Sacatepéquez.

Los señalados son: A Carlos M., por los delitos de uso ilegítimo de documento de identidad y estafa en grado de tentativa, y Luis B., por uso ilegítimo de documento de identidad, según el MP.

Ambos fueron detenidos en flagrancia el 17 de febrero de 2026 en una agencia bancaria en San Lucas Sacatepéquez, indicó la Fiscalía.

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De acuerdo con el MP, el primero de ellos pretendía tramitar un crédito por Q70 mil y para tal efecto presentó un Documento Personal de Identificación reportado como extraviado en 2024.

Previamente, el legítimo dueño del documento reportó la emisión de una tarjeta de crédito que no solicitó, por lo que el banco emitió una alerta interna.

Con ese antecedente, el personal de la agencia bancaria pidió la presencia de la Policía Nacional Civil, cuyos agentes utilizaron el dispositivo MI3 para determinar la verdadera identidad de los individuos.

La judicatura le otorgó a la Fiscalía el plazo de tres meses para concluir la investigación.

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Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones y 365 víctimas

Mon, 16 Feb 2026 10:45:00 +0000

Tipologías del delito

Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones y 365 víctimas

Una red criminal captó fondos con promesas de altos rendimientos y movilizó recursos mediante múltiples cuentas y transferencias internacionales. El caso revela un esquema de estratificación y triangulación que permitió dispersar los fondos hacia países como China, Panamá y Colombia.

Urias Gamarro

16 de febrero de 2026

04:45h

La captación y cobro del dinero se efectuaban en efectivo, mediante agencias y agentes bancarios en todo el país. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

Cuatro tipologías de lavado de dinero fueron identificadas en Guatemala por un monto que alcanzó los Q5 mil 195 millones, equivalentes a unos US$679 millones, correspondientes al 2023-2024, según el informe publicado recientemente por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) diciembre del 2025.

El Informe de Tipologías Regionales incluye la presentación de 53 casos en la región, los cuales ilustran la manera de operar de las organizaciones criminales, así como los productos y sectores empleados para lavar activos. El documento se basa en hechos reales, aunque aclara que los datos que pudieran individualizar situaciones, personas, lugares u otros elementos fueron modificados para evitar señalamientos, perjuicios o violaciones a derechos fundamentales.

El país se presentó cuatro estudios relacionados con el lavado de dinero, que detallan el diagrama de operación, el rastreo de los fondos y la tipología utilizada: la trata de personas y el tráfico ilícito de migrantes, la corrupción, el narcotráfico y la estafa.

Estos casos fueron aportados por las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), como parte de un ejercicio que se realiza cada dos años entre los países miembros del Gafilat, con el objetivo de examinar los esquemas de lavado, generar alertas y fortalecer la prevención.

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Estafa con falsas inversiones dejó pérdidas por US$29 millones

El documento menciona cómo una red criminal estafó a varias personas mediante supuestas inversiones en Guatemala, por un monto total de US$29 millones. Las víctimas perdieron sus recursos tras ser engañadas con la promesa de un alto retorno económico.

Las alertas identificaron cuentas proveedoras que acreditaron fondos de los posibles partícipes, quienes realizaron los traslados sin recibir las utilidades prometidas.

Se detectó que unas 365 personas habrían sido víctimas de esta estafa. Existen evidencias de una estratificación de los fondos.

El mecanismo consistía en que los participantes transferían sus recursos a diversas cuentas centralizadoras, desde donde algunos montos fueron enviados a otros países, principalmente China, Panamá, Colombia y Costa Rica.

El caso permitió identificar direcciones de correo electrónico, números telefónicos y ubicaciones geográficas asociadas a la red.

La captación y cobro del dinero se efectuaban en efectivo, mediante agencias y agentes bancarios en todo el país. Se identificaron patrones transaccionales con montos aparentemente bajos —inferiores a US$10 mil— que, en conjunto, sumaban cantidades significativas en un mismo día.

Se cuenta con trazabilidad de las operaciones durante el periodo analizado.

Finalmente, se estableció un esquema de estratificación de fondos a través de múltiples cuentas bancarias a nombre de los posibles partícipes. En estas se registraron operaciones de crédito y débito que evidencian traslado, triangulación y retorno de los fondos. Algunas cuentas captaban el dinero; otras lo transferían entre partícipes.

Nueva estafa por mensajes: alertan por notificaciones falsas por supuestas multas de tránsito

Tue, 10 Feb 2026 23:20:05 +0000

Comunitario

Nueva estafa por mensajes: alertan por notificaciones falsas por supuestas multas de tránsito

Si recibió mensaje en el que se le advierte por una supuesta multa de tránsito, no haga clic en el enlace, ya que autoridades de tránsito advierten que podría tratarse de un fraude.

Sandy Pineda

10 de febrero de 2026

17:20h

Autoridades alertan sobre estafas con mensajes de texto y enlaces falsos, haciéndose pasar por la PMT y Emetra para notificar supuestas multas de tránsito. (Foto Prensa Libre: HemerotecaPL)

Según la Policía Municipal de Tránsito (PMT) de Guatemala, varias personas han recibido notificaciones falsas en las que supuestamente se les informa sobre multas o sanciones pendientes de pago. En los mensajes se les insta a ingresar a un enlace para “regularizar” su situación, lo cual representa un riesgo para la seguridad digital de los usuarios.

La institución explicó que estos enlaces son falsos, maliciosos y forman parte de un esquema de fraude que busca obtener datos personales, información bancaria, afectar el saldo telefónico o vulnerar la privacidad de las víctimas.

“El llamado es a no caer en este tipo de engaños para no ser víctimas de delincuentes cibernéticos. La PMT y Emetra no solicitan pagos por mensaje de texto ni envían enlaces externos”, advirtió Amílcar Montejo, portavoz de la PMT de Tránsito de Guatemala.

Montejo reiteró la importancia de no ingresar a enlaces sospechosos y proteger la información personal.

Denuncias se reportan en varios departamentos

Los casos reportados no se limitan a la capital. Emetra confirmó que las denuncias han surgido principalmente en departamentos como Izabal, Totonicapán, Huehuetenango y Escuintla, lo que evidencia que el fraude se concentra en el interior del país, donde usualmente se extiende este mecanismo de estafa.

Emetra recordó a la población que:

No envía mensajes de texto, correos electrónicos ni enlaces solicitando el pago inmediato de multas.
No pide responder mensajes ni ingresar a links externos.
Los trámites y consultas oficiales sobre multas solo se realizan por canales institucionales de la Municipalidad de Guatemala.

Las autoridades recomiendan no hacer clic en enlaces sospechosos, no responder mensajes de origen desconocido y no compartir datos personales o bancarios.

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Estafas digitales en aumento

Este tipo de alertas se suma al incremento de estafas digitales detectadas en el país. El Ministerio Público (MP) informó que solo en enero del 2026 se registraron al menos 46 denuncias relacionadas con fraudes similares.

Entre las modalidades más frecuentes están los mensajes enviados por WhatsApp o llamadas telefónicas en las que los estafadores se hacen pasar por aerolíneas, empresas reconocidas o instituciones públicas para robar información personal y financiera.

La Fiscalía ha advertido que ninguna aerolínea regala viajes y pidió a los usuarios no abrir enlaces sospechosos.

Además, solicitó que cualquier intento de estafa sea reportado de inmediato, incluso si no se hizo clic en los enlaces, para dar seguimiento a las denuncias.

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La Dirección de Análisis Criminal del MP ha detectado un aumento sostenido de estafas por medio de WhatsApp y redes sociales desde el 2023. Estas incluyen falsas ofertas de trabajo, supuestas inversiones y esquemas en los que se promete dinero a cambio de realizar tareas simples en redes sociales.

Según el MP, los estafadores suelen agregar a las personas a grupos de mensajería para enviar mensajes persuasivos y personalizados, lo que incrementa el riesgo de que las víctimas caigan en el engaño.

Las autoridades coinciden en que la prevención y la verificación de la información siguen siendo las principales herramientas para evitar pérdidas económicas y riesgos de seguridad digital.

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Estafadores se hacen pasar por aerolíneas: MP explica cómo operan y da recomendaciones para evitar ser víctima

Tue, 10 Feb 2026 15:36:39 +0000

Justicia

Estafadores se hacen pasar por aerolíneas: MP explica cómo operan y da recomendaciones para evitar ser víctima

El Ministerio Público alerta sobre nueva modalidad de estafa y explica cómo evitar ser víctima de los delincuentes.

Óscar García y Andrea Domínguez

10 de febrero de 2026

09:36h

El Ministerio Público que delincuentes se hacen pasar por representantes de líneas aéreas para estafar. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Claudia de la Vega, fiscal de la Fiscalía de Casos Especiales, explicó este martes 10 de febrero en Prensa Libre Radio una modalidad de estafa que investiga el Ministerio Público (MP) y compartió recomendaciones para evitar ser víctima de los delincuentes.

Indicó que es importante que la población tenga en cuenta que estos grupos delincuenciales se hacen pasar por representantes de aerolíneas.

Explicó que su modo de operar consiste en ofrecer a las víctimas la supuesta posibilidad de obtener millas y canjes para vuelos a precios bajos.

Señaló que la supuesta oferta llama la atención de las víctimas, quienes caen tras recibir llamadas de números nacionales o internacionales.

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Posteriormente, los estafadores envían mensajes de texto y, a través de WhatsApp, comparten enlaces para que las personas descarguen una aplicación.

Cuando la víctima accede a los enlaces, los delincuentes roban sus datos, ingresan a su cuenta bancaria y, según datos de la Fiscalía, han logrado estafar más de Q1 millón 115 mil en la capital. A escala nacional, lo defraudado asciende a más de Q2 millones.

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La fiscal añadió que, en el proceso de investigación, se han comunicado con representantes de aerolíneas para alertar, a escala nacional e internacional, sobre el uso del nombre de estas compañías en estafas.

Informó que hasta el 31 de enero se han recibido 81 denuncias en todo el país, cifra que va en aumento y se acerca a las 91.

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Los expedientes por esta modalidad de estafa se contabilizan a partir del 11 de noviembre del 2025.

Agregó que analizan la posibilidad de que se trate de un delito transnacional. También han solicitado información a bancos del sistema y detectado números internacionales involucrados.

Advirtió que este tipo de estafas también se reporta en otros países. La denuncia entra por estafa y posteriormente se plantea la acusación conforme avance la investigación.

La fiscal adelantó que la aplicación simula el nombre de una línea aérea, aunque por motivos del proceso no brindó más detalles.

Reiteró la importancia de no contestar llamadas de números desconocidos.

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Recomendaciones

Claudia de la Vega compartió algunas recomendaciones para prevenir estafas:

No contestar llamadas de números desconocidos o internacionales.
Desconfiar de ofrecimientos que prometen canjear vuelos con pocas millas.
No ingresar a enlaces que envían los estafadores, pues estos bloquean el sistema del teléfono.
No responder mensajes de texto sospechosos.
No descargar la aplicación que recomiendan.
Verificar cualquier ofrecimiento directamente con la aerolínea.

¿Cómo denunciar?

La fiscal explicó que las denuncias pueden hacerse en línea, a través del sitio web del MP.
También de forma presencial en cualquier agencia del MP.

Otras modalidades de estafa

De la Vega advirtió sobre otras formas de estafa, como aquellas en las que los delincuentes se hacen pasar por trabajadores de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT) y ofrecen supuestos reembolsos del Impuesto Sobre la Renta. En estos casos, también envían enlaces alterados.

Alertó, además, sobre estafas relacionadas con compraventa de servicios pagados por adelantado mediante redes sociales, así como en la compraventa de vehículos.

Otra modalidad consiste en hacer llamadas telefónicas a víctimas para hacerles creer que un familiar está en problemas y exigir el depósito de hasta Q5 mil.

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Wed, 28 Jan 2026 13:20:55 +0000

Justicia

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El Ministerio Público informó que será investigado un hombre señalado de falsedad ideológica, uso de documentos falsificados y casos especiales de estafa.

Óscar García

28 de enero de 2026

07:20h

Mario N es enviado a prisión preventiva por tres supuestos delitos. (Foto Prensa Libre: compartida por el MP)

El Ministerio Público (MP) informó que será investigado un hombre capturado en Quetzaltenango, señalado de vender propiedades con documentos falsificados.

Añadió que la Fiscalía de Distrito de Quetzaltenango, en coordinación con la agencia fiscal en el Segundo Registro de la Propiedad del departamento, logró que el Juzgado de Primera Instancia Penal de la jurisdicción ligara a proceso penal y enviara a prisión preventiva a Mario N.

El procesado es señalado por los delitos de falsedad ideológica, uso de documentos falsificados y casos especiales de estafa, según lo informado por el MP.

El sindicado fue detenido el 26 de enero, tras nueve diligencias de allanamiento efectuadas en oficinas de notarios y viviendas particulares de Quetzaltenango, afirmó la Fiscalía.

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Investigadores también incautaron diversos indicios que fortalecerán la investigación, entre estos, Q456 mil 740 en efectivo, un teléfono y varios documentos.

La Policía Nacional Civil informó que el señalado presuntamente se dedicaba a la compraventa de propiedades utilizando documentos falsificados, con lo cual obtenía grandes sumas de dinero.

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Actualización

La Fiscalía de Distrito de Quetzaltenango, en coordinación con la Agencia Fiscal del Ministerio Público en el Segundo Registro de la Propiedad en dicho departamento, logró que el Juzgado de Primera Instancia Penal de la jurisdicción ligue a proceso penal y envíe… https://t.co/rRVlg5gsyc pic.twitter.com/OJ1wlAZSOe
— MP de Guatemala (@MPguatemala) January 27, 2026

Capturan en Xela a hombre que supuestamente vendía propiedades con documentos falsos; PNC decomisa Q450 mil

Tue, 27 Jan 2026 16:12:54 +0000

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La Policía Nacional Civil capturó en Quetzaltenango a un hombre sindicado de tres delitos.

Óscar García

27 de enero de 2026

10:12h

Dinero decomisado en Quetzaltenango durante cateo por un caso de estafa. (Foto Prensa Libre: PNC)

En un allanamiento efectuado por investigadores de la División Especializada en Investigación Criminal, en coordinación con fiscales, en la zona 11 de Quetzaltenango, fue capturado Mario “N.”, de 42 años, informó este martes 27 de enero la Policía Nacional Civil (PNC).

La PNC afirmó que el detenido es señalado por casos especiales de estafa, falsedad ideológica y uso de documentos falsificados, según una orden de captura de fecha 25 de enero, emitida por un juzgado de ese departamento.

Además, en otro inmueble fueron localizados Q450 mil, así como celulares, una computadora y otros documentos que servirán a los fiscales para fortalecer las investigaciones.

Según la PNC, estas diligencias se realizaron en seguimiento a denuncias por estafa.

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Añadió el informe policial que el señalado presuntamente se dedicaba a la compraventa de propiedades utilizando documentos falsificados, con lo cual obtenía grandes sumas de dinero.

PNC reporta otra captura

En otro caso, la PNC reportó que, en un allanamiento en la aldea Los Encuentros, Coatepeque, Quetzaltenango, investigadores capturaron a Mynor “N.”, de 36 años, por poseer en el inmueble tarjetas de salud, un talonario de boleto de ornato, carné de manipulación de alimentos y sellos, posiblemente falsificados.

Investigadores también embalaron dos CPU, una computadora y dos teléfonos celulares para fortalecer la investigación.

“Es presunto responsable de falsificación de documentos varios”, según la PNC.

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Los niños con cáncer a los que les estafaron millones de dólares en América Latina y en el resto del mundo con los fondos recaudados en campañas para sus tratamientos

Tue, 30 Dec 2025 15:33:57 +0000

Los estafadores le pidieron a la madre de Khalil, de 7 años, que le afeitara la cabeza a su hijo y fingiera que era su cumpleaños.

Un niño pequeño mira a la cámara. Está pálido y sin pelo.

“Tengo 7 años y tengo cáncer”, dice. “Por favor, sálvame la vida y ayúdame”.

Khalil, cuya imagen arriba está tomada de ese video, no quería grabarlo, dice su madre Aljin.

A ella le pidieron que afeitara la cabeza de su hijo. Luego un equipo de filmación le puso al niño un suero falso y pidió a su familia que fingiera que era su cumpleaños.

También le dieron un guion para que aprendiera y recitara en inglés.

Aljin relata que a Khalil no le gustó que le pusieran cerca cebolla picada y le colocaran mentol bajo los ojos para hacerlo llorar.

La madre aceptó porque, aunque el montaje era falso, Khalil realmente tenía cáncer.

Y le dijeron que el video ayudaría a recaudar fondos para un mejor tratamiento. La grabación sí recaudó fondos: US$27.000, según una campaña que encontramos a nombre de Khalil.

Pero a Aljin le dijeron que la campaña había fracasado. La madre señaló que recibió solo US$700 por la filmación de ese día. Un año después, Khalil falleció.

En todo el mundo, padres desesperados de niños enfermos o moribundos están siendo explotados por campañas de estafa en línea, según reveló una investigación del Servicio Mundial de la BBC.

El público ha donado dinero a las campañas, que afirman recaudar fondos para tratamientos vitales.

Identificamos a 15 familias que afirman haber recibido poco o nada de los fondos recaudados y que, a menudo, ni siquiera sabían que las campañas se habían publicado, a pesar de haber sido alentadas a participar en filmaciones desgarradoras.

Nueve familias con las que hablamos, cuyas campañas parecen ser producto de la misma red de estafa, aseguran no haber recibido nada de los US$4 millones aparentemente recaudados en su nombre.

Un informante de esta red nos contó que buscaban “niños hermosos” que “debían tener entre tres y nueve años… sin pelo”.

Identificamos a un personaje clave en la estafa: un hombre israelí que vive en Canadá llamado Erez Hadari.

Ana de Colombia es una de las niñas víctimas de la estafa.

“No quiero morir”

Nuestra investigación comenzó en octubre de 2023, cuando un anuncio conmovedor de YouTube nos llamó la atención. “No quiero morir”, sollozaba una niña llamada Alexandra, de Ghana. “Mis tratamientos son muy caros”.

Una campaña de financiación colectiva para ella aparentemente había recaudado casi US$700.000.

Hallamos más videos de niños enfermos de todo el mundo en YouTube, todos sorprendentemente similares, con una producción impecable y que aparentemente habían recaudado enormes cantidades de dinero. Todos transmitían una sensación de urgencia, utilizando un lenguaje emotivo.

Decidimos investigar más a fondo.

Las campañas con mayor alcance internacional aparente se realizaban bajo el nombre de una organización llamada Chance Letikva (Oportunidad para la Esperanza), registrada en Israel y Estados Unidos.

Identificar a los niños que aparecían fue difícil. Utilizamos geolocalización, redes sociales y software de reconocimiento facial para encontrar a sus familias, ubicadas en lugares tan distantes como Colombia y Filipinas.

Una campaña de Chance Letikva para Ana en Colombia, en la que se afirma falsamente que a la niña le quedaban dos meses de vida.

Si bien era difícil saber con certeza si los totales de efectivo de los sitios web de la campaña eran genuinos, donamos pequeñas cantidades a dos de ellos y vimos que los totales aumentaron en esas mismas cantidades.

También hablamos con una persona que afirma haber donado US$180 a la campaña de Alexandra y que luego recibió una avalancha de solicitudes de más dinero, todas escritas como si las hubieran enviado Alexandra y su padre.

En Filipinas, Aljin Tabasa nos contó que su hijo Khalil enfermó justo después de cumplir 7 años.

“Cuando supimos que era cáncer, sentí que todo mi mundo se derrumbaba”, dice.

Aljin comenta que el tratamiento en su hospital local en la ciudad de Cebú fue lento y que había enviado mensajes a todas las personas que se le ocurrieron para pedir ayuda.

Alguien la puso en contacto con un empresario local llamado Rhoie Yncierto, quien le pidió un video de Khalil. La madre cree ahora que se trataba básicamente de una audición.

En diciembre de 2022 llegó otro hombre de Canadá, presentándose como Erez. Le pagó la tarifa de filmación por adelantado, cuenta, prometiéndole US$1.500 adicionales al mes si el video generaba muchas donaciones.

Erez dirigió la filmación de Khalil en un hospital local, pidiendo repeticiones de tomas una y otra vez. El rodaje duró 12 horas, dice Aljin.

Imágenes del video que los estafadores grabaron de Khalil.

“No tuvo éxito”

Meses después la familia aún no se había enterado del éxito del video, según afirma. Aljin le envió un mensaje a Erez, quien le dijo que el video “no tuvo éxito”.

“Por lo que entendí, el video simplemente no generó ingresos”, afirma.

Le dijimos a Aljin que la campaña aparentemente había recaudado US$27.000 hasta noviembre de 2024 y que seguía en línea.

“Si hubiera sabido el dinero que habíamos recaudado, no puedo evitar pensar que tal vez Khalil todavía estaría aquí”, dice Aljin. “No entiendo cómo pudieron hacernos esto”.

Cuando se le preguntó sobre su papel en la filmación, Rhoie Yncierto negó haberles dicho a las familias que afeitaran la cabeza a sus hijos para filmar y afirmó que no había recibido ningún pago por reclutar familias.

Yncierto afirmó que no tenía “ningún control” sobre lo que sucedía con los fondos y que no tuvo contacto con las familias después del día de la filmación. Cuando le dijimos que las familias no habían recibido ninguna de las donaciones de las campañas respondió que estaba “desconcertado” y “muy apenado por las familias”.

Nadie llamado Erez aparece en los documentos de registro de Chance Letikva. Sin embargo, dos de las campañas que investigamos también habían sido promovidas por otra organización llamada Walls of Hope (Muros de esperanza), registrada en Israel y Canadá. Los documentos indican que el director en Canadá es Erez Hadari.

Fotos de Hadari en línea lo muestran en eventos religiosos judíos en Filipinas, Nueva York y Miami. Cuando le mostramos esas fotos a Aljin, ella dijo que era la misma persona que había conocido.

Le preguntamos a Hadari sobre su participación en una campaña en Filipinas. No respondió.

Visitamos a otras familias cuyas campañas fueron organizadas por Hadari o vinculadas a él: una en una comunidad indígena en Colombia y otra en Ucrania.

Al igual que en el caso de Khalil, intermediarios locales se pusieron en contacto para ofrecer ayuda. Los niños fueron filmados y obligados a llorar o fingir lágrimas por una tarifa simbólica, pero nunca recibieron más dinero.

En Sucre, en el noroeste de Colombia, Sergio Care dice que inicialmente rechazó esta ayuda. Una mujer llamada Isabel se le acercó, comenta, y le ofreció ayuda financiera después de que a su hija de 8 años, Ana, le diagnosticaran un tumor cerebral maligno.

Isabel fue a buscarlo al hospital donde atendían a la niña, cuenta, acompañada de un hombre que dijo trabajar para una ONG internacional.

La descripción que Sergio dio del hombre coincidía con la de Erez Hadari; luego lo reconoció en una foto que le mostramos.

“Me dio esperanza… No tenía dinero para el futuro”.

Más exigencias

Las exigencias a la familia no terminaron con la grabación.

Isabel no dejaba de llamar, cuenta Sergio, exigiendo más fotos de Ana en el hospital. Al no recibir respuesta de Sergio, Isabel empezó a enviarle mensajes a Ana. La BBC escuchó los mensajes de voz.

Ana le dijo a Isabel que no tenía más fotos para enviar. Isabel respondió: “Esto está muy mal, Ana, muy mal”.

En enero de este año, Ana, ya totalmente recuperada, intentó averiguar qué había pasado con el dinero prometido.

“Esa fundación desapareció”, le dijo Isabel en un mensaje de voz. “Tu video nunca se subió. Nunca. No se hizo nada con él, ¿me oyes?”.

Pero pudimos ver que el video se había subido y, para abril de 2024, parecía haber recaudado casi US$250.000.

Ana y su padre viven en una comunidad indígena en Colombia.

En octubre convencimos a Isabel Hernández para que hablara con nosotros por videoconferencia.

Una amiga, explicó, le había presentado a alguien que ofrecía trabajo para “una fundación” que busca ayudar a niños con cáncer. Pero se negó a revelar el nombre de la persona para la que trabajaba.

A ella le dijeron que solo se publicó una de las campañas que ayudó a organizar, afirma, y que no había tenido éxito.

Le mostramos a Isabel que, de hecho, se habían subido dos campañas; una de ellas aparentemente había recaudado más de US$700.000.

“Tengo que disculparme con las familias”, dijo. “Si hubiera sabido lo que estaba pasando, no habría podido hacer algo así”.

En Ucrania, descubrimos que la persona que contactó a la madre de un niño enfermo trabajaba en el lugar donde se grabó el video de la campaña.

Tetiana Khaliavka organizó una sesión de fotos con Viktoriia, una niña de 5 años con cáncer cerebral, en la Clínica Angelholm de Chernivtsi.

Una publicación de Facebook vinculada a la campaña de Chance Letikva muestra a Viktoriia y a su madre, Olena Firsova, sentadas en una cama. “Veo sus esfuerzos por salvar a mi hija y nos conmueve profundamente a todos. Es una carrera contrarreloj para recaudar la cantidad necesaria para el tratamiento de Viktoriia”, dice el pie de foto.

Olena afirma que nunca escribió ni pronunció estas palabras y que no tenía ni idea de que la campaña se había publicado.

Parece haber recaudado más de US$300.000.

Nos informaron que Tetiana estaba a cargo de la publicidad y la comunicación en Angelholm.

La clínica declaró recientemente a la BBC que no aprobaba la filmación en sus instalaciones, y añadió: “La clínica nunca ha participado ni apoyado ninguna iniciativa de recaudación de fondos de ninguna organización”. Angelholm dice que despidió a Tetiana Khaliavka.

Olena con su hija Viktoriia, a quien recientemente le diagnosticaron otro tumor cerebral.

“La publicidad tiene un costo”

Olena nos mostró el contrato que le habían pedido firmar.

Además de los US$1.500 que la familia debía recibir por la filmación ese día, se estipulaba que recibirían US$8.000 una vez alcanzado el objetivo de recaudación. Sin embargo, la cantidad para el objetivo se dejó en blanco.

El contrato mostraba una dirección en Nueva York para Chance Letikva. En la página web de la organización hay otra en Beit Shemesh, a una hora de Jerusalén.

Viajamos a ambos sitios, pero no encontramos ninguna señal de la organización.

Y descubrimos que Chance Letikva parece ser una de muchas entidades de este tipo.

El hombre que filmó la campaña de Viktoriia le dijo a nuestro productor, que se hizo pasar por amigo de un niño enfermo, que trabaja para otras organizaciones similares.

“Cada vez es una diferente”, le dijo el hombre, que se presentó como Oleh. “Lamento decirlo así, pero funcionan como una línea de montaje”.

“Una docena de empresas similares” solicitaron “material”, dijo, nombrando a dos de ellas: Saint Teresa y Little Angels, ambas registradas en Estados Unidos.

Cuando revisamos los documentos de registro de estas entidades, encontramos de nuevo el nombre de Erez Hadari.

Lo que no está claro es adónde fue a parar el dinero recaudado para los niños.

Más de un año después de la filmación de Viktoriia, su madre, Olena, llamó a Oleh, que aparece como Alex Kohen en línea, para averiguarlo.

Poco después, alguien de Chance Letikva llamó a la madre para decirle que las donaciones habían servido para pagar publicidad, relata Olena.

Esto es también lo que Hadari le dijo a Aljin, la madre de Khalil, cuando ella lo confrontó por teléfono.

“La publicidad tiene un costo. Así que la empresa perdió dinero”, le dijo Hadari, sin aportar ninguna evidencia.

Expertos en organizaciones benéficas nos indicaron que la publicidad no debería superar el 20% del total recaudado por las campañas.

Alguien que anteriormente se dedicaba a reclutar niños para las campañas de Chance Letikva nos contó cómo se había seleccionado a los participantes.

Según relataron, bajo condición de anonimato, les habían pedido que visitaran clínicas oncológicas.

“Siempre buscaban niños guapos de piel blanca. El niño debía tener entre 3 y 9 años. Debía saber hablar bien. Debía no tener pelo”, nos contaron.

“Me pedían fotos para comprobar si el niño era el adecuado y se las enviaba a Erez”.

El informante nos dijo que Hadari luego enviaba la foto a otra persona en Israel, cuyo nombre nunca se les reveló.

En cuanto a Hadari, intentamos contactarlo en dos direcciones en Canadá, pero no pudimos encontrarlo.

Hadari respondió a un mensaje de voz que le enviamos, preguntándole sobre el dinero que aparentemente había estado recaudando, diciendo que la organización “nunca ha estado activa”, sin especificar de qué organización hablaba. No respondió a otro mensaje de voz ni a una carta en la que exponíamos todas nuestras preguntas y acusaciones.

Erez Hadari envió esta foto suya a la madre de Khalil, Aljin.

Las campañas organizadas por Chance Letikva para dos niños fallecidos -Khalil y un niño mexicano llamado Héctor- parecen seguir aceptando dinero.

La sucursal estadounidense de Chance Letikva parece estar vinculada a una nueva organización llamada Saint Raphael, que ha producido más campañas. Al menos dos de ellas parecen haber sido filmadas en la clínica Angelholm de Ucrania, como se puede apreciar en los distintivos paneles de madera y uniformes del personal de la clínica.

Olena, la madre de Viktoriia, afirma que a su hija le diagnosticaron otro tumor cerebral. Dice estar indignada por los resultados de nuestra investigación.

“Cuando tu hijo está… al borde de la muerte y alguien se está lucrando con ello, es una vileza. Es dinero manchado de sangre”.

La BBC contactó a Tetiana Khaliavka y Alex Kohen, así como a las organizaciones Chance Letikva, Walls of Hope, Saint Raphael, Little Angels y Saint Teresa, invitándolos a responder a las acusaciones en su contra. Ninguno respondió.

La Autoridad de Corporaciones de Israel, que supervisa las organizaciones sin fines de lucro del país, nos informó que si tiene pruebas de que los fundadores utilizan entidades como “encubrimiento para actividades ilegales”, se les podría denegar el registro en Israel y se les podría prohibir trabajar en el sector.

El organismo regulador de organizaciones de caridad de Reino Unido, la Comisión de Beneficencia, aconseja a quienes deseen donar a organizaciones benéficas que comprueben que dichas asociaciones estén registradas y, en caso de duda, que contacten con el organismo regulador de recaudación de fondos correspondiente.

Reportería adicional de: Ned Davies, Tracks Saflor, José Antonio Lucio, Almudena García-parrado, Vitaliya Kozmenko, Shakked Auerbach, Tom Tzur Wisfelder, Katya Malofieieva, Anastasia Kucher, Alan Pulido y Neil McCarthy

Si tiene alguna información que añadir a esta investigación, póngase en contacto con simi@bbc.co.uk

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MP investiga más denuncias por estafa en venta de entradas a conciertos de Ricardo Arjona

Tue, 23 Dec 2025 04:29:00 +0000

Vida

MP investiga más denuncias por estafa en venta de entradas a conciertos de Ricardo Arjona

Pese a que ya se solucionaron varios casos de estafa a extranjeros en la venta de boletos, surgieron otros a personas guatemaltecas.

William Oliva y Óscar García

22 de diciembre de 2025

22:29h

(Foto Prensa Libre: cortesía Metamorfosis)

La Fiscalía de Casos Especiales del Ministerio Público (MP) informó este lunes 22 de diciembre a Prensa Libre y Noticiero Guatevisión que investiga al menos ocho denuncias de estafa en boletos para los conciertos de la reciente residencia del cantautor guatemalteco Ricardo Arjona.

El MP explicó que “finalizó la jornada de recepción de denuncias instalada durante el concierto del artista Ricardo Arjona, como parte de las acciones de atención y acompañamiento a asistentes nacionales y extranjeros”.

La Fiscalía dijo que al menos ocho denuncias por ventas fraudulentas de entadas ya fueron concluidas, al lograrse una conciliación entre turistas extranjeros y una sindicada de estafa.

Sin embargo, otros ocho casos adicionales, esta vez a personas guatemaltecas, se siguen por estafas en la venta de boletos.

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Estas denuncias también fueron recepcionadas en el stand habilitado durante el evento.

El cantautor guatemalteco finalizó la noche del domingo 14 de diciembre una residencia de conciertos que estuvo protagonizada por éxitos, nuevas canciones, anécdotas y veladas íntimas con sus compatriotas y admiradores de otras nacionalidades, aunque también denuncias de irregularidades, como la venta fraudulenta de entradas.

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La gira Lo que el Seco no dijo permitió que el cantautor guatemalteco se reencontrara con su tierra natal. Además, se convirtió en el primer artista nacional en llenar en su totalidad 27 presentaciones en el Centro Cultural Miguel Ángel Asturias.

¿Conoce las 23 formas de estafa más comunes en Guatemala? Estas son las modalidades que el MP investiga

Fri, 12 Dec 2025 02:16:43 +0000

Justicia

¿Conoce las 23 formas de estafa más comunes en Guatemala? Estas son las modalidades que el MP investiga

Engaños en redes sociales, fraudes con cheques y promesas falsas de empleo son parte de las 23 formas de estafa que afectan a miles de guatemaltecos.

Erick Gutiérrez

11 de diciembre de 2025

20:16h

Durante el programa, Claudia María López de la Vega, del MP, insta a prevenir las estafas con información y denuncias oportunas. (Foto: Prensa Libre, Guatevisión, Impacto Directo).

El Ministerio Público (MP) ha documentado al menos 23 modalidades distintas de estafa que, pese a las alertas y denuncias, continúan vigentes y se intensifican en fechas como el fin de año. Las víctimas suelen ser contactadas por redes sociales, llamadas telefónicas o mensajes en los que se ofrecen productos, servicios, viajes o inversiones que terminan siendo un fraude.

“Nosotros como dueños de nuestro patrimonio debemos de ser más precavidos a la hora que queramos hacer alguna compra o alguna venta, para evitar que estas personas sigan utilizando, engañando al ciudadano, y también hay extranjeros que han caído lamentablemente en estafas”, declaró Claudia María López de la Vega, del Ministerio Público.

Las 23 modalidades que debes conocer

Las denuncias recopiladas por la Fiscalía de Casos Especiales señalan estafas en contextos diversos. Estas son las más frecuentes:

Alquileres de inmuebles
Compra de boletos
Compra de bien inmueble
Elaboración de muebles
Entrega de bienes y construcción
Importación de vehículos
Inversiones y criptomonedas
Maletas, paquetes y “familiares en problemas”
Venta de repuestos y recargas
Ofrecimiento de plazas laborales
Pólizas y seguros
Préstamos en línea
Venta de productos y vehículos en internet
Estafas románticas en redes sociales
Servicios no realizados
Simulación de compra con cheques sin fondos
Estafas en talleres
Venta de tareas por Telegram
Promoción de vacaciones
Recompensas falsas
Compra de joyería
Visas de trabajo falsas

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El MP reporta más de 4 mil denuncias por estafas interpuestas solo en la Fiscalía de Casos Especiales, según datos al 30 de noviembre del 2025. Aunque esa cifra representa una disminución con respecto al 2024, las autoridades consideran que el fenómeno sigue vigente y peligroso.

Del total de casos:

75% se resuelven por conciliación, con devolución del dinero.
20% avanza a órdenes de captura o primeras declaraciones.
5% no logra avanzar debido a que los estafadores usan perfiles falsos y cuentas difíciles de rastrear.

Población vulnerable, engaños recurrentes

El patrón más común es el uso de redes sociales como Facebook, WhatsApp, Telegram e Instagram, donde los estafadores simulan ser empresas serias o personas necesitadas. También abundan las llamadas en las que presionan a la víctima para realizar un pago “urgente”.

Los errores más frecuentes de las víctimas incluyen:

Depositar dinero sin verificar la legitimidad del vendedor.
Confiar en imágenes o perfiles falsos.
No pedir referencias o revisar antecedentes del comercio.
Compartir datos personales o bancarios sin asegurarse del destinatario.

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Cómo evitar ser víctima

López de La Vega enfatizó que la prevención empieza por la información. Entre las principales recomendaciones están:

Verificar la autenticidad de las páginas o comercios en línea.
No hacer pagos anticipados si no se tiene garantía de entrega.
Revisar el historial del vendedor y su reputación.
Denunciar de inmediato ante el MP si se sospecha de un fraude.

El MP asegura que la desinformación y la urgencia son aliadas de los estafadores. Por eso, mantenerse alerta es clave. El Ministerio Público reitera que denunciar a tiempo puede evitar que otras personas sean engañadas.

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Admiradoras extranjeras de Ricardo Arjona son estafadas con boletos VIP y logran reembolso

Sat, 29 Nov 2025 02:54:19 +0000

Guatemala

Admiradoras extranjeras de Ricardo Arjona son estafadas con boletos VIP y logran reembolso

Nueve fanáticas extranjeras de Ricardo Arjona que fueron víctimas de una estafa por la compra boletos exclusivos podrían recuperar su dinero, según autoridades.

Erick Gutiérrez

28 de noviembre de 2025

20:54h

Los analistas coincidieron en que no basta con devolver el dinero a las víctimas: debe haber sanción penal para evitar la repetición del delito y preservar la seguridad del turista extranjero. (Foto: Prensa Libre, Guatevisión, Impacto Directo).

Lo que prometía ser una experiencia inolvidable en Guatemala terminó convirtiéndose en un episodio frustrante para nueve fanáticas extranjeras de Ricardo Arjona, quienes denunciaron haber sido víctimas de estafa con boletos VIP para un concierto en el Centro Cultural Miguel Ángel Asturias.

Las afectadas, procedentes de distintos países, acudieron al stand del Ministerio Público instalado en el recinto, donde relataron que una mujer, identificada únicamente como “CA”, les prometió entradas exclusivas, recibió el dinero y luego desapareció.

Gracias a la intervención de la Fiscalía de Delitos contra Turistas Extranjeros, las turistas participaron en una reunión virtual de conciliación con la señalada. Durante el encuentro, ambas partes llegaron a un acuerdo para reintegrar el monto total pagado.

Según las autoridades, la Fiscalía mantendrá un puesto permanente en el centro cultural durante las próximas presentaciones de Arjona en la ciudad capital, con el fin de atender cualquier eventualidad similar y garantizar la protección de visitantes internacionales.

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Este hecho encendió de nuevo las alertas sobre posibles fraudes en la venta de entradas para espectáculos masivos, especialmente aquellos de gran demanda. En emisiones anteriores del programa “Impacto Directo” de Guatevisión se recordó un caso similar con un grupo de turistas costarricenses que, a pesar de haber pagado, quedaron fuera del evento.

Piden sanciones

Durante el análisis en el citado programa, los expertos cuestionaron si este tipo de conciliaciones civiles bastan o si debería aplicarse también un castigo penal.

“No basta con devolver el dinero, debe haber consecuencias legales”,
opinó uno de los panelistas, alertando que este tipo de delitos podrían repetirse si no se sancionan debidamente.

Vulnerabilidad

También se criticó la falta de mecanismos efectivos para verificar la legitimidad de los intermediarios en la venta de boletos, una vulnerabilidad que, según los analistas, sigue sin resolverse.

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El caso reabre el debate sobre la necesidad de reforzar la protección al turista extranjero en eventos masivos y la urgencia de castigar los actos de coyotazgo o engaño que afectan la imagen del país.

Mientras tanto, las autoridades piden a los asistentes comprar únicamente por medios oficiales y denunciar cualquier irregularidad. El Ministerio Público reiteró su compromiso de atención y seguimiento en cada evento que convoque a ciudadanos extranjeros.

Turistas extranjeras y sindicada acuerdan reintegro por estafa de entradas a concierto de Ricardo Arjona

Fri, 28 Nov 2025 17:45:27 +0000

Justicia

Turistas extranjeras y sindicada acuerdan reintegro por estafa de entradas a concierto de Ricardo Arjona

Hubo una junta conciliatoria en la que las nueve agraviadas y la sindicada alcanzaron un acuerdo para el reintegro del monto defraudado, informó el MP.

Óscar García

28 de noviembre de 2025

11:45h

Junta conciliatoria tras denuncia de turistas que se vieron afectadas por la compra de boletos para concierto de Ricardo Arjona. (Foto Prensa Libre: compartida por el Ministerio Público)

La Fiscalía de Delitos contra Turistas Extranjeros dio seguimiento a ocho denuncias presentadas por turistas extranjeras, integrantes de un grupo de fanes de Ricardo Arjona.

Según las denuncias, las afectadas efectuaron transferencias a una persona que les ofreció conseguirles boletos para los conciertos en Guatemala.

“Al llegar al país, ya no lograron contactarla y no recibieron las entradas”, según informó el Ministerio Público (MP) este viernes 28 de noviembre.

Agregó: “Las denuncias fueron recibidas en el stand de atención ubicado en el Centro Cultural Miguel Ángel Asturias, donde se individualizó a C. A. como la presunta responsable del perjuicio económico causado a las turistas”.

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El MP explicó que en la sede fiscal se llevó a cabo una junta conciliatoria en la que, de forma virtual, las nueve agraviadas y la sindicada alcanzaron un acuerdo para el reintegro del monto defraudado.

La fiscalía anunció que continuará con el servicio en su stand durante las próximas fechas de concierto e informa que turistas extranjeras que hayan sido víctimas de estafa pueden presentar su denuncia desde su país de origen al correo 1500operaciones@inguat.gob.gt

A principios de noviembre, seguidores de Ricardo Arjona denunciaron en redes sociales y ante el MP de Guatemala casos de estafa relacionados con la compra de entradas para su residencia artística en el país, y emitieron alertas para prevenir a otros usuarios.

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“De US$5 mil a US$10 mil en un día” Cómo los cárteles reclutan a jóvenes de EE. UU. en redes sociales

Mon, 29 Sep 2025 23:27:07 +0000

Internacional

“De US$5 mil a US$10 mil en un día” Cómo los cárteles reclutan a jóvenes de EE. UU. en redes sociales

Una investigación de CNN revela cómo los cárteles reclutan a jóvenes de EE. UU. en redes sociales para participar en el tráfico ilegal de migrantes.

Pavel Arellano

29 de septiembre de 2025

17:27h

Un escolar mira su teléfono en Melbourne el 27 de noviembre de 2024, mientras Australia se plantea prohibir el uso de las redes sociales a los menores de 16 años. (Foto Prensa Libre: AFP)

Una investigación reciente de CNN expone los métodos que utilizan los carteles mexicanos en redes sociales para reclutar jóvenes y convertirlos en parte de una red de tráfico ilegal de migrantes hacia Estados Unidos.

En el reportaje se incluyen declaraciones de una madre soltera, residente en Phoenix, quien afirmó haber sido reclutada por esta red de tráfico de migrantes tras ver una publicación en redes sociales. En ella le ofrecían entre US$5 mil y US$10 mil por un día de trabajo, sin mayores detalles.

“De US$5 mil a US$10 mil en un día, avísame”, fue el mensaje que recibió.

La mujer contó que, ante una situación que describió como desesperada —estudiaba Psicología y acababa de tener una hija—, consideró la oferta como una alternativa para obtener ingresos.

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“Le pregunté a la persona el tipo de trabajo que necesitaban, y me dijo que era para recoger gente. No insistió en más detalles. Yo no tenía carro ni licencia, así que pensé que no podría hacerlo, pero no podía dejar de pensar en el dinero”, declaró a CNN.

Así operan los cárteles que reclutan a jóvenes estadounidenses a través de las redes sociales https://t.co/5BShO9tBZc
— CNN en Español (@CNNEE) September 29, 2025

Al no tener vehículo, convenció a una amiga para movilizar a las personas. Posteriormente se enteró de que estaban trasladando migrantes desde la frontera entre México y EE. UU., a solicitud del cartel de Sinaloa.

Con el tiempo, la joven aceptó más encargos y pasó de ser reclutada a reclutadora, utilizando las mismas imágenes y mensajes para atraer a otros jóvenes y ampliar la red de movilización ilegal.

La mujer relató que, tras la detención de una persona a la que había reclutado, las autoridades lograron rastrearla y capturarla. Se declaró culpable y cumplió una condena en prisión.

“Siento que me dejé llevar demasiado por lo que pasaba, por el dinero. Fui egoísta; en ese momento, realmente no me importaba”, afirmó.

Dijo que nunca supo quién estaba detrás de la cuenta que la contactó, pero CNN indica que las autoridades presumen que se trataba de alguien vinculado con el cartel de Sinaloa.

Publicaciones

CNN detalla cómo son las publicaciones utilizadas por los carteles en redes sociales para atraer jóvenes. Están dirigidas a personas de entre 18 y 25 años y ofrecen grandes sumas de dinero en poco tiempo.

Según Vicki Brambl, defensora pública federal adjunta en Tucson, Arizona, cualquier persona puede ser víctima de estas estafas. Añade que los jóvenes son más propensos a caer debido a su falta de madurez.

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Las publicaciones se distinguen por el uso de “palabras clave” y emojis específicos. Por ejemplo, rara vez se menciona la palabra “contrabandista”; en su lugar, se usa “chofer” o “conductor”.

También se utilizan emojis de dinero, vehículos y pollos —estos últimos, en referencia a los migrantes—, lo que permite evadir los sistemas de detección que podrían eliminar los contenidos por incitación al tráfico ilegal.

Al respecto, redes sociales como TikTok informaron a CNN que han eliminado el 95% de este tipo de contenido. Snapchat indicó que cuenta con sistemas de detección para bloquear publicaciones similares. Meta, propietaria de Facebook e Instagram, no respondió al medio.

Lea también: El CJNG desplaza al cartel de Sinaloa y el Mencho sigue oculto mientras EE. UU. ofrece US$15 millones

Mujer habría recibido más de Q500 mil al simular ser empleada del SP y ofrecer plazas

Tue, 23 Sep 2025 13:43:17 +0000

Justicia

Mujer habría recibido más de Q500 mil al simular ser empleada del SP y ofrecer plazas

Una mujer será investigada por presuntamente solicitar dinero a particulares para facilitar supuestas plazas en el Sistema Penitenciario.

Óscar García

23 de septiembre de 2025

07:43h

Investigarán a mujer que supuestamente recibió más de Q500 mil por supuestas plazas en el SP. Imagen ilustrativa. (Foto Prensa Libre: Hemeroteca PL)

El Ministerio Público (MP) informó este martes 23 de septiembre que un juzgado dictó auto de procesamiento y prisión preventiva contra Elsa A.

Añadió que la resolución del Juzgado Quinto de Primera Instancia Penal se dictó con base en los indicios presentados por la Fiscalía contra la Corrupción.

Según el MP, Elsa A. es señalada del delito de lavado de dinero u otros activos.

De acuerdo con la investigación, ella efectuó diversas transacciones inusuales con el propósito de ocultar la verdadera naturaleza, origen y destino de fondos provenientes de actividades ilícitas.

EN ESTE MOMENTO

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Para ello utilizó el sistema bancario y financiero nacional, específicamente cuentas de ahorro y de depósitos monetarios, en las que recibió un total de Q556 mil 793.96 en efectivo, afirmó el ente investigador.

Los depósitos se efectuaron desde los departamentos de Alta Verapaz, Baja Verapaz, Quetzaltenango, Suchitepéquez, Huehuetenango, Retalhuleu, Jutiapa y Guatemala, según la fiscalía.

La investigación se originó a partir de una denuncia presentada por la Dirección General del Sistema Penitenciario (SP).

Según el MP, en la denuncia se indicó que personas que simulaban ser empleados de dicha institución solicitaban dinero en efectivo a particulares, por medio de mensajes de WhatsApp, para facilitarles el supuesto ingreso a laborar en el SP.

Para leer más: Exempleada bancaria será investigada por fraude con tarjetas de crédito y hurto agravado

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Boletos falsos en el Guatemala vs El Salvador: ¿Cómo evitar estafas para próximos eventos?

Sat, 06 Sep 2025 03:18:18 +0000

Comunitario

Boletos falsos en el Guatemala vs El Salvador: ¿Cómo evitar estafas para próximos eventos?

El partido entre las selecciones de Guatemala y El Salvador estuvo marcado no solo por la emoción deportiva, sino también por múltiples denuncias de estafa relacionadas con entradas falsas adquiridas en redes sociales, lo que causó preocupación en aficionados.

Oscar Vásquez

5 de septiembre de 2025

21:18h

Afición guatemalteca está en el estadio para apoyar a su selección. (Foto Prensa Libre. Erick Ávila)

Durante el encuentro de futbol, el Ministerio Público recibió nueve denuncias por la venta de entradas falsas, adquiridas a través de plataformas digitales no oficiales. Las estafas se detectaron principalmente en la compra de boletos desde Libia, aunque los afectados eran guatemaltecos que intentaban ingresar al estadio Cementos Progreso.

A diferencia de ocasiones anteriores, no se registraron casos de entradas físicas falsificadas, debido a los controles implementados por la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC). Las verificaciones se realizaron desde tempranas horas del día del partido para evitar que los revendedores sin autorización operaran en las inmediaciones del estadio.

La Fiscalía de Delitos contra Turistas Extranjeros, en conjunto con la Fiscalía Metropolitana, el fiscal regional metropolitano y otras instituciones, desarrollaron un operativo para identificar posibles casos de reventa ilegal. Se individualizó a los revendedores presentes y se corroboró su acreditación, lo que permitió minimizar el número de víctimas.

Pese a los controles, los precios excesivos en la reventa causaron indignación entre los asistentes. Algunos aficionados denunciaron que pagaron entre Q1,000 y Q3,000 por entradas en el mercado negro. No obstante, hasta el momento no se han interpuesto denuncias formales por estos sobreprecios.

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Las campañas de concienciación para evitar la compra en reventa no lograron frenar el deseo de muchos aficionados por ingresar al estadio. Algunos adquirieron entradas falsas hasta en dos ocasiones. Estos casos se viralizaron en redes sociales, generando memes y comentarios que reflejan tanto frustración como resignación entre los seguidores del fútbol nacional.

Uno de los mayores problemas señalados fue la escasez de boletos. Con un estadio que apenas alberga a 11 mil personas, muchos habrían sido destinados como cortesías, dejando a miles de aficionados sin acceso legítimo al evento. Esta situación, según expertos, impulsa la desesperación de los aficionados y alimenta el mercado ilícito.

El uso de códigos QR, si bien pretende garantizar seguridad, también ha sido objeto de manipulación. Los estafadores imprimen múltiples veces el mismo código y lo venden a distintos compradores, lo que deja a muchos fuera del estadio sin posibilidad de reclamo. Ante esta vulnerabilidad tecnológica, se ha propuesto un modelo mixto de venta para futuros partidos, que combine la modalidad virtual con la venta física controlada.

Finalmente, la discusión sobre la falta de ética en el deporte guatemalteco resurgió con fuerza. Analistas y comunicadores señalaron que, mientras el sistema siga favoreciendo prácticas opacas, la responsabilidad también recae en los aficionados. La única forma de romper este ciclo, advierten, es rechazando la corrupción desde la base: no comprando por vías no oficiales, aunque eso signifique perderse un partido.

QR falsos: la alerta por estafas en entradas para partido de la selección de Guatemala, conciertos de Ricardo Arjona y otros artistas

Fri, 05 Sep 2025 21:07:52 +0000

Comunitario

QR falsos: la alerta por estafas en entradas para partido de la selección de Guatemala, conciertos de Ricardo Arjona y otros artistas

Los boletos con códigos QR falsos vuelven a ser noticia. Primero fue Bad Bunny, ahora el partido Guatemala vs El Salvador y ahora la alerta recae sobre el concierto de Ricardo Arjona. Autoridades piden seguir recomendaciones.

Sandy Pineda

5 de septiembre de 2025

15:07h

Fraudes con boletos: primero en el concierto de Bad Bunny, luego la alerta por Ricardo Arjona y, más reciente, el partido Guatemala vs El Salvador. (Foto Prensa Libre: AFP/Keneth Cruz-PL/ )

La venta de boletos falsos sigue afectando a los aficionados en Guatemala, especialmente en eventos de gran demanda. Los casos recientes han involucrado conciertos y partidos de fútbol, dejando a los compradores en riesgo de fraude.

El caso más reciente involucra el partido de fútbol entre Guatemala y El Salvador que se llevó a cabo la noche del jueves 4 de septiembre del 2025, donde se detectaron boletos con códigos QR falsos y se registraron denuncias ante el MP.

Las autoridades advierten que la situación evidencia la necesidad de que los aficionados compren únicamente por canales autorizados y verifiquen la autenticidad de sus entradas antes de asistir.

En diciembre de 2022, decenas de personas reportaron haber adquirido entradas falsas para el concierto de Bad Bunny. Los códigos QR de los boletos fueron rechazados al intentar ingresar, y varios afectados acudieron al Ministerio Público para presentar denuncias.

Recientemente, se ha encendido la alerta para los conciertos de Ricardo Arjona, programados en la ciudad. Por esa razón, las autoridades y los expertos en seguridad recomiendan extremar precauciones al comprar boletos por redes sociales o plataformas no oficiales, ante la posibilidad de códigos falsificados.

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Casos recientes de boletos falsificados

Concierto de Bad Bunny (2022)
La Fiscalía de Distrito Metropolitano recibió un total de 23 denuncias, de las cuales 16 fueron presentadas de forma presencial y 7 de manera electrónica. Los afectados indicaron que adquirieron los boletos a través de redes sociales, pero al intentar ingresar al evento, los códigos QR fueron rechazados.
Concierto de Karol G (2024)
Un grupo de aproximadamente 30 personas fue estafado con boletos falsos. Las víctimas compraron las entradas a través de redes sociales y descubrieron el fraude al llegar al evento.
Concierto de Ricardo Arjona (2025)
Se emitieron alertas sobre la venta de boletos falsos para el concierto de Ricardo Arjona en Guatemala. Usuarios en redes sociales compartieron videos y testimonios advirtiendo sobre este tipo de fraudes.
Concierto de Daddy Yankee (2025)
En El Salvador, se desarticuló una banda dedicada a la venta de boletos falsos para el concierto de Daddy Yankee. Las investigaciones determinaron que operaban desde 2019 y habían estafado a múltiples víctimas por un monto total aproximado de 13 mil dólares.

En redes sociales circulan alertas sobre posibles boletos con códigos QR falsos para el concierto de Ricardo Arjona en Guatemala. (Foto Prensa Libre: captura de pantalla)

Consejos para evitar ser víctima de estafas

Tanto las corporaciones bancarias, como expertos consultados recomiendan tomar estas medidas para evitar ser víctima de este tipo de estafa. Estas son las principales consideraciones que debe tomar en cuenta:

Compre en sitios oficiales: Adquiera boletos únicamente en plataformas autorizadas y reconocidas por los organizadores del evento.
Verifique la URL: Asegúrese de que la dirección del sitio web comience con “https://” y tenga un candado de seguridad.
Desconfíe de precios demasiado bajos: Si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
Evite pagos por transferencias directas: Prefiera métodos de pago seguros y reconocidos.
Consulte reseñas y opiniones: Indague sobre la plataforma o vendedor antes de comprar.

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Cómo detectar sitios falsos de venta de boletos

Señales de alerta

Revise direcciones web con errores de escritura o extensiones poco comunes (.xyz, .top, etc.).
Evite sitios sin certificado de seguridad (HTTPS).
Desconfíe de precios muy bajos o promociones dudosas.
Observar páginas con diseño deficiente, imágenes de baja calidad o errores ortográficos.

Verificación de autenticidad

Consulte opiniones en Google, redes sociales o sitios como Trustpilot.
Confirme si el sitio es un distribuidor autorizado en la página oficial del evento.
Use herramientas como ScamAdviser o WHOIS para revisar la antigüedad y reputación del dominio.

Métodos de pago seguros

Evite plataformas que acepten únicamente transferencias bancarias o criptomonedas.
Prefiera opciones como Visa, Mastercard o PayPal, que ofrecen mayor protección.

¿Qué hacer si cayó en una estafa?

Contacte de inmediato al banco para bloquear la tarjeta y evitar cargos adicionales.
Reporte el sitio a Google Safe Browsing o a las autoridades locales.
Revise movimientos bancarios y active alertas para detectar actividades sospechosas.

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MP da detalles sobre la venta de boletos falsos para el partido Guatemala vs El Salvador

Fri, 05 Sep 2025 20:04:51 +0000

Guatemala

MP da detalles sobre la venta de boletos falsos para el partido Guatemala vs El Salvador

Aficionados intentaron entrar al estadio con entradas que resultaron falsas. ¿Quiere saber cómo evitar ser víctima de este tipo de estafas en próximos eventos?

Sandy Pineda y Henry Montenegro

5 de septiembre de 2025

14:04h

El Ministerio Público recibió denuncias por compra de boletos para el juego entre Guatemala y El Salvador que tuvo lugar la noche del jueves 4 de septiembre en el estadio La Pedrera, zona 6 de Guatemala. (Foto Prensa Libre: Emilio Chang)

El entusiasmo por el partido eliminatorio entre Guatemala y El Salvador, disputado anoche en el Estadio Cementos Progreso, se vio empañado por reportes de fraude en la venta de entradas.

El Ministerio Público (MP) confirmó que durante la jornada se recibieron nueve denuncias de guatemaltecos que fueron víctimas de boletos falsificados, adquiridos principalmente a través de plataformas digitales y redes sociales.

La Fiscalía de Delitos contra Turistas Extranjeros, en coordinación con la Fiscalía del Distrito Metropolitano y el Fiscal Regional Metropolitano, desplegó personal desde las 8 horas del jueves 4 de septiembre en las inmediaciones del estadio.

Con el apoyo de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) se individualizó a revendedores de boletos y se habilitaron quioscos para recibir denuncias.

Además de los boletos falsificados, los espacios también quedaron abiertos para atender casos de robo de celulares y taxis piratas, ofreciendo a los asistentes un canal directo y seguro para formalizar sus quejas.

Las denuncias serán trasladadas a la Fiscalía de Casos Especiales para darles el seguimiento correspondiente.

A pesar de los inconvenientes por la venta de boletos falsos, el ambiente en el estadio Cementos Progreso estuvo lleno de emoción. Miles de aficionados vivieron con intensidad el partido entre Guatemala y El Salvador. Estas son algunas imágenes que muestran cómo se vivió el encuentro:

FOTOGALERÍA

El Salvador derrota de visitante a Guatemala en partido de las eliminatorias rumbo al Mundial Fifa 2026

Una modalidad de estafa en auge

La venta de boletos falsificados con código QR inválido o alterado se ha convertido en un mecanismo de engaño para revender digitalmente, con estafadores que aprovechan el interés de los usuarios por asistir a ciertos eventos.

La reventa de boletos falsos no es nueva para los guatemaltecos. Esta modalidad empleada por cibercriminales ha afectado principalmente conciertos, como ocurrió anteriormente en presentaciones de Karol G y Bad Bunny.

El MP reiteró el llamado a la población a comprar entradas únicamente en plataformas autorizadas, y recordó que los reportes o denuncias también pueden realizarse en el sitio web oficial www.mp.gob.gt, en la aplicación MP Virtual o en cualquiera de sus sedes a nivel nacional.

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Señales de alerta para evitar boletos falsos

Para protegerse de estafas en la compra de entradas, los expertos recomiendan estar atentos a estas cinco señales:

Direcciones web con errores ortográficos o extensiones poco comunes (.xyz, .top, etc.).
Sitios sin certificado de seguridad (HTTPS) o con diseño poco profesional.
Precios demasiado bajos o promociones que parecen demasiado buenas para ser reales.
Vendedores que solo aceptan transferencias bancarias o criptomonedas.
Boletos ofrecidos fuera de plataformas oficiales o sin comprobante de compra.

Entradas agotadas y polémica por empresa sin experiencia

Previo al partido de fútbol, se di a conocer que la Federación Nacional de Fútbol de Guatemala (Fedefut) contrató a Boletos de Acceso Guatemala, una empresa recién creada, para vender las entradas del partido entre Guatemala y El Salvador.

La compañía, propiedad de Diego Vincent Federico Muñoz Acajabón y constituida en enero de 2025, recibió un contrato por Q354 mil, operando como proveedor exclusivo de la Federación.

Durante la venta se reportaron quejas por acaparamiento, ya que no había límite máximo de boletos por comprador. Según datos del Congreso, algunas personas llegaron a adquirir más de 200 entradas, mientras que cientos de aficionados se quedaron sin acceso a los canales oficiales. Además, varias entradas terminaron en mercado informal con sobrecostos de hasta 50%.

El presidente de la Fedefut, Gerardo Paiz, reconoció las fallas en el proceso de comercialización y anunció que se implementarán ajustes para los próximos partidos, incluyendo la posible realización de sorteos previos o mecanismos de devolución para garantizar un acceso más equitativo a los aficionados.

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Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

Mon, 18 Aug 2025 06:10:00 +0000

tipologías

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Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones al día y la IVE detecta cuatro modalidades con el uso de tecnología

La IVE detectó un alza de 43.4% en los montos denunciados entre enero y julio del 2025 en comparación con el año pasado, impulsada por redes criminales que operan con empresas fachada, estafas y extorsiones.

Urias Gamarro

18 de agosto de 2025

00:10h

Lavado de dinero en Guatemala promedia Q62 millones diario, según la IVE. (Foto Prensa Libre: Shutterstock)

El lavado de dinero en Guatemala promedió Q62 millones diarios entre el 1 de enero y el 31 de julio del 2025, según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de inteligencia financiera adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB).

En ese período, la IVE denunció ante el Ministerio Público transacciones sospechosas por Q13 mil 101.6 millones, lo que representa un aumento de Q3 mil 968.3 millones (43.4%) con relación al cierre del 2024, cuando se reportaron Q9 mil 133.3 millones.

Con la tendencia observada y las nuevas herramientas de detección, las autoridades prevén que este año podría cerrarse con una cifra histórica.

Tipologías detectadas

Consultada por Prensa Libre, la IVE señaló que en el primer semestre identificó cuatro tipologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo:

Uso de sociedades anónimas para ocultar el origen de fondos en distintas jurisdicciones.
Red de sociedades vinculadas para enviar fondos hacia Asia, simulando operaciones de comercio internacional.
Patrones relacionados con estafas, con retiro de fondos en efectivo y envío al extranjero.
Cuentas utilizadas para captar fondos producto de extorsiones en lugares cercanos a reclusorios.

La IVE indicó que cuenta con un mapeo de transacciones y que, como referente internacional, emplea tecnología e innovación para optimizar procesos y generar información relevante y oportuna.

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El “caso delfines”

En el 2024, Guatemala presentó ante el Grupo Egmont y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) el denominado “caso delfines”, destacado por su complejidad transaccional, lo que le valió un reconocimiento.

El caso consistió en que un conglomerado de empresas registró ingresos en dólares en distintos bancos del sistema nacional, principalmente por giros bancarios y transferencias internacionales desde Europa, América del Norte y Asia.

La supuesta estructura criminal utilizó los servicios de un notario para constituir y administrar el conglomerado empresarial. A través de empresas fachada, testaferros guatemaltecos y extranjeros, el uso del sistema bancario tradicional y proveedores de servicios de activos virtuales, se ejecutó el lavado de dinero.

El caso evidenció que las estructuras criminales mutan hacia nuevas tendencias y patrones, incluyendo tecnologías emergentes.

“Los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo”

Guillermo Díaz Castellanos, investigador URL

Flujos hacia China

Otra tipología de alta transaccionalidad involucra operaciones de comercio internacional entre Guatemala y la República Popular China.

Los fondos —principalmente depósitos en efectivo inferiores a US$10 mil (unos Q77 mil)— eran captados en diversas zonas del país, estratificados y enviados a China mediante sociedades anónimas de reciente constitución, sin respaldo de importaciones que justificaran las operaciones.

Avances en detección

La IVE atribuye el aumento de los montos denunciados a la implementación de herramientas de analítica de datos, aprendizaje automático (machine learning) y minería de datos (data mining). Estas han optimizado los procesos de Análisis Operativo y Estratégico (AOP) y permitido identificar un mayor número de reportes de transacción sospechosa (RTS).

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Hasta el 31 de julio del 2025, se han presentado 178 denuncias, que incluyen más RTS que en el 2024, aunque se prevé un número similar de casos al cierre del año.

“Este año, a diferencia de los anteriores, la normalidad es el uso de estas herramientas, lo cual permite realizar el análisis con la perspicacia de un analista experimentado, pero con las técnicas y herramientas de un data analyst”, se expone.

La entidad indicó que la cantidad de denuncias podría ser similar a la del 2024, con la diferencia de una mayor eficiencia operativa reflejada en un número superior de RTS analizados.

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Redes de estafas

Se identificaron redes de estafas —conocidas como Scamnet— consistentes en operaciones vinculadas con fraudes mediante diversas técnicas: phishing, esquemas piramidales, falsas inversiones, fraudes en transferencias bancarias, fraudes laborales, entre otras. En estos casos, los fondos eran enviados en corto tiempo, de forma estructurada y depositados en los 22 departamentos del país.

Parte de ese dinero fue transferido a otras jurisdicciones y, en otros casos, cobrado de inmediato en efectivo.

Extorsión

La UIF de Guatemala informó que se observan transacciones en productos financieros a nombre de personas en situación económica vulnerable, de entre 19 y 30 años, quienes utilizan las cuentas para recibir y retirar efectivo en pequeñas cantidades, de forma casi inmediata, con el fin de ocultar el rastro de los fondos.

Al mismo tiempo, evitan las agencias bancarias tradicionales y utilizan canales con mayor cobertura, como agentes bancarios y cajeros automáticos.

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El perfil de estas operaciones muestra una fuerte relación con los departamentos que albergan centros carcelarios.

Alertan por alza en denuncias ante nueva ley

Guillermo Díaz Castellanos, del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar, explicó que es probable que aumenten los montos denunciados debido a la presentación de la iniciativa de Ley Antilavado, que buscaría legalizar esas operaciones en el futuro.

A su juicio, los Q13 mil 101 millones reportados son un indicador del tamaño mínimo o medido de la economía criminal, equivalente al 2% del PIB, lo cual es significativo.

En palabras comunes: “el crimen maneja billete”, expresó.

¿Qué significa el aumento de dinero denunciado por lavado?

El monto denunciado refleja la expansión del posible lavado de dinero, debido a que las personas o empresas no tienen el perfil para justificar, o no pueden comprobar legalmente, los fondos depositados en sus cuentas. Esa cifra equivale a casi el 2% del PIB.

¿Cómo se entiende la cantidad detectada al día?

El promedio diario evidencia la magnitud de las operaciones en el sistema bancario para legalizar dinero que podría provenir de actividades ilícitas, como el crimen organizado o la corrupción.

¿Cómo entender las modalidades de blanqueo?

Las empresas o personas utilizan mecanismos complejos para dar apariencia legal a dinero ilícito y evitar el rastreo del origen y destino, especialmente cuando se trata de montos altos —de cientos de miles o millones de quetzales—.

Es posible que el reciente anuncio sobre la modificación a la Ley contra el Lavado de Dinero incremente este tipo de operaciones, con el objetivo de evadir controles futuros y lograr la bancarización previa del dinero.

Prevención es responsabilidad de todos, afirma la IVE

La unidad de inteligencia financiera emite las siguientes recomendaciones:

La IVE ha realizado —y continuará realizando— grandes esfuerzos, pero la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo es responsabilidad de todos.
Es fundamental que las personas protejan sus operaciones: no deben prestar sus cuentas, deben verificar el origen de los fondos y optar por canales formales y regulados.
En el contexto actual, es clave aprobar la iniciativa de ley 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Un marco normativo actualizado permitirá al país cumplir con los estándares internacionales y evitar regresar a la lista gris de países no cooperantes.

Fortalecen las estrategias de ciberseguridad para sus clientes

Mon, 02 Jun 2025 19:10:07 +0000

Vida Empresarial

Fortalecen las estrategias de ciberseguridad para sus clientes

La profesionalización y diversificación de las estafas en línea va en aumento, y Banco G&T Continental también ha evolucionado para ofrecer una atención ágil y segura a los clientes. La era digital ha traído incontables innovaciones y mejorado el acceso a productos y servicios.

Vida Empresarial

2 de junio de 2025

13:10h

Es vital conocer cuáles son las mayores amenazas a las que se enfrenta el público, así como las empresas se han esforzado por mejorar su cartera, las amenazas en lo digital se han profesionalizado y diversificado.

La estrategia más común es el phishing, en la que buscan engañar a las personas para que compartan información confidencial. Por lo general las víctimas reciben un correo muy similar al de su banco o una persona de confianza. El mensaje exige que entre a un sitio web de inmediato para evitar alguna consecuencia. Si el usuario cae en el anzuelo, se encontrará con una imitación de la página web real en la que los delincuentes capturan los datos para robar la identidad del cliente.

Una estrategia similar es el smishing, un ciberataque que utiliza mensajes de texto engañosos para inducir a las personas a compartir información personal, descargar software dañino o llevarlos a sitios malintencionados. Al igual que el phishing, los mensajes suelen llegar de instituciones o personas de confianza y tienen un tinte de urgencia, curiosidad o miedo para manipular al destinatario a tomar una acción no deseada.

El más reciente ataque, es el vishing. El término es la combinación de las palabras “voice” (voz en inglés) y “phishing” y define a las amenazas que utilizan llamadas telefónicas fraudulentas para obtener información personal. Este es un ataque mucho más planificado, ya que los delincuentes recolectan la información personal del usuario a través de sitios web, correos electrónicos o redes sociales. Al toparse con la autenticación de seguridad de la víctima, le llaman identificándose como personal del banco intentando que el cliente revele el token o clave SMS que necesita para entrar a las cuentas.

Banco G&T Continental comparte cinco estrategias para resguardar la seguridad de los guatemaltecos en el ámbito digital:

Antes de abrir un correo electrónico que parece urgente, es necesario revisar la información del remitente. Por lo general los delincuentes usan el nombre de la institución bancaria y agregan alguna letra o terminación.
El banco nunca le pedirá que comparta o ingrese su contraseña de banca en línea por medio de correo, mensaje de texto o llamada. Si alguien le contacta para pedirla, es muy probable que sea un ataque cibernético.
Verifique la dirección web a la que es redirigido. Si hace clic en algún enlace fraudulento por equivocación, antes de ingresar sus datos verifique que verdaderamente esté en el sitio web oficial del banco. Los ciberdelincuentes usan plantillas muy parecidas, pero nunca podrán usar la dirección oficial del banco. Busque señales como palabras agregadas, cambio en el orden de las palabras o una terminación distinta a .com o .com.gt.
Si usted no ha solicitado un servicio, enviado productos o entrado en contacto con la organización que envía el mensaje sospechoso es mejor que no interactúe con él. Si tiene duda puede buscar los números de teléfonos oficiales y llamar a un agente de servicio al cliente.
Utilice solo los canales oficiales de comunicación del banco, estos son: www.gtc.com.gt, 1718 para consultas telefónicas y 5554-1718 para consultas por WhatsApp.

Condenado por administrar quimioterapia a pacientes sanos: la historia del doctor Jorge Zamora Quezada

Mon, 26 May 2025 18:39:33 +0000

Internacional

Condenado por administrar quimioterapia a pacientes sanos: la historia del doctor Jorge Zamora Quezada

Después de diagnosticar erróneamente a sus pacientes, Zamora Quezada les habría administrado y sometido a tratamientos y procedimientos innecesarios, con efectos secundarios potencialmente dañinos e incluso mortales.

Emilio Dávila

26 de mayo de 2025

12:39h

Gloria Gabriel dijo que, en mayo del 2018, Jorge Zamora Quezada le diagnosticó artritis reumatoide cuando ella no la tenía. (Foto Prensa Libre: RR. SS)

Un reumatólogo de Texas fue sentenciado a diez años de prisión por haber desarrollado un plan de fraude en la atención médica, que involucró más de US$118 millones en reclamaciones falsas, tras haber diagnosticado a pacientes con enfermedades crónicas para facturar pruebas y tratamientos que no necesitaban.

Luego de un juicio de 25 días, el doctor Jorge Zamora Quezada, de 68 años, fue declarado culpable de siete cargos de fraude en la atención médica, incluida la falsificación del historial clínico de sus pacientes para respaldar diagnósticos falsos, así como de conspirar para poder cometer fraude en la atención médica y obstrucción de la justicia.

Además de la pena de prisión, a Zamora Quezada le fueron confiscados US$28 millones (Q214 millones), trece propiedades inmobiliarias en Texas, un jet y un automóvil Maserati GranTurismo. Ya que, según la evidencia presentada durante el juicio, el médico diagnosticó falsamente a sus pacientes y les administró medicamentos tóxicos.

“Los diagnósticos fraudulentos hicieron creer a los pacientes que tenían una condición incurable y que requerían tratamiento regular en sus consultorios”, aseguró el Departamento de Justicia de Estados Unidos, debido a que el objetivo del acusado era defraudar a Medicare, Medicaid, Tricare y Blue Cross Shield.

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“Después de diagnosticar erróneamente a casi todos sus pacientes, Zamora Quezada les administró tratamientos innecesarios, incluidas una variedad de inyecciones, infusiones, rayos X, resonancias magnéticas y otros procedimientos con efectos secundarios potencialmente dañinos e incluso mortales”, añadió el Departamento de Justicia.

Ante esta situación, y para poder recibir el pago por estos servicios, el médico originario de la ciudad de Mission fabricó registros médicos y mintió sobre el estado de salud de los pacientes a las aseguradoras, con el objetivo de financiar su lujoso estilo de vida durante dos décadas, traumatizando a sus pacientes y abusando de sus empleados.

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“Él le mintió a las aseguradoras y robó el dinero de los contribuyentes. Su conducta depravada representa una profunda traición a la confianza hacia pacientes vulnerables que dependen de la integridad de sus médicos. La sentencia no es solo un castigo, es una advertencia”, manifestó Matthew Galeotti, jefe de la División Penal en EE. UU.

“Los profesionales médicos que dañen a los estadounidenses para su enriquecimiento personal serán perseguidos agresivamente. Nosotros somos los responsables de proteger a los ciudadanos”, agregó Galeotti, en referencia al departamento del gobierno que se encarga de la aplicación de las leyes y de impartir justicia en esa nación.

“A través de diagnósticos falsos y facturación falsa excesiva, el Dr. Zamora-Quezada abusó tanto de la confianza de los pacientes como de los recursos públicos”, dijo el agente especial a cargo del caso, Jason Meadows, de la Oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos de los Estados Unidos (HHS-OIG).

“Es imperativo investigar y abordar esta forma de fraude, no sólo para proteger a las personas vulnerables de daños, sino también para defender la integridad del sistema federal de atención médica y salvaguardar el uso de los fondos públicos”, concluyó el agente Aaron Tapp, de la Oficina Federal de Investigación (FBI, por sus siglas en inglés).

El doctor Jorge Zamora Quezada. (Foto Prensa Libre: San Antonio Express)

Tres señales de alerta que Keda, la empresa detrás de Xtra y Kmec, dio a los inversionistas sobre una posible estafa piramidal

Thu, 08 May 2025 02:21:11 +0000

estafa

Tres señales de alerta que Keda, la empresa detrás de Xtra y Kmec, dio a los inversionistas sobre una posible estafa piramidal

Con la promesa de duplicar su dinero alquilando baterías, varios guatemaltecos invirtieron en Keda, una empresa ahora señalada por operar una estafa piramidal.

Glenda Burrión

7 de mayo de 2025

20:21h

Personas utilizando las baterías portátiles de Kmec, promocionadas en Guatemala por la empresa Keda, ahora señalada por presunta estafa piramidal. (Foto: Prensa Libre, captura de pantalla)

Con la promesa de duplicar su inversión en menos de dos meses, muchos guatemaltecos fueron atraídos por una propuesta que parecía rentable: alquilar baterías portátiles, también conocidas como power banks, a través de una aplicación móvil.

Sin embargo, varias personas ya han denunciado ser víctimas de un posible fraude financiero, presuntamente operado bajo un esquema piramidal.

La empresa señalada se identificaba en Guatemala como Keda o Keda Mobile Energy Company, y también operaba bajo el nombre Kmec.

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Según los testimonios, los inversionistas eran reclutados por amigos o conocidos, quienes también habrían sido engañados, bajo la promesa de generar ingresos pasivos diarios, sin necesidad de participar activamente en un negocio.

No obstante, la compañía dejó de operar de forma repentina en Guatemala y Honduras. Fue en este último país donde el Ministerio Público inició una investigación, lo que sacó a la luz la situación que también enfrentaban ciudadanos guatemaltecos que habrían sido estafados.

Un monitoreo realizado por Prensa Libre identificó al menos tres perfiles relacionados con esta red en redes sociales en Guatemala:

@kedaxela en Instagram, disponible hasta el 6 de mayo
@y..a..n..e..t..6..11 (con el alias “Keda Guatemala”) en Tiktok, aún disponible a la fecha de la publicación de esta nota
Kmec Guatemala en Tiktok, ya no disponible

A continuación, se detallan tres señales de alerta que pasaron desapercibidas por muchos de los inversionistas.

Perfiles sospechosos en redes sociales

En la era digital, verificar la autenticidad de una empresa a través de sus perfiles oficiales en redes sociales es fundamental. Según un informe de un banco internacional, los estafadores suelen crear cuentas falsas de bancos, tiendas o empresas tecnológicas para simular promociones o servicios fraudulentos.

En el caso de Keda, varios indicios en redes sociales pudieron haber generado desconfianza entre los inversionistas:

Las publicaciones eran escasas, confusas y de baja calidad. En Instagram, los videos no ofrecían información clara sobre la inversión ni sobre las supuestas sucursales, cuyas imágenes eran borrosas o ilegibles.
Los nombres de usuario eran inconsistentes con el nombre oficial de la empresa.
No contaban con la insignia de verificación, lo cual es un elemento básico para confirmar la autenticidad de una cuenta.
La actividad en redes era irregular. Por ejemplo, una cuenta en TikTok aparentaba haber sido creada en el 2020, pero estuvo inactiva durante años y fue reactivada hasta el 2023.

Captura de pantalla del perfil “Keda Guatemala”, que aún permanece activo en una red social. (Foto: Prensa Libre, captura de pantalla)

Aplicación móvil de dudosa procedencia

Los afectados relatan que para acceder a la plataforma de Keda o Kmec, debían descargar una aplicación mediante un enlace compartido por Telegram, no desde tiendas oficiales como Play Store o App Store. Esta práctica representa un riesgo significativo, ya que estas plataformas cuentan con mecanismos de seguridad y revisión que no se aplican en canales externos.

Estas plataformas permiten verificar datos clave como:

El autor de la aplicación
La fecha de publicación
La calificación de otros usuarios
El número de descargas

Según un monitoreo en redes sociales realizado por Prensa Libre, y confirmado por algunas víctimas, la aplicación se descargaba mediante un enlace enviado a través de Telegram. (Foto, Prensa Libre: captura de pantalla)

La ausencia de estos filtros incrementa el riesgo de que los usuarios descarguen aplicaciones con posibles fines maliciosos.

Serán las investigaciones del Ministerio Público las que confirmen el origen y funcionalidad de dicha aplicación, así como su posible rol en el presunto fraude.

Uso engañoso de criptomonedas

La empresa promocionaba sus paquetes de inversión utilizando las siglas USDT, que corresponden a la criptomoneda Tether. Sin embargo, los testimonios recopilados indican que los pagos no se realizaban con criptomonedas, sino a través de depósitos bancarios tradicionales.

Juan Fonseca, vicepresidente de Osmo Private, una billetera especializada en Bitcoin, aclara que las criptomonedas pueden ser un medio de pago seguro, pero deben cumplirse ciertos criterios. “Siempre hay que preguntar qué billetera se está utilizando y qué evidencia muestra la cadena de bloques (blockchain)”, señaló.

La moneda que supuestamente utilizaban era una criptomoneda; sin embargo, las víctimas relatan que las conversiones se realizaban en realidad de dólares a quetzales. (foto, prensa Libre: cortesía)

El uso del lenguaje técnico relacionado con blockchain y criptoactivos podría haber servido para confundir a las víctimas, aprovechando que la mayoría de la población aún no comprende bien estos conceptos.

El caso de la empresa Keda y sus baterías Kmec refleja una tendencia creciente en América Latina: esquemas de inversión con fachada tecnológica que terminan siendo estafas piramidales o modelos Ponzi.

La combinación de perfiles digitales falsos, aplicaciones no verificadas y el uso engañoso de tecnología blockchain debe ser una alerta para cualquier usuario interesado en invertir en plataformas nuevas.

Autoridades en Guatemala y Honduras continúan con las investigaciones para determinar el alcance del fraude y establecer responsabilidades.

Mientras tanto, expertos recomiendan verificar siempre la autenticidad de los canales digitales, evitar descargas de fuentes no oficiales y no realizar transferencias bancarias sin pruebas claras de legalidad y transparencia.

Keda Guatemala: así funcionaba la aplicación Kmec para atraer a inversionistas y estafarlos

Wed, 07 May 2025 15:00:00 +0000

estafa

Keda Guatemala: así funcionaba la aplicación Kmec para atraer a inversionistas y estafarlos

La aplicación Xtra power bank atrajo a guatemaltecos con un modelo de inversión en baterías Kmec, con promesas de ganancias diarias. Así captaban, operaban y pagaban a los inversionistas.

Glenda Burrión

7 de mayo de 2025

09:00h

En la imagen se muestra un cargador portátil promocionado en redes sociales por la empresa Keda. Sin embargo, según testimonios de personas afectadas, muchos inversionistas nunca vieron físicamente el equipo, ya que ingresaron al esquema referidos por amigos o familiares. (Foto: Prensa Libre, captura de pantalla)

Con la promesa de obtener ganancias diarias y duplicar su inversión en menos de dos meses, muchos guatemaltecos fueron víctimas de una presunta estafa piramidal a través de un esquema presentado por la empresa Keda, la cual promovía la inversión en baterías portátiles bajo el proyecto Xtra Power.

La compañía, que operaba en Guatemala bajo distintos nombres como Keda, KMEC y Xtra Energy, ofrecía a los inversionistas la oportunidad de generar ingresos alquilando baterías digitales y físicas, en una plataforma que supuestamente combinaba tecnología, innovación y rentabilidad inmediata.

Con base en denuncias y testimonios recopilados por Prensa Libre, se detalla el funcionamiento del modelo de inversión promovido por la empresa y las estrategias utilizadas para atraer a los participantes.

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Cómo captaban inversionistas la estafa de Keda

En redes sociales y materiales promocionales, la empresa se presentaba como Keda, Mobile Energy Company, una compañía de energía portátil con un modelo moderno, revolucionario y técnico. Sin embargo, detrás de esta fachada, operaba un esquema de inversión fraudulento basado en el alquiler ficticio de power banks o baterías recargables.

Publicación en redes sociales de Keda Guatemala donde se promocionaba su modelo de inversión en alquiler de baterías. (Foto, Prensa Libre: captura de pantalla)

La organización utilizó al menos tres modalidades para atraer a sus víctimas:

1. Inversión en baterías digitales a través de una app

Se ofrecía una aplicación móvil que simulaba la carga de una batería digital, prometiendo retornos diarios desde el primer día. Esta modalidad estaba dirigida principalmente a jóvenes interesados en tecnología.

2. Compra de estanterías con baterías físicas

Los inversionistas adquirían estanterías que supuestamente contenían baterías recargables físicas. Estas serían colocadas en espacios públicos para su alquiler, generando ingresos constantes.

3. Inversión en baterías físicas en el extranjero

A los interesados se les ofrecía la opción de adquirir estanterías ubicadas en China o Estados Unidos, con seguimiento de sus ganancias por medio de la aplicación.

Aunque en redes sociales circulan videos de supuestos eventos promocionales, varios afectados explicaron a Prensa Libre que nunca asistieron a ninguna reunión presencial.

Estos fueron convencidos por amigos o familiares, quienes también habían caído en la red de estafa, esta es una característica típica de un esquema piramidal.

Xtra App, así operaba la plataforma utilizada por Keda

Una de las víctimas compartió capturas de pantalla del funcionamiento de la aplicación utilizada para administrar las inversiones.

Según su testimonio, la aplicación Kmec se descargaba mediante un enlace enviado por Telegram, una plataforma de mensajería instantánea similar a WhatsApp.

Imagen de la aplicación utilizada por Keda para promocionar la inversión en baterías Kmec. (Foto, Prensa Libre: cortesía)

Dentro de la aplicación, se mostraban los distintos equipos disponibles para inversión, con precios que iban desde US$560 hasta US$4 mil 500.

En la imagen se observan los paquetes de inversión de Keda, utilizados para promocionar la inversión en baterías a través de la plataforma Kmec. (Foto: Prensa Libre, cortesía)

Según explica el afectado, el sistema funcionaba de lunes a viernes, con sesiones de hasta cuatro horas diarias. Los fines de semana, el servicio no estaba activo.

En el caso de una inversión de US$560, el sistema prometía una ganancia diaria de US$17.50, acumulables hasta alcanzar un mínimo de retiro de US$50.

Dado que las ganancias diarias eran de poco menos de 20 dólares, los inversionistas debían esperar al menos tres días para alcanzar el monto mínimo de retiro, que era de 50 dólares. Además, por cada transacción se aplicaba un cargo del 18 por ciento.

Los inversionistas debían esperar al menos tres días para retirar el mínimo de 50 dólares, con un cargo del 18 % por cada transacción. (Foto: Prensa Libre, cortesía)

¿Cómo se realizaban los pagos?

Cuando un inversionista solicitaba el retiro de sus supuestas ganancias, estas eran sometidas a una revisión con un plazo de hasta 48 horas hábiles.

En la imagen se observa el menú de recarga, que hace referencia a diversas criptomonedas. Las investigaciones del MP serán clave para esclarecer cómo se utilizaban estas monedas virtuales para engañar a los inversionistas. (Foto: Prensa Libre, cortesía)

Luego, los pagos eran efectuados a través de Binance, una plataforma de intercambio de criptomonedas. Los usuarios debían ingresar su número de cartera electrónica dentro de Xtra app, que a su vez estaba vinculada a una cuenta monetaria en Guatemala.

En la imagen se muestra cómo se gestionaban los pagos a los inversionistas de Keda. (Foto: Prensa Libre, cortesía)

Aunque estos procedimientos parecían brindar cierta formalidad al sistema, expertos en economía y prevención de fraudes consultados por Prensa Libre han advertido que ninguna inversión legal garantiza retornos inmediatos o duplicación del capital en plazos cortos. Estas promesas son una clara señal de alerta sobre posibles estafas financieras.

¿Qué pasó con Keda?

Uno de los afectados explicó que, a finales de abril, la aplicación dejó de funcionar repentinamente, al igual que ocurrió en Honduras en las mismas fechas.

A partir de ese momento, muchos guatemaltecos comenzaron a dudar de la legitimidad del proyecto y a investigar más a fondo sobre la empresa y el supuesto plan de inversiones que ofrecía altas ganancias en poco tiempo.

Señales de alerta y lecciones para los inversionistas

La historia de Keda en Guatemala no solo expone un caso más de fraude financiero digital, sino que también evidencia la necesidad urgente de educación financiera en el país.

El uso de plataformas tecnológicas, pagos mediante criptomonedas y la promesa de altas ganancias son características comunes en esquemas fraudulentos que se aprovechan del desconocimiento de los usuarios.

En resumen, la aplicación Xtra Power, presentada como una herramienta de inversión en energía renovable y tecnología portátil, resultó ser un vehículo para defraudar a guatemaltecos que hoy buscan justicia y la recuperación de su dinero.

Con información de Carlos Gómez

Keda habría estafado Q69 millones en esquema piramidal, según el MP

Wed, 07 May 2025 04:12:32 +0000

Justicia

Keda habría estafado Q69 millones en esquema piramidal, según el MP

Desde septiembre de 2024, el Ministerio Público ha recibido múltiples denuncias contra la empresa Keda, señalada de operar un sistema fraudulento con el que ofrecía duplicar las ganancias de los afectados a cambio de dinero en efectivo y el uso de sus teléfonos celulares.

Hedy Quino y Leslie Sánchez

6 de mayo de 2025

22:12h

El Ministerio Público ha recibido un total de 35 denuncias de guatemaltecos que afirman haber sido víctimas de un sistema de estafa piramidal. (Foto Prensa Libre: Impacto Directo)

La primera denuncia contra la empresa Keda fue presentada en septiembre de 2024. Desde entonces, el Ministerio Público ha recibido un total de 35 denuncias de guatemaltecos que afirman haber sido víctimas de un sistema de estafa piramidal. A los afectados se les ofrecía la posibilidad de duplicar sus ganancias.

Para ello, debían entregar dinero en efectivo y su teléfono celular, con el fin de que les instalaran la aplicación de Keda. Según las víctimas, en sus dispositivos móviles se mostraba un aparente incremento de ganancias, pero todo resultó ser una farsa.

Se tiene registro de que la empresa operaba en los departamentos de Alta Verapaz, Guatemala, Sacatepéquez, San Marcos, Huehuetenango, Quetzaltenango, Chimaltenango y Jalapa, donde se han presentado denuncias.

También se reporta la presencia de la empresa en Xochitlpeque y Zacapa. Al conocerse el cierre simultáneo de las sucursales, los afectados entraron en pánico. En una aldea de Alta Verapaz se intentó incendiar la vivienda de una persona señalada de haber favorecido las estafas.

La investigación del Ministerio Público reveló que la empresa contrató a personas de las comunidades en las que operaba para atraer más clientes. Este tipo de estafa es uno de los más recurrentes a nivel nacional. En 2024, el Ministerio Público contabilizó un monto estafado mediante este sistema que asciende a Q69 millones.

*Impacto Directo es un programa informativo que se emite por Guatevisión, de lunes a viernes a las 19 horas.

“Invertí mis ahorros y no los volveré a ver”: víctima señala estafa digital a través de Keda y Kmec

Tue, 06 May 2025 15:24:26 +0000

Estafas

“Invertí mis ahorros y no los volveré a ver”: víctima señala estafa digital a través de Keda y Kmec

La empresa Keda, Kmec y Xtra prometían duplicar las ganancias, pero desaparecieron y ahora ha víctimas que afirman haber invertido desde Q4 mil hasta más Q70 mil.

Natiana Gándara

6 de mayo de 2025

09:24h

La página web de Kmec detalla que es una empresa de alta tecnología centrada en resolver las necesidades de carga de viajes y ofrecen un modelo de inversión colaborativo. Sin embargo, en Honduras y Guatemala hay denuncias de personas señalando que fueron estafadas. (Foto Prensa Libre: tomada de la página kme7.com

Una empresa que operaba bajo una fachada aparentemente legal, ofrecía “baterías digitales” a través de una aplicación móvil con la promesa de recuperar la inversión en apenas dos meses. Según las denuncias, pudo haber estafado a miles de personas en Honduras y Guatemala.

El Ministerio Público de Honduras abrió una investigación contra la empresa Keda Mobile Energy Company (KMEC), señalada de cometer fraude mediante la promesa de retornos rápidos sobre inversiones, similar al esquema de la también investigada Koriun Inversiones.

KMEC, con sede en Choloma, departamento de Cortés, habría afectado a cerca de 200 mil personas, según denuncias que han comenzado a circular en redes sociales. Aquí en Guatemala, el Ministerio Público confirmó que ha recibido más de una decena de denuncias desde abril pasado.

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“Perdí mis ahorros”

Pedro Pérez (nombre ficticio) relató a Prensa Libre cómo fue víctima de la estafa que habría engañado a más de 200 mil personas en Honduras y en Guatemala (aún se desconoce la cantidad), a través de un supuesto modelo piramidal que consistía en invertir en una aplicación de baterías digitales llamada Keda Mobile Energy Company (KMEC).

Todo apuntaba a que el modelo era aparentemente legal y prometía a las personas que recuperarían lo invertido en dos meses.

Pérez comentó que fue a través de dos personas conocidas y de confianza, quienes le hablaron del modelo de inversión, y por ello aceptó dar Q4 mil 550 hace cuatro semanas. Empezar a usar la aplicación y mantenerla abierta era todo lo que había que hacer; luego, cada lunes se podía cobrar y la empresa reintegraba el dinero los miércoles.

Uno de sus conocidos sí recuperó el dinero invertido, luego convenció a otros dos amigos, quienes también lo recuperaron. Por esa razón, Pérez nunca desconfió. Luego pasaron dos semanas y consultó si podía cobrar; sus conocidos le dijeron que esperara un poco, porque la paga saldría mejor (unos US$0.50 más). Esperó otros días y, el jueves pasado, pidió apoyo para cobrar. En ese momento, el amigo le comentó que se había caído la plataforma y que, en un grupo de chat, las personas estaban empezando a preocuparse.

En medio del descontento de las personas, los encargados de la empresa les dijeron que habían bajado la plataforma porque encontraron cuentas falsas y que necesitaban corroborar la identidad de los participantes. Por lo tanto, pedían que depositaran US$9.25 para reactivar la cuenta y que, en 24 horas, recuperarían su dinero.

Pérez afirma que muchas personas sí entregaron ese dinero, pero en su caso analizó que ya lo había perdido y no depositó más.

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Tema de confianza

El dinero no hay forma de recuperarlo. Una de las personas, en el afán de recuperar su inversión, depositó los US$9.25 y tampoco le devolvieron nada.

En su caso fue un tema de confianza, y al observar que al menos otras cuatro personas recuperaron su dinero, entonces fue cuando él decidió invertir.

Si hubiera cobrado la semana pasada, hubiera recuperado al menos un 40%.

Otros amigos, que ya habían recuperado su inversión, volvieron a dar más dinero hace unas semanas. Uno de ellos entregó Q70 mil; otra conocida, junto a su mamá, dieron Q20 mil.

Definitivamente no sé invertir mi dinero. Hay que informarse bien. Esos ahorros no los volveré a ver y lo hice pensando en duplicarlo.

Recomendaciones para evitar caer en fraudes similares

Las autoridades recomiendan tomar en cuenta lo siguiente para protegerse de este tipo de estafas:

Desconfiar de cualquier inversión que ofrezca retornos inmediatos o demasiado buenos para ser verdad.
Verificar que la empresa esté registrada y regulada por instituciones oficiales.
Consultar con expertos financieros antes de invertir.
No dejarse influenciar por videos llamativos o testimonios dudosos en redes sociales.

Estafa de inversión con baterías digitales: así operaban Keda, Kmec y Xtra en Guatemala

Tue, 06 May 2025 06:06:36 +0000

estafa

Estafa de inversión con baterías digitales: así operaban Keda, Kmec y Xtra en Guatemala

El Ministerio Público ha recibido 16 denuncias desde septiembre del 2024, cuando guatemaltecos comenzaron a ser captados en una estafa piramidal de supuestas empresas llamadas Keda, Kmec y Xtra.

Glenda Burrión y Miguel Barrientos

6 de mayo de 2025

00:06h

Kiosco promocional de la empresa Keda, utilizado para atraer inversionistas. La imagen fue extraída de una de sus cuentas en redes sociales oficiales. (Foto, Prensa Libre: captura de pantalla)

Las alarmas en Guatemala se encendieron a finales de abril del 2025, cuando en Honduras comenzaron a circular denuncias contra una empresa que ofrecía supuestas inversiones en baterías digitales mediante una aplicación móvil.

La compañía, que operaba bajo los nombres Keda y Kmec en ese país, dejó de funcionar repentinamente, y las primeras investigaciones del Ministerio Público hondureño revelaron conexiones directas con actividades similares en territorio guatemalteco.

Un sondeo realizado por Prensa Libre en diversas redes sociales revela que este esquema, similar a una pirámide financiera, se ha replicado en distintos países de Centroamérica con una estrategia bien definida y adaptada a diferentes públicos.

La estafa con baterías digitales, promovida por supuestas empresas como Keda, Kmec y Xtra, ha dejado, al parecer, a muchos guatemaltecos sin sus ahorros.

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Modo de operar de Keda, Kmec y Xtra

Según testimonios recopilados en redes sociales, la empresa cambiaba de nombre para atraer nuevos inversionistas.

En Guatemala, operó bajo las marcas Keda, Kmec y Xtra, cada una con una modalidad distinta de inversión. A continuación, se detallan los tres principales métodos utilizados para captar a las víctimas en Guatemala:

Inversión en baterías digitales a través de una aplicación

Uno de los métodos más recurrentes consistía en ofrecer a los usuarios la posibilidad de invertir en un proyecto supuestamente vinculado con la minería digital y la infraestructura energética. A través de una aplicación móvil, los usuarios descargaban una plataforma que simulaba la actividad de una batería digital.

Según los promotores, al recargar esta batería en la app, se generaban ganancias diarias, las cuales podían monitorearse desde el celular. Presentaban la propuesta como una inversión moderna, técnica y revolucionaria, con retornos inmediatos. Esta narrativa apelaba especialmente a personas jóvenes o con interés en la tecnología y el emprendimiento digital, quienes buscaban ingresos rápidos sin demasiada complejidad técnica.

Compra de estanterías físicas con baterías recargables

Otra modalidad detectada en redes sociales y sustentada con material audiovisual consistía en un modelo de inversión aparentemente más tangible. En un video promocional, al parecer grabado en Guatemala, se muestra un stand moderno con estanterías que exhiben baterías portátiles marcadas con el nombre Kmec.

En este caso, se les ofrecía a los inversionistas la oportunidad de adquirir dichas estanterías junto con una cantidad específica de baterías recargables. El argumento era que estos dispositivos serían colocados en lugares estratégicos (centros comerciales, estaciones de buses o espacios públicos), donde los ciudadanos podrían alquilarlas para recargar sus teléfonos móviles. Se aseguraba que el inversor obtendría ganancias a medida que más personas utilizaran las baterías.

@y..a..n..e..t..6..11 #Keda #guatemala ♬ sonido original – KEDA Guatemala

Inversión en baterías físicas instaladas en el extranjero

El tercer método identificado combina elementos de las dos modalidades anteriores. En este caso, los promotores ofrecían la compra de una estantería física de baterías portátiles, pero con una particularidad: supuestamente estas no estarían ubicadas en Guatemala, sino distribuidas en distintos países, como China, Colombia o Estados Unidos.

A los inversionistas se les aseguraba que podrían monitorear sus estanterías y los ingresos generados por cada batería alquilada a través de una aplicación móvil. En teoría, esto permitía tener un control y monitorear de las ganancias.

Los montos de inversión iniciales oscilaban entre Q5 mil y Q10 mil, pero conforme avanzaba la relación comercial, los promotores exigían nuevos aportes con la amenaza de que los inversionistas perderían lo ya aportado si no lo hacían.

En las redes sociales de la empresa no se publicaban fotografías; únicamente compartían videos como parte de la supuesta promoción de sus inversiones. (Foto, Prensa Libre: captura de pantalla)

Algunos usuarios reportan haber invertido Q11 mil, Q25 mil e incluso Q40 mil. Esto se debió, principalmente, a dos razones: en un inicio, al observar supuestas ganancias rápidas, decidían aumentar su inversión con la expectativa de obtener mayores beneficios; posteriormente, muchos cedían ante la presión psicológica ejercida por los promotores, quienes advertían que, de no aportar más dinero, podrían perder todo lo ya invertido.

Departamentos donde operaban en Guatemala

La estafa tuvo como objetivo principal a zonas departamentales, tanto en Guatemala como en Honduras. En el territorio guatemalteco, se han documentado denuncias en redes sociales provenientes de al menos los siguientes departamentos:

Suchitepéquez
San Marcos
Alta Verapaz
Sacatepéquez
Zacapa
Chimaltenango

Incluso, se sospecha que en ciudades como Cobán podrían haber montado oficinas físicas para ganar mayor credibilidad. Según las redes sociales de la empresa, en estas zonas tenían un local para atender a los interesados.

Imagen del lugar donde supuestamente operaban oficinas físicas de la empresa Keda en Guatemala. Usuarios en redes sociales aseguran que ahí se ofrecían reuniones para atraer inversionistas. (Foto, Prensa Libre: captura de pantalla)

Hasta la fecha, el Ministerio Público de Guatemala ha recibido al menos 16 denuncias formales relacionadas con este caso, presentadas a partir de septiembre de 2024.

Una estafa piramidal disfrazada de innovación tecnológica

El caso ha sido comparado con otras estafas piramidales que han surgido a nivel internacional. La alarma en Guatemala se encendió cuando una empresa con el mismo modo de operar dejó de funcionar en Honduras, generando múltiples denuncias en ese país.

Expertos en economía y prevención de fraudes han señalado a Prensa Libre, en otras ocasiones, que ninguna inversión legítima garantiza un retorno inmediato, lo cual es una señal clara de alerta. Kmec ofrecía ganancias desde el primer día y prometía duplicar o triplicar el capital en tan solo dos meses.

Además, aplicaban el clásico sistema piramidal: pedían a cada nuevo inversionista que invitaran a dos personas más, y los primeros en ingresar recibían pagos financiados con el dinero de los últimos en entrar. Esto mantenía la ilusión de rentabilidad, hasta que el sistema colapsaba.

Una vez alcanzado cierto punto de saturación, los promotores exigían nuevas inversiones para no perder lo ya aportado. Si el inversionista decidía aportar o no, la empresa simplemente desaparecía. En muchos casos, también cerraban oficinas físicas y eliminaban todo rastro en línea.

Expansión de la estafa en América Latina

El fraude no solo afectó a Guatemala y Honduras. Según medios internacionales, el esquema de la “batería digital” también ha sido denunciado en Nicaragua y la República Dominicana.

En Argentina, un medio local reportó que en un pequeño pueblo, un tercio de la población fue estafada con un sistema similar, lo que demuestra el alto nivel de sofisticación y alcance de este tipo de fraudes.

Recomendaciones para evitar caer en estafas

Las estafas con inversiones tecnológicas son cada vez más comunes. Para no caer en este tipo de engaños, se recomienda:

Desconfiar de cualquier inversión que prometa retornos inmediatos o excesivos.
Verificar si la empresa está registrada y regulada por instituciones financieras.
Consultar con expertos financieros antes de realizar una inversión.
No dejarse llevar por videos promocionales o supuestos testimonios de éxito.

El caso de Keda, Kmec y Xtra es un nuevo recordatorio de que las estafas financieras continúan evolucionando y adaptándose a las nuevas tecnologías, aprovechándose de quienes buscan oportunidades económicas rápidas en tiempos difíciles.

Investigación

El Ministerio Público informó que investiga una modalidad de estafa piramidal por participación en inversiones fraudulentas, vinculada a una supuesta entidad de nombre Keda.

“De conformidad con los hechos denunciados, las víctimas reciben un link, donde se les solicita ingresar datos que servirán para abrir y registrar una cuenta en la cual deberán realizar diferentes depósitos y transferencias con el objeto de invertir en dicha empresa y así obtener mayores ganancias”, detalló el MP.

“Sin embargo, cuando las víctimas intentan retirar sus rendimientos, los supuestos gerentes interrumpen comunicación con ellos”, añadió el ente investigador.

Se detalló que, hasta el momento se han recibido un total de 16 denuncias. La primera ingresó en septiembre de 2024, la segunda en marzo de 2025 y, durante los primeros días de mayo han ingresado 14 denuncias.

Capturan a tres personas, entre ellas tío y sobrino, que vendían en Marketplace un vehículo robado

Sun, 27 Apr 2025 22:32:55 +0000

Justicia

Capturan a tres personas, entre ellas tío y sobrino, que vendían en Marketplace un vehículo robado

Investigadores de la Policía Nacional Civil (PNC) detuvieron a tres hombres que presuntamente pertenecen a una banda criminal de estafadores dedicada a la falsificación y al robo de vehículos.

Ana Lucía Ola y Elmer Vargas

27 de abril de 2025

16:32h

Investigadores de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de la Policía Nacional Civil (PNC) capturan a tres hombres que intentaban vender un vehículo robado en Marketplace. (Foto Prensa Libre: PNC)

En un centro comercial de la ruta al Atlántico, zona 17, investigadores de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de la Policía Nacional Civil (PNC) capturaron a tres personas que pretendían vender en Marketplace un vehículo robado.

Según el reporte policial, dos de los detenidos son tío y sobrino y pertenecen a una banda de estafadores. Los capturados son Jesson “D”, de 25 años; Brandon “D”, de 21, ambos familiares, y Kevin “A”, de 25.

El propietario del vehículo hallado denunció que el 8 de abril llevó su automóvil a un taller de enderezado y pintura ubicado en Villa Hermosa I, San Miguel Petapa, y pagó un anticipo de Q1 mil 500 para su reparación.

Sin embargo, cuando días después regresó por el carro, el negocio estaba vacío y cerrado. Intentó buscar al dueño, sin éxito.

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Por casualidad, encontró en Marketplace de Facebook que su automóvil Mitsubishi, color plateado, modelo 2008, estaba a la venta. Coordinó con investigadores de la DEIC para recuperarlo y lograr la captura de los estafadores, quienes, según las pesquisas, pertenecen a una banda criminal dedicada también a la falsificación y robo de vehículos que luego son ofrecidos en redes sociales.

Esta vez no lograron concretar la estafa, ya que fueron capturados. En la cabina del vehículo recuperado se encontró un certificado de propiedad de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), que habría sido obtenido con documentos falsificados, y una copia simple de Documento Personal de Identificación (DPI) a nombre de otra persona.

Capturan a tres integrantes de banda de estafadores que vendía en Marketplace vehículo robado

Entre ellos tío y sobrino involucrados

Una denuncia permite a investigadores de la #DEIC delegación Villa Nueva, ubicaron y capturaron en un centro comercial ubicado en el km. 5. 1/7 pic.twitter.com/jnolFR6kPj
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) April 27, 2025

Ligados a proceso

El 28 de abril, un juez de turno resolvió ligar a proceso penal a Brandon Abraham Dávila, Jesson Eduardo Dávila y Kevin Eduardo Morales, por encubrimiento propio.

Los tres fueron capturados en el kilómetro 5 de la ruta al Atlántico cuando pretendía vender un vehículo el cual era ofrecido en redes sociales, tras una denuncia del propietario.

Según investigación, el vehículo les fue entregado para reparaciones, sin embargo, el propietario se percató qué era ofrecido en venta en redes sociales.

Los sindicados fueron beneficiados con medida sustitutiva de arresto domiciliario, además del pago de una caución económica, cuyo monto que no se precisó. El expediente seguirá siendo conocido por el Juzgado Tercero de Primera Instancia Penal.

Se reactiva estafa por mensajes sobre envío de paquetes: Correos explica cómo funciona

Thu, 17 Apr 2025 20:30:00 +0000

simulación

Se reactiva estafa por mensajes sobre envío de paquetes: Correos explica cómo funciona

La Dirección General de Correos y Telégrafos alertó sobre la reactivación, el pasado Lunes Santo, de una modalidad de estafa que consiste en el envío de mensajes de texto a los usuarios.

Urias Gamarro

17 de abril de 2025

14:30h

La Dirección General de Correos y Telégrafos alertó sobre una modalidad de estafa a los usuarios. (Foto Prensa Libre: Cortesía)

Utilizando la suplantación de la Dirección General de Correos y Telégrafos, esta semana se reactivó un mecanismo de fraude con el envío de un mensaje a cambio de brindar información personal sensible o bien para hacer algún pago por la entrega de un paquete que está en resguardo.

Luego de un periodo sin detectarse estos mensajes hacia los usuarios, el pasado Lunes Santo nuevamente comenzó a reportarse esta práctica fraudulenta, se explicó.

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En diciembre pasado ya se había identificado la misma modalidad de engaño; es decir que se simula un mensaje que dirige la Dirección General de Correos y Telégrafos al usuario, por lo que las autoridades competentes han alertado sobre la existencia de una campaña sincronizada con el fin de obtener información.

Al consultar a las autoridades de la Policía Nacional Civil (PNC) declararon que “efectivamente se registró un aumento de esa modalidad esta semana y una de las líneas de investigación es obtener información de los usuarios para la abrir cuentas bancarias”.

Agregaron que han detenido a personas implicadas en casos similares y las investigaciones han determinado que son grupos denominados “imitadores”.

“Hay mensajes que son enviados desde las prisiones del país y otros por grupos de delincuentes de imitadores y estafadores”, remarcó la PNC.

La manera de operar

El mensaje hace creer a la víctima sobre la existencia de un paquete sin proporcionar su nombre y en el contenido indica que no encontraron sus datos, ni la localización, por lo que la encomienda esta retenida en el área del centro de distribución de Correos.

Además, que generan una presión emocional al usuario al describir que el despacho se programó para las siguientes 24 horas para su distribución a un lugar en específico o bien que señale, por lo que se necesita confirmar datos. Se adjunta una dirección web que enlaza a un dominio en la cual debe proveer la información solicitada.

Se conoció que Raúl Solares actual viceministro de Comunicaciones, Infraestructura y Vivienda (Micivi) y Javier Lobos, director de Correos y Telégrafos, recibieron estos mensajes, por lo que aclararon que se trata de un fraude.

Advertencia

Lobos manifestó que el mensaje es un tipo “carnada” para que el público pueda caer en este engaño y que brinde su información personal utilizando el nombre de la institución adscrita al Micivi.

“Como Correos de Guatemala garantizamos que no estamos enviando ese mensaje, que es falso y hay elementos en ese mensaje que no va en la nueva comunicación institucional en su dominio”, reiteró el funcionario.

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Añadió que en el mensaje de texto del fraude que reciben las personas se refieren a la existencia de un paquete, la retención y la custodia en el recinto.

En todo caso, se asemeja a una comunicación al usuario cuando un existe un paquete retenido y que tiene que liquidar un porcentaje arancelario al administrador tributario“ y creemos que por ahí va la analogía”, afirmó Lobos al ser consultado por Prensa Libre.

Reiteró que existen canales oficiales de comunicación hacia el usuario, en la cual solo existe un WhatsApp y la página para atender a los usuarios.

Evite ser víctima

En las redes sociales y distintas plataformas se promocionan rifas y concursos falsos para robar información de los usuarios, denuncias que conocen las instituciones encargadas de darle el seguimiento.

Una de las modalidades más comunes detectadas es por los engaños por medio de plataformas digitales a usuarios del sistema financiero, sobre todo, quienes son víctimas de participar en rifas y concursos que han salido en la lista de ganadores, pero cambio de brindar información personal.

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Por lo general y de acuerdo con los reportes oficiales, las organizaciones que hacen estos fraudes buscan dañar a los usuarios utilizando el robo de identidades, las rifas falsas, y las promociones inexistentes en algunas ocasiones usurpando logotipos de instituciones públicas y privadas.

También ofrecen como premios rifar celulares de alta gama o regalos atractivos con el fin de obtener información y datos personales de los usuarios. A cambio de la entrega del premio inmediatamente requieren número de cuenta bancaria o las contraseñas de validación.

Otra de las estafas conocidas que en su momento alertó la Intendencia de Aduanas de la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), fue sobre el aviso de la existencia de paquetes usurpando imágenes de varias compañías logísticas notificando el pago de impuestos para la entrega y evitar el cobro de multas e intereses.

Para ello en la nota trasladaban el número de una cuenta particular para hacer el depósito monetario, se explicó.

Con información de Rubén Lacán

Sueco es señalado de usar la imagen de Pablo Escobar para vender lanzallamas y teléfonos

Sun, 30 Mar 2025 23:01:55 +0000

Internacional

Sueco es señalado de usar la imagen de Pablo Escobar para vender lanzallamas y teléfonos

Acusan a un ciudadano sueco de utilizar la imagen de Pablo Escobar para vender productos falsos, como lanzallamas y teléfonos, a través de la empresa Escobar Inc.

AGENCIA EFE

30 de marzo de 2025

17:01h

Pablo Escobar es considerado como uno de los narcotraficantes más peligrosos de la historia. (Foto Prensa Libre: AFP / Luis Acosta)

La Justicia estadounidense ha acusado de más de 100 cargos federales a un ciudadano sueco que aseguraba tener los derechos de representación del fallecido narcotraficante colombiano Pablo Escobar, con los que supuestamente defraudó a inversionistas y clientes mediante la venta de productos que incluían un “lanzallamas Escobar”.

Olaf Kyros Gustafsson, de 31 años, conocido con el alias de “El Silencio”, se encuentra este domingo bajo custodia de las autoridades federales en California, tras ser extraditado desde España, según informó el Departamento de Justicia (DOJ).

Gustafsson enfrenta en total 115 cargos federales: 14 relacionados con fraude electrónico, 41 por lavado de dinero, 35 de lavado de dinero internacional y 25 cargos de participación en transacciones monetarias con bienes derivados de actividades ilícitas.

Según la acusación federal, el sueco era el director ejecutivo de Escobar Inc., una corporación registrada en Puerto Rico que afirmaba tener los derechos de sucesión sobre la personalidad y el legado del famoso líder del Cartel de Medellín.

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El DOJ asegura que la compañía Escobar Inc. utilizó, entre julio de 2019 y noviembre de 2023, la imagen y la personalidad del capo colombiano para comercializar y vender supuestos productos que incluían un lanzallamas Escobar, un teléfono plegable Escobar, un teléfono Escobar Gold 11 Pro y Escobar Cash (promocionado como una “criptomoneda física”).

El Departamento de Justicia de EE. UU. asegura que ninguno de estos productos promocionados existía realmente. Algunas de las víctimas defraudadas residen en el condado de Los Ángeles.

Gustafsson fue arrestado en España en diciembre de 2023 y extraditado el jueves pasado.

Una audiencia de detención fue programada para el 3 de abril y se espera que el juicio inicie el 20 de mayo en una corte federal de Los Ángeles.

Bono Mujer 2025 Guatemala: Secretaría alerta que no existe y que se trata de una estafa en redes sociales

Thu, 20 Feb 2025 16:06:22 +0000

Guatemala

Bono Mujer 2025 Guatemala: Secretaría alerta que no existe y que se trata de una estafa en redes sociales

La Secretaría Presidencial de la Mujer (Seprem) alerta que en redes sociales se ofrece información falsa para la entrega un “Bono Mujer”; sin embargo, este no existe. Conozca qué publicaciones son y cómo puede evitar ser estafado.

Sandy Pineda

20 de febrero de 2025

10:06h

La Secretaría Presidencial de la Mujer (Seprem) alerta de estafas a través de redes sociales en donde se pide información para ser beneficiario de un bono, pero el programa no existe. (Foto Prensa Libre: Seprem)

La Secretaría Presidencial de la Mujer (Seprem) denunció que en redes sociales se está intentando estafar a los usuarios a través de un supuesto programa nombrado “Bono Mujer”. Advierten que esta bonificación no existe, ni tampoco forma parte de ningún proyecto de la institución.

Las publicaciones sobre el “Bono Mujer” comenzaron a circular en diversas páginas de internet que no son oficiales, ni tienen relación con la Seprem.

La principal advertencia es que las publicaciones incluyen enlaces externos con los que consiguen obtener información y datos personales e información sensible con el objetivo de cometer fraudes.

Se trata de phishing, una de las modalidades de estafas en línea que resultan siendo un ataque que consiste en engañar a las personas para obtener información confidencial. Estos avisos falsos incluyen enlaces falsos que resultan ser anzuelos para “pescar” contraseñas y datos personales valiosos.

La Seprem hizo un llamado general para evitar ser víctima de este tipo de estafas y verificar si los avisos son auténticos.

La principal recomendación es verificar si se trata de información verdadera del apoyo gubernamental que ofrece la Seprem y las demás instituciones que, aseguran, el Gobierno comunica exclusivamente en canales oficiales.

La Seprem informa que en redes sociales está circulando una publicación de una página NO OFICIAL sobre la entrega de un "Bono Mujer", en la que se solicita el registro de datos personales a través de un enlace externo. pic.twitter.com/MgzB43zUN1
— SEPREM (@SEPREMGUATEMALA) February 17, 2025

La institución también informó que al ser una Secretaría Presidencial su función principal es asesorar y coordinar políticas públicas en favor del desarrollo integral de las mujeres guatemaltecas, pero no es una entidad que ejecute fondos, ni tampoco programas de asistencia económica.

La labor de la Seprem se centra en acompañar técnicamente a instituciones gubernamentales, tanto centralizadas como descentralizadas, para la creación y aplicación de políticas de equidad de género y derechos humanos de las mujeres.

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¿Por qué estos enlaces resultan siendo tan dañinos?

Los enlaces en este tipo de avisos falsos, al hacerles “clic”, redirigen al usuario a formularios falsos que contienen espacios para obtener datos personales.

En general estos correos solicitan:

Rellenar formularios o hacer clic en un enlace para obtener alguna información o archivo clave;
Hacer clic en un enlace que redirige a una página de registro falsa;
Descargar un archivo adjunto “importante”.

¿Qué datos desean obtener?

Los ciberdelincuentes desean obtener:

Datos de sus contraseñas
Números de tarjetas de crédito
DNI
CUIT o CUIL
Nombres de usuario
Códigos PIN

Cuando los ciberdelincuentes obtienen estos datos pueden realizan compras, reservas o extracciones de dinero en su nombre.

Una forma de verificar si ha sido víctima de una ataque de phishing es revisar en forma periódica sus registros bancarios buscando transferencias que no haya autorizado. O habilitar la opción de avisos automáticos por cada movimiento que realice en sus finanzas.

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Estafadores cobraban hasta Q25 mil a jóvenes con la promesa de entrar a la PNC

Mon, 09 Dec 2024 15:32:48 +0000

Justicia

Estafadores cobraban hasta Q25 mil a jóvenes con la promesa de entrar a la PNC

Autoridades informaron de la captura de 11 supuestos estafadores que se hacían pasar por reclutadores de la PNC. Además, el ministro de Gobernación reportó la detención de dos agentes policiales.

Hedy Quino y Rubén Lacán

9 de diciembre de 2024

09:32h

La PNC reportó la captura de 11 presuntos estafadores. (Foto Prensa Libre: PNC)

Este lunes 9 de diciembre se reveló el caso de una banda delictiva que se dedicaba a estafar a jóvenes que aspiraban ingresar a la academia de la Policía Nacional Civil (PNC), a quienes les cobraban hasta Q25 mil.

La institución policial reportó la captura de 11 personas vinculadas a estas estafas.

Además, en conferencia de prensa el ministro de Gobernación, Francisco Jiménez, dio a conocer que también se aprehendió a dos agentes de la PNC implicados en este caso, quienes fueron destituidos.

Según las investigaciones, esta banda habría operado del 2021 al 2023.

EN ESTE MOMENTO

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Los presuntos estafadores contactaban a sus víctimas y les hacían creer que tenían contactos en la PNC para que aprobaran todos sus exámenes y así ingresar a la institución, para lo cual les cobraran entre Q15 mil a Q25 mil a cada uno, les daban números de cuenta para que depositaran el dinero.

Al respecto, el director general adjunto de la PNC, Helver Beltetón, dijo: “Aquí se destaca un trabajo impecable de las actuales autoridades en coordinación con el Ministerio Público en la lucha y el esfuerzo por transparentar estos procesos, y sobre todo genera una mejor percepción hacia la Policía Nacional Civil”.

“Ya no vamos a tolerar este tipo de actos que solo han dañado la imagen de nuestra institución”, expresó.

Explicó que esta investigación surgió por la denuncia de 42 personas que fueron estafadas por esta banda delictiva. Además, se tienen indicios que otras 60 fueron víctimas, pero no quisieron denunciar.

También puede leer: Aspirantes han pagado hasta Q10 mil para tratar de ingresar a la PNC

Los detenidos

Las capturas se efectuaron este lunes 9 de diciembre durante 14 allanamientos en Alta Verapaz, Izabal, Jalapa, Zacapa, Sacatepéquez y ciudad de Guatemala.

En las diligencias se buscaba efectuar 18 ordenes de capturas giradas por el Juzgado Quinto Pluripersonal de Primera Instancia Penal, Narcoactividad y Delitos Contra el Ambiente del departamento de Guatemala. Sin embargo, se logró con la localización de 11.

Elvia “C”, de 61 años.
Claudia “C”, 43.
⁠Shiran “M”, 43.
Heydi “G”, 42.
Walter “Q”, 41.
Sulma “R”, 35.
Mateo “C”, 32.
Hilda “S”, 29.
Heyli “A”, 28.
Aura “R”, 25.
José “M”, 21.

Los aprehendidos son señalados de cometer el delito de lavado de dinero u otros activos.

Agentes pagaron por ingresar

El pasado 10 de julio se dio a conocer que unas pruebas de polígrafo determinaron que 135 aspirantes para integrar las filas de la PNC pagaron entre Q8 mil y Q10 mil para ingresar a esa institución. Sin embargo, no se percataron que fueron estafados por dos estructuras criminales integrada por miembros y exmiembros de esa dependencia.

Los agentes incluso mostraron la boleta que hacía constar el pago, según lo que dijo el director de la PNC, David Custodio Boteo, durante una citación con el diputado José Chic.

Custodio Boteo afirmó que ya se tenía información al respecto, por lo que a todos los aspirantes se les hizo la prueba de polígrafo. Lo mismo se hizo con quienes se postulaban para oficial tercero, y fue así como se determinó que 135 agentes pagaron para tratar de ingresar a la institución.

Este problema no es nuevo, y desde el gobierno anterior autoridades policiales habían asegurado que se investigaba a lo interno y externo de la PNC, porque contaban con información sobre particulares que tenían afinidad con policías y eran los que hacían los ingresos a cambio de fuertes sumas de dinero.

1/6
En un contundente operativo liderado por la Inspectoría General de la Policía Nacional Civil #PNC, coordinado con el MP, se logró la captura de 10 personas vinculadas a un esquema de estafas relacionadas con procesos de ingreso a la academia de la institución. pic.twitter.com/v6v16OI52X
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) December 9, 2024

El CHN por varios años ha sido objeto de estafas o usado para otros fines

Mon, 14 Oct 2024 11:00:00 +0000

Hemeroteca

El CHN por varios años ha sido objeto de estafas o usado para otros fines

Desde hace al menos dos décadas se conocen casos en el que el banco ha sido objeto de irregularidades, algunas de ellas aún sin aclarar.

Rosa María Bolaños y Germán Gómez

14 de octubre de 2024

05:00h

El CHN fue creado en la década de 1930 y es cien por ciento estatal. (Foto, Prensa Libre: Hemeroteca PL).

Una posible estafa por Q20 millones derivada de 57 extrafinanciamientos aprobados sin los controles necesarios es lo más reciente que enfrenta el Crédito Hipotecario Nacional (CHN), sin embargo, no ha sido el único caso conocido y a través de su historia ha experimentado el aprovechamiento ilícito de sus recursos o de su estructura, u otras decisiones en las que se involucró a esa institución.

En el reciente caso de 2024, a inicios de octubre el monto ya llegaba a Q22.5 millones al sumarle los intereses generados por falta de pago de esos extrafinanciamiento. El problema se derivó por facultades que tenía el gerente que venía de la administración anterior, de aprobar ese tipo de transacciones, explicaron autoridades actuales en el Congreso. Se agregó que en una querella presentada en junio se incluyó a personas que ocupaban diferentes cargos en la institución y medidas para las 57 personas tarjetahabientes externas al banco.

Entre los más conocidos están el uso de esa entidad para parte del desfalco el Ministerio de la Defensa Nacional en la administración del FRG, así como en otros casos, además estafas en operación de créditos promovidas por personal o personas externas. O incluso haber usado el CHN para salvataje de otros bancos (Banejer y Banoro) a los cuales absorbió por orden del gobierno de turno entre el 2002 y 2003.

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Algunos casos

12/09/2002
En el 2002 se informaba que las operaciones fraudulentas en contra del Crédito Hipotecario Nacional (CHN) alcanzaban los Q105 millones, según la investigación del Ministerio Público (MP), en ese entonces. Como uno de los autores se mencionaba a José Armando Llort Quiteño, quien presidió esa institución en la administración del Frente Republicano Guatemalteco (FRG).

Artículo del 12 de septiembre de 2002 sobre investigaciones por casos relacionados al CHN. (Prensa Libre: Hemeroteca PL).

21/02/2011
Durante el gobierno del FRG se investigó un saqueo de Q906 millones al Ministerio de la Defensa. Uno de los primeros hallazgos fue de Q120 millones, y según se indicó para unos Q30 millones se usó la estructura de CHN a donde llevaban dinero en efectivo para luego distribuirlo, incluyendo a cuentas de exfuncionarios. La institución era presidida por LLort Quiteño. Se mencionó que Q30 millones fueron depositados a sus cuentas para cubrir sobregiros. Por el caso también se abrió juicio al exmandatario Alfonso Portillo y otros exfuncionarios.

CHN 2 21 de febrero 2011 nota menciona al CHN 1 Download

26/07/2005
En 2005 se detectó una nueva estafa por más de Q15 millones contra el CHN. No solo se dirigió a esa institución sino también a personas particulares por Q45 millones en tres casos distintos a través de una financiera. (Carlos Alejandro Bonifasi Girón, acusado y sentenciado a cárcel, por la estafa a través de la empresa Fincorp).

Artículos del 26 de julio del 2005 sobre investigaciones por casos relacionados al CHN. (Prensa Libre: Hemeroteca PL).

13/06/2005
En el 2005 se informó de un caso en el cual el exsecretario privado de la presidencia, Julio Girón Barillas, cobró en el año 2000, dos cheques de US$90 mil cada uno, provenientes de una casa de cambio señalada de anomalías financieras como Productores Inversionistas, S. A., y depositados en otras entidades para sacar los fondos del país. En el 2002 fue detenido su presidente de la firma, Ricardo Rodas Sánchez, por sobregiros sin respaldo e intermediación de dólares con cheques sin garantía. Luego Rodas fue acusado de haber estafado US$500 mil (Q4 millones) al CHN y quedó libre tras el pago de una fianza de Q3 millones.

CHN 4 NOTA DEL 13 DE JULIO MENCIONAN QUE ESTAFARON A CHN Download

31/08/2006
En el 2006 el banco denunció que se detectaron Q12 millones en pérdidas por fraude en el CHN derivado de personas que modificaban cifras en el sistema informático de la institución y operaban en algunos créditos montos mayores a los que en realidad abonaban. Se mencionó que había 19 personas involucradas, una de ellas supuestamente fue el jefe de bancada de la Gana. Ejecutivos de la entidad bancaria dijeron que negociaban con el parlamentario la recuperación de Q1.4 millones que adeuda. El diputado dijo que le habían falsificado la firma.

CHN 5 del 31 de agosto de 2005 investigaciones por estafas al CHN Download

20/07/2007
Dos comerciantes y dos trabajadores del CHN fueron capturados, sindicados de estafa por más de Q6 millones a esa institución, también por alterar datos en el sistema informático en préstamos a favor de los comerciantes y operar abonos por montos mayores a lo real.

Artículo del 20 de julio del 2007 sobre investigaciones por casos de estafa contra el CHN. (Prensa Libre: Hemeroteca PL).

Usado para absorber bancos

Se criticó el uso de fondos del Estado y del CHN para salvataje de bancos de allegados del entonces mandatario (Alfonso Portillo), en lugar de que se intervinieran las instituciones.

01/11/2002
Se anunció que se iniciaba la fusión donde el CHN, por decisión del presidente de la República, absorbió al Banco del Ejército (Banejer), debido a los problemas financieros que este último enfrentaba. Esa fusión de bancos le costaría unos Q135 millones al Estado. El 5 de noviembre los representantes del Banejer y del CHN, anunciaron que la fusión por absorción se concretaría el 1 de marzo del 2003.

CHN ABSORBE BANCOS 1 Download

25/02/2003
Se dio a conocer por funcionarios que el 21 de febrero de 2003 el Banco del Nor-Oriente (Banoro) fue fusionado por absorción por el CHN. La decisión del gobierno tenía la intención de salvarlo de la quiebra. Luego fue aprobada por la Junta Monetaria y se formalizaría el 2 de julio de 2003. El artículo del 28 de febrero explica el caso.

CHN ABSORBE BANCOS 3 Download

15/09/2008
Los problemas administrativos y señalamientos de corrupción contra los responsables de CHN en el pasado, aunados a la fusión de Banejer y Banoro en el 2003, dejaron pérdidas económicas por Q146.2 millones y una cartera en mora de aproximadamente un 25%, según la nota publicada en 2008.

Otros casos

31/01/2017
La Cicig y el MP allanaron oficinas del CHN en la zona 1 y secuestraron documentos físicos y archivos digitales, en un caso relacionado con el proceso que se seguía en contra de tres abogados que intentaron sobornar por US$100 mil a Juan Carlos Monzón, exsecretario privado de la Vicepresidencia en tiempo de Roxana Baldetti, para que en sus declaraciones como colaborador eficaz no mencionara al CHN. En 2019 se conoció que los abogados fueron condenados por soborno.

Manejo de fondos de la emergencia por el covid

Se criticó el uso del CHN para manejar los fondos aprobados por el gobierno y el Congreso por la emergencia de covid tomando en cuenta que no contaba con una amplia estructura para ello. Luego esa entidad lo trasladó también instituciones privadas para su ejecución:

05/11/2021
El CHN no detalla destino específico de Q2,980 millones para créditos por emergencia del covid. La entidad recibió Q2,550 millones para otorgar créditos a personas y empresas, pero del 88% ejecutado el 69% fue colocado a través de otros bancos y cooperativas. Devolvió Q323.02 millones al fondo común.

CHN POCA CLARIDAD PRÉSTAMOS POR COVID Download

26/08/2022
En el congreso varios diputados intentaron, entre críticas y sin haberlo logrado, aprobar la iniciativa 6120 para crear la Ley de Respuesta y Supervisión Financiera para los Fondos de Covid, para que más de Q5 mil millones, que administró el CHN, quedaran fuera de la fiscalización de la Contraloría General de Cuentas y los supervisara la Superintendencia de Bancos, pero la entidad refirió que esa no era su función.
23/11/2023
Por medio del decreto 7-2023 que reformó la Ley Orgánica del CHN la institución prevé que se recapitalizará con alrededor de Q1,427 millones prestados a personas, empresas y negocios tanto por este, como por otros bancos y cooperativas de los tres fondos para mitigar el impacto de la emergencia del covid.

CHN creó reservas por posible estafa derivado de 57 extrafinanciamientos otorgados sin los controles correspondientes

Thu, 10 Oct 2024 11:00:00 +0000

Tarjetas de Crédito

CHN creó reservas por posible estafa derivado de 57 extrafinanciamientos otorgados sin los controles correspondientes

La solvencia y liquidez financiera del banco es estable, afirmaron autoridades de la institución, luego de detectar e investigar aprobaciones sin cumplir con los procedimientos de análisis de riesgo.

Rosa María Bolaños

10 de octubre de 2024

05:00h

El Crédito Hipotecario Nacional (CHN) detectó supuestas estafas mediante extrafinanciamientos con tarjetas de crédito. (Foto, Prensa Libre: Hemeroteca PL).

El Crédito Hipotecario Nacional (CHN) denunció esta semana que enfrenta una posible estafa, derivado de 57 extrafinanciamientos con tarjeta de crédito otorgados al mismo número de personas sin cumplir con los procedimientos correspondientes.

La información se divulgó por las autoridades el 7 de octubre en una citación en el Congreso, y se indicó que al sumarle los intereses generados a la fecha por falta de pago de esos extrafinanciamientos el monto llega a Q22.5 millones.

Al solicitar ampliación de información, el gerente general Luis Fernando García, respondió por escrito por medio de la oficina de Comunicación que ya se crearon las reservas del caso, aunque no indicó monto.

García manifestó: “Esta situación ha sido lamentable para el banco; sin embargo, no tiene un efecto relevante en su situación de solvencia y liquidez financiera”.

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Añadió que son 57 casos de personas de fuera del banco participaron en esas transacciones, a quienes se les siguen realizando las gestiones de cobro como corresponden, incluyendo la fase de cobro jurídico.

El funcionario agregó que se ha colaborado con la Superintendencia de Bancos (SIB) y con el Ministerio Público (MP).

El vocero del MP, Juan Luis Pantaleón, respondió que, hasta el momento, el CHN no ha presentado ninguna denuncia.

En casos, como el consultado, la SIB lleva a cabo las revisiones necesarias y siguiendo el procedimiento administrativo respectivo, le requiere al banco de que se trate el resguardo de los activos y patrimonio, a través de las acciones administrativas, civiles y penales, que le corresponden adoptar a la entidad bancaria, respondió la SIB.

Esta entidad añadió que, hasta no agotar el debido proceso, el riesgo en los activos crediticios es cubierto por el banco con las reservas específicas correspondientes.

CONTENIDO PARA SUSCRIPTORES

Sin perjuicio de las acciones administrativas correspondientes al ámbito de supervisión, la SIB, en cumplimiento de lo preceptuado en la Ley Orgánica del Ministerio Público y el Código Procesal Penal, coadyuva al Ministerio Público, prestando la colaboración requerida dentro del ámbito constitucional y legal de su competencia, en la investigación que se encuentra realizando derivada de la querella presentada por el CHN.

Acciones legales

En la citación del 7 de octubre, en la bancada Vos, se explicó que ante la falta de pago de los tarjetahabientes se encendieron las alarmas a lo interno de la entidad bancaria, que solicitó una auditoría.

Ahí se explicó que el análisis evidenció que los extrafinanciamientos fueron avalados por las antiguas autoridades del banco, sin pasar por todos los procedimientos, por lo que el banco informó a la SIB, institución que emitió en mayo último un aviso de posible fraude, y también se presentó una querella para que el Ministerio Público lleve a cabo las investigaciones, explicaron las autoridades en el Congreso.

Sergio Mario Silva, presidente del CHN, expuso que en marzo pasado se hizo ver la preocupación por el nivel de riesgo, y en mayo se presentó a la Junta Directiva el informe de auditoría, y se instruyó a la gerencia general para actuar de forma civil, penal, laboral y administrativa contra las personas que puedan resultar involucradas, sin importar jerarquías.

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La querella

El 22 de mayo se subió al portal de la SIB un aviso de un posible fraude, por lo que se presentó una querella el 5 de julio pasado, según las autoridades del banco.

En la querella se incluyó a personas que ocupaban cargos como asesor jurídico, gerente de cumplimiento, gerente de tarjetas de crédito, ejecutiva de negocios de la gerencia general, asesor jurídico de negocios, al jefe de la agencia central y al receptor pagador principal, quienes fueron destituidos.

No se han presentado denuncias civiles contra las 57 personas a las que se les dio el extrafinanciamiento, porque en este momento se está llegando a los plazos de incumplimientos de pago que lo habilitarían para colocar este tipo de denuncias, se indicó.

Los analistas que alertaron sobre una inmensa estafa por US$65.000 millones hace 25 años, pero nadie los escuchó

Sat, 05 Oct 2024 16:44:51 +0000

Trabajaba en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), donde alertas como esta son habituales, pero había algo extraño.

No era solo que el reporte fuera tan detallado. Lo que decía era inquietante.

Estaba la letanía de acusaciones escandalosas, que no eran infrecuentes. Pero la desesperada súplica de ayuda y los datos matemáticos llamaron su atención.

De ser cierto, este informe denunciaba algo imposible.

El empleado pasó la página y sus ojos se detuvieron en un simple gráfico.

Disparandas de izquierda a derecha a través de los ejes X y Y había dos líneas: una correspondía a los movimientos del índice bursátil S&P 500 a lo largo del tiempo.

Trazaba los altibajos de los gigantes corporativos de EE.UU., así que era irregular e inestable, plagada de aumentos repentinos y caídas rápidas, tal como debería ser.

La segunda línea, sin embargo, era diferente.

Lejos de ser irregular, era bellamente suave, como si su autor hubiera dibujado una elegante pendiente ascendente de izquierda a derecha.

Era el crecimiento registrado de un fondo de cobertura.

¿Sería posible? ¿Podía un fondo de cobertura simplemente expandirse durante 15 años?

Tendría que ser completamente inmune al ruido y al desorden del mercado.

Tal vez esto era evidencia, como alegaba el autor, de un fraude sísmico.

Pero dudó.

En todo el documento aparecía un nombre una y otra vez, y sencillamente no había ninguna posibilidad de que esa persona fuera un ladrón.

El empleado suspiró y arrojó el informe debajo de su escritorio.

No era más otro competidor celoso.

Seguramente.

Un gestor secreto

Para entender todo esto hay que remontarse nueve años atrás, hasta la primavera de 1996.

En aquel entonces, Frank Casey era analista de riesgos.

Su trabajo consistía en detectar buenas inversiones y persuadir a gente rica de que sabía lo que estaba haciendo.

Sus clientes habituales eran gigantescos fondos de pensiones, pero su ambición era conseguir una clientela más exclusiva.

Al principio, los motivos de Frank Casey para investigar no eran altruistas: quería encontrar la manera de competir por los clientes del gestor secreto.

“Empecé a hablar con alguien que dirigía una operación desde Europa.

“Me dijo: ‘Seré honesto contigo, soy de la realeza. Conozco a todos los miembros de la realeza de Europa”. Le pregunté: ‘¿Qué es lo que a usted y a sus clientes les gustaría recibir de los mercados?'”.

La respuesta era predecible: con una inversión inicial querían obtener beneficios utilizando una estrategia inteligente que ofreciera un alto rendimiento con un riesgo mínimo.

“Así que le dije: ‘Si puedo diseñar un sistema que cumpla, ¿me darías algo de tu dinero?’, y me dijo que claro”.

Pero luego este miembro de la realeza le dijo algo más.

“Había contratado a un tipo que era realmente único, y había invertido con él US$320 millones”.

Eso era mucho dinero para invertir con una sola persona. ¿Quién era el tipo?

“Me dijo: ‘No puedo decirte quién es. Pidió permanecer en secreto, pero usa opciones y acciones. Entra en el mercado el día antes de que suba y sale el día antes de que el mercado baje. Su ritmo es perfecto”.

“Le pregunté cuánto estaba produciendo, y me dijo: ‘1% al mes como un reloj'”.

Eso era US$32 millones al año, y esa inyección inicial de efectivo estaría a salvo incluso si el mercado bursátil se desplomaba.

Frank estaba efervescente de curiosidad.

Fuera quien fuera, se trataba de un genio o un sinvergüenza.

“Pensé que quizás de alguna manera sabía que los grandes bancos iban a negociar x o y acciones, se adelantaba y las conseguía para sus clientes”.

Eso se llama inversión ventajista.

Implica explotar el conocimiento avanzado de las órdenes pendientes para obtener una ventaja competitiva, y la mayoría de veces es ilegal.

Pero aún si eso era lo que estaban haciendo, ese rendimiento del 1% seguía siendo notable. ¿Cómo podía ser posible?

El monograma en un cojín del gestor secreto que tenía conexiones con la realeza.

En octubre de 1999, una pista cayó en su regazo.

Estaba hablando con una familia multimillonaria de las Carolinas y le mostraron un prospecto en el que pudo detectar flujos de ingresos extraordinarios y ganancias mensuales que se remontaban a años atrás.

El prospecto pertenecía al gestor secreto.

Les preguntó si podía quedarse con él y le dijeron que sí, pero que no se lo mostrara a nadie.

Frank no podía creer su suerte.

Era todo lo que necesitaba para crear un producto de inversión de ensueño, un rival que pudiera sacar a ese tipo del juego.

Del ensueño a la realidad

“Las matemáticas son la verdad. Si no tienes matemáticas, ¿de dónde va a salir la verdad?”, declara Harry Markopolos.

Él no se dedicaba a los sueños, sino a la realidad y a las pruebas matemáticas.

Se encargaba de modelar, probar y construir los productos que personas como Frank ideaban.

Con el prospecto en las manos, Frank cuenta que tenían que hacer ingeniería inversa de lo que ese tipo estaba haciendo. Harry dijo: “Me va a llevar unas cuatro o cinco horas”.

Harry ejecutó un modelo tras otro y trató de replicar un cuidadoso equilibrio entre el conocimiento del mercado, el riesgo y la recompensa que produciría un 1% de ganancias mes a mes.

Pero se topaba con un problema.

“Pasé unas horas modelando los rendimientos, y lo logré, pero, desgraciadamente, se podía perder hasta un 48% en un mes”, explica.

No importaba lo que hiciera, siempre habría una pérdida si el mercado de valores cambiaba.

Pero Harry siguió adelante hasta que, finalmente, logró un gran avance.

Había una manera de hacerlo.

Años después, Markopolos le contaría su experiencia al Comité Bancario del Senado que examinaría la SEC con miras a mejorar sus investigaciones para que lo que sucedió no volviera a pasar.

Cuando el jefe de Frank y Harry le preguntó al matemático si tenía la respuesta, él le dijo: “Sí, señor. Si desea duplicarlo, podemos hacerlo. Pero cuando nos atrapen, probablemente tendremos que irnos del país“.

El equipo quedó desconcertado. Pensaron que estaba bromeando, pero él no se estaba riendo.

Harry le comentó a Frank que era un fraude, probablemente un esquema Ponzi.

Frank sabía que el “gerente secreto” tenía al menos US$320 millones de la realeza y posiblemente US$1.000 millones de una familia de las Carolinas.

Si se tratara de un esquema Ponzi en el que se pagaba a los inversores con ganancias falsas, financiadas por nuevos clientes, esta operación era enorme.

Ambos sabían que algo andaba muy mal.

“Sabíamos que teníamos razón, pero no podíamos demostrarlo. Y si nosotros no interveníamos, ¿quién lo haría?”, dice Frank.

Sumando pesadillas

Frank y Harry comenzaron a indagar en cenas de gala y salas de conferencias, salpicando de preguntas aparentemente inocentes a colegas desprevenidos, reuniendo una lista de nombres y cifras.

Uno por uno, agregaban cada nombre y el total de activos invertidos en una simple hoja de cálculo.

“Los números seguían haciéndose más y más grandes y más increíbles, y la pesadilla seguía creciendo”.

En poco tiempo, la cifra combinada era asombrosa.

Y en 2002, las cosas se estaban haciendo aún más grandes porque los clientes del gestor secreto aparecían en todas partes: desde Francia, Suiza e Inglaterra hasta América del Sur y Rusia.

“Tenía mucho miedo por algunos de los conductos que estaba descubriendo”, confieza Harry.

“Pero no fue hasta que llegué a Suiza y mientras almorzábamos vi a nuestro lado un delincuente buscado en EE.UU.

“Me di cuenta de que gran parte de ese dinero provenía de los rusos y de los cárteles de la droga latinoamericanos, algunas de las personas más peligrosas del planeta”.

Harry y Frank estaban seriamente preocupados.

Hasta entonces, sus investigaciones habían pasado desapercibidas, pero si sus nombres salían a la luz, fácilmente podrían terminar en serios problemas.

Los investigadores ya habían alertado a la SEC de las irregularidades en los años 2000 y 2001, y lo volverían a hacer en 2005 y 2007, en vano. Cuando todo estalló, los afectados se preguntaron “Dónde estaba la SEC”, como dice uno de los carteles.

Parecía que las cosas estaban llegando a un punto de inflexión, pero no podían alejarse porque la información seguía fluyendo.

“De todos los grandes bancos europeos, suizos, británicos, franceses, alemanes, españoles… Lo que estaba viendo era un espectáculo de terror”, recuerda Frank.

En 2005, el total combinado en la parte inferior de esa hoja de cálculo era realmente impresionante.

“Este tipo había crecido de US$5.000 millones a más de US$50.000 millones.

“El fondo de cobertura más grande del mundo era un fraude”, resume Harry.

Pero ellos habían descubierto una pieza de información para, finalmente, poder demostrárselo al mundo.

“Probablemente fue la prueba matemática más simple de todo el caso”, comenta Frank.

“No había suficientes opciones en el mundo para que él llevara a cabo su estrategia de trading como declaró a los inversores”.

Para que fuera posible hacer lo que el gestor secreto alegaba estar haciendo, se necesitaban “entre US$3.000 y US$64.800 millones de cierto tipo de opción”.

“Desafortunadamente para él, nunca existieron más de US$1.500 millones de esas opciones”.

El mercado financiero en el que este gestor secreto afirmaba estar operando no era lo suficientemente grande como para llevar a cabo su operación.

No obstante, había recaudado enormes sumas de dinero y Harry y Frank se dieron cuenta de que se trataba de una bomba de relojería que no solo afectaría a los súper ricos.

Afectaría a gente común de todo el mundo que había confiado sus ingresos, sus pensiones y los ahorros de toda su vida a un criminal.

Ese informe

En un frío día de octubre de 2005, Harry se sentó a escribir un dossier de 25 páginas que contenía un recuento detallado de 29 señales de alerta y un solo gráfico.

Lo envió a la Comisión de Bolsa y Valores, y llegó a la mesa de aquel desventurado empleado legal.

Harry ansiaba desesperadamente que alguien, cualquiera, prestara atención, pues no era la primera vez que les advertía.

Harry había alertado a la Comisión de la Bolsa de Valores (SEC por sus siglas en inglés) sobre el fondo de cobertura y su administrador secreto en el año 2000, en 2001 y esta vez, en 2005.

Pero después de una serie de breves revisiones, la SEC no tomó ninguna medida.

Harry volvería a presentar las mismas quejas una vez más en 2007 y nuevamente en 2008.

“Nadie nos creyó. A nadie le importaban las matemáticas”, lamenta Frank.

Era hora de rendirse, pero de repente algo sucedió.

Todo se derrumbó, y el hombre que reportaba riquezas inverosímiles durante décadas se convirtió, a los ojos del mundo, en un “monstruo”, como dice aquí la revista New York.

Durante la crisis de 2008, los fondos de inversión de todo el mundo comenzaron a desmoronarse.

Demasiadas personas querían recuperar su dinero, y había un hombre que había garantizado que las inversiones estarían seguras, pasara lo que pasara.

Los bancos, los gestores de fondos de cobertura y los inversores individuales corrieron hacia él primero.

“Los mercados explotaron. Y entonces (Bernard Lawrence) Madoff explotó”.

El 10 de diciembre de 2008, el gigante de Wall Street Bernie Madoff confesó a sus familiares, a su hermano menor y a sus dos hijos que su negocio de asesoría de inversiones era un fraude.

Harry estaba con sus hijos aprendiendo karate cuando escuchó la noticia.

“Salí y tenía dos mensajes que decían: ‘Felicidades. Tenías razón. Madoff se entregó. Está bajo arresto en Nueva York”.

“Fue la peor y la mejor sensación posible en el mundo al mismo tiempo”.

De la noche a la mañana, las vidas de cientos de clientes, incluidas organizaciones benéficas, sinagogas, familias e incluso sus propios amigos de infancia habían sido destruidas.

“Todavía se me ponen los pelos de punta cuando lo pienso”, dice Harry.

“La gente perdió sus hogares, miles de vidas fueron arruinadas. Hubo decenas de suicidios”, añade Frank.

“Perdí a un querido amigo 11 días después en Nueva York, conocí a muchas víctimas que me contaron sus historias de horror y dificultades, con lágrimas en los ojos. No te puedo decir cuántas veces lloré con ellos”.

El 29 de junio de 2009, Bernie Madoff fue sentenciado a más de 150 años de prisión y se le ordenó devolver US$170.000 millones en restitución.

Murió en prisión el 14 de abril de 2021.

Los intentos de recuperar los fondos continúan.

La SEC no había hecho su trabajo.

¿Cómo fue posible que no se dieran cuenta?

En 2009, fue llevada al Congreso, y Harry Markopolos finalmente pudo poner al descubierto esta historia y el problema en el corazón de la misma.

“Tenían demasiados abogados y no suficientes contadores. Las matemáticas nunca mentirán. Revelan la verdad”.

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Cinco maneras como los grupos criminales en América Latina utilizan la Inteligencia Artificial para delinquir (y qué puedes hacer para protegerte)

Fri, 04 Oct 2024 14:17:16 +0000

El crimen organizado ya no está solo en las calles. Se sienta cada noche en nuestras casas a un clic de distancia. Se esconden en la computadora, nos acechan en las redes sociales, en aplicaciones de citas y hasta en Whatsapp.

Si internet permite a los delincuentes operar sin problemas a través de las fronteras, accediendo a un mercado de víctimas en cualquier lugar y en cualquier momento, la inteligencia artificial ha propiciado hacer esto a gran escala.

A lo largo y ancho del mundo, los esquemas de fraude se están volviendo cada vez más profesionales y sofisticados “sin la necesidad de habilidades técnicas avanzadas y a un costo relativamente bajo”, explican los expertos de Interpol, la Organización Internacional de Policía Criminal.

“La tecnología es, tal vez, el factor de cambio más influyente en el panorama delictivo internacional”, afirmó en un foro Jürgen Stock, secretario general de Interpol.

En América Latina, al igual que otros grupos de delincuencia organizada a nivel mundial, los criminales amplían cada vez más sus tentáculos gracias a las nuevas tecnologías que ya no exigen años de formación y son más baratas que nunca.

Además, “tienen los recursos para invertir en ellas, controlan dónde están los puntos débiles de la cooperación internacional y orientan sus actividades en esas áreas”, añadió Stock.

Los expertos coinciden, históricamente hablando, Latinoamérica tiene mucha actividad de delitos cibernéticos, especialmente en Brasil.

Los niños pertenecen a uno de los grupos demográficos más vulnerables.

Las víctimas de estafas pertenecen a diversos grupos demográficos, pero ciertos grupos parecen estar particularmente en riesgo. A menudo, las víctimas son quienes buscan amor o conexión, empleo, las personas mayores y las aquellos con alfabetización digital limitada.

Los delincuentes van contra el público en general, contra las instituciones financieras, las empresas privadas y a la infraestructura crítica de los Estados.

Estas son seis maneras que los delincuentes están aprovechando la inteligencia artificial para incrementar sus ataques:

1. Reclutamiento y radicalización de niños

Los delincuentes usan algoritmos para identificar y reclutar nuevos miembros para organizaciones criminales.

“Sucede mucho que en Latinoamérica, muchos niños son reclutados por parte de estructuras criminales. En su mayoría, se trata de niños y adolescentes vulnerables que carecen de la presencia de adultos que velen por su cuidado y protección”, le dice a BBC Mundo la politóloga Katherine Herrera Aguilar, consultora política en Seguridad pública y Defensa.

Son menores que viven en zonas donde no está presente ni la familia ni el Estado, y tampoco se encuentra el apoyo de la comunidad, debido a la situación crítica en términos económicos.

“Si bien la comunidad podría hacerse cargo de la niñez y la adolescencia, estos grupos delictivos buscan a estos niños porque son fácilmente vulnerables”, añade.

Los grupos de delincuencia organizada aprovechan las redes sociales para reclutar menores en entornos desfavorecidos.

“Les crean videos en donde ven adolescentes como ellos de 14 o 15 años, que manejan dinero, que utilizan un celular de alta gama, que tiene ropa e incluso una vivienda o un vehículo. Así los atraen. Con promesas falsas de lo que podía ser su vida”, dice la experta.

En este caso, las redes sociales desempeñan un papel crucial en la promoción de una imagen distorsionada de la realidad.

2. Optimización de rutas de trafico ilícito

El uso de la IA aplicada a servicios de tránsito como Waze o Google Maps, muy usados en América Latina para esquivar embotellamientos en las ciudades, ayuda a los criminales a mejorar sus rutas de tráfico de drogas, de armas e incluso de personas.

“El análisis de datos facilita a estas estructuras criminales identificar las rutas que son menos vigiladas o donde no existe control por parte de las autoridades nacionales de cada país”, explica Herrera.

“Los usuarios de aplicaciones colaborativas como Uber o Waze van avisando a otros conductores de lo que se encuentran en la vía. Si hay un control policial, si hubo un accidente o si hay un radar de velocidad o una cámara”.

Todos esos datos, se analizan en tiempo real y permiten a los delincuentes esquivar las zonas con más presencia policial.

3. Ingeniería social a gran escala

Las herramientas de IA permiten sacar provecho de forma rápida de un gran volumen de datos. Aplicada a cualquier plataforma de redes sociales extrae en segundos información personal que da paso a comunicaciones automáticas, totalmente personalizadas y muy convincentes.

Es fácil, por ejemplo, acudir a la cuenta de Twitter de un equipo de fútbol y ver quienes son sus seguidores. A partir de ahí, los criminales podrían crear mensajes para conectar con la víctima. En este tipo de estafas los delincuentes buscan ganarse su confianza y obtener más información.

En este nivel entran el phishing, es decir, correos electrónicos con código malicioso, las estafas de confianza romántica, y los concursos falsos. Ahora, dicen los expertos, estos clásicos del fraude han pasado a otro nivel.

Las herramientas de IA permiten producir una foto realista, escribir con naturalidad en un idioma extranjero o enviar automáticamente un gran número de correos electrónicos con algunos programas gratuitos.

“Una evaluación de Interpol advirtió que el Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG) de México, y el Primer Comando Capital (Primeiro Comando da Capital, PCC) y el Comando Rojo (Comando Vermelho, CV) de Brasil están participando en este tipo de fraudes”, explicó la red de investigación InSight Crime.

El Servicio Secreto de Estados Unidos ha observado un aumento significativo de las estafas de inversión en criptomonedas y activos digitales.

En América Latina son muy comunes también los dispositivos maliciosos, como dejar conectado un pendrive en una computadora pública o un cajero automático de tal forma que es capaz de espiar los datos de la persona que la usa.

“El Servicio Secreto de Estados Unidos ha observado un aumento significativo de las estafas de inversión en criptomonedas y activos digitales. Estas estafas suelen tener como objetivo a víctimas que utilizan las redes sociales, las citas en línea o las plataformas de redes profesionales”, afirmó Matthew Noyes, director de Política y Estrategia Cibernética del Servicio Secreto de los Estados Unidos.

4. Creación automática de malware y de explotación de vulnerabilidades

Los delincuentes también están utilizando la capacidad de la inteligencia artificial para explotar vulnerabilidades conocidas como “de día cero”. Es decir, una vulnerabilidad de un programa que acaba de salir, para la que no hay parche y se acaba de publicar.

“Hemos visto un crecimiento exponencial de la velocidad en la que los hackers crean o explotan vulnerabilidades”. Antes, para la explotación de ese tipo de vulnerabilidades, los ciberdelincuentes tardaban dos semanas, tres semanas, incluso un mes.

Ahora, con la inteligencia artificial, al día siguiente, ya vemos intentos de explotación, porque al final la inteligencia artificial te crea código específico para explotar esa vulnerabilidad”, dice un experto en ciberseguridad que pidió no revelar su nombre.

La IA también ayuda a crear código de virus informáticos de forma más rápida.

Las pérdidas financieras por diversos tipos de fraude, incluidos el robo de identidad, las estafas en línea y el fraude de telemercadeo, han ido en aumento.

5. Mercado propio de herramientas para delinquir

Al mismo tiempo, los delincuentes copian lo que ven en los mercados legales.

En la Deep web se pueden encontrar ofertas de software como servicio con modelos de suscripción que brindan a los criminales acceso a productos fáciles de usar que van desde videollamadas hasta herramientas de gestión de proyectos y servicio al cliente.

Los ciberdelincuentes tienen sus propios “servicios para delinquir”, donde pueden comprar herramientas y conocimientos accesibles para ayudar a otros a llevar a cabo delitos.

Esto atrae a más delincuentes al mercado del cibercrimen al reducir el costo y el nivel de habilidad necesarios para ser un estafador en línea eficaz y realizar ataques de ransomware.

Los criminales también están contratando gente.

“Nos hemos infiltrado en los canales de Telegram que usan. En concreto en un grupo que ya ha pirateado varias organizaciones en todo el mundo. Encontramos varios anuncios en los buscan ciberdelincuentes con una sólida experiencia en aprendizaje automático, inteligencia artificial y campos relacionados”, dice Etay Maor, estratega jefe de seguridad de Cato Networks y miembro fundador de Cato CTRL.

Son tan rentables, que están expandiendo su infraestructura.

Las grandes tecnológicas son clave para detener los fraudes en sus plataformas como Facebook, Instagram, Twitter o Whatsapp.

6. Deepfakes y suplantación de identidad

Los deepfakes son videos, imágenes o archivos de voz manipulados con software de inteligencia artificial para parecer reales y auténticos. Los ciberdelincuentes pueden usarlos para extorsionar, cometer fraude o manipular.

La IA permite crear un mensaje con fotos de alguien familiar en alguna situación que no es real o clonar la voz de alguien con haberla escuchado cinco o diez segundos en una conversación por teléfono.

“Este es un ataque más sofisticados, no tan automático, pero que suele ser muy efectivo. Ya no hace falta secuestrar a alguien para pedir su rescate. Una llamada a un familiar puede liberar los fondos directamente”, dice el experto de Cato Networks.

“Esta táctica ha sido utilizada por criminales peruanos y se está extendiendo por todo el mundo”, dijo Carlos Solar, experto en ciberseguridad para América Latina del Royal United Services Institute for Defence and Security Studies (Real Instituto de Servicios Unidos para Estudios de Defensa y Seguridad) a la red de investigación InSight Crime.

Pero la tecnología ha ido más allá, en febrero de este año, un trabajador de una multinacional entregó US$ 25 millones a estafadores que utilizaron tecnología deepfake para hacerse pasar por el director financiero en una videoconferencia, según contó la policía de Hong Kong.

El trabajador sospechó que se trataba de un correo electrónico de phishing, ya que hablaba de la necesidad de realizar una transacción secreta.

Sin embargo, dejó de lado sus dudas iniciales después asistir a una videollamada porque las otras personas presentes se parecían y sonaban igual que los colegas que sus colegas de trabajo.

Los desaparecidos en la frontera entre México y Estados Unidos se cuentan por miles cada año.

Y en México, los delincuentes están aprovechando de la desesperación de muchas familias.

Dado que los deep fakes no se limitan a imitar la voz de alguien y que también puede producir imágenes y videos cada vez más realistas, en la frontera entre Estados Unidos y México se ha reportado que grupos criminales que utilizan imágenes falsas para estafar a las familias de migrantes desaparecidos.

InSight Crime comprobó el método de operación de esto.

“Los grupos crean sitios web haciéndose pasar por organizaciones que ayudan a encontrar a personas desaparecidas. Luego piden a las familias fotos de la persona desaparecida para identificarla”, afirma la investigación.

Es entonces cuando, “los grupos utilizan esas fotos enviadas por familiares para crear imágenes o videos falsos y convincentes de la persona desaparecida, diciendo que fue secuestrada y que las familias deben pagar un rescate”.

Es otro ejemplo más de cómo el crimen organizado está aplicando la IA a estafas financieras ya existentes para aumentar su eficacia y escala.

La IA aumenta la velocidad, la escala y la automatización de los ciberataques.

¿Existe alguna forma de protegernos?

Los expertos coinciden en que mejorar la conciencia pública de estos esquemas y proporcionar opciones de denuncia fácilmente accesibles podría ayudar a reducir la victimización.

Pero sobre todo, dicen, es importante que las víctimas tomen voz y cuenten qué les ha pasado. A veces, prefieren mantener silencio por vergüenza, pero todo el mundo puede caer en estafas.

También conviene no culpar solamente a los individuos. Las agencias federales que trabajan con la industria de las telecomunicaciones, las empresas de redes sociales y los proveedores de acceso a Internet pueden intentar restringir la capacidad de los operadores fraudulentos para comunicarse con las víctimas.

“El riesgo de fraude podría reducirse mediante una verificación más estricta de los clientes, una autenticación mejorada, una mejor detección y notificación de actividades sospechosas, un mayor mantenimiento de registros y una mejora del intercambio de información entre sectores para identificar y combatir el fraude”, explicó Noyes.

El Ministerio de Justicia de Argentina da también unas pautas sobre cómo podemos protegernos de la ingeniería social:

No entregues datos personales a personas extrañas por teléfono, correos electrónicos o redes sociales.
Configura la privacidad en las redes sociales para que no queden expuestos tus datos personales.
Informate y aprende sobre este tipo de amenazas.
Usa una contraseña segura.
Configura la autenticación en dos pasos para estar alerta de accesos indebidos a tus cuentas.
Prestá atención a cualquier persona que te pida información personal.

En esencia, los esquemas de fraude transnacional tienen cuatro componentes: las personas que llevan a cabo el fraude, los canales que utilizan para comunicarse con las víctimas potenciales, las propias víctimas del fraude y los mecanismos financieros utilizados para obtener y blanquear los ingresos de estos esquemas.

La recomendación es que se aborden estos cuatro componentes como parte de un esfuerzo integral.

“Tenemos que entender que hay gente mala y que esa gente que antes estaba en la calle, ahora está en internet también”, concluye Maor.

Mujer y su suegra son detenidas en Jutiapa por vender terrenos con documentos falsos

Tue, 24 Sep 2024 01:18:29 +0000

Sucesos

Mujer y su suegra son detenidas en Jutiapa por vender terrenos con documentos falsos

La PNC detuvo en Jutiapa a una mujer y a su suegra por hacerse pasar como propietarias de terrenos y venderlos con documentos falsos.

Pavel Arellano

23 de septiembre de 2024

19:18h

Una mujer y su suegra fueron detenidas este lunes en Jutiapa por estafa, ya que se hacían pasar por propietarias de terrenos y los vendían con documentos falsos. (Foto Prensa Libre: PNC)

La Policía Nacional Civil (PNC) detuvo este 23 de septiembre en Jutiapa a una mujer y a su suegra al ser acusadas de estafa.

De acuerdo al reporte de la PNC en la red social X, las capturas se llevaron a cabo en el barrio El Cerrito, en Comapa con el apoyo de elementos de SGAIA y el Ministerio Público.

Las detenidas, de 34 y 60 años, son sindicadas de casos especiales de estafa y estafa propia, afirma la PNC.

En el caso de la mujer de 34 años, cuenta con tres órdenes de captura.

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Las dos detenidas también son acusadas de vender terrenos con documentación falsa.

se informa la aprehensión de Damaris "N" de 34 años, quien tiene pendiente tres órdenes de captura, y su suegra Ana "N" de 60 años, quien tiene dos órdenes, ambas están sindicadas de casos especiales de estafa y estafa propia.
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) September 24, 2024

“Según la investigación, las dos mujeres estafaban a las personas, al hacerse pasar como propietarias de terrenos y los vendían con documentación falsa”, señala la policía.

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Sujeto se habría adueñado de propiedades y usaba documentos falsos para venderlas

Wed, 21 Aug 2024 21:04:06 +0000

Justicia

Sujeto se habría adueñado de propiedades y usaba documentos falsos para venderlas

La PNC informó que capturó en Quetzaltenango a un hombre señalado de tres delitos por supuestamente usar documentos falsos para vender propiedades.

Óscar García

21 de agosto de 2024

15:04h

Juan "N" es capturado en Quetzaltenango señalado de tres delitos. (Foto Prensa Libre: PNC)

Un sujeto que tenía cuatro órdenes de captura por uso de documentos falsificados, casos especiales de estafa y falsedad ideológica fue capturado este miércoles 21 de agosto, informó la Policía Nacional Civil (PNC).

Se trata de Juan “N”, de 47 años, quien fue detenido en la aldea San José Chiquilajá, Quetzaltenango.

De acuerdo con la PNC, el detenido presuntamente se adueñaba de propiedades y las vendía utilizando documentos falsificados.

Las órdenes de captura fueron emitidas por un juzgado de Quetzaltenango con fechas 24 de mayo y 20 de agosto del 2022, 11 de diciembre de 2023 y 12 de agosto de 2024.

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En otro caso, la PNC informó que en Pajapita, San Marcos, agentes capturaron a Luis “N”, de 22.

El capturado es requerido por un juzgado de Mixco, Guatemala, y es señalado de hurto y manipulación de la información.

Para leer más: Estafas por WhatsApp: Alertan sobre nueva modalidad de engaño en Guatemala

Capturan a tres guatemaltecos y tres mexicanos por supuesta estafa en juegos de azar

Thu, 08 Aug 2024 15:57:54 +0000

Justicia

Capturan a tres guatemaltecos y tres mexicanos por supuesta estafa en juegos de azar

La PNC captura a seis personas que prometían “premios de lujo” en Petén, pero al final no cumplieron, según denuncias.

Óscar García

8 de agosto de 2024

09:57h

Tres guatemaltecos y tres mexicanos capturados en Petén señalados de estafa. (Foto Prensa Libre: PNC)

La Policía Nacional Civil (PNC) informó que en seguimiento a varias denuncias ciudadanas, agentes de la Comisaría de Petén detuvieron a tres guatemaltecos y tres mexicanos.

Los guatemaltecos capturados son Javier “N”, de 48 años; Alan “N”, de 42, y Armando “N”, de 39.

También los mexicanos Jorge “N”, de 38 años; Porfirio “N” de 49, y Andrés “N”, de 53.

La captura de las seis personas se registró en el parqueo de un centro comercial en Santa Elena, Petén.

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Según la PNC, estos sujetos fueron denunciados por vecinos que indicaron haber sido estafados a través de juegos de azar.

Los señalados supuestamente les ofrecían ganar “premios de lujo”, lo cual resultó ser falso.

Agentes les decomisaron cuatro motocicletas eléctricas, cinco bicicletas para niños, cinco monopatines y juguetes.

Para leer más: Disminuye presencia de vendedores de loterías ilegales en mercados

Otra captura

La PNC añadió que Víctor “N”, de 25, llegó a la Comisaría de San Marcos a solicitar sus boletas de antecedentes policiacos, pero fue detenido por tener orden de aprehensión desde el 15 de mayo 2024 por el delito de violencia contra la mujer en su manifestación física.

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Thu, 25 Jul 2024 19:23:35 +0000

Justicia

Mujer que obtuvo Q184 mil por estafas tendrá que pagar Q1 mil 700 y 2 años de cárcel

Las autoridades reportaron que una mujer fue condenada por lavado de dinero por una suma de Q148 mil. La sentencia es 2 años de prisión y Q1 mil 700 de reparación digna.

Hedy Quino

25 de julio de 2024

13:23h

El MP informó que una estafadora fue condenada a 2 años de prisión por lavado de dinero. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Una mujer que obtuvo una suma de Q148 mil en estafas fue condenada a 2 años de prisión y a pagar Q1 mil 700 en reparación digna por incurrir en el delito de conspiración para cometer lavado de dinero u otros activos.

La sentenciada se identifica como Dalia Azucena Tipol Sujuy, según informó el Ministerio Público (MP).

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos dio a conocer que el juzgado especializado dictó sentencia condenatoria en contra de Tipol Sujuy.

La investigación indica que la sindicada utilizó su cuenta bancaria para recibir Q148 mil en un lapso de 31 días, dinero proveniente de estafas.

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Los depósitos fueron realizados en efectivo desde distintos departamentos del país, agregó.

Una captura por un caso similar

Además, el MP informó que durante un operativo realizado el miércoles 24 de julio se dio la captura de Celeste “N”, señalada también por el delito de lavado de dinero u otros activos

La diligencia contó con el apoyo del Departamento de Investigación de Delitos Financieros y Económicos y la Sección de Investigación de Delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, explicó el MP.

Dicha orden de captura fue girada el 12 de julio de 2024.

#MPfuerteYfirme
En seguimiento a operativo realizado el 24 de julio, la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos coordinó la ejecución de orden de aprehensión contra Celeste Nohemí Méndez Hernández por el delito de lavado de dinero u otros activos.

La diligencia… pic.twitter.com/7lCDyxkV88
— MP de Guatemala (@MPguatemala) July 25, 2024

Condenan a hombre que se hacía pasar por artistas como Justin Bieber y obtuvo casi US$3 millones

Tue, 23 Jul 2024 01:28:24 +0000

Un hombre que defraudó cerca de US$3 millones a promotores de conciertos haciéndose pasar por artistas como Justin Bieber, Billie Eilish y Post Malone en contratos de conciertos fue sentenciado a casi cinco años de cárcel, informó este lunes el Departamento de Justicia de EE. UU.

Terronce Morris, de 42 años y radicado en Missouri City (Texas), fue sentenciado a 57 meses de prisión por un plan de fraude tramado junto a otro cómplice que “involucraba conciertos de música falsos con artistas famosos”, incluidos los citados.

Morris se había declarado culpable en febrero pasado de conspirar para cometer “fraude postal y electrónico y cargos agravados de robo de identidad”, según el comunicado del Departamento de Justicia.

Su compinche, Blake Kelly, de 37 años y radicado en Los Ángeles (California), se había declarado en enero pasado también culpable de los mismos cargos de fraude y robo de identidad agravado por “falsificar y utilizar la firma de J.B.” (Justin Bieber) “en contratos de conciertos falsos y fraudulentos”.

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Ambos fabricaron contratos con firmas falsas de Justin Bieber, Billie Eilish y Post Malone, en los que aseguraban sus actuaciones para un festival de música, según recogió en febrero pasado el canal NBC News.

Según documentos judiciales, entre diciembre de 2019 y marzo de 2020, Morris y Kelly obtuvieron de manera fraudulenta aproximadamente US$1,3 millones de una víctima, a la que persuadieron para que les diera el dinero para la supuesta producción de un festival de música con los artistas citados.

Terronce Morris and Blake Kelly pleaded guilty to aggravated identity theft and conspiracy to commit mail and wire fraud after they pitched a fake music festival before collecting $1.35 million.

Head to the link below to read more on the conspiracy https://t.co/XEBkmsRGeZ
— EDM.com (@TheEDMNetwork) February 26, 2024

Morris creó cuentas de correo electrónico falsas y fraudulentas en las que se hacía pasar por los propios artistas, como si estos hubieran enviado los contratos firmados a Kelly y a él mismo.

Ambos elaboraron además “varios contratos de conciertos falsos y fraudulentos falsificando las firmas de los artistas“.

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Falsos abogados son capturados por estafar a familiares de presos

Asimismo, durante una videollamada con la víctima, Morris y Kelly hicieron que un cómplice se hiciera pasar por Bieber para engañar a la víctima haciéndole creer que este artista había aceptado actuar en la serie de conciertos.

Morris continuó adelante con su plan de fraude después de recibir varias cartas de cese y desistimiento de los abogados de los artistas.

Apenas unos meses después de robar US$1,3 millones de la víctima, en octubre de 2020 Morris “utilizó más contratos falsos y falsificados (de Bieber) que creó para engañar a otra víctima”, a la que estafó US$500 mil.

Basándose en estos contratos falsos, esta otra víctima envió a Morris un cheque de US$250 mil por la actuación prevista. “Morris rápidamente depositó esos fondos” y, como en el caso de la otra víctima, “usó esos fondos para sí mismo y no para un concierto con artistas musicales”.

Desde mayo de 2021 hasta diciembre de 2023, Morris robó US$850 mil adicionales de dos víctimas más.

Morris y Kelly utilizaron el dinero obtenido de manera fraudulenta para enriquecerse y “financiar un estilo de vida lujoso para ellos y sus cómplices, que incluía viajar, comprar artículos de lujo, pagar servicios lujosos y cenar en restaurantes caros“.

Falsos abogados son capturados por estafar a familiares de presos

Thu, 27 Jun 2024 17:37:57 +0000

Justicia

Falsos abogados son capturados por estafar a familiares de presos

Dos hombres son señalados de haber pedido dinero a familiares de reos para defenderlos legalmente, pero no eran abogados.

Miguel Barrientos

27 de junio de 2024

11:37h

Dos hombres en Baja Verapaz son señalados de estafar a familiares de presos al hacerse pasar por abogados. (Foto Prensa Libre: PNC)

Las fuerzas de seguridad aprehendieron a dos hombres en Baja Verapaz, señalados de haber hecho cobros ilegales a familiares de presos.

La Policía Nacional Civil informó que en el kilómetro 164 de la ruta a Las Verapaces, Purulhá, fueron aprehendidos Héctor “N”, de 38 años, y Marvin “N”, 25.

Se les señala de haber fingido ser abogados para representar legalmente a cuatro personas que se encuentran en prisión y enfrentan procesos judiciales.

Según el reporte policial, habrían pedido Q22 mil 900 para defender a las personas, pero no contaban con el respaldo académico para hacerlo.

El informe policial detalla que el dinero se exigía a los familiares de los presos y que ya habían entregado unos Q10 mil 900.

EN ESTE MOMENTO

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Las fuerzas de seguridad revisaron los antecedentes de los sujetos y detectaron que Héctor “N” tiene una orden de aprehensión emitida el 2 de febrero último.

Un juzgado de Baja Verapaz lo requiere por delitos de casos especiales de estafa y casos especiales de estafa en grado de tentativa.

Los sujetos fueron puestos a disposición de las autoridades judiciales para que resuelvan su situación legal.

Al verificar los datos de los aprehendidos se estableció que no son profesionales del derecho, además a Héctor “N” le aparece una orden de aprehensión por casos especiales de estafa y casos especiales de estafa en grado de tentativa.

¡No hay mañana, #LaSeguridadEsHoy! pic.twitter.com/10K4stpUNQ
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) June 27, 2024

Estafas cibernéticas se concentran en la capital y Mixco, siendo Whatsapp la red más usada

Tue, 25 Jun 2024 01:32:21 +0000

Comunitario

Estafas cibernéticas se concentran en la capital y Mixco, siendo Whatsapp la red más usada

Datos del MP arrojan que la mayoría de estafas cibernéticas se concentran en la ciudad capital y en Mixco.

Pavel Arellano

24 de junio de 2024

19:32h

En años recientes, las estafas a través de plataformas digitales han crecido considerablemente, lo que pone en peligro los datos personales de los ciudadanos como direcciones, números de teléfono o cuentas bancarias.

De acuerdo a datos registrados por el Ministerio Público, las denuncias de estafas cibernéticas suceden principalmente en Whatsapp, ya sea por supuestos mensajes donde a las víctimas les prometen premios, para así hacerlos acceder a enlaces maliciosos y colocar sus datos personales.

Una de las denuncias más comunes de este tipo de delitos es el phishing, y según el MP, este delito se concentra principalmente en el área metropolitana y en Mixco, mientras que en la provincia de Quetzaltenango, Alta Verapaz y Jutiapa son las más afectadas.

Mientras tanto, las entidades financieras de Guatemala reportan que esta es una problemática en crecimiento, pues en 2022 se registraron más de 22 millones de recursos financieros por estas estafas, y en 2023 fueron más de 120 millones.

*Impacto Directo es un programa informativo que se emite por Guatevisión, de lunes a viernes a las 18 horas.

Capturados ofrecían visas y en los supuestos trámites habrían estafado a sus víctimas

Wed, 19 Jun 2024 22:08:38 +0000

Justicia

Capturados ofrecían visas y en los supuestos trámites habrían estafado a sus víctimas

Detenidos en operativos se hacían por representantes de una agencia de viajes para captar a sus víctimas y supuestamente estafarlas.

Óscar García

19 de junio de 2024

16:08h

Darwin “N” y otras dos personas capturadas por el supuesto delito de estafa. (Foto Prensa Libre: PNC)

Dos presuntos integrantes de una banda de estafadores fueron detenidos este miércoles 19 de junio por investigadores de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de la Policía Nacional Civil (PNC).

Se trata de Darwin “N”, de 21 años, quien fue aprehendido en el barrio El Centro, Río Hondo, Zacapa, por tener dos órdenes de capturas emitidas por juzgados de Quiché y Santa Rosa, ambas de 2023.

Mientras que su hermana Brenda “N”, de 28, fue detenida en el barrio El Tamarindal, zona 1 de la ciudad de Zacapa, a requerimiento de un juzgado de Jutiapa.

La PNC amplió que las tres órdenes de juez son por el delito de estafa propia.

EN ESTE MOMENTO

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Según la investigación, ambos hermanos pertenecen a un grupo de estafadores que se hacen pasar como representantes de una agencia de viajes que ofrece visa.

Por los supuestos trámites, ambos reciben pagos a través de depósitos, estafando de esta manera a sus víctimas, añadió la PNC.

Por este mismo caso, en marzo y mayo de este 2024, en Zacapa también se detuvo a Otilia Pérez Jordán, de 50; María Celeste López Hernández, de 20, y a Bernarda Marina García Herrera, de 36 años.

Además, en la aldea San Andrés Chapil, San Pedro Sacatepéquez, San Marcos, fue detenida Carmen “N”, de 53, sindicada de estafa propia, orden emitida el 16 de febrero de 2024 por un juzgado de Suchitepéquez.

Para leer más: Detenidos por phishing: revelan cómo 10 personas habrían retirado dinero de cuentas bancarias

Otra captura

En la zona 2 de la capital, policías de la DEIC detuvieron a Dora “N”, de 50, porque un juzgado de Guatemala la requiere desde el 12 de junio recién pasado por los delitos de falsedad ideológica y falsedad material.

Por este mismo caso, en marzo y mayo de este año, en Zacapa, también se detuvo a Otilia Pérez Jordán, de 50 años, María Celeste López Hernández, de 20 años y a Bernarda Marina García Herrera, de 36 años. pic.twitter.com/ziy4h6Tixs
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) June 19, 2024

Correos, links y jaqueos: MP revela cómo han vulnerado cuentas bancarias a través del phishing

Wed, 19 Jun 2024 20:21:36 +0000

Justicia

Correos, links y jaqueos: MP revela cómo han vulnerado cuentas bancarias a través del phishing

El MP reveló detalles del “modus operandi” en que ciberdelincuentes accedieron a cuentas bancarias y retiraron fondos de cuentahabientes en Guatemala.

Sandy Pineda

19 de junio de 2024

14:21h

Detenidos durante los allanamientos realizados el 18 de junio de 2024 en relación con el caso de phishing que afectó a un usuario al acceder fraudulentamente a su banca virtual. (Foto Prensa Libre: MP)

Parecían correos auténticos, pero no lo eran. En realidad, contenían enlaces a páginas falsas que, supuestamente provenían de bancos del sistema. A través de estos enlaces, los ciberdelincuentes extrajeron la información sensible de un usuario para acceder a su cuenta y le robaron los fondos.

El Ministerio Público (MP) confirmó que este caso llevó a la detención de 10 personas el pasado 17 de junio de 2024.

Según los investigadores, el caso expone precisamente la combinación de técnicas utilizadas para la intrusión a cuentas financieras con el fin de saquear el dinero de los usuarios.

El caso acaparó la atención ya que recientemente salieron a la luz diversas denuncias de personas que sufrieron la pérdida de su dinero directamente desde sus cuentas.

Ante esto, las autoridades buscan alertar sobre nuevas formas de robo de información sensible.

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Con más personas realizando transacciones bancarias en línea y almacenando sus datos en dispositivos electrónicos, advierten que los ciberdelincuentes han encontrado oportunidades para cometer fraudes.

El modo de operar de esta estructura fue a través de “phishing“, técnica empleada principalmente para la intrusión en cuentas financieras, la cual según la Fiscalía, presenta varias modalidades.

“En el caso operativizado recientemente, el pasado 18 de junio de 2024, se utilizó principalmente la captación de información de la persona mediante el envío de links a páginas falsas (pharming)”, refirió la fiscalía.

El Pharming es una técnica de ciberdelincuencia que redirige el tráfico de un sitio web legítimo a uno falso sin el conocimiento del usuario.

Con un simple clic, el usuario accede a un sitio web que simula al original, comprometiendo la seguridad de su computadora.

El objetivo principal es obtener información confidencial, como credenciales de inicio de sesión, datos personales o información financiera, de manera similar al phishing, pero sin la necesidad de que el usuario haga clic en un enlace malicioso.

“De igual forma, en este caso, se utilizó el envío de correos electrónicos falsos, supuestamente procedentes de los bancos del sistema”, agregó la fiscalía al detallar cómo ocurrió el fraude.

Los investigadores también determinaron que justo en una ocasión que la víctima visitó una agencia bancaria, ese mismo día sufrió el hurto de fondos, y además, se ingresó de forma directa a su banca virtual, con lo que la Fiscalía llamó un “jaqueo directo”.

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Los indicios apuntas a que estos ingresos fraudulentos se dieron tras el robo de información necesaria para acceder a la cuenta y hacer el movimiento del dinero.

El MP alertó que el phishing ha ido en aumento y esto se refleja en las denuncias a nivel nacional en Guatemala que terminan por ser delito de estafa, aunque también recae en fraude o, como en este caso, hurto, ya que se extrajeron los fondos de la cuenta.

La popularidad del phishing entre los delincuentes se debe a su efectividad para engañar a los usuarios y obtener información confidencial, confirmó un investigador de la Dirección de Análisis Criminal (DAC), que da seguimiento a estas investigaciones en el MP.

Los correos electrónicos y mensajes de texto fraudulentos pueden parecer legítimos, lo que hace que sea más fácil para los estafadores obtener credenciales de inicio de sesión y otros datos bancarios.

Lea también: Cómo protegerse de las estafas por Facebook, Instagram y WhatsApp en Guatemala y cuántas denuncias van en 2023, según el MP

Investigan diversas estructuras

El MP confirmó que actualmente hay investigaciones en curso por esta y otras estructuras delictivas que también se dedican al “phishing”.

Pero no es un fenómeno nuevo, pues la Fiscalía de Mixco, en 2020, ya había hecho un operativo mediante la cual logró desarticular a otra banda que violentó los códigos de seguridad de las cuentas bancarias y que afectó a ocho personas.

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“Asimismo otras fiscalías tienen a su cargo investigaciones en curso en relación a este tipo de hechos”, confirmó el MP este miércoles 19 de junio de 2024.

La unidad especializada del MP, que se apoya también de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de Ciberdelitos e Informática Forense de la Policía Nacional Civil, también investiga casos de “trading“, otra modalidad de engaño en donde también se utilizan las redes sociales de mensajería instantánea como WhatsApp, Telegram, Messenger de Facebook o mensajes en Instagram.

Estas estafas en línea, especialmente más recurrentes en WhatsApp, han evolucionado a ofrecimientos de trabajo desde casa con altos rendimientos falsos.

Los estafadores persuaden a las personas para que inviertan dinero, prometiendo ganancias excepcionales.

Utilizan grupos de Telegram y depósitos cruzados para dificultar el seguimiento del dinero, similar a un esquema de lavado.

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¿Qué más detalles se han revelado del caso?

La Policía Nacional Civil (PNC) anunció la detención de 10 personas el pasado 18 de junio de 2024, acusadas de cometer presuntamente delitos de hurto y manipulación de información mediante transacciones bancarias ilícitas utilizando técnicas de phishing.

Los allanamientos fueron en distintas localidades del país, lo que refleja cómo se ha extendido este fenómeno criminal. En este caso las autoridades especificaron que esta estructura delictiva se dedicaba a suplantar sitios web para obtener información confidencial.

Las diligencias fueron dirigidas por la DEIC de Ciberdelitos e Informática Forense, junto con el Ministerio Público (MP), y se realizaron en los siguientes lugares:

Mixco
Zona 18
Fraijanes
Amatitlán
Villa Canales
Quetzaltenango
Baja Verapaz
Chiquimula
Escuintla
Jutiapa

Estas capturas respondieron a denuncias de víctimas de transferencias no autorizadas desde sus cuentas de banca virtual.

Los detenidos fueron requeridos por un juzgado de Mixco desde el 16 de junio de 2024, acusados de hurto y manipulación de información.

#Allanamientos #MPfuerteYfirme #OperativoPishingFaseI

Concluyen diligencias realizadas por la Fiscalía Municipal de Mixco, como resultado se coordinaron 10 órdenes de aprehensión, se trata de:

1.Dany Ottoniel Alvarado Maldonado
2.Jeferson David Alvarado Maldonado
3.Cristian… https://t.co/TNGH3mG3V9 pic.twitter.com/cHSJfELBAX
— MP de Guatemala (@MPguatemala) June 17, 2024

En total, la investigación se engrosó con 14 carpetas de información relacionada al grupo que, según las denuncias, efectúo transferencias no autorizadas desde la banca en línea del usuario y traspasaron el dinero a sus cuentas.

La mayor cantidad de denuncias por phishing se concentra en el área metropolitana, especialmente en Ciudad de Guatemala y Mixco. En el interior, los lugares más afectados son Quetzaltenango, Alta Verapaz y Jutiapa.

Según los investigadores, estas regiones tienen la particularidad de tener mayor acceso al uso de servicios de conectividad en línea.

Cómo evitar el phishing: recomendaciones

La fiscalía emitió estas recomendaciones para evitar ser víctima de este tipo de fraudes financieros:

No acceder a los links sospechosos o de dudosa procedencia para evitar la sustracción de su información personal y de cuentas bancarias.
Se recomienda evitar la socialización de excesiva información en redes social para evitar ser perfilado.
Además, se sugiere ponerse en contacto con su banco en caso reciba un correo electrónico sospechoso, así como, al momento de la pérdida de sus documentos de identificación, colocar la denuncia respectiva para evitar que los utilicen para la apertura de cuentas bancarias y demás productos financieros.
Activar un servicio de mensajería o más conocido como “notificaciones”, asociada a la cuenta bancaria para identificar cualquier transacción no autorizada dentro de su producto financiero.

Condenan a estafadores que tramitaban préstamos con constancias laborales falsas

Tue, 04 Jun 2024 17:31:44 +0000

Justicia

Condenan a estafadores que tramitaban préstamos con constancias laborales falsas

Por este mismo caso, anteriormente, fueron condenadas otras tres personas, entre ellas trabajadores municipales.

Hedy Quino

4 de junio de 2024

11:31h

El Ministerio Público informó que seis estafadores fueron condenados a pasar prisión por un año. (Foto Prensa Libre: Freepik).

La Fiscalía contra el Crimen Organizado del Ministerio Público (MP) informó que el Tribunal Cuarto de Sentencia Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente sentenció a un año de prisión a seis personas por cometer el delito de estafa al solicitar créditos bancarios.

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Las personas condenadas por el Tribunal fueron:

María Susana Puac Pérez.
Luis Gabriel Maldonado Monterroso.
Otto Aníbal Top Sarazúa.
Marcos Esaú Muñoz Santos.
Edwin Leonardo Águila Flores.
Ana Marisa Santos Cardona.

#MPfuerteYfirme #SentenciaCondenatoria

Condenados por estafa

La Fiscalía contra el Crimen Organizado demostró ante el Tribunal Cuarto de Sentencia Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente la culpabilidad de seis personas en la comisión del delito de estafa, por… pic.twitter.com/BirjjPQuRY
— MP de Guatemala (@MPguatemala) June 4, 2024

Falsificaban documentos

Según la investigación de la fiscalía, los acusados utilizaban constancias laborales falsas para tramitar dichos préstamos. “Causaron un daño patrimonial total de 473 mil 207 quetzales”.

Además, anteriormente, dentro de este mismo proceso judicial se condenaron a otras tres personas. “Una empleada bancaria y dos trabajadoras de la Municipalidad de Guatemala”, explicó el MP.

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Estafas por WhatsApp: Alertan sobre nueva modalidad de engaño en Guatemala

Tue, 21 May 2024 12:00:00 +0000

Justicia

Estafas por WhatsApp: Alertan sobre nueva modalidad de engaño en Guatemala

El MP ha detectado un aumento significativo sobre estafas a través de WhatsApp y otras redes sociales, convirtiéndose en uno de los delitos más denunciados en 2024.

Sandy Pineda

21 de mayo de 2024

06:00h

Un analista en criminalidad explica la nueva modalidad de estafa en Guatemala a través de WhatsApp, donde los estafadores ofrecen oportunidades de trabajo haciendo tareas en redes sociales. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Carlos —nombre ficticio— se sorprendió al descubrir que estaba incluido en un chat de WhatsApp que promovía la oportunidad de obtener “ingresos adicionales en su tiempo libre”. Dado que se encontraba desempleado, la oferta le resultó tentadora.

“¡Queremos que usted siga a estos bloggers, comente y gane alrededor de Q200 a Q600 por día!”, leyó en un mensaje de introducción del grupo.

Parecía un trabajo sencillo de actividades en redes sociales: por seguir a un usuario en Instagram le pagarían Q15.

Los mensajes de chat incluían enlaces directos a usuarios en Instagram. “Suscríbete a este blogger o dale ‘me gusta’. Luego, envía una captura de pantalla de la página que demuestre que has completado la tarea y recibirás tu pago”, añadía.

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Carlos se sentía cada vez más interesado. Justo cuando estaba a punto de hacer clic en uno de los enlaces, apareció un nuevo mensaje de un usuario: “Estafadores”.

Rápidamente, el mensaje fue eliminado por los administradores.

Otros mensajes seguían llegando: “¿Qué es esto? ¿Cómo conseguiste mi número?”. Sin embargo, a los pocos segundos, también fueron borrados.

Entre unas y otras respuestas, de pronto alguien daba una buena referencia: “Yo he participado y he ganado dinero solo haciendo clic y dando like en las publicaciones. No se arrepentirán”. Pero resultó ser un mensaje simulado.

Mientras Carlos seguía leyendo los mensajes en el chat, se daba cuenta de que varias personas expresaban su escepticismo y preocupación sobre la legitimidad de la oferta.

Algunos mencionaban haber sido víctimas de estafas similares en el pasado, mientras que otros compartían advertencias sobre los posibles riesgos.

La Dirección de Análisis Criminal (DAC) del Ministerio Público (MP), está al tanto de esta nueva modalidad de estafa, la cual ha ido en aumento desde 2023 confirmó Juan Carlos Tohom analista de esa unidad, durante una entrevista a Prensa Libre.

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Captura de pantalla de chats en los que se ofrece trabajo desde casa en redes sociales, una táctica utilizada por estafadores para engañar a las personas. (Foto Prensa Libre: cortesía)

Tipos de delitos

Estafas en supuestas inversiones

Las estafas en WhatsApp han evolucionado hacia una nueva modalidad de engaño, donde los estafadores se aprovechan de la confianza de las personas para ofrecer oportunidades de trabajo desde casa, a través de redes sociales y grupos de mensajería instantánea.

La Fiscalía clasifica esta modalidad como estafas en supuestas inversiones o transacción fraudulenta (trading, en inglés), donde los estafadores persuaden a los usuarios para que inviertan dinero prometiendo altos rendimientos que resultan ser falsos.

Además, se han reportado casos de lavado de dinero y de amenazas asociadas a estas prácticas.

Anteriormente, las estafas en línea se manifestaban en modalidades como “el familiar retenido en el aeropuerto o el pago de depósitos por encomiendas. Sin embargo, los estafadores han ido modificando sus estrategias”, explicó Tohom.

Según las investigaciones de la DAC, al añadir a las personas en grupos de WhatsApp, los estafadores pueden enviar mensajes personalizados y persuasivos, aumentando la probabilidad de que caigan en el engaño.

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“Un aspecto importante para identificar una estafa es cuando las entidades fraudulentas, a menudo haciéndose pasar por grandes empresas como Amazon o YouTube, solicitan a los usuarios que proporcionen su número de cuenta personal para recibir depósitos o que realicen transferencias a nombres de particulares“, explicó el analista.

En este sentido, aseguró que es fundamental que las personas estén alertas y se eduquen sobre las nuevas formas de fraude en línea.

La prevención sigue siendo la mejor defensa contra estas prácticas engañosas, ya que pueden llevar a la pérdida de dinero o la exposición a riesgos de seguridad en línea, afirmó.

¿Cómo ocurre la estafa y el delito de lavado?

En la fase inicial, los estafadores contactan a personas mediante WhatsApp y les ofrecen ganar dinero al hacer tareas simples en redes sociales.

“En la conversación inicial por WhatsApp, los estafadores suelen comenzar con actividades simples como dar likes, ver videos o comentar en blogs”, explicó.

Los estafadores solicitan a los usuarios que realicen tareas simples en redes sociales, como seguir a bloggers o comentar en publicaciones, como parte de la supuesta oportunidad de un trabajo remoto. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Una vez que las personas aceptan y reciben el primer pago, son incorporadas a grupos de Telegram donde se les promete la posibilidad de aumentar sus ganancias mediante inversiones.

El siguiente paso en la estafa implica persuadir a las víctimas para que inviertan mayores sumas de dinero. Los estafadores prometen retornos de inversión excepcionalmente altos, a veces duplicando o triplicando la cantidad invertida inicialmente.

“Entonces les ofrecen porcentajes de inversión inusualmente altos. Por ejemplo, le dicen ‘si usted invierte Q50, recibirá Q100’; es decir, ofrecen beneficios hasta el 100 cien por ciento o más de la inversión, entonces esto es lo que llama la atención de las personas”, describió Tohom.

Este esquema engañoso logra captar la atención de las personas, que ven la oportunidad de obtener beneficios significativos con una inversión relativamente pequeña.

A medida que los usuarios realizan más inversiones, los estafadores implementan un método de depósitos cruzados. Esto significa que los depósitos que reciben las víctimas no provienen directamente de los estafadores, sino de otras personas que también están siendo engañadas.

“Entonces inicia una serie de depósitos y poco a poco van subiendo las cantidades”, añade Tohom.

Este proceso tiene como objetivo dificultar el seguimiento del dinero, creando una red que se asemeja a un esquema de lavado de dinero.

A pesar de que algunas personas pueden percatarse del engaño, salirse del grupo y evitar pérdidas de dinero significativas, la complejidad de este esquema puede tener como consecuencia dejarlas involucradas en actividades ilegales sin su conocimiento.

Los estafadores utilizan transferencias bancarias cruzadas para el lavado de dinero en sus esquemas fraudulentos. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Cómo consiguen los números de teléfono

Los estafadores han evolucionado su estrategia y ahora ya no dependen exclusivamente de las redes sociales para reclutar a sus víctimas.

Han encontrado una nueva fuente de contactos: bases de datos obtenidas en el dark web.

En estos mercados clandestinos de la internet, los estafadores pueden adquirir información personal de individuos, incluyendo números de teléfono y perfiles de redes sociales.

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Esta información la utilizan para dirigirse directamente a las personas a través de mensajes personalizados, lo que aumenta la efectividad de sus engaños y reduce la posibilidad de ser detectados en plataformas públicas como Facebook o Instagram.

Esta estrategia les permite llegar a un público más amplio y potencialmente más vulnerable, amplificando así el alcance de sus operaciones fraudulentas.

Incremento de denuncias

Durante 2023, se presentaron 148 denuncias relacionadas con esta modalidad de estafa. En contraste, en lo que va del 2024 hasta abril, se han registrado 145 denuncias, lo que sugiere un aumento significativo en este tipo de delitos.

“Se está superando el número de denuncias totales que fueron planteadas en 2023. Entonces, esto muestra esa tendencia de incremento y otro factor que hemos detectado es que también, cada vez, el daño patrimonial es mayor”, explicó Tohom.

Este incremento en las denuncias podría indicar una mayor incidencia de las estafas en línea, así como una mayor conciencia por parte de la población para reportar estos casos a las autoridades.

En 2023, el daño patrimonial promedio se situó en aproximadamente Q24 mil, mientras que en 2024 aumentó a alrededor de Q70 mil.

Las ganancias para los estafadores incluso podrían ser mayores, ya que los denunciantes han expuesto que en los grupos de WhatsApp o Telegram permanecen desde otros 30 hasta 100 usuarios más.

“Entonces la cifra negra en este tipo de delito resulta siendo bastante alta”, explicó Tohom para referirse a este tipo de transacciones.

El impacto económico está resultando ser más severo en las víctimas, lo que según el analista subraya la necesidad de tomar más medidas preventivas contra estas prácticas. (Foto Prensa Libre: Freepik)

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Recomendaciones para la prevención

Según el analista, se ofrecen las siguientes recomendaciones para prevenir ser víctima de estas estafas:

“Se recomienda a la población que, si son agregados a grupos sospechosos, reporten estos grupos como spam y los bloqueen”. Esta acción explicó, ayuda a evitar la exposición a información engañosa y a prevenir posibles estafas.
“Es importante estar alerta a las señales de estafa, como por ejemplo que se les soliciten transferencias de dinero a través de cuentas personales o solicitudes de inversión con rendimientos poco realistas”, detalló.
“Se insta a la población a denunciar cualquier actividad sospechosa para ayudar a las autoridades a rastrear y combatir estas estafas”. La colaboración ciudadana es fundamental para combatir este tipo de delitos y proteger a otras personas.
Incluso si solo se es incluido en un grupo de mensajería instantánea, es recomendable reportarlo al Ministerio Público a través de los canales de denuncias.

Aunque no haya interacción alguna ni participación en las actividades en línea que se ofrecen, la información sobre los números de teléfono puede proporcionar a los investigadores datos útiles para investigar este tipo de estructuras fraudulentas.

Los estafadores que se hacen pasar por influencers

Aunque WhatsApp se ha convertido en un nuevo canal para las estafas, otra amenaza creciente para los usuarios son las estafas a través de influencers en Facebook, YouTube e Instagram, ya sea con perfiles reales o simulados, advierte la empresa de antivirus ESET.

Aunque los mecanismos de estafa son diversos, se han detectado al menos dos con el mismo objetivo: aprovechar la popularidad de los influencers para robar información a su gran cantidad de seguidores.

El robo de estas cuentas les ha permitido llegar a una audiencia más amplia y vulnerable, donde una vez más los usuarios resultan ser los más afectados, ya que son ellos quienes terminan siendo estafados.

Influencers de temas financieros

Uno de los fraudes que ha resultado muy lucrativo para los cibercriminales son los “Finfluencers“, un subgrupo supuestamente dedicado a la industria de las finanzas, describe Malwarebytes, otro programa antivirus.

En su contenido ofrecen asesoramiento económico, dan consejos y tips a una gran cantidad de seguidores con el objetivo de que puedan enriquecerse rápidamente, invertir en acciones o criptomonedas, y poner en práctica planes financieros.

La empresa de antivirus ESET advierte sobre el aumento de ciberataques dirigidos a influencers en redes sociales, donde los estafadores se apropian de datos personales para despojarlos de sus cuentas. (Foto Prensa Libre: ESET)

Utilizan fotos de personas reales, se describen como expertos en sus perfiles, y suelen compartir imágenes de su día a día mostrándose como personas muy exitosas. Buscan presentarse como un ejemplo a seguir para los usuarios y hacerles creer que pueden obtener los mismos beneficios.

Sin embargo, muchas veces esto se aleja de la realidad, ya que el objetivo de los atacantes es obtener información personal y financiera de sus víctimas. La estafa ocurre cuando, bajo la excusa de necesitar datos para realizar un pago por un trabajo o una inversión supuestos, solicitan información y terminan vaciando las cuentas bancarias de los usuarios.

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Suplantación de identidad y malware

Los atacantes también utilizan la técnica de robo de identidad. Una vez que han robado la cuenta de un influencer, realizan sorteos o dinámicas para promover la participación de los seguidores, señala ESET.

De esta manera, atacan a los usuarios con malware, otro de los mecanismos de estafa más conocidos en la actualidad. El término nace de la combinación de las palabras “malicioso” y “software”.

El malware incluye virus, gusanos, troyanos, ransomware, spyware y otros programas maliciosos. Usualmente, el malware se emplea redirigiendo a los seguidores a enlaces dudosos, que con un solo clic permiten robar información, dañar archivos y causar molestias al usuario.

Estos mecanismos están diseñados específicamente para dañar, infectar o infiltrarse en una computadora u otro dispositivo electrónico sin el consentimiento del usuario.

Los indicios apuntan a que los atacantes también utilizan un mecanismo de estafa en el que, una vez que tienen acceso a una cuenta de influencer, se comunican directamente con sus seguidores haciéndose pasar por el influencer legítimo.

Los estafadores se hacen pasar por influencers para ganar la confianza de los seguidores y así obtener sus datos personales con el objetivo de saquear su dinero. (Foto Prensa Libre: Freepik)

Establecen una relación de confianza con los seguidores haciéndoles creer que han ganado algún tipo de concurso o dinámica organizada por el influencer. Luego, solicitan a los seguidores sus datos personales, aprovechando la conexión.

Una vez que los usuarios proporcionan sus datos, quedan vulnerables a que los atacantes accedan a su cuenta, a información financiera e incluso a datos personales. Esto puede llevar a que los usuarios sean amenazados y hasta objeto de extorsiones.

Capturan a mujer vinculada a banda que vendía visas falsas de EE. UU. por redes sociales

Tue, 23 Apr 2024 16:35:13 +0000

Justicia

Capturan a mujer vinculada a banda que vendía visas falsas de EE. UU. por redes sociales

María “N” fue detenida por su presunta participación en una estructura de estafas con visas a través de redes sociales.

Sandy Pineda

23 de abril de 2024

10:35h

La Policía confirmó la captura de una segunda mujer supuestamente implicada en una estructura dedicada a las estafas y ofrecimiento falso de visas americanas. (Foto Prensa Libre: PNC)

Las autoridades confirmaron este martes 23 de abril la captura de María “N”, de 20 años, por estar presuntamente vinculada a una banda dedicada a cometer estafas al ofrecer visas de Estados Unidos a través de redes sociales.

La Policía Nacional Civil (PNC) confirmó que la detención tuvo lugar en el caserío El Canal, aldea La Fragua, Zacapa.

La mujer detenida es sindicada de los delitos de estafa propia y casos especiales estafa.

Además, se informó que María “N” tenía dos órdenes de captura, una emitida por un juzgado de San Marcos y la otra en Jutiapa, de fechas 5 y 19 de septiembre de 2023, respectivamente.

EN ESTE MOMENTO

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La PNC informó que recientemente, el 28 de marzo de 2024, otra mujer fue capturada por el mismo caso en el municipio de Estanzuela, Zacapa.

En esa ocasión se confirmó la captura de Otilia Pérez Jordán, de 50 años, sindicada por los mismos delitos.

Según la investigación, las dos detenidas son presuntas integrantes de una estructura que simulaba operar una agencia de viajes y ellas se hacían pasar como sus representantes para cometer las supuestas estafas.

La Policía informó que el modo de operar de la estructura era por medio de redes sociales, en donde contactaban a los supuestos clientes y les hacían las propuestas de viaje y trámites de visa.

Para obtener los documentos, les exigían pagos económicos a través de depósitos para cubrir las supuestas gestiones. No obstante, todos los ofrecimientos eran parte de una estafa, informó la institución.

Segunda implicada de estructura que se dedica a estafar es capturada

María “N” de 20 años, fue detenida por investigadores de la DEIC en el caserío El Canal, aldea La Fragua, Zacapa, sindicada de estafa propia y casos especiales estafa.
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) April 23, 2024

Diversas estructuras desmanteladas

Las autoridades han desarticulado diversas redes dedicadas a las estafas bajo la misma modalidad, en que la vía de contacto es por plataformas digitales, o como en este caso, bajo el ofrecimiento de la entrega de visas.

El 18 de julio de 2023, como resultado de un operativo, se reportó la captura de 12 personas que eran parte de una banda que había obtenido unos US$2 millones al estafar a guatemaltecos al ofrecerles visas de trabajo en los Estados Unidos.

Los supuestos integrantes de la estructura fueron ubicados y detenidos en los departamentos de Guatemala, Jutiapa y Santa Rosa.

Según las investigaciones, este grupo utilizaba una empresa legal como fachada para cometer las estafas.

Desarticulada banda que ofrecía visas de trabajo de Estados Unidos

Usaban empresa legal como fachada para sus estafas

Investigadores del Departamento de Investigación de Delitos Financieros y Económicos de la #DEIC y el MP realizaron 21 allanamientos. pic.twitter.com/mQ1Aolm3Sf
— PNC de Guatemala (@PNCdeGuatemala) July 18, 2023

“El modus operandi de este grupo criminal era a través de una empresa cobrando de Q5 mil a Q40 mil con la finalidad de entregar supuestas visas de trabajo para laborar en Estados Unidos, visas, las cuales nunca se entregaron porque los trámites nunca se iniciaron”, describieron las autoridades por ese caso.

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Uno de los indicios que permitió interceptar las operaciones fraudulentas de la estructura, es que ninguno de los cobros que realizaron fueron reportados como ingresos fiscales ante la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT).

Las autoridades también alertaron que el Ministerio de Trabajo (Mintrab) tampoco autoriza este tipo de operaciones para gestionar o cobrar por supuestos trámites de visas.

Recomendaciones

En redes sociales proliferan supuestas oportunidades laborales en el extranjero, en las que guatemaltecos podrían caer en estafas.

Por ese motivo, la cartera de trabajo aconseja consultar su Programa de Trabajo Temporal o bien, llevar el proceso con reclutadores debidamente registrados.

Conozca aquí el listado los reclutadores que cuentan con autorización para operar, además de las ventajas, desventajas y recomendaciones de este tipo de ofertas.

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Un estafador nos engañó por Facebook Marketplace y se metió en nuestra casa

Fri, 05 Apr 2024 12:51:23 +0000

Facebook se ha convertido en un sitio muy popular para anunciar y vender productos tanto en Reino Unido como en otros países del mundo. Y, los estafadores, se están volviendo cada vez más activos y audaces para engañar a sus víctimas en esta plataforma.

Lucie Trew y Chris Forst (una pareja de maestros de Derbyshire, un condado en el centro de Inglaterra) tuvieron recientemente un bebé, con lo cual se encontraban en medio de una etapa muy emocionante de su vida, pero también, una de muchos gastos.

Como es de esperar, Chris no tenía tiempo de usar su computadora para jugar en línea, así que decidió venderla en Facebook Marketplace.

Un posible vendedor se puso en contacto con él a través del sitio. La pareja verificó su perfil y no vio ninguna razón para desconfiar de él.

Pero las cosas no eran lo que parecían.

Cálido y amigable

Con un bebé de tres meses y solo el pago mínimo de licencia por maternidad, Facebook le pareció a la joven familia un lugar ideal para obtener dinero en efectivo rápido.

Subieron fotos y una descripción de la computadora, e intercambiaron seis o siete mensajes con el futuro comprador.

Millones de personas en el mundo utilizan Facebook Marketplace.

Según le explicó Lucie a la periodista de la BBC Hayley Comptom, el hombre hizo todas las preguntas pertinentes y quiso ver el ordenador antes de comprarlo.

“Pensamos que una persona genuina querría verlo primero”, dice, y añade que el perfil del comprador en Facebook no tenía nada sospechoso.

“Sus fotos eran de su esposa e hijos. Decía dónde vivía y trabajaba”, comenta.

La pareja lo recibió en su casa y le ofreció algo para beber. El comprador parecía una persona cálida y amistosa, que les habló también de su experiencia y dificultades de ser padre.

Incluso conoció a la bebé de la pareja.

“Parecía interesarse por nosotros y por Elodie”, le dice Lucie a la BBC.

Después de que le mostraran la computadora, acordaron un precio de US$880.

“Nos sentimos violados”

Luego, el hombre abrió lo que parecía una aplicación bancaria en su teléfono. Lucie dice que parecía real.

“Era un banco muy conocido”, explica. “Chris vio la página de inicio y una página de transferencia”.

Chris escribió los detalles de su banco en el celular del comprador.

Después de 15 minutos, los fondos no se habían transferido. Pero se tranquilizaron cuando el comprador les mostró un texto en el sitio web del banco sobre transferencias que explicaba que podían demorarse hasta dos horas.

Elodie tenía hambre y Lucie no quería darle el pecho con un extraño en su casa, así lo dejaron ir con la computadora.

La aplicación del banco parecía genuina.

Estaba empezando a oscurecer y el dinero seguía sin aparecer. La pareja trató de llamarlo pero su número estaba bloqueado.

Su perfil de Facebook también había desaparecido. Se dieron cuenta de que los habían estafado.

“Nos sentimos culpables. Había estado cerca de nuestra pequeña bebé, le había hablado. Era nuestra responsabilidad cuidarla”.

“Él sabía nuestra dirección. Nos hizo sentir inseguros en nuestra propia casa con un nuevo bebé. Nos sentimos violados”.

“Nadie investigó el caso”

Chris y Lucie reportaron la estafa a su banco, a su compañía de seguros, a la policía y a Facebook. Pero dicen que nadie investigó el caso.

“Ellos (la policía) nos dijeron que entregamos nuestra propiedad por voluntad propia”, dice Lucie.

Lucie dice que Facebook quería enlaces al perfil del comprador, pero este los bloqueó para que no pudieran volver a verlo.

“Teníamos su número de teléfono y nuestros vecinos tienen imágenes de su coche de sus cámaras de seguridad, pero nadie estaba interesado. No creo que nada pueda detenerlos [a los estafadores]”.

Un portavoz de la policía de Derbyshire dice que sus agentes le dijeron a la pareja que se pusiera en contacto con Action Fraud (el servicio británico para reportar fraudes y delitos en internet) y los tranquilizaron respecto a “riesgos en el futuro”.

Muchos ven a Facebook Marketplace como una forma fácil de vender algo que ya no necesitan y conseguir efectivo de forma rápida. FOTO: GETTY IMAGES

Pero lo que que les ocurrió a Lucie y Chris no es un incidente aislado: ellos son parte de un creciente número de víctimas a las que estafan a través de Facebook.

En Reino Unido, por ejemplo, la cantidad de personas que se quejan de haber sido estafadas en Marketplace se cuadruplicó en los últimos cuatro años, según Action Fraud.

En 2019 hubo 4.923 reportes. La cifra saltó a 20.735 el año pasado.

Action Fraud dice que nadie es inmune a convertirse en una víctima y destacó algunas de las tácticas que utilizan los estafadores, para estar pendientes:

Los criminales pueden pretender ser gente importante o de una organización conocida
No confíes en alguien que trata de apurarte para que tomes una decisión
Los estafadores a menudo utilizan argumentos emocionales para hacerte seguir tu corazón, no tu cabeza
El temor a perderte una buena oferta puede jugar en tu contra
Presta atención a si alguien está tratando de ganarse tu confianza mostrando un interés particular en ti, tu familia o tus circunstancias

“No sé cómo pueden dormir por la noche”

Estas tácticas le resultan demasiado familiares a Emma Kilby, quien también fue víctima de estafadores que usaron el nombre de su compañía para organizar una feria artesanal falsa.

“La gente confiaba en nosotros como empresa”, dice Emma, quien, junto a su esposo Andy, dirige Knotty Knits & Kreative Krafts en Leicestershire, un condado en el centro de Inglaterra.

Emma Kilby y su esposo tienen una empresa de manualidades.

La pareja es bien conocida por su base de clientes leales.

Uno de ellos vio un anuncio de un evento de la compañía y, como Andy o Emma no lo habían publicado, sospechó que era fraudulento.

El anuncio pedía US$50 para poner un puesto en una feria artesanal en un espacio interior o exterior. Eso hizo sonar las alarmas para Emma.

“No tenemos ningún espacio exterior en la tienda”, le explica a la BBC.

“Hice clic en el perfil y no tenían amigos y se notaba que la foto era falsa”.

Afortunadamente, como actuaron tan rápido, nadie perdió dinero, pero esto tuvo efectos duraderos para Emma.

“Nos hizo sentir muy vulnerables”, dice. “Podría haber dañado mucho nuestro negocio. No sé cómo pueden dormir por la noche”.

“Plagado” de estafadores

Nick Stapleton, copresentador de Scam Interceptors (Interceptadores de fraudes) un programa de TV de la BBC, dice que Facebook está “plagado” de estafadores.

Pero da unos consejos sencillos que te ayudarán a evitar ser víctima de estos delincuentes.

No confíes en alguien que trata de apurarte para que tomes una decisión. FOTO: GETTY IMAGES

“Compórtate en internet como lo harías en la vida real”, explica. “Asume que si estás tratando con alguien que no conoces, tienes que pensar que no es digno de confianza hasta que se demuestre lo contrario”.

“Facebook Marketplace es un complemento de una red social. Debes tratarlo como los anuncios clasificados del periódico. No tienes idea de quién aparece en ese anuncio”.

Meta, la empresa que gestiona Facebook Marketplace, le dijo a la BBC: “No queremos que nadie sea víctima de estos delincuentes, por eso nuestras plataformas tienen sistemas para bloquear estafas”.

“La gente puede denunciar este contenido con unos pocos clics y trabajamos con la policía para apoyar sus investigaciones”.

“Contamos con un equipo capacitado de revisores que chequean estos informes las 24 horas del día, los 7 días de la semana y actúan rápidamente para eliminar contenido o cuentas que violan nuestras pautas”.

Rescatan a más de 600 personas de un centro de “estafas amorosas” en Filipinas

Thu, 14 Mar 2024 22:29:34 +0000

Cientos de personas fueron rescatadas de un centro en Filipinas donde las obligaban a hacerse pasar por amantes en línea.

La policía local dijo que allanó el centro el jueves y rescató a 383 filipinos, 202 chinos y otros 73 de varias nacionalidades.

El centro, localizado unos 100 kilómetros al norte de Manila en el municipio de Bambán, se hacía pasar ante las autoridades por una empresa de juegos de azar en internet.

El sudeste asiático se ha convertido en un polo de centros dedicados a fraudes, donde a menudo los propios estafadores quedan atrapados y terminan siendo obligados a realizar actividades delictivas.

Personas jóvenes y conocedoras de la tecnología se ven atraídas por estas operaciones ilegales, que van desde el lavado de dinero y el fraude criptográfico hasta las llamadas “estafas amorosas”, también conocidas como estafas de “carnicería de cerdos”, en referencia a la práctica de engordar cerdos antes de sacrificarlos.

Por lo general, el estafador adopta una identidad falsa para ganarse el afecto y la confianza de su víctima y luego utiliza la ilusión de una relación romántica o íntima para manipular o robar a la víctima.

El objetivo, en la mayoría de los casos, es persuadir a la víctima de que invierta en planes o negocios falsos.

La fuga de una víctima

La redada cerca de Manila se desencadenó por el aviso de un vietnamita que logró huir del centro el mes pasado, informó la policía filipina.

El hombre, de unos 30 años, llegó a Filipinas en enero de este año, después de que le ofrecieran un supuesto trabajo de chef, explicó Winston Casio, portavoz de la comisión presidencial contra el crimen organizado de Filipinas.

Sin embargo, el hombre se dio cuenta pronto de que, al igual que cientos de personas más, había sido víctima de traficantes de personas que hacían estafas amorosas y con criptomonedas.

Las personas atrapadas en el centro de Bambán se vieron obligadas a enviar “dulces” a sus víctimas, muchas de las cuales eran chinas, detalló Casio. Además, les preguntaban cómo habían pasado el día y si habían comido bien. También enviaban fotos de sí mismos para cultivar la relación.

Casio dijo que quienes dirigían los centros de estafa atrapaban a “hombres y mujeres guapos para atraer [a las víctimas]”.

El 28 de febrero pasado, el vietnamita escapó de las instalaciones trepando un muro, cruzando un río y buscando refugio en una granja. El dueño de la finca lo denunció a la policía.

El hombre tenía signos de tortura, incluidas cicatrices y marcas de electrocución, precisó Casio, cuyo equipo visitó al hombre a principios de este mes.

El portavoz presidencial añadió que varios otros intentaron escapar, pero siempre fueron capturados.

La policía de Filipinas ejecutó la redada en el municipio Bambán. FOTO: GETTY IMAGES

Víctimas “conmocionadas”

La policía también confiscó tres escopetas, una pistola de 9 mm, dos revólveres calibre .38 y 42 cartuchos de munición real en el centro.

Casio dijo que las autoridades se encuentran en las etapas iniciales de la investigación, ya que la mayoría de los rescatados en la redada todavía están “conmocionados”.

En mayo del año pasado, las autoridades filipinas rescataron a más de 1.000 personas que estaban cautivas y eran obligadas a hacer estafas por internet dentro de una zona de puerto franco en Clark, una ciudad también al norte de Manila, en lo que sigue siendo la mayor redada hasta la fecha.

Un informe de la ONU de agosto pasado estimó que cientos de miles de personas en el mundo han sido traficadas al sudeste asiático para hacer estafas por internet.

La BBC ha entrevistado anteriormente a personas que han sido víctimas de estas redes criminales.

Muchos han dicho que viajaron a países del sudeste asiático como Camboya y Myanmar por anuncios de empleo y promesas de beneficios. Una vez allí, quedan atrapados y son amenazados si se niegan a participar en las estafas.

Los fugitivos y sobrevivientes han denunciado torturas y tratos inhumanos.

Los gobiernos de toda Asia, desde Indonesia hasta Taiwán, han expresado alarma por el aumento de estos centros de estafa.

Embajadas extranjeras en países como Camboya y Tailandia, por ejemplo, advierten a sus ciudadanos que tengan cuidado de no ser atraídos hacia los centros de estafa.

China anunció recompensas públicas para capturar a los “señores de la guerra” que administraban centros de estafa en la frontera con Myanmar. Estos centros estaban dirigidos por familias de la mafia china para estafar a ciudadanos chinos.

Muchos de los detenidos fueron entregados a China en los últimos meses.

La madre y el hijo que destaparon un fraude de millones de dólares

Sat, 24 Feb 2024 17:13:44 +0000

Sin embargo, todo explotó en 2020 después de que un trabajador revelara las trampas contables que la empresa usó para inflar sus beneficios. Wirecard se convirtió de la noche a la mañana en uno de los escándalos financieros más abultados de la historia de la República Federal de Alemania.

El precio de las acciones se desplomó un 99% y se convirtió en la primera compañía del DAX en declararse insolvente. La que había empezado como una plataforma de procesamiento de pagos para sitios de pornografía y webs de apuestas quebró debiendo a sus acreedores más de US$4.000 millones.

El director ejecutivo, Markus Braun, fue arrestado y su CEO, el austriaco Jan Marsalek, desapareció. La Interpol todavía lo está buscando.

Una madre y su hijo son los protagonistas de esta historia, aunque ambos hubieran deseado no estar tan involucrados en una trama tan sucia.

Lo que Pav Gill y su madre Sokhbir pusieron sobre la mesa fueron las pruebas de que unos US$2.000 millones que la empresa afirmaba tener en dos cuentas de Filipinas no existían.

La ingeniería financiera llevada a cabo por sus directivos les había permitido aumentar falsamente sus cifras de ventas para que pareciera más rentable de lo que era en realidad.

Jan Marsalek está siendo buscado por Interpol. FOTO: GETTY IMAGES

Tras años trabajando para los mejores despachos de abogados del mundo, en 2018, Pav fue contactado para una entrevista. Ahí es donde comenzaremos esta historia.

“Surgió la oportunidad de trabajar como jefe del departamento legal para la región de Asia Pacífico en Wirecard, una empresa tecnológica que estaba creciendo muy rápido. Aunque trabajaría en la oficina de Singapur, iba a tener una autonomía enorme, reportando directamente al equipo legal de Munich”, le cuenta al programa Outlook de la BBC.

Empresa internacional

Tenían oficinas en América del Sur, América del Norte, toda la Unión Europea, Asia, así como Australia y Nueva Zelanda.

“Mi madre es madre soltera, así que soy el único hijo que tuvo cuando tenía 21 ó 22 años. En ese momento, era bastante difícil. Y yo solía sentarme con ella cuando acudía a sus clases de derecho. Así que creo que eso plantó una semilla en mi cabeza desde una edad temprana, sobre todo este asunto del derecho”, cuenta.

“Es muy fuerte, muy independiente, muy firme, además de sensata”.

FOTO: GETTY IMAGES

Para ella, ser madre soltera “fue muy duro porque hay que lidiar con el estigma, además hay que trabajar y criar a un hijo. También hacía otros trabajos a tiempo parcial, como enseñar, sólo para obtener ingresos adicionales. Pero Pav era un buen chico. Realmente no me dio muchos problemas”.

Ya asentado en Singapur no pasó mucho tiempo antes de que una empleada más joven de Wirecard se acercara a él con acusaciones bastante graves.

Le habló de que había asistido a una presentación impartida por Edo Kurniawan, la tercera persona más poderosa en el Departamento de Finanzas de las operaciones globales de Wirecard, en la que explicó sobre cómo cometer un fraude financiero grave.

Falsificar números

“Edo tenía la costumbre de contratar personal inexperto de los países vecinos y traerlos a Singapur. Justo después de unirse a la compañía, rápidamente los ascendía y les asignaba salarios más altos”, dice Pav.

“Era un patrón y se usaba para abusar de gran parte de este personal, pidiéndoles que realizaran transacciones o trabajos que definitivamente no eran totalmente legales, al menos, no éticos. Una de estas empleadas acudió a mí porque temía por su vida y sabía que lo le estaban pidiendo era claramente ilegal”.

Esto suena extremo, pero Pav dice que Edo pasaba mucho tiempo alardeando de sus conexiones con traficantes de drogas y miembros de la mafia.

A esta trabajadora le estaban pidiendo que falsificaran números y transfirieran dinero a terceros desconocidos que definitivamente no deberían tener ese tipo de relaciones comerciales con Wirecard.

Y esto se estaban realizando para inflar las cuentas y presentar a estas empresas de terceros como clientes legítimos del negocio.

Con el tiempo se descubrió que una de estas empresas conducía a una casa familiar en Filipinas. Otra era una empresa de autobuses de Manila.

En su punto más álgido, la compañía estaba valorada en US$26.000 millones. FOTO: GETTY IMAGES

Esta compañera alegaba que la empresa estaba haciendo algo que se conoce en inglés como “round-tripping”.

Es cuando una empresa vende activos a otra para luego recomprarlos y aumentar así las cifras de ventas. Puede utilizarse para hacer que una empresa parezca más rentable de lo que realmente es o incluso para blanquear dinero.

Pav tuvo acceso a cuentas y facturas que su compañera tenía y que demostraban la artimaña contable. Acordaron encontrarse en un café y ella trajo los documentos.

“Las facturas que vi eran claramente falsas. Quienquiera que estuviera haciendo esas facturas falsas estaba usando la plantilla de Wirecard y simplemente reemplazaba el logotipo y enviaba la factura para pagarla”, dice el abogado.

“Siempre sospeché de Edo y de lo que estaba haciendo. Al principio pensé que estaba engañando a mis colegas y homólogos en Alemania en la sede central. El material que vi era de naturaleza objetiva. Y por eso se lo comenté inmediatamente a mis superiores en Munich”.

Le pidieron que realizara una investigación. Pav necesitaba buscar más pruebas del “round-tripping” y para ello le dio acceso a los correos electrónicos de algunos de los jefes en Singapur como el de Edo.

Lo que encontró fue sorprendente y prácticamente irrefutable.

Markus Braun, director ejecutivo de la empresa de tecnología y servicios financieros Wirecard, está siendo juzgado. FOTO: GETTY IMAGES

“Estaban creando contratos falsos que todos parecían iguales, firmándolos, aunque no fueran directores, transfiriendo dinero de las cuentas de la empresa a ellos mismos”, recuerda.

Pero pronto Pav se daría cuenta que en vez de despedir a los responsables, los ejecutivos de Wirecard centraron la atención en él.

Todo empezó a ir mal. A sonar mal y a volverse realmente siniestro.

Intimidación y gritos

Pav soportó semanas de intimidación y gritos en la oficina. Edo le presionaba para que hiciera un viaje de negocios a Indonesia, mientras alardeaba de sus supuestas conexiones con la mafia allí.

En la mente de Pav, sonaron todas las alarmas. Desde una perspectiva empresarial no parecía haber ninguna razón por la que tuviera que ir a Yakarta.

“Recibí dos llamadas anónimas desde Alemania diciendo: ‘Hola, ¿eres Pav Gill? Sabemos que te pidieron que vayas de viaje de negocios a Yakarta. No vayas. Es un billete de ida y no volverás’. Y luego colgaron”.

La sede de Wirecard estaba en Múnich. FOTO: GETTY IMAGES

En este punto, Pav ya no tenía nadie más a quien acudir y fue cuando se lo contó a su madre.

“Estaba muy molesta, principalmente porque el comportamiento fue extremo cuando trabajaba para ellos pero tampoco pararon cuando renuncié. Mi madre estaba extremadamente estresada. Entonces decidió que debía ponerle fin a esta situación. Y fue entonces cuando se acercó a varios periodistas para contar lo que estaba pasando en la empresa”, dice.

El momento en que Sokhbir contactó a los medios fue cuando madre e hijo comenzaron a contraatacar. La periodista de investigación a la que se acercó le puso en contacto con otro reportero que ya estaba investigando un posible fraude en Wirecard.

Periodismo de investigación

Se llamaba Dan McCrum y trabajaba para el periódico The Financial Times, de Londres. Cuando se enteró de las pruebas reunidas por Pav, Dan voló a Singapur para encontrarse con él.

Le citó junto a una fuente.

“No sabía el motivo en ese momento, pero poco después descubrí que es un lugar más seguro para reunirse debido a los efectos de sonido y esas cosas. Si hubiera algún intento de que alguien me rastreara, eso lo haría más difícil”.

La empresa alemana de pagos electrónicos Wirecard resultó ser un fraude. FOTO: GETTY IMAGES

Pav le entregó algunas de las pruebas que reunió. Pero cuando Dan McCrum volvió de regreso a Londres, comenzó un largo proceso de verificación de datos y consulta con abogados antes de que el artículo pudiera publicarse.

Pasaron unos cuatro meses antes de que apareciera el primer artículo. Estos fueron los momentos más tensos para Pav y su madre.

Pero finalmente sucedió.

“Estaba cenando en casa. Cuando se publicó la historia, el precio de las acciones sufrió un gran golpe y se produjo el pánico. Ahí es donde sentimos una emoción grande y fuerte de ‘está bien, finalmente está ahí, y ahora veamos qué pasa. Con suerte, la empresa tendría que afrontar las consecuencias’”.

Wirecard se declaró en quiebra. FOTO: GETTY IMAGES

A raíz de la investigación periodística y de la información aportada por Pav, Wirecard tuvo que permitir una auditoría de sus cuentas. Los auditores encontraron que faltaban más de US$2.000 millones, ya que la empresa había estado inflando sus cuentas para engañar a los inversores.

“Cuando se conoció la noticia de que los auditores no lograban encontrar el dinero, dije, vale, ya está, la empresa está en las últimas, el fraude ha salido a la luz y ya no hay vuelta atrás, se acabó”.

Wirecard ya no existe y gran parte de los involucrados en este esquema de fraude se sentarán en el banquillo a final de este año.

Markus Braun, ex director ejecutivo, se encuentra actualmente siendo juzgado en Alemania, acusado de fraude, abuso de confianza y manipulación contable. Brown sostiene que es inocente y que él mismo fue víctima de fraude.

Jan Marsalek, ex director de operaciones, desapareció el día después del colapso de la empresa. A petición de Alemania, Interpol emitió una notificación roja para su arresto en agosto de 2020.

Por su parte, Edo Korniawan, vicepresidente de Finanzas en la oficina de Wirecard en Singapur, supuestamente conspiró con tres ex colegas para malversar fondos de la filial en Asia. También pesa sobre él una alerta roja de Interpol para su detención y se desconoce su paradero.

*Este artículo está basado en una historia publicada en el programa “Outlook” de la BBC. Puedes escucharlo aquí (en inglés).

Ligan a proceso a cinco personas que habrían alterado montos de facturas en tema de viáticos en el Ministerio de Cultura

Fri, 05 Jan 2024 16:01:09 +0000

El Ministerio Público (MP) informó este viernes 5 de enero que la Fiscalía contra la Corrupción presentó indicios suficientes para que el Juzgado Décimo Pluripersonal de Primera Instancia de Guatemala dictara auto de procesamiento contra cinco personas.

La resolución del juzgado es en cumplimiento a lo ordenado por la Sala Primera de la Corte de Apelaciones.

Los ligados a procesos son María Elizabeth Chávez Méndez, Daniel Chivalán Guanija, Walter Estuardo Mansilla Estrada, Deli Milton Cumes Tuvín y Óscar Guillermo Samayoa Hurtarte.

Según el MP, estas personas son sindicadas de los delitos de falsedad ideológica, uso de documentos falsificados y estafa propia.

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De acuerdo con la investigación, los señalados habrían alterado montos de facturas escribiendo en los originales un monto mayor a lo realmente consumido en diferentes establecimientos donde recibieron alimentos y hospedaje.

Esto, con la intención de liquidar viáticos en exceso en el Ministerio de Cultura y Deportes durante el período comprendido de 2017 a 2020.

El total de lo defraudado asciende a Q30 mil 577, según el MP.

El órgano jurisdiccional otorgó a la fiscalía un plazo de investigación de dos meses.

Para leer más: Tiene 33 antecedentes: cómo ubicaron y dónde capturaron a sujeto señalado de varios delitos

#MPfuerteYfirme
La Fiscalía contra la Corrupción presentó indicios suficientes para que el Juzgado Décimo Pluripersonal de Primera Instancia de Guatemala, en cumplimiento a lo ordenado por la Sala Primera de la Corte de Apelaciones, dictara auto de procesamiento pic.twitter.com/soa9Ft1Xsi

— MP de Guatemala (@MPguatemala) January 5, 2024

Estafas por medios electrónicos: Alertan de 4 formas de timos más comunes y recomendaciones para evitar ser víctimas

Fri, 29 Dec 2023 18:36:20 +0000

Durante este 2023 las estafas realizadas a través de medios electrónicos ascienden a Q319.52 millones, hechos reportados por la Superintendencia de Bancos (SIB), y que dan seguimiento en una mesa de trabajo en conjunto con la Fiscalía de Delitos Transnacionales del Ministerio Público y la Intendencia de Verificación Especial.

Además, un informe circunstanciado enviado por la SIB y solicitado por la bancada del Grupo Parlamentario de Oposición (GPO), en los últimos seis meses la Superintendencia, le ha dado seguimiento a 321 casos de estafas contra usuarios de los bancos del país, de estas, 216 corresponden a inconformidades por parte de las víctimas, que han señalado que el robo de dinero a través de sus bancas virtuales.

Según la SIB del 1 de junio al 26 de diciembre de los 321 casos, se han reclamado Q7 millones 486 mil 784.30 y de esto se ha recuperado Q1 millón 753 mil 411.84.

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Saulo De León Durán, titular de la SIB, dijo que estos hechos son ejecutados por una red criminal transnacional contra los cuentahabientes de los bancos del sistema.

De León Durán recalcó que se debe de implementar una ley para ciberdelitos para tener las capacidades e identificar actos y que se tipifiquen delitos.

“Es mediante la utilización de los usuarios y contraseñas en estos dispositivos electrónicos donde existe la vulnerabilidad. Estas bandas son especializadas y tienen técnicas que traen de fuera, que se comparten para atacar a los usuarios de todos los países”, señaló León.

El entrevistado indicó que este fenómeno no solo está sucediendo en Guatemala, explicando que no es un consuelo, pero trayéndolo a colación para hacer ver que es algo que está sucediendo a nivel mundial y que en el país se debe atacar desde varios frentes, “desde establecer normativas que permitan las capacidades de identificar actividades electrónicas que se tipifiquen como delitos, es decir una ley de ciberdelincuencia”, agregó.

Estafas más comunes

A través de un comunicado la Superintendencia de Bancos destacó cuáles son las 4 formas más comunes de estafas a través de medios electrónicos:

Phishing: esta técnica de ingeniería social, es un proceso en el que los ciberdelincuentes, a través de engaño, obtienen información de los usuarios con el fin de estafarlos. La forma más común en la que los ciberdelincuentes logran que sus víctimas caigan en la trampa es enviando un mensaje de correo electrónico o un mensaje de texto suplantando la identidad, por ejemplo del banco en donde el cuentahabiente tiene depositado su dinero; el fin es robar dinero o datos desde la virtualidad.
Clonación de tarjetas y tipología carding: a través de la información de tarjetas de crédito o débito comprometida en la Dark y Deep Web, que luego es vendida para cometer fraudes (Dark Web es una porción de Internet dentro de la Deep web, que está oculta intencionalmente y que no es registrada por los motores de búsqueda. A diferencia de la Deep Web, el contenido de la Dark Web no es accesible a través de navegadores web convencionales).
SIM Swapping: ha cobrado relevancia a nivel local, que consiste en que previo a la obtención de información personal de los usuarios a través de engaño, los ciberdelincuentes mediante usurpación de identidad logran obtener el chip del teléfono móvil del usuario, para luego cometer la estafa en contra de este, tomando el control de su banca digital.
Robo de dispositivos electrónicos: en algunos casos los delincuentes cuentan con tecnología para identificar patrones de desbloqueo de los dispositivos. Una vez desbloqueado pueden adicionar su rostro o huellas, para luego realizar operaciones ilícitas en las bancas en línea o aplicaciones móviles.

Casos de víctimas

María Alejandra Tunches afirmó que el 21 de noviembre le robaron más de Q100 mil en seis transacciones electrónicas, las primeras cinco fueron de Q20 mil cada una y aseguró que el banco nunca la contactó para autorizar los movimientos.

“Yo tengo entendido que los bancos tienen sistemas informáticos de seguridad en los cuales se activan alertas cuando los movimientos de una cuenta son atípicos. Mis movimientos durante los últimos reflejan transferencias máximas de Q3 mil y a mí en menos de una hora me vaciaron la cuenta”, enfatizó la afectada.

Tunches pidió a las autoridades investigar a los bancos para conocer si hay empleados involucrados en las estafas, ya que su dinero fue transferido a otra cuenta de la misma entidad bancaria.

“El mismo banco me envió un mensaje indicando que me habían llamado para confirmar esa transferencia y que yo no respondí. Entonces ¿Por qué ellos hicieron efectiva esa transferencia si en primer lugar dudaron? y si yo no respondí ¿Por qué razón hicieron la transferencia?. Entonces hay debilidades internas del banco que las autoridades deben indagar”, explicó.

Alejandro Arriaza, abogado de una empresa, señaló que entre el 11 y 12 de octubre de 2022 la cuenta bancaria de la empresa a la que representa fue víctima de robo. Según Arriza hicieron más de 30 transacciones, robando Q3.6 millones.

Agregó que tras denunciar los hechos identificaron a las cuentas bancarias donde fue trasladado el dinero y un juez ordenó embargarlas e identificar a los propietarios. Sin embargo, a la fecha no se han emitido ordenes de capturas, ya que los sindicados se excusan de haber participaron en el robo.

“Es lamentable que nos haya pasado esto, pero nosotros estamos por presentar la querella en contra del banco porque no es posible que dentro del banco mismo hayan hecho, en dos días 25 transferencias ACH de Q20 mil y ocho transferencias PC por casi 3 millones”, comentó Arriaza.

La SIB advirtió que el eslabón principal de las estafas por medios electrónicos cometidos contra usuarios se desencadena a través de los propios usuarios, quienes por desconocimiento, falta de validación o por excesiva confianza, brindan a terceros su información a través de los diferentes canales de internet como correo electrónico, mensajes de texto, redes sociales o incluso vía telefónica.

Recomendaciones

La Superintendencia de Bancos reiteró a la población su llamado a no dejarse sorprender para evitar ser víctimas de estafas por medios electrónicos y atender las siguientes recomendaciones de seguridad:

Escribir uno mismo la dirección web de la banca electrónica de su banco
No ingresar a la banca en línea desde correos electrónicos, mensajes de texto o enlaces que se reciban por WhatsApp
No compartir su información o credenciales por mensaje de texto, WhatsApp o llamada telefónica
Si se recibe alguna comunicación sospechosa, contactar a su banco a través de sus canales oficiales
Denunciar antes las autoridades competentes.

Nueva iniciativa de ley a la espera de lectura y aprobación

En este contexto, la Superintendencia de Bancos ha realizado esfuerzos, en el ámbito de su competencia, para fortalecer la gestión en materia de seguridad de la información y ciberseguridad:

Iniciativa de Ley de Ciberseguridad, propuesta emitida por Conciber, con el apoyo en su elaboración por parte de Bancert de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), grupo integrado por los Oficiales de Seguridad de la Información (CISO´s), Ministerio de Relaciones Exteriores (Minex), Ministerio de la Defensa (Mindef), Ministerio de Gobernación (Mingob), entre otros. Esta iniciativa de ley se encuentra en la Secretaría General de la Presidencia del Gobierno, desde noviembre de 2023, a la espera de que bajo los procedimientos establecidos sea sometida a lectura y aprobación por el Congreso de la República.
Seguimiento como mediador, a través de la Unidad de Atención a los Usuarios de la SIB, a las quejas recibidas de los usuarios por situaciones no resueltas por parte de los bancos, principalmente por cargos no reconocidos o fraudes.
Las entidades bancarias y el ente supervisor realizan campañas de concientización y educación financiera, con el objeto de contribuir a mitigar el cibercrimen.
Seguimiento al cumplimiento de las regulaciones prudenciales y a la gestión adecuada de los riesgos operacional y tecnológico.
Participación en el Comité Nacional de Seguridad Cibernética (Conciber), presidido y coordinado por la Secretaría de Inteligencia Estratégica del Estado (SIE).

Autoridades alertan de supuesta estafa en proyecto para emprendedores en el Paseo de la Sexta

Thu, 14 Dec 2023 03:29:25 +0000

En diferentes plataformas el usuario “Expofer.gt” o “Feria de emprendedores Guatemaltec@s” anuncia un evento denominado “edición vísperas de Navidad, La Sexta, zona1”, el cual supuestamente se llevará a cabo del 16 al 22 de diciembre.

Los afiches hacen un llamado a los emprendedores para que se contacten a un número telefónico, pero solo responden mensajes a través de la aplicación de WhatsApp.

Luego de solicitar información los emprendedores son citados al cuarto piso, oficina “O” de un edificio en la Vía 4, zona 4, lugar donde los hacen firmar un contrato y les piden un pago de Q3 mil de adelanto para reservar un espacio de cuatro metros de largo y dos metros de ancho en el paso de la Sexta, entre 10a y 9a calle de la zona 1.

Un equipo de Prensa Libre y Noticiero Guatevisión visitó el lugar este miércoles 13 de diciembre y una mujer que se encontraba en la oficina afirmó que las vendedoras no estaban para atender a los emprendedores, pero que todos los interesados aún podían participar en su “segunda expoferia”.

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Luego indicó que tenían que solventar “algunos inconvenientes con la Municipalidad de Guatemala por el tema de estar en la Sexta”.

Reiteró que no estaban atendiendo a emprendedores y mencionó de nuevo algunos inconvenientes con la comuna por el tema de estar en la Sexta. “Son temas que salieron de la nada, son problemitas que salieron”, afirmó.

Agregó que su jefe y los encargados que planificaron la actividad no estaban porque tuvieron una reunión con la municipalidad.

Mientras que una de las supuestas víctimas, quien prefirió el anonimato, relató que luego de haber pagado un anticipo preguntó a la Municipalidad de Guatemala para saber más sobre el evento, pero le indicaron que no hay permisos para dicha actividad.

El supuesto afectado mencionó que el costo por el stand era de Q7 mil y el pago se debía completar este 15 de diciembre, un día antes del evento.

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Afirmó que encaró a los supuestos responsables en la oficina de la zona 4, pero le devolvieron Q1 mil de los Q3 mil que había anticipado.

El supuesto contrato que firman las víctimas da cuenta que la actividad será en la Sexta Avenida del sábado 16 al viernes 22 de diciembre del presente año y se podrá prorrogar bajo instrucción de la comuna o por hechos fortuitos. Ante esto, la comuna informó que no ha autorizado ninguna actividad en el área.

A través de redes sociales, organizadores de la Expofer indicaron que es una entidad privada que “su fin es apoyar a emprendedores en sus diferentes actividades de emprendimiento” y que dentro de su agenda tiene programada una actividad en la zona 1 de la ciudad y los que deseen participar pueden comunicarse o visitar sus oficinas “para una mejor atención y evitar especulación y cualquier mal entendido con instituciones del Estado”.

Qué dice la comuna

En ese sentido se consultó a Juan Francisco Rodríguez, portavoz de la Municipalidad de Guatemala, quien afirmó que “lamentablemente personas inescrupulosas durante esta época de fin de año se han dado a la tarea de engañar a las personas prometiendo actividades sobre la Sexta Avenida de la zona 1, en área del Centro Histórico, lamentablemente esta es una estafa de presuntas personas que se hacen pasar como emprendedores u organizadores y en tal sentido nosotros queremos prevenir a la población”.

Pidió a la población a que “no se deje sorprender” por estas personas que “los están engañando, ofrecen espacios sobre la Sexta Avenida sin contar con los permisos y las regulaciones necesarias, además a costos altísimos, lo que hace ver una estafa”.

Añadió que los supuestos organizadores anuncian que el evento será sobre el espacio de la Sexta Avenida “y nosotros como Municipalidad de Guatemala queremos aclarar que no estamos promoviendo la venta o alquiler durante la época de fin de año sobre la Sexta Avenida y esto lo hacemos con el fin de que muchos emprendedores no sean sorprendidos en su buena voluntad”.

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Dijo que hay un reglamento por parte de la Dirección del Centro Histórico, esto con el fin de que las personas que deseen algún tipo de actividad comercial pidan los permisos.

Afirmó que la Municipalidad de Guatemala por medio de su Departamento Jurídico ha hecho la denuncian ante el Ministerio Público “para evitar que cualquier persona esté utilizando de manera fraudulenta no solamente el nombre de la municipalidad o de decir que se cuenta con los permisos de la misma cuando tienen que realizar un proceso y este no se ha realizado”.

“Pagué Q700 por un corte de Q50”: surgen más denuncias de usuarios que habrían sido estafados en peluquerías de comercial donde ya hubo capturas

Tue, 28 Nov 2023 02:09:10 +0000

En redes sociales diversos usuarios afirman haber sido víctimas de estafas en peluquerías del centro comercial Capitol en la zona 1, en donde se ejecutaron órdenes de captura el 24 de noviembre pasado.

Las denuncias han sido expuestas luego de que las autoridades detuvieran a cuatro peluqueros, implicados en delitos que incluyen violación con agravación de la pena, robo agravado y plagio o secuestro.

El Ministerio Público (MP) informó que la Fiscalía de Distrito Metropolitano desarrolla la investigación correspondiente en relación a las diferentes personas que han denunciado ser víctimas de robo o robo agravado.

Por lo pronto, según la fiscalía no se tiene relación entre las denuncias que dieron lugar a la investigación del caso y las que fueron expuestas en redes sociales.

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La institución resaltó la importancia de que las víctimas presenten sus denuncias en sedes del MP, en su sitio www.mp.gob.gt, o bien por la aplicación “Reportes MP”, para dar seguimiento a los casos.

En las acusaciones publicadas en comentarios figuran videos que dos usuarios compartieron en TikTok , dando a conocer su propio testimonio de la presunta estafa que experimentaron; en un caso, relacionado con un corte de pelo, y en otro, vinculado a un planchado.

Denuncias en redes sociales

El primer usuario recordó que le invitaron a un corte de cabello que inicialmente costaría Q50, pero que finalmente ascendió a Q900, según su relato.

“De hecho, esta noticia (de las capturas de peluqueros) me alegra bastante porque fui uno de los estafados”, aseguró al principio del video.

El usuario compartió que la experiencia ocurrió años atrás cuando su novia lo invitó a un corte de cabello en una peluquería del centro comercial.

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“Llegamos y le dicen: ‘Q50 por el corte de pelo’. Pensamos, ‘ah, está bien, es buen precio'”. Luego le ofrecerían a su novio un corte igual por Q50, y ambos aceptaron al considerarlo un buen precio.

Durante el corte de cabello, les preguntaron si querían aplicarse productos adicionales. Él se negó, pero fue distinto en el caso de su acompañante.

Al finalizar sus cortes, su novia se mostró preocupada porque le entregaron un papel con el total por Q900, según recordó.

Entonces, él cuestionó al estilista si le había informado a su novia sobre los precios específicos de lo que le ofreció, como gotas y un tratamiento capilar.

“¿Le dijiste cuánto costaba?”, le preguntó, a lo que el estilista respondió: “No, pero ella sabe que cualquier cosa extra se cobra”.

El usuario intentó argumentar, pero afirmó: “Ellos eran cuatro, entonces yo dije, ‘a qué hora no se tornarán bélicos y nos amenazan con las navajas'”.

Tras la disputa, el usuario expresó que se vio obligado a realizar el pago y se dirigió a un cajero para retirar Q700 y completar la cantidad que le exigieron.

“Así es como terminé pagando Q700, después de que supuestamente me iban a obsequiar un corte de pelo de Q50… Tienen un modus operandi muy elaborado”, concluyó diciendo en el video.

Testimonios de estafa

“Story time de cuando me estafaron en Los Capitol. Yo tenía 17 años”, dijo la segunda usuaria al comenzar su testimonio en un video.

Cuándo entró y consultó el costo por un planchado de pelo, el estilista le informó que serían Q70. Aceptó, y durante el servicio, el estilista le aplicó un producto y le lavó el cabello, sin advertirle que incluso esto último le tendría un costo adicional.

“Cuando yo vi el papel, el total era de Q500… dos chicos me agarraron y me llevaron a un cuartito… estaba asustada, tenía apenas 17 años y estaba sola. Me dijeron que tenía que pagar o que entregara todas mis cosas”, relató.

Según la usuaria, se vio obligada a entregar sus pertenencias. “Finalmente, me dejaron salir de ese lugar después de una hora allí. Cuando me sacaron veía a todos lados porque sentía que me estaban siguiendo”.

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“Muchas personas me habían comentado algo parecido; yo les decía ‘yo pensé que solo me había pasado a mí”, agregó antes de concluir su testimonio.

Una de las usuarias respondió a uno de los videos que experimentó una situación similar, cuando le ofrecieron un corte de pelo por Q35 y la obligaron a pagar Q650.

De la misma forma, otra usuaria afirmó que le obligaron a pagar Q600 también por un corte de cabello.

Otros usuarios dijeron que los peluqueros les ofrecían el corte de cabello por Q50, pero durante el proceso les aplicaban cremas, gotas y otros productos sin avisarles que tendrían un costo extra.

Investigación

El pasado 24 de noviembre, las autoridades llevaron a cabo nueve allanamientos en las peluquerías.

El MP tenía la intención de ejecutar ocho órdenes de aprehensión, acusando a los implicados de delitos como violación con agravación de la pena, robo agravado y plagio o secuestro. En total cuatro personas quedaron detenidas.

Según las investigaciones, la presunta banda operaba reteniendo a clientes que buscaban servicios de peluquería. Los retenían, amenazaban y despojaban de sus pertenencias.

Las investigaciones dan cuenta de que los clientes que buscaban un simple corte de pelo o un masaje luego eran retenidos por horas, mientras los trabajadores del establecimiento los amenazaban y despojaban de sus pertenencias.

Algunos eran forzados a dirigirse al cajero para extraer dinero a cambio de su liberación. Las denuncias también incluyen casos de violencia sexual.

Prensa Libre se comunicó con la administración del centro comercial tras el operativo, pero los representantes aseguraron que desconocían los detalles y la acusación contra los inquilinos de los locales. Hasta este momento, siguen sin pronunciarse oficialmente.

Los cuatro peluqueros detenidos aún continúan en las carceletas de la Torre de Tribunales en espera de comparecer ante un juez para una primera declaración prevista para el martes 28 de noviembre.

Ciberseguridad: 5 consejos para defenderse del fraude por teléfono y en internet

Fri, 17 Nov 2023 11:00:03 +0000

¿Su cuenta bancaria o de usuario va a ser bloqueada? ¿Supuestamente hay un problema con un paquete? ¿Familiares o amigos están al parecer en apuros? ¿Se dice que su propio ordenador ha sido infectado por un virus? ¿Se lo acusa de fraude fiscal o se lo ha grabado viendo pornografía? Las llamadas y mensajes reclamando estas cosas son ahora una triste parte de la vida cotidiana.

No importa si los delincuentes se ponen en contacto por teléfono, mensaje de texto, servicio de mensajería o correo electrónico, el enfoque es siempre el mismo: toman a la gente por sorpresa, la asustan y la presionan para que actúe.

Con estos consejos podrá librarse de situaciones en las que le intenten sustraer datos o dinero:

1. Ser escéptico

Las grandes empresas como Amazon, Microsoft o Paypal no se ponen en contacto con los clientes por teléfono, a menos que este haya solicitado que le devuelvan la llamada, explica la Oficina Estatal de Policía Criminal del estado alemán de Baja Sajonia. Lo mismo ocurre con autoridades como Europol o ministerios, que tampoco envían correos electrónicos cuando se trata de presuntos delitos penales o fiscales. Lo mejor es colgar o borrar el correo electrónico inmediatamente.

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2. Mejor preguntar

Si se tiene dudas sobre si la otra parte es realmente quien dice ser o si un mensaje o correo electrónico es auténtico, debe tomar el teléfono y llamar al banco, empresa o persona en cuestión a un número habitual o ya conocido.

Si se trata de supuestas transacciones dudosas, domiciliaciones bancarias, bloqueos de cuenta o problemas de paquetería, basta con acceder a la empresa, cuenta o servicio en cuestión de la forma habitual y tomarse su tiempo para comprobarlo todo en su cuenta de cliente.

La llamada de comprobación al número habitual también es importante en las estafas modernas como el llamado “cuento del nieto”, explican los centros de asesoramiento al consumidor.

Esto se debe a que lo que se cuenta por teléfono o a través de los servicios de mensajería sobre por qué un familiar o amigo supuestamente necesita dinero urgentemente se basa a menudo en la afirmación de que el smartphone se ha roto o perdido y hay que comunicarse a través de un nuevo número, cosa que normalmente no es verdad.

3. No entrar en pánico

La estafa con los supuestos familiares existe también con llamadas falsas y extremadamente pérfidas donde los delincuentes utilizan la inteligencia artificial para copiar la voz de una persona de manera engañosamente real para realizar una breve llamada pidiendo ayuda.

El objetivo es persuadir a familiares o amigos para que transfieran dinero. Los delincuentes obtienen muestras de voz para las llamadas deepfakes -unas pocas palabras bastan- a través de videos o audios de las redes sociales, por ejemplo, explica el Centro de Asesoramiento al Consumidor de la región de Turingia.

4. No haga clic, no toque ni instale nada

No debe hacer clic ni tocar ningún enlace ni abrir ningún archivo adjunto en correos electrónicos y mensajes de texto que creen presión para actuar o despierten emociones como la curiosidad. Tampoco pulse ninguna tecla numérica si se lo piden en llamadas dudosas, incluidas las llamadas desde ordenadores de voz.

De lo contrario, se corre el riesgo de que se introduzca malware en su dispositivo, de que se le lleve a sitios donde se vayan a intervenir datos sensibles como contraseñas o información de pago, o de aceptar un contrato.

Tampoco debe responder a peticiones de instalación de programas o aplicaciones por teléfono. A menudo se trata de software de mantenimiento remoto, que los delincuentes pueden utilizar para controlar libremente el ordenador.

5. Corra la voz y tome precauciones

Es muy útil advertir a familiares y amigos sobre las estafas, aconsejan las organizaciones de protección de los consumidores. Porque una vez que se ha oído hablar de una estafa, los estafadores ya no pueden tomar a la gente desprevenida.

Los delincuentes suelen hacerse con los números de teléfono por ensayo y error, pero también comprando registros de datos procedentes de fugas de información o ataques de hackers. No hay mucho que se pueda hacer al respecto. Sin embargo, las guías telefónicas también son una fuente de números para los estafadores, y puede pedir que se le borre de ellas a través de su proveedor de telefonía móvil y fija.

Si determinados números le acosan repetidamente, puede bloquearlos en su smartphone. Y si quiere aislarse más en WhatsApp puede activar la opción “Silenciar llamadas de desconocidos” en los ajustes de “Privacidad”.

Fingían ser tramitadores de visas: capturan a tres personas cuando entregaban documentos ilegales a su víctima

Thu, 28 Sep 2023 18:30:04 +0000

Agentes de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de la Policía Nacional Civil (PNC) dieron seguimiento a una denuncia por falsificación de visas americanas.

Derivado de la denuncia, el miércoles 27 de septiembre en la aldea El Jocotillo, Villa Canales, Guatemala, ejecutaron la orden de captura contra tres personas quienes de manera flagrante entregaban documentos ilegales a otro ciudadano.

El personal de la PNC procedió a dar seguimiento vehicular a las siguientes personas: Carlos Barrera López, Vilson Humberto y Karen Daniela, ambos de apellidos Caal Sican.

Estas personas se trasladaban en el automóvil placas P-183GJN, donde portaban los documentos falsos que serían entregados a una de sus víctimas.

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Las autoridades policiales informaron que las referidas personas fingían ser tramitadores de visas, por ello, se realizó por parte de los agentes de la PNC las consultas migratorias dando como resultados que dichos documentos son falsos.

A los aprehendidos se les consignaron tres celulares y documentación alterada que fueron entregados a los representantes del juzgado Pluripersonal de Primera Instancia Penal de Guatemala.

Deportada

En otro caso, la PNC reportó que el pasado 26 de septiembre, en el interior de las Oficinas de Migración en la zona 13 capitalina, fue identificada María Ramírez Recinos de Ramírez, de 39 años, quien presentó documentos falsos de una niña cuando retornaban de un vuelo proveniente de McAllen, Texas, Estados Unidos de América.

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La infante fue remitida a las autoridades de la Procuraduría General de la Nación (PGN) para las diligencias correspondientes.

Taylor Swift en México: guatemaltecos denuncian que fueron estafados y no pudieron ingresar al segundo concierto del “The Eras Tour 2023”

Sat, 26 Aug 2023 19:10:57 +0000

Varias personas de diferentes países viajaron a la ciudad de México en esta semana para asistir a los conciertos de Taylor Swift en el Foro Sol. Sin embargo, para la segunda fecha del The Eras Tour 2023 en dicho país, varios fanáticos no pudieron ingresar porque fueron estafados ya que sus entradas no existían.

El pasado 2 de junio la intérprete de Anti-Hero y Cardigan anunció que se presentaría por primera vez en Latinoamérica, específicamente en México, Argentina y Brasil. En la CDMX estaría el 24, 25 y 26 de agosto, en el Foro Sol.

La venta de boletos fue a través del sistema “Verified fan”, para evitar los bots y revendedores. Debido a que conseguir una entrada para cualquiera de las tres fechas fue difícil, porque se dio prioridad a los residentes en México, varios seguidores de la cantante optaron por paquetes de agencias de viajes que ofrecían boleto aéreo, transporte y el boleto para el concierto.

Sin embargo, varios fanáticos han denunciado por redes sociales este 26 de agosto que fueron estafados ya que nunca les dieron las entradas para el concierto y a otros, un día antes, les indicaron que no había boletos para entregarles. Esto a pesar de que ya habían pagado por las entradas desde meses antes.

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“Pedimos que queríamos reembolso total de todo”

José Pablo Anleu, quien narró su experiencia en la red social “X” (antes Twitter), aparentemente el proveedor de entradas nunca dio los boletos o entregó entradas falsas, por lo que el operador de México le quedó mal a todas las agencias de Guatemala que ofrecían el paquete de viaje para vivir la experiencia del The Eras Tour 2023.

Bajo el usuario @jpanleu, el guatemalteco indicó que en el paquete de viaje al que él accedió se podía elegir la localidad a la cual asistir al concierto, por lo que él con una amiga escogieron Verde A. “Lo que llamó mucho la atención es que nunca nos dieron las entradas físicas al concierto y por más que estuvimos preguntando, el proveedor de México siempre respondió que ‘pronto’”, añadió.

STORYTIME DE LA MEGA ESTAFA DE LAS ENTRADAS AL CONCIERTO DE TAYLOR SWIFT EN CDMX:

Hace meses, luego que fuera la venta oficial de las entradas al concierto en México, empezaron a ofrecer en Guatemala paquetes de viaje para asistir al concierto con boleto aéreo, transportes y

— 𝙹𝙿 (@jpanleu) August 26, 2023

Cuando llegó la fecha del viaje les prometieron que les entregarían las entradas físicas al bajar del avión y reunirse con personas de la operadora de México que los recogerían. Al no suceder esto, les dijeron que los estarían contactando para darles instrucciones para la entrega.

“Cuando se acercaba la hora en que nos recogerían, estábamos a punto de bajar al lobby del hotel cuando por un grupo de WhatsApp nos enteramos del problema”, dijo Anleu. La problemática era que otro grupo de fanáticos estaba en una conferencia de prensa por parte de una agencia de viajes que les informaba que no tenían entradas para el concierto.

Por WhatsApp para entregarnos los boletos físicos lo cual tampoco sucedió.

Para referencia les dejo lo que nos prometieron originalmente con los boletos, y la zona que adquirí: pic.twitter.com/z6hUC0tBlr

— 𝙹𝙿 (@jpanleu) August 26, 2023

Sin embargo, Anleu y otras personas decidieron esperar a que llegaran por ellos al hotel y los trasladaran al Foro Sol. “Luego llegó un bus por nosotros y nos dijeron que la persona encargada de las entradas estaba en camino. Nos subieron al bus donde había otras personas también de Guatemala de otras agencias”, agregó.

En el bus, durante el trayecto al Foro Sol, les indicaron que les darían entradas para General B (una localidad menor a la que la mayoría había pagado) porque los “querían apoyar con que estuvieran en el concierto”.

Para referencia de precios, yo iba a Verde A, había unas chicas de Platino, etc. Entonces también les reclamamos que necesitábamos el reembolso de la diferencia de los tickets ya que no es lo que habíamos comprado y nos dijeron que iban a ver que se hiciera eso pic.twitter.com/yHTLn1iUUZ

— 𝙹𝙿 (@jpanleu) August 26, 2023

Al llegar al lugar, dividieron al grupo en dos. Luego de varias horas de espera, de estar caminando a diferentes entradas del Foro Sol por instrucción de las personas que supuestamente les darían las entradas, decidieron regresar al hotel debido a que nunca pudieron ingresar.

Y luego nos hicieron esperar en el auto y regresan las chicas y aquí de lo mas TURBIO: resulta que el que las entró, les puso brazaletes de backstage y las estaba metiendo por ahí y lo encontraron policías y el se fue huyendo y dejó a las chicas ahí a su suerte!

— 𝙹𝙿 (@jpanleu) August 26, 2023

Asimismo, la usuaria @iculer8 también denunció la estafa por medio de X (antes Twitter). La internauta relató que hace tres meses compró un paquete de viaje que también incluía boleto de avión, hotel, un tour por la ciudad de México y el boleto para el concierto.

El viernes 25, los llevaron al tour por la ciudad y luego a una conferencia de prensa en donde supuestamente les darían indicaciones para el concierto. Sin embargo, la información que recibieron fue que no había entradas. “Fuimos estafados por una empresa que ya no existe, dijeron. Todos se pasaban la chibola y nadie decía solución, mientras habían más de 100 jóvenes llorando y mamás pidiendo su dinero”, comentó en un tuit.

(Foto Prensa Libre: Captura de pantalla de tuir de @iculer8).

De acuerdo con el medio El Universal, la conferencia de prensa fue por parte de la agencia de viajes MexiTours con otras agencias involucradas. Algunas personas pagaron alrededor de US$1200 dólares por un boleto que ya no conseguirían.

“Somos de Guatemala, nosotras hicimos todo para venir, planeamos el viaje desde que se dio a conocer que Taylor llegaría a LATAM. Primero intentamos adquirir las entradas en Ticketmaster, pero no tuvimos suerte porque no conseguimos los códigos. Luego nos enteramos de que una agencia de viajes, con la que ya habíamos viajado, ofertaba un paquete para el concierto en México”, relató a El Universal.

La joven de 20 años aproximadamente dijo sentirse decepcionada porque se supone que “era una agencia de confianza, ahora vienen y nos dicen que quien los estafó fue la agencia de México. La verdad es que no conocíamos el país, la gente es muy linda, pero no nos esperábamos esto de los mexicanos”, añadió.

“No sabíamos de la inmensa corrupción que hay”

Agentes de National Travel Antigua, una de las agencias de viajes que llevó a México a varios guatemaltecos para el concierto de Taylor Swift, dijeron en la conferencia de prensa que les había tomado por sorpresa esta situación y desde la noche del jueves 24 de agosto estaban trabajando para encontrar una solución.

El personal indicó que se trató de una estafa con MexiTours y que se percataron de lo sucedido cuando sus clientes no pasaron el tercer filtro de seguridad para el primer concierto de Taylor Swift el jueves 24 de agosto, indica El Universal. “Lamentamos mucho esta situación, no sabíamos de la inmensa corrupción que hay en México y créanme que no hemos podido dormir para encontrar una solución”, señalaron.

Por medio de un vídeo en Facebook, Vinicio Zamora, de National Travel Antigua, dijo que son más de 16 agencias de viajes de Guatemala y más de 200 guatemaltecos, así como otras personas de Centroamérica, República Dominicana y Ecuador quienes tuvieron problema con sus entradas.

Zamora dijo que se comprometen con sus clientes a reembolsar el 100 por ciento de lo que pagaron por el paquete completo del viaje. “Ahorita estamos en ciudad de México y estamos viendo la posibilidad de entablar una demanda acá”, añadió.

La agencia de viajes Mexitours, por medio de un comunicado, indicó que se encuentran “enfrentando un desafortunado episodio de fraude perpetrado por la empresa Global W México Producciones SA de CV”.

Señalaron que han asegurado la prestación de los servicios terrestres y de hospedaje acordados con cada uno de sus clientes. Además, en el comunicado indican que reembolsarán “con patrimonio propio de la empresa los costos de servicios terrestres, alojamiento y boletos al concierto, los cuales MexiTours y One2Travel pagaron en su totalidad a diversos proveedores”.

Asimismo, asumieron la responsabilidad ante los agentes de viajes y sus respectivos clientes que no pudieron disfrutar del concierto de Taylor Swift.

pic.twitter.com/2Vr7bHybxW

— MexitoursDMC (@MexitoursMexico) August 26, 2023

Intentó obtener dos préstamos: Cómo un banco detectó que una mujer supuestamente usó documentos falsos para obtener crédito

Fri, 09 Jun 2023 04:16:28 +0000

La Fiscalía contra el Crimen Organizado por medio de la Unidad de Delitos relacionados con Bancos, Aseguradoras y demás Instituciones Financieras coordinó con la Policía Nacional Civil y con el apoyo de un banco del sistema la aprehensión de Joselín Larisa Contreras Lutin en flagrancia por el delito de uso de documentos falsificados.

El Ministerio Público (MP) informó que un banco del sistema dio a aviso a la Fiscalía contra el Crimen Organizado que el 22 de mayo recién pasado la sindicada solicitó un préstamo bancario por el monto de Q245 mil a nombre de otra persona.

Luego, cuando se presentó a tramitar un cheque de caja para retirar dicha cantidad dineraria presentó un documento identificación falso, por lo que el personal de la agencia bancaria se percató de que había inconsistencias entre el Documento Personal de Identificación (DPI) y la persona física que lo portaba, por lo cual procede a bloquear el crédito.

Posteriormente avisaron a Auditoría de Análisis de Riesgo y ante la insistencia de la cuentahabiente se coordinó la entrega de otro cheque por la cantidad de Q70 mil para lo cual la cuentahabiente se presentó a la agencia bancaria el 6 de junio de 2023 donde fue aprehendida.

EN ESTE MOMENTO

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Al momento de realizar un registro superficial se le encontró un DPI y una licencia de conducir a nombre de otra persona, dicho documento tenía la fotografía de otra persona, así mismo se le incautaron dos teléfonos celulares, así como un cheque de caja a nombre de otro usuario, por la cantidad de Q70 mil entre otros documentos que contribuirán en el fortalecimiento de la investigación en curso.

En seguimiento a este caso, en audiencia de primera declaración, la Fiscalía contra el Crimen Organizado presentó los medios probatorios suficientes para que el Juzgado Segundo Pluripersonal de Paz Penal dictara auto de procesamiento y enviara a prisión preventiva a Joselín Larisa Contreras Lutin.

Lea también: Faltaban miles en la bóveda: detienen a exempleada bancaria porque una auditoría determinó que el dinero no cuadraba

Autoridades la señalan de los delitos de estafa propia en grado de tentativa, uso público de nombre supuesto, uso ilegítimo de documento de identidad, uso de documentos falsificados y falsificación de documentos privados.

La judicatura fijó un plazo de tres meses de investigación al personal fiscal.

¿Tiene pensado solicitar un crédito digital? Experto da algunas recomendaciones para no ser víctima de estafa

Fri, 02 Jun 2023 01:15:32 +0000

La tecnología ha hecho la rutina de las personas más práctica, es decir, con procesos más rápidos y con la opción de hacer muchos trámites a través de un clic.

En las finanzas no es la excepción, y ahora se pueden obtener créditos digitales con pocos pasos, pero esto tiene algunos riesgos, como caer en estafas, advierte un experto.

En la actualidad se ha notado un incremento en las solicitudes de créditos digitales en Guatemala, pero es importante que el solicitante sepa en qué institución pedirá el crédito, pues están incrementando las estafas, en la mayoría de los casos, por desconocimiento y porque las personas no investigan la institución a la que se acercarán.

“En la mayoría de los casos, lo que hemos visto es la forma en la cual se acercan a los clientes. Hemos visto que muchas de estas estafas se dan a través de mensajes en redes sociales o por mensajes de texto. Usualmente las empresas formales no hacen ese tipo de acercamiento con el cliente, sino que lanzan campañas digitales en las cuales invitan a sus clientes a visitar su página web o su aplicación”, explicó Sergio Morales, experto en créditos.

EN ESTE MOMENTO

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Añadió que es importante que al momento de pensar en solicitar un crédito digital se investigue a las instituciones que brindan este tipo de servicios, que validen su página web o sus redes sociales y que busquen opiniones de clientes que ya han recibido ese servicio con esa institución.

“Valide primero el tiempo que tiene la empresa en el mercado y, por ejemplo, si usan una aplicación de celular, usted puede ver el número de personas que han bajado esta aplicación y si han sido muy pocas, eso le da un indicador de que probablemente no sea una empresa formal. Otro factor para tomar en cuenta podría ser las opiniones que las personas dejan en las redes sociales de la empresa”, alertó Morales.

Destacó que es importante tomar en cuenta que cuando esté buscando un crédito, no se le debe solicitar dinero por anticipado y, si por alguna razón usted está siendo víctima de este tipo de estafas, haga la denuncia correspondiente.

Lea también: Alerta en WhatsApp: Cómo denunciar los mensajes fraudulentos de empleo que solo buscan estafar

En agosto de 2022, al menos cinco personas fueron detenidas en allanamientos que realiza la Policía Nacional Civil (PNC) y el Ministerio Público (MP), para desarticular a una banda de estafadores que usaban las redes sociales para robar identidades, contactar a sus víctimas haciéndoles cree que eran familiares en Estados Unidos y así obtener dinero mediante estafas.

Investigación de la BBC: los hombres británicos a los que pagan miles de dólares por hacerse pasar por padres de hijos de mujeres migrantes

Wed, 17 May 2023 19:45:00 +0000

Hombres en Reino Unido están recibiendo miles de dólares para hacerse pasar por padres de los hijos de mujeres migrantes, según descubrió una investigación de la BBC.

Reciben hasta 10.000 libras (unos US$12.500) por darles sus apellidos en los certificados de nacimiento, lo que les permite a los niños obtener la nacionalidad británica y les habilita a las madres un camino hacia la residencia.

Los estafadores utilizan Facebook para promocionar su negocio y aseguran haber ayudado de este modo a miles de mujeres.

Facebook dice que este tipo de contenido está prohibido según sus normas.

Una investigación realizada por el programa Newsnight de la BBC descubrió que la estafa tiene lugar en diferentes comunidades de migritantes en Reino Unido.

El mecanismo consiste en una red de agentes que operan en todo el país y que buscan a hombres británicos para que sean “padres falsos”.

El investigador de la BBC se hizo pasar por una mujer embarazada que estaba en el país de forma irregular, habló con las personas que ofrecen estos servicios y pudo conocer cómo funciona el sistema.

La estafa del “padre falso”

Un agente llamado Thai le dijo al investigador que tenía varios hombres británicos que podían actuar como falsos padres y le ofreció un “paquete completo” por 11.000 libras (unos US$13.700).

Esta persona describió el proceso como “muy fácil” y dijo que “haría todo lo posible” para que el niño consiguiera un pasaporte británico.

Thai, que no aparece en Facebook, dijo que inventaría una historia convincente para engañar a las autoridades.

Para eso, Thai puso en contacto al investigador de la BBC con un británico llamado Andrew, que se haría pasar por el padre y le cobraría 8.000 libras (unos US$10.000) por el servicio.

Thai se ofreció a actuar como intermediario.

Durante el encuentro, Andrew mostró su pasaporte para demostrar que era ciudadano británico. También se hizo selfies con el investigador.

La BBC no pagó dinero alguno a ninguno de los agentes que ofrecen el servicio de padre falso.

Más tarde, cuando Thai fue consultado sobre su implicación en la trama, negó haber cometido algún delito y dijo que “no sabía nada al respecto”.

Andrew no ha respondido a nuestra solicitud de respuesta.

Otra agente que se hace llamar Thi Kim afirmó que había ayudado a miles de mujeres migrantes embarazadas.

Kim dijo que podría ponerla en contacto con un hombre británico y que le costaría “10.000 para el padre”, con una tarifa de 300 libras (casi US$400) para ella.

El investigador de la BBC con la cara cubierta junto a Andrew, uno de los “padres falsos”.

“Todos los hombres que contacto nacieron aquí y nunca antes registraron como suyo ningún otro bebé”, le dijo Thi Kim al investigador.

“Sé cómo manejar todo. No tienes que preocuparte por no tener un pasaporte. Definitivamente te lo darán”.

Thi Kim no ha respondido a la solicitud de comentarios de la BBC.

La estafa del padre falso es descrita como “increíblemente elaborada” por la abogada de inmigración Ana González. “Es un método muy sofisticado, increíblemente difícil de vigilar”, dice.

“En cierto modo, es solo una prueba de lo desesperadas que están estas mujeres y de las situaciones increíbles por las que están dispuestas a pasar para asegurarse el derecho de permanencia en Reino Unido”.

Thi Kim es otra de las agentes que facilitan el acceso a los “falsos padres”.

Si una mujer migrante se encuentra en situación irregular en Reino Unido y da a luz a un niño cuyo padre es un ciudadano británico o un hombre con permiso de residencia indefinido, el bebé es automáticamente británico por nacimiento.

Luego, la madre puede solicitar una visa familiar, que le dará derecho a permanecer en Reino Unido y solicitar la ciudadanía a su debido tiempo.

“Esta regla es para proteger a los niños, no para otorgar visas a mujeres que no tienen papeles”, señala González. “No es una escapatoria. No debe verse como tal”.

La BBC no pudo estimar la escala de la estafa, ya que el Ministerio del Interior no proporcionó datos sobre la cantidad de casos que fueron investigados.

Tampoco ha publicado datos sobre el número de visas concedidas a padres de niños británicos que no residen en Reino Unido.

“No es una sola vez”

El año pasado se concedieron 4.860 visados familiares a “otras personas a cargo”, categoría que incluye a quienes solicitan permanecer en Reino Unido como padres de niños británicos.

Dar datos falsos de manera deliberada en un certificado de nacimiento es un delito.

El Ministerio del Interior le dijo a la BBC que cuenta con medidas para prevenir y detectar el fraude de inmigración mediante certificados de nacimiento falsos.

Thi Kim es otra de las agentes que facilitan el acceso a los “falsos padres”.

El ministerio indica que “un certificado de nacimiento por sí solo puede no ser prueba suficiente de la paternidad“.

En los casos en que sea necesario establecerla, “pueden solicitarse pruebas adicionales para que nuestras comprobaciones puedan completarse satisfactoriamente”.

Sin embargo, el abogado especializado en migración Harjap Bhangal pone en duda que se estén tomando medidas suficientes:

“No es un caso aislado, son posiblemente miles… El Ministerio del Interior no se ha dado cuenta”, dice Bhangal.

El abogado afirma que esta práctica se da en muchas comunidades de migrantes, entre ellas las de India, Pakistán, Bangladesh, Nigeria y Sri Lanka, y que lleva en funcionamiento muchos años.

La investigación de Newsnight descubrió que la práctica ilegal se anuncia en algunos grupos vietnamitas de Facebook para solicitantes de empleo.

Búsqueda de padres en las redes sociales

Encontramos docenas de mensajes de cuentas que presumían de sus credenciales como falsos padres adecuados, así como de mujeres que buscaban hombres británicos que se hicieran pasar por padres.

Una cuenta publicó: “Estoy embarazada de 4 meses. Necesito desesperadamente un padre ciudadano de 25 a 45 años”.

“Soy un papá con una libreta roja [argot para referirse al pasaporte británico]. Si estás embarazada y no tienes padre, envíame un mensaje“, se leía en otra.

Meta, la empresa propietaria de Facebook, dice que no permite “la solicitud de adopciones ni la falsificación de certificados de nacimiento en la red social” y que seguirá eliminando contenidos que infrinjan sus políticas.

Hablamos con una mujer que nos contó que había pagado 9.000 libras (más de US$11.200) a un hombre para que se hiciera pasar por el padre de su hijo.

Facebook dice que la estafa de los padres falsos viola sus políticas.

“Era 30 años mayor que yo. Escuché que antes lo había hecho con otra mujer”.

La mujer dijo que no tenía mucho contacto con el hombre. Se vieron solo tres veces, una de ellas cuando fueron al registro civil a por el certificado de nacimiento.

Otra mujer nos contó que había pagado 10.000 libras (más de US$12.400) a un hombre para que se hiciera pasar por padre, pero la operación no resultó como esperaba.

“Sólo un día después de recibir el certificado de nacimiento de mi bebé me enteré de que en realidad él no tenía la nacionalidad británica. Me volví loca, porque ya había puesto sus datos en el certificado de nacimiento. No podía cambiarlo”.

La mujer tiene ahora a un desconocido como padre registrado de su bebé y ni ella ni su hijo consiguieron el permiso para permanecer en el país.

Harjap Bhangal dice que el Ministerio del Interior debe investigar mejor las solicitudes de visado que levanten una “bandera roja”.

“Si un niño dice ser británico y tiene un progenitor británico y el otro que no es de aquí, ese debería ser un caso perfecto para una simple solicitud de una prueba de ADN”.

Pero en Reino Unido no se exigen pruebas de ADN para inscribir un nacimiento o solicitar el pasaporte británico de un niño.

Por eso, Bhangal no cree que se persiga a mucha gente por este delito. “Por eso lo hace la gente, porque no teme ninguna repercusión”.

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“Apúrense para llegar a EE. UU.”: Coyotes aumentan llamados para migrar luego del fin del Título 42

Tue, 16 May 2023 11:00:39 +0000

El término del Título 42 en la frontera sur de EE. UU. también está siendo aprovechado por traficantes de personas para promover, a través de las redes sociales, viajes de manera irregular, una estrategia que ya preveía aquel país que ya ha iniciado una campaña publicitaria para desacreditar esos engaños.

En las redes sociales, especialmente en Tik Tok, pululan las ofertas para viajar de manera irregular. Los anuncios ofrecen “viajes seguros”, en algunos de los cuales se cruza México en avión.

En ciertos casos las ofertas dicen que cuentan con diferentes precios, dependiendo si se utiliza una ruta larga o corta. Y persuaden a las personas para que se apresuren a viajar porque ahora, tras el fin del Título 42 es más fácil ingresar.

Una cuenta de Tik Tok que se identifica como “viajes_al_norte2” publica regularmente videos en los que se promociona, “seguimos cumpliendo sueños” y muestran a migrantes que bajan de vehículos, aparentemente en EE. UU., y se encuentran y abrazan con sus seres queridos.

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Pide que se comuniquen “personas realmente interesadas” y por mensaje directo. Cada video es reproducido miles de veces y en cada publicación hay decenas de usuarios que preguntan por precios, fechas de salida, seguridad del viaje y otros datos que son de su interés.

“Llevamos mayores y menores de edad y ofrecemos viaje financiado. Ruta larga y viajes especiales. Se cancela el viaje hasta llegar al destino”, dice otra publicación de una cuenta registrada como “lobojunior132”, en la cual especifica que las salidas son cada martes y que el viaje es “seguro y confiable” y que ahora, en la frontera sur de EE. UU. “sí está pasando la gente”.

Otros perfiles, como “elchapincito502.7”, publica videos con testimonios de migrantes que agradecen por el traslado y en los cuales afirman que lograron pasar la frontera y que ya se encuentran en EE. UU.

Estafas

Los engaños en redes sociales también tratan de aprovechar el fin del Título 42 para decirle a la gente que ahora si podrán ingresar a EE. UU., asegura Fernando Castro, consultor en temas migratorios y ex vicecónsul de Guatemala en México.

“Les están diciendo a las personas que ahora sí se pueden ir y les cobran entre US$5 mil y US$7 mil para iniciar el viaje a frontera sur de Estados Unidos”, enfatizó el analista.

Castro añadió que ha detectado anuncios en las redes sociales donde se engaña a potenciales migrantes centroamericanos y venezolanos al decirles “apúrense para llegar a EE. UU. porque el 11 de mayo van a quitar el Título 42 y hay ingreso libre”.

Hasta este 15 de mayo, los centros de detención y procesamiento de migrantes en la frontera sur de EE. UU. estaban por encima de su capacidad, tres días después del fin de la polémica norma.

Sin embargo, las autoridades han dado a conocer que los cruces sin autorización han disminuido hasta un 50 por ciento en comparación con los días previos, lo que, en parte puede explicarse por el incremento de seguridad en la línea divisoria con México, compuesta por 24 mil guardias de la Patrulla Fronteriza, mil 500 de las fuerzas armadas y mil oficiales más de otras agencias del gobierno estadounidense.

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No obstante, las autoridades han evitado caer en triunfalismos, conscientes de que la situación puede cambiar en las próximas semanas o meses, y han reconocido que las bandas de tráfico de personas tratarán de aprovechar los cambios en la política migratoria para estafar a personas.

Campañas

La agresividad de los llamados de los coyotes contrasta con los tímidos intentos por parte de las autoridades guatemaltecas para informar que las leyes de inmigración de EE. UU. no se han flexibilizado.

El Ministerio de Relaciones Exteriores ha difundido notas informativas en su sitio en internet donde lanza advertencias, mientras que en el Consejo Nacional de Atención al Migrante de Guatemala (Conamigua) aún están por finalizar un video que será socializado en la radio nacional.

Además, el secretario Raúl Berrios dijo que invertirán Q650 mil en una campaña en vallas y spots publicitarios que se transmitirán en idiomas mayas en radios comunitarias, aunque no se contempla utilizar Tik Tok, la red social donde más se observan los cautivadores mensajes de los coyotes.

Añadió que, desde que está en la institución, se hacen campañas que advierten los riesgos de migrar, pero dijo que los resultados no se pueden “estandarizar” —medir— por la naturaleza de la migración irregular.

Captura de pantalla de una cuenta de Tik Tok que publica videos promocionando viajes a EE. UU.

Por su parte, el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. (DHS, en inglés) comenzó una campaña informativa digital “para contrarrestar las mentiras que propagan los contrabandistas sobre el fin de la orden de salud pública conforme al Título 42”.

Según informó la embajada de aquel país en Guatemala, la campaña incluirá “mensajes e imágenes simples y claros” en los cuales se informará a posibles migrantes que las leyes de EE. UU. son ahora más severas en virtud del Título 8, única normativa que quedó vigente tras el fin del Título 42.

La campaña se difundirá en Centro y Sudamérica y “se valdrá de la geo segmentación en la ruta migratoria” y se difundirá en redes sociales que son usadas habitualmente por los migrantes.

“Estamos dejando muy en claro que nuestra frontera no se encuentra abierta, que el cruce irregular es contrario a la ley y que quienes no sean elegibles para asistencia serán expulsados con rapidez. No escuchen las mentiras de los contrabandistas”, subrayó el jefe del DHS, Alejandro Mayorkas, el día del lanzamiento.

Los anuncios llegan a los migrantes a través de sus dispositivos móviles redireccionan a los usuarios a sitios oficiales de internet donde se explican las consecuencias para quien se interne en EE. UU. sin autorización.

Una familia pide orientación a una oficial de la CBP de EE. UU. (Foto Prensa Libre: AFP)

No son útiles

Juan José Hurtado, director de la organización Por Noj que trabaja programas de migración en comunidades indígenas, minimizó el impacto que cualquier campaña tenga en las comunidades de la provincia, toda vez los factores de expulsión se mantengan y continúe el deterioro de la democracia en el país.

Precisó que estos “momentos de confusión”, cuando cambian las reglas migratorias en algún país, se prestan para ser utilizados para estafar a las personas y decirles “ahorita es el momento de irse”.

Hurtado indicó que uno de los problemas es que las personas no cuentan con información clara de en qué consiste el Título 8 y que las reglas migratorias cambian constantemente.

“Se genera incertidumbre, y la gente por falta de información se genera expectativas y fácilmente es estafada”, se lamentó.

Bitcom y Ganancias deportivas: las supuestas empresas que estafaron a vecinos de Quiché

Sat, 13 May 2023 03:53:52 +0000

Varios vecinos de Santa Cruz del Quiché denunciaron en el Ministerio Público (MP) haber sido víctimas de estafa por parte de dos supuestas empresas que les ofrecieron duplicar su capital al hacer inversiones; sin embargo, luego de que depositaran el dinero requerido los representantes desaparecieron.

De acuerdo con las denuncias, fueron miles de quetzales los que se depositaron en determinadas cuantas de las supuestas empresas Bitcom y Ganancias deportivas.

Casimiro Hernández, fiscal distrital del MP, señaló que hay un caso en el que una de las víctimas fue llamada por teléfono para participar como socio en la supuesta empresa Bitcom, por lo que depositó Q20 mil 570.

Además, se dijo que otra supuesta empresa implicada en los casos de estafas es Ganancias deportivas, en la que se ofrecía hacer apuestas en eventos deportivos, por lo que las personas depositaron entre Q1 y Q5 mil.

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Hernández detalló que solo esa supuesta empresa acumuló más de Q200 mil, por lo que las investigaciones avanzan.

Las autoridades hacen un llamado la población para que no se dejen sorprender de esa manera y que antes de hacer depósitos bancarios se aboquen a la Policía Nacional Civil (PNC), la Fiscalía o Gobernación Departamental para validad la legalidad de los eventos.

Alerta en WhatsApp: el mensaje en el que se ofrece “empleo en línea” y pone en riesgo los datos personales

Wed, 10 May 2023 22:35:18 +0000

Una nueva cadena de mensajes ha comenzado a circular en WhatsApp para ofrecer “empleo en línea” y que, por sus características, se trata de un ataque que se conoce como “phishing“ y que busca extraer información sensible.

Aunque el mensaje como tal no constituye un delito, el Ministerio Público (MP) reconoce que este método usualmente se utiliza para obtener información confidencial o datos de las personas que luego pueden ser víctimas de estafas, extorsiones o falsificación de documentos, entre otros.

“¡Hola! Hemos notado que su historial y currículum aparecen en muchas agencias de búsqueda de empleo en línea, y queremos ofrecerle un trabajo de medio tiempo que pueda hacer en su tiempo libre”, se lee en la primera parte del mensaje.

El ofrecimiento es de un “trabajo sencillo, sin límite de tiempo y que se puede hacer desde casa”, además se ofrece un salario entre Q400 y Q1 mil 200. Una anotación que resalta es que “debe tener al menos 20 años”.

Además, se pide responder el mensaje e interactuar con un contacto adjunto.

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Por qué se puede considerar como estafa

Por sus características, el mensaje de texto es de tipo “phishing” que, según la fiscalía, también puede incluir un enlace (link) para contactar a alguna persona y luego se solicite información privada del usuario.

El mensaje que circula en WhatsApp ofrece un “empleo en línea”, pero las autoridades alertaron de que puede tratarse de una estafa. (Foto Prensa Libre: captura de pantalla)

El mecanismo detectado es que, usualmente, cuando se hacen ofertas de trabajo a través de este tipo de mensajes se requiere alguna cantidad de dinero para “iniciar” el proceso, y luego ya no se tiene respuesta. Esta acción podría encuadrar en una estafa, según la fiscalía, un delito que es penado con prisión de cinco a diez años y una multa equivalente al monto defraudado.

Pero los ofrecimientos pueden ser diversos, pueden ofrecer cupones o decir que se es elegible para recibir un reembolso o premio, por lo que se recomienda de manera general:

No acceder a enlaces contenidos en mensajes envidos de números desconocidos.
Bloquear y reportar el contacto que envío la información.
Si se accedió al enlace y se es víctima de alguno de los delitos antes descritos, se debe presentar la denuncia correspondiente ante las sedes del Ministerio Público.

Otros consejos

Además, en casos en que se ofrece un trabajo, lo sugerible es que se comunique a las oficinas de las empresas que aparentemente ofrecen los puestos de trabajo, para así establecer la veracidad de los avisos.

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Si se pide algún pago para iniciar trámites para obtener un empleo, este no debe realizarse.

Otros de los casos que se han vuelto frecuentes, son las llamadas de números desconocidos en las que se hacen pasar por familiares en el extranjero que enviarán encomiendas o que necesitan dinero. En estos casos, se aconseja tomar precauciones y contactar a sus familiares para validar la información.

Si se trata de compraventa a través de las redes sociales, se debe observar detenidamente los precios de los productos y desconfiar si son demasiado bajos, o si el supuesto comprador ofrece más dinero de lo que están pidiendo.

Investigación BBC: la red de estafadores que roba los ahorros de la gente a través de inversiones fraudulentas

Thu, 13 Apr 2023 13:07:13 +0000

Una red global de estafadores robó a inversionistas comunes más de US$1.000 millones. El programa BBC Eye identificó una oscura red de hombres de negocios que parecen estar detrás de esta red.

Primero, escuchas que suena un teléfono. Un hombre de edad avanzada contesta.

La persona que llama se presenta como “William Grant”, de la empresa comercial Solo Capitals. Dice que tiene una “gran promoción” que ofrecer.

El anciano suena vulnerable y confundido. “No me interesa, no me interesa”, dice.

Pero William Grant es persistente. “Solo tengo una pregunta”, le dice al anciano. “¿Estás interesado en ganar dinero?”

Jan Erik, un jubilado de 75 años en Suecia, está a punto de ser estafado nuevamente. La llamada se realizó desde las oficinas de Solo Capitals, una supuesta empresa de comercio de criptomonedas con sede en Georgia.

La grabación es difícil de escuchar porque el anciano, Jan Erik, no solo suena confuso, sino que le dice a la persona que llama que ya ha perdido un millón de coronas suecas (cerca de US$96.000) en estafas.

Pero la persona que llama ya lo sabe. Y sabe que eso convierte al jubilado en un buen blanco para una “estafa de recuperación”.

Le dice a Jan Erik que si entrega los datos de su tarjeta y paga un depósito de 250 euros, Solo Capitals usará un software especial para rastrear sus inversiones perdidas y recuperar su dinero.

“Podremos recuperar la cantidad total”, dice William Grant.

Le toma un tiempo convencer por cansancio a Jan Erik. Pero después de unos 30 minutos al teléfono, el jubilado comienza a leer los datos de su tarjeta de crédito.

La empresa guardó la grabación de audio con el nombre de archivo “William Suecia estafado”.

La BBC obtuvo el archivo de un exempleado, pero la compañía no se había esforzado por ocultarlo. De hecho, se lo había entregado a nuevos empleados como parte del paquete de capacitación de la empresa.

Era una lección sobre cómo estafar.

La estafa

Durante más de un año BBC Eye ha investigado una red comercial global fraudulenta de cientos de diferentes empresas de inversión que estafó a clientes como Jan Erik por más de US$1.000 millones.

Nuestra investigación revela por primera vez la magnitud del fraude, así como las identidades de una oscura red de individuos que parecen estar detrás de él.

La policía conoce la red como el grupo Milton, un nombre que originalmente usaron los propios estafadores pero que abandonaron en 2020.

Identificamos 152 empresas, incluyendo Solo Capitals, que parecen ser parte de la red. Operan contactando inversores y estafándolos por miles o en algunos casos cientos de miles de dólares.

Una empresa de inversión del grupo Milton incluso patrocinó un club de fútbol español de primer nivel y publicó anuncios en los principales periódicos, lo que le dio credibilidad ante inversores potenciales.

En noviembre, BBC Eye acompañó a la policía alemana y georgiana en redadas en centros de llamadas en la capital de Georgia, Tbilisi.

En las pantallas de las computadoras vimos fila tras fila de números de teléfonos británicos.

Llamamos a varios de ellos y hablamos con ciudadanos británicos que nos dijeron que acababan de invertir dinero.

En un escritorio había una nota escrita a mano con una lista de nombres y detalles útiles para los estafadores: “Propietario, sin responsabilidades”; “50.000 en ahorros”; “De Polonia, ciudadano británico”; “50.000 en acciones”.

Junto al nombre de un hombre británico, una nota decía: “Ahorros de menos de 10.000, muy cobarde, debería ser estafado pronto”.

Empresas del grupo Milton tenían oficinas en este edificio en el centro de Kiev. (Alexander Mahmoud/DG)

La mayoría de las víctimas se registran con las empresas luego de ver un anuncio en las redes sociales. En menos de 48 horas suelen recibir una llamada telefónica de alguien que les dice que pueden obtener retornos de hasta el 90% por día.

En el otro extremo del teléfono suele haber un centro de llamadas con muchas de las características de un negocio legítimo: una oficina moderna con un departamento de recursos humanos, metas y bonificaciones mensuales, días libres y concursos para el mejor vendedor.

Algunos centros de llamadas ponen música de fondo. Pero también hay elementos que no se encuentran en un negocio legítimo: una guía escrita sobre cómo identificar las debilidades de un inversionista potencial y usarlas en su contra.

Desde su primera llamada telefónica, las víctimas pueden ser dirigidas a empresas reguladas o, a veces, a entidades offshore no reguladas.

A algunas víctimas inscritas en empresas reguladas dentro del grupo Milton los broker les indican que realicen transacciones diseñadas para hacer perder dinero al cliente y producir ganancias para el corredor de bolsa, una práctica que es ilegal según las regulaciones de Reino Unido.

A algunas víctimas se les dice que descarguen un software que permite al estafador controlar en forma remota la computadora de los clientes y realizar transacciones por ellos, lo que también es ilegal.

Según exempleados de empresas del grupo Milton, algunos clientes piensan que están haciendo transacciones reales, pero su dinero simplemente está siendo desviado a otras cuentas.

“Las víctimas creen que tienen una cuenta real con la empresa, pero en realidad no hay transacciones, es solo una simulación”, dijo Alex, un exempleado que trabajaba en una oficina del grupo Milton en Kiyv, Ucrania.

Para comprender mejor cómo funciona la estafa, la BBC se hizo pasar por un inversionista potencial y se puso en contacto con Coinevo, una de las plataformas comerciales del grupo Milton.

Nos conectaron con un asesor que dijo llamarse Patrick, quien nos dijo que podíamos obtener “70%, 80% o 90% de ganancia en un solo día”. Nos dijo que enviáramos US$500 en Bitcoin como depósito para comenzar a operar.

Patrick presionó a nuestro inversionista encubierto para que proporcionara una copia de su pasaporte y, luego de suministrar una copia falsa, pudimos continuar operando la cuenta durante aproximadamente dos meses antes de que Coinevo pareciera detectar la falsificación.

En ese momento Patrick nos escribió por correo electrónico insultándonos y cortando el contacto.

Pero el dinero del depósito de la BBC ya estaba en el sistema. Pudimos rastrearlo ya que se dividió en pequeñas fracciones y se movió a través de muchas carteras Bitcoin diferentes, todas aparentemente asociadas con el grupo Milton.

Expertos dijeron a la BBC que las instituciones financieras genuinas no canalizan el dinero de esa manera.

Louise Abbott, una abogada que se especializa en criptomonedas y fraude, examinó el flujo de dinero y dijo que era un indicio de un “crimen organizado a gran escala”.

Abbott señaló que la razón por la que el dinero se distribuyó en carteras Bitcoin diferentes fue “hacer lo más complicado posible y lo más difícil posible que ustedes, la víctima, o nosotros, los abogados, lo halláramos”.

El blanco perfecto

A menudo las circunstancias financieras y sociales de las víctimas de estas estafas telefónicas son usadas en su contra.

A las personas que revelan grandes ahorros se las convence de realizar grandes inversiones. Con las personas que se sienten solas los estafadores se muestran amistosos.

Jane (cuyo nombre cambiamos para esta nota) se había jubilado recientemente y era un blanco perfecto.

Acababa de aceptar el despido voluntario y tenía casi 20.000 libras esterlinas (unos US$25.000) que, según pensó, si invertía sabiamente podrían suplementar su pensión en los años venideros.

En junio de 2020, durante el primer confinamiento por la pandemia, Jane vio un anuncio en línea de una empresa llamada EverFX.

En ese momento EverFX era uno de los principales patrocinadores del equipo de fútbol español de primer nivel Sevilla.

Las estrellas del club habían anunciado la plataforma en las redes sociales y Jane comprobó que estaba regulada por la Autoridad de Conducta Financiera británica (Financial Conduct Authority o FCA).

Jane envió un mensaje a EverFX a través de su sitio web. Le devolvieron la llamada y la conectaron con alguien que según le informaron era un agente bursátil senior.

Él le dijo que estaba llamando desde Odesa, en Ucrania, y que su nombre era David Hunt. Su acento parecía ser del este de Europa, dijo Jane, pero no podía ubicarlo.

Hunt le cayó bien inmediatamente.

“Realmente él sabía lo que hacía, sabía cómo funcionaban todos los mercados”, dijo. “Me metí de lleno en esto”.

Pronto estaban hablando casi todas las mañanas, y Jane comenzó a revelar cosas específicas para las que necesitaba dinero: costosas reparaciones del techo de su casa, una reserva para su pensión.

Hunt usó esa información en su contra, según Jane, diciéndole que ciertas transacciones “le darían ese techo” y “ayudarían a su futuro”.

Durante los meses siguientes Jane invirtió unas 15.000 libras esterlinas (US$18.000). Pero sus operaciones no iban bien. Hunt le aconsejó que retirara su dinero e invirtiera en una plataforma diferente, BproFX, donde podría obtener mejores rendimientos.

En ese momento Jane confiaba plenamente en David Hunt. “Sentí que lo conocía bien y pensé que protegía mis intereses”, relató conteniendo las lágrimas. “Así que acepté hacer el cambio”.

Lo que Jane no sabía era que BproFX era una entidad offshore no regulada con sede en Dominica.

En realidad, que EverFX estuviera regulada en Reino Unido no le impidió estafar a ciudadanos británicos. Pero el cambio a BproFX despojó a Jane incluso de las escasas protecciones que podría tener en virtud de las leyes de Reino Unido.

La BBC encontró varias víctimas que fueron convencidas de trasladarse a empresas no reguladas de esta manera.

En septiembre de 2020 Jane acordó invertir 20.000 libras esterlinas en BProFX, y Hunt la asesoró en varias transacciones durante los meses siguientes. Pero de alguna manera seguía perdiendo dinero.

Otras víctimas le dijeron a la BBC que fueron estafadas de la misma manera. El londinense Barry Burnett dijo que comenzó a invertir después de ver un anuncio de EverFX, pero luego de algunas ganancias tempranas, de pronto perdió más de 10.000 libras esterlinas en 24 horas.

El agente bursátil lo presionó entonces para que depositara otras 25.000 libras esterlinas para salir de su agujero negro.

“Debo haber recibido al menos seis llamadas en el espacio de unas dos horas”, dijo Barry. “Me rogaban que pusiera más dinero”.

Jane enfrentó presiones similares por parte de David Hunt. “Me decía que cuanto más pusiera, más recuperaría”, señaló.

En cambio, tanto Jane como Barry decidieron finalmente dejar de invertir.

Barry había perdido 12.000 libras esterlinas (cerca de US$15.000); Jane, 27.000 libras esterlinas (unos US$33.000).

“Estoy horrorizado, como atontado”, dijo Barry.

Ambos hicieron decenas de llamadas telefónicas para averiguar sobre sus pérdidas, pero sin resultados.

David Hunt dejó de contestar las llamadas de Jane. Ella sabía que lo había perdido todo.

“El día que me di cuenta era mi cumpleaños”, dijo.

“Fue durante la pandemia. Mi familia había organizado una pequeña reunión al aire libre y me había traído un pastel y yo trataba de estar alegre pero me sentía tan humillada. Sentí que ya no quería estar en el planeta.”

Pasarían meses antes de que Jane pudiera reunir el coraje para contar a alguien lo que había hecho.

Juntando las piezas

Las operaciones del grupo Milton fueron investigadas anteriormente por el periódico sueco Dagens Nyheter y otros, pero la BBC se propuso identificar a las figuras principales detrás de la estafa global.

Comenzamos revisando documentos corporativos disponibles públicamente para mapear las conexiones entre las empresas del grupo Milton.

Cinco nombres aparecieron una y otra vez como directores de las plataformas comerciales de Milton o de empresas tecnológicas de apoyo: David Todua, Rati Tchelidze, Guram Gogeshvili, Joseph Mgeladze y Michael Benimini.

Chequeamos los cinco nombres en los Papeles de Panamá, una filtración masiva de 2016 que detalla empresas offshore, y descubrimos que cuatro de ellos, Tchelidze, Gogeshvili, Mgeladze y Benimini, figuraban como directores o figuras sénior en un grupo de compañías offshore o de empresas subsidiarias que precedió al grupo Milton.

Muchas de estas compañías ajenas a Milton se remontan de alguna manera a un individuo: David Kezerashvili, un exfuncionario del gobierno de Georgia que se desempeñó durante dos años como ministro de Defensa del país.

David Kezerashvili, un exministro de Defensa de Georgia, parece estar involucrado en las estafas del grupo Milton.

Kezerashvili fue destituido como ministro de Defensa y luego condenado en ausencia por malversación de más de 5 millones de euros de fondos gubernamentales.

En el momento de su condena vivía en Londres y Reino Unido rechazó una solicitud de extradición de Georgia.

No había documentos disponibles públicamente que vincularan a Kezerashvili con esta red anterior a Milton. Sin embargo, cuando examinamos los Papeles de Panamá, su nombre aparecía una y otra vez como fundador de las empresas matrices en la red o como uno de sus accionistas iniciales.

Detrás de escena, Kezerashvili parecía estar en el centro de esa red.

En lo que respecta al grupo Milton, tampoco había documentación disponible públicamente que vinculara a Kezerashvili con las compañías estafadoras, y no había evidencia de que tuviera alguna participación financiera directa en las empresas de Milton.

Pero varios exempleados de empresas vinculadas a Milton nos dijeron confidencialmente que habían tenido tratos directos con Kezerashvili y sabían que estaba involucrado en el grupo Milton.

Kezerashvili ha promocionado con frecuencia en sus cuentas personales de redes sociales las plataformas usadas en las estafas. Y en LinkedIn, el sitio que pone en contacto a empresas con profesionales, ha utilizado su cuenta casi exclusivamente para promocionar trabajos y compartir publicaciones sobre empresas vinculadas a Milton.

La BBC pudo hallar otras pruebas que vinculan al exministro de Defensa con las empresas Milton.

Varias compañías propiedad de Kezerashvili utilizaron un servidor de correo electrónico privado en el que los únicos otros usuarios eran empresas del grupo Milton.

Su firma de capital de riesgo, Infinity VC, era propietaria del logotipo y los dominios web de empresas que proporcionaban la tecnología detrás de las plataformas usadas para estafar.

Kezerashvili también es propietario de un edificio de oficinas en Kiyv que albergaba tanto al centro de llamadas fraudulento que vendía EverFX como a las empresas tecnológicas que proporcionaban el software. Estas oficinas fueron allanadas por la policía en noviembre.

También es dueño de un edificio de oficinas en Tbilisi que albergaba a algunas de las mismas empresas tecnológicas.

Cuando la BBC examinó los perfiles en redes sociales pertenecientes a las cuatro figuras senior del grupo Milton, quedó claro a partir de imágenes publicadas de bodas y otros eventos sociales que todos tenían estrechos vínculos sociales con Kezerashvili.

Kezerashvili es amigo en Facebook de al menos 45 personas vinculadas a las estafas del grupo Milton, y una de las cuatro figuras principales identificadas por la BBC es su primo.

La BBC rastreó a Kezerashvili hasta su mansión de 18 millones de libras en Londres y pidió hablar con él, pero nos dijeron que no estaba disponible.

Le dijo a la BBC a través de sus abogados que negaba rotundamente cualquier participación en el grupo Milton, o haber obtenido ganancias financieras por medio de estafas.

Kezerashvili señaló que, según su conocimiento, EverFX era un negocio legítimo, y sus abogados argumentaron que otras conexiones que encontramos con las personas y la tecnología detrás de la empresa “no prueban nada”.

Las víctimas de la estafa descargan un software de plataformas de transacciones online, pero en algunos casos las operaciones no son reales. (Joel Gunter/BBC)

Chelidze y Gogeshvili también negaron enérgicamente nuestras acusaciones y dijeron que EverFX era una plataforma legítima y regulada.

Ambos negaron tener conocimiento sobre el grupo Milton o sobre cualquier conexión entre EverFX y las empresas que identificamos, y sugirieron que esas empresas habrían hecho uso indebido de los códigos informáticos y de la marca EverFX para confundir a los usuarios.

Chelidze y Gogeshvili afirmaron que EverFX nunca había tenido una cartera de criptomonedas y que no tenía control sobre cómo sus procesadores de pago tercerizados canalizaban los fondos.

Mgeladze también negó nuestras acusaciones. Nos dijo que nunca ha sido propietario de ningún centro de llamadas que haya vendido inversiones de manera fraudulenta y que no tiene conocimiento del grupo Milton.

Benimini no respondió a nuestras preguntas.

EverFX negó nuestras acusaciones y afirmó que es una plataforma legítima y regulada donde los riesgos se explican por completo. Señaló que el caso de Barry Burnett había sido investigado y se encontró que él era responsable de sus pérdidas.

En el caso de Jane, EverFX dijo que sus pérdidas se debieron a que ella trasladó su dinero a una empresa no relacionada.

La empresa afirmó también que había cooperado plenamente con la Autoridad de Conducta Financiera británica y que no había quejas regulatorias pendientes en Reino Unido.

El club de fútbol Sevilla solo le dijo a la BBC que una vez que finalizó su contrato con EverFX no tuvo más contacto con la empresa.

El año pasado el monto de los crímenes por fraude ascendió en Reino Unido a más de 4.000 millones de libras esterlinas (cerca de US$5.000 millones), y se cree que las estafas de inversión en línea llegan a cientos de millones de libras por año.

Pero la policía de Reino Unido ha enfrentado críticas de las víctimas por lo que éstas consideran una falta de acción contra los estafadores en nombre de los ciudadanos británicos.

Jane tomó varias rutas, en su país y en el extranjero, en busca de sus fondos perdidos de jubilación, pero no llegó a ninguna parte.

La policía de Londres recabó un informe, pero “no resultó en nada”, dijo Jane. Su banco tampoco pudo ayudar, “aparte de escribir algunas cartas”.

“¿Y en realidad, por qué deberían hacerlo?” dijo, encogiéndose de hombros con tristeza.

Así que Jane hizo lo único que se le ocurrió. Fue a una decena de sitios en línea y escribió reseñas de las empresas comerciales que la habían estafado.

“Solo quería advertir a cualquiera que pudiera caer en la trampa”, dijo.

“Puse mucho esfuerzo en eso. Espero que alguien lo vea”.

Simuló entrega y habría engañado a su jefe: qué pasó con la mujer señalada de haber robado con tarjeta de débito

Sat, 01 Apr 2023 03:03:10 +0000

Este viernes 31 de marzo se llevó a cabo una audiencia en el caso de Laura Judith González Gálvez, quien es señalada de haber hurtado la cantidad de Q188 mil 710.67 por medio de la tarjeta de débito de una cuentahabiente.

Según la investigación, González Gálvez habría engañado a su jefe superior inmediato y obtuvo como resultado la aprobación y reposición de la tarjeta de débito.

Luego ella misma simuló la entrega de la tarjeta, firmó y llenó la boleta para tomar posesión de esta.

Posteriormente procedió a retirar efectivo en cajeros automáticos y compras en diferentes supermercados.

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La capturada siempre atendía a la víctima y a su hija cuando estas llegaban al banco y le informaron de lo que sucedía, pero la respuesta fue que cambiaran las claves y aparentemente se hicieron los cambios en el sistema del banco.

Madre e hija notaron que González Gálvez se mostraba nerviosa y lo primero que les preguntó es si sabían ¿Quién había realizado el robo?

Ellas le indicaron que no, pero que el esposo de una de ellas ya estaba investigando.

Por medio de unos estados de cuenta se percataron que la señalada había habilitado unas seis cuentas a nombre de la cuentahabiente, para simular lo sucedido.

Además, cuando se efectuó la reposición de la tarjeta, la víctima y su hija estaban fuera de Guatemala.

El miércoles 29 de marzo, la Fiscalía Contra el Crimen Organizado, por medio de la Unidad de Delitos relacionados con Bancos, Aseguradoras y otras Entidades Financieras, realizó una diligencia de allanamiento, inspección, registro y secuestro de evidencias en un inmueble en la zona 12 de la ciudad de Guatemala.

Como resultado de las diligencias se logró la aprehensión de González Gálvez, quien tenía orden de aprehensión vigente, debido a que según las investigaciones, González laboró para una entidad bancaria de la zona 14 de Guatemala y aprovechándose de la confianza de uno de los cuentahabientes, requirió la reposición de una tarjeta de débito.

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Con la tarjeta efectuó diversas transacciones desde julio de 2021 hasta febrero de 2022, por lo que se le acusa de haber hurtado más de Q180 mil.

González Gálvez es sindicada del delito de hurto agravado y falsificación de documentos personales.

Mujer se habría aprovechado de cuentahabiente para hurtar más de Q180 mil de su tarjeta de débito

Thu, 30 Mar 2023 23:57:34 +0000

La Fiscalía Contra el Crimen Organizado, por medio de la Unidad de Delitos relacionados con Bancos, Aseguradoras y otras Entidades Financieras, reportó la captura de Laura Judith González Gálvez.

Las diligencias se efectuaron el miércoles 29 de marzo en un inmueble en la zona 12 de la capital, donde hubo inspección, registro y secuestro de evidencias.

González Gálvez tenía orden de aprehensión vigente derivado de que, según las investigaciones, dicha persona laboró para una entidad bancaria y aprovechándose de la confianza de uno de los cuentahabientes, requirió la reposición de una tarjeta de débito.

Según el ente investigador, con la tarjeta de débito efectuó diversas transacciones desde julio de 2021 hasta febrero de 2022.

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La capturada es señalada de haber hurtado de esta forma la cantidad de Q188 mil 710.67.

La detenida es sindicada del delito de hurto agravado y fue puesta a disposición del órgano jurisdiccional competente para la celebración de la audiencia respectiva.

Lea también: “Me ahogué en deudas tratando de comprar un milagro”: los religiosos que abusan del “evangelio de la prosperidad”

La Fiscalía Contra el Crimen Organizado, por medio de la Unidad de Delitos relacionados con Bancos, Aseguradoras y otras Entidades Financieras, en coordinación con el Fiscal Regional Metropolitano y con el apoyo de la Policía Nacional Civil, pic.twitter.com/bzTojdRRAN

— MP de Guatemala (@MPguatemala) March 29, 2023

“Me ahogué en deudas tratando de comprar un milagro”: los religiosos que abusan del “evangelio de la prosperidad”

Thu, 23 Mar 2023 12:49:47 +0000

Evarline Okello rompe a llorar cuando me dice que tiene una deuda de cientos de dólares, después de pagarle a un pastor para que orara por ella.

Vive en una pequeña choza en Kibera, un vasto barrio pobre en la capital de Kenia, Nairobi, y ya no puede mantener a sus cuatro hijos.

Evarline no gana nada desde hace meses, me dice mientras hablamos por teléfono.

Entonces, me cuenta que cuando acudió a un pastor cuyas oraciones podrían mejorar su vida le pidió US$115 (15.000 chelines kenianos).

Esto se conoce como “ofrenda semilla”: una contribución financiera a un líder religioso, con un resultado específico en mente.

Evarline tomó prestado el dinero de un amiga, que pidió un préstamo en su nombre.

Le habían dicho que las oraciones de este pastor eran tan poderosas que vería un retorno de su dinero en una semana.

Pero el milagro nunca llegó.

De hecho, las cosas empeoraron aún más, dice ella.

Las cuotas del préstamo que tomó su amiga se ha disparado debido a los intereses por impago.

Ahora debe más de US$300 y no tiene idea de cómo los pagará.

Su amiga ha dejado de hablarle y todavía no tiene trabajo.

“Las cosas se han vuelto tan difíciles que he perdido toda esperanza”, dice.

Desempleo duplicado

Kenia se ha visto muy afectada por la crisis del costo de vida.

Los precios de los alimentos aumentaron casi un 16% interanual hasta septiembre de 2022, según la Oficina Nacional de Estadísticas de Kenia.

Las cifras del Banco Mundial muestran que el número de keniatas sin trabajo se ha más que duplicado en los últimos siete años.

“La gente está muy desesperada”, dice Gladys Nyachieo, socióloga de la Universidad Multimedia de Kenia.

Kenia ha vivido varias protestas por el aumento del costo de vida

‘Soluciones sobrenaturales’

Esto ha aumentado el deseo de encontrar soluciones sobrenaturales, dice, y ahora muchos están dispuestos a pagar por un milagro.

Incluso aunque tengan que pedir prestado el dinero.

“A la gente se le dice que Dios no quiere que sigan siendo pobres. Así que ´plantan una semilla´”, me dice.

La práctica se deriva de lo que se conoce como el Evangelio de la Prosperidad, que predica que Dios recompensa la fe con riqueza y salud.

Se alienta a los creyentes a mostrar su fe dando dinero y se dice que Dios lo devolverá incrementado.

Tiene sus raíces en Estados Unidos y empezó a ganar adeptos a principios del siglo XX.

A finales de la década de los 70 y principios de los 80, los pastores nigerianos viajaron a Estados Unidos para conocer de cerca el sistema.

A principios la década del 2000, su popularidad se extendió por África, impulsada en parte por evangelistas aleman-estadounidenses como Reinhard Bonnke, que atrajo grandes multitudes desde Lagos hasta Nairobi. Ese crecimiento en popularidad continúa hoy.

El evangelista alemán-estadounidense Reinhard Bonnke, que murió en 2019, era muy popular en Nigeria.

Nyachieo también señala otro factor que tienta a las personas a endeudarse: las ofertas de préstamos que aparecen regularmente en los teléfonos móviles de los kenianos.

“La gente simplemente aplica y obtiene el dinero”, dice ella.

Eso es lo que le pasó a Dennis Opili, de 26 años.

Después de más de tres años buscando trabajo y sintiéndose muy desanimado, le pidió ayuda a un amigo.

“Me recomendó una iglesia a la que vas y oran por ti. Das una determinada ofrenda, oran por ti, y puedes conseguir un trabajo“, dice Dennis.

Le dijeron que hiciera una donación todos los domingos durante tres meses y dio alrededor de US$180.

Cuando se agotaron sus ahorros, pidió prestados alrededor de US$120 de apps que te prestan dinero en efectivo y de amigos.

“Creí en lo que me dijo el pastor, que podría conseguir un trabajo. Así que no tuve ningún problema con el préstamo, porque pensé que eventualmente podría devolverlo“.

Pero cuando no apareció ningún trabajo, Dennis comenzó a sospechar quelo habían engañado.

Dennis tomó prestado de aplicaciones que prestan dinero en efectivo para pagarle a un pastor

Pronto fue perseguido por las compañías de préstamos para que pagara.

“A veces simplemente estaba sentado en algún lugar, relajándome, pensando en otras cosas. Entonces alguien te llama, quiere que les devuelvas su dinero y no tienes con qué pagarles”, dice.

“Tenía miedo porque no sabes qué acción podrían tomar si no les pagas. No sabes si te pueden demandar o si te pueden llevar bajo custodia policial”.

Afortunadamente, Dennis ha encontrado trabajo, lo que le ha permitido devolver parte del dinero, tanto a las compañías de préstamos como a sus amigos.

“Todavía creo mucho en Dios”, dice.

“Todo lo que tengo ser un poco más cuidadoso”.

Presionado para dar

Pero no es solo en Kenia donde la gente se endeuda con la esperanza de un milagro.

Una mujer que solía asistir a una iglesia nigeriana en EE.UU. dice que ella y su esposo fueron presionados para hacer donaciones y se esperaba incluso que hicieran “ofrendas semilla”.

“Sarah” me pidió que no usara su nombre real o que dijera en qué estado del sur de los Estados Unidos vive por temor a la intimidación de la iglesia o sus abogados.

Dice que se esperaba que tanto los feligreses como los pastores locales de su antigua iglesia dieran un “diezmo” del 10% de sus ingresos mensuales para financiar la iglesia y su liderazgo en Nigeria.

Una práctica que recibe el nombre de “primera colaboración”: un paquete de pago completo del primer mes del año.

El evangelista estadounidense Oral Roberts (1918-2009) es conocido como el padre del Evangelio de la Prosperidad.

A los líderes locales se les fijaban objetivos mensuales, dice, lo que los obligaba a presionar a la congregación para que hicieran “ofrendas semilla”.

A los miembros se les dijo que serían bendecidos por el pastor principal en Nigeria.

Sarah dice que vio a personas pagando las ofrendas con sus tarjetas de crédito en los servicios de la iglesia.

“Recuerdo una vez en la iglesia que una señora dijo: ‘He estado pagando mi diezmo pero no tengo suficiente dinero a fin de mes'”.

La respuesta del pastor, dice Sarah, fue decirle a la gente que dar era más importante que pagar el alquiler.

Y afirma que a cualquiera que preguntó por qué no ocurrían los milagros obtuvo como respuesta: “No oraste lo suficiente, no sembraste suficiente semillas. No tuviste suficiente fe”.

Dice que presionaron a su esposo para que la dejara porque ella hacía preguntas, pero al final ambos abandonaron la iglesia.

Un vendedor con carteles con fotografías del evangelista pentecostal alemán-estadounidense Reinhard Bonnke y su sucesor Daniel Kolenda.

Entonces, ¿por qué otros se quedan en iglesias de este tipo?

Jörg Haustein, profesor asociado de Cristianismo Mundial en la Universidad de Cambridge, dice que es posible entender por qué la gente sigue donando cuando “las promesas no se cumplen”.

Para las clases medias y la movilidad social, como son la mayoría de los miembros de la iglesia de Sarah, Haustein dice que el Evangelio de la Prosperidad ofrece “un aire de éxito económico y ascenso social que la gente encuentra atractivo”.

El último recurso

Pero también puede atraer a quienes viven en la pobreza, dice.

“Una iglesia que dice: ‘Sabemos que estás sufriendo y tenemos una solución práctica y alcanzable para ti’ será más atractiva que una que predica un cambio sistémico elusivo”.

Pero, pregunto, ¿por qué la gente sigue donando incluso cuando eso significa endeudarse?

“Es un poco como jugar a la lotería cuando no tienes dinero, ¿no?” me pregunta Haustein.

“Es algo que parece remotamente asequible porque puedes pedir prestados unos cientos de chelines kenianos en un teléfono para invertir y ver si ayuda”. dice.

“Por supuesto, también hay un aire de desesperación, puede ser el último recuerso que tiene uno”.

De vuelta en Kenia, Evarline dice que la experiencia no la ha hecho abandonar su fe.

“Yo no diría que la iglesia es mala. La iglesia es buena. Son los pastores los que están haciendo mal. Son los que están pidiendo dinero”.

Exigía dinero por falsos servicios: vecinos de Jutiapa denuncian estafa de un hombre que se hace pasar por electricista

Thu, 23 Feb 2023 23:19:49 +0000

Residentes del municipio de Jutiapa denunciaron en las últimas semanas a un hombre por engañarlos al ofrecer supuestos servicios eléctricos.

Las víctimas de las estafas describieron que el hombre era alto, moreno, de complexión fuerte y que regularmente viste con una chumpa azul, casco negro y conduce una motocicleta roja.

A partir de los testimonios de tres vecinos del municipio, el hombre llega a las viviendas y ofrece supuestos servicios eléctricos como instalaciones de suministro o verificación de las instalaciones.

Tres casos de estafas son los que mencionan los vecinos del municipio.

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El primero, ocurrido en una localidad de Arrayanas, el estafador contactó con una vecina que requería un nuevo suministro eléctrico.

Cuando llegó a su vivienda, efectuó las supuestas verificaciones y le exigió a la mujer Q600, bajo la excusa de agilizar los supuestos trámites con la distribuidora eléctrica Energuate.

El segundo caso de estafa por parte del hombre fue cuando le cobró Q250 a un residente por haber hecho supuestos arreglos a un problema técnico con relación a las instalaciones de medición del consumo de energía eléctrica.

El último caso de estafa fue documentó en la localidad de Potreríos, Quezada, y el hombre le cobró Q350 a un residente por supuestamente haber “instalado postes” para conectar su servicio eléctrico.

Declaraciones de Energuate

La distribuidora eléctrica Energuate, dado a los casos de estafa mencionados, aseguró que el cobro de sus servicios se lleva a cabo únicamente en sus oficinas y bancos del sistema.

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A su vez, alertó a los guatemaltecos de no caer en las estafas y en no pagar a personas no autorizadas por la empresa.

Cuídese de las estafas en redes sociales: señales para evitar ser víctima de engaños por ofrecimiento de plazas, sorteo de vehículos o envío de encomiendas

Thu, 23 Feb 2023 20:20:22 +0000

Las redes sociales se han vuelto un medio para captar víctimas de estafas en distintas modalidades que van desde el ofrecimiento de “premios” como vehículos o montos de dinero, así como plazas laborales o envío de encomiendas.

Ante estos casos, las autoridades piden que se esté atento para reconocer el modo en que operan estas estructuras dedicadas a las estafas en línea.

A partir de los hallazgos en las investigaciones del Ministerio Público (MP) sobre este delito, se sabe que las víctimas usualmente reciben mensajes en los que se les pide un depósito de dinero a cambio de recibir un “premio”, o bien, ayudarles a “obtener” una plaza laboral.

Además, con relación a la modalidad del supuesto envío de encomiendas, se ha identificado que los estafadores pueden llegar a hacerse pasar por familiares en el extranjero con información que obtienen desde perfiles en las redes sociales.

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Estas y otras características se deben tomar en cuenta para identificar aquellos mensajes que resultan sospechosos. Por ello, aquí se describe una serie de recomendaciones para estar alerta y evitar este tipo de estafas.

Recomendaciones para evitar estafas en línea

Uno de los puntos importantes a tomar en cuenta es que los ofrecimientos llegan a través de mensajes de texto, o por mensajería instantánea por WhatsApp u otras redes sociales como Facebook.

Aunque hay distintas formas en que operan, los mensajes suelen captar la atención porque son sorprendentes y hacen creer, a quien lo recibe, que es ganador de un premio, sorteo, lotería o que el número de teléfono es “el afortunado acreedor de un vehículo”, según describe el MP.

En estos casos, una vez que la víctima responde, quienes lo contactan se hacen pasar por representantes de empresas o gestores que les terminan solicitando depósitos bancarios. Esto recursos monetarios se introducen posteriormente a cuentas de particulares y así continúan las operaciones delictivas, convirtiéndose en lavado de dinero.

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Estafa por mensaje de texto en la que se ofrece un “picop y US$35 mil dólares”

Esta modalidad ha sido bastante utilizada, ya que desde hace varios años ha circulado un mensaje en el que se anuncia que se es ganador de un picop de modelo reciente y un fondo en dólares, pero para hacerlos efectivos se deben hacer ciertos depósitos.

Las recomendaciones de las autoridades en el caso de los sorteos es que se lean bien los mensajes. Los errores ortográficos son un indicador de una posible estafa. Asimismo, la fiscalía recomienda verificar cuáles son los números de teléfono desde los que se hace el contacto e identificar si estos son de empresas.

Otro de los consejos es que se revise las redes de las instituciones que aparentemente los están contactando para determinar si efectivamente tienen alguna campaña como la que supuestamente los está premiando.

Estafa de envío de encomiendas

La otra modalidad de estafa es por el supuesto envío de encomiendas. En estos casos se ha identificado que el contacto se puede hacer por mensaje o bien llamada telefónica.

Quien está del otro lado de la línea se hace pasar por un familiar, incluso aseguran que ser pariente lejanos o que están en el extranjero o en los Estados Unidos y necesitan ayuda liberar un encomienda, paquete o envío.

Las autoridades han identificado que los estafadores inspeccionan y analizan el perfil en redes sociales y toda la información que tenga publicada y a partir de ello, extraen la información y fotografías para simular ser familiares y suplantar sus identidades.

Se indica que se envió una encomienda que está retenida en aduanas y se necesita un pago para liberarla.

La fiscalía recomienda que no se proporcione datos personales al tratarse de números desconocidos y, en caso de tener familiares en el extranjero, contactarlos para corroborar la información. Esto incluye evitar proporcionar su nombre y número de identificación, así como otros datos sensibles como número de seguros, tarjetas de créditos, información financiera o bancaria, entre otros.

Estos son algunos pasos a seguir:

Corroborar que realmente quien hizo el contacto sea un familiar o la persona que indica.
No proporcionar datos personales sin corroborar con quién habla.
Solicitar el número de guía de la encomienda.
No realizar depósitos a cuentas bancarias de particulares.
Consultar con la empresa Courier si existe la encomienda antes de hacer cualquier depósito.

Estafa por ofrecimiento de plazas laborales

El otro mecanismo es el ofrecimiento de plazas en instituciones públicas a cambio del pago de fuertes cantidades de dinero.

En cuanto a las plazas, la recomendación es que no se hagan pagos y recordar que las instituciones del Estado tienen sus procesos de oposición para contratar personal sin mediadores, ni pagos de por medio.

Es aconsejable verificar en las redes de las instituciones para validar si existen o no convocatorias externas u ofertas de empleo que coincidan con las plazas que aparentemente se están ofreciendo.

En cualquiera de estos casos, se pide denunciar en sedes del Ministerio Público o en línea en la página www.mp.gob.gt/denuncias/, o bien al número 1574 de la Policía Nacional Civil.

Alerta por estafas en línea: Los detalles del operativo que dejó 13 detenidos y de las evidencias en transacciones sospechosas

Thu, 23 Feb 2023 02:19:34 +0000

Las autoridades capturaron a 13 personas sospechosas de estafar a guatemaltecos a través de mensajes por las redes sociales.

La fiscalía informó que, según las investigaciones, a las víctimas se les habría hecho ofrecimientos de “premios” al recibir encomiendas. Incluso, hubo casos en que se les habría propuesto optar a plazas de trabajo.

En ambos casos, los estafadores pedían el pago de una fuerte suma de dinero para supuestamente cumplir con lo prometido; sin embargo, se trataban de estafas.

En seguimiento a estas denuncias, las fuerzas de seguridad operativizó la detención de 13 supuestos implicados este 22 de febrero de 2023.

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Allanamientos por casos de estafas en línea

El Ministerio Público (MP) informó que los 13 detenidos son señalados de los delitos de estafa, lavado de dinero y conspiración.

Fueron más de 20 allanamientos que se desarrollaron en distintos puntos de Guatemala, Zacapa, Chiquimula, Jalapa, Izabal y Huehuetenango.

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Durante el desarrollo de los operativos, los investigadores localizaron teléfonos celulares y una computadora.

Además se hallaron diversas boletas bancarias de depósitos, libretas de ahorro y hojas manuscritas con nombres de personas que podrían ser potenciales víctimas, objetos que se incautaron como parte de las evidencias.

Las fuerzas de seguridad detuvieron a los señalados de estafas y lavado de dinero en seis departamentos de Guatemala. (Foto Prensa Libre: PNC)

Se presume que los 13 detenidos se dedicaban a estafar a la población guatemalteca a través de mensajes en redes sociales, según informó la fiscalía. (Foto Prensa Libre: PNC)

Los investigadores hallaron boletas de depósito y otros documentos bancarios que serán parte de las evidencias en seguimiento a las investigaciones del caso.(Foto Prensa Libre: PNC)

Detenidos

A los detenidos se les identificó como:

Sandra “N”, 38 años
Cristian “N”, 42 años
Mario “N”, 49 años
Kevin “N”, 21 años
Angélica “N”, sin especificar
Margarita “N”, sin especificar
Sonia “N”, 36 años
Diana “N”, 30 años
María “N”, 52 años
Gloria “N”, 26 años
Karen “N”, 19 años
Darlin “N”, 21 años
Rosalinda “N”, de 42 años

Alertan sobre modo en que operan estafadores

A finales de 2022, cuando se detuvo a otras dos personas implicadas en casos de estafas en línea, la autoridades alertaron sobre el modo en que operan este tipo de estructuras.

El MP alertó a los usuarios de las redes sociales para no dejarse sorprender por estos fraudes, y explicó que una de las modalidades es que se crean perfiles con los que simulan ser familiares y amigos.

Cuando finalmente los estafadores logran establecer un vínculo, según la fiscalía, le ofrecen a sus víctimas el envío de encomiendas y les piden pagar una multa para, supuestamente, liberar los paquetes.

“Con este ardid y engaño lograban que las personas realizaran diversos depósitos”, informó el MP, que hasta en ese momento tenía documentadas 110 denuncias relacionadas a un mismo caso que sigue bajo investigación.

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Investigan red de médicos que usaban implantes cardíacos sacados de cadáveres

Sun, 19 Feb 2023 16:43:11 +0000

La Policía rumana anunció este domingo 19 de febrero que se ejecutarán nueve órdenes de detención contra personas investigadas en este caso que ha conmocionado a la opinión pública del país, después de que un sospechoso haya sido ya detenido en la noche del sábado, informa el portal “G4media.ro”.

Según este medio, que cita fuentes cercanas a la investigación, los fiscales acusan a varios médicos de haber vendido a pacientes stents, desfibriladores y marcapasos a la mitad del precio de mercado, con lo que se habrían llevado a sus bolsillos entre 2 mil y 3 mil euros por unidad.

“Hasta el momento se ha identificado a 170 pacientes operados con dispositivos médicos de personas fallecidas”, indica la fuente.

El escándalo se desató después de que la Fiscalía confirmara que el viernes había procedido a interrogar a varias personas y ordenado registros en el marco de una investigación por uso fraudulento de implantes extraídos de personas muertas, muchas veces en pacientes que no los necesitaban.

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La investigación versa sobre los delitos de abuso de autoridad, cohecho, falsificación intelectual y estafa.

El sábado se informó de que el cardiólogo Dan Tesloianu, del hospital de la localidad de Iasi (este), fue enviado a prisión preventiva bajo la sospecha de haber dirigido la red con otros médicos que le procuraban los implantes de fallecidos.

Los fiscales lo acusan de “ejercer sus funciones de forma intencionada y defectuosa, al implantar, entre 2017 y agosto de 2022, 238 dispositivos extraídos de cadáveres o cuya fuente de origen se desconoce, ignorando el riesgo de causar a los pacientes graves problemas médicos o incluso la muerte”.

Según los investigadores, a algunos de los pacientes se les diagnosticó deliberadamente enfermedades que no tenían e incluso se dispensaron fármacos para que se sintieran peor y acabaran necesitando los dispositivos.

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Además, cinco médicos supuestamente implicados están acusados también de haber aceptado sobornos de pacientes por sus servicios.

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Wed, 15 Feb 2023 15:11:23 +0000

La Policía Nacional Civil (PNC) informó que logró la captura de dos supuestos estafadores que se hacían pasar por agentes de esa institución y ofrecían a la venta productos que supuestamente estaban decomisados por ingresar al país de contrabando.

La información de la PNC da cuenta que la captura se llevó a cabo en el km 239 de la ruta CA-2, en jurisdicción de Coatepeque, Quetzaltenango.

Los detenidos fueron identificados como Tránsito “N”, de 39 años y Johnny “N”, de 50, quienes presuntamente ofrecían a comerciantes producto de contrabando, que supuestamente la PNC había incautado.

Estas personas se hacían pasar por agentes de la PNC y ponían a disposición de comerciantes productos varios que supuestamente habían sido incautados y luego hacer el negocio les pedían cierta cantidad de dinero, pero cuando lo recibían ya no entregaban nada.

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Los dos hombres fueron capturados por investigadores de la PNC cuando recogían un paquete que simulaba Q35 mil, que le exigían a una de sus víctimas. Además, se les incautó un vehículo en el que se movilizaba.

La PNC hico un llamado a la población a no dejarse engañar por casos similares a esto y a denunciarlos a los teléfonos 110 y 1561.

Cuídese de las estafas en línea: así operaba una red que contactó a víctimas por redes sociales y pedía depósitos bancarios

Fri, 30 Dec 2022 21:36:16 +0000

Las fuerzas de seguridad capturaron a dos mujeres sospechosas de ser parte de una estructura criminal dedicada a cometer estafas a través de las redes sociales.

El Ministerio Público (MP) informó que las detenidas son Beatriz Adriana Ortiz Cruz, señalada del delito de estafa propia y Yaquelin Vanesa Aquino Ramirez, por los delitos de estafa propia y lavado de dinero.

De acuerdo a las investigaciones, el modo de operar de la banda era contactar a las víctimas por medio de redes sociales utilizando perfiles con los que simulaban ser familiares y amigos.

Una vez los estafadores lograban establecer un vínculo, le indicaban a las víctimas sobre el envío de encomiendas y una multa a pagar. “Con este ardid y engaño lograban que las personas realizaran diversos depósitos” para liberar los paquetes, informó el MP.

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Indicios de cómo operaba la banda de estafas por redes sociales

La Fiscalía contra Delitos Transnacionales efectúo la detención de Ortiz Cruz y Aquino Ramirez, las dos supuestas estafadoras, durante una serie de allanamientos en los departamentos de Santa Rosa y Guatemala.

Durante las diligencias se incautaron dos teléfonos y 85 documentos bancarios que forman parte de las evidencias del caso.

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La fiscalía amplío que, conforme a la investigación que se viene desarrollando desde meses atrás, se determinó que han sido víctimas de esta estructura distintas personas en el país e incluso se considera que existen depósitos relacionados a cuentas extranjeras.

A la fecha, la fiscalía ha recibido un total de 110 denuncias relacionadas a esta modalidad. Además, se reveló como dato importante que las sumas defraudadas a las víctimas oscilan entre los Q10 mil y los Q250 mil, cuantificados en diversidad de depósitos, se informó.

85 documentos bancarios forman parte de la evidencia contra la banda de estafas a través de las redes sociales. (Foto Prensa Libre: Ministerio Público)

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Riesgo de robo de información

Las autoridades iniciaron a operativizar el caso desde el 18 de agosto de 2022, cuando se hicieron efectivas cinco capturas.

Las autoridades informaron que la banda criminal de ciberdelincuencia había robado identidades, utilizando información sustraída de redes sociales, especialmente Facebook, donde obtenían datos personales y fotografías.

Lea también: MP da detalles sobre la venta de entradas falsas en redes sociales para el concierto de Bad Bunny

De acuerdo al informe, los usuarios quedaron vulnerables al compartir detalles e imágenes de su familia, viajes, logros y otra información personal, la cual finalmente era aprovechada por los delincuentes para robar información.

De acuerdo a cifras del Ministerio Público (MP), desde inicios de 2021 hasta agosto de este año, se reportaron 12 mil 650 denuncias por hechos ilícitos cometidos a través de Facebook, Instagram y WhatsApp.

MP da detalles sobre la venta de entradas falsas en redes sociales para el concierto de Bad Bunny

Wed, 21 Dec 2022 03:17:00 +0000

Guatemala no escapó a la trama de la venta de entradas falsas para el concierto del cantante Bad Bunny, quien hizo su presentación en el país el pasado 1 de diciembre.

Al ser uno de los shows más esperados, la promotora del evento alertó que la compra de boletos por reventa no tenía ninguna garantía haciendo énfasis en que el código QR era intransferible.

Pero, pese a las advertencias, el Ministerio Público (MP) confirmó que recibió denuncias por supuestas estafas que ya están en proceso de investigación.

Los boletos para el concierto se habían agotado incluso desde meses atrás al concierto que formó parte de la gira World’s Hottest Tour, que inició en agosto y concluyó el 10 de diciembre último.

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Denuncias de boletos falsos para el concierto de Bad Bunny

La Fiscalía de Distrito Metropolitano confirmó que ha recibido hasta ahora 23 denuncias relacionadas a estafas en la compra de entradas para la presentación del puertorriqueño.

Del total de denuncias, 16 de ellas ingresaron de forma física, mientras que otras siete ingresaron de forma electrónica.

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La fiscalía confirmó que las denuncias describen que hubo fallas en el código QR y que estos fueron falsificados. En todos los casos, los denunciantes indicaron que el código les fue remitido por correo electrónico.

“Sin embargo, aún se realizan diligencias de investigación para determinar si efectivamente se trata de una falsificación”, informó el MP en respuesta a la consulta.

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Tal como ocurrió en otros países, se consultó al MP si las presuntas estafas se dieron a través de las redes sociales, a lo que se indicó que, en efecto, ese fue el canal por el que los denunciantes habrían adquirido las entradas.

“Algunos denuncian que los contactaron por medios de estas, a través de las cuales se las vendieron, pero nunca se las entregaron”, confirmó la Fiscalía de Distrito que da seguimiento a los casos.

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¿Qué medidas se tomaron previo y durante el concierto?

Asa Promotions, empresa organizadora del evento en Guatemala, emitió una serie de recomendaciones para la compra de entradas y previno sobre la posibilidad de las estafas.

Inicialmente, Asa Promotions indicó a este medio que habría presencia de la fiscalía en el lugar del evento para tomar eventuales denuncias. Para el día del concierto, un kiosco de agentes de la División Especializada en Investigación Criminal (DEIC) de Policía Nacional Civil (PNC) se instaló en uno de los ingresos de la explanada.

Esa noche, la división policial reportó al menos 90 denuncias. Al cierre de esta nota no se había obtenido una nueva declaración por parte de la PNC, en cuanto a la cifra de casos reportados y que se hayan transferido al MP.

#BadBunny Alrededor de 90 denuncias tomaron los agentes de la DEIC esta noche por personas que fueron presuntamente estafadas con boletos falsos para el concierto del artista puertorriqueño. @prensa_libre @Guatevision_tv pic.twitter.com/KQuIpnuaFy

— Fátima Herrera (@fherrera_PL) December 2, 2022

El caso de México

En varios países se replicó el problema de las estafas para la venta de boletos para el concierto de Bad Bunny a través de las redes sociales, siendo El Salvador y México de los más cercanos, aunque también hubo reportes en Paraguay y Perú.

En El Salvador incluso un guatemalteco fue capturado señalado de haber estafado a los fans y se reportaron diversas capturas.

En tanto, en México, el problema fue más allá de las supuestas estafas, debido a los problemas que hubo con Ticketmaster porque al parecer los escáneres funcionaron mal y no pudieron leer las entradas, según informó la empresa.

Ante la decepción de los fans, incluso el presidente Andrés Manuel López Obrador, increpó a la empresa e incluso hizo una inusual petición a Bad Bunny, porque aseguró, le dio “mucho sentimiento” ver a los jóvenes que se quedaron fuera del concierto que se ofreció en Ciudad de México.

“Sé que está saturado y cansado, porque trabaja mucho, pero le pido que considere la posibilidad de que venga a México, al Zócalo, ojalá y venga”, dijo López Obrador al pedirle a Benito que considere volver a presentarse de manera gratuita en el vecino país.

Lea también: Así fue la polémica por las entradas al concierto de Bad Bunny en México

Embajada de Estados Unidos en Guatemala alerta a usuarios sobre perfiles falsos y da estas recomendaciones para no caer en engaños

Tue, 06 Dec 2022 22:10:06 +0000

La Embajada de Estados Unidos acreditada en Guatemala alertó a la población por medio de un comunicado para que no sea víctima de engaños de páginas falsas en redes sociales.

En la red social Twitter, la Embajada advirtió de páginas que se hacen pasar por la entidad y para ello crean perfiles falsos en Facebook que buscan engañar a los usuarios.

Alertó de que las personas detrás de esos actos crean perfiles falsos y utilizan información real de la Embajada con el objetivo de ofrecer supuestos servicios para estafar. “¡No caigas en la trampa!” advierte la Embajada.

La alerta fue publicada el lunes 5 de diciembre y contiene una serie de indicadores para poder identificar la página oficial y así evitar que los perfiles creados por otras personas confundan a la población guatemalteca pendiente de realizar algún trámite o requerir de algún servicio.

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La Embajada de de Estados Unidos en Guatemala recomendó:

Al ingresar a la página de Facebook de US Embassy Guatemala, revise que el perfil esté verificado.
Asegúrese que el número de contacto sea: + 502 2326 4000
Esté alerta si le contactan por WhatsApp, ya que la entidad no cuenta con dicha aplicación.
Actualmente la página de la Embajada cuenta con una comunidad en Facebook de 324k seguidores, lo que puede orientar su revisión y determinar si es verdadera o no.
En el comunicado autoridades exhortaron a la población a no caer en los engaños y denunciar los perfiles falsos.

“¡No te dejes engañar! Ayúdanos a denunciar perfiles falsos”, concluyó usembassyguate

¡Alerta! Al ingresar a la página de Facebook de US Embassy Guatemala, revisa que el perfil esté verificado. Hay personas malintencionadas que crean perfiles falsos utilizando información real de la Embajada, ofreciendo servicios sólo para estafar. ¡No caigas en la trampa! pic.twitter.com/GTG4PNvo7L

— US Embassy Guatemala (@usembassyguate) December 6, 2022

Robo de identidad: Sacó un préstamo por Q400 mil con documentos falsos pero fue sorprendido y capturado en la zona 10

Fri, 02 Dec 2022 20:11:10 +0000

Un hombre sospechoso de fraude fue detenido el 30 de noviembre, justo cuando pretendía recoger los fondos de un préstamo que habría requerido a una institución bancaria. El único inconveniente es que lo hizo con documentos falsos, según informaron las autoridades.

El caso inició en julio pasado, cuando Jorge Alberto Calderón Campos, quien está acusado de tres delitos, hurtó el Documento Personal de Identificación (DPI) a su víctima, entre otras pertenencias.

“El sindicado habría aprovechado, en julio pasado, la distracción de una persona para sustraerle su documento personal de identificación y varias tarjetas de crédito“, describió la fiscalía en torno a los primeros indicios.

Fue entonces que, según los investigadores, Calderón Campos habría utilizado la identificación de la víctima para gestionar un crédito de Q400 mil ante un banco del sistema.

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Confirman detención por robo de identidad y estafa

Pasado un tiempo, cuatro meses después, el sospechoso recibió un aviso para presentarse a una sede de la entidad financiera. Fue ahí que se procedió a su captura por la Policía Nacional Civil (PNC), “cuando se presentó a recibir los cheques del préstamo que había solicitado”, dice el informe.

El hombre fue detenido en una entidad ubicada en la zona 10 de la Ciudad de Guatemala el 30 de noviembre.

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El Ministerio Público indicó que la fiscalía presentó los indicios ante un juzgado durante la audiencia de primera declaración de Calderón Campos, que se celebró el 1 de diciembre. Ahora el detenido está ligado a proceso penal por los cargos.

Calderón Campos enfrentará proceso penal por los delitos de estafa propia, uso ilegítimo de documento de identidad y uso público de nombre supuesto.

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Implicaciones legales

El delito de estafa propia, regulado en el Código Penal guatemalteco, hace referencia a que induciendo a error a otro, mediante ardid o engaño, defraude a otra persona en su patrimonio en perjuicio propio o ajeno.

El responsable de este delito será sancionado con prisión de seis meses a cuatro años y una multa de Q200 a Q10 mil.

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Los casos especiales de estafa como uso ilegítimo de documento de identidad ajena y uso de nombre supuesto, conlleva una pena de prisión de uno a tres años de prisión.

Bad Bunny en Guatemala: detallan cuál es la situación del tránsito en el lugar (y sobre los desvíos)

Thu, 01 Dec 2022 21:27:27 +0000

La Policía Municipal de Tránsito (PMT) de Guatemala informó que hay complicaciones del tránsito vehicular desde el colegio Austriaco hasta el viaducto Madre Teresa, en la zona 16 de la capital, horas antes del concierto de Bad Bunny en Guatemala.

“Han iniciado las acciones operativas”, indicó Amílcar Montejo, vocero de la PMT, en una publicación en redes sociales.

Para las próximas horas se tienen previstos cierres y desvíos hacia el bulevar La Montaña o bulevar Santa Rosita, debido a la masiva asistencia a la presentación del cantante puertorriqueño Bad Bunny en la Explanada de Cayalá.

Montejo también dio a conocer, alrededor de las 14 hora de este 1 de diciembre, que el tráfico por el bulevar Austríaco había incrementado y que los espectadores al concierto arribaron al sector para lograr tener estacionamiento en los parqueos.

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El primero en la fila

Los guatemaltecos fanáticos de Bad Bunny comenzaron a llegar desde dos días antes del concierto.

Jordi Del Valle, la primera persona en la fila, llegó el martes 29 de noviembre a las 23 horas. En una entrevista contó estar ansioso y que espera la llegada de sus amigos desde Quetzaltenango, quienes también lo acompañarán en el evento.

Al ser su primer concierto, espera poder estar enfrente de la estrella de la música urbana.

La PMT tuvo que acelerar la designación de agentes en las áreas cercanas al lugar del evento, debido a la llegada anticipada de las personas.

“El Conejo Malo” cantará por la noche en escenario contiguo al bulevar Austríaco y los espectadores ya están arribando en vehículo para abarrotar parqueos privados.

Precaución. pic.twitter.com/bt6sAxRiZu

— Amilcar Montejo (@amilcarmontejo) December 1, 2022

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Cierres y recomendaciones por concierto de Bad Bunny

Por ahora los cierres están previstos únicamente en bulevar Austríaco y bulevar Landívar.

Estas son las recomendaciones para quienes se conduzcan en el sector:

No se permite estacionar en bulevar Landívar, bulevar La Montaña, bulevar Austriaco, ni bulevar Kanajuyú.
Si hay desvíos estos iniciarán entre las 4 y 6 de la tarde.
Si conduce desde calzada La Paz, los vehículos serán desviados en rotonda del bulevar Austriaco, desde allí ya no podrán pasar más que de manera peatonal.
Si conduce desde bulevar Vista Hermosa, sólo se podrá llegar en vehículo hasta el paso a desnivel madre Teresa. A partir de ese punto, solo habrá paso peatonal.

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Agentes de la Inspectoría General de Policía Nacional Civil se encuentran en el lugar del concierto. (Foto Prensa Libre: PNC)

Los agentes están en apresto en prevención, resguardo y control en el área del concierto de Bad Bunny. (Foto Prensa Libre: PNC)

Rutas alternas

El cierre del Bulevar Austríaco será a partir de la rotonda, entre los colegios y la nueva sede de la embajada de Estados Unidos. Si está cerrado el paso, se deberá retornar al puente Cuatro Caminos o la Calzada La Paz o dirigirse hacia Canajuyú o Santa Rosita.
Para el tránsito proveniente de Vista Hermosa, Carretera a El Salvador, zona 10 o lugares cercanos, ante un cierre, se deberá conducir hasta el paso a desnivel Madre de Teresa y tomar la rotonda de Las Flores. De allí se podrá desplazar hacia el Bulevar La Montaña, Santa Rosita, Acatán o Cristo Rey.
Vías alternas: bulevar Santa Rosita, bulevar Acatán, bulevar San Isidro, bulevar Vista Hermosa IV hacia El Pulté o ruta a El Salvador. También el bulevar Vista Hermosa, o la 12 avenida de la zona 5 hasta la 6a. avenida de zona 10; bulevar Los Próceres o calzada La Paz.

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Medidas de seguridad y prevención

La Coordinadora Nacional para la Reducción de Desastres (Conred) compartió este video informativo para prevenir incidentes durante el concierto de Bad Bunny.

Bad Bunny en Guatemala: las medidas que tomarán durante el concierto ante posible estafa en venta de entradas

Wed, 30 Nov 2022 00:02:59 +0000

Los fans del cantante puertorriqueño Bad Bunny están a la expectativa por su presentación en Guatemala, el próximo 1 de diciembre en Explanada Cardales de Cayalá.

La presentación es parte de la gira World´s Hottest Tour, que ya recorrió distintos países de América, cobrando atención por el efecto y éxito de su último álbum.

Asa Promotions, empresa organizadora del evento en Guatemala, emitió una serie de recomendaciones para la compra de entradas, para prevenir que los usuarios se vean afectados.

La promotora pidió a la audiencia que evite comprar en boletos en reventa y reiteró los puntos importantes una vez se haya adquirido un boleto.

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La empresa organizadora indicó que se tendrá una unidad del Ministerio Público para que las personas puedan denunciar la venta de boletos falsos. Se consultó a la fiscalía más detalles sobre esta acción, pero aún no ha habido respuesta.

Para no dejarse sorprender por la reventa, advierten que comprar boletos así es una manera: “100 por ciento insegura”. “Aparte de perderte del show, perderás tu dinero”.

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Además, otro recordatorios es cuidar el código QR, el cual identifica cada entrada digital.

“Tu código QR tiene un ÚNICO uso! ¡Ingresará la primera persona que los escanee!”, advirtió Asa Promotion.

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Recomendaciones para el concierto de Bad Bunny

No compartir el código QR con tras personas ya que este tiene un solo uso. Se puede llevar en impreso o digital.
No comprar en reventa. Es 100% inseguro.
Evitar llevar objetos de valor, guardar el teléfono celular en la bolsa delantera.
No se permitirá acampar en los alrededores. Se podrá hacer fila a partir de la 1 de la tarde y las puertas se abrirán a partir de las 5 de la tarde.
Si no se cuenta con una entrada, se recomienda no acercarse al área del concierto, ya que habrá anillos de seguridad que pedirán un boleto para avanzar.

Otras de las recomendaciones es estar alerta a ofrecimientos de mejores lugares, o que pidan propina para evitar filas.

Se prevé que haya más mil elementos de seguridad para prevenir y atender incidentes al ser un evento masivo.

Cabe destacar que en el concierto de Daddy Yankee se reportó la captura de dos personas señalas del robo de teléfonos celulares.

Tour de música urbana

En 2021, Bad Bunny fue por segundo año consecutivo el artista más escuchado en Spotify.

Su última gira inició el 5 de agosto en Orlando, Florida y continúo recorriendo distintas ciudades de los Estados Unidos y países de Latinoamérica como Chile, Argentina, Colombia, Panamá, Costa Rica, entre otros.

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Estafas en línea: ¿Qué es un “fraude romántico”? Y cómo protegerse

Tue, 29 Nov 2022 11:00:10 +0000

Dinero rápido, el súper trabajo, el piso soñado, una enorme herencia y, por supuesto, el gran amor: los estafadores también están en la red, en todos los canales y con la boca llena de promesas.

Siempre se recomienda ser escéptico cuando hay dinero de por medio. Por ejemplo, si hay que hacer pagos por adelantado para recibir lo prometido, advierte la Policía de Prevención de Delitos de Alemania.

Como regla general, nunca se debe transferir dinero a personas que no se ha conocido en persona, ni aceptar otras exigencias.

El llamado fraude amoroso o romántico es especialmente pérfido. Los estafadores crean perfiles falsos en redes sociales y plataformas o aplicaciones de citas. Allí, fingen estar enamorados y seducen a sus víctimas, creando en ellas una dependencia emocional.

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La primera señal de alarma es cuando siempre hay excusas para un encuentro, la segunda es cuando el supuesto gran amor aduce tener problemas en el extranjero y necesitar dinero.

A finales de junio de este año, por ejemplo, una mujer japonesa de 65 años cayó en las garras de un estafador mientras chateaba. Este se hizo pasar por un cosmonauta ruso en órbita terrestre, como informa el portal tecnológico “Gizmodo”.

Entre otras cosas, el supuesto cosmonauta abrió el corazón y la cartera de la dama con fotos espaciales y la promesa de casarse con ella en cuanto volviera a la Tierra tras su estancia en la ISS. Su absurda afirmación: le faltaba el dinero para un billete de retorno a la Tierra.

Según el informe, la enamorada japonesa transfirió voluntariamente un total de 4,4 millones de yenes (algo menos de 30 mil dólares estadounidenses) en cinco plazos, hasta que le asaltaron las dudas y acudió a la Policía.

Video: Así fue como una denuncia en el botón de alerta llevó a la captura de dos presuntas estafadoras en la Antigua Guatemala

Mon, 28 Nov 2022 23:16:30 +0000

Dos mujeres fueron detenidas por presuntamente estafar a un joven y robarle sus pertenencias en la Antigua Guatemala.

“Me acaban de robar mi teléfono y mis joyas”, describió el joven al denunciar el hecho a la Policía Municipal de esa localidad, a través del sistema de alerta y monitoreo.

En un video que se publicó en las redes sociales, la comuna dio a conocer cómo se rastreó a dos mujeres de las que se sospecha que abordaron al joven y a otra mujer.

La ciudad colonial dispone de un sistema de cámaras de vigilancia y con la denuncia y descripción de las dos señaladas, se dio seguimiento al caso. “Al tener las características de las presuntas estafadoras se inicia la búsqueda a través de las cámaras”.

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La Policía Nacional Civil (PNC) recibió la denuncia y efectuó las capturas, además de incautar un teléfono celular y dinero en efectivo.

La comuna indicó que el centro de monitoreo recibe todo tipo de denuncias y se apoya con la PNC para actuar en este tipo de hechos.

Estafas comunes

El Ministerio Público indicó que existen diversa formas de estafa común. Entre las más usuales, están la venta de objetos por las redes sociales.

En agosto de este año, se informó de una investigación sobre una banda que contactaba a sus víctimas por WhatsApp haciéndose pasar por un familiar, solicitando dinero para sacar encomiendas en el aeropuerto, pero que resultaba siendo falso.

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La mayoría de latinos han sido presa de estafas durante las fiestas en EE. UU.

De acuerdo a las denuncias, el primer contacto es por Facebook, utilizando imágenes o información personal de la víctima para aparentar que son allegados. Luego, les solicitaban su número de celular y seguían la estafa por es medio.

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En ese operativo, la PNC reportó al menos cuatro capturas.

La mayoría de latinos han sido presa de estafas durante las fiestas en EE. UU.

Tue, 22 Nov 2022 20:42:32 +0000

Casi tres de cada cuatro consumidores latinos en EE. UU. han sido blanco de fraude durante las fiestas navideñas, y la mayoría de esta comunidad desconoce cómo identificar los riesgos de estafa, según un sondeo de la Asociación Estadounidense de Personas Retiradas (AARP) divulgado este martes.

El análisis subraya la importancia de saber detectar las diferentes modalidades de estafas que han afectado a hispanos en la temporada festiva del año.

Entre ellas las solicitudes de donaciones benéficas, que representaron un 34 % de las estafas, la compra de artículos a través de anuncios en línea (40 %) y las notificaciones falsas sobre problemas de envío de paquetes (27 %).

“Ya sea en las tiendas o en línea, los estafadores aumentan su actividad delictiva cuando perciben que la gente comienza sus compras de fin de año“, dijo Kathy Stokes, directora de Programas de Prevención de Fraudes de AARP.

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Para conocer mejores prácticas seguras de comprar sin riesgo, se preguntó a los encuestados nueves preguntas y sólo el 14 % pudo contestar correctamente por lo menos siete.

La encuesta evidenció que dos tercios de los consumidores encuestados dijeron haber comprado en línea durante la temporada festiva pasada.

El 31 % de los latinos dijeron que harán sus compras en línea este fin de año.

“Los estafadores pueden comprar anuncios en línea que parecen ser legítimos, pero que te conectan con delincuentes que buscan robar información confidencial y dinero”, advirtió AARP.

Igualmente, señaló que el 61 % de los usuarios latinos dijeron que es probable que usen plataformas de pago entre particulares (P2P) en la próxima temporada navideña.

Destacó que estas aplicaciones pueden brindar a los delincuentes una oportunidad para robar dinero que luego será muy difícil o imposible de recuperar.

Por otro lado, el 74 % de los latinos encuestados dijeron que planean comprar una tarjeta de regalo esta temporada de fiestas.

La creciente popularidad de estas tarjetas conlleva un mayor riesgo, apuntó el informe, y precisó que el 33 % de los encuestados dijeron haber regalado o recibido tarjetas de regalo sin saldo.

Los delincuentes manipulan las tarjetas de regalo que se venden en las tiendas y también pueden usar un software para buscar tarjetas activas con saldos en línea.

“Puede ser más seguro comprar una tarjeta de regalo directamente del sitio web del emisor en vez de comprarla en una tienda física”, anotó.

Asimismo, más de una cuarta parte de los latinos dijeron haber sido víctimas de una estafa en la que alguien afirmó falsamente ser un empleado de la Oficina de Correos o de una empresa de mensajería.

“Los consumidores deben conectarse directamente con la tienda en la que compraron o la empresa de transporte, y no abrir mensajes de texto o correos electrónicos que informan sobre problemas de envío”, enfatizó el documento.

AARP aconsejó a quienes planeen hacer donaciones a entidades benéficas comprobar antes las calificaciones dadas por organismos de vigilancia como Charity Navigator, CharityWatch y Wise Giving Alliance.

Esta organización sin fines de lucro centrada en defender los intereses de las personas mayores de 50 años también recomendó actualizar los dispositivos y programas antivirus para contrarrestar amenazas de estafa en línea, entre otras medidas.

Qué es el “Pig Butchering”, la estafa financiera con la que manipulan emocionalmente a las personas antes de vaciarles las cuentas

Wed, 05 Oct 2022 13:31:16 +0000

Se trata así de una estafa financiera a largo plazo relativamente nueva en la que las víctimas -a quienes los estafadores llaman “cerdos”- son “masacradas” después de haber sido manipuladas emocionalmente para convencerlas de invertir grandes sumas en supuestas plataformas de comercio impulsadas por criptomonedas.

“La metodología es nueva, pero utiliza las mismas características de las estafas románticas”, explica a BBC Mundo Luis Orellana, experto de la Policía de Investigaciones de Chile (PDI) y secretario ejecutivo de la red de lucha contra el cibercrimen en Europa y Latinoamérica CIBELA.

“Lo diferente de este delito es el tiempo que dedican los estafadores a engordar a la víctima para después masacrarla cuando logran que invierta. Está relacionada principalmente a inversiones con criptomonedas o divisas virtuales”, agrega.

En qué consiste esta estafa

Todo comienza con un mensaje inocente a través de whatsapp o de alguna red social en el que escriben cosas como “Hola, te tengo entre mis números de contacto, parece que nos hemos conocido en algún lugar” o una supuesta equivocación “Uy, lo siento, me equivoqué” o a través de plataformas de citas como Tinder donde atraen a sus objetivos con fotos atractivas.

El contacto surge como algo casual.

“Lo hacen parecer algo normal y cuando logran entablar conversación empiezan a hablar sobre la vida, gustos, etc. Las conversaciones se transforman en algo común y siempre son por mensajería instantánea. Nunca hablan por teléfono”, detalla Orellana, que con CIBELA forma parte del programa de asistencia contra el crimen transnacional organizado entre Europa y Latinoamérica conocido como El PAcCTO.

Las víctimas son preparadas pacientemente durante semanas. Se presentan, por ejemplo, como esa persona que te da el apoyo que buscabas. “Así es como se ganan tu confianza para finalmente manipularla en tu contra. Todo ello implica una gran manipulación emocional”, explica a BBC Mundo Grace Yuen de la organización internacional de lucha contra estas estafas Gaso.

Una vez establecido un vínculo fuerte de confianza, los estafadores no piden dinero directamente, sino que presentan a las víctimas un sitio web o una aplicación de inversión falsa en la que las víctimas se sienten seguras para depositar fondos.

Giro hacia las inversiones

“Se toman todo el tiempo. Cuando ya han generado los lazos de confianza, ahí es cuando comienza la segunda etapa, cuando pasan a hablar del tema de inversión y de los beneficios que genera. Hemos tenido casos en Chile donde les hablan de información privilegiada, de un supuesto tío o primo que trabaja en un banco de inversión en criptomoneda y les hablan de una elevada rentabilidad”, detalla Orellana.

Las víctimas pierden una media de US$121,926, según las cifras registradas por Gaso.

“Todo el mundo quiere tener una mejor vida y entregan dinero a quien creen que les puede ayudar a hacerlo crecer. Los estafadores les dicen cosas como que les quieren ayudar a ofrecer a su familia una vida mejor. Cosas como esas les hacen caer y les hacen invertir fortunas en plataformas”, indica por su parte Yuen.

Los estafadores acaban con las reticencias que puedan tener sus víctimas haciéndoles creer que invertirán conjuntamente, es decir, si la inversión es de US$20.000, cada uno pondrá la mitad, por ejemplo.

Poco a poco les irán indicando cómo invertir cantidades de dinero cada vez mayores mediante una serie de técnicas psicológicas y artimañas en el sitio web o la aplicación que controlan y en la que ven supuestas ganancias de sus inversiones. Son aplicaciones o webs similares a las originales, pero en este caso son falsas. Están controladas en todo momento por los estafadores.

“Nosotros hemos tenido personas en Chile que empiezan con bajas inversiones y después empiezan a pedir préstamos, usan su dinero de jubilaciones… el problema surge cuando quieren retirar algunas ganancias”, dice Orellana.

Es una estafa que puede tener un guión de fraude romántico, pero que dará un giro hacia la inversión en criptomonedas.

“Muchas de estas estafas están relacionadas con páginas de citas. Especialmente durante la pandemia, este tipo de plataformas eran muy comunes”, apunta Yuen. “Pero no todas las estafas son sólo románticas. Ahora estamos viendo muchas víctimas que han conocido a sus estafadores en Instagram, Facebook o LinkedIn, esta última es una de las grandes, aunque en realidad utilizan cualquier red social”, agrega.

Quiénes son las víctimas

Lejos de lo que se pueda pensar, en este tipo de engaño hay un gran número de personas con estudios e incluso con conocimientos en finanzas.

“Cerca del 80% o más de las víctimas tienen títulos universitarios y un gran porcentaje de ellos tienen un máster o doctorado. Son víctimas de todas las ramas: desde enfermeras y abogados hasta informáticos o ingenieros de telecomunicaciones. Son todas personas con una elevada educación de edades comprendidas normalmente entre los 24 años y finales de los 40. Aunque ahora también estamos viendo víctimas mayores”, detalla Yuen.

Los estafadores tienen un guion para adaptarse a personas de cualquier edad. Cualquier persona puede ser objetivo de esta estafa que comenzó en China a finales de 2019, pero que se extendió al mundo en los años siguientes, principalmente a Estados Unidos.

Los estafadores se ayudan de programas de traducción para llegar a todo el mundo.

“Cualquier persona puede ser susceptible de esta estafa”, afirma Yuen al mismo tiempo que apunta que también hay latinoamericanos entre las víctimas, aunque principalmente se mueven en zonas donde piensan que puede haber una cierta cantidad de dinero como es el caso de regiones como California, donde hay sueldos muy elevados.

Buscan maximizar sus beneficios. “Muchas víctimas, por ejemplo, que vienen a nosotros desde California fácilmente han perdido un millón de dólares en esta estafa“, explica la portavoz de Gaso, una organización creada en 2021 por una mujer que fue víctima de este tipo de fraude.

“Pero por supuesto que hay víctimas también en Sudamérica. Nosotros conocemos gente que ha sido estafada y que es de Perú o Brasil o España, por ejemplo. No es para nada poco común”, agrega.

Este perfil de víctima se aplica a todos los países. “Hemos tenido denuncias de personas con estudios y conocimientos digitales y también gente que trabaja en el área financiera. También jubilados que invierten su jubilación. Son personas de todo estilo”, apunta Orellana sobre el perfil de las víctimas en Chile.

Cómo las seleccionan

Los estafadores saben hacer muy buen uso de las redes sociales para seleccionar a sus potenciales víctimas. Pero la que más útil les resulta es LinkedIn.

“Está llena con información muy buena para los estafadores. Saben tu nivel de estudios, lo que ya de por sí solo dice mucho. Si has ido a una universidad de renombre hay una buena posibilidad de que estés ganando bastante dinero. Si trabajas en una organización de reconocimiento mundial es lo mismo”, detalla Yuen.

El 41% de las víctimas han conocido a su estafador en Facebook, Instagram o WhatsApp, según cifras de Gaso.

“También pueden calcular tu edad de tu fecha de graduación y ver cuántos años has estado trabajando en una determinada industria. Empezarán con conversaciones normales de cuántos años llevas trabajando en la industria tecnológica, por ejemplo. Conversaciones que se pueden tener cuando conoces a alguien en una fiesta.Todo ello les vale para darse cuenta de si eres un buen objetivo y si merece la pena invertir tiempo en ti”, agrega.

Más de 429 millones de dólares en pérdidas

En 2021, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI recibió más de 4.300 denuncias relacionadas con “Pig Butchering”, lo que supuso más de 429 millones de dólares en pérdidas.

En este fraude es muy difícil recuperar el dinero ya que en el momento en el que lo recibieron lo sacaron inmediatamente. Normalmente la víctima hace tiempo que envió el dinero, por lo que se pierde el rastro del dinero.

A través de Gaso han denunciado alrededor de 2.000 personas desde mediados de 2021, con un promedio de US$173.000 por víctima de este tipo de estafa.

Desde la organización reconocen que “eso es sólo la punta del iceberg” de una estafa que suele operar desde centros situados en Asia. En algunas ocasiones incluso, como sucede en países como Camboya, Laos y Myanmar, los estafadores son a su vez víctimas de una trama de tráfico humano.

Entre sus denuncias, Gaso tiene casos como, por ejemplo, el de una mujer de unos 60 años, que su estafador encontró en LinkedIn.

“El perfil del estafador le recordaba a su hijo. Ella también era inmigrante. Había dejado China para ir a EE.UU hace muchas décadas y empatizó con la historia del joven que se acababa de mudar de China a EE.UU hace cuatro años y que estaba aún sufriendo con los choques culturales. Sus instintos maternales se despertaron y los proyectó sobre el estafador. La convenció para invertir hasta más de un millón de dólares a través de la plataforma”, relata Yuen.

“Hay muchas historias trágicas como la de una mujer que era divorciada e invirtió todos sus ahorros en una plataforma”, indica la experta. “Tenemos muchas mujeres que son viudas o divorciadas y preparadas para seguir adelante y que los estafadores utilizan”.

Estafas en Latinoamérica

En el caso de Latinoamérica, si bien es difícil tener datos exactos del número total de afectados, en CIBELA hicieron una medición de los resultados de la campaña informativa del programa de asistencia el PAcCTO durante 60 días.

En total, 298 denuncias estaban relacionadas con estafas de criptomonedas. A la cabeza de los países más afectados se encuentra Chile, seguido de Ecuador, Argentina y Colombia.

Asimismo, según este estudio, el 65% de las víctimas de “Pig Butchering” eran hombres y el 35% mujeres. Mientras, el grupo más grande es el de las personas de 30 a 50 años y las cantidades estafadas van desde los US$200 hasta los US$150.000. “En Chile tuvimos el caso de una persona a la que estafaron US$150.000”, informa Orellana.

A veces, las víctimas pueden volver a ser objeto de una nueva estafa.

“Tuvimos el caso de una persona a la que estafaron con criptomonedas a través de una web falsa. Cuatro meses después recibió un mensaje de un estudio de abogados que le dijo que la web que le estafó está siendo investigada en EE.UU y que están preparando una demanda colectiva por lo querían ver si quería ser parte”, recuerda el experto chileno.

“Hasta ahí no le piden dinero, sólo si está de acuerdo. Cuando pasa un tiempo le dicen que la demanda sigue por buen camino y que ellos solo cobrarán al final un porcentaje del dinero recuperado. Pero entre medio solicitan dinero para un perito y al final le estafan de nuevo”, agrega al mismo tiempo que insiste en la máxima de “nunca creer o confiar en personas que no conoces”.

Cómo protegerse

Desde el FBI lo resumen en cinco puntos:

Nunca envíe dinero, comercie o invierta basándose en los consejos de alguien que sólo ha conocido por Internet.

No hable de su situación financiera actual con personas desconocidas y que no sean de su confianza.

No facilite sus datos bancarios, su número de la Seguridad Social, copias de su documento de identidad o pasaporte, ni ninguna otra información sensible a nadie online o a un sitio que no sepa que es legítimo.

Si un sitio de inversión o de comercio online promueve beneficios increíbles, lo más probable es que sea eso: increíble.

Tenga cuidado con las personas que afirman tener oportunidades de inversión exclusivas y le instan a actuar con rapidez.

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Viralizan audio en el que alertan de una posible estafa vía telefónica en Guatemala

Mon, 29 Aug 2022 13:33:14 +0000

A través de Twitter el usuario identificado como @Lic_delDiablo compartió un vídeo que reproduce el audio de una llamada en el cual se escucha que le informan de que se ganó un premio de dinero en efectivo y recargas de saldos para teléfonos móviles.

En un hilo integrado por siete partes en la referida red social se comparte audios de la llamada que duró 8 minutos con 55 segundos, la cual ingresó del número 3224 2088 y el operador se identificó como José García Barahona quien se hace pasar como representante de una empresa de telefonía extranjera que se encuentra en México y Estados Unidos “su número nos aparece como el actual ganador de Q10 mil en efectivo y 1 mil 500 de minutos de tiempo de aire” y asegura que es un “premio real y verídico en el cual no venimos a pedirle dinero, ni nada a cambio, por eso la mayoría no creen” se escucha.

En el avance de la llamada el operador informa que para recibir el supuesto premio los únicos requisitos “es ser mayor de edad y estar de acuerdo” y se realiza por medio de agencias bancarias de preferencia y cercanos. Posteriormente interroga al interlocutor sobre la poca emoción que demuestra y pide detalles del lugar donde labora.

Luego de 5 minutos de conversación le informa que debe realizar un “simulacro de compra” y le solicita que debe grabarse en una “tienda de verdad” que venda recargas celulares, el interlocutor finge un llanto al perder la oportunidad del premio por no poder salir a realizar la gestión que le piden.

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En la última parte el interlocutor le reclama sobre la forma en que engañan a la gente para estafarla y el operador se ríe y corta la llamada. Varios usuarios comentaron sobre en los engaños que han caído con la misma modalidad.

#ALERTAESTAFA Me acaban de llamar de éste número para decirme que gané 10,000 y una recarga de 1,500 en saldo que me van a acreditar ahorita, tengo la llamada grabada la voy a publicar para que vean como envuelven a la gente para estafar pic.twitter.com/dzutAZ5NKX

— Abogada del Diablo (@Lic_delDiablo) August 26, 2022

Las cifras

De acuerdo con los registros del Ministerio Público (MP) en los últimos 31 meses han sido promovidas 12 mil 650 denuncias por hechos ilícitos cometidos a través de Facebook, Instagram y WhatsApp.

De acuerdo con el desglose de datos del MP, del 1 de enero al 9 de agosto de 2022, se han registrado unas 3 mil 554 denuncias por diversidad de actos ilegales que se cometen por medio de las aplicaciones anteriormente mencionadas, dicha cifra refleja que son unas 506 denuncias presentadas mensualmente, aproximadamente.

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Van más de 3,500 denuncias por delitos a través de redes sociales en Guatemala

Durante el 2021 se sumaron 5 mil 371 quejas, es decir, unas 477 al mes; en 2020 fueron 3 mil 365 y en 2019 la cifra era de 1 mil 547 denuncias. Los delitos que reflejan mayor incidencia son estafa propia, amenazas y extorsión.

Las localidades donde más se cometen estos ilícitos son: Guatemala con 1 mil 316 denuncias, seguido de Quetzaltenango con 219, Alta Verapaz con 177 y Chiquimula con 172, según datos proporcionados por el MP.

Así consumó la Consultoría Empresarial de Guatemala la estafa a 400 clientes en Sololá

Sat, 30 Apr 2022 11:00:20 +0000

Cuando Eusebio — nombre ficticio— escuchó al juez dictar la sentencia condenatoria en contra de Édgar Baldomero Xitamul Yac, Rosalía Mercedes Yac Vásquez de Xitamul, Óscar Melesio Xitamul Yac y Luis Gabriel Chiyal Yaxón sintió alivio y esperanza, aunque le quedó claro que debía continuar la lucha legal para recuperar los ahorros de su vida como comerciante en un mercado de Sololá.

Para este hombre, que ahora ronda el medio siglo de vida, la lucha inició en el 2017 junto con otras 400 víctimas de estafa por parte de la Consultoría Empresarial de Guatemala, que logró captar ahorros por más de Q30 millones desde el 2002, cuando fue creada.

Para Eusebio la condena de la madre, dos de sus hijos y el yerno es un buen precedente, pero también una alerta para evitar que más personas confíen en este tipo de entidades no reguladas por la ley.

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En las audiencias las víctimas narraron la forma en que las persuadieron para entregar sus ahorros. El Ministerio Público (MP) pudo comprobarlo para que el juez tomara la decisión final.

Sin embargo, para llegar a ese desenlace hubo de todo en las jornadas judiciales. Temor, desmayos, gritos, inconformidades y mucha exigencia porque se hiciera justicia.

Consultoría Empresarial de Guatemala operó en tres municipios de Sololá por más de 20 años sin ninguna regulación financiera.

Logró captar a comerciantes locales y personas con familiares en Estados Unidos por las atractivas tasas de interés del 19 y 20 por ciento mensual sobre los saldos, y los regalos que ofrecían.

El origen

El fundador de Consultoría Empresarial de Guatemala fue Raúl Xitamul Yac, fallecido en el 2002, un egresado de la Escuela Politécnica que residía en el paraje Ciénaga Grande de la aldea Chuchexic, Santa Lucía Utatlán, Sololá.

Después de la muerte de Raúl, sus padres Pablo Xitamul y Rosalía Mercedes Yac Vásquez de Xitamul pasaron a dirigir la empresa que nació para recibir ahorros, otorgar préstamos, brindar seguros y cambiar los dólares recibidos por remesas familiares.

Al fallecer su hijo Rosalía Yac quedó como representante legal de esta empresa individual, según consta en el Registro Mercantil.

Raúl era uno de los siete hijos de Pablo y Rosalía y fueron los mayores, Édgar Baldomero y Óscar Melesio, quienes comenzaron a administrar los recursos que captaban por medio del cuñado, Luis Gabriel Chiyal Yaxón, gerente de una de las agencias.

La empresa inició operaciones en la aldea El Novillero, en Santa Lucía Utatlán. Conforme pasaron los años abrieron agencias en la cabecera departamental y en Nahualá.

Las víctimas como Eusebio recuerdan que los veían en vehículos de lujo y camionetas agrícolas. Algunos de los clientes estaban recibiendo los intereses del dinero que les habían confiado. No había quejas.

Este es el encabezado de una tarjeta de depósitos de esta entidad mercantil que estafó a más de 400 pobladores en Sololá. Foto cortesía.

Pronto se alejaron de la vida comunitaria y las personas en su entorno, según Eusebio, comenzaron a darse cuenta de que algo no estaba bien.

Algunos de los ahorrantes se percataron que su dinero no estaba disponible y les ponían todo tipo de excusas para no entregárselo cuando llegaban a retirarlo a las agencias.

Convencimiento

Eusebio relató que Chiyal Yaxón llegó a convencerlo de que depositara sus ahorros. Durante años, por su trabajo como comerciante, había reunido una suma considerable. El gerente de la empresa, “con mucha habilidad para la palabra”, señala Eusebio, le ofreció un interés mensual del 20 por ciento sobre dichos ahorros, que sumaban Q300 mil.

Pero, ¿por qué confiaron en esta empresa? Eusebio responde que cada mes le notificaban que tenía Q50 mil o Q60 mil de intereses por su dinero.

Otra de las víctimas le dio más credibilidad a esta empresa porque durante dos años tuvo su dinero ahorrado y cada mes solo iba por los intereses que le generaba. De eso vivía y podía estar tranquilo, recuerda.

La trama comenzó a descubrirse a medida que más personas llegaban a las agencias a retirar su dinero y no había disponibilidad de los recursos.

Los cuatro condenados formaban parte de la denominada Consultora Empresarial de Guatemala que captaba dinero y ofrecía grandes ganancias debido a los altos intereses que ofrecían. https://t.co/FxB8OtDI6j

— Prensa Libre (@prensa_libre) April 1, 2022

Los años que precipitarían el fin de Consultoría Empresarial de Guatemala fueron del 2011 al 2017. En ese período las personas se dieron cuenta que habían sido víctimas de un fraude.

Fue un efecto dominó. Una persona los denunció en el Ministerio Público (MP) y pronto el resto comenzó a sumarse para llevarlos ante la justicia.

En 2016 y 2017 se ordenó la aprehensión de los involucrados y desde entonces guardaban prisión preventiva, mientras se defendían a toda costa para salir en libertad. No lo consiguieron.

Este 1 de abril fueron condenados por un juez en Sololá. La Fiscalía Distrital de ese departamento pudo probar los hechos y ahora Edgar Baldomero Xitamul Yac y Yac Vásquez de Xitamul fueron sentenciados a 37 años y dos meses de prisión, y al pago de una multa de Q26 mil y US$23 mil 400 por los delitos de caso especial de estafa, intermediación financiera en forma continuada y uso de documentos falsificados en forma continuada.

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Además, el tribunal condenó a 15 años y 10 meses de prisión a Óscar Melesio Xitamul Yac y Chiyal Yaxón por caso especial de estafa en forma continuada y uso de documentos falsificados en forma continuada.

Para Eusebio ganaron una segunda batalla, porque en el 2019, en otra sentencia, y otras 31 víctimas lograron que Rosalía Yac fuera condenada a seis años y 10 meses por caso especial de estafa en forma continuada, y su hijo Édgar Baldomero a cuatro años por falsificación de documentos privados.

Mientras las víctimas esperan por la fecha de la audiencia de reparación digna, las fuerzas de seguridad buscan a otro implicado, Edwin Xitamul Yac, que sigue prófugo.

Con información de Fredy de León.

Alertan sobre modalidad de estafa en WhatsApp y dan recomendaciones para evitar ser víctima

Mon, 04 Apr 2022 21:54:20 +0000

El Ministerio Público (MP) compartió información para alertar sobre nueva modalidad que usan los delincuentes para cometer estafas por el supuesto envío de encomiendas.

En un video en sus redes sociales, el ente investigador dio detalles de cómo reconocer este tipo de mensajes que llegan al celular y estar alertas.

Explicó que el estafador roba la identidad de familiares o amigos en redes sociales, crea un nuevo perfil y le envía solicitud a su víctima.

Luego, intenta contactar a la víctima por medio de mensajes de textos en los que indica del envío de una paquete que contiene objetos valiosos.

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El delincuente asegura que para recibir el paquete la persona tiene que pagar un impuesto o multa.

Posteriormente envía al celular por medio de WhatsApp el requerimiento para hacer el depósito en una cuenta bancaria.

Cuando la persona requiere información para recoger la supuesta encomienda, esta no existe y “ha sido estafado”.

El MP añadió que si usted ha sido víctima de esta modalidad de estafa o conoce a alguien afectado por este delito, que no dude en denunciar lo sucedido.

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Cómo denunciar

Puede denunciar por medio de la aplicación Reportes MP
También puede poner se denuncia en llamada al 1518 de la Policía Nacional Civil.
En las sedes del MP en todo el país también se puede denunciar

Recomendaciones

Recomendaciones del MP para prevenir estafas

Verifique con familiares
No proporcione información personal
Solicite número de guía de envío para verificar con empresas o teléfonos registrados
Verifique información de multas directamente con la SAT
No efectúe depósitos a cuentas de particulares

¡Alerta!

Ésta es la nueva modalidad de estafas

Si eres víctima de estafa, denuncia de inmediato por medio de la APP #ReportesMP , la página web https://t.co/VMw1OsJddi o la línea 1518 de la #PNC pic.twitter.com/tJtmFJwYPP

— MP de Guatemala (@MPguatemala) April 4, 2022

Las aplicaciones de citas, el nuevo blanco de los criptoestafadores

Fri, 25 Feb 2022 15:30:41 +0000

El hombre de la aplicación de citas Hinge tenía todo lo que buscaba Tho Vu.

Era un arquitecto guapo y juvenil de China, que estaba en Maryland por un proyecto a largo plazo. Nunca se habían conocido en persona —él dijo que seguía esperando el refuerzo de la COVID-19—, pero se habían escrito mensajes de texto durante meses y ella ya estaba muy enamorada. Él la llamaba su “amorcito” y le decía que planeaba llevarla a China para que conociera a su familia cuando acabara la pandemia.

Así que, cuando el hombre, quien se hacía llamar Ze Zhao, le dijo a Vu, quien trabaja en el departamento de servicio al cliente de una empresa de seguridad, que podía ayudarle a ganar dinero comercializando bitcoines y otras criptomonedas, ella quedó intrigada.

“Había escuchado hablar mucho sobre las criptomonedas en las noticias”, comentó Vu. “Soy una persona curiosa y de hecho él conocía muy bien todo el proceso de compra y venta”.

Sin embargo, el hombre no quería ayudar a Vu a invertir su dinero. La estaba engañando para que participara en un tipo de estafa financiera cada vez más popular, comentó Vu, una que combina la milenaria seducción romántica con la tentación más nueva de la riqueza instantánea con criptomonedas.

En unas semanas, Vu, de 33 años, había enviado más de 300 mil dólares en bitcoines, casi todos los ahorros de su vida, a una dirección que según Zhao estaba conectada con una cuenta en OSL, la criptobolsa de Hong Kong. El sitio web lucía legítimo, ofrecía atención al cliente las 24 horas del día, los siete días de la semana e incluso se actualizaba para mostrar cómo el saldo de Vu cambiaba conforme subía y bajaba el precio del bitcóin.

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Zhao —cuyo nombre real no pudo ser verificado— le había prometido a Vu que sus criptoinversiones les ayudarían a casarse y comenzar una vida juntos.

“Podemos ganar más dinero además del de OSL e irnos de luna de miel”, le dijo, según una captura de pantalla de sus mensajes de texto que Vu compartió conmigo.

Sin embargo, no hubo ninguna luna de miel ni ninguna criptobonanza. En vez de llegar a la cuenta de una bolsa, el dinero de Vu se fue a la cartera digital del estafador, quien luego desapareció.

Ahora, Vu está buscando la manera de encontrarle sentido a lo ocurrido.

“Pensé que lo conocía”, dijo. “Todo era mentira”.

Las estafas románticas —el término para las estafas en línea que involucran la simulación de un interés romántico para ganar la confianza de la víctima— han aumentado en la pandemia. Al igual que los precios de las criptomonedas. Esto ha provocado que las criptodivisas les sirvan de punto de entrada a los criminales que buscan robar los ahorros de sus víctimas.

El año pasado, se denunciaron unas 56 mil estafas románticas ante la Comisión Federal de Comercio —un total de 139 millones de dólares en pérdidas—, según datos de la agencia. Esa cifra es casi el doble de las denuncias que recibió la agencia el año anterior. En un boletín informativo del otoño pasado, la oficina del FBI en Oregón advirtió que las criptoestafas en aplicaciones de citas se estaban convirtiendo en una de las principales categorías de cibercrímenes, con más de 1800 casos denunciados en los primeros siete meses del año.

Los expertos creen que este tipo particular de estafa se originó en China antes de extenderse a Estados Unidos y Europa. Su nombre chino más o menos se puede traducir como “sacrificio del cerdo”, una referencia a la manera en que las víctimas son “engordadas” con halagos y romance antes de ser estafadas.

Jan Santiago, subdirector de Global Anti-Scam Organization, una organización sin fines de lucro que representa a víctimas de estafas en línea con criptomonedas, mencionó que, a diferencia de las estafas románticas típicas —las cuales suelen tener como blanco a adultos mayores menos diestros con la tecnología—, estos estafadores parecen ir en busca de mujeres más jóvenes y educadas que están en aplicaciones de citas como Tinder, Bumble y Hinge.

“Los estafados son principalmente milénials”, comentó Santiago.

El año pasado, Jane Lee, una investigadora en Sift, la firma de prevención de fraudes en línea, comenzó a indagar en las criptoestafas de citas. Lee se inscribió en varias aplicaciones populares de citas y rápidamente coincidió con hombres que intentaron ofrecerle consejos de inversiones.

“La gente se siente sola por la pandemia y las criptomonedas están muy de moda en este momento”, dijo Lee. “La combinación de estos dos fenómenos en verdad ha logrado que esta sea una estafa exitosa”.

Lee, cuya empresa trabaja con varias aplicaciones de citas para evitar fraudes, comentó que la maniobra usual de estos estafadores es buscar que la conversación pase de una aplicación de citas a WhatsApp, donde los mensajes están cifrados y es más difícil que los monitoreen las empresas o las fuerzas del orden.

Desde esa aplicación, el estafador bombardea a la víctima con mensajes coquetos hasta llevar la conversación a las criptomonedas. El estafador, quien se hace pasar por un criptooperador exitoso, ofrece mostrarle a la víctima cómo invertir su dinero para obtener ganancias rápidas y de poco riesgo.

Según Lee, luego el estafador ayuda a la víctima a comprar criptomonedas en un sitio legítimo, como Coinbase o Crypto.com, y le da instrucciones para transferirlas a una criptobolsa falsa. El dinero de la víctima aparece en el sitio web de la bolsa y él o ella empieza a “invertir” en varios criptoactivos, con la guía del estafador, quien a la postre huye con el dinero.

Esta estafa en particular es muy artera porque es mucho más elaborada que las estafas del príncipe nigeriano de antaño. Algunas víctimas han descrito que las dirigen a sitios web que lucen reales con gráficas y cintas que muestran los precios de varios criptoactivos. Los nombres y las direcciones de las bolsas falsas cambian con frecuencia y al inicio las víctimas suelen tener permiso para retirar pequeñas cantidades de dinero, por lo que se sienten más cómodas depositando cantidades más altas.

El año pasado, Niki Hutchinson, una productora de redes sociales de 24 años de Tennessee, fue víctima de una criptoestafa romántica. Hutchinson estaba de visita con una amiga en California cuando coincidió en Hinge con un hombre llamado Hao, quien le dijo que vivía cerca y trabajaba en el negocio de la ropa.

Niki Hutchinson, quien aseguró haber sido víctima de estafadores en una aplicación de citas que les quitaron cientos de miles de dólares a ella y a su padre. Foto Prensa Libre: Stacy Kranitz/The New York Times

Los dos siguieron enviándose mensajes por WhatsApp durante más de un mes después de que ella regresó a casa. Hutchinson le dijo a Hao que era adoptada de China; Hao le dijo que él también era chino y que era originario de la misma provincia que la familia biológica de Hutchinson. Hao la empezó a llamar “hermana” y decía de broma que él era su hermano perdido (Hutchinson mencionó que habían tenido una conversación por video, pero Hao solo mostró parte de su rostro y colgó rápido).

“Pensé que era tímido”, comentó Hutchinson.

Hutchinson acababa de heredar casi 300 mil dólares de la venta de su casa de la infancia, después de la muerte de su madre. Hao sugirió que invirtiera ese dinero en criptomonedas.

“Quiero enseñarte a invertir en criptomonedas cuando tengas tiempo, producir cambios en tu vida y darle un ingreso adicional a tu vida”, le escribió Hao por mensaje de texto, según una captura de pantalla del intercambio.

A final de cuentas, Hutchinson aceptó y envió una pequeña cantidad de criptomonedas a la dirección de la cartera que le dio Hao, la cual, según él, estaba conectada a una cuenta en una criptobolsa llamada ICAC. Luego —cuando el dinero apareció en el sitio web de ICAC—, Hutchinson envió más.

Hutchinson no podía creer cuán fácil había sido ganar dinero, tan solo siguiendo el consejo de Hao. Con el tiempo, después de haber invertido todos sus ahorros, pidió un préstamo y siguió invirtiendo más.

En diciembre, Hutchinson comenzó a sospechar cuando intentó retirar dinero de su cuenta. Hubo un error en la transacción y un agente de servicio al cliente de ICAC le dijo que su cuenta iba a ser congelada si no pagaba cientos de miles de dólares en impuestos. Su conversación con Hao quedó en silencio.

“Pensé: ‘Dios mío, ¿qué hice?’”, mencionó.

Ahora, Hutchinson está intentando recuperar su vida. Ella y su padre viven en su casa rodante —uno de los pocos activos que les quedan— y está colaborando con la policía de Florida para rastrear a su estafador.

Cómo 52 personas de distintas partes del mundo fueron engañadas para trabajar en una empresa ficticia

Tue, 22 Feb 2022 15:46:19 +0000

La llamada de Zoom tenía casi 40 participantes, o por lo menos eso era lo que pensaban los que se habían conectado. La reunión de todos los empleados de la glamorosa agencia de diseño había sido convocada para darle la bienvenida a los nuevos reclutas de la compañía en crecimiento.

El nombre de la empresa era Madbird y su dinámico e inspirador jefe, Ali Ayad, quería que todos fueran rebuscadores ambiciosos como él.

Pero lo que no sabían aquellos quienes habían encendido sus cámaras era que algunos de los que también estaban en la reunión no eran personas reales.

Sí, aparecían como participantes. Algunos incluso tenían cuentas de correo electrónico activas y perfiles de LinkedIn. Pero sus nombres habían sido fabricados y sus retratos eran los de otras personas.

Todo era falso. Los empleados reales habían sido ‘jobfished’ (término en inglés para referirse a la práctica de ofrecer puestos de trabajo falsos a través de internet). La BBC ha dedicado un año a investigar qué fue lo que ocurrió.

Una opción de trabajo en pandemia

Chris Doocey, un gerente de ventas de 27 años de la ciudad de Manchester, comenzó en Madbird en octubre de 2020, unos meses antes de la llamada de Zoom. Se le dijo que iba a trabajar desde la casa. La pandemia aún estaba en pleno furor, así que era algo normal.

La Covid había dado un vuelco a la vida de Chris. Le había costado su último trabajo y esta era la razón por la cual había aplicado a este trabajo en Madbird. El anuncio describía a la compañía como “una agencia de diseño digital centrada en humanos, nacida en Londres pero operando a nivel mundial”. Sonaba bien.

Para Chris Doocey, Madbird era una buena opción de trabajo

Madbird contrató a más de 50 personas más. La mayoría trabajaba en ventas, algunos en diseño y algunos habían sido traídos para supervisar. Cada nuevo recluta recibía la instrucción de trabajar desde casa, enviándose mensajes a través de correo electrónico y hablando los unos a los otros a través de Zoom.

Otra parte del personal vivía por fuera del Reino Unido. Ansiosos por alcanzar el mercado global, el departamento de recursos humanos de Madbird publicó anuncios en línea para un equipo de ventas internacionales basado en Dubai. Contrataron al menos una decena de personas de Uganda, India, Sudáfrica, Filipinas y otros.

Para ellos, el trabajo representaba más que un cheque de salario, también era una visa al Reino Unido. Sus contratos decían que Madbird patrocinaría su traslado al Reino Unido superaban su periodo de prueba de seis meses, y alcanzaban sus objetivos de ventas.

El enigma de Ali Ayad

Ali Ayad sabía lo que significaba hacer una vida nueva en el Reino Unido. En varias ocasiones habló con empleados de Madbird sobre su pasado, antes de asentarse en Londres.

Pero hubo muchas versiones de su historia. A una persona se le presentó como un mormón de Utah, en EE.UU. Para otros, él era del Líbano, donde una difícil niñez le había enseñado a rebuscarse la vida.

Hasta su nombre cambiaba. A veces agregaba una segunda “y” a su apellido, y lo escribía “Ayyad”. En otras ocasiones, firmaba como “Alex Ayd”.

Ali Ayad en una estación de metro en Londres

Pero algunos capítulos de la historia que le contaba a la gente eran consistentes. Clave, ante todo, era la época que vivió como diseñador creativo en Nike. Le dijo a todo el mundo que había trabajado en la sede de la marca de moda en Oregon, en EE.UU. Fue allí donde conoció a Dave Stanfield, el cofundador de Madbird.

Las historias sobre la prominente carrera de Ali no parecían descabelladas. Operaba calmadamente en las videollamadas: era intenso, carismático e incluso, demostraba interés. Hablaba con confianza, a veces con optimismo desmesurado. Fue así como convenció a al menos tres personas para que renunciaran a sus trabajos y se fueran a trabajar con él.

Los empleados de Madbird no tenían ninguna razón para dudar las historias de Ali sobre Nike. Y si lo hacían, lo único que tenían que hacer era revisar su perfil de LinkedIn. Brillaba con largos comentarios de ex colegas.

Las primeras inconsistencias

Por meses, los negocios diarios de Madbird navegaron pacíficamente, se contrataron más diseñadores para cumplir con los expedientes atrasados que el equipo de ventas estaba negociando.

Pero incluso antes de que se revelara la verdad sobre Madbird, sus trabajadores ya tenían un problema. Por la manera inusual en la que se habían redactado sus contratos, aún no se les pagaba. Aceptaron trabajar únicamente con comisiones durante los primeros seis meses.

Solo hasta que superaran su periodo de prueba iban a recibir un salario: US$47.300 al año para la mayoría. Mientras tanto, solo ganarían un porcentaje por cada acuerdo que lograran negociar.

Eran todos adultos jóvenes buscando trabajo y atravesando una pandemia. Muchos sintieron que no tenían opción sino aceptar los términos de sus contratos.

Antonia Stuart trabajaba para Madbird como ‘gerente creativa’ en Dubai.

Pero los acuerdos nunca se concretaron. Para febrero de 2021, no se había firmado un solo contrato con clientes. Ninguno de los empleados de Madbird había recibido un centavo.

Algunos reclutas dejaron la empresa después de algunas semanas, pero muchos se quedaron. Muchos habían estado ahí durante casi seis meses, obligados a sacar tarjetas de crédito y pedir dinero prestado de sus familias para mantenerse al día en las cuentas.

El explosivo correo

Ahora es obvio por qué nadie recibió dinero. Madbird no estaba recibiendo ingresos. Pero eso no era obvio para los empleados nuevos. De manera equivocada asumieron que sus contratos de salario eran únicos y que sus gerentes sí estaban recibiendo salarios.

Además, Madbird estaba al borde de firmar una gran cantidad de contratos. El dinero finalmente estaba llegando. O por lo menos así parecía hasta que todo se vino abajo una tarde.

Gemma Brett tuvo sospechas durante su tiempo de Madbird

Gemma Brett y Antonia Stuart eran dos empleadas con sospechas. Después de investigar en internet, usando buscadores de imágenes, se dieron cuenta que muchos de sus colegas no existían.

Decidieron enviar un correo a todos los empleados usando un alias: Jane Smith. El correo, enviado en una ocupada tarde de semana, acusaba a los fundadores de Madbird de comportamientos “no éticos e inmorales”, incluyendo robar el trabajo de otros y “fabricar” miembros de equipo.

Las revelaciones fueron devastadoras para los miembros reales del equipo. Todo lo que habían estado haciendo, al parecer, se había construido sobre mentiras. Ahora parecía que nunca iban a ver nada de dinero en compensación por meses de tiempo y trabajo.

Fue en este momento en el que empezamos nuestra propia investigación sobre Madbird. Corroboramos los argumentos incluidos en el correo de Jane Smith e incluso, fuimos más allá.

Mentiras y perfiles robads

La reportera Catrin Nye intentando descifrar quién es real y quién no.

A diferencia de lo que argumentaba, la compañía no llevaba “transportando productos y experiencias a nivel local y global por 10 años”.

De hecho, Ali Ayad solo registró Madbird como una empresa en el Reino Unido el mismo día en el que entrevistó a Chris Doocey para que se convirtiera en gerente de ventas, el 23 de septiembre del año 2000.

Al menos seis de los empleados de más alto rango en Madbird eran falsos. Sus identidades eran una amalgama de fotos robadas de diferentes esquinas de la red y nombres inventados.

Esto incluía al co fundador de Madbird, Dave Stanfield, a pesar de que tuviera un perfil en LinkedIn y que Ali se refiriera a él constantemente.

Algunos de los empleados engañados incluso recibieron correos de su parte. Ali le dijo a un empleado que si quería contactar al señor Stanfield, debía enviarle un correo electrónico porque estaba muy ocupado con proyectos de Nike como para asistir a la llamada.

Usando tecnología de reconocimiento facial fuimos capaces de contrastar la foto de Dave Stanfield con la de su dueño original, un constructor de panales de abejas en Praga llamado Michal Kalis. Cuando localizamos a Michal, confirmó que nunca había oído hablar de Madbird, o de Ali Ayad o de Dave Stanfield.

Nigel White era otro. Incluso, alguien usando ese nombre se conectó a esa llamada de Zoom de enero. Pero su foto no era la de un diseñador gráfico sino la de un modelo cuya imagen es uno de los primeros resultados cuando buscas “hombre pelirrojo” en el archivo de Getty Images. Su cara aparecía en todo internet.

Dos de los supuestos altos directivos de Madbird eran, en realidad, fotos tomadas de internet

Otras eran incluso más locas. Las fotos de un diseñador gráfico, un gerente de crecimiento de marca y un gerente de mercadeo en Madbird resultaron ser las de un doctor libanés, un actor español y un influencer de modas italiano.

Todas sus fotos habían sido robadas para crear identidades falsas.

Contactamos a las 42 marcas que Madbird citó como antiguos clientes, incluyendo a Nike, Tate y Toni & Guy. Ninguna dijo haber trabajado alguna vez con Madbird.

Un pasado ficticio

Cuando empezamos a investigar, la misma historia de Ali se cayó también. Nunca había trabajado para Nike en EE.UU. como “líder creativo”, como él argumentaba. Nike nos confirmó a través de un documento que no había contratado a nadie con ese nombre o ninguno de sus alias.

Y luego estaba la cuenta de Instagram de Ali, donde publicaba actualizaciones de su carrera como modelo e influencer a sus más de 90.000 seguidores. Su presencia en las redes sociales había sido una de las razones por las cuales muchos de los trabajadores de Madbird lo admiraban y confiaban en él.

Pero la vida que Ali presentaba en Instagram apenas tenía una relación lejana con su realidad.

Una publicación en específico llamó nuestra atención.

Era una foto mostrando una edición abierta de la revista GQ, con Ali Ayad modelando un blazer en un anuncio de página completa para la marca española de modas Massimo Dutti.

Pero cuando logramos adquirir la edición de GQ y la abrimos en la página 63, la foto de Ali no estaba allí. Era la publicidad de un reloj. Ali Ayad nunca había modelado para Massimo Dutti, y nunca había aparecido en la GQ británica.

Los extrabajadores de Madbird estaban devastados. Algunos habían pasado tanto como seis meses sin pago. Ahora estaban sin trabajo, aún en medio de la pandemia, y haciendo un esfuerzo para siquiera describir lo que les acababa de pasar.

Las víctimas

El gerente de ventas Chris Doocey había llegado a acumular más de US$13.500 dólares en deudas en una tarjeta de crédito pagando sus recibos mientras recibía su primer salario.

Y luego estaban los empleados extranjeros. En un punto, Elvis John, originario de Chennai en India, había estado esperando estar en un vuelo al Reino Unido. Estaba a apenas semanas de terminar su periodo de seis meses de pruebas y esperando a que Ali le patrocinara su visa. Cuando el correo de Jane Smith llegó, cayó en depresión. “Mis sueños se destruyeron”.

Algunos empleados de Madbird esperaban contar con visas para el Reino Unido

“No se si Ali alguna vez entenderá lo que nos hizo pasar”, dice Elvis, quien cree que todo el asunto se manejó como si fuera un juego.

Muchos estaban avergonzados de haberse visto envueltos. Algunos esperaron días, e incluso semanas, antes de decirle la verdad a sus familiares y amigos.

Y para otros, la historia era difícil de explicar y siempre estuvo recibida por preguntas que ninguno de los empleados engañados podía contestar.

¿Habrá entendido Ali la consecuencia de sus acciones?

Durante un tiempo, Ali dijo que iba a hablar con nosotros y dar su versión de los hechos. Luego de meses de mensajes finalmente aceptó sentarse y dar una entrevista en cámara para la BBC.

Pero luego, con un día de anticipación, canceló. Si íbamos a tener la versión de los hechos de Ali Ayad, no tendríamos otra opción sino buscarlo.

Confrontando a Ali

Lo seguimos hasta una calle del oeste de Londres una tarde de octubre, donde lo confrontamos. Estaba vestido con una chaqueta negra de cuero y se dirigía a una estación del metro. Si se sorprendió con nuestra presencia, no lo aparentó y, al principio, decidió ignorar nuestras preguntas. Pero luego de un rato, no pudo evitar hablar.

Insistió que estaba tratando de hacer algo bueno.

“Lo único que sé es que creamos oportunidades para la gente, en medio de la covid”.

Cuando lo acusamos de crear identidades falsas y robarse el trabajo de otras personas, se enfureció.

“¿Lo hice? ¿Cómo saben que lo hice?”. ¿Estaba argumentando que alguien más había estado involucrado? Cuando lo presionamos, no mencionó a nadie.

Siempre existió la posibilidad de que alguna mente anónima estuviera detrás de todo, y es algo que consideramos seriamente. Pero sin nombres o la ayuda de Ali, fue un camino que no pudimos explorar.

Ali también insistió que Madbird sí tenía una oficina. Pero cuando lo cuestionamos, se arrepintió, asegurando que se refería a una oficina virtual. “No tienes realmente computadores ni nada, ¿cierto? Es una compañía digital”.

Eventualmente, dejó de contestar nuestras preguntas.

Mientras Ali Ayad se rehuse a contestar, nunca sabremos con certeza por qué creo Madbird.

Confrontación con Ali Ayad en Londres

¿Qué pudo pasar?

Para aquellos que pasaron la mayoría del tiempo en línea con él, intercambiando correos y en videollamadas, se destacan dos teorías.

Una es que todo el asunto es un intento por empezar un negocio real. Pudo haber empezado como una mentira, pero de pronto Madbird hubiera eventualmente conseguido contratos reales y generado ingresos.

La compañía, creen algunos empleados, estaba apenas a días de firmar con clientes cuando todo se vino abajo. Si las mentiras no se hubieran descubierto, de pronto nadie hubiera expuesto los turbios orígenes de Madbird.

Otra explicación es que tiene que ver con algo más allá que el dinero. A lo mejor Ali disfrutaba pretendiendo ser un jefe. Sinceramente parecía disfrutar su tiempo dirigiendo Madbird.

Las entrevistas de trabajo con él duraban generalmente más de una hora. Contaba historias de cómo había cambiado las vidas de personas descubriendo sus talentos y dándoles una oportunidad. Enviaba enlaces de música house a sus empleados para que escucharan mientras trabajaban.

Quería ser un jefe cooly así lo trataron durante los meses que Madbird estuvo funcionando.

La pandemia cambió la forma en la que muchos de nosotros trabajamos, comunicarse a través de una pantalla se convirtió en la regla.

Ali Ayad explotó eso. Era como si quisiera ser el próximo Elon Musk, su ídolo, y con Madbird pensó que había encontrado un atajo. Un universo donde Ayad sería juzgado solamente por su presencia virtual, en vez de su realidad por fuera de la web.

Y la parte más impactante de la apuesta de Ali Ayad es el hecho de que vivimos en una época en la que casi funciona.

Diseño gráfico de Lilly Huynh

El estafador que utilizó la radio cristiana en Estados Unidos para robar decenas de millones de dólares

Fri, 03 Dec 2021 15:44:00 +0000

Entre sus oyentes, William Neil “Doc” Gallagher era conocido como el “Doctor del dinero”, un gurú financiero encantador que anunciaba sus servicios en una radio cristiana que se escuchaba en todo el “cinturón bíblico” estadounidense, que se extiende por todo el norte de Texas.

Sus anuncios solían concluir con un lema familiar: “Nos vemos en la iglesia el domingo”.

“El doctor Neil Gallagher es un verdadero estadounidense de primer nivel, con integridad en todas sus actividades”, dice un narrador en un video corporativo publicado en YouTube.

“La pasión de su vida es ayudar a las personas a jubilarse de forma segura, temprana y feliz”.

El video de tres minutos continúa ensalzando los beneficios del “estilo visionario” del octogenario, afirmando que había guiado a más de 1.000 personas hacia la independencia financiera a través de su firma, Gallagher Financial Group, y de su libro “Jesucristo, maestro del dinero”.

En realidad, Gallagher era un estafador que acumuló US$32 millones en un esquema Ponzi que se enfocaba principalmente en víctimas jubiladas de entre 62 y 91 años.

Esquemas Ponzi

En los esquemas Ponzi, los primeros inversionistas obtienen “retornos” tomando el dinero de los inversionistas que llegan después de ellos.

El esquema lleva a quienes invierten a creer que las ganancias provienen de actividades comerciales legítimas (por ejemplo, ventas de productos y/o inversiones exitosas), y desconocen que otros inversores son la fuente de los fondos.

A todos se les suele prometer ganancias considerables con poco riesgo.

Para seguir funcionando, estos esquemas dependen de un flujo constante de nuevos miembros que den dinero a los que han invertido antes que ellos.

Cuando eso no sucede, la estafa colapsa.

Según documentos judiciales, Gallagher había estado defraudando a personas a través de un esquema Ponzi desde al menos 2013.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. ordenó el cierre de sus dos empresas, Gallagher Financial Group, Inc. y la agencia W. Neil Gallagher, Ph.D., en marzo de 2019.

En noviembre un juez en el condado de Tarrant de Texas lo sentenció a tres cadenas perpetuas de prisión, que se sumaron a los 25 años de cárcel a los que había sido condenado en Dallas en marzo de 2020.

Gallagher prometía a sus víctimas un rendimiento anual de entre el 5% y el 8% de su inversión.

En cambio, no recibieron nada, y Gallagher destinó la mayor parte del dinero a gastos personales y de sus empresas, además de a pagar a inversores anteriores.

Para ocultar el fraude, también proporcionaba estados de cuenta amañados que mostraban saldos falsos.

La BBC no pudo comunicarse con el abogado de Gallagher.

Si bien la estafa de Gallagher atrajo la atención de los medios nacionales, sus métodos no son nuevos.

Aunque los esquemas Ponzi llevan el nombre de un estafador famoso de la década de 1920, Carlo Ponzi, las versiones de la estafa se remontan al menos a mediados del siglo XIX.

El medio que Gallagher usó para atraer víctimas, la radio cristiana, también ha sido popular durante décadas, y lo ha sido incluso frente a la dura competencia de los nuevos medios de comunicación.

Pero las casi 200 víctimas de Gallagher destacan una tendencia diferente: el fraude a personas mayores, un delito que el FBI cree está creciendo y que asciende a miles de millones de dólares cada año.

Entre las personas de las que se aprovechó se encontraban una mujer de unos 70 años que sufría de linfoma y que invirtió más de medio millón de dólares, y varios agentes de policía locales en servicio y retirados.

Muchas víctimas se vieron obligadas a vender sus casas, pedir préstamos a sus hijos o regresar al trabajo después de la jubilación.

Fue el peor caso de fraude de ancianos que ha visto en su carrera, dijo Lori Varnell, jefa de la Unidad de Fraude Financiero contra Personas Mayores del Fiscal de Distrito Criminal del Condado de Tarrant, Texas, a la BBC.

“Son personas que trabajaron toda su vida para ahorrar este dinero. Fue personal”, dijo Varnell.

“Están devastadas. No fue solo el dinero. Fue una traición”.

Para llegar a sus víctimas, Gallagher promovió los servicios de su compañía en iglesias y a través de la radio cristiana.

Un término general que abarca a miles de estaciones en todo el país que transmiten programación de orientación cristiana protestante, desde sermones y programas de entrevistas hasta música y noticias.

La radio cristiana sigue siendo inmensamente popular en EE.UU. Más de 20 millones de oyentes la sintonizan cada semana, según el Radio Advertising Bureau.

Varnell dijo que no le sorprendió que Doc Gallagher la usara para engañar a sus víctimas.

“Dentro de la comunidad cristiana, hay un alto nivel de confianza. Especialmente aquí en el ‘cinturón bíblico'”, dijo.

Una vez que Gallagher establecía un sentido de confianza con sus víctimas, era menos probable que “prestaran tanta atención a los detalles” de lo que estaba sucediendo, dijo Varnell.

Esta táctica es un excelente ejemplo de“fraude por afinidad“, dijo David Fleck, exfiscal de Los Ángeles.

En estos esquemas, los estafadores apuntan a miembros de un grupo identificable, que van desde comunidades religiosas o étnicas hasta ciertas profesiones.

En muchos casos, utilizan a miembros del grupo para, sin saberlo, ayudar a anunciar la estafa a otros y a convencer a la gente de su validez.

“Se ve entre todos los grupos culturales y expatriados de todo tipo de países”, dijo Fleck.

Los funcionarios dicen que los ancianos son un grupo de afinidad particularmente vulnerable.

Según el FBI, millones de estadounidenses mayores son víctimas de fraude cada año, acumulando más de US$3.000 millones en pérdidas al año.

William Gallagher.

Jeffrey Cramer, un ex fiscal federal, dijo que los ancianos suelen ser objetivos lucrativos para los estafadores que asumen que tienen grandes ahorros.

“En su mayor parte, tienen más dinero porque han trabajado más tiempo“, explicó Cramer.

“No tiene sentido tratar de estafar a un joven de 20 años. Alguien de 60 o 70 años puede tener múltiples inversiones y una casa que vale cinco veces lo que pagó por ella”.

Varnell hizo eco de la evaluación de Cramer.

En el caso de Gallagher, este también se aprovechó de las “diferencias generacionales” entre sus víctimas, además de su fe, dijo.

“Estas son personas que creen que cuando un hombre te da la mano y te mira a los ojos, está bien”, dijo.

“Están hechas para creerle a la gente porque mentir va en contra de los Diez Mandamientos“.

Los expertos en fraude creen que solo se informa una fracción de todos los casos.

En los casos que van a los tribunales, es poco probable que las víctimas recuperen su dinero.

El estafador suele gastar los fondos tan rápido como ingresan, usándolos para continuar haciendo pagos fraudulentos o intentando esconderlos en cuentas en el extranjero.

Costo emocional

En el caso Gallagher, una parte del dinero fue gastado; otra, lavado; y el resto sigue desaparecido.

Si bien los costos financieros de los fraudes pueden ser devastadores para las víctimas y sus familias, el impacto real suele ser más profundo.

“Tiene un costo emocional y psicológico“, dijo Cramer.

“Hay un elemento de vergüenza cuando has trabajado 20, 30, 40 años y literalmente no tienes nada”.

En el tribunal, muchas de las víctimas de Gallagher hablaron de ese costo psicológico.

Entre ellos estaba Susan Pippi, una mujer de 74 años que, con su esposo, perdió cientos de miles de dólares en la estafa.

“Ya no confío en nadie”, dijo en un comunicado emitido por los fiscales del condado de Tarrant.

“Excepto en Dios y mi familia”.

Pero es poco probable que este tipo de fraudes desaparezcan, dijo Varnell.

Un “ataque concertado” de estafadores, muchos de ellos en el extranjero, están robando los fondos de jubilación de los estadounidenses a un ritmo de “millones todos los días”, dijo.

Los ancianos y sus familias deben estar atentos a las señales de advertencia.

“Si alguien se te acerca por motivos religiosos, debes sospechar mucho”, dijo.

Cramer, por su parte, dijo que es probable que los fraudes por afinidad se vuelvan más comunes a medida que las generaciones más jóvenes y conocedoras de la tecnología crecen en las redes sociales.

Un estafador puede llegar a una audiencia mucho mayor, pero esconderse detrás de una cuenta y desaparecer.

La mayor parte de las ilustraciones fueron realizadas por Angélica Casas.

Manual Ciudadano: ¿Cómo evitar caer en fraudes en Internet?

Fri, 19 Nov 2021 11:00:41 +0000

Los cibercriminales y delincuentes comunes continúan creando formas de estafa para las personas, haciéndoles creer que fueron beneficiados con premios falsos, promociones que no existen, u otro tipo de trampas para robarles dinero o sus datos personales.

Desde el año pasado se hizo muy común, que las personas recibieran mensajes a WhatsApp de estafadores que se hacían pasar por conocidos o familiares de las víctimas. La agencia contra estructuras criminales de la Fiscalía Metropolitana reporta que de septiembre del año pasado a julio reciente registraron un incremento de estas denuncias, en donde descubrieron que los ciber estafadores obtenían información por medio del Facebook de la víctima, la cual aprovechaban para fingir que eran sus conocidos por medio de una cuenta recién creada.

Muchos han sido los usuarios que reportan a través de sus redes sociales de Twitter y Facebook que les llegan mensajes para solicitarles dinero de manera urgente, porque se les complicó el viaje a Guatemala o por las restricciones de movilidad de la pandemia no pueden salir de un país por lo que mandan paquetes que deben ser recogidos por los familiares o conocidos.

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La fiscalía advierte que al llamar a la víctima con su nombre de pila o el que habitualmente utiliza su círculo social más cercano, es mucho más fácil que la estafa suene creíble. Al creer que el estafador es un familiar, amigo o conocido las personas les depositan dinero a cuentas de personas individuales que, se supone, son trabajadores de empresas de paquetería, aerolíneas, entre otras.

Para Sol González, security researcher en ESET Latinoamérica, recomienda instalar una solución de seguridad en cada uno de los dispositivos que se conectan a Internet, mantenerlos siempre actualizados y evitar compartir información para evitar ser víctima de estafas.

¿Cómo identificar a los estafadores? Al ser contactado por cualquier aplicación de mensajería instantánea en nombre un familiar, amigo o conocido, que le pida dinero con urgencia, primero debe solicitarle datos o información que solamente conozcan entre sí para confirmar su identidad, indica la fiscalía. Segundo debe comunicarse con la persona que se supone es quien se está identificando para avisarle que su identidad está siendo utilizada para hacer estafas.
¿Es demasiado bueno para ser verdad? González opina que debe desconfiar de las ofertas y premios que suenan demasiado buenas y que son comunicadas por medios que no son los oficiales de las compañías de las que se supone están realizando los sorteos o entrega de paquetes, por lo que debe tener presente que estos beneficios suelen ser divulgados y publicitados por medios de los canales oficiales, los sitios web o redes sociales.
¿Qué información personal es valiosa para los estafadores? González advierte que entre menor cantidad de datos e información personal esté subida en internet, en menor medida estará expuesta una persona. Añade que los cibercriminales recolectan datos publicados en sitios web o aplicaciones de manera automatizada de sus potenciales víctimas, lo cual les facilita crear campañas de suplantación de identidad sofisticadas para hacer estafas. “De cierta manera mientras menos información personal brindes a Internet, menos probabilidad de que te envíen estos tipos de engaños a través de WhatsApp”, enfatizó.
¿Cómo reconocer los mensajes fraudulentos? Los mensajes fraudulentos generalmente llegan por canales no oficiales de una empresa, están mal estructurados en su redacción e incluso pueden contener faltas de ortografía. González explica que es importante que los usuarios estén atentos y aprendan a reconocer este tipo de mensajes fraudulentos, antes de responder, hacer clic o compartir. “Se recomienda realizar una búsqueda en Internet, ya sea para confirmar que la campaña es legítima o en busca de publicaciones que confirmen que se trata de una acción falsa”, sugiere la experta en seguridad cibernética.
¿Cómo verificar la información de los mensajes? La Fiscalía sugiere que las personas no deben hacer ningún depósito de dinero a cuentas bancarias personales que den los estafadores, porque frecuentemente indican que son empleados de una empresa o institución, que en todo caso deberían ser cuentas bancarias de las organizaciones o compañías. Recomiendan también que siempre contacten al familiar o a familiares de esa persona para verificar la información que está brindando el estafador.

El Juego del Calamar: miles de seguidores son estafados al comprar Squid Game, una criptomoneda inspirada en la serie de Netflix

Tue, 02 Nov 2021 19:58:37 +0000

“El juego del calamar” o “Squid Game” en inglés, como la serie de moda en Netflix, algunos particulares compraron por varios millones de dólares una nueva criptomoneda cuyo valor, luego, se derrumbó por completo.

Anunciado hace dos semanas, el lanzamiento de esta criptomoneda ocurrió el 21 de octubre. Para promocionarla, sus creadores utilizaron sin autorización las imágenes de “El juego del calamar”, una polémica serie surcoreana que se convirtió en el programa más visto de la plataforma Netflix.

El valor de “Squid Game” criptomoneda, cuya sigla era SQUID, tuvo un rápido y exponencial crecimiento: de 0.7 dólares al momento de su lanzamiento, pasó a valer el lunes hasta 2 mil 856 dólares, según el sitio especializado CoinMarketCap.

Pero el precio de SQUID bajó tan rápido como subió y el martes valía 0.003 dólares.

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En una nota publicada en su sitio, CoinMarketCap indicó que algunos compradores de SQUID afirmaron que no pueden venderlo ni convertirlo en otra moneda numérica o a dólares.

Varios sitios especializados postearon informes de transacciones que parecen mostrar que los creadores de esta criptomoneda pudieron, en cambio, convertir varios millones de dólares (entre 2.5 y 3.5 según las estimaciones) en SQUID a otras monedas.

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Los retiros masivos hicieron caer el valor de la nueva cripto, y los inversores se quedaron con una moneda prácticamente sin valor.

Esta práctica conocida como “Rug Pull” (retirar la alfombra bajo los pies de los inversores), está muy extendida en el mundo de las monedas virtuales. Hasta el momento no ha sido objeto de persecución judicial.

El sitio del proyecto quedó fuera de línea y las cuentas abiertas en redes sociales por los organizadores, en las que circuló muy poca información, fueron cerradas.

Reacción en redes

El RugPull de $SQUID en directo. Épico pic.twitter.com/Yp5Mb39gYS

— Santino Cripto (@SantinoCripto) November 1, 2021

No solo trabajo para encontrar proyectos que puedan darnos beneficio, sino que me aseguro que sean fiables $SQUID ha perdido el 99.99% de su valor ya que el equipo se ha esfumado robando todo el dinero

Por eso los proyectos que anuncio son tan interesantes como seguros pic.twitter.com/anNMYB9EJ8

— (@cryptobcncat) November 1, 2021

Green light, red light. pic.twitter.com/A5VeTFyp7h

— TikTok Investors (@TikTokInvestors) November 2, 2021

Estafas por Facebook: PNC reporta 90 casos en lo que va del 2021

Sat, 11 Sep 2021 22:47:46 +0000

Un familiar que vive en Estados Unidos o Canadá le manda un mensaje por Facebook asegurando que hará una visita sorpresa a la familia. Días después lo llama diciéndole que ya está en el país pero que aduanas le tiene retenidos varios paquetes, por lo que debe pagar unos impuestos para que le sean devueltos. Al recibir el dinero, el supuesto familiar desaparece.

Estas estafas en línea resuenan cada vez de forma constante. La Policía Nacional Civil (PNC) ha recibido 90 denuncias en lo que va de este 2021 e indican que ha habido personas que han pagado hasta Q20 mil.

Las autoridades informan que al momento han capturado a 15 personas y algunas de ellas son allegados a la familia de la víctima.

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Estas estafas se están haciendo a través de Facebook y los delincuentes, al lograr ubicar a la víctima, establecen comunicación con ella, les piden un número de teléfono para hablar por Whatsapp y en cuestión de días, logran convencerla para que haga el depósito.

Según explica la PNC, el delincuente lo que hace es observar el perfil de la persona, leer qué información tienen pública, establecer sus redes familiares y de amistad y crear un perfil falso con el nombre de algún familiar que está en el extranjero.

“El contacto lo hacen por Facebook y luego se pasan a Whatsapp. Depende de qué tanta información tenga publicada en redes, el delincuente logra convencerla de que se trata de un familiar para que haga el depósito”, dice la PNC.

Lo que aconsejan las autoridades es revisar la configuración de privacidad de las cuentas en redes sociales, evitar subir información personal y cuidar que el acceso a la información esté disponible solo para personas cercanas, amigos o familia.

Los estafadores que se hacen pasar por empresas que envían paquetes

Wed, 25 Aug 2021 11:00:33 +0000

En julio pasado, Marcela López recibió unos mensajes en su WhatsApp de una supuesta extrabajadora de su mama que migró a Europa. Los mensajes y saludos de “Marisol” son frecuentes, pero lo extraño es que siempre se comunicaban por Facebook para saber cómo estaba.

“Siempre me habla o me escribe por Facebook, no tiene mi número de WhatsApp. Me escribieron y vi que tenían la foto de perfil de la amiga de mi mamá que se llama Marisol, pensé que era raro, porque además el trato era indiferente. Sospeché que era una estafa. Les seguí la corriente por algunos días, pero comenzaron a presionar que les mandara documentos de identificación”, contó.

Marisol le pedía que le compartiera un Documento Personal de Identificación (DPI) para enviar una maleta a la dirección que le compartiera, pero cuando los mensajes fueron demasiado insistentes le preguntó de forma directa a la verdadera Marisol por Facebook sí pensaba viajar a Guatemala y sí antes enviaría un paquete, le respondió que no tenía planes de regresar al país. Por fortuna, Marcela no cayó en la estafa.

Estos casos de estafa en los últimos meses han sido frecuentes, a causa de que, se incrementó el comercio electrónico y también los avisos de entrega de paquetes que se supone son enviados de países como Estados Unidos a familias que residen en Guatemala, porque no pueden viajar por la pandemia.

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La táctica principal para hacer llegar este aviso es enviar un mensaje o realizar una llamada telefónica, en donde las personas explican que el paquete proviene de una empresa importante de distribución a nivel internacional de paquetes; sin embargo, para confirmar la entrega deben dar dinero a cambio.

Investigación

Edwin Pop, jefe del equipo uno de Investigación contra Estructuras Criminales de la Fiscalía Distrital Metropolitana del MP, explicó que, las estafas por el envío de paquetes por medio de Courier han sido documentadas desde noviembre del año pasado y hasta la fecha llevan 160 aproximadamente, pero fue a finales del año pasado donde más se incrementaron. “Las cantidades de dinero con las que estafan son fuertes”, advirtió.

El fiscal agregó que están investigando las estafas como delitos efectuados por una estructura criminal y no como casos aislados, porque han notado que hay muchas personas involucradas, además que coincide en la forma de operar y los números telefónicos de donde provienen las llamadas y mensajes.

“Ellos obtienen información por medio de perfiles de Facebook, los cuales duplican y utilizan para comunicarse con el familiar de esta persona. Por medio de esta red dicen que vendrán a Guatemala; sin embargo, por la pandemia han tenido dificultades para viajar, pero afirman que enviaron las maletas y necesitan números de teléfonos, direcciones y teléfonos para que las empresas de entrega de paquetes se comuniquen con ellos”, explicó Pop.

La Oficina Europea de Policía (Europol) advirtió el año pasado que los delincuentes aprovecharían la crisis que generó la pandemia del covid-19 par aumentar sus actividades como el cibercrimen, falsificaciones y los fraudes. Esta alerta también fue reforzada por la Policía Internacional (Interpol) y reiteró que las personas debían proteger sus datos personales de estafadores que pedían dinero a cambio de dar algún servicio inexistente.

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Forma de operar

El fiscal detalló que los estafadores se comunican con sus víctimas indicándoles que las maletas o el paquete enviado está “sobrepasado” del peso permitido, por lo que deben pagar un costo adicional. Sin embargo, resaltó que el error más común que cometen las personas que atienden las llamadas es que, se comunican con el supuesto amigo o familiar al número por el cual se comunicaron los estafadores y no confirman la información con los contactos que registran de ellos en sus agendas de números telefónicos.

“El problema es que no buscan o llaman a las personas verdaderas, sino que vuelven a llamar al número de teléfono que llamaron, por lo que les confirman el sobrepeso y les piden que paguen, por ejemplo, hasta US$ 4 mil y después les repondrán el dinero”, explicó.

Añadió que luego que las personas hacen el primer pago que les piden los llaman de nuevo para advertirles que verificaron el contenido del paquete y vieron que trasladaba hasta US$250 mil y para evitar una acusación de lavado de dinero les piden que paguen una nueva suma de dinero, que podría oscilar hasta en más de Q100 mil. Pop resaltó que en todos los departamentos tienen denuncias sobre estas estafas, pero principalmente se registran en Escuintla, Jalapa, Jutiapa y Quiché.

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Resaltó también que las cuentas bancarias en donde hacen los depósitos de dinero son personales o no institucionales o empresariales, lo cual debería generar una alerta a las personas que les piden que depositen dinero.

“Las personas están denunciado porque se han percatado de la situación a través de los medios de comunicación y por el temor de haberles dado fotografías del DIP y datos personales. Una cosa es que denuncien y otra es que venga, tenemos casos en donde las personas han desembolsado mucho dinero, pero no seguirán con el proceso porque les da vergüenza saber la forma tan vil en que fueron estafados”, dijo Pop.

Sin embargo, las autoridades continúan con la investigación debido a que las víctimas les proporcionaron suficientes datos como números de cuentas de bancarias, números telefónicos, forma de operar, entre otros.

¿Tiene familiares en el extranjero? Evite ser víctima de esta nueva modalidad de estafa

Thu, 08 Jul 2021 19:58:24 +0000

Al menos 130 casos de una modalidad de estafa han sido detectados por la Fiscalía de Distrito Metropolitano del Ministerio Público, por lo que alerta a la población con familiares en el extranjero para que no sean sorprendidos.

Según una publicación del Ministerio Público, de este jueves 8 de julio, estafadores buscan contactar a personas por medio de redes sociales, con perfiles que les resulten conocidos, para luego indicarles que vendrán a Guatemala o que les enviarán alguna encomienda.

Luego de entablar la comunicación, los estafadores piden a las víctimas datos de contacto como dirección, teléfono o número de teléfono o de Documento Personal de Identificación, para luego ser contactados.

Los estafadores fingen que el envío de la encomienda tuvo algún retraso o inconveniente para que sea liberado por las autoridades nacionales y les piden a sus víctimas el pago de sumas de hasta Q23 mil, para evitar comenzar un supuesto proceso de evasión de impuestos.

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Las víctimas son extorsionadas así para hacer un depósito en cuentas bancarias de supuestos ejecutivos o agentes aduaneros.

Pero la estafa no termina ahí, porque luego se les pide más dinero al indicarles que en el paquete o encomienda se había enviado dinero, por lo que se les exige otra cantidad adicional con la amenaza de que podrían ser investigados por lavado de dinero.

Según el MP, es en ese momento cuando las víctimas contactan a sus familiares, con quienes suponían que habían tenido comunicación, pero es ahí cuando se percatan de la estafa.

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Para evitar ser víctima de esa modalidad, el MP recomienda:

Corroborar que realmente sea el familiar o la persona que indica.
No proporcionar datos personales sin corroborar con quién habla.
Preguntar a familiares y amigos si la persona realmente vendrá a Guatemala.
Solicitar el número de guía de la encomienda.
No realizar depósitos a cuentas bancarias de particulares.
Tomar en cuenta que si la encomienda trae algo ilícito no le llamarán para avisarle y pedirle dinero, inmediatamente lo trasladan al área legal correspondiente.
Corroborar en las páginas de la empresa o courier la existencia de la encomienda antes de cualquier depósito.

Además, recomienda a la población, que al sospechar que son víctimas de alguna estafa de este otro tipo, lo denuncien ante el personal del Ministerio Público.

Cómo perdí más de US$150.000 en un sitio online de citas

Fri, 07 May 2021 14:32:16 +0000

Cuando Rachel Elwell fue contactada por un hombre en un sitio de citas en enero pasado, decidió aceptar su invitación virtual.

“Su foto era linda”, recuerda. “Parecía que le gustaban las mismas cosas que a mí y sonaba como una persona abierta y genuina”, le contó a la BBC.

Pero lo que inició como un intercambio prometedor terminó siendo una pesadilla para esta británica de 50 años.

Dos meses y medio más tarde, Rachel terminaría al borde de la bancarrota, después de haberle dado más de US$157.000 de su dinero a este hombre, a quien nunca llegó a conocer en persona.

Lo que le pasó a esta gerenta de exportaciones que vive en Brownhills, en el centro de Reino Unido, puede sonar disparatado. Pero expertos en seguridad advierten que es mucho más común de lo que se piensa.

Elwell fue víctima de lo que se conoce como fraude romántico o estafa romántica.

Según Action Fraud, el centro nacional de denuncias de fraude de Reino Unido, ocurre cuando delincuentes engañan a las personas para que les envíen dinero, ganándose su confianza y convenciéndolas de que están en una relación genuina.

Este tipo de engaño suele realizarse mediante una forma de estafa conocida en inglés como catfishing (pesca de bagres), que es cuando alguien crea una cuenta o un perfil falso, ya sea en redes sociales o sitios de citas, con la intención de estafar o abusar de alguien.

En 2020, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos informó que “las pérdidas reportadas producto de las denominadas estafas románticas alcanzaron la cifra récord de US$304 millones“.

Muchas personas aprovechan el anonimato del internet para engañar y estafar, muchas veces utilizando cuentas falsas.

El ejemplo de Rachel

El caso de Elwell sirve para mostrar cómo una persona bien intencionada puede caer en este tipo de engaños.

La mujer le contó a la BBC que el hombre que la contactó le dijo que vivía en una localidad cercana llamada Cannock, pero que tendrían que esperar unas semanas para reunirse porque él se encontraba en el exterior, realizando un proyecto de ingeniería en Ucrania.

Pero después de un tiempo el hombre la llamó y le dijo que las leyes en ese país habían cambiado debido a la pandemia de covid-19 y que ahora tenía que pagar impuestos antes de poder comenzar el trabajo de ingeniería.

Le dijo que la obra estaba parada hasta que pagara ese dinero, y que había usado los fondos de su pensión, vendido su auto y además había acudido a prestamistas para juntar el monto reclamado.

El hombre incluso produjo una carta —y le envió a Elwell una copia— que supuestamente era del fisco ucraniano, donde le exigían pagar US$160.000.

“Todo se veía muy legítimo“, dice la mujer, quien “a regañadientes” aceptó enviarle 45.000 libras (unos US$62.000).

Pero la cosa se puso tensa cuando el hombre la contactó para decirle que dos “matones” enviados por los prestamistas habían aparecido en su casa y lo habían encerrado en el sótano.

Le dijo que los hombres reclamaban el dinero prestado y le envió fotos que supuestamente lo mostraban encerrado.

Elwell decidió mandarle el dinero.

Con un engaño atrás de otro, el hombre logró quitarle 113.000 libras a Rachel.

“Cuando me dijo que su vida estaba en peligro y no supe de él, pensé que lo habían asesinado. ¿Te imaginas sentirte responsable de que alguien viva o muera?“, explica, cuando le preguntan por qué le envió tanto dinero a una persona a la que no conocía.

El fraude no terminó allí: el hombre le dijo que tras recibir el dinero lo habían soltado, pero que no le devolverían su pasaporte hasta que pagara los intereses, así que Rachel volvió a ayudarlo.

“Todo una mentira”

El 16 de marzo, día en que el hombre supuestamente volaba de regreso a Londres, Elwell fue al aeropuerto de Heathrow a recibirlo, pero le llegó un correo electrónico de supuestos funcionarios del aeropuerto diciendo que había sido arrestado.

Cuenta que cuando se acercó a unos oficiales de la Fuerza Fronteriza para consultarles por lo que estaba ocurriendo le dijeron: “Oye, es una estafa”.

Pero no fue hasta que visitó la supuesta casa del hombre para hablar con su presunta hija y ama de llaves que finalmente cayó en cuenta de la realidad.

“Ninguna de esas personas vivía en esa casa”, dice.

“Fue en ese momento que supe que todo era una mentira”.

Un portavoz de la policía de West Midlands le dijo a la BBC: “El caso de Rachel es un excelente ejemplo de fraude romántico y muestra cuánto estos estafadores afectan la vida de las personas“.

Las autoridades británicas han advertido que el fraude romántico aumentó durante la cuarentena por el coronavirus.

Cómo evitar el engaño

Estas son las sugerencias de Action Fraud para evitar el fraude romántico :

Sospecha de cualquier solicitud de dinero de alguien que nunca has conocido en persona, especialmente si le has conocido recientemente en línea

Habla con familiares o amigos para recibir consejos

Verifica si la imagen de perfil de la persona es genuina. Puedes hacerlo utilizando un buscador como Google Images, para ver si esa imagen ha sido usada otras veces (algo frecuente en catfishing)

Fraudes y estafas se incrementaron durante la pandemia

Mon, 15 Feb 2021 11:00:29 +0000

Existen personas que sacaron provecho de la pandemia, pero no para algo bueno. Han buscado beneficios económicos a costa de estafas, para lo cual aprovechan la necesidad financiera, desinformación y confusión entre la población para engañarla.

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A Marcela López le escribió por WhatsApp una persona que se identificó como su tía que vive en Canadá. El número tenía la foto de perfil y el nombre de su familiar y era extranjero. Ella recién cambió de teléfono porque lo perdió, y muchos de sus contactos no fueron trasladados de un equipo a otro, por lo que confió en que sí se trataba de su tía.

Su supuesta tía la trató de “mija linda” o “mamaíta”, como acostumbraba hacerlo, pero esta vez le escribió para contarle que había perdido su vuelo en un aeropuerto de Panamá, pues viajaba a Guatemala de sorpresa, y que sus maletas iban para Sudamérica. Además, había extraviado su bolso, por lo que le pidió que se comunicara con el personal de una aerolínea para gestionar la devolución de su maleta, mientras ella arreglaba lo del extravío de sus documentos y dinero.

Marcela recibió un contacto por parte de su “tía” para tramitar lo de las maletas, y ahí le explicaron que debía trasladar un “sobrecargo” de US$380 a una cuenta bancaria. Hizo el pago, mientras su tía insistía en que cancelara. A medida que iba platicando con el contacto, insistía en que llevaba US$11 mil sin declarar en la maleta, por lo que debía pagar más de US$400 para devolverlas.

No tuvo que pagar finalmente, pues su madre llamó a la verdadera tía en Canadá y esta le dijo que no tenía ningún plan de viaje. Estafa revelada.

“Pienso que debieron haber jaqueado la cuenta de facebook de mi tía o nos espiaban por esa red social, porque casi no hablábamos por WhatsApp. Me trataban como ella lo hace. Tenían un conocimiento previo”, refiere, y cuenta que les compartió su número de DPI y dirección a los estafadores porque le indicaron que llevarían las maletas a la casa, debido a la pandemia.

Este caso no engrosa las estadísticas de estafas que investiga el Ministerio Público, ya que Marcela dio positivo a covid-19 en los siguientes días y no presentó denuncia. Está a la espera de recuperarse para hacerlo.

La popularidad de las redes sociales facilita a los criminales información y datos para aprovecharse de sus víctimas. Edwin Pop, jefe fiscal de la Unidad de Estructuras Criminales del Distrito Metropolitano del MP, explica que tienen conocimiento de este tipo de estafas, pero aún no tienen una denuncia en su unidad, que investiga esos delitos en la capital.

Alertas

La Oficina Europea de Policía (Europol) advirtió el año pasado de que los delincuentes aprovecharían la crisis por el covid-19 para aumentar actividades como el cibercrimen, fraude o falsificaciones. También la Policía Internacional (Interpol) reforzó la alerta y reitera que las personas deben cuidarse de los estafadores que solicitan que se transfiera dinero por algún servicio inexistente.

La Unidad de Estructuras Criminales recibió 210 denuncias de estafas en línea el año pasado. Las cifras aumentaron porque en el 2019 fueron 165 —27.2% más— y en 2018 135 —55.5% más—. Pop señala que el incremento se debe a que durante el confinamiento muchas personas han hecho compras y ventas en línea.

También, debido a la crisis económica originada por el cierre o pérdidas de empleo, las personas se vieron obligadas a vender aparatos electrónicos o vehículos para sobrevivir, pero fueron estafadas. Los fraudes se dieron en doble vía, comprador o vendedor estafado.

El fiscal indica que han identificado otras formas de estafa, como el anuncio del envío de paquetes por mensajería, entrega de maletas olvidadas o extraviadas durante vuelos o en aeropuertos o se les informa que ganaron un vehículo y efectivo.

La estafa de los paquetes por mensajería consiste en que supuestos familiares o amigos agregados en las redes sociales le escriben a la víctima desde un perfil nuevo para informarle que le han enviado una encomienda, pero debe pagar una cantidad por el envío.

Después se comunica el supuesto mensajero para decir lo mismo que le informó su conocido o familiar, para confirmar el pago. Al sospechar que podría tratarse de una estafa, muchas personas se comunican directamente con quien supuestamente les envía el paquete y resulta que se trata de un engaño. El denominador común es que los países de donde provienen los paquetes son de Europa.

La otra estafa que han detectado las autoridades es que mediante mensajes de texto se les informa a las personas que ganaron un picop de reciente modelo y miles de quetzales durante un sorteo, pero para recibir el premio deben “actualizar” datos para transferir el dinero a una cuenta bancaria y para pagar los impuestos del automotor.

La Fiscalía conoce de casos de personas que dieron los datos de sus cuentas bancarias y además de defraudarlas con el pago de los impuestos los delincuentes retiraron dinero.

“Esas fueron las dos modalidades —courier y canjes de automóviles y dinero— que se dieron durante el tiempo de la pandemia. Al igual que las de internet, las personas ponían a la venta vehículos y las contactaban para indicarles que les harían el depósito, les llegaba la notificación y cuando llegaban al banco les informaban que el cheque no tenía fondos porque era robado o porque la cuenta estaba cancelada”, afirma el fiscal.

Sin denuncias

Estafadores han aprovechado el miedo al covid-19 para lucrar con supuestas curas y vacunas. En marzo del 2020, Rodolfo García, supuesto médico, ofreció en Chisec, Alta Verapaz, una jornada de vacunación contra el nuevo virus, por medio de un video difundido en las redes.

Para esa fecha no existía vacuna efectiva. García fue capturado y las autoridades le decomisaron un picop con cajas de medicamentos.

Ivanna*, quien vive en el extranjero, recibió mensajes de amigos cercanos que preguntaban si se encontraba bien, pues recibieron notas vía facebook o WhatsApp desde un perfil con su su nombre y foto en los que les pedía datos personales, número de teléfono y dirección.

Ningún amigo cayó en el engaño. Ella no denunció por la poca confianza que tiene en el sistema. Sus amigos solo reportaron la cuenta e Ivanna alertó a sus contactos.

Por estos y otros casos, Pop insta a la población a cuidar sus datos personales en las redes sociales, o que vayan al banco de una vez a corroborar que los cheques tengan fondos o que las cuentas bancarias existen y estén activas. Además, solicitar al supuesto vendedor o comprador de un bien documentos de identificación, para conocer a la persona con quien hablan y no ser sorprendidos el día que lleguen a vender o comprar el artículo que estén negociando.

*Nombre ficticio

3 nuevos fraudes y estafas surgidos por la pandemia del coronavirus

Tue, 09 Feb 2021 14:30:55 +0000

Mientras las economías del mundo sufren y millones de negocios han tenido que cerrar sus puertas debido a la crisis sanitaria mundial generada por el covid-19, hay quienes han aprovechado la pandemia para sacar un beneficio económico.

Se trata de grupos de delincuentes en varios rincones del globo que han encontrado nuevas formas ilegales de hacer dinero.

Algunos de estos criminales engañan a sus víctimas aprovechando la confusión, desinformación y desesperación de muchos en medio de la pandemia.

Otros, ofrecen falsificaciones que permiten violar algunas de las restricciones impuestas por las autoridades en muchos países.

Aquí te contamos tres de los principales fraudes y estafas que han surgido en los últimos tiempos en torno al coronavirus.

1. Resultados de test falsos

Muchos países exigen a toda persona que quiera viajar allí que se realice una prueba de laboratorio para comprobar que no está infectado con el virus que causa el covid-19.

La exigencia de mostrar un certificado con resultado negativo ha propiciado un lucrativo negocio que consiste en vender resultados falsificados.

Las dificultades o retrasos para acceder a las pruebas, su alto costo en algunos lados y la urgencia o pereza de algunas personas que quieren viajar, han llevado a que el negocio de los tests falsos florezca.

Algunos viajeros buscan evitar realizarse los tests de coronavirus y compran certificados falsos.

Agencias de seguridad han desbaratado redes de falsificadores de certificados en el aeropuerto Charles de Gaulle, en la capital de Francia, y en el aeropuerto de Luton, en Reino Unido.

También la Policía Nacional de España arrestó al menos a una persona que ofrecía resultados de tests falsos.

En Países Bajos se identificaron varias cuentas en redes sociales como Whatsapp y Snapchat con nombres como Vliegtuig Arts (el médico del avión) o Digitale Dokter (el médico digital) que ofrecían certificados falsos.

El diario El País de España denunció recientemente que este negocio también prolifera en algunas zonas turísticas de México, donde tests apócrifos son vendidos por menos de US$40.

Y en Chile, las autoridades sanitarias clausuraron en enero un centro médico ubicado en la acomodada comuna de Las Condes, en Santiago, que falsificaba resultados de exámenes supuestamente realizados a cambio de US$85.

La Asociación Internacional de Transporte Aéreo (IATA, por sus siglas en inglés) reconoció que se trata de “un problema cada vez mayor en todo el mundo”.

El organismo señaló que parte del problema es que los certificados en papel se pueden manipular fácilmente porque vienen en diferentes formatos e idiomas, lo que “conduce a ineficiencias en los controles de salud, errores y fraude”.

Por su parte, la Oficina Europea de Policía, Europol, indicó que “la proliferación de medios tecnológicos de gran precisión, ya sea impresoras o distintos programas de software, facilita la circulación de documentos fraudulentos”.

Europol, que esta semana alertó a la Unión Europea sobre una banda de falsificadores de certificados llamada Rathkeale Rovers Mobile Organised Crime Group, presuntamente de origen irlandés, admitió que el problema es difícil de combatir.

“Mientras haya limitaciones para viajar debido a la covid-19, es probable que se mantenga la producción y venta de certificados falsos”, señalaron portavoces de la institución.

La llegada de las vacunas contra el covid ha desatado una nueva serie de estafas.

2. El engaño de las vacunas

Desde que comenzó la pandemia, ha habido timadores que buscaron lucrar con el miedo que genera la enfermedad, ofreciendo remedios y curas falsas.

Tés, aceites esenciales y terapias intravenosas con vitamina C son solo algunos de los supuestos tratamientos antivirales que se siguen vendiendo en clínicas, sitios online, redes sociales y programas de televisión.

Pero el desarrollo de vacunas contra el coronavirus, que ya empezaron a distribuirse y aplicarse en varias partes del mundo, ha generado una nueva forma de estafa.

Consiste en exigir dinero a cambio de estar en una presunta lista para recibir la preciada inmunización, cuyas dosis son limitadas.

También hay quienes afirman falsamente vender alguna de las vacunas desarrolladas.

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC, por sus siglas en inglés) advirtió que este fraude se está extendiendo en ese país debido a las complejidades del sistema de distribución de las vacunas, que varía según el estado o territorio.

“Los estafadores, siempre listos para actuar, se están aprovechando de la confusión”, señaló Colleen Tressler, especialista en Educación del Consumidor de la FTC.

Para evitar el fraude, la agencia recuerda que no se puede pagar para inscribirse para recibir la vacuna.

“Todo aquel que te pida que pagues para colocar tu nombre en una lista, para hacer una cita para ti o reservarte un puesto en la fila es un estafador”, advierte.

Los estafadores fingen tener vacunas para vender o prometen un lugar en la lista de vacunación.

También recomienda ignorar los anuncios de venta de vacunas contra el coronavirus.

“No la puedes comprar en ningún lugar. La vacuna está disponible únicamente en lugares aprobados a nivel federal y estatal”, indica.

3. El “corona-phishing“

La creación de negocios falsos, que ofrecen productos inexistentes a través de sitios online, redes sociales, correos electrónicos y llamadas, con la intención de obtener los datos bancarios de quienes caen en la trampa, explotó desde que comenzó la pandemia.

La Organización Mundial de la Salud (OMS) también debió emitir una advertencia en marzo pasado para alertar que cibercriminales se hacían pasar por representantes del organismo para obtener donaciones falsas y robar datos de identidad.

La advertencia de la OMS sobre los estafadores que están usando el nombre de la organización para robar dinero y datos

Pero mientras que al principio esta forma de delito, conocido como “phishing”, se enfocó en campañas de caridad falsas o la supuesta venta de productos muy en demanda, como mascarillas, alcohol en gel o desinfectantes, con el tiempo las estafas se hicieron más sofisticadas.

En Argentina, algunos bancos debieron cerrar sus perfiles en redes sociales luego de que delincuentes utilizaran información recabada allí para vaciar las cuentas de algunos clientes.

Los criminales se ponían en contacto con personas que habían utilizado las redes para denunciar algún problema con su cuenta, ante la imposibilidad de asistir a los bancos, que por muchos meses permanecieron cerrados al público durante la cuarentena.

Haciéndose pasar por representantes del banco, los delincuentes lograban obtener los datos de la cuenta de la víctima. Antes de vaciarla a través de la banca online, pedían un préstamo pre-acordado.

Así, las víctimas no solo perdían todo el dinero en sus cuentas. También quedaban endeudados, en algunos casos por cifras muy por encima de sus ingresos.

En varios países, estafadores pretenden ser funcionarios del gobierno que ayudan a gestionar las ayudas estatales.

Otra forma de estafa común en países donde se otorgan ayudas estatales es la de los llamados de personas que afirman ser gestores del gobierno. En realidad, se trata de timadores que buscar obtener información para robar esos pagos.

En enero pasado, la FTC de EE.UU. informó que había recibido más de 225.000 quejas de consumidores relacionados con este tipo de fraude. En total, se estima que más de US$309 millones de asistencia económica terminaron en manos de delincuentes.

El organismo también ha advertido sobre otra forma de estafa: la de los rastreadores de contactos falsos.

Son personas que llaman a sus víctimas y les dicen que estuvieron con alguien que dio positivo de covid.

Les recomiendan hacerse una prueba cuanto antes y les ofrecen un test casero gratuito, pero les dicen que, para recibirlo, deben darles su número de tarjeta de crédito para cubrir los gastos de envío.

Según las autoridades, estos estafadores suelen enfocarse en minorías y personas de la tercera edad.

Los expertos en seguridad afirman que la clave para evitar caer en estas trampas es recordar que ningún banco, agencia estatal o instituto de salud contacta a personas para pedirles información confidencial.

“Es posible que (los delincuentes) lo contacten por teléfono, correo electrónico, mensajes de texto, correo postal o redes sociales”, advierte la página del gobierno estadounidense dedicado a “Estafas y fraudes comunes”.

“Proteja su dinero y su identidad al no compartir información personal como el número de su cuenta de banco, número de Seguro Social o fecha de nacimiento”, aconseja.

Advertencia: aumentan noticias falsas que simulan ser de Prensa Libre

Wed, 26 Aug 2020 00:28:45 +0000

En meses recientes ha crecido el número de noticias publicadas en la red que simulan ser de Prensa Libre y que supuestamente han sido editadas por periodistas de este medio, lo cual podría ser un tipo de estafa cibernética o pishing.

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Varios lectores han enviado a esta Redacción capturas de pantalla y links de notas que simulan ser de este periódico, pero también otros medios del país han sido afectados.

La más reciente informa supuestamente sobre el presidente Alejandro Giammattei y propuestas para generar ingresos durante la pandemia, lo cual es falso.

Una de las primeras en aparecer fue una nota de octubre pasado, supuestamente firmada por esta Redacción, que se trataba de una nueva compañía del exministro de Finanzas, Julio Héctor Estrada, a la que le siguieron una supuesta entrevista financiera para un medio de EE. UU.

Las notas falsas también han involucrado a otros personajes, como Ricardo Arjona y el empresario Dionisio Gutiérrez.

De acuerdo con el Observatorio Guatemalteco de Delitos Informáticos (OGDI), desde noviembre y diciembre de 2019 se han incrementado de dos a cinco por semana las noticias falsas publicadas varios sitios.

“Se le solicita a los usuarios consultar y tener siempre presente “QUE NADIE REGALARA DINERO EN INTERNET POR HACER CLICK , POR COMPARTIR SITIO O IMÁGENES O POR ENTRAR AL NEGOCIO QUE LO HARÁ MILLONARIO”, pues claro, hará millonarios a los ciberestafadores que logren engañar a personas que andan bajo necesidad económica o por la ambición de dinero!!!, advierte el sitio de el OGDI.

Los expertos dicen que una de las formas más seguras para verificar si una una noticia es real es observar su URL o link.

Por ejemplo, el artículo falso titulado “¡El ministro de finanzas Julio Estrada invirtió 6 millones de dólares en una nueva compañía que puede volverte rico (si naciste entre 1950 y 1990)!” y todos los links relacionados redireccionan a una página de bitcoins, la moneda virtual.

Pese a que la noticia simula ser escrita por este diario, hay varios detalles clave que le pueden ayudar a detectarla como una Fake News.

El link de la página no pertenece al sitio web de Prensa Libre. En lugar de mostrarse como “prensalibre.com” aparece como “https://parrotfish-mackerel-gkd2.squarespace.com/blog-1/guatemala-former-minister-julio-hctor…”

NOTICIAS FALSAS- ESTAFA
Cuidado. Amigos me han escrito preguntando por una publicación en FB con un link sobre opiniones mías sobre Criptomonedas e inversiones. Link y entrevistas son TOTALMENTE FALSOS y fraudulentos . Mal uso de mi nombre e imágenes medios locales para engañar. pic.twitter.com/oNmKGXYCNl

— Julio Héctor (@JulioHectorE) August 16, 2019

Para evitar ser víctimas de fraude o del conocido pishing, las autoridades recomiendan reportar las páginas o publicaciones que se dedican a divulgar noticias falsas como de este tipo.

Algunas notas simulan estar firmadas por periodistas como Julio Román, de Prensa Libre, Ben Kei Chin, de Guatevisión, o incluso de otros medios nacionales.

En uno de los casos, los falsificadores utilizaron una noticia de Prensa Libre y sobre ella cambiaron el link, la sección, el titular, la fecha de publicación (que tiene otro tipo de letra) y la fotografía.

Otra de las características de este tipo de notas es que constantemente se están actualizando en la fecha, por lo que parecieran ser recientes.

Recientemente también circuló una noticia falsa en la que Julio Vaqueiro de Noticias Telemundo le hace una entrevista financiera al pastor Cash Luna en la que se asegura que con los consejos podría cambiar el destino económico de Guatemala.

El 25 de agosto de 2020, el religioso emitió un comunicado al respecto en el que negó rotundamente tener relación con “publicidad engañosa que invita a considerar inversiones en criptomonedas”. “No tengo ninguna relación con esta publicidad, es importante advertir que esto es un recurso para engañar a las personas. Nuestro ministerio es ajeno a esta campaña fraudulenta”, señaló el pastor en su comunicado.

Cash Luna, además de invitar a seguir sus cuentas oficiales y los sitios casadedios.org y cashluna.org, recalcó a la audiencia la importancia de “verificar la fuente y no compartir esas noticias falsas”.

Algunas capturas de pantalla de noticias falsas:

Captura de pantalla de una noticia falsa que simula una entrevista de Prensa Libre al pastor Cash Luna.

¡No caiga en la trampa!

*Esta nota se publicó originalmente el 19 de diciembre de 2019 y se ha actualizado conforme han surgido más casos de noticias falsas.

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Así estafan a guatemaltecos con llamadas telefónicas desde el extranjero, advierte el MP

Thu, 07 May 2020 14:02:15 +0000

Los casos de estafas a guatemaltecos continúan y los investigaciones del Ministerio Público (MP) identificaron un nuevo número de teléfono del que presuntamente, desde Reino Unido realizan llamadas estafando y extorsionando a guatemaltecos, se trata del + 4420 30510985.

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Los números utilizados son diferentes y de diferentes países, pero la modalidad es la misma utilizada, otro caso detectado fue desde el número +522 368745621 presuntamente de México, que hace algunos meses fue detectado.

La modalidad de la estafa consiste en que el estafador llama a la víctima en Guatemala y se hace pasar por un familiar que reside en el extranjero, haciéndole creer que próximamente llegará al país.

El supuesto día de la llegada, vuelve a comunicarse indicando que alguna autoridad (SAT, MP, Migración) lo tiene retenido en el Aeropuerto Internacional La Aurora y le están pidiendo dinero a cambio de dejarlo salir de la terminal aérea.

El estafador solicita al familiar que le haga un depósito en una cuenta bancaria en Guatemala para poder salir del aeropuerto. Las víctimas lo hacen y se percatan de la estafa cuando ya han realizado el pago y el familiar que supuestamente venía nunca llega a territorio guatemalteco.

El MP informó que puede presentar denuncias en el siguiente número: 5990 0031.

Mecanismo de estafa

La Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos investiga las denuncias y rastrea el perfil de las personas de las cuentas bancarias a las que los estafados depositan de entre Q4 mil a Q97 mil.

Actualmente cinco personas se encuentran enfrentando proceso penal por estafas en esta modalidad, incurriendo en los delitos de estafa propia, lavado de dinero y extorsión al prestar sus cuentas bancarias para recibir los montos solicitados a las víctimas.

El caso más reciente es el de Alcira Pinelo Quixchan quien el miércoles 6 de mayo de 2020 fue ligada a proceso penal y enviada a prisión por el delito de extorsión.

Estados Unidos cierra sitio de internet por estafa sobre covid-19

Mon, 23 Mar 2020 23:00:55 +0000

El departamento de Justicia estadounidense anunció el domingo (22.03.2020) que cerró un sitio de internet que vendía una supuesta vacuna contra el coronavirus, en su primera acción de este tipo para combatir un fraude relacionado con la pandemia.

En un comunicado, se informó que un juez federal de Texas ordenó el sábado el cierre del sitio coronavirusmedicalkit.com, que afirmaba vender vacunas para COVID-19, algo que aún no existe. Su página de inicio, sin embargo, todavía era accesible el domingo por la noche.

Justice Department Files Its First Enforcement Action against COVID-19 Fraud https://t.co/3A37F5a5xf

— Justice Department (@TheJusticeDept) March 22, 2020

“Debido al brote reciente del coronavirus (COVID-19), la Organización Mundial de la Salud está regalando kits de vacunas. Simplemente pague USD 4,95 por el envío”, dice en la página de inicio, donde se solicita introducir la información de la cuenta bancaria.

El Departamento de Justicia no especificó cuántas personas fueron víctimas de la estafa, pero la investigación continúa para identificar quién está detrás del fraude y cuánto dinero fue robado.